重要提示

　　银河银泰理财分红证券投资基金(以下简称“本基金”)的基金合同于2004年3月30日正式生效。

　　投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。

　　基金的过往业绩并不预示其未来表现。

　　本摘要根据本基金基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

　　基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　本招募说明书已经本基金基金托管人中国工商银行股份有限公司复核。本招募说明书所载内容截止日为2019年3月30日,有关财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日(财务数据未经审计)。

　　第一节  基金管理人

　　一、基金管理人概况

　　1、名称：银河基金管理有限公司

　　2、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层

　　3、设立日期：2002年6月14日

　　4、法定代表人：刘立达

　　5、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层

　　6、电话：(021)38568888

　　7、联系人：罗琼

　　8、注册资本：2.0亿元人民币

　　9、股权结构：

　　■

　　二、主要人员情况

　　1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员

　　董事长刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融MBA。2014年4月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988年至2008年在中国人民银行总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局资本市场处主任科员、货币政策处副调研员。2008年6月进入中国银河金融控股有限责任公司工作，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理等职。2016年加入银河基金管理有限公司担任总经理。

　　董事范永武先生，中共党员，中国社会科学院应用经济学博士后，厦门大学会计学博士，哥伦比亚大学硕士，持有注册会计师、注册资产评估师等专业资格证书。19年金融行业从业经历，1999年7月至2014年1月任职于中国证监会，担任并购监管二处处长等职务；2014年1月至2015年1月，担任中信证券股份有限公司董事总经理；2015年1月至2017年11月，担任中信并购基金管理有限公司法定代表人、总经理；现任银河基金管理有限公司总经理。

　　董事周浩先生，中共党员，工商管理硕士。2018年8月被选举为银河基金第四届董事会董事。历任上海新江湾城工程建设指挥部指挥，上海市城市建设投资开发总公司行政人事部副总经理、总经理，上海城投控股股份有限公司党委书记、副总裁、监事会主席、上海城投（集团）有限公司纪委书记、监事会副主席等职，现任上海城投（集团）有限公司党委委员、副总裁。

　　董事熊人杰先生，大学本科学历。2006年3月被选举为银河基金管理有限公司第二届董事会董事，第三届董事会、第四届董事会连任。曾任职于湖南人造板厂进出口公司、湖南省广电总公司、湖南电广传媒股份有限公司。现任深圳市达晨创业投资公司副总裁。

　　董事付华杰先生，中共党员，硕士研究生学历。2018年3月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任金飞民航经济发展中心投资主管，首都机场地产集团有限公司部门经理助理，首都机场集团资产管理有限公司部门经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。

　　董事陆地先生，中共党员，大学本科学历。2017年2月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任中国人保信托投资公司副处长、中国银河证券经纪业务总部机构部副经理、中国银河证券北京安外证券营业部总经理、中国银河金融控股有限责任公司综合部董事长秘书，现任中国银河金融控股有限责任公司股权管理运营部副总经理。

　　董事戚振忠先生，中共党员，企业管理硕士，高级经济师。2017年2月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技术员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团公司资本运营部处长。

　　独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。2002年6月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事，第二届、第三届、第四届董事会连任。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。现任中国人寿保险公司巡视员。

　　独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。2015年11月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部，国家经济委员会外事局干部，国家计划委员会工业经济联合会国际部干部，日本野村证券株式会社总部投资及咨询顾问，全国律协会员法律助理，现任北京德恒律师事务所律师、合伙人。

　　独立董事郭田勇先生，2014年4月被选举为银河基金管理有限公司独立董事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究中心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国际金融学会理事。

　　独立董事李笑明先生，中共党员，经济师。2014年4月被选举为银河基金管理有限公司独立董事。 历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主任；国家外汇管理局办公室副主任、主任；中央汇金投资有限公司副总经理；中再保、国开行董事。

　　监事长李立生先生，中共党员，硕士研究生学历。历任建设部标准定额研究所助理研究员，中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理，中国银河证券有限责任公司研究中心综合研究部副经理，银河基金管理有限公司筹备组成员，银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金融工程部总监、产品规划部总监、督察长等职。

　　监事周宇女士，中共党员，经济学博士。2018年8月被选举为银河基金管理有限公司第四届监事会监事。历任河北财达证券经纪有限责任公司投资银行部职员，北京华证普惠信息股份有限公司XBRL应用部业务经理，中国证券投资者保护基金有限责任公司资产管理部业务经理，中国证券投资者保护基金有限责任公司党委（纪检监察）办公室高级经理，中国证券投资者保护基金有限责任公司证券市场交易结算资金监控中心（统计分析中心）高级经理，中国证券投资者保护基金有限责任公司调查评价部高级经理，现任中国银河金融控股有限责任公司高级经理，中国银河金融控股有限责任公司第一党支部组织委员、纪检委员。

　　监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015年11月被选举为银河基金管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河证券有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。

　　总经理范永武先生，中共党员，中国社会科学院应用经济学博士后，厦门大学会计学博士，哥伦比亚大学硕士，持有注册会计师、注册资产评估师等专业资格证书。19年金融行业从业经历，1999年7月至2014年1月任职于中国证监会，担任并购监管二处处长等职务；2014年1月至2015年1月，担任中信证券股份有限公司董事总经理；2015年1月至2017年11月，担任中信并购基金管理有限公司法定代表人、总经理；2017年12月加入银河基金管理有限公司。

　　副总经理陈勇先生，中共党员，大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊路证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理，联合证券有限责任公司哈尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理，中国银河证券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、（党委办公室）副主任，中国银河证券股份有限公司总裁办公室（党委办公室）副主任（主持工作），期间任北京证券业协会秘书长（兼）,中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总经理，银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。

　　督察长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。持有中国注册会计师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业资格证书，先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估等工作。2007年加入银河基金，先后任监察部监察稽核(内审)、财务部总监、综合管理部总监。

　　副总经理钱睿南先生，硕士研究生，18年证券从业经历。曾先后在中国华融信托投资公司、中国银河证券有限责任公司工作。2002年6月加入银河基金管理有限公司，历任交易主管、基金经理助理、基金经理、股票投资部总监、公司总经理助理等职务。

　　2、基金经理

　　张杨先生，硕士研究生学历，CFA，15年证券从业经历，曾先后就职于上海证券股份有限公司、东方证券股份有限公司，从事宏观经济及股票策略研究工作。2008年9月加入银河基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理等职务，现任股票投资部总监助理、基金经理。2011年10月起担任银河银泰理财分红证券投资基金的基金经理，2016年2月起担任银河主题策略混合型证券投资基金的基金经理，2016年3月起担任银河大国智造主题灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。

　　本基金历任基金经理：

　　李立生先生，2004年3月至2005年3月；王彤京先生，2005年3月至2006年11月；李昇先生，2005年12月至2007年1月；徐小勇先生，2008年8月至2010年4月；刘风华女士，2007年1月至2012年1月；张杨先生，2011年10月至今；杨琪女士，2017年1月至2018年8月。

