一、重要提示

　　1. 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/)仔细阅读年度报告全文。

　　2. 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本年度报告摘要内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　3. 本行第七届董事会第三十三次会议于2020年3月20日召开，审议通过了关于青岛银行股份有限公司2019年度报告及摘要的议案，应出席董事14名，实际出席的董事14名。

　　4. 本行董事长郭少泉先生、行长王麟先生、主管财务工作的副行长杨峰江先生、计划财务部临时负责人孟大耿先生声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　5. 本公司按照企业会计准则编制的2019年度财务报表，已经由毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计并出具标准无保留意见的审计报告；按照国际财务报告准则编制的2019年度财务报表，已经由毕马威会计师事务所审计并出具无保留意见审计报告。

　　6. 除特别说明外，本年度报告摘要所述的金额币种为人民币。

　　7. 经本行董事会审议通过的利润分配预案为：以本次权益分派股权登记日的股份总额为基数，向全体普通股股东每10股派发现金股息人民币2.00元（含税），不送红股、不以公积金转增股本。该利润分配预案将提交2019年度股东大会审议。

　　8. 本报告摘要包含若干对本公司财务状况、经营业绩及业务发展的展望性陈述。报告摘要中使用“将”“可能”“努力”“计划”“有望”“力争”“预计”“目标”及类似字眼以表达展望性陈述。这些陈述乃基于现行计划、估计及预测而作出，虽然本公司相信这些展望性陈述中所反映的期望是合理的，但本公司不能保证这些期望被实现或将会被证实为正确，故这些陈述不构成本公司的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，理解计划、预测与承诺之间的差异，不应对其过分依赖并应注意投资风险。请注意，该等展望性陈述与日后事件，或与本公司日后财务、业务或其他表现有关，并受若干可能会导致实际结果出现重大差异的不明确因素的影响。

　　9. 本公司已在年度报告全文中详细描述存在的主要风险及应对措施，详情请参阅年度报告全文“第六节 经营情况讨论与分析”中风险管理的相关内容。

　　二、本行基本情况

　　1.公司简介

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　　2.主要业务

　　本行成立于1996年11月，总部设在山东省青岛市，前身是青岛城市合作银行、青岛市商业银行。本行经过多年积累，在公司治理、风险管控、IT建设等方面持续提升，已经形成“治理完善、服务温馨、风管坚实、科技卓越”的发展特色。2015年12月，本行H股在香港联交所上市；2019年1月，本行A股在深圳证券交易所上市。

　　本行向客户主要提供公司及个人存款、贷款、支付结算等服务和产品，通过零售银行、公司银行、金融市场三大业务板块驱动发展，形成坚实的客户基础，塑造特色鲜明、高质量发展的新金融业务模式。本行业务发展立足青岛，辐射山东。报告期末，已在济南、烟台、威海等山东省主要城市设有14家分行，分支机构总数达到141家。2017年2月，本行发起设立了青岛青银金融租赁有限公司，2020年2月，本行拟全资发起设立的青银理财有限责任公司获准筹建。报告期末，本行员工人数超过四千人。

　　报告期末，本公司各项经营指标位居省内银行业前列，资产总额3,736.22亿元，负债总额3,431.44亿元，资本充足率14.76%，不良贷款率1.65%，比上年末下降0.03个百分点。报告期内累计实现净利润23.36亿元，较去年同期增长14.30%。

　　3.主要会计数据和财务指标

　　（1）近三年主要会计数据和财务指标

　　本年度报告摘要所载财务数据和指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本公司合并数据。本行不存在因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据。

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　　■

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　　注：1.2018年采用新金融工具准则后，金融工具减值计量以预期信用损失模型替代已发生损失模型，“信用减值损失”反映按规定计提金融工具信用损失准备所确认的信用损失；“贷款减值准备”包括“以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备” 和“以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款的减值准备”。

　　2.每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。加权平均净资产收益率比上年下降0.09个百分点，主要是本行2019年上半年完成首次公开发行A股4.51亿股，募集资金净额19.63亿元，本期加权平均净资产增加较多。本行于2017年发行境外优先股，因此在计算每股收益和加权平均净资产收益率时，“归属于母公司股东净利润”扣除了当年优先股股息，“加权平均净资产”扣除了优先股的影响。

　　3.每股分配股利，系指分配给母公司普通股股东的每股股利，2019年每股分配股利尚待股东大会批准。

　　4.资产总额、负债总额、客户贷款总额和客户存款总额的结构详见本年度报告“第四章、经营情况讨论与分析四、资产负债表主要项目分析”。

　　5.归属于母公司股东每股净资产=（归属于母公司股东权益-其他权益工具）/期末普通股股数。

　　6.平均总资产回报率=净利润/期初及期末总资产平均余额，其中2018年期初总资产为采用新金融工具准则后余额，2019年期初总资产为采用新租赁准则后余额。

　　7.净利差=生息资产平均收益率-付息负债平均成本率。

　　8.净利息收益率=利息净收入/平均生息资产。

　　9.资本充足率相关指标，根据《商业银行资本管理办法（试行）》和其他相关监管规定计算。

　　10.本公司自2019年1月1日起适用新租赁准则，自2019年6月起适用新非货币性资产交换准则和新债务重组准则，会计政策变更的有关情况及影响详见本公司日期为2019年3月29日以及2019年8月23日的会计政策变更公告及本年度报告“财务报表附注三、30主要会计政策的变更”。

