一、重要提示

　　本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。

　　董事、监事、高级管理人员无异议声明

　　所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。

　　非标准审计意见提示

　　√ 适用 □ 不适用

　　天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了带强调事项段的保留意见的审计报告，本公司董事会、监事会、独立董事已对相关事项进行了专项说明，并发表了相关意见，请投资者注意阅读。

　　董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。

　　董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

　　□ 适用 √ 不适用

　　二、公司基本情况

　　1、公司简介

　　■

　　2、报告期主要业务或产品简介

　　公司主营业务为高端制造业和房地产业，下辖一百余家境内外子公司，其中高端制造业主要从事汽车自动变速箱、汽车安全气囊气体发生器及电气化动力总成系统等产品的研发、生产和销售；同时，公司深耕房地产二十余载，拥有国家一级房地产开发资质，以宁波为总部、跨区域发展。

　　（一）报告期内公司所从事的主要业务、主要产品及其用途、经营模式、主要的业绩驱动因素

　　1、高端制造业

　　（1）汽车动力总成业务

　　公司下属全资子公司比利时邦奇动力总成，是全球知名的汽车自动变速器独立制造商，其专注于研发、生产和销售汽车变速器，主要产品为无级变速器（CVT），同时致力于研发双离合变速器（DCT）、混合动力总成系统和纯电动动力总成系统。目前邦奇动力总成在全球有比利时圣特雷登工厂、中国南京工厂和宁波工厂3个生产基地，研发中心包括荷兰埃因霍温、德国莱雷、德国下萨克森、法国克莱蒙费朗4个研发中心，具有强大的产品开发及技术研发能力、稳固的客户关系以及行业领先的市场份额。

　　邦奇动力总成作为整车厂的一级供应商，具有强大的研发能力，并依靠其优良的性能和适配能力，生产的汽车自动变速器产品主要应用于包括吉利汽车、江铃福特、江淮汽车、海马汽车、东风汽车、长丰猎豹等国内自主品牌整车厂，以及宝腾汽车（Proton）等国外客户的相关车型。目前，邦奇动力总成正在积极开拓欧洲、印度等国外市场，已与标致雪铁龙集团（PSA）成立合资公司生产电动化双离合自动变速器（DT2）、与蔚然动力成立合资公司生产纯电动车变速器、与印度塔塔集团已开始接洽合作，在加快全球化布局的同时，全力进军新能源汽车核心零部件领域。

　　（2）汽车安全气囊气体发生器业务

　　公司下属全资子公司美国ARC集团，是全球第二大独立气体发生器生产商，其主要从事汽车安全气囊气体发生器的开发、生产及销售等，目前在全球4个国家建有7个生产基地（分别位于美国的诺克斯维尔、摩根敦、哈特斯维尔，以及中国的西安、宁波，墨西哥的雷诺萨和马其顿的斯科普里），并具有覆盖亚太、北美和欧洲等地区的销售网络。

　　ARC集团凭借全球化布局及丰富的产品组合、完善的销售平台和强大的技术支持团队，目前已将产品供应给均胜安全系统、天合、延锋、现代摩比斯和丰田合成等全球最大的几家安全气囊生产商，通过其间接配套汽车整车厂，其中不仅包括通用、大众、奥迪、奔驰、宝马、福特、丰田和雷克萨斯等跨国企业，还包括国内的上汽集团、一汽集团、长城汽车、比亚迪、长安汽车和东风汽车等。

　　2、房地产业

　　公司房地产业务涉及房地产开发、销售代理、物业管理、星级酒店等，作为专业房地产开发企业，拥有国家一级房地产开发资质，开发建筑面积约1,200万平方米，为5万多户业主提供了各类优质物业，开发区域从宁波稳步扩展至上海、南京、南昌等长三角城市群及沈阳、大庆等环渤海湾城市群等十余个一、二线城市，并进军海外市场。

　　公司重视产品创新，围绕客户的生命周期、不断丰富和完善产品类型，形成了高档住宅、城市公寓、甲级办公和城市综合体等完整的产品线。截至目前，公司在全国先后成功开发了60多个高档住宅、写字楼和商业项目。

　　（二）报告期内公司所处行业的发展阶段、周期性特点以及公司所处的行业地位

　　1、高端制造业

　　2019年度，全球汽车市场下行压力加大，国内汽车市场产销降幅较上一年有所增加。据中国汽车工业协会统计分析，2019全年国内汽车产销2572.1万辆和2576.9万辆，产销量同比分别下降7.5%和8.2%，其中，乘用车产销2136万辆和2144.4万辆，同比下降9.2%和9.6%；其中：基本型乘用车（轿车）销售1028.14万辆，同比下降10.70%；运动型多用途乘用车（SUV）销售935.36万辆，同比下降6.30%；多功能乘用车（MPV）销售138.42万辆，同比下降20.20%。

　　因受国内汽车行业产销整体下滑的影响，2019年度公司生产无级变速器34.62万套、销售38.56万套；生产汽车安全气囊气体发生器2,645.04万件、销售2,636.00万件。报告期内，公司两家海外子公司邦奇动力总成和ARC集团主要围绕业务拓展、产品研发等方面开展工作：

　　一是进一步加深与现有客户的合作，邦奇动力总成继续深化与东风小康、宝腾、长丰猎豹、东风柳汽等重要客户的合作，并积极拓展欧洲、印度、伊朗等海外市场；ARC集团继续加强与延峰、锦恒等国内气囊厂合作，ARC集团则随着欧宝进入标致雪铁龙集团，进一步寻求与标致雪铁龙集团的深入合作。

　　二是加强对现有产品体系升级换代，邦奇动力总成主打适用国六标准的升级产品VT5，并在配套国内整车厂、江铃福特、东风小康、长丰猎豹等客户的同时，逐步开发合资品牌，ARC集团则继续推进新型无铵火药、第8代产品PH8、产气药产品G2P等项目的生产研发。

　　三是加大新能源产品研发和投入力度，针对新能源汽车市场，邦奇动力总成就电动化双离合自动变速器项目已与欧洲第二大整车厂法国标致雪铁龙集团展开研发合作，同时已完成纯电产品的开发验证并积极寻找电动汽车战略合作伙伴，进一步增强了邦奇产品和市场竞争力。