　　3、投资决策委员会成员

　　总经理范永武先生，副总经理陈勇先生，副总经理兼股票投资部总监钱睿南先生，总经理助理兼战略规划部总监吴磊先生，固定收益部总监韩晶先生，股票投资部副总监张杨先生，股票投资部基金经理神玉飞先生。

　　上述人员之间均无近亲属关系。

　　第二节 基金托管人

　　一、基金托管人基本情况

　　名称：中国工商银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

　　成立时间：1984年1月1日

　　法定代表人：易会满

　　注册资本：人民币34,932,123.46万元

　　联系电话：010-66105799

　　联系人：郭明

　　二、主要人员情况

　　截至2018年12月，中国工商银行资产托管部共有员工202人，平均年龄33岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。

　　三、基金托管业务经营情况

　　作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2018年12月，中国工商银行共托管证券投资基金923只。自2003 年以来，本行连续十五年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的64项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。

　　四、基金托管人的职责

　　1、以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

　　2、设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

　　3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

　　4、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

　　5、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

　　6、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

　　7、保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

　　8、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；

　　9、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

　　10、对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

　　11、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；

　　12、建立并保存基金份额持有人名册；

　　13、按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

　　14、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

　　15、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；

　　16、按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；

　　17、参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

　　18、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；

　　19、因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

　　20、按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追偿；

　　21、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

　　22、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

　　五、基金托管人的内部控制制度

　　中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014、2015、2016、2017共十一次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的ISAE3402审阅，获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。

　　1、内部风险控制目标

　　保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。

　　2、内部风险控制组织结构

　　中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。

　　3、内部风险控制原则

　　（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

　　（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。

　　（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。

　　（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。

　　（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。

　　（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。

　　4、内部风险控制措施实施

　　（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。

　　（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。

　　（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。

　　（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。

　　（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。

　　（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。

　　（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。

　　5、资产托管部内部风险控制情况

　　（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地发展。

　　（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。

　　（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。

　　（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。

　　六、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

　　根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。

　　基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

　　基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。

　　第三节 相关服务机构

　　1、直销机构：

　　（1） 银河基金管理有限公司

　　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层

　　法定代表人：刘立达

　　网址：www.galaxyasset.com（支持网上交易）

　　客户服务电话：400-820-0860

　　直销业务电话：(021)38568981/ 38568507

　　传真交易电话：(021)38568985

　　联系人：徐佳晶、郑夫桦

　　（2）银河基金管理有限公司北京分公司

　　地址：北京市西城区月坛西街6号院A-F座三层(邮编：100045)

　　电话：（010）56086900

　　传真：（010）56086939

　　联系人：郭森慧

　　（3）银河基金管理有限公司广州分公司

　　地址：广州市天河区天河北路90-108号光华大厦西座三楼(邮编: 510620)