　　（2）分季度主要财务指标

　　■

　　注：上述财务指标或其加总数与本公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标不存在重大差异。

　　4.股本及股东情况

　　（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

　　单位：股

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　　■

　　■

　　（2）本行优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　单位：股

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　　（3）以方框图形式披露本行与实际控制人之间的产权及控制关系

　　报告期末，本行无控股股东及实际控制人。

　　5.本行债券情况

　　报告期内，本行没有公开发行在证券交易所上市的公司债券。

　　三、经营情况讨论与分析

　　1.报告期经营情况简介

　　1.1主要经营指标完成情况

　　（1）资产总额3,736.22亿元，比上年末增加559.64亿元，增长17.62%，实现稳定增长；

　　（2）客户贷款总额1,727.95亿元，比上年末增加464.09亿元，增长36.72%，持续快速增长；

　　（3）客户存款总额2,127.91亿元，比上年末增加371.15亿元，增长21.13%，突破“2000亿元”大关；

　　（4）营业收入96.16亿元，比上年增加22.44亿元，增长30.44%，保持快速增长；净利润23.36亿元，比上年增加2.92亿元，增长14.30%；

　　（5）不良贷款率1.65%，比上年末下降0.03个百分点，拨备覆盖率155.09%；资本充足率14.76%，比上年末下降0.92个百分点。本行首次公开发行A股募集资金净额19.63亿元，并且盈利持续稳定增长，充实了资本，同时，随着业务的较快发展，风险加权资产增加相对较多，资本充足率指标略有下降；

　　（6）平均总资产回报率0.68%，比上年提高0.02个百分点；

　　（7）基本每股收益0.39元，比上年增加0.02元；加权平均净资产收益率8.27%，比上年下降0.09个百分点，主要是本行首次公开发行A股，本期加权平均净资产增加较多。

　　1.2经营管理主要工作

　　（1）A股上市，迈入发展新征程。2019年1月16日，本行在深圳证券交易所挂牌上市，成为山东省首家A股上市银行，全国第二家“A+H”两地上市城市商业银行。“A+H”两地上市丰富了资本补充渠道，本行资本构成更加多元，全面提升社会声誉及品牌形象。

　　（2）业务全面发展，攻坚实现新突破。不断深化“提升计划”，青岛本地及省内其它异地分行业务发力，当地存款份额均实现提升，全行一般性存款突破并站稳2,000亿元大关；信用卡年度发卡突破100万张；理财产品余额突破1,000亿元，市场占有率稳居山东省头名。

　　（3）公司金融专业化提升，打造综合服务新体系。在保持民生金融领域优势的同时，倾力打造投行、科技、港口、文创等特色专业能力，不断丰富交易银行和供应链融资两大产品体系，客户综合经营能力显著提高。

　　（4）零售业务转型显成效，扩展线上获客新渠道。产品线日益丰富，客户经营能力不断提升，零售金融资产实现加速增长。在传统线下获客模式的基础上，依托信用卡和云缴费业务的拉动，打通线上获客渠道，客群规模快速增长。

　　（5）多措并举处置不良，开创风险管理新局面。全面推进信用风险一体化管理，采取垂直审批架构，提高审批效率；加大不良贷款的核销和清收转化力度；风险资产分类更趋审慎，逾期60天以上贷款全部纳入不良管理；资产质量稳中向好，不良贷款率持续下降。

　　（6）中后台支撑能力增强，智慧运营开启新篇章。集中作业中心“总行工厂化”能力突显，以集中开户、集中授权、集中处理结算业务为方向，整合与重塑业务办理流程，为一线柜台分流减负，提高单笔业务办理效率。同时，智慧网点项目成功推广，轻型的智能平板设备、创新的顾问陪伴式服务，突破了传统银行业务办理模式，为客户带来全新的金融服务体验。

　　2.报告期内主营业务是否存在重大变化

　　报告期内，本行主营业务不存在重大变化。

　　3.占本公司主营业务收入或主营业务利润10%以上的产品情况

　　单位：人民币千元

　　■

　　4.是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征

　　本行不存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征。

　　5.报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生重大变化的说明

　　变动幅度在30%以上的主要报表项目和财务指标及其主要原因如下：

　　单位：人民币千元

　　■

　　单位：人民币千元

　　■

　　6.面临暂停上市和终止上市情况

　　本行不存在面临暂停上市或终止上市的情况。

　　7.涉及财务报告的相关事项

　　（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

　　2018年12月，财政部颁布了修订后的《企业会计准则第21号—租赁》，要求在境内外同时上市的企业自2019年1月1日起施行。

　　2019年5月，财政部颁布了修订后的《企业会计准则第7号—非货币性资产交换》（财会〔2019〕8号）、《企业会计准则第12号—债务重组》（财会〔2019〕9 号），要求企业分别于2019年6月10日、6月17日实施。