　　2、房地产业

　　据国家统计局统计数据显示，2019年，全国房地产开发投资132194亿元，比上年增长9.9%。其中住宅投资97071亿元，增长13.9%；占房地产开发投资的比重为73.49%；全国商品房销售面积171558万平方米，下降 0.1%，其中住宅销售面积增长1.5%。全国商品房销售额159725亿元，增长6.5%，其中住宅销售额增长10.3%。房地产开发企业到位资金178609亿元，同比增长7.6%。

　　报告期内，公司无新开工和开盘的项目，房地产销售主要以老项目去库存为主，全年共完成合同销售27.92亿元、资金回笼25.10亿元。报告期内，在开发和已开发项目共5个，开发建设总面积29.14万平方米，其中在建面积24.89万平方米、竣工交付面积4.25万平方米。

　　3、主要会计数据和财务指标

　　（1）近三年主要会计数据和财务指标

　　公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

　　√ 是 □ 否

　　追溯调整或重述原因

　　同一控制下企业合并

　　单位：元

　　■

　　（2）分季度主要会计数据

　　单位：元

　　■

　　上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异

　　□ 是 √ 否

　　4、股本及股东情况

　　（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

　　单位：股

　　■

　　■

　　■

　　（2）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无优先股股东持股情况。

　　（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

　　■

　　5、公司债券情况

　　公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券

　　是

　　（1）公司债券基本信息

　　■

　　（2）公司债券最新跟踪评级及评级变化情况

　　2019年6月27日，中诚信证券评估有限公司（以下简称“中诚信证评”）出具《银亿房地产股份有限公司2015年面向合格投资者公开发行公司债券（第一期）、2016年面向合格投资者公开发行公司债券（第一期、第二期、第三期）跟踪评级报告（2019）》（信评委函字[2019]跟踪1005号），考虑到跟踪期内公司业务规模快速下滑，同时在大规模期间费用以及资产减值损失侵蚀下，最终经营亏损。同时，公司发生债务违约以来，资金周转困难，流动性风险极高，经营持续性有待关注。此外，中诚信证评也关注到公司到期未清偿债务不断扩大，即期偿债压力激增，违约风险极高，关联方占用大量资金，资产质量及流动性不佳，或有负债风险极高以及大规模受限资产等不利因素对公司整体信用水平的影响。综上，中诚信证评维持银亿股份主体信用等级C，维持H5银亿01、H6银亿04、H6银亿05和H6银亿07信用等级C。上述级别反映了公司不能偿还债务。

　　去年同期，中诚信证评对公司主体及15银亿01、16银亿04、16银亿05、16银亿07分别进行了跟踪评级（评级编号：信评委函字[2018]跟踪241号、信评委函字[2018]跟踪242号、信评委函字[2018]跟踪243号），评级维持公司主体信用评级AA，评级展望稳定；维持该债券信用等级为AA。上述级别反映了公司不能偿付债券的风险较低，债券安全性较高。后2018年12月24日，中诚信证评出具《中诚信证评关于下调银亿股份有限公司主体及债项信用等级并将其继续列入可能降级的信用评级观察名单的公告》（信评委公告[2018]142号），鉴于“15银亿01”未能如期足额兑付回售本金，已构成实质性违约，中诚信证评决定将公司的主体信用等级由BBB下调至C，将“15银亿01”、“16银亿04”、“16银亿05”和“16银亿07”债项信用等级由BBB下调至C，并继续将公司主体及债项信用等级列入信用评级观察名单。

　　（3）截至报告期末公司近2年的主要会计数据和财务指标

　　■

　　三、经营情况讨论与分析

　　1、报告期经营情况简介

　　公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第3号——上市公司从事房地产业务》的披露要求

　　2、报告期内主营业务是否存在重大变化

　　□ 是 √ 否

　　3、占公司主营业务收入或主营业务利润10%以上的产品情况

　　√ 适用 □ 不适用

　　单位：元

　　■

　　4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征

　　□ 是 √ 否

　　5、报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生重大变化的说明

　　√ 适用 □ 不适用

　　1、营业收入下降21.42%，主要系本期房地产交房结转收入的减少，以及受国内汽车行业整体景气度不高因素影响，公司旗下汽车零配件主营业务收入下滑所致。

　　2、净利润及归属于母公司所有者的净利润下降主要系本期房地产交房结转收入减少、汽车零配件为稳固市场及降低库存实施降价促销策略，以及计提减值准备所致。

　　6、面临暂停上市和终止上市情况

　　□ 适用 √ 不适用

　　7、涉及财务报告的相关事项

　　（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

　　√ 适用 □ 不适用

　　1.本公司根据财政部《关于修订印发2019年度一般企业财务报表格式的通知》(财会〔2019〕6号)和企业会计准则的要求编制2019年度财务报表，此项会计政策变更采用追溯调整法。2018年度财务报表受重要影响的报表项目和金额如下：

　　■

　　2.本公司自2019年1月1日起执行财政部修订后的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》《企业会计准则第23号——金融资产转移》《企业会计准则第24号——套期保值》以及《企业会计准则第37号——金融工具列报》（以下简称新金融工具准则）。根据相关新旧准则衔接规定，对可比期间信息不予调整，首次执行日执行新准则与原准则的差异追溯调整本报告期期初留存收益或其他综合收益。

　　新金融工具准则改变了金融资产的分类和计量方式，确定了三个计量类别：摊余成本；以公允价值计量且其变动计入其他综合收益；以公允价值计量且其变动计入当期损益。公司考虑自身业务模式，以及金融资产的合同现金流特征进行上述分类。权益类投资需按公允价值计量且其变动计入当期损益，但非交易性权益类投资在初始确认时可选择按公允价值计量且其变动计入其他综合收益(处置时的利得或损失不能回转到损益，但股利收入计入当期损益)，且该选择不可撤销。

　　新金融工具准则要求金融资产减值计量由“已发生损失模型”改为“预期信用损失模型”，适用于以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产、租赁应收款。

