第一节 公司简介

　　一、 公司名称

　　1、法定中文名称：安联（中国）保险控股有限公司

　　缩写：安联控股

　　2、法定英文名称：Allianz (China) Insurance Holding Company Limited

　　二、 注册资本

　　公司注册资本为391,849.6890万元人民币。1

　　1根据2020年12月22日《中国银保监会关于安联（中国）保险控股有限公司变更注册资本的批复》（银保监复[2020]917号），安联中国控股于2021年1月29日在上海市市场监督管理局完成了《营业执照》的变更，公司注册资本从人民币 2,718,496,890.10元增加至人民币 3,918,496,890.10元。

　　三、 注册地

　　中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1366号9楼902单元。

　　四、 成立时间

　　2019年11月28日。

　　五、 经营范围

　　经中国保险监督管理委员会批准，公司经营范围为：

　　（一）投资设立保险类企业；

　　（二）管理控股投资企业的各种国内国际业务；

　　（三）国家法律法规允许的投资业务；

　　（四）经批准开展国内国际保险业务；

　　（五）经中国银行保险监督管理委员会及国家有关部门批准的其他业务。

　　六、 法定代表人

　　公司法定代表人为Sergio Balbinot（塞吉奥·巴比诺特）。

　　第二节 财务会计信息

　　一、 资产负债表

　　安联（中国）保险控股有限公司合并及公司资产负债表

　　单位：人民币元

　　■

　　安联（中国）保险控股有限公司合并及公司资产负债表（续）

　　单位：人民币元

　　■

　　二、 利润表

　　安联（中国）保险控股有限公司合并及公司利润表

　　单位：人民币元

　　■

　　安联（中国）保险控股有限公司合并及公司利润表（续）

　　单位：人民币元

　　■

　　三、 现金流量表

　　安联（中国）保险控股有限公司合并及公司现金流量表

　　单位：人民币元

　　■

　　安联（中国）保险控股有限公司合并及公司现金流量表（续）

　　单位：人民币元

　　■

　　四、 所有者权益变动表

　　安联（中国）保险控股有限公司合并所有者权益变动表

　　单位：人民币元

　　■

　　安联（中国）保险控股有限公司所有者权益变动表

　　单位：人民币元

　　■

　　■

　　五、 财务报表附注（除特别注明外，金额单位为人民币元）

　　(一) 财务报表的编制基础

　　本财务报表按照财政部于2006年2月15日及以后期间颁布的《企业会计准则——基本准则》、各项具体会计准则及相关规定(以下合称“企业会计准则”)编制。本财务报表以持续经营为基础编制。

　　(二) 遵循企业会计准则的声明

　　本公司2020年度财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本公司2020年12月31日的财务状况以及2020年度的经营成果和现金流量等有关信息。

　　(三) 重要会计政策和会计估计说明

　　公司重要会计政策和会计估计说明参见公司互联网网站，网址链接为：

　　安联控股：http://www.allianzholding.cn/annualFormtion

　　(四) 重要会计政策和会计估计的变更

　　本报告期会计估计变更除精算假设变更外，无其他重大会计估计变更。在计量资产负债表日的各项保险合同准备金时，本集团根据资产负债表日可获取的当前信息为基础重新评估了包括折现率、死亡率和发病率、费用假设、退保率、保单红利假设等精算假设的合理性。本集团2020年12月31日重新厘定上述有关假设，上述假设的变更增加2020年12月31日保险合同准备金人民币1.77亿元，减少税前利润合计人民币1.77亿元。

　　(五) 企业合并、分立的说明

　　1. 于2020年12月31日纳入合并范围的子公司

　　■

　　本公司于2019年11月11日经中国银保监会以银保监复(2019)1016号文件批准开业，注册资本为人民币2,718,496,890.10元，其中以货币方式出资人民币2,000,000,000.00元，以德国安联保险集团(Allianz SE)持有的中德安联人寿51%股权出资人民币718,496,890.10元，并于2019年11月28日取得了上海市市场监督管理局颁发的统一社会信用代码第91310000MA1FL71K65号的企业法人营业执照。自此，本公司持有中德安联人寿51%的股权。

　　(六) 重要财务报表项目

　　重要财务报表项目列示参见公司互联网网站，网址链接为：

　　安联控股：http://www.allianzholding.cn/annualFormtion

　　(七) 或有事项、资产负债表日后事项和表外业务说明

　　本年度本公司无需要特别说明的或有事项和表外业务。

　　资产负债表日后事项：于2021年2月2日，本公司与中信信托有限责任公司达成产权转让协议，约定收购中信信托有限责任公司所持有的中德安联人寿49%股权。截止本财务报表批准报出日，该交易尚待中国银保监会批准后生效。交易完成后，中德安联人寿将成为本公司的全资子公司。

