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2020年04月25日 星期六 上一期  下一期
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重庆农村商业银行股份有限公司

  一、 重要提示

  1.1  本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

  1.2  本行于2020 年 4 月 24日召开了第四届董事会第三十二次会议,审议通过了本行2020年第一季度报告。会议应出席董事12名,实际出席12名,其中张培宗董事由于其他公务安排,书面委托谢文辉董事出席会议并代为表决,1名董事限制表决。

  1.3  本行负责人刘建忠、主管会计工作负责人舒静及会计机构负责人周颖保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

  1.4  本行第一季度报告未经审计。

  二、 公司主要财务数据和股东变化

  2.1 主要财务数据

  本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制,除特别注明外,为本行及所属子公司(统称“本集团”)数据,以人民币列示。

  单位:百万元  币种:人民币

  ■

  非经常性损益项目和金额

  √适用 □不适用

  单位:百万元  币种:人民币

  ■

  2.2 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异的说明

  1.中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

  作为一家在中华人民共和国注册成立的金融机构,本银行按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则、中国证监会及其他监管机构颁布的相关规定(统称“企业会计准则”)编制包括本银行及合并子公司的银行及合并财务报表。

  本集团亦按照国际会计准则理事会颁布的国际财务报告准则及其解释及《香港联合交易所有限公司证券上市规则》适用的披露条例编制合并财务报表。本报告中的财务报表在某些方面与本集团按照国际财务报告准则编制的财务报表之间存在差异,差异项目及金额列示如下:

  单位:百万元   币种:人民币

  ■

  2.中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异原因

  本银行于2008年6月27日注册成立为股份有限公司,新成立的股份有限公司收购了原重庆市农村信用合作社联合社、重庆市渝中区农村信用合作社联合社等38家县(区)农村信用合作社联合社及重庆武隆农村合作银行的所有资产及负债(“收购业务”)。本银行于2009年1月1日首次执行企业会计准则,无需对收购业务中形成的商誉进行确认。本银行于2010年12月16日在香港联交所首次公开发行境外上市外资股(H股),并于当年首次采用国际财务报告准则,根据首次执行国际财务报告准则的相关规定,追溯确认了收购业务形成的商誉。

  2.3 资本充足率

  下表列示截至2020年3月末,本集团及本银行根据《商业银行资本管理办法(试行)》计算的各级资本充足率。

  单位:百万元       币种:人民币

  ■

  2.4 杠杆率

  下表列示截至2020年3月末,本集团根据《商业银行杠杆率管理办法(修订)》计算的杠杆率。

  单位:百万元       币种:人民币

  ■

  2.5 流动性覆盖率

  下表列示截至2020年3月末,本集团根据《商业银行流动性风险管理办法》计算的流动性覆盖率。

  单位:百万元       币种:人民币

  ■

  2.6 季度经营简要分析

  截至 2020年3月31日止,本集团实现净利润31.44亿元,其中归属于本行股东的净利润30.80亿元,分别较上年同期降低6.07%和6.90%。扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润31.03亿元,较上年同期增长22.88% 。上年同期非经常性损益中包含冲回的补充退休福利过往服务成本,导致上年同期净利润较高且扣除非经常性损益后归母净利润较低。年化平均资产回报率1.21%,年化加权平均净资产收益率13.77%。

  营业收入69.70亿元,较上年同期增长4.55%。 利息净收入59.30亿元,较上年同期增长1.56% 。净利息收益率为2.30%。手续费及佣金净收入7.09亿元,较上年同期增长22. 57% 。业务及管理费为17.51亿元,较上年同期增长61.36% ,主要是上年同期取消退休人员大额医保缴费冲回费用,导致上年同期金额较低。成本收入比较上年同期上升8.85个百分点至25.12%。

  于 2020年 3 月 31 日,本集团资产总额10,493.49亿元,较上年末增加195.59亿元,增长 1.90%。客户贷款及垫款总额 4,504.02亿元,较上年末增加 133.18亿元,增长3.05%。其中,本集团公司贷款2,609.41亿元 ,零售贷款1,666.21亿元,票据贴现228.40亿元。金融投资3,898.56亿元,较上年末增加125.03亿元,增长3.31%。

  负债总额9,565.93亿元,较上年末增加161.65亿元,增长1.72%。客户存款7,132.45亿元,较上年末增加398.44亿元,增长5.92%。其中,本集团定期存款4,608.78亿元,活期存款2,465.29亿元,其他存款58.38亿元。

  股东权益总额927.56亿元,较上年末增加33.94亿元,增长3.80%。

  按照贷款五级分类划分,不良贷款余额为57.35亿元,较上年末增加2.75 亿元。不良贷款率 1.27%,较上年末增加0.02个百分点。拨备覆盖率为382.41%,较上年末上升2.10个百分点。