　　电话：（020）37602205

　　传真：（020）37602384

　　联系人：史忠民

　　（4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司

　　地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街206号三层

　　电话：（0451）82812867

　　传真：（0451）82812869

　　联系人：崔勇

　　（5）银河基金管理有限公司南京分公司

　　地址：江苏省南京市江东中路201号3楼南京银河证券江东中路营业部内

　　（邮编：210019）

　　电话：（025）84671299

　　传真：（025）84523725

　　联系人：李晓舟

　　（6）银河基金管理有限公司深圳分公司

　　地址：深圳市福田区深南大道4001号时代金融中心大厦6F（邮编：518046）

　　电话：（0755）82707511

　　传真：（0755）82707599

　　联系人：史忠民

　　2、代销机构：

　　（1）中国工商银行股份有限公司

　　住所：北京市西城区复兴门内大街55号

　　法定代表人：易会满

　　客户服务电话：95588

　　网址： www.icbc.com.cn

　　（2）中国建设银行股份有限公司

　　住所：北京市西城区金融大街25号

　　办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

　　法定代表人：王洪章

　　客户服务电话：95533

　　网址： www.ccb.com

　　（3）中国银行股份有限公司

　　住所：北京市西城区复兴门内大街1号

　　法定代表人：陈四清

　　客户服务电话: 95566

　　网址： www.boc.cn

　　（4）交通银行股份有限公司

　　住所：上海市浦东新区银城中路188号

　　法定代表人：彭纯

　　客户服务电话：95559

　　网址： www.bankcomm.com

　　（5）招商银行股份有限公司

　　住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　　法定代表人：李建红

　　客户服务电话：95555

　　网址： www.cmbchina.com

　　（6）中国民生银行股份有限公司

　　住所：北京市西城区复兴门内大街2号

　　法定代表人：洪崎

　　客户服务电话：95568

　　网址： www.cmbc.com.cn

　　（7）中信银行股份有限公司

　　住所：北京市东城区朝阳门北大街9号

　　法定代表人：李庆萍

　　客户服务电话：95558

　　网址： bank.ecitic.com

　　（8）东莞农村商业银行股份有限公司

　　住所：东莞市南城路2号东莞农商银行大厦

　　法定代表人：何沛良

　　客户服务电话：961122

　　网址：www.drcbank.com

　　（9）华夏银行股份有限公司

　　住所：北京市东城区建国门内大街22号

　　法定代表人：李民吉

　　客户服务电话：95577

　　网址：www.hxb.com.cn

　　（10）北京银行股份有限公司

　　住所：北京市西城区金融大街甲17号首层

　　办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

　　法定代表人：张东宁

　　客户服务电话：95526

　　网址：www.bankofbeijing.com.cn

　　（11）兴业银行股份有限公司

　　住所：福建省福州市湖东路154号

　　法定代表人：高建平

　　客户服务电话：95561

　　网址：www.cib.com.cn

　　（12）南京银行股份有限公司

　　住所：南京市中山路288号

　　法定代表人：胡昇荣

　　客户服务电话：95302

　　网址：www.njcb.com.cn

　　（13）中国银河证券股份有限公司

　　住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　　法定代表人：陈共炎

　　电话：(010) 66568292

　　传真：(010)66568990

　　联系人：邓颜

　　客户服务电话：400-888-8888

　　网址： www.chinastock.com.cn

　　（14）国泰君安证券股份有限公司

　　住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

　　法定代表人：杨德红

　　电话：(021)38676767

　　传真：(021)38670666

　　联系人：芮敏祺、朱雅崴

　　客户服务电话：400-8888-666

　　网址： www.gtja.com

　　（15）中信建投证券股份有限公司

　　住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

　　办公地址：北京市朝阳门内大街188号

　　法定代表人：王常青

　　电话：(010)85130588

　　传真：(010)65182261

　　联系人：权唐

　　客户服务电话：400-888-8108

　　网址： www.csc108.com

　　（16）广发证券股份有限公司

　　住所：广州市天河北路183-187号大都会广场43楼

　　办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦

　　法定代表人：林治海

　　电话：(020)87555888

　　传真：(020)87555305

　　联系人：黄岚

　　客户服务电话：95575或02095575

　　网址： www.gf.com.cn

　　（17）安信证券股份有限公司

　　住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

　　办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层

　　法定代表人：牛冠兴

　　电话：(0755)82825551

　　传真：(0755)82558355

　　联系人：朱贤

　　客户服务电话：4008-001-001

　　网址： www.essence.com.cn

　　（18）海通证券股份有限公司

　　住所：上海市淮海中路98号海通证券大厦

　　办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦

　　法定代表人：王开国

　　电话：(021)23219000

　　传真：(021)23219100

　　联系人：金芸、李笑鸣

　　客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话

　　网址： www.htsec.com

　　（19）广州证券股份有限公司

　　住所：广州市先烈中路69号东山广场主楼17楼

　　办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

　　法定代表人：邱三发

　　电话：(020)88836999

　　传真：(020)88836654

　　联系人：林洁茹

　　客户服务电话：(020)961303

　　网址： www.gzs.com.cn

　　（20）招商证券股份有限公司

　　住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层

　　法定代表人：宫少林

　　电话：(0755)82943666

　　传真：(0755)82943636

　　联系人：林生迎

　　客户服务电话：95565、4008-888-111

　　网址： www.newone.com.cn

　　（21）中泰证券股份有限公司

　　住所：山东省济南市市中区经七路86号

　　法定代表人：李玮

　　电话：(021)20315290

　　传真：(021)20315125

　　联系人：许曼华

　　客户服务电话：95538

　　网址： www.zts.com.cn

　　（22）东方证券股份有限公司

　　住所：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层

　　办公地址：上海市中山南路318号2号楼13层、21层-23层、25-29层、32 层、36 层、39 层、40 层

　　法定代表人：潘鑫军

　　联系人：孔亚楠

　　电话：(021)63325888

　　传真：(021)63326729

　　客户服务电话：95503

　　网址： www.dfzq.com.cn

　　（23）湘财证券股份有限公司

　　住所：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

　　办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

　　法定代表人：孙永祥

　　电话：(021)-38784580-8918

　　传真：(021)-68865680

　　联系人：李欣

　　客服电话：95351

　　网址：www.xcsc.com

　　（24）长城证券股份有限公司

　　住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

　　法定代表人：宁金彪

　　电话：(0755)83516289

　　传真：(0755)83516199

　　联系人：匡婷

　　客户服务电话：400-666-6888

　　网址：  www.cgws.com

　　（25）华泰证券股份有限公司

　　住所：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

　　法定代表人：周易

　　电话：（0755）82492193

　　传真：（0755）82492962

　　联系人：庞晓芸

　　客户服务电话：95597

　　网址： www.htsc.com.cn

　　（26）金元证券股份有限公司

　　住所：海口市南宝路36号证券大厦4楼

　　办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层

　　法定代表人：陆涛

　　电话：(0755)83025666

　　传真：(0755)83025625

　　联系人：蒋浩

　　客户服务电话：400-8888-228

　　网址： www.jyzq.cn

　　（27）光大证券股份有限公司

　　住所：上海市静安区新闸路1508号

　　法定代表人：薛峰

　　电话：(021)22169999

　　传真: (021)22169134

　　联系人：李芳芳

　　客户服务电话：95525

　　网址： www.ebscn.com

　　（28）长江证券股份有限公司

　　住所：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

　　法定代表人：尤习贵

　　电话：(027)65799999

　　传真：(027)85481900

　　联系人：奚博宇

　　客户服务电话：4008-888-999或95579

　　网址：www.95579.com

　　（29）德邦证券股份有限公司

　　住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

　　办公地址：上海市福山路500号城建国际中心26楼

　　法定代表人：武晓春

　　联系人：朱磊

　　电话：(021)68761616

　　传真：(021)68767880

　　客户服务电话：400-888-8128

　　网址：www.tebon.com.cn

　　（30）中航证券有限公司

　　住所：江西省南昌市抚河北路291号

　　办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼

　　法定代表人：杜航

　　电话：(0791)6768763

　　传真：(0791)6789414

　　联系人：余雅娜

　　客户服务电话：400-8866-567

　　网址： www.scstock.com

　　（31）华龙证券股份有限公司

　　住所：甘肃省兰州市静宁路308号

　　办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号

　　法定代表人：李晓安

　　电话：(0931)4890100、(0931)4890619

　　传真：(0931)4890628

　　联系人：邓鹏怡

　　客户服务电话：95368

　　网址：www.hlzq.com

　　（32）华安证券股份有限公司

　　住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

　　办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座

　　法定代表人：李工

　　电话：(0551)65161666

　　传真：(0551)65161600

　　联系人：钱欢

　　客户服务电话：95318

　　网址： www.hazq.com.