　　(八) 对公司财务状况有重大影响的再保险的说明

　　本年度本公司无对公司财务状况有重大影响的再保险安排。

　　六、 审计报告的主要意见

　　本公司聘请普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)对公司2020年度财务报表进行了审计，审计意见如下：

　　“我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了安联中国控股2020年12月31日的合并及公司财务状况、2020年度的合并经营成果和现金流量以及2020年度的公司经营成果和现金流量。”

　　第三节 保险责任准备金信息

　　本公司下属一家保险类子公司，为中德安联人寿保险股份有限公司（以下简称“中德安联”）。中德安联已披露2020年度保险责任准备金信息，具体内容详见中德安联2020年年度信息披露报告相关部分，网址链接为：

　　中德安联：https://www.allianz.com.cn/annual-information.php

　　第四节 风险管理状况信息

　　一、 风险管理总体概况

　　安联控股的风险管理组织架构包括公司董事会、董事会下设的风险管理委员会和其他专业委员会、风险管理部、法律合规部、内部审计部和其它业务部门。

　　董事会对本公司风险管理及内部控制的有效性负最终责任。董事会下设风险管理委员会、审计委员会、战略与投资决策委员会、提名薪酬委员会等。各专业委员会分别建立议事规则，确保各专业委员会的正常运作。

　　本公司设立了独立的风险管理职能，职能负责人向公司副总经理兼财务负责人汇报。为配合公司开展经营管理活动，公司业已建立《全面风险管理框架》、《风险策略与偏好》、《风险管理委员会议事规则》、《投资限额》等制度，作为风险管理活动的整体指引。

　　本公司下属保险类子公司中德安联已披露2020年度风险管理相关信息。具体内容详见其2020年年度信息披露报告相关部分，网址链接为：

　　中德安联：https://www.allianz.com.cn/annual-information.php

　　二、 风险评估

　　(一) 保险风险

　　安联控股不经营保险业务，无直接保险风险敞口。下属保险子公司中德安联的保险风险相关信息，可详见2020年度信息披露报告相关部分。

　　(二) 市场风险

　　市场风险是指由于利率、汇率、权益价格和商品价格等的不利变动而使公司遭受非预期损失的风险。2020年末，本公司无显著市场风险敞口。

　　(三) 信用风险

　　信用风险指由于债务人或交易对手不能履行或不能按时履行其合同义务，或者信用状况的不利变动而导致的风险。2020年度本公司资金运用形式主要为银行存款，包括活期存款、通知存款、定期存款。对手方以国有商业银行、大型股份制商业银行为主。信用风险水平很低。

　　(四) 流动性风险

　　流动性风险是公司无法及时获得充足现金流入或无法及时以合理成本获得充足现金流以支付到期债务或履行其他支付义务的风险。

　　公司的流动性支出由日常经营支出以及项目支出为主，流动性需求可预测程度较高。公司主要通过配置活期存款、短期通知存款等流动性较高的资产来应对流动性需求，整体流动性风险较低。

　　(五) 操作风险

　　操作风险是指由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险。操作风险涉及公司所有部门、系统和流程，需要公司各职能单位的管理人员及员工广泛参与，进行管理。操作风险的风险责任人为各职能负责人，其对所管理范围内的操作风险负有直接责任。

　　2020年是公司首个完整的经营年度，成立至今时间较短，操作风险水平整体可控。公司计划通过开展内控、风险评估等工作机制来及时识别流程中潜在的薄弱环节，并加以改进。

　　(六) 战略风险

　　战略风险是指由于战略制定和实施的流程无效或经营环境的变化，而导致战略与市场环境和公司能力不匹配的风险。

　　2020年新冠病毒疫情在全球范围内产生了重大冲击，公司战略项目进展亦不可避免地受到影响。得益于中国政府部门采取了有力防疫政策，公司积极发挥主观能动性，配合社会各界采取防疫措施，确保公司实现经营活动不被中断。在此基础上灵活调整工作方式，将影响程度降低到最低。

　　第五节 保险产品经营信息

　　本公司下属保险类子公司中德安联已披露2020年度保险产品经营信息，具体内容详见中德安联2020年年度信息披露报告相关部分，网址链接为：

　　中德安联：https://www.allianz.com.cn/annual-information.php

　　第六节 偿付能力信息

　　2020年4季度末公司偿付能力指标如下：

　　单位：人民币元

　　■

　　第七节 关联交易总体情况

　　一、 关联交易管理制度制定情况

　　本公司根据相关法律法规和公司章程，对原《关联交易管理制度》进行了修订（该制度为我公司开业申请材料之一），进一步就我公司关联交易的认定、价格、审批和关联交易信息披露的规则和流程管理作了详细规定。修订更新后的《关联交易管理制度2.0版》已于2020年4月28日由公司第一届第二次董事会审议批准，并颁布执行。