  于 2020年 3 月 31 日,本集团按照《商业银行资本管理办法(试行)》计量的核心一级资本充足率12.69%,一级资本充足率12.71%,资本充足率15.13%,均满足监管要求。

  2.7 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表

  单位:股

  ■

  注:(1)其中A股313,482户、H股登记股东1,280户。

  (2)香港中央结算(代理人)有限公司持股份数为其代理的香港中央结算(代理人)有限公司交易系统

  中的本行H股股东账户的股份总数。

  (3) 隆鑫控股有限公司持有的570,000,000股被质押股份同时涉及司法冻结。

  2.8 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情况表

  □适用 √不适用

  三、 重要事项

  3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

  √适用 □不适用

  单位:百万元、%  币种:人民币

  ■

  单位:百万元、%  币种:人民币

  ■

  3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

  √适用 □不适用

  本行参股设立的重庆小米消费金融有限公司已获中国银保监会批准筹备,详情可参阅本行于2020年1月21日在上海证券交易所网站发布的《重庆农村商业银行股份有限公司关于投资设立重庆小米消费金融有限公司的公告》(公告编号:2020-004)。

  本行全资设立的渝农商理财有限责任公司已获中国银保监会批准筹备,详情可参阅本行于2020年2月20日在上海证券交易所网站发布的《重庆农村商业银行股份有限公司关于获批筹建理财子公司的公告》(公告编号:2020-005)。

  3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

  □适用 √不适用

  3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明

  □适用 √不适用

  ■

  证券代码:601077    证券简称:渝农商行  公告编号:2020-019

  重庆农村商业银行股份有限公司

  第四届董事会第三十二次会议决议公告

  本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  重庆农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”)第四届董事会第三十二次会议于2020年4月24日在本行总行401会议室以现场结合通讯方式召开。本行已于2020年4月10日以电子邮件形式发出会议通知和材料,于2020年4月20日以电子邮件形式发出会议补充通知和材料。本次会议应出席董事12名,实际出席董事12名(其中,为防疫需要,本行9名外部董事张鹏先生、陈晓燕女士、罗宇星先生、温洪海先生、曹国华先生、袁增霆先生、宋清华先生、张桥云先生、李明豪先生以通讯方式参会,董事张培宗先生书面委托董事谢文辉先生代为出席会议并行使表决权)。因本行股东北京九鼎房地产开发有限责任公司持有的本行股份质押率超过其持有股份的50%,根据中国银行保险监督管理委员会(以下简称“银保监会”)的相关规定以及本行公司章程,限制北京九鼎房地产开发有限公司提名董事温洪海先生的表决权。会议的召开符合法律、法规、规章和本行章程的有关规定。

  本次会议由本行董事长刘建忠先生主持,审议通过了以下议案:

  一、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2020年第一季度报告的议案》

  表决情况:有效表决票11票,同意11票,反对0票,弃权0票。

  二、《关于审议〈重庆农村商业银行股份有限公司2020-2022年中期资本规划〉的议案》

  表决情况:有效表决票11票,同意11票,反对0票,弃权0票。

  三、《关于审议〈重庆农村商业银行股份有限公司风险偏好陈述书(2020年修订)〉的议案》

  表决情况:有效表决票11票,同意11票,反对0票,弃权0票。

  四、《关于落实市国资委系统2020年助推全市脱贫攻坚捐赠250万元的议案》

  表决情况:有效表决票11票,同意11票,反对0票,弃权0票。

  五、《关于重庆农村商业银行股份有限公司发行无固定期限资本债券的议案》

  表决情况:有效表决票11票,同意11票,反对0票,弃权0票。

  本议案需提交本行股东大会审议。

  六、《关于向渝农商金融租赁有限责任公司提供财务顾问服务的重大关联交易议案》

  表决情况:有效表决票10票,同意10票,反对0票,弃权0票(本行董事张培宗先生因同时担任渝农商金融租赁有限责任公司董事回避表决)。

  渝农商金融租赁有限责任公司为本行控股子公司,为本行银保监会口径下的关联方,本次对其提供财务顾问服务属银保监会口径下重大关联交易。本行独立董事对此发表了事前认可意见及同意的独立意见。

  七、《关于审议隆鑫控股有限公司关联交易的议案》

  表决情况:有效表决票11票,同意11票,反对0票,弃权0票。

  本行独立董事对此发表了事前认可意见及同意的独立意见,具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司关于关联交易事项的公告》。本议案需提交本行股东大会审议。