　　（33）东海证券股份有限公司

　　住所：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

　　办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

　　法定代表人：赵俊

　　电话：(021)20333333

　　传真：(021)50498851

　　联系人：王一彦

　　客户服务电话：95531；400-8888-588

　　网址： www.longone.com.cn

　　（34）申万宏源证券有限公司

　　住所:上海市徐汇区长乐路989号45层

　　法定代表人：李梅

　　电话：(021)33389888

　　传真：(021)33388224

　　联系人：黄莹

　　客户服务电话：95523或4008895523

　　网址: www.swhysc.com

　　(35)申万宏源西部证券有限公司

　　住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

　　法定代表人：韩志谦

　　联系人：王怀春

　　电话：（0991）2307105

　　传真：（0991）2301927

　　客户服务电话：400-800-0562

　　网址：www.hysec.com

　　（36）国元证券股份有限公司

　　注册地址：中国安徽省合肥市梅山路18号

　　住所： 安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座国元证券

　　法定代表人：蔡咏

　　联系人：米硕

　　电话：（0551）68167601

　　传真：（0551）62207773

　　客户服务电话：400-888-8777、95578

　　网址： www.gyzq.com.cn

　　（37）天相投资顾问有限公司

　　住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

　　办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层

　　法定代表人：林义相

　　电话：(010)66045566

　　传真：(010)66045500

　　联系人：林爽

　　客户服务电话：(010)66045678

　　网址： www.txsec.com/ jijin.txsec.com

　　（38）国信证券股份有限公司

　　住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

　　法定代表人：何如

　　电话：(0755)82130833

　　传真：(0755)82133952

　　联系人：周杨

　　客户服务电话：95536

　　网址： www.guosen.com.cn

　　（39）江海证券有限公司

　　住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

　　办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号

　　法定代表人：孙名扬

　　联系人：姜志伟

　　电话：(0451)87765732

　　传真：(0451)82337279

　　客户服务电话：400-666-2288

　　网址：www.jhzq.com.cn

　　（40）华宝证券有限责任公司

　　住所：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心57楼

　　法定代表人：陈林

　　电话：(021)68778075

　　传真：(021)68777723

　　联系人：汪明丽

　　客户服务电话：400-820-9898

　　网址： www.cnhbstock.com

　　（41）信达证券股份有限公司

　　住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

　　法定代表：张志刚

　　电话：(010)63081000

　　传真：(010)63080978

　　联系人：唐静

　　客户服务电话：95321

　　网址： www.cindasc.com

　　（42）华福证券有限责任公司

　　住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层

　　办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层

　　法定代表人：黄金琳

　　电话：（021）20655183

　　传真：(0591)887841150

　　联系人：王虹

　　客户服务电话：(0591)96326

　　网址： www.hfzq.com.cn

　　（43）中国国际金融股份有限公司

　　住所：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

　　办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座6层

　　法定代表人：金立群

　　电话：(010)65051166

　　传真：(010)65058065

　　联系人：肖婷

　　客户服务电话：400-910-1166

　　网址： www.cicc.com.cn

　　（44）东兴证券股份有限公司

　　住所：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层

　　办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12层

　　法定代表人：徐勇力

　　电话：(010)66555316

　　传真：(010)66555246

　　联系人：汤漫川

　　客户服务电话：4008-888-993

　　网址： www.dxzq.net

　　（45）财通证券股份有限公司

　　住所：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601-1615、1701-1716

　　法定代表： 沈继宁

　　电话：(0571)87789160

　　传真：(0571)87818329

　　联系人：陶志华

　　客户服务电话：95336

　　网址：www.ctsec.com

　　（46）方正证券股份有限公司

　　住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-3717

　　办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观40层

　　法人代表：高利

　　电话：(010)59355807

　　传真：(010)56437013

　　联系人：程博怡

　　客户服务电话：95571

　　网址：www.foundersc.com

　　（47）西南证券股份有限公司

　　住所：重庆市江北区桥北苑8号

　　办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

　　法定代表人：王珠林

　　客户服务电话：4008-096-096

　　网址：www.swsc.com.cn

　　（48）中信证券股份有限公司

　　住所：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦第A层

　　办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦20层经纪业务管理部

　　法定代表人： 王东明

　　联系人：陈忠

　　电话：(010)84683893

　　传真：(010)84685560

　　客户服务电话：95558

　　网址：www.cs.ecitic.com

　　（49）民生证券股份有限公司

　　住所：北京市朝阳区朝阳门外大街18号中国人寿大厦1901

　　办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层

　　法定代表人：岳献春

　　电话：(010)85127622

　　传真：(010)85127917

　　联系人： 赵明

　　客户服务电话：4006198888

　　网址：www.mszq.com

　　（50）国海证券股份有限公司

　　住所：广西桂林市辅星路13号

　　办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦3楼

　　法定代表人：张雅锋

　　电话：(0755)83709350

　　传真：(0755)83700205

　　联系人：牛孟宇

　　客户服务电话:95563

　　网址：www.ghzq.com.cn

　　（51）中信证券（山东）有限责任公司

　　住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼20层

　　法定代表人：杨宝林

　　联系人：吴忠超

　　电话：(0532)85022326

　　传真：(0532)85022605

　　客户服务电话：95548

　　网址：www.zxwt.com.cn

　　（52）东北证券股份有限公司

　　住所：长春市生态大街6666号

　　法定代表人： 李福春

　　办公地址：长春市自由大路1138号

　　电话：(0431)85096517

　　传真：(0431)85096795

　　联系人： 安岩岩

　　客户服务电话： 95360

　　网址：www.nesc.cn

　　（53）中国中投证券有限责任公司

　　住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18 层-21 层及第04 层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单元