　　（1）执行新金融工具准则对公司2019年1月1日财务报表的主要影响如下：

　　■

　　（2）2019年1月1日，公司金融资产和金融负债按照新金融工具准则和按原金融工具准则的规定进行分类和计量结果对比如下表：

　　■

　　（3）2019年1月1日，公司原金融资产和金融负债账面价值调整为按照新金融工具准则的规定进行分类和计量的新金融资产和金融负债账面价值的调节表如下：

　　■

　　（4）2019年1月1日，公司原金融资产减值准备期末金额调整为按照新金融工具准则的规定进行分类和计量的新损失准备的调节表如下：

　　■

　　3.本公司自2019年6月10日起执行经修订的《企业会计准则第7号——非货币性资产交换》，自2019年6月17日起执行经修订的《企业会计准则第12号——债务重组》。该项会计政策变更采用未来适用法处理。

　　（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

　　（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

　　√ 适用 □ 不适用

　　(一) 同一控制下企业合并

　　1. 本期发生的同一控制下企业合并

　　(1) 基本情况

　　■

　　(续上表)

　　■

　　注：根据本公司及子公司银保物联与宁波聚亿佳电子有限公司、宁波银亿控股、熊续强、宁波普利赛思于2019年9月10日签订的《股权转让暨以资抵债协议书》，子公司银保物联受让宁波聚亿佳电子有限公司持有的宁波普利赛思100%股权，股权转让价款以子公司宁波银亿房产应收实际控制人及其关联方往来款项抵付。协议约定，自股权过户的工商变更核准登记日(2019年9月11日)起，宁波普利赛思对应的股权权利和义务即由银保物联享有和承担，故确定合并日为2019年9月11日。

　　2. 合并成本

　　(1) 明细情况

　　■

　　3. 合并日被合并方资产、负债的账面价值

　　(1) 明细情况

　　■

　　(2) 企业合并中承担的被合并方的或有负债

　　宁波普利赛思为关联方宁波银亿控股、宁波聚雄进出口有限公司、宁波银亿进出口有限公司，宁波利邦汽车部件有限公司、宁波祥博国际贸易有限公司5家关联方公司提供担保，对所有被担保单位未归还的借款本息计提预计负债，如下：

　　■

　　(二) 处置子公司

　　1. 单次处置对子公司投资即丧失控制权

　　(1) 明细情况

　　■

　　(续上表)

　　■

　　注1：根据2019年11月22日子公司宁波银亿房产与辽宁共享碧桂园置业有限公司签订《股权转让协议》，子公司宁波银亿房产将其持有的沈阳银亿房产第一期至第五期南项目100%权益转让给辽宁共享碧桂园置业有限公司，已于2019年11月22日前收到12,233.89万元股权转让价款。

　　注2：根据子公司沈阳银亿房产、宁波银亿物业与南京金凤凰物业管理有限公司签订的《股权转让协议》，沈阳银亿房产转让其持有的沈阳银亿物业96.39%的股权、宁波银亿物业转让其持有的沈阳银亿物业3.61%的股权，于2019年11月11日取得股权转让价款，并于2019年11月11日办妥工商变更登记。

　　注3：根据子公司宁波银亿时代房产与宁波金翔房地产发展有限公司签订的《股权转让合同》，子公司宁波银亿时代房产转让其持有的宁波瑞欣置业82.38%的股权，于2019年3月29日取得股权转让价款，并于2019年3月29日办妥工商变更登记。

　　注4：根据子公司比利时邦奇于2019年10月22日与比利时KLT SPRL公司、比利时Tom V SPRL公司签订的《股权转让协议》，子公司比利时邦奇将其持有的Tekshift 100%的股权转让给比利时KLT SPRL公司、比利时Tom V SPRL公司，股权转让协议签订时间为2019年10月22日，于2019年10月22日完成公证，并于公证日收到约定转让款。

　　(三) 其他原因的合并范围变动

　　1. 合并范围增加

　　■

　　2. 合并范围减少

　　■

　　注：根据子公司比利时邦奇2019年12月20日签订、公证的《处置协议》，子公司比利时邦奇处置其子公司Limburg EV，于2019年12月20日完成本年度结算和交易，并解散公司董事会。

　　银亿股份有限公司

　　董 事 会

　　二Ｏ二Ｏ年六月二十日

　　股票简称：ST银亿                  股票代码：000981                         公告编号：2020-045

　　银亿股份有限公司第七届董事会第五十二次会议决议公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　本公司于2020年6月9日以书面送达、电话通知、电子邮件的方式通知召开第七届董事会第五十二次会议，会议于2020年6月19日在浙江省宁波市江北区人民路132号银亿外滩大厦6楼会议室以现场和通讯表决相结合的方式召开。会议由董事长熊续强先生主持，会议应到董事9人，实到董事9人。公司监事、高级管理人员列席了会议。

　　会议的召开符合《公司法》、《公司章程》的要求，经会议认真审议，一致通过了以下议案：

　　一、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2019年度董事会报告》；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《2019年度董事会报告》。

　　二、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2019年度总裁工作报告》；

　　三、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2019年度财务决算报告》；

　　四、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2019年度利润分配预案》；

　　经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司2019年度合并报表中实现归属于上市公司股东的净利润-7,173,765,671.56元，按母公司口径实现的净利润-5,972,158,181.61元，加上上年未分配利润 311,306,655.66元，本年度可供股东分配的利润是-5,660,851,525.95元。

　　经考虑公司经营现状及资金状况，公司2019年度利润分配预案为：2019年度不派发现金股利，不送红股，不以资本公积转增股份。本事项尚须提请股东大会审议通过。

　　经考虑公司经营现状及资金状况，公司2019年度利润分配预案为：2019年度不派发现金股利，不送红股，不以资本公积转增股份。

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《2019年度利润分配预案的公告》（        公告编号：2020-049 ）。

　　五、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2019年年度报告全文及其摘要》；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《2019年年度报告全文》（        公告编号：2020-047）在《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《2019年年度报告摘要》（        公告编号：2020-048）。