　　会计政策变更的有关情况及影响详见本行会计政策变更公告及年度报告“财务报表附注三、30主要会计政策的变更”。

　　（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

　　报告期内，本行无重大会计差错更正，无需因此进行追溯重述。

　　（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

　　报告期内，本行无合并报表范围发生变化的情况。

　　（4）对2020年1-3月经营业绩的预计

　　根据相关法规，本行无需对2020年1-3月经营业绩进行预计。

　　证券代码：002948             证券简称：青岛银行            公告编号：2020-010

　　青岛银行股份有限公司

　　董事会决议公告

　　本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　青岛银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2020年3月6日以电子邮件方式向董事发出关于召开第七届董事会第三十三次会议的通知，会议于2020年3月20日在青岛银行总行以现场会议方式召开，应出席董事14人，实际出席董事14人。会议由郭少泉董事长主持，监事、高级管理人员等人列席会议。本次会议召开符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和公司章程的规定。会议审议通过了以下议案：

　　一、审议通过了《青岛银行股份有限公司2019年度董事会工作报告》

　　本议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　二、审议通过了《青岛银行股份有限公司2019年度行长工作报告》

　　本议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。

　　三、审议通过了关于《青岛银行股份有限公司2019年度财务决算报告》的议案

　　本议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　四、审议通过了《青岛银行股份有限公司2020年综合经营计划》

　　本议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。

　　五、审议通过了关于《青岛银行股份有限公司2019年度报告及摘要》的议案

　　本议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。

　　本行2019年度报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）披露，2019年度报告摘要同日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）披露。

　　六、审议通过了《青岛银行股份有限公司2019年度利润分配预案》

　　本议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。

　　本行2019年度利润分配预案如下：

　　1.按照净利润的10%提取法定公积金人民币2.23亿元；

　　2.提取一般准备人民币4.31亿元；

　　3.已于2019年9月19日向境外优先股股东派发股息折合人民币5.20亿元；

　　4.以本次权益分派股权登记日的股份总额为基数，向全体普通股股东每10股派发现金股息人民币2.00元（含税）。H股的股息将以港元支付，适用汇率为年度股东大会上宣布派发股息当日前五个工作日（含年度股东大会举行当日）中国人民银行公布的银行间外汇市场人民币汇率中间价的平均值。

　　5.其余未分配利润结转下年。

　　本行2019年度利润分配预案符合相关法律法规及公司章程的规定。本行全体独立董事对此事项发表了独立意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）披露，供投资者查阅。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　七、审议通过了关于聘请青岛银行股份有限公司2020年度外部审计机构及其报酬的议案

　　本议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。

　　董事会同意继续聘请毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）担任本行2020年度境内审计机构，继续聘请毕马威会计师事务所担任本行2020年度境外审计机构，负责年度财务报表审计、半年度财务报表审阅、A股第一季度和第三季度执行商定程序、内部控制审计等工作，费用合计510万元人民币。

　　本行全体独立董事对此事项发表了事前认可意见和独立意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）披露，供投资者查阅。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　八、审议通过了关于青岛银行股份有限公司发行股份一般性授权的议案

　　本议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。

　　为充分利用资本市场的融资环境优势，抓住市场融资窗口，提高本行资本管理的灵活性，根据相关法律法规及本行章程规定，参照市场惯例，董事会同意提请股东大会批准，授予本行董事会发行股份的一般性授权，并批准董事会转授权等事项。

　　1.发行股份一般性授权的具体方案

　　（1）在依照下文（2）所列条件并符合法律法规的前提下，授权董事会在有关期间（定义见下文）内决定单独或同时发行、分配或以其他方式处理A股及/或H股普通股、优先股。

　　“有关期间”为自2019年度股东大会通过本项授权议案之日起至下列三者最早之日止：（a）本行2020年度股东大会结束时；（b）本行2019年度股东大会通过本议案之日起12个月届满之日；（c）本行于任何股东大会上通过特别决议案撤销或更改本议案所述授权之日。

　　（2）授权董事会发行、分配或以其他方式处理的A股及/或H股普通股、优先股的数量（其中，优先股按强制转股价格计算全部转换后的A股及/或H股普通股数量），各自不得超过以本议案经股东大会通过当日，本行已发行的A股及/或H股普通股各自类别股份总数的20%。

　　（3）授权董事会：（a）制定并实施具体发行方案，包括但不限于拟发行、分配的股份类别、定价方式和/或发行价格（包括价格区间）、发行数量、发行对象以及募集资金投向等，决定发行时机、发行期间、募集资金用途，决定是否向现有股东发售；（b）办理本行注册资本增加事宜，以反映本行根据本议案而获授权发行的股份，并对本行的公司章程中与发行股份和注册资本等有关的条款，作出必要的修订；（c）审议批准向有关监管机构递交的与前述发行有关的法定文件，根据监管机构和本行上市地的要求，履行相关的批准程序；（d）采取任何其他所需行动及办妥其他所需手续，以实施发行方案及实现注册资本的增加；（e）决定与前述发行有关的其他事项。

