本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　2020年10月30日，仁东控股股份有限公司（以下简称“仁东控股”或“公司”）收到深圳证券交易所中小板公司管理部下发的《关于对仁东控股股份有限公司的关注函》（中小板关注函【2020】第516号），公司高度重视，经过认真核查，回复具体如下：

　　2020年10月30日，你公司披露《关于银行贷款逾期的公告》，公司3.5亿元短期贷款发生逾期。我部对此表示关注，请你公司自查并说明以下事项：

　　1、请结合你公司主营业务开展情况及运营资金情况，说明上述贷款逾期的具体原因、对公司日常经营的影响以及公司拟采取的具体措施。

　　回复：

　　公司主营业务为第三方支付、融资租赁、商业保理、供应链管理和互联网小贷，根据中国证监会上市公司行业类别划分，公司属于其他金融业（代码J69）。由于多元金融行业的特点，公司主营业务拓展需要较多的资金支持，目前公司融资渠道相对较为单一，主要依赖银行等金融机构。关于贷款逾期的原因，一是由于近年来，公司积极推进产业转型，拓展多元金融业务，投入运营项目资金较多，且今年以来，公司受宏观经济环境和新冠疫情影响，造成短期流动资金较为紧张；二是目前公司15亿大额涉诉的担保合同诉讼纠纷，截至目前法院尚未判决，对公司信用造成不良影响，在一定程度上影响公司融资；三是公司前期已就本笔贷款及时向兴业银行申请续贷，并就续贷事宜进行协商，因目前公司尚未全部落实兴业银行批复的续贷条件，故发生兴业银行3.5亿短期贷款本金未能如期偿还的情形。

　　公司于2019年10月向兴业银行北京分行申请发放了3.5亿贷款，期限1年，大股东北京仁东信息技术有限公司向兴业银行质押了其持有的916.833万股本公司股票作为担保、子公司广东合利金融科技服务有限公司、董事长霍东等为该笔借款提供了连带责任保证担保，各方为此笔贷款提供的质押物、担保措施足以覆盖贷款本金；在贷款存续期间，公司按时支付各期利息，并在资金日常结算、资金管控等业务方面与兴业银行加强合作，双方合作良好。

　　今年以来，因疫情影响，公司资金较往年紧张，现正值疫情后生产经营全面恢复的关键时期。对于本笔贷款，公司自身将通过加快回收应收账款、减少各项支出等方式积极筹措偿债资金；公司大股东北京仁东信息技术有限公司表示将对公司给予一定的资金支持，帮助公司妥善处理该笔贷款事宜；兴业银行也表示出支持实体经济疫情后恢复的积极态度，与公司充分协商处理后续事宜，但不排除债权方可能根据贷款相关合同约定采取措施，并要求公司及子公司承担逾期罚息等责任，导致公司财务费用增加。截至目前，上述事项对公司日常经营活动未造成重大影响。

　　2、三季报显示，期末你公司账面货币资金余额为15.54亿元。请列示你公司货币资金余额的详细情况，包括但不限于所存银行（具体的支行或营业部）、金额、相关款项是否存在被挪用或使用受限的情形；如存在受限的货币资金，请说明受限的具体原因、受限起始期间、对应合同，并核查上述货币资金是否真实归属于上市公司、是否存在月初月中挪用、月末归还的情况、是否真实存于银行。请提供你公司主要银行账户截至2020年10月25日的银行日记账余额和最近一次银行对账单，并说明你公司存在大量银行存款的同时发生贷款逾期是否合理。

　　回复：

　　（1）2020年9月30日公司货币资金余额情况

　　根据公司财务部门核查，截止2020年9月30日，公司货币资金余额155,429.98万元，下表为货币资金汇总表。

　　单位：万元

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　　注：客户备付金是指根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《支付机构客户备付金存管办法》，支付机构为办理客户委托的支付业务而实际收到的预收待付货币资金。

　　风险准备金是指根据中国人民银行《支付机构客户备付金存管办法》，支付机构应当按季计提风险准备金，用于弥补客户备付金特定损失以及中国人民银行规定的其他用途。

　　保证金是指公司子公司缴存在各银行的业务履约保证金，在业务续存期间，该资金不能随意提取。

　　2020年9月30日公司主要银行账户资金余额明细表

　　单位：元

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　　（2）主要货币资金受限的原因及相关情况说明

　　根据中国人民银行的相关监管要求，开展第三方支付业务必须设立客户备付金集中存管户、风险准备金账户，并受中国人民银行监管。公司受限的货币资金主要为第三方支付客户备付金14.83亿元，该资金存放于我公司子公司广州合利宝支付科技有限公司（简称“合利宝”）在中国人民银行开立的专用存款账户内，受中国人民银行的监管，其中属于客户的备付金不得挪用，属于公司未提取的手续费收入不得随意提取，提取需要经过人民银行审批。

　　经公司财务部门核查，截止三季度末，公司15.54亿元货币资金均存放于公司及子公司银行账户中，真实存于银行，不存在被挪用的情形，不存在月初月中挪用、月末归还的情况。

　　（3）2020年10月25日公司主要银行账户余额情况

　　公司主要银行账户截至2020年10月25日余额明细详见下表，下表为货币资金汇总表。

　　单位：万元

　　■

　　2020年10月25日公司主要银行账户资金余额明细表

　　单位：元

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　　截至2020年10月25日，公司货币资金合计13.65亿元，其中受限的货币资金13.14亿元，未受限的货币资金0.51亿元。由于公司主要第三方支付业务相关账户受人民银行监管要求及业务特点，造成公司存在大量银行存款的情形，但绝大部分为受限资金，故发生贷款逾期。

　　3、三季报显示，公司2020年1月至9月实现归属于上市公司股东的净利润-2,192.3万元，同比下降144.5%；经营活动产生的现金流量净额为1,713.26万元，同比下降83.96%。请列示你公司三个月内到期的短期负债，并结合你公司营运资金情况说明是否存在负债无法到期偿付的风险。

　　回复：

　　经公司财务部门核查，公司近三个月到期的短期负债明细如下：

　　单位：万元

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　　截止2020年9月30日，公司流动负债23亿（含其他流动负债），其中金融机构借款本息6.41亿；经营性负债3.32亿；其他流动负债13.27亿（其他流动负债为第三方支付业务的产生的应付客户结算资金而确认的负债，属于非营运性负债）。三个月内到期的流动负债为8.15亿（含本次兴业银行3.5亿借款，且不含其他流动负债）。

　　截至目前，公司第三方支付、融资租赁等业务板块运营正常，后续如发生运营资金回款缓慢、向金融机构申请融资、续贷、展期未获通过等情形，不排除存在到期债务无法如期偿付的风险。公司已经拟定资金运营计划，通过采取切实有效措施，把控资金运营风险，确保公司健康发展，保障公司股东和债权人的合法权益，具体措施如下：一是将加强公司资金周转，加速业务资金回流；二是缩减相应运营成本，降低费用支出；三是积极拓展新的融资渠道，争取金融机构对公司进行续贷、展期及新增借款的支持；四是通过向大股东借款，获取周转资金，偿还金融机构借款。

　　4、其他你公司认为应当说明事项。

　　回复：

　　除已公开披露信息外，公司不存在其他应予以说明的事项。公司将持续关注本事项进展情况，及时履行信息披露义务，敬请投资者注意投资风险。

　　特此公告。

　　仁东控股股份有限公司

　　董事会

　　二〇二〇年十一月四日