　　六、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《关于续聘天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司2020年度财务报告及内部控制审计机构的议案》；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《关于续聘天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司2020年度财务报告及内部控制审计机构的公告》（        公告编号：2020-050）。

　　七、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2019年度内部控制自我评价报告》；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《2019年度内部控制自我评价报告》。

　　八、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2019年度募集资金存放与使用情况的专项报告》；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《2019年度募集资金存放与使用情况的专项报告》。

　　九、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2020年度新增担保额度的议案》；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《2019年度新增担保额度的公告》（        公告编号：2020-051）。

　　十、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《关于2020年度公司向相关金融机构申请融资额度的议案》；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《关于2020年度公司向相关金融机构申请融资额度的公告》（        公告编号：2020-052）。

　　十一、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《关于授权2020年度新增土地储备投资额度的议案》；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《关于授权2020年度新增土地储备投资额度的公告》（        公告编号：2020-053）。

　　十二、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《关于计提减值准备及报废资产的议案》；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《关于计提减值准备及报废资产的公告》（        公告编号：2020-054）。

　　十三、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《关于签订〈债务利率调整协议〉的议案》；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《关于签订〈债务利率调整协议〉的公告》（        公告编号：2020-055）。

　　十四、以5票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《关于宁波东方亿圣投资有限公司重大资产重组2019年业绩承诺实现情况及减值测试情况暨要求相关重组方对公司进行业绩补偿的议案》，关联董事熊续强、张明海、方宇、王德银回避了本次表决；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《关于宁波东方亿圣投资有限公司重大资产重组2019年业绩承诺实现情况及减值测试情况暨要求相关重组方对公司进行业绩补偿的公告》（        公告编号：2020-056）。

　　十五、以5票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《关于宁波昊圣投资有限公司重大资产重组2019年业绩承诺实现情况及减值测试情况暨要求相关重组方对公司进行业绩补偿的议案》，关联董事熊续强、张明海、方宇、王德银回避了本次表决；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《关于宁波昊圣投资有限公司重大资产重组2019年业绩承诺实现情况及减值测试情况暨要求相关重组方对公司进行业绩补偿的公告》（        公告编号：2020-057）。

　　十六、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《董事会关于对非标准审计意见审计报告涉及事项的专项说明的议案》；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《董事会关于对非标准审计意见审计报告涉及事项的专项说明》。

　　十七、以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《关于召开2019年年度股东大会有关事项的议案》；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《关于召开2019年年度股东大会的通知》（        公告编号：2020-058）。

　　以上第一、三、四、五、六、八、九、十、十一、十二、十四、十五项议案尚需提请公司2019年年度股东大会审议。

　　特此公告。

　　银亿股份有限公司

　　董  事  会

　　二Ｏ二Ｏ年六月二十日

　　股票简称：ST银亿                  股票代码：000981                         公告编号：2020-046

　　银亿股份有限公司

　　第七届监事会第十九次会议决议公告

　　本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　本公司于2020年6月9日以书面送达、电话通知、电子邮件的方式通知召开第七届监事会第十九次会议，会议于2020年6月19日上午11:30在浙江省宁波市江北区人民路132号银亿外滩大厦6楼会议室以现场和通讯表决相结合的方式召开。会议由监事会主席朱莹女士主持，应到监事3人，实到监事3人。会议的召开符合《公司法》、《公司章程》的要求，经会议认真审议，一致通过了以下议案：

　　一、以3票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2019年度监事会报告》；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露《2019年度监事会报告》；

　　二、以3票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2019年度财务决算报告》；

　　三、以3票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2019年度利润分配预案》；

　　经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司2019年度合并报表中实现归属于上市公司股东的净利润-7,173,765,671.56元，按母公司口径实现的净利润-5,972,158,181.61元，加上上年未分配利润 311,306,655.66元，本年度可供股东分配的利润是-5,660,851,525.95元。

　　经考虑公司经营现状及资金状况，公司2019年度利润分配预案为：2019年度不派发现金股利，不送红股，不以资本公积转增股份。本事项尚须提请股东大会审议通过。

　　经考虑公司经营现状及资金状况，公司2019年度利润分配预案为：2019年度不派发现金股利，不送红股，不以资本公积转增股份。

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《2019年度利润分配预案的公告》（        公告编号：2020-049）。

　　四、以3票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2019年年度报告全文及其摘要》；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《2019年年度报告全文》（        公告编号：2020-047）及《2019年年度报告摘要》（        公告编号：2020-048）。

　　五、以3票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2019年度内部控制自我评价报告》；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《2019年度内部控制自我评价报告》。

　　六、以3票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《2019年度募集资金存放与使用情况的专项报告》；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《2019年度募集资金存放与使用情况的专项报告》。

　　七、以3票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《关于计提减值准备及报废资产的议案》；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《关于计提减值准备及报废资产的公告》（        公告编号：2020-054）。

　　八、以2票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《关于宁波东方亿圣投资有限公司重大资产重组2019年业绩承诺实现情况及进行业绩补偿的议案》，关联监事朱莹回避了本次表决；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《关于宁波东方亿圣投资有限公司重大资产重组2019年业绩承诺实现情况及减值测试情况暨要求相关重组方对公司进行业绩补偿的公告》（        公告编号：2020-056）。

　　九、以2票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《关于宁波昊圣投资有限公司重大资产重组2019年业绩承诺实现情况及进行业绩补偿的议案》，关联监事朱莹回避了本次表决；

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》、《中国证券报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《关于宁波昊圣投资有限公司重大资产重组2019年业绩承诺实现情况及减值测试情况暨要求相关重组方对公司进行业绩补偿的公告》（        公告编号：2020-057）。

　　十、以3票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《董事会关于对非标准审计意见审计报告涉及事项的专项说明》。

　　具体议案内容详见公司于2020年6月20日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《监事会对〈董事会关于对非标准审计意见审计报告涉及事项的专项说明〉的意见》。