  八、《关于审议重庆农村商业银行国别风险限额的议案》

  表决情况:有效表决票11票,同意11票,反对0票,弃权0票。

  九、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司调整部门设置的议案》

  表决情况:有效表决票11票,同意11票,反对0票,弃权0票。

  特此公告。

  重庆农村商业银行股份有限公司董事会

  2020年4月24日

  证券代码:601077  证券简称:渝农商行  公告编号:2020-020

  重庆农村商业银行股份有限公司

  关于关联交易事项的公告

  本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  重要内容提示:

  1.经重庆农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”) 第四届董事会第三十二次会议审议,同意对隆鑫控股有限公司(以下简称“隆鑫控股”)5笔贷款期限调整至2021年,贷款利率及担保方式不变,合计金额99,685.70万元。

  2. 本次关联交易需提交股东大会审议。

  3. 本次关联交易不构成对关联方重大依赖,对本行的正常经营活动及财务状况无重大影响。

  一、 关联交易基本情况

  本行第四届董事会第三十二次会议审议通过《关于审议隆鑫控股有限公司关联交易的议案》,该议案经本次董事会有表决权的11名董事全票通过(北京九鼎房地产开发有限公司提名董事温洪海先生因限制表决权未表决)。会议同意对隆鑫控股5笔贷款期限调整至2021年,贷款利率及担保方式不变,合计金额99,685.70万元。该议案已经本行第四届董事会关联交易控制委员会第二十四次会议审议通过。

  根据《上海证券交易所股票上市规则》相关规定,隆鑫控股过去12个月在本行累计授信52亿元,本次关联交易合计金额99,685.70万元,总计超过本行最近一期经审计净资产的5%,应报本行关联交易控制委员会审批,并经本行董事会审批后,提交本行股东大会审议。

  二、 关联方介绍和关联关系

  (一)关联方基本情况

  隆鑫控股成立于2003年1月22日,注册资本10亿元,法定代表人涂建敏,注册地址为重庆市九龙坡区石坪桥横街特5号。隆鑫控股的控股股东为隆鑫集团有限公司,实际控制人为涂建华,经营范围为向工业、房地产、高科技项目进行投资(不含金融业务)及投资咨询、管理;制造、销售金属制品(不含稀贵金属)、电器机械及器材、仪器仪表、电子产品(不含电子出版物)、通信设备(不含发射及接收设施);货物进出口(不含国家禁止或限制进出口项目)。

  截至2019年9月,隆鑫控股总资产471.84亿元,总负债328.27亿元,净资产143.56亿元,营业收入218.34亿元,净利润2.55亿元。

  (二)关联关系

  隆鑫控股持有本行股份占比为5.02%,根据《上海证券交易所股票上市规则》、《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》及本行相关规定,隆鑫控股为本行关联方。

  三、关联交易的定价依据

  本次关联交易定价未优于非关联方同类交易,符合商业原则和一般商业条款。

  四、关联交易的影响

  本次关联交易是为帮助企业消除疫情影响,尽快恢复经营秩序,且定价合理,符合监管要求及本行关联交易管理相关规定,对本行正常经营活动及财务状况无重大影响。

  五、独立董事的意见

  本次关联交易在提交董事会审议前已获得独立董事事前认可。独立董事发表的独立意见如下:

  本行准确识别并界定关联方和重大关联交易,并根据监管要求、本行章程及关联交易管理办法规定提交董事会审议,履行了相应的内部审批程序,尚需提交股东大会审议。本次关联交易定价以不优于非关联方同类交易的条件进行,符合本行相关定价政策,交易条件公平、合理,未损害本行及股东,特别是中小股东的利益。一致同意将该议案提交股东大会审议。

  特此公告。

  重庆农村商业银行股份有限公司董事会

  2020年4月24日

  证券代码:601077   证券简称:渝农商行 公告编号:2020-021

  重庆农村商业银行股份有限公司

  第四届监事会第十次会议决议公告

  本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  重庆农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”)第四届监事会第十次会议于2020年4月24日在本行总行401会议室以现场结合通讯方式召开。本行已于2020年4月10日以电子邮件形式发出会议通知和材料。本次会议应出席监事8名,实际出席监事8名(其中,为防疫需要,本行外部监事胡书春先生、潘理科先生、王洪先生,股东代表监事曾建武先生、左瑞蓝女士以通讯方式参会)。会议的召开符合法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《重庆农村商业银行股份有限公司章程》的有关规定。

  一、本次会议审议通过了以下议案:

  《重庆农村商业银行股份有限公司2020年第一季度报告》

  表决情况:有效表决票8票,同意8票,反对0票,弃权0票。

  监事会认为:本行 2020年第一季度报告的编制和审议程序符合国家法律、法规和本行章程的规定;报告的内容和格式符合法律、法规和监管规定;报告真实、准确、完整地反映了报告期内本行的经营管理和财务状况,所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  特此公告。

  重庆农村商业银行股份有限公司监事会

  2020年4月24日

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