　　办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心A 栋第04、18 层至

　　21 层

　　法定代表人：高涛

　　联系人：万玉琳

　　电话：0755-82026907

　　传真：(0755)82026539

　　客户服务电话：400-600-8008、95532

　　网址：www.china-invs.cn

　　（54）第一创业证券股份有限公司

　　住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

　　法定代表人：刘学民

　　联系人：毛诗莉

　　电话：（0755）23838750

　　传真：（0755）25838701

　　客户服务电话：95358

　　网址：www.firstcapital.com.cn

　　(55)上海证券有限责任公司

　　住所：上海市黄浦区四川中路213号7楼

　　法定代表人：李俊杰

　　联系人：邵珍珍

　　电话：(021) 53686888

　　传真：(021) 53686100-7008，(021) 53686200-7008

　　客户服务电话：(021)962518

　　网址：www.962518.com

　　（56）中信期货有限公司

　　住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14层

　　法定代表人：张皓

　　联系人：洪诚

　　电话：(0755）23953913

　　传真：（0755）83217421

　　客户服务电话：400-990-8826

　　网址：www.citicsf.com

　　（57）国金证券股份有限公司

　　住所：四川省成都市东城根上街95号

　　法定代表人：冉云

　　客户服务电话：95310

　　联系人：刘婧漪、贾鹏

　　联系电话：(028)86690057、(028)86690058

　　传真号码：(028)86690126

　　网址：www.gjzq.com.cn

　　（58）华西证券股份有限公司

　　住所：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

　　法定代表人：杨炯洋

　　联系人：李进

　　电话：(021)65080566

　　传真：(028)86150040

　　网址： www.hx168.com.cn

　　客户服务电话：95584、4008-888-818

　　(59)中国民族证券有限责任公司

　　住所：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼

　　办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观40-43层

　　法定代表人：何亚刚

　　客户服务电话：95571

　　联系人：程博怡

　　电话：(010)59355807

　　传真：(010)56437030

　　网址：www.e5618.com

　　（60）华鑫证券有限责任公司

　　住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元

　　法定代表人：俞洋

　　电话：(021)54967552

　　传真：(021)54967293

　　联系人： 杨莉娟

　　客户服务电话：95323，400-109-9918

　　网址： www.cfsc.com.cn

　　（61）南京证券股份有限公司

　　住所：南京市江东中路389号

　　办公地址：南京市江东中路389号

　　法人代表：步国旬

　　电话：(025)58519523

　　传真：(025)83369725

　　联系人：王万君

　　客户服务电话：95386

　　网址：www.njzq.com.cn

　　3、第三方销售机构：

　　（1）上海天天基金销售有限公司

　　住所： 浦东新区峨山路613号6幢551室

　　法定代表人：其实

　　客户服务电话：400-1818-188

　　网址： www.1234567.com.cn

　　（2）上海好买基金销售有限公司

　　住所：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

　　办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

　　法定代表人：杨文斌

　　客户服务电话：400-8850-099

　　网址： www.huaan.com.cn

　　（3）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

　　住所：杭州市江南大道3588号

　　法定代表人：陈柏青

　　客户服务电话：400-0766-123

　　网址： www.fund123.cn

　　（4）深圳众禄基金销售有限公司

　　住所：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

　　法定代表人：薛峰

　　客户服务电话：400-6788-887

　　(5)诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

　　住所：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室

　　办公地址：上海浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼801室

　　法定代表人：汪静波

　　客户服务电话：400-821-5399

　　网址： www.noah-fund.com

　　(6)上海长量基金销售投资顾问有限公司

　　住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

　　办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

　　法定代表人：张跃伟

　　客户服务电话：400-089-1289

　　网址：www.erichfund.com

　　(7)和讯信息科技有限公司

　　住所： 北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦1002室

　　办公地址： 上海市浦东新区东方路18号保利广场18层

　　法定代表人：王莉

　　客户服务电话：400-920-0022/ (021)20835588

　　网址：licaike.hexun.com

　　（8）泛华普益基金销售有限公司

　　住所：四川省成都市成华区建设路9号高地中心1101室

　　法定代表人：于海锋

　　客户服务电话：400-8878-566

　　网址： www.pyfund.cn

　　（9）众升财富(北京)基金销售有限公司

　　住所：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内

　　法定代表人：李招弟

　　客户服务电话：400-808-0069

　　网址： www.wy-fund.com

　　(10) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

　　住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

　　办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层

　　法定代表人：马令海

　　客户服务电话：400-850-7771

　　网址： t.jrj.com.cn

　　（11）浙江同花顺基金销售有限公司

　　住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

　　办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼

　　法定代表人：凌顺平

　　客户服务电话：4008-773-772

　　网址：www.5ifund.com

　　（12）北京增财基金销售有限公司

　　住所：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

　　法定代表人：王昌庆

　　客户服务电话：400-001-8811

　　网址：www.zcvc.com.cn

　　（13）一路财富（北京）信息科技有限公司

　　住所：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室

　　法定代表人：吴雪秀

　　客户服务电话：400-001-1566

　　网址：www.yilucaifu.com

　　（14）中国国际期货有限公司

　　住所：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层

　　办公地址：北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层

　　法定代表人：王兵

　　客户服务电话：95162或400-888-8160

　　网址：www.cifco.net

　　（15）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

　　住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

　　办公地址：北京朝阳区亮马桥路40号二十一世纪大厦A座303

　　法定代表人：王岩

　　客户服务电话：400-8199-868

　　网址：www.tdyhfund.com

　　（16）北京钱景财富投资管理有限公司

　　住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012

　　法定代表人：赵荣春

　　联系人：魏争

　　客户服务电话：(010)57418829

　　传真： (010)57569671

　　网址：www.niuji.net

　　（17）济安财富(北京)资本管理有限公司

　　住所：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室

　　办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层

　　法定代表人：杨健

　　客户服务电话：400-075-6663

　　网址：www.pjfortune.com

　　（18）上海利得基金销售有限公司

　　住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

　　办公地址：上海市浦东新区东方路989号中达广场201室

　　法定代表人：盛大

　　客户服务电话：400-067-6266

　　网址： www.leadfund.com.cn

　　（19）日发资产管理（上海）有限公司

　　住所：上海市陆家嘴花园石桥路66号东亚银行大厦1307室

　　法定代表人：周泉恭

　　客户服务电话：(021)61600500

　　网址： www.rffund.com

　　（20）上海汇付金融服务有限公司

　　住所：上海市黄浦区中山南路100号19层

　　办公地址：上海市虹梅路1801号凯科国际大厦7层

　　法定代表人：冯修敏

　　客户服务电话：400-820-2819

　　网址： fund.bundtrade.com

　　（21）上海联泰资产管理有限公司

　　住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

　　办公地址：上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼

　　法定代表人：燕斌

　　客户服务电话：4000-466-788

　　网址： www.91fund.com.cn

　　（22）北京展恒基金销售有限公司

　　住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

　　办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号 民建大厦6层

　　法定代表人：闫振杰

　　客户服务电话：400-888-6661

　　网址：www.myfund.com

　　（23）上海基煜基金销售有限公司

　　住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室

　　办公地址：上海市昆明路518号北美广场A栋1002室

　　法定代表人：王翔

　　客户服务电话：(021)65370077

　　网址：www.jiyufund.com.cn

　　（24）海银基金销售有限公司

　　住所：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

　　法定代表人：刘惠

　　客户服务电话：400-808-1016

　　网址： www.fundhaiyin.com

　　（25）北京君德汇富投资咨询有限公司

　　住所：北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室

　　法定代表人：李振

　　客户服务电话：400-066-9355

　　网址：www.kstreasure.com

　　（26）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

　　住所：厦门市思明鹭江道2号第一广场15楼

　　法定代表人： 陈洪生

　　客户服务电话：400-6980-777

　　网址： www.xds.com.cn

　　（27）上海凯石财富基金销售有限公司