　　以上第一、二、三、四、六、七、八、九项议案尚须提请公司2019年年度股东大会审议。

　　监事会对本公司2019年度有关事项的独立意见：

　　一、对公司依法运作情况的意见

　　公司监事会对报告期内股东大会和董事会的召集、召开等程序实施了监督，对股东大会决议执行情况及公司董事、高管人员履职情况进行了监督，认为：公司能够严格遵守《公司法》、《证券法》及《公司章程》的要求规范运营；公司股东大会、董事会决策程序合法、合规，公司董事会及经营班子严格执行了股东大会的各项决议；公司董事及高管人员能够认真履行职责，维护公司和全体股东的利益，报告期内未发生违反法律、法规或损害公司利益的行为。

　　二、对公司财务情况的意见

　　公司监事会对公司财务管理制度和财务状况进行了认真检查后，认为：公司能够严格按照《企业会计准则》开展财务管理工作，建立了适应本公司的财务会计制度。公司2019年度财务报告及天健会计师事务所（特殊普通合伙）出具的带强调事项段的保留意见的财务审计报告真实、准确地反映了公司报告期内的财务状况及经营成果。

　　三、对公司募集资金使用情况的意见

　　公司监事会对报告期内募集资金使用情况进行检查后，认为：公司募集资金存放及使用情况符合中国证监会、深圳证券交易所关于上市公司募集资金存放和使用的相关规定，符合公司《募集资金使用管理办法》的有关规定，不存在募集资金存放与使用违规的情形。

　　四、对公司收购、出售资产情况的意见

　　公司监事会对报告期内公司收购、出售资产事项进行监督后，认为：公司收购、出售资产程序合法，交易价格合理，不存在内幕交易，也不存在损害股东利益或造成公司损失的行为。

　　五、对公司关联交易情况的的意见

　　公司监事会对报告期内关联交易事项进行监督后，认为：报告期内，公司已严格按照《关联交易管理办法》、《关联方资金往来管理制度》等内控制度履行相应决策审批程序和信息披露义务，内部监督有效。

　　六、公司监事会根据《证券法》第82条和《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号—〈年度报告的内容与格式〉》（2016年修订）的相关规定与要求，对董事会编制的公司2019年年度报告全文及摘要进行了认真、严格地审核，并提出如下审核意见：

　　1、公司2019年年度报告全文及其摘要的编制和审议程序符合法律法规及《公司章程》的各项规定。

　　2、公司2019年年度报告全文及其摘要的内容和格式符合中国证监会和深圳证券交易所的各项规定，所包含的信息能够全面、真实地反映出公司2019年度的经营管理和财务状况等重要事项。

　　3、公司监事会在提出审核意见前，未发现参与公司2019年年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

　　4、全体监事保证公司2019年年度报告全文及其摘要所披露的信息真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　七、对公司信息披露情况的意见

　　公司监事会对报告期内公司信息披露情况进行监督后，认为：公司根据《上市公司信息披露管理办法》、《深圳证券交易所上市规则》、《公司章程》等有关规定，制定了《信息披露管理制度》、《重大事项内部报告制度》等制度，报告期内，公司严格按照监管规定和制度要求，及时、公平、准确、真实、完整地进行了信息披露。

　　八、对计提减值准备及报废资产的意见

　　公司监事会对报告期内减值准备计提及报废资产事项进行监督后，认为：公司按照企业会计准则和有关规定进行减值准备计提和报废资产，符合公司的实际情况，能够更加公允地反映公司的资产状况。

　　九、对公司内部控制自我评价的意见

　　公司监事会对报告期内公司内控建设情况进行监督后，认为：公司2019年度内部控制自我评价全面、客观、真实地反映了公司内部控制的实际情况。公司董事会出具的《2019年度内部控制自我评价报告》符合深圳证券交易所《上市公司内部控制指引》及其他相关文件的要求，真实、完整地反映了公司内控制度建立、健全和执行情况。

　　特此公告。

　　银亿股份有限公司

　　监  事  会

　　二Ｏ二Ｏ年六月二十日

　　股票简称：ST银亿                  股票代码：000981                         公告编号：2020-049

　　银亿股份有限公司

　　2019年度利润分配预案的公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司2019年度合并报表中实现归属于上市公司股东的净利润- 7,173,765,671.56元，按母公司口径实现的净利润-5,972,158,181.61元，加上上年未分配利润 311,306,655.66元，本年度可供股东分配的利润是-5,660,851,525.95元。

　　经考虑公司经营现状及资金状况，公司2019年度利润分配预案为：2019年度不派发现金股利，不送红股，不以资本公积转增股份。本事项尚须提请股东大会审议通过。

　　特此公告。

　　银亿股份有限公司

　　董  事  会

　　二Ｏ二Ｏ年六月二十日

　　股票简称：ST银亿              股票代码：000981                        公告编号：2020-050

　　银亿股份有限公司

　　关于续聘天健会计师事务所

　　（特殊普通合伙）为本公司2020年度财务报告及内部控制审计机构的公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　公司于2020年6月19日召开第七届董事会第五十二次会议，审议通过了《关于续聘天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司2020年度财务报告及内部控制审计机构的议案》，拟续聘天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司2020年度财务报告及内部控制审计机构。现将相关事项公告如下：

　　一、拟聘任会计师事务所事项的情况说明

　　天健会计师事务所（特殊普通合伙）具有从事证券期货业务相关审计资格，具备为上市公司提供审计服务的经验与能力，在为公司提供审计服务的工作中，能够遵循独立、客观、公正的职业准则，恪尽职守，为公司提供了高质量的审计服务，其出具的报告能够客观、真实地反映公司的实际情况、财务状况和经营成果，切实履行了审计机构职责，从专业角度维护了公司及股东的合法权益。因此公司拟继续聘请天健会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2020年度财务报表审计机构，负责本公司2020年报审计工作，聘期一年。

　　二、拟聘任会计师事务所的基本信息

　　1．机构信息

　　事务所基本信息

　　■

　　2.人员信息

　　■

　　3.业务信息

　　■

　　4.执业信息

　　天健会计师事务所（特殊普通合伙）及其从业人员不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形。

　　项目组成员具备相应的专业胜任能力，主要成员信息如下：

　　■

　　5．诚信记录

　　（1）天健会计师事务所（特殊普通合伙）

　　■

　　（2）拟签字注册会计师

　　■

　　三、拟续聘会计师事务所履行的程序

　　1、审计委员会履职情况

　　本公司董事会审计委员会对天健会计师事务所（特殊普通合伙）进行了充分了解，并就其独立性、专业胜任能力、投资者保护能力等方面进行了核查。经核查，本公司董事会审计委员会认为天健会计师事务所（特殊普通合伙）具备为本公司服务的资质要求，能够较好地胜任工作，同意向董事会提议续聘天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司2020年度会计审计机构及内控审计机构。