　　2.授权相关事项

　　为增加决策效率，减少内部审批程序，把握市场时机，就处理根据一般性授权发行股份事宜，董事会同意提请股东大会批准，授权董事会并由董事会授权的人士，在有关期间处理根据一般性授权发行股份有关事项。上述董事会对授权人士的授权将由董事会行使本议案项下的一般性授权时另行确定。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　九、审议通过了关于修订《青岛银行股份有限公司章程》的议案

　　本议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。

　　对《青岛银行股份有限公司章程》的修订内容请见本公告附件。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　十、审议通过了关于修订《青岛银行股份有限公司股东大会议事规则》的议案

　　本议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　十一、审议通过了关于召开青岛银行股份有限公司2019年度股东大会的议案

　　本议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。

　　董事会同意本行于2020年5月7日召开2019年度股东大会，本次股东大会采取现场表决与网络投票相结合的方式召开。《关于召开2019年度股东大会的通知》根据相关法律法规在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）披露，供投资者查阅。

　　十二、审议通过了关于《青岛银行股份有限公司2019年度社会责任报告》的议案

　　本议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。

　　《2019年度社会责任报告》同日已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）披露，供投资者查询。

　　十三、审议通过了关于《青岛银行股份有限公司2019年度内部控制评价报告》的议案

　　本议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。

　　本行全体独立董事和保荐机构中信证券股份有限公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）披露，供投资者查阅。

　　备查文件

　　经与会董事签字并加盖董事会印章的董事会决议。

　　特此公告。

　　青岛银行股份有限公司董事会

　　2020年3月20日

　　附件：

　　《青岛银行股份有限公司章程》修订对比表

　　■

　　注：由于条款删减，本章程原条款序号做相应调整，交叉引用条款也随之调整，不再单独进行说明。

　　证券代码：002948        证券简称：青岛银行            公告编号：2020-014

　　青岛银行股份有限公司

　　2019年度募集资金存放与使用情况的专项报告

　　本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　根据《上市公司监管指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引（2020年修订）》及《青岛银行股份有限公司募集资金管理制度》等有关规定，青岛银行股份有限公司（以下简称“本行”）编制了《2019年度募集资金存放与使用情况的专项报告》，详细情况如下：

　　一、募集资金基本情况

　　（一）实际募集资金金额、资金到账情况

　　经中国证券监督管理委员会《关于核准青岛银行股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可〔2018〕1727号）核准，本行于2019年1月首次向社会公众公开发行人民币普通股（A股）股票450,977,251股，每股面值人民币1.00元（“人民币元”以下简称“元”），每股发行价格为4.52元，募集资金总额为2,038,417,174.52元，扣除承销、保荐费用53,893,058.49元及对应增值税税费3,233,583.51元（其中增值税税费3,233,583.51元由本行垫付并在之后抵减增值税销项税），实际收到募集资金为1,981,290,532.52元，已于2019年1月10日汇入本行募集资金专项账户。上述募集资金总额2,038,417,174.52元，扣除与募集资金相关的发行费用总计75,847,135.06元（不含增值税），募集资金净额为1,962,570,039.46元。

　　上述募集资金已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审验，并出具了毕马威华振验字第1900084号验资报告。

　　（二）募集资金使用情况

　　截至2019年12月31日，本行首次公开发行人民币普通股（A股）的募集资金净额已全部用于补充核心一级资本，共计1,962,570,039.46元，尚未使用的募集资金余额为0元。

　　二、募集资金存放和管理情况

　　（一）募集资金管理情况

　　为规范募集资金的管理和使用，保护投资者利益，本行根据《公司法》《证券法》和《深圳证券交易所股票上市规则》等法律、法规的规定和要求，结合本行的实际情况制定了《青岛银行股份有限公司募集资金管理制度》（以下简称《管理制度》）。根据《管理制度》规定，本行对募集资金采用专户存储。本行在青岛银行股份有限公司总行营业部开立了募集资金专项账户（账号：802010201703469）专门用于首次公开发行A股股票募集资金的存放，并于2019年1月29日与保荐机构中信证券股份有限公司签署了《募集资金专户存储监管协议》，明确了各方的权利和义务，该协议与三方监管协议范本不存在重大差异。本行建立了募集资金使用审批流程，以便于募集资金的管理和使用并对其使用情况进行监督，保证专款专用。2019年度，《募集资金专户存储监管协议》执行情况良好。