　　住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

　　办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

　　法定代表人：陈继武

　　客户服务电话：4000-178-000

　　网址： www.lingxianfund.com

　　（28）大泰金石投资管理有限公司

　　住所：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室

　　法定代表人：袁顾明

　　客户服务电话：400-928-2266

　　网址： www.dtfunds.com

　　（29）北京乐融多源投资咨询有限公司

　　住所：北京市朝阳区西大望路1号1号楼1603

　　法定代表人：董浩

　　客户服务电话：400-068-1176

　　网址： www.jimufund.com

　　（30）奕丰金融服务（深圳）有限公司

　　住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室

　　办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1116室

　　法定代表人：TAN YIK KUAN

　　客户服务电话：400-6846-500

　　网址： www.ifastps.com.cn

　　（31）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

　　住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

　　办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心A座5层

　　法定代表人：彭运年

　　客户服务电话：(010)59336512

　　网址：www.jnlc.com

　　（32）北京微动利投资管理有限公司

　　住所：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341

　　法定代表人：梁洪军

　　客户服务电话：400-819-6665

　　网址：www.buyforyou.com.cn

　　（33）武汉市伯嘉基金销售有限公司

　　住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七幢23层1号4号

　　法定代表人：陶捷

　　客户服务电话：(027)87006003

　　网址：www.buyfunds.cn

　　（34）深圳富济财富管理有限公司

　　住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

　　办公地址：深圳市南山区高新南七道12号惠恒集团二期418室

　　法定代表人：齐小贺

　　客户服务电话：(0755)83999913

　　网址： www.jinqianwo.cn

　　（35）北京恒天明泽基金销售有限公司

　　住所：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

　　办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号嘉盛中心30层

　　法定代表人：梁越

　　客户服务电话：4008-980-618

　　网站：www.chtfund.com

　　（36）北京汇成基金销售有限公司

　　住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室

　　法定代表人：王伟刚

　　客户服务电话：400-6199-059

　　网站：www.fundzone.cn

　　（37）浙江金观诚财富管理有限公司

　　住所：杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室

　　法定代表人：徐黎云

　　客户服务电话：400-001-8811

　　网站：www.jincheng-fund.com

　　（38）北京懒猫金融信息服务有限公司

　　住所：北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119

　　法定代表人：许现良

　　客户服务电话：4001-500-882

　　网站：www.lanmao.com

　　（39）天津国美基金销售有限公司

　　住所：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层202-124室

　　办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层

　　法定代表人：丁东华

　　客户服务电话：400-111-0889

　　网站：www.gomefund.com

　　（40）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

　　住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

　　办公地址：深圳市福田区深南大道6019号金润大厦23A

　　法定代表人：高锋

　　客户服务电话：400-804-8688

　　网站：www.keynesasset.com

　　（41）上海万得投资顾问有限公司

　　住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

　　法定代表人：王廷富

　　客户服务电话：400-821-0203

　　（42）杭州科地瑞富基金销售公司

　　住所：杭州市下城区武林时代商务中心1604室

　　法定代表人：陈刚

　　客户服务电话：(0571)86655920

　　网址：www.cd121.com

　　（43）北京广源达信投资管理有限公司

　　住所：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

　　法定代表人：齐剑辉

　　客户服务电话：400-623-6060

　　网址：www.niuniufund.com

　　（44）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

　　住所：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

　　法定代表人：陈超

　　客户服务电话：95118/400-098-8511

　　网址：jr.jd.com

　　（45）凤凰金信（银川）投资管理有限公司

　　住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层

　　1402

　　办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院 朝来高科技产业园18号楼

　　法定代表人：程刚

　　客户服务电话：400-810-5919

　　网址：www.fengfd.com

　　（46）上海挖财金融信息服务有限公司

　　住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02/03室

　　法定代表人：胡燕亮

　　客户服务电话：400-025-6569

　　网址：www.wacaijijin.com

　　（47）上海华夏财富投资管理有限公司

　　住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

　　法定代表人：李一梅

　　客户服务电话：400-817-5666

　　网址：www.amcfortune.com

　　（48）中民财富管理（上海）有限公司

　　住所：上海市黄浦区中山南路100号07层

　　法定代表人：弭洪军

　　客户服务电话：400-876-5716

　　公司网站：www.cmiwm.com

　　（49）北京格上富信投资顾问有限公司

　　住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

　　法定代表人：李悦章

　　客户服务电话：400-066-8586

　　网址：www.igesafe.com

　　（50）北京蛋卷基金销售有限公司

　　住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层

　　法定代表人：钟斐斐

　　客户服务电话：4000-618-518

　　网址：danjuanapp.com

　　（51）金惠家保险代理有限公司

　　住所：北京市海淀区东升园公寓1号楼1层南部

　　法定代表人：夏予柱

　　客户服务电话：400-855-7333

　　网址：www.jhjfund.com

　　（52）民商基金销售（上海）有限公司

　　注册地址：上海黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室

　　办公地址：上海市浦东新区张扬路707号生命人寿大厦32楼

　　法定代表人：贲惠琴

　　客户服务电话：021-50206003

　　网址：www.msftec.com

　　（53）腾安基金销售（深圳）有限公司

　　注册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦

　　办公地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦

　　法定代表人：刘明军

　　客户服务电话：95017-1-6

　　网址：www.tenganxinxi.com

　　（54）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

　　注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

　　办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

　　法定代表人：林卓

　　客户服务电话：400-0411-001

　　网址：www.taichengcaifu.com

　　二、注册登记机构：银河基金管理有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层

　　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层

　　法定代表人： 刘立达

　　电话：021-38568888

　　传真：021-38568970

　　联系人：刘晓彬

　　三、律师事务所

　　名称：上海源泰律师事务所

　　地址：浦东南路256号华夏银行大厦1405室

　　负责人：廖海

　　电话：021-51150298

　　传真：021-51150398

　　经办律师：刘佳 张兰

　　四、会计师事务所

　　名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

　　住所：上海市黄浦区延安东路222号30楼

　　办公地址：上海市黄浦区延安东路222号30楼

　　法定代表人：曾顺福

　　联系电话：+86 21 61418888

　　传真：+86 21 63350177

　　经办注册会计师：胡小骏、冯适

　　联系人：胡小骏

　　第四节 基金概况

　　基金名称：银河银泰理财分红证券投资基金

　　基金简称：银泰理财分红基金

　　基金类型：混合型基金

　　基金运作方式：契约型开放式

　　第五节 基金的投资

　　一、投资目标

　　追求资产的安全性和流动性，为投资者创造长期稳定的投资回报。

　　二、投资方向

　　本基金的投资方向包括国内依法公开发行上市的具有良好流动性的债券、股票、央行票据、回购等金融工具，以及未来法律法规和中国证监会许可的其他金融工具。其中，债券投资包括国债、金融债、信用评级在投资级以上的企业债（包含可转换公司债券）等。

　　三、投资策略

　　（一）资产配置策略

　　本基金采用多因素分析框架，从宏观经济因素、政策因素、微观因素、市场因素、资金供求因素等五个方面对市场的投资机会和风险进行综合研判，适度把握市场时机，合理配置股票、债券和现金等各类资产间的投资比例，确定风格资产、行业资产的投资比例布局。

　　在遵循多因素分析框架的评估程序的同时，本基金将运用优化的固定比例组合保险机制（CPPI），根据基金净值的损益情况，动态设定一个相对安全的股票组合占基金净值的上限比例，以实现控制股票投资风险暴露的目的。

　　根据本基金的固定比例组合保险机制，本基金的股票投资上限比例的确定公式为：

　　放大倍数 × ( 当年最大投资损失控制目标+当年债券和现金组合的预期收益率)。

　　其中，放大倍数根据对中国证券市场的实证分析结果来确定。在基金合同生效之初，本基金设定初始的当年最大投资损失控制目标为3%。基金在正常情况下，投资损失控制目标设置规则如下：

　　如果上年度基金累计净值收益率〉0时：

　　当年最大投资损失控制目标=上年度基金累计净值收益率+3%

　　如果上年度基金累计净值收益率≤0时：

　　当年最大投资损失控制目标=3%

　　以上股票投资上限比例将定期计算，每月由数量分析小组提交跟踪分析报告。在每季度末，投资决策委员会将根据市场和基金年内累计净值收益情况，做出是否修正股票投资上限比例的决定。如果基金在该季度期内的累计净值出现明显增长，则股票投资的上限比例可以适当提高；如果基金在该季度期内的累计净值出现明显下降，则股票投资的上限比例将适当降低。

　　（二）股票投资策略

　　本基金将在投资风险控制计划的指导下，获取股票市场投资的较高收益。本基金采用定性分析与定量分析相结合的方法进行股票选择，主要投资于经评估或预期认为具有可持续发展能力的价值型股票和成长型股票，同时兼顾较高的流动性要求。