　　2．独立董事的事前认可情况和独立意见

　　2019年度公司聘请天健会计师事务所（特殊普通合伙）进行了年度财务报告审计及内部控制审计，其在担任公司审计机构期间，坚持公正、客观、真实、完整地原则，勤勉尽职地履行了职责，其出具的财务报告和内部控制审计报告客观、完整地反映了公司的实际情况，其审计团队工作认真严谨、勤勉尽责，具有良好的执业操守和丰富的审计工作经验，有利于保障公司审计工作的质量，有利于保护公司及其他股东利益，特别是中小股东利益。

　　独立董事认为：本次聘请审计机构的程序符合《公司法》和《公司章程》的规定，同意续聘天健会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2020年度财务报告及内部控制审计机构，续聘期1年。

　　3.本公司于2020年6月19日召开第七届第五十二次董事会会议，以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果审议通过了《关于续聘天健会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司2020年度财务报告及内部控制审计机构的议案》，本议案尚需提交公司股东大会审议通过。

　　四、报备文件

　　1．董事会决议；

　　2.审计委员会履职情况；

　　3．独立董事签署的事前认可和独立意见；

　　4．拟聘任会计师事务所营业执业证照，主要负责人和监管业务联系人信息和联系方式，拟负责具体审计业务的签字注册会计师身份证件、执业证照和联系方式；

　　5．深交所要求的其他文件。

　　特此公告。

　　银亿股份有限公司

　　董 事 会

　　二○二○年六月二十日

　　证券简称：ST银亿  证券代码：000981       　　        公告编号：2020-051

　　银亿股份有限公司

　　2020年度新增担保额度的公告

　　本公司及董事会全体成员保证本公告信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、担保情况概述

　　为满足控股子公司项目开发运营的资金需求，公司拟为控股子公司提供担保，根据各控股子公司的业务发展需要，在已发生的公司对控股子公司担保的基础上，自公司2019年年度股东大会审议通过《2019年度新增担保额度的议案》之日起至公司2020年年度股东大会召开之日止，新增对控股子公司担保额度100亿元（含本公司为控股子公司担保、控股子公司为控股子公司担保、控股子公司为本公司担保），新增担保额度明细如下：

　　■

　　上述新增担保额度尚须提请公司2019年年度股东大会审议，在公司股东大会审议通过本议案后，公司董事会在上述新增担保总额100亿元范围内审批具体的担保事宜（包含《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》规定的需要提交股东大会审批的全部担保情形）。同时，上述被担保对象中，公司非全资控股子公司的其他持股股东原则上将按股权比例提供担保或由该控股子公司提供反担保，保证担保行为公平对等。

　　在满足下列条件下，公司可将股东大会审议通过的担保额度在上述担保对象间进行调剂：

　　（1）获调剂方为上市公司纳入合并范围的从事房地产业务的子公司；

　　（2）获调剂方的单笔担保额度不超过上市公司最近一期经审计净资产的10%；

　　（3）在调剂发生时资产负债率超过70%的担保对象，仅能从资产负债率超过70%（股东大会审议担保额度时）的担保对象处获得担保额度；

　　（4）在调剂发生时，获调剂方不存在逾期未偿还负债等情况；

　　（5）上市公司按出资比例对获调剂方提供担保、获调剂方或者其他主体采取了反担保等相关风险控制措施。

　　二、被担保人基本情况

　　1、为银亿股份有限公司新增担保250,000万元，该资金主要用于子公司项目开发及实业投资。

　　银亿股份有限公司：成立日期1998年8月31日，注册地址甘肃省兰州市高新技术开发区张苏滩573号八楼，法定代表人熊续强，注册资本402,798.99万元，主营业务为房地产开发经营及汽车零部件的生产、研发和销售等。

　　截至2019年12月31日，该公司总资产1,442,866.22万元，总负债   402,160.09万元，或有事项总额（主要为公司与子公司之间或子公司与子公司之间提供担保、抵押，下同）306,544.74万元，净资产1,040,706.12万元；2019年度实现营业收入0万元（2011年反向收购，母公司无具体经营业务），利润总额-569,512.92万元，净利润-569,515.82万元。

　　2、为宁波东方亿圣投资有限公司新增担保100,000万元，该资金用于实业投资及公司日常运营。

　　宁波东方亿圣投资有限公司：成立日期2016年2月16日，注册地址宁波保税区高新商用房A1-206-5室，法定代表人方宇，注册资本755,669.06万元，主营业务为实业投资，该公司为公司全资子公司。

　　截至2019年12月31日，该公司总资产824,312.74万元，总负债73,559.97万元，或有事项总额0万元，净资产750,752.76万元；2019年度实现营业收入0万元，利润总额-685.58万元，净利润-685.58万元。

　　3、为宁波昊圣投资有限公司新增担保100,000万元，该资金主要用于实业投资。

　　宁波昊圣投资有限公司：成立日期2014年3月7日，注册地址宁波市北仑区梅山盐场1号办公楼十号372室，法定代表人方宇，注册资本330,000万元，主营业务为实业投资，该公司为公司全资子公司。

　　截至2019年12月31日，该公司总资产249,293.57万元，总负债43,988.97万元，或有事项总额0万元，净资产205,304.60万元；2019年度实现营业收入0万元，利润总额-75,800.84万元，净利润-75,800.84万元。

　　4、为宁波保税区凯启精密制造有限公司新增担保80,000万元，该资金主要用于日常经营。

　　宁波保税区凯启精密制造有限公司：成立日期2016年8月8日，注册地址宁波保税区扬子江北路8号3幢103室，法定代表人王向东，注册资本4,500万元，主营业务为汽车零部件及配件的制造，该公司为公司全资子公司。