　　（二）募集资金在银行账户的存储情况

　　截至2019年12月31日，募集资金专项账户存储情况如下：

　　银行名称：青岛银行股份有限公司总行营业部

　　账户名称：青岛银行股份有限公司

　　银行账号：802010201703469

　　存放余额：0元

　　三、2019年度募集资金的实际使用情况

　　（一）募集资金实际使用情况

　　截至2019年12月31日，本行公开发行普通股（A股）募集资金净额人民币1,962,570,039.46元已全部用于补充核心一级资本，与首次公开发行普通股时承诺的募集资金用途一致。具体情况见本报告附件《募集资金使用情况对照表》。

　　（二）本行募集资金投资项目的实施地点、实施方式未发生变更。

　　（三）本行不存在以募集资金置换预先已投入募集资金投资项目自筹资金的情况。

　　（四）本行不存在使用闲置募集资金暂时补充流动资金的情况。

　　（五）截至2019年12月31日，本行募集资金使用完毕，不存在募集资金投资项目结余资金的情况。

　　（六）本行不存在超募资金。

　　（七）截至2019年12月31日，本行不存在尚未使用的募集资金。

　　（八）本行无募集资金使用的其他情况。

　　四、变更募集资金投资项目的资金使用情况

　　报告期内，本行不存在募集资金投资项目发生变更的情况，不存在募集资金投资项目对外转让或置换的情况。

　　五、募集资金使用及披露中存在的问题

　　本行严格按照《深圳证券交易所上市规则》《上市公司监管指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引（2020年修订）》及《青岛银行股份有限公司募集资金管理制度》的有关规定存放、使用募集资金，并及时、真实、准确、完整地对相关信息进行了披露，报告期内不存在募集资金存放、使用、管理及披露的违规情形。

　　附件：募集资金使用情况对照表

　　青岛银行股份有限公司董事会

　　2020年3月20日

　　附件：

　　募集资金使用情况对照表

　　单位：人民币元

　　■

　　注1：附件中“募集资金总额”为扣除发行费用后的募集资金净额。

　　注2：募集资金到位后已全部用于补充本行核心一级资本。因募集资金投资项目中投入的资金均包含本行原自有资金与募集资金，无法单独核算截至2019年12月31日的募集资金实现效益情况。

　　证券代码：002948       证券简称：青岛银行       公告编号：2020-011

　　青岛银行股份有限公司

　　监事会决议公告

　　本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　青岛银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2020年3月10日以电子邮件方式向监事发出关于召开第七届监事会第十七次会议的通知，会议于2020年3月20日在青岛银行总行以现场会议方式召开，应出席监事6名，实际出席监事5名，陈青因事缺席本次会议。经半数以上监事共同推举，本次会议由王大为监事主持，高级管理人员等人列席会议。本次会议召开符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和公司章程的规定。会议审议通过了以下议案：

　　一、 审议通过了《青岛银行股份有限公司2019年度监事会工作报告》

　　本议案同意票5票，反对票0票，弃权票0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　二、 审议通过了《青岛银行股份有限公司2019年度行长工作报告》

　　本议案同意票5票，反对票0票，弃权票0票。

　　三、 审议通过了关于《青岛银行股份有限公司2019年度财务决算报告》的议案

　　本议案同意票5票，反对票0票，弃权票0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　四、 审议通过了《青岛银行股份有限公司2020年综合经营计划》

　　本议案同意票5票，反对票0票，弃权票0票。

　　五、 审议通过了关于《青岛银行股份有限公司2019年度报告及摘要》的议案

　　本议案同意票5票，反对票0票，弃权票0票。

　　经审核，监事会认为董事会编制和审核《青岛银行股份有限公司2019年度报告及摘要》的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映本行的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　本行2019年度报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）披露，2019年度报告摘要同日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）披露。

　　六、 审议通过了青岛银行股份有限公司2019年度利润分配预案

　　本议案同意票5票，反对票0票，弃权票0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　七、 审议通过了关于聘请青岛银行股份有限公司2020年度外部审计机构及其报酬的议案

　　本议案同意票5票，反对票0票，弃权票0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　八、 审议通过了关于《青岛银行股份有限公司2019年度社会责任报告》的议案

　　本议案同意票5票，反对票0票，弃权票0票。

　　《2019年度社会责任报告》同日已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）披露，供投资者查询。

　　九、 审议通过了关于《青岛银行股份有限公司2019年度内部控制评价报告》的议案

　　本议案同意票5票，反对票0票，弃权票0票。

　　经审核，监事会认为：本行已根据《企业内部控制基本规范》、《商业银行内部控制指引》等建立了较为完善的内部控制体系，报告期内，未发现本行内部控制在完整性、合理性和有效性方面存在重大缺陷。

　　备查文件

　　经与会监事签字并加盖监事会印章的监事会决议。

　　特此公告。

　　青岛银行股份有限公司监事会

　　2020年3月20日

　　证券代码：002948        证券简称：青岛银行        公告编号：2020-012

　　青岛银行股份有限公司

　　关于召开2019年度股东大会的通知

　　本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　青岛银行股份有限公司（以下简称“本行”）2019年度股东大会定于2020年5月7日召开，会议有关事项通知如下：