　　本基金对企业可持续发展能力的评估采用定性分析和定量评估相结合的方法。定性分析主要考虑企业的基本素质、行业地位、发展战略、盈利模式、竞争优势、财务状况、增长潜力等因素。定量评估主要参考净资产收益率、经营性净现金流量、主营收入增长率、净利润增长率等指标。

　　在经过上述定性分析和定量评估筛选后，对入选股票的价值被低估的程度、未来增长潜力、风险以及市场流动性等多方面因素综合评估，精选个股，构建股票投资组合。

　　（三）债券投资策略

　　根据对宏观经济运行状况、金融市场环境及利率走势的综合判断，在控制利率风险、信用风险以及流动性风险等基础上，通过类属配置、久期调整、收益率曲线策略等构建债券投资组合，为投资者获得长期稳定的回报。

　　（四）投资决策与交易机制

　　1、决策机制

　　本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。

　　投资决策委员会为基金投资的最高决策机构，主要职责是确定资产配置政策、审批重大投资决定等。

　　基金经理的主要职责是根据投资决策委员会的授权，在其权限范围负责所管理基金的日常投资组合管理工作，并具体落实投资决策委员会关于该基金的投资管理的决议。

　　2、决策依据

　　本基金管理人将主要依据下述因素决定基金资产配置和具体证券的买卖：

　　（1） 国家有关法律、法规和本《基金合同》的有关规定；

　　（2） 国内外宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场发展趋势；

　　（3） 处理好投资对象收益和风险的匹配关系，在充分权衡投资对象的收益与风险的前提下作出投资决策。

　　3、交易机制

　　本基金管理人实行集中交易制度。

　　（五）投资程序

　　1、投资分析和研究

　　本基金管理人内设研究部，从宏观经济形势、行业发展趋势、证券市场热点及上市公司基本情况等多个角度综合分析，运用定性和定量方法进行研究，制定投资策略建议和投资建议。

　　研究部负责对符合限制规定的拟投资对象进行详细的分析研究，经过评级、估值、特征分析和风险评判等，通过严格的筛选程序，汇总编制成基础股票库。在此基础上，针对本基金的特点，考虑市场价格与合理价格的偏离程度、拟投资对象的收益与风险特性、市场流动性等因素，在基金合同允许的范围内选择适当的投资对象建立本基金的备选股票库，并根据市场变化情况，适时做出调整。

　　2、制定资产配置策略与比例

　　投资决策委员会根据宏观研究、行业研究和市场研究等结果，考虑市场运行的周期因素，对投资策略和投资建议进行仔细讨论并确定本基金的资产配置策略，规定基金资产在股票、债券、现金等金融工具的配置比例（或范围）以及行业投资的比例（或范围），授权基金经理负责具体实施。

　　3、构建投资组合

　　基金经理小组在授权的范围内，根据投资决策委员会确定的资产配置比例或范围等，从备选股票库、债券品种中选择投资对象构建投资组合，并负责进行投资组合的日常管理。

　　4、交易

　　基金经理制定具体的操作计划并以投资指令的形式下达至中央交易室。中央交易室依据投资指令具体执行买卖操作，并将指令的执行情况反馈给基金经理。

　　5、风险管理与组合的调整

　　投资指令执行完毕后，基金经理负责向投资决策委员会提出总结报告；监察部对基金投资进行日常监督；数量分析小组定期对基金投资业绩进行评估和风险分析，并通过监察部呈报给公司合规审查与风险控制委员会及督察员办公室、投资决策委员会、基金经理及相关人员。在监察部和数量分析小组提供的风险分析和评估报告的基础上，基金经理定期回顾基金投资组合的收益与风险来源，根据市场变化和投资阶段成果定期反思有关各项因素，并关注股票评级和备选股票库等的变化，对基金投资组合不断进行调整和优化。

　　基金管理人将根据实际情况对前述投资过程不断进行周期检讨及优化调整，在维护基金资产安全的前提下，获取长期的资本增值和适度的当期收益。

　　四、投资组合

　　1、 本基金投资组合在遵守法律、法规、中国证监会及本基金合同规定的投资限制的同时，还将遵守基金管理人内设监察部所制定的投资对象限制。

　　2、 本基金的投资组合遵循下列比例规定：

　　（1） 本基金持有一家公司的股票，不得超过基金资产净值的10%；

　　（2） 本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；

　　（3） 投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的80%，

　　（4） 投资于国债的比例不低于基金资产净值的20%；

　　（5）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；

　　（6）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

　　（7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%； 因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

　　（8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

　　（9）遵守法律、法规或中国证监会规定的其他比例限制。

　　在本基金成立后六个月内，达到上述比例限制及基金合同中规定的本基金投资组合的比例范围。除上述第（7）、（8）项外，因基金规模或市场的变化等原因导致的投资组合不符合上述规定的，基金管理人应在合理期限内调整基金的投资组合，以符合上述规定。法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。

　　五、投资限制

　　本基金禁止从事下列行为：

　　1、承销证券；

　　2、向他人贷款或者提供担保；

　　3、从事承担无限责任的投资；

　　4、买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；

　　5、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；

　　6、买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

　　7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

　　8、依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

　　六、业绩比较标准

　　上证A股指数×40%+中证全债指数×55%＋金融同业存款利率×5%。

　　七、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法

　　1、 不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；

　　2、 有利于基金资产的安全与增值；

　　3、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金投资者的利益；

　　4、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金投资者的利益.

　　八、基金投资组合报告（截止2018年12月31日）

　　本投资组合报告已经基金托管人复核，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计。

　　1.1 报告期末基金资产组合情况

　　■

　　1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合

　　1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

　　■

　　1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

　　注：本基金本报告期末未持有沪港通股票。

　　1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

　　■

　　1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　　■

　　1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

　　■

　　1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

　　注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　　1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

　　注：本基金未进行贵金属投资。

　　1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

　　注：本基金本报告期末未持有权证

　　1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

　　1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

　　注：本基金依据基金合同未进行股指期货投资。

　　1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策

　　本基金依据基金合同未进行股指期货投资。

　　1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

　　1.10.1 本期国债期货投资政策

　　本基金未投资国债期货。

　　1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

　　注：本基金未投资国债期货。

　　1.10.3 本期国债期货投资评价

　　本基金未投资国债期货。

　　1.11 投资组合报告附注

　　1.11.1

　　2016年11月

　　杭州恒生网络技术服务有限公司（简称恒生网络）明知一些不具有经营证券业务资质的机构或个人的证券经营模式，仍向其销售具有证券业务属性的软件（涉案软件具有开立证券交易账户、接受证券交易委托、查询证券交易信息、进行证券和资金的交易结算等功能），提供相关服务，并获取收益的行为违反了《证券法》第122条规定，构成非法经营证券业务

