2008年，由美国次贷危机引发的全球性金融危机导致世界各国经济增速下滑。危机之后，各国失业率剧增，实体经济生存愈发困难。与此形成鲜明对比的是财富管理市场异军突起，在危机中找到了生存和发展的机会。

　　财富管理的理论基础最早可追述到19世纪帕累托提出的“二八定律”：20%的客户可以带来80%以上的利润。从金融机构的角度来说，就是为少数的中高端客户提供综合优质的服务，便可带来更高的利润。经过100多年的学术讨论和业务实践，财富管理逐步发展成为以客户为中心，根据客户需求和目标，向其提供一系列专业的投资和规划服务，实现风险控制和客户资产增值的综合性业务。

　　近些年来，国内各券商相继开始推动传统经纪业务向财富管理转型，然而目前国内的财富管理业务仍处于萌芽时期，大多数券商财富管理业务暂时没有形成成熟的体系。财富管理业务可分为三个阶段：第一阶段是以投顾为主向客户提供服务；第二阶段是以产品为中心，注重产品设计和产品推广；第三阶段是以客户为中心，根据客户自身需求，为其量身定制理财服务，规避风险的同时实现客户资产增值。目前国内券商财富管理业务的发展处在第二阶段。