　　一、召开会议基本情况

　　（一）股东大会届次：2019年度股东大会

　　（二）召集人：本行董事会，本行第七届董事会第三十三次会议审议通过了关于召开青岛银行股份有限公司2019年度股东大会的议案。

　　（三）会议召开的合法合规性说明：本次股东大会的召开符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件、深圳证券交易所业务规则和公司章程等的规定。

　　（四）召开时间

　　1.现场会议召开时间：2020年5月7日（星期四）上午9:00开始

　　2.网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2020年5月7日9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票系统投票的时间为2020年5月7日9:15-15:00。

　　（五）会议地点：山东省青岛市崂山区秦岭路6号青岛银行总行五楼

　　（六）召开方式：本次股东大会采取现场表决与网络投票相结合的方式。本行将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn/）向本行股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。

　　（七）投票规则：本行股东只能选择现场投票、深圳证券交易所交易系统投票、深圳证券交易所互联网投票系统投票中的一种方式表决，同一表决权出现重复表决的，以第一次有效表决结果为准。

　　（八）股权登记日：2020年4月23日（星期四）

　　（九）出席对象：

　　1.截至2020年4月23日（星期四）下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的本行全体普通股股东，均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是本行股东（授权委托书格式见附件一）。H股股东参会事项参见本行在香港交易及结算所有限公司披露易网站(http://www.hkexnews.hk/)发布的H股股东会议通知。根据本行章程的规定，股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%时，其在股东大会上的表决权将受到限制。

　　2.本行董事、监事和高级管理人员。

　　3.本行聘请的律师。

　　4.其他人员。

　　二、会议审议事项

　　1.《青岛银行股份有限公司2019年度董事会工作报告》

　　2.《青岛银行股份有限公司2019年度监事会工作报告》

　　3.关于《青岛银行股份有限公司2019年度财务决算报告》的议案

　　4.《青岛银行股份有限公司2019年度利润分配方案》

　　5.关于聘请青岛银行股份有限公司2020年度外部审计机构及其报酬的议案

　　6.关于修订《青岛银行股份有限公司股东大会议事规则》的议案

　　7.《青岛银行股份有限公司2019年度关联交易专项报告》

　　8.关于青岛银行股份有限公司2020年日常关联交易预计额度的议案

　　9.关于修订《青岛银行股份有限公司章程》的议案

　　10.关于青岛银行股份有限公司发行股份一般性授权的议案

　　其中，

　　1.议案9、10为特别决议案，须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上，方可表决通过。

　　2.议案8涉及关联交易事项，关联股东应依法对议案8回避表决，关联股东不可接受其他股东委托对议案8进行表决，详见本行在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）披露的日期为2020年3月16日的《2020年日常关联交易预计公告》。

　　3.议案4、5、8属于影响中小投资者利益的重大事项，本行将对中小投资者的表决单独计票并披露。

　　上述议案经本行第七届董事会第三十二次会议、第七届董事会第三十三次会议及第七届监事会第十七次会议审议通过，具体内容请见本行在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）披露的日期为2020年3月16日的《董事会决议公告》《2020年日常关联交易预计公告》、日期为2020年3月20日的《董事会决议公告》《监事会决议公告》等有关公告。

　　此外，本次股东大会将听取以下汇报：

　　1.《青岛银行股份有限公司2019年度董事会及董事履职情况评价报告》

　　2.《青岛银行股份有限公司2019年度监事履职情况评价报告》

　　3.《青岛银行股份有限公司2019年度独立非执行董事述职报告》

　　三、议案设置

　　本次股东大会议案设置示例表：

　　■

　　四、投票方式

　　参加本次股东大会的股东，可以通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn/）参加投票，网络投票的具体操作流程见本通知“六、参加网络投票的具体流程”。

　　五、参会登记方法

　　（一）登记手续

　　1.法人股东的法定代表人出席会议的，须持有法定代表人证明书、身份证、有效持股凭证原件办理登记手续；委托代理人出席会议的，代理人须持有法定代表人证明书、法定代表人的书面授权委托书、本人身份证、委托方有效持股凭证原件办理登记手续。

　　2.个人股东持身份证、有效持股凭证原件办理登记手续；委托代理人持书面授权委托书、本人身份证、委托人有效持股凭证原件办理登记手续。

　　3.拟参加本次股东大会的股东请填妥及签署相关回执（回执格式见附件二），并于2020年4月17日（星期五）或之前以专人、邮寄或传真等方式送达本行董监事会办公室。H股股东递交方式另行公告。

　　（二）登记时间：现场登记时间为2020年4月30日（星期四）8:30-11:30，13:30-17:30；采取信函或传真方式登记的须在2020年4月30日或之前送达或传真到本行。

　　（三）登记地点：山东省青岛市崂山区秦岭路6号青岛银行总行28楼，邮编：266061。

　　六、参加网络投票的具体流程

　　（一）网络投票的程序

　　1.普通股的投票代码：362948

　　2.普通股的投票简称：青银投票

　　3.本次股东大会不涉及优先股股东投票的议案。

　　4.对于非累积投票议案，填报表决意见：赞成、反对、弃权。股东对总议案进行投票，视为对除累积投票议案外的其他所有议案表达相同意见，本次股东大会全部议案均不涉及累积投票。