　　截至2019年12月31日，该公司总资产75,219.24万元，总负债82,937.43万元，或有事项总额0万元，净资产-7,718.19万元；2019年度实现营业收入16,739.27万元，利润总额-6,624.02万元，净利润-7,336.04万元。

　　5、为宁波恒晖汽车零部件制造有限公司新增担保60,000万元，该资金主要用于汽车零部件生产经营。

　　宁波恒晖汽车零部件制造有限公司：成立日期2017年5月15日，注册地址浙江省宁波市江北区经十路1号2幢，法定代表人王向东，注册资本4,500万元，主营业务为汽车零部件及配件的制造、批发及零售，该公司为公司全资子公司。

　　截至2019年12月31日，该公司总资产8,858.20万元，总负债11,052.88万元，或有事项总额0万元，净资产-2,194.68万元；2019年度实现营业收入2,279.70万元，利润总额-3,366.21万元，净利润-3,366.21万元。

　　6、为宁波银亿房地产开发有限公司新增担保150,000万元，该资金主要用于子公司项目开发。

　　宁波银亿房地产开发有限公司：成立日期1994年12月6日，注册地址宁波保税区国际发展大厦404B，法定代表人方宇，注册资本42,405万元，主营业务为房地产开发经营，该公司为公司全资子公司。

　　截至2019年12月31日，该公司总资产1,169,996.96万元，总负债1,028,437.07万元，或有事项总额187,367.48万元，净资产141,559.89万元；2019年度实现营业收入20,648.18万元，利润总额-1,667.86万元，净利润-3,459.02万元。

　　7、为南昌银亿九龙湖房地产开发有限公司新增担保90,000万元，该资金主要用于望城项目开发。

　　南昌银亿九龙湖房地产开发有限公司：成立日期2014年4月11日，注册地址江西省南昌市新建区望城新区璜溪大道19号920室，法定代表人俞建斌，注册资本2,000万元，主营业务为房地产开发经营，该公司为公司全资子公司。

　　截至2019年12月31日，该公司总资产49,863.91万元，总负债52，194.86万元，或有事项总额69,250万元，净资产-2330.95万元；2019年度实现营业收入0万元，利润总额-4054.42万元，净利润-4054.42万元。

　　8、为宁波银亿物业管理有限公司新增担保20,000万元，该资金主要用于物业管理及日常经营。

　　宁波银亿物业管理有限公司：成立日期1997年1月17日，注册地址浙江省宁波市海曙区迎春街88弄13号三楼，法定代表人屠赛利，注册资本3,000万元，主营业务为物业管理，该公司为公司全资子公司。

　　截至2019年12月31日，该公司总资产46,450.74万元，总负债33,182.86万元，或有事项总额74,250万元，净资产13,267.88万元；2019年度实现营业收入56,117.37万元，利润总额4,180.57万元，净利润2,950.47万元。

　　9、为宁波荣耀置业有限公司新增担保30,000万元，该该资金用于公司日常运营。

　　宁波荣耀置业有限公司：成立日期2002年9月27日，注册地址浙江省宁波市海曙区药行街48号，法定代表人方宇，注册资本80,000万元，主营业务为房地产开发经营，自有房屋租赁，住宿、美容、美发、游泳，商场，特大型菜馆等，该公司为公司全资子公司。

　　截至2019年12月31日，该公司总资产153,889.03万元，总负债94,522.23万元，或有事项总额114,250万元，净资产59,366.80万元；2019年度实现营业收入13,586.89万元，利润总额-13,136.75万元，净利润-13,136.75万元。

　　10、为宁波银亿海尚酒店投资有限公司新增担保30,000万元，该资金用于公司日常运营。

　　宁波银亿海尚酒店投资有限公司：成立日期2012年6月4日，注册地址宁波镇海区骆驼街道东邑北路518号，法定代表人方宇，注册资本10,000万元，主营业务为自有房屋租赁，该公司为公司全资子公司。

　　截至2019年12月31日，该公司总资产25,811.28万元，总负债20,674.84万元，或有事项总额0.00万元，净资产5,136.44万元；2019年度实现营业收入380.95万元，利润总额-5,117.13万元，净利润-5,117.13万元。

　　11、为象山银亿房地产开发有限公司新增担保30,000万元，该资金主要用于丹府一品项目开发。

　　象山银亿房地产开发有限公司：成立日期2008年1月21日，注册地址浙江省象山县丹西街道丹阳路59号3-06，法定代表人蔡振林，注册资本30,000万元，主营业务为房地产开发，该公司为公司控股子公司，股权结构如下：

　　■

　　截至2019年12月31日，该公司总资产116,011.86万元，总负债107,773.56万元，或有事项总额18,000万元，净资产8,238.30万元；2019年度实现营业收入2,780.58万元，利润总额-21,265.99万元，净利润-21,946.95万元。

　　12、为高安市天鑫置业投资有限公司新增担保60,000万元，该资金主要用于高安项目开发。

　　高安市天鑫置业投资有限公司：成立日期2015年12月1日，注册地址江西省高安市大城开发区迎宾路188号，法定代表人王德银，注册资本11,300万元，主营业务为房地产投资开发，该公司为公司控股子公司，股权结构如下：

　　■

　　截至2019年12月31日，该公司总资产19,920.07万元，总负债11,897.78万元，或有事项总额0万元，净资产8,022.29万元；2019年度实现营业收入0万元，利润总额-131.79万元，净利润-131.79万元。

　　三、担保协议的主要内容

　　上述新增担保协议尚未签署，担保协议的主要内容由本公司及被担保的各控股子公司与金融机构共同协商确定，公司将严格审批担保合同，及时履行相关审批程序。

　　四、本次交易尚须履行的程序

　　根据深圳证券交易所《股票上市规则》等法律法规及《公司章程》有关对外担保的相关规定，该事项尚须提请公司2019年年度股东大会审议通过。

　　五、本次交易的目的及对上市公司的影响

　　本次交易系根据公司下属各控股子公司的业务发展需要，为子公司提供相应担保，有利于保障公司后续稳健经营和发展。

　　六、董事会意见

　　截止目前，公司下属各控股子公司资产质量、经营情况均较为稳定，董事会认为提供新增担保额度对各控股子公司的发展具有积极促进意义，有利于上市公司持续快速发展，符合上市公司及中小股东的整体利益。同时，公司非全资控股子公司高安市天鑫置业投资有限公司的其他股东将按持股比例提供连带责任担保或由该控股子公司以土地、房屋等资产提供等额反担保，确保担保行为公平、对等，不会损害公司和全体股东的权益。

