第一节 重要提示

　　一、郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2019年第一季度报告》（以下简称“本季度报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　二、2019年4月29日，本行第六届董事会第五次会议审议通过了本季度报告。会议应出席董事12名，亲自出席董事12名。

　　三、本季度报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。

　　四、本行法定代表人、董事长王天宇先生，行长申学清先生，主管会计工作负责人毛月珍女士及会计机构负责人张志勇先生声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　五、本行本季度财务报告未经审计。

　　第二节 公司基本情况

　　一、主要会计数据和财务指标

　　（一）主要会计数据

　　财政部于2018年12月修订发布《企业会计准则第21号-租赁》（以下简称“新租赁准则”），要求同时在境内外上市的企业自2019年1月1日起施行。本行编制本财务报表时已执行上述准则，采用新租赁准则对本行的财务状况及经营成果无重大影响。

　　报告期内，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。

　　单位：人民币千元

　　■

　　注：

　　(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动净收益、汇兑净损失、其他收益和其他业务收入。

　　(2) 基本每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　(3) 相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第13号—季度报告的内容与格式（2016年修订）》的有关要求计算。

　　单位：人民币千元

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　　注：(1)减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。

　　（二）非经常性损益项目及金额

　　单位：人民币千元

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　　注：

　　(1) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》（2008年修订）规定计算。本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。

　　(2) 政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。

　　（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明

　　本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至2019年3月31日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。

　　（四）补充财务指标

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　　注：

　　(1) 本行根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令2012年第1号）有关规定计算和披露资本充足率。

　　(2) 上表监管指标中，杠杆率、流动性覆盖率、流动性比例、存贷比均为上报监管部门数据。

　　(3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。

　　（五）资本充足率分析

　　单位：人民币千元

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　　（六）流动性覆盖率分析

　　单位：人民币千元

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　　（七）贷款五级分类情况分析

　　单位：人民币千元

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　　二、经营情况讨论与分析

　　2019年第一季度，本行全体员工精诚团结、迎难而上、担当进取，各项业务保持稳健发展态势，为全年工作目标的完成打下了良好基础。

　　（一）主要经营指标稳中向好

　　摒弃以规模为中心的发展思路，围绕“三稳、一提、一控、一降”开展工作（“三稳”即稳利润增长、稳不良贷款率、稳特色业务；“一提”即提高资产收益率；“一控”即控制负债成本；“一降”即降低资本消耗），更加明确了高质量发展方向。截至2019年3月末，本行资产规模人民币4,873.65亿元，较年初增长人民币212.22亿元，增幅4.55%；发放贷款及垫款本金总额为人民币1,727.79亿元，较年初增长人民币132.06亿元，增幅8.28%；吸收存款本金余额为人民币2,892.93亿元，较年初增长人民币251.62亿元，增幅9.53%；拨备前利润总额为人民币19.51亿元，同比增长5.41%；不良贷款率2.46%，拨备覆盖率157.31%，资本充足率13.17%，主要监管指标符合监管要求。

　　（二）“三大特色”业务提质增效

　　商贸金融方面，上线“云商”平台，注册“五朵云”商标，“五朵云”功能建设和知识产权保护取得重要进展；理顺定价管理流程，全面推行产品经理走访包干，大力推动机构客户、上下游客户营销，持续开展分支机构销售检视。截至2019年3月末，对公存款余额人民币1,783.84亿元，较年初增长人民币123.03亿元，增幅7.41%。市民金融方面，继续深化、固化检视、培训和实地督导机制，推出3支净值型理财产品，发行商鼎瑞卡。截至2019年3月末，信用卡累计发卡量34.76万张，2019年一季度新增7万张，增幅25.22%；资产管理规模（AUM）余额人民币1,139.81亿元，较年初增长人民币119.80亿元，增幅11.74%；储蓄存款余额人民币884.49亿元，较年初增长人民币87.32亿元，增幅10.95%。小微金融方面，增设小微专职团队43支，启动新一代零售信贷系统建设，建立小微销售管理工作机制，顺利完成“两增两控”监管指标。

　　（三）社会评价保持良好

　　2019年第一季度，本行获得了良好的社会评价。在中银协“陀螺”(GYROSCOPE)评价体系排名中，本行位居2018年人民币2000亿以上资产规模城商行综合评价第6位；在“2018中国银行业100强榜单”中，本行位列第44位，较2017年上升3位；在英国《银行家》杂志发布的2019年“全球银行品牌价值500强”榜单中，本行排名315位，较去年提升31位；在“CSCFIS2019第六届中国供应链金融创新高峰论坛”上，本行当选“2019年中国供应链金融最佳金融机构”。