　　股东对总议案与具体议案重复投票时，以第一次有效投票为准。如股东先对具体议案投票表决，再对总议案投票表决，则以已投票表决的具体议案的表决意见为准，其他未表决的议案以总议案的表决意见为准；如先对总议案投票表决，再对具体议案投票表决，则以总议案的表决意见为准。

　　（二）通过深交所交易系统进行网络投票的程序

　　1.投票时间：2020年5月7日（星期四）交易时间，即9:30-11:30，13:00-15:00

　　2.股东可以登录证券公司交易客户端通过交易系统投票。

　　（三）通过深交所互联网投票系统投票的程序

　　1.通过互联网投票系统投票的时间为2020年5月7日9:15-15:00

　　2.股东通过互联网投票系统进行网络投票，需按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务指引（2016年修订）》的规定办理身份认证，取得“深交所数字证书”或“深交所投资者服务密码”。具体的身份认证流程可登录互联网投票系统http://wltp.cninfo.com.cn/规则指引栏目查阅。

　　3.股东根据获取的服务密码或数字证书，可登录http://wltp.cninfo.com.cn/在规定时间内通过深交所互联网投票系统进行投票。

　　七、其他事项

　　（一）本次股东大会预计会期一天，与会股东食宿费及交通费自理。

　　（二）联系方式：王先生、吕女士

　　联系电话：40066 96588 转 6

　　传真：0532-85783866

　　地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号

　　邮箱地址：ir@qdbankchina.com

　　邮政编码：266061

　　八、备查文件

　　青岛银行股份有限公司第七届董事会第三十三次会议决议

　　特此公告。

　　青岛银行股份有限公司董事会

　　2020年3月23日

　　附件一：

　　青岛银行股份有限公司

　　2019年度股东大会授权委托书

　　兹委托先生（女士）代表我单位（个人）出席青岛银行股份有限公司2019年度股东大会，并对拟审议的议案行使表决权（包括赞成、反对、弃权），投票指示如下：

　　■

　　附件二：

　　青岛银行股份有限公司2019年度股东大会回执

　　■

　　注：本回执请在填妥及签署后于2020年4月17日（星期五）或之前以专人、邮寄或传真等方式送达本行董监事会办公室。

　　证券代码：002948        证券简称：青岛银行         公告编号：2020-013

　　青岛银行股份有限公司

　　关于拟续聘2020年度会计师

　　事务所的公告

　　本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　青岛银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2020年3月20日召开第七届董事会第三十三次会议，审议通过了关于聘请青岛银行股份有限公司2020年度外部审计机构及其报酬的议案，拟继续聘请毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）担任本行2020年度境内审计机构，拟继续聘请毕马威会计师事务所担任本行2020年度境外审计机构，并同意将该议案提交股东大会审议。

　　根据相关规定，本行现将拟续聘毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“毕马威华振”）有关事宜公告如下：

　　一、 拟聘任会计师事务所事项的情况说明

　　毕马威华振是新证券法实施前经财政部和证监会批准的具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所，是与毕马威国际相关联的独立成员所网络中的成员，是本行2019年度境内审计机构，该所独立性、专业胜任能力、诚信记录、投资者保护能力和审计服务质量较高。

　　综合以上情况及本行业务发展等因素，为保证审计工作的质量和稳定性，本行拟继续聘任毕马威华振为本行2020年度境内审计机构，并继续聘用毕马威会计师事务所（以下简称“毕马威香港”）为本行2020年度境外审计机构。审计费用人民币510万元，其中：年度财务报表审计、半年度财务报表审阅、第一季度和第三季度执行商定程序费用人民币450万元，内部控制审计费用人民币60万元。该费用包括有关税费以及差旅、办公、出差补贴等各项杂费。

　　二、 拟聘任会计师事务所的基本信息

　　1.机构信息

　　毕马威华振于1992年在北京成立，于2012年获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）。毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层。

　　毕马威华振具备的业务资质包括：

　　· 营业执照（统一社会信用代码：91110000599649382G）

　　· 会计师事务所执业证书（会计师事务所编号：11000241）

　　· H股企业审计业务资格等

　　毕马威华振是原经财政部和证监会批准的具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所，多年来一直从事证券服务业务，具有良好的投资者保护能力，按照相关法律法规要求由总所统一计提职业风险基金以及每年购买职业保险和缴纳保费，涵盖北京总所和所有分所。因以前年度已计提足额累计职业风险基金，且每年购买了职业保险，故2019年度无需新增计提职业风险基金。毕马威华振购买的职业保险累计赔偿限额和职业风险基金之和超过人民币8,000万元。毕马威华振能够依法承担因审计失败可能导致的民事赔偿责任。毕马威华振自成立起即是与毕马威国际相关联的独立成员所网络中的成员。