　　本次交易符合《公司法》、《公司章程》及《关于规范上市公司对外担保行为的通知》（证监发[2005]120号）等相关规定。

　　七、累计对外担保数量及逾期担保的数量

　　截至目前，公司及其控股子公司担保余额为665,202.55万元，占2019年12月31日经审计合并会计报表净资产总额692,318.72万元的96.08%，其中公司及控股子公司为其他控股子公司提供担保余额610,536.77万元，公司及控股子公司对联营公司及合营公司提供担保余额为0元，公司及公司控股子公司对外提供担保余额为54,665.78万元。同时，公司存在逾期担保余额为101,596.76万元、涉及诉讼的担保余额83,665.78万元，无因担保被判决败诉而应承担损失的情况。

　　特此公告。

　　银亿股份有限公司

　　董  事  会

　　二Ｏ二Ｏ年六月二十日

　　股票简称：ST银亿                  股票代码：000981                         公告编号：2020-052

　　银亿股份有限公司

　　关于2020年度公司向相关金融机构申请融资额度的公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　为保证公司业务和项目建设的顺利开展，公司拟根据实际运营和融资需求，于2020年度向相关金融机构申请总额不超过人民币60亿元的综合授信额度，包括但不限于流动资金贷款、银行承兑汇票、商业承兑汇票贴现、授信开证、贸易融资、融资租赁、项目贷款等融资业务，并根据相关金融机构要求，以公司信用及合法拥有的财产作为上述综合授信的抵押物或质押物。本次申请综合授信额度有效期：自2019年年度股东大会审议通过之日起至2020年年度股东大会召开之日止，授权期限内，授信额度可循环使用。

　　同时，提请公司股东大会授权董事长在经批准的综合授信额度及有效期内，根据实际经营需求全权办理上述授信额度事宜，包括但不限于签署综合授信项下的合同及相关文件等事宜。

　　特此公告。

　　银亿股份有限公司

　　董  事  会

　　二Ｏ二Ｏ年六月二十日

　　股票简称：ST银亿                  股票代码：000981                         公告编号：2020-053

　　银亿股份有限公司关于授权2020年度新增土地储备投资额度的公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　为适应房地产业务经营和发展需要，公司拟增加土地储备，提请公司股东大会批准：自公司2019年年度股东大会审议通过《关于授权2020年度新增土地储备投资额度的议案》之日起至公司2020年年度股东大会召开之日止，授权公司董事会审批公司及其控股子公司购买总额不超过人民币60亿元的经营性土地事宜。

　　同时，为提高公司决策效率，便于实际运作，公司董事会提请公司股东大会批准：在上述授权董事会审批土地储备额度权限内，授权公司董事长根据内部投资决策程序审批单笔额度不超过人民币30亿元的土地储备投资事宜。

　　特此公告。

　　银亿股份有限公司

　　董  事  会

　　二Ｏ二Ｏ年六月二十日

　　股票简称：ST银亿                   股票代码：000981                           公告编号：2020-054

　　银亿股份有限公司

　　关于计提减值准备和报废资产的公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　一、本次计提减值准备和报废资产情况概述

　　为客观反映公司财务状况，依据《企业会计准则第 8 号-资产减值》及公司会计政策相关规定，本着谨慎性原则，公司对截至2019年12月31日的各项资产进行了减值测试，判断存在可能发生减值的迹象，确定了需计提的减值准备，部分资产已无使用价值及转让价值应报废处理。公司2019年度计提的减值准备主要为应收款项、存货、固定资产、商誉、无形资产等，计提减值准备合计人民币5,409,038,972.05元，报废资产合计47,728,475.90元，计提减值和报废资产合计5,456,767,447.95元。具体情况如下：

　　■

　　本次计提减值准备和报废资产已经公司第七届董事会第五十二次会议和第七届监事会第十九次会议审议通过，尚需提请公司股东大会审议。

　　二、计提减值准备和报废资产情况具体说明

　　本次计提减值准备的包括应收账款、其他应收款、存货、固定资产、商誉、无形资产等，在资产负债表日以及公司相关会计政策和会计估计测算表明已发生减值的，公司拟按相关规定计提减值准备。同时，部分资产已无使用价值及转让价值的，拟作报废处理。具体情况说明如下：

　　（一）2019年度金融工具计提减值情况说明

　　1、金融工具减值计量

　　公司以预期信用损失为基础，对以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资、租赁应收款、分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债以外的贷款承诺、不属于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债或不属于金融资产转移不符合终止确认条件或继续涉入被转移金融资产所形成的金融负债的财务担保合同进行减值处理并确认损失准备。

　　预期信用损失，是指以发生违约的风险为权重的金融工具信用损失的加权平均值。信用损失，是指公司按照原实际利率折现的、根据合同应收的所有合同现金流量与预期收取的所有现金流量之间的差额，即全部现金短缺的现值。其中，对于公司购买或源生的已发生信用减值的金融资产，按照该金融资产经信用调整的实际利率折现。

　　对于购买或源生的已发生信用减值的金融资产，公司在资产负债表日仅将自初始确认后整个存续期内预期信用损失的累计变动确认为损失准备。

　　对于不含重大融资成分或者公司不考虑不超过一年的合同中的融资成分的应收账款，公司运用简化计量方法，按照相当于整个存续期内的预期信用损失金额计量损失准备。

　　除上述计量方法以外的金融资产，公司在每个资产负债表日评估其信用风险自初始确认后是否已经显著增加。如果信用风险自初始确认后已显著增加，公司按照整个存续期内预期信用损失的金额计量损失准备；如果信用风险自初始确认后未显著增加，公司按照该金融