　　依据《证券法》第197条规定，我会决定：（1）没收恒生网络违法所得约10,986万元，并处以约32,960万元罚款；对责任人刘曙峰、官晓岚给予警告，并分别处以30万元罚款。

　　2018 年 7 月 8 日

　　关于恒生电子股份有限公司（以下简称“恒生电子”或“公司”）高级副总裁廖章勇、副总裁沈志伟接受公安机关刑事传唤事项（见公司公告 2018-025 号），    1、公司法务部门从相关公安机关口头获悉，廖章勇和沈志伟自接受公安机关刑事传唤于 2018 年 7 月 7 日稍晚时候已满 24 小时，目前二人已处于解除刑事传唤阶段。    2、上述刑事传唤事项源于公司前期在内部审查过程中发现公司高管廖章勇、沈志伟涉嫌在外部以各种形式组织成立企业开展与恒生电子有竞争性的业务，公司内部调查发现二人涉嫌利用职务之便，盗取公司相关商业秘密，背信损害上市公司利益，公司基于此向相关公安机关进行了报案。上述事项目前仍处于公安机关的法律程序之中。

　　2018 年 7 月 21 日

　　恒生电子股份有限公司关于控股子公司杭州恒生网络技术服务有限公司所涉行政处罚事宜的进展公告,，恒生网络被西城法院纳入了失信被执行人名单，同时，恒生网络及其法定代表人宗梅苓被下达了限制消费令。恒生网络系依法注册的有限责任公司，注册资金人民币2亿元。截至2018年7月20日，恒生网络已缴付《中国证券监督管理委员会行政处罚决定书》（ [2016]123号）所涉罚没款人民币23,121,028.61元， 尚未缴付人民币416,346,462.07元，货币资金余额为人民币0元（未经审计） ,截至2017年末净资产金额约为人民币-4.21亿元。目前，恒生网络已无法正常持续运营，处于净资产不足以偿付《中国证券监督管理委员会行政处罚决定书》（ [2016]123号）所涉罚没款的状态。 目前，恒生网络部分银行账户已被冻结。

　　报告期内本基金投资的前十名证券中其余九支证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。

　　1.11.2

　　报告期内本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票库之外的股票。

　　1.11.3 其他资产构成

　　■

　　1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

　　注：本基金本报告期末无处于转股期的可转换债券

　　1.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　　注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况

　　1.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

　　无。

　　第六节 基金的业绩

　　■

　　自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

　　■

　　注：2004年3月30日本基金成立，根据《银河银泰理财分红证券投资基金基金合同》规定，本基金应自基金合同生效日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关规定。截止本报告期末，本基金各项资产配置比例符合合同约定。

　　第七节 基金费用与税收

　　一、 基金运作有关的费用

　　（一） 费用种类

　　1、基金管理人的管理费；

　　2、基金托管人的托管费；

　　3、证券交易费用；

　　4、基金份额持有人大会费用；

　　5、基金信息披露费；

　　6、会计师、律师费；

　　7、按照国家有关规定可以列入的其他费用。

　　（二） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　1、基金管理人的管理费

　　基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%的年费率计提。基金管理费的计算方法如下：

　　H=E×1.5%÷当年天数

　　H为每日应付的基金管理费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前五个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇节假日、公休假等，支付日期顺延。

　　2、基金托管人的托管费

　　基金托管人的托管费按前一日的基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

　　H＝E×0.25%÷当年天数

　　H为每日应支付的基金托管费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前五个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇节假日、公休假等，支付日期顺延。

　　3、其他费用

　　基金运作费用中其他费用由基金托管人根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额，列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

　　二、 基金销售有关的费用

　　1、 申购费

　　本基金的申购期间采用后端收费方式，即投资者在赎回时交纳申购费用。申购费用由投资者承担，不列入基金资产，主要用于本系列基金的宣传推广、市场营销等相关费用。

　　本基金申购费计算公式如下：

　　后端申购费用＝赎回份额×最小值（认购/申购日基金份额资产净值，赎回日基金份额资产净值）×后端申购费率

　　申购费率如下：

　　■

　　以上的一年按365天计算。

　　说明：后收申购费的计算基数将按现值（按赎回当日的基金份额资产净值计算）和拟赎回基金份额的购入成本两者中的较低金额计算。当市值上升比最初购入成本高时，投资者按购入成本计算申购费，不需支付升值部分的后收申购费，如果市值下降，按较低的市值计算申购费，不需支付减值部分的后收申购费。

　　2、 赎回费

　　基金持有人在办理赎回时须交纳赎回费，实际所收取的赎回费中40%为注册登记费，归注册登记机构所有；其余部分计入基金资产。

　　本基金赎回费计算公式如下：

　　赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值

　　赎回费用=赎回总额×赎回费率

　　本基金的赎回费率如下：

　　■

　　以上的一年按365天计算。

　　3、 转换费

　　本基金的转换费用规定具体参见转换开始公告。转换费用归基金管理人所有。

　　基金管理人可以根据市场情况调整相关收费方式和费率水平，最新的费率将在最新的招募说明书（更新）中列示。如调整费率，基金管理人最迟将于新的费率生效前3个工作日在至少一种指定媒体上公告。

　　基金管理人有权在不违背有关法律、法规、规章和基金合同规定的前提下，针对特定的投资者开展基金促销活动，在基金促销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调低基金申购费率和基金赎回费率。

　　三、 基金税收

　　基金运作过程中的各类纳税主体，依照有关法律、法规和规章的规定，履行纳税义务。

　　第八节  对招募说明书更新部分的说明

　　银河银泰理财分红证券投资基金本次更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》等有关法规及《银河银泰理财分红证券投资基金基金合同》进行更新编写，更新的内容主要包括以下几部分：

　　1、“重要提示”日期根据实际情况进行了相应更新，本招募说明书所载内容截止日为2019年3月30日,有关财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日(财务数据未经审计)，定于2019年5月10日前公告。

　　2、“第三节 基金管理人”,“(二)主要人员情况” 董事会成员、监事会成员、投资决策委员会成员、基金经理情况根据实际情况进行了更新。

　　3、“第四节 基金托管人” 对“基金托管人概况”根据托管人提供的最新资料更新了相关信息。

　　4、“第五节 相关服务机构”部分，增加了相关代销机构，对原有销售机构进行了更新，相关事宜均已公告。

　　5、“第七节 基金的投资”更新了 “八、基金投资组合报告”，本报告截止日为2018年12月31日，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核，但未经审计；更新了“第八节 基金的业绩”，对基金成立以来至2018年12月31日的基金业绩表现进行了披露。该部分内容均按照原业绩比较基准编制，并经基金托管人复核，但相关财务数据未经审计。

　　6、“第二十节 其他应披露事项” 中列示了本报告期内本基金及本基金管理公司在指定报纸上披露的临时报告。

　　银河基金管理有限公司

　　二○一九年五月十日