　　二、 关联交易内部决策程序执行情况

　　本公司与关联方的一般关联交易，按照监管法规、公司现行关联交易管理制度和管理层相关的授权文件予以施行。

　　根据《关联交易管理制度2.0版》，一般关联交易将按公司一般流程予以施行，并于每季度结束后的首月拟定上季度一般关联交易报告，由关联交易管理办公室审核后，报关联交易控制委员会备案。重大关联交易（含统一交易协议），由关联交易管理办公室审核后提交关联交易控制委员会审议，并交董事会审批。董事会批准后，按公司一般授权流程予以施行，并根据监管要求进行逐笔报告及披露。

　　三、 资金运用关联交易比例情况

　　本公司在2020年未新增资金运用关联交易，截至2020年末，我公司对关联方的全部投资余额为0。

　　四、 关联交易情况

　　(一) 年度关联交易额

　　本公司 2020年关联交易累计发生金额52,396,674.15元，明细如下：

　　■

　　(二) 重大关联交易情况

　　本公司2020年发生一笔重大关联交易，明细如下：

　　■

　　(三) 统一交易协议情况

　　本公司 2020年签订了两份统一交易协议，明细如下：

　　■

　　第八节 消费者权益保护工作重大信息

　　一、 消费者权益保护体制和机制建设情况

　　根据公司制度规定，公司董事会承担消费者权益保护工作的最终责任，本公司于2020年9月经由董事会批准下设消费者权益保护委员会，并且根据公司实际运营情况合并至董事会下设风险管理委员会。

　　消费者权益相关具体工作由消费者权益保护工作委员会执行，工作委员会由首席运营官担任消费者权益保护工作委员会组长，由信息技术运营部协助首席运营官进行相关协调工作，工作委员会成员包括法律合规部负责人、首席执行官办公室负责人、风险管理部负责人、信息技术运营部负责人、董事会办公室董事会秘书和人力资源部负责人。

　　本公司根据《消费者权益保护工作指导意见》的规定及公司实际经营情况，于2020年9月制定了《消费者权益保护工作委员会章程》、《消费者权益保护审查工作制度》和《消费者重大紧急事件应急处理指导办法》，以上制度于2020年10月正式生效。

　　根据《消费者权益保护工作委员会章程》规定，消费者权益保护工作委员会通过召开全体会议、专项会议对消费者权益保护工作事项形成决议。工作委员会每年至少召集一次工作委员会全体会议，并就消费者权益保护方面的重大、突发、紧急事项召开工作委员会专项会议。承办部门应当执行工作委员会会议形成的决议，决议涉及共同参与执行的部门应予以配合，承办部门应及时向消费者权益保护工作委员会报送进展。

　　二、 产品规范情况

　　本公司经营范围：（一）投资设立保险类企业；（二）管理控股投资企业的各种国内国际业务；（三）国家法律法规允许的投资业务；（四）经批准开展国内国际保险业务；（五）经中国银行保险监督管理委员会及国家有关部门批准的其他业务。根据经营范围，公司未开展保险产品销售或服务。

　　三、 消费者服务情况

　　鉴于本公司并未开展保险产品销售和服务，因此无消费者客户。本公司针对消费者服务工作主要以宣传和风险提示为主。公司官网开设了消费者保护专栏，并且及时转载银保监会或行业关于消费者保护的相关文章或风险提示。

　　四、 消费投诉处理情况

　　2020年本公司无消费者投诉事件。

　　作为集团公司，本公司后续将综合考察子公司的消费投诉情况，并进行相关披露。

　　五、 消费者教育宣传开展情况

　　鉴于本公司并未开展保险产品销售和服务，因此无消费者客户。公司针对消费者服务工作主要以宣传和风险提示为主。公司官网开设了消费者保护专栏，并且定期转载银保监会或行业关于消费者保护的相关文章或风险提示。

　　六、 信息安全保护执行情况

　　本公司根据法律法规和银保监会相关的要求，结合安联集团及公司相关规章制度，切实落地信息安全相关的措施以及数据隐私保护。因为本公司并无消费者客户，2020年无相关信息安全事件发生。

　　更多公司介绍请参见公司网站：http://www.allianzholding.cn

　　安联（中国）保险控股有限公司

　　二〇二一年四月三十日