　　2.人员信息

　　截至2019年12月31日，毕马威华振合伙人数量149人，注册会计师数量869人，从业人员总数5,393人，其中从事过证券服务业务的注册会计师超过600人。拟签字注册会计师姓名和从业经历见本公告“4.执业信息”。

　　3.业务信息

　　毕马威华振经审计最近一年的业务收入总额超过人民币30亿元，其中审计业务收入约为人民币28亿元（包括证券业务收入约人民币11亿元）。审计公司家数约4,000家，其中从事的上市公司年报审计项目共33家。毕马威华振对本行所在行业具有过往审计业务经验。

　　4.执业信息

　　毕马威华振及其从业人员不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形。

　　本项目的项目合伙人为程海良，具有中国注册会计师资格，是本项目的拟签字注册会计师。程海良2004年加入毕马威华振，在事务所全职工作，现为毕马威华振审计业务合伙人。程海良在事务所从业年限超过19年，担任合伙人超过6年。程海良的证券业务从业经历超过15年。

　　本项目的另一拟签字注册会计师为唐莹慧，具有中国注册会计师资格。唐莹慧2008年加入毕马威华振，在事务所全职工作，现为毕马威华振审计业务合伙人。唐莹慧在事务所从业年限超过11年，证券业务从业经历超过10年。

　　本项目的质量控制复核人为陈少东，是香港会计师公会和英国特许公认会计师公会资深会员。陈少东1993年加入毕马威香港，2000年调任毕马威华振，在事务所全职工作，现为毕马威华振审计业务合伙人。陈少东在事务所从业年限超过26年，担任合伙人超过15年。陈少东的证券业务从业经历超过20年。

　　5.诚信记录

　　最近三年，毕马威华振未因执业质量或违反《中国注册会计师职业道德守则》受到监管机构任何刑事处罚、行政处罚或自律监管措施。毕马威华振于2018年受到2次证监局出具警示函措施的决定，上述出具警示函的决定属行政监管措施，并非行政处罚。根据相关法律法规的规定，该行政监管措施不影响毕马威华振继续承接或执行证券服务业务和其他业务。

　　最近三年，本项目拟签字注册会计师均未因执业质量或违反《中国注册会计师职业道德守则》受到监管机构任何刑事处罚、行政处罚、行政监管措施或自律监管措施。

　　三、拟续聘会计师事务所履行的程序

　　（一）审计委员会履职情况。

　　本行第七届董事会审计委员会第十六次会议于2020年3月20日召开，同意将关于聘请青岛银行股份有限公司2020年度外部审计机构及其报酬的议案提交董事会审议。审计委员会结合毕马威华振的独立性、专业胜任能力、诚信记录、投资者保护能力和审计服务质量等方面，并综合本行业务发展情况等因素，为保证审计工作的质量和稳定性，同意继续聘请毕马威华振担任本行2020年度境内审计机构。

　　（二）独立董事的事前认可情况和独立意见。

　　独立董事对该事项发表的事前认可意见如下：毕马威华振具备相关业务资质，具备足够的独立性、专业胜任能力、投资者保护能力，青岛银行聘请其作为2020年度境内审计机构符合相关法律法规的要求，有利于保障青岛银行审计工作的质量，有利于保护青岛银行及股东利益、尤其是中小股东利益。我们对关于聘请青岛银行股份有限公司2020年度外部审计机构及其报酬的议案表示认可，同意将该议案提交董事会审议。

　　独立董事对该事项发表的独立意见如下：毕马威华振具备相关业务资质，具备足够的独立性、专业胜任能力、投资者保护能力，青岛银行聘请其作为2020年度境内审计机构符合相关法律法规的要求，有利于保障青岛银行审计工作的质量，有利于保护青岛银行及股东利益、尤其是中小股东利益，其审议程序符合法律法规和公司章程的规定。我们同意《关于聘请青岛银行股份有限公司2020年度外部审计机构及其报酬的议案》，并同意将该议案提交股东大会审议。

　　（三）董事会审议情况

　　本行第七届董事会第三十三次会议对关于聘请青岛银行股份有限公司2020年度外部审计机构及其报酬的议案的表决情况：同意票14票，反对票0票，弃权票0票，表决结果：通过。

　　（四）监事会审议情况

　　本行第七届监事会第十七次会议对关于聘请青岛银行股份有限公司2020年度外部审计机构及其报酬的议案的表决情况：同意票5票，反对票0票，弃权票0票，表决结果：通过。

　　（五）关于聘请青岛银行股份有限公司2020年度外部审计机构及其报酬的议案尚需提交股东大会审议。

　　四、备查文件

　　1.董事会相关决议；

　　2.董事会审计委员会相关决议；

　　3.独立董事签署的事前认可意见与独立意见；

　　4.毕马威华振营业执业证照，主要负责人和监管业务联系人信息和联系方式，拟负责具体审计业务的拟签字注册会计师身份证件、执业证照和联系方式。

　　特此公告。

　　青岛银行股份有限公司董事会

　　2020年3月20日

　　证券代码：002948                    证券简称：青岛银行                   公告编号：2020-015