　　三、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表

　　（一）普通股股东总数，前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东的持股情况表

　　截至报告期末，本行普通股股东总数为170,982户。其中A股股东170,924户，H股股东58户。

　　单位：股

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　　注：

　　(1) 以上数据来源于本行2019年3月31日的股东名册。

　　(2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。

　　本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。

　　（二）境外优先股股东总数及前10名境外优先股股东持股情况表

　　截至报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）总数为1户。报告期内，本行未发生境外优先股表决权恢复事项。

　　单位：股

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　　注：

　　(1) 以上数据来源于本行2019年3月31日的境外优先股股东名册。

　　(2) 上述境外优先股的发行采用非公开方式，境外优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。

　　(3) 本行未知上述境外优先股股东与前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。

　　(4) 持股比例指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。

　　第三节 重要事项

　　一、报告期主要财务数据、财务指标变动幅度超过30%的情况及原因

　　单位：人民币千元

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　　单位：人民币千元

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　　二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

　　报告期内，除已于本季度报告、本行其他公告及通函中披露外，本行没有其他需要披露的重要事项。

　　报告期内，本行不存在股份回购的情况，亦不存在采用集中竞价方式减持回购股份的情况。

　　三、本行实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项

　　本行不存在实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项。

　　四、对2019年1-6月经营业绩的预计

　　根据相关规定，本行不适用需披露2019年1-6月业绩预告的情形。

　　五、以公允价值计量的金融资产及负债

　　单位：人民币千元

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　　六、违规对外担保情况

　　报告期内，本行无违规对外担保情况。

　　七、控股股东及其关联方对本行的非经营性占用资金情况

　　报告期内，本行不存在控股股东，亦不存在控股股东及其关联方对本行的非经营性占用资金。

　　八、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表

　　报告期内，本行未发生接待调研、沟通、采访等活动。

　　第四节 发布季度报告

　　本季度报告同时刊载于深圳证券交易所网站（www.szse.cn）及本行网站（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行一季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.zzbank.cn）。

　　郑州银行股份有限公司

　　董事长：王天宇

　　2019年4月30日

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　　郑州银行股份有限公司

　　第六届董事会第五次会议决议公告

　　本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2019年4月19日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第六届董事会第五次会议的通知，会议于2019年4月29日在郑州市商务外环路22号郑州银行大厦现场召开。本行应出席董事12人，亲自出席12人，其中非执行董事张敬国、王世豪、独立非执行董事谢太峰、陈美宝、吴革、李燕燕以电话接入的方式出席会议。本行部分监事列席会议。会议召开符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《香港联合交易所有限公司证券上市规则》和本行《公司章程》的规定。本次会议合法有效。会议由董事长王天宇主持，审议通过了以下议案：

　　一、审议通过了《郑州银行股份有限公司2019年第一季度经营管理工作报告》。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　二、审议通过了《关于郑州银行股份有限公司2019年第一季度报告的议案》。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　本行2019年第一季度报告（A股）全文及正文在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　三、审议通过了《关于拟向新郑郑银村镇银行股份有限公司增资的议案》。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　四、审议通过了《关于拟为浚县郑银村镇银行股份有限公司支农再贷款提供担保的议案》。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　五、审议通过了《关于修订〈郑州银行股份有限公司关联交易管理办法〉的议案》。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　六、审议通过了《关于〈郑州银行股份有限公司2019年度董事会授权方案〉的议案》。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　七、审议通过了《关于制定〈郑州银行股份有限公司2019年度风险偏好陈述书〉的议案》。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　八、审议通过了《郑州银行股份有限公司2018年度全面风险管理报告》。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　九、审议通过了《郑州银行股份有限公司2018年度风险评估报告》。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　十、审议通过了《郑州银行股份有限公司2018年度案件风险排查报告》。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　十一、审议通过了《郑州银行股份有限公司2018年度合规管理报告》。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　十二、审议通过了《郑州银行股份有限公司2018年度消费者权益保护工作报告》。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　特此公告。

　　郑州银行股份有限公司董事会

　　2019年4月30日

　　■

　　郑州银行股份有限公司

　　第六届监事会第五次会议决议公告

　　本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2019年4月19日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第六届监事会第五次会议的通知，会议于2019年4月29日在郑州市商务外环路22号郑州银行大厦现场召开。本行应出席监事6人，亲自出席6人，其中，宋科监事、马宝军监事、朱志晖监事以电话接入方式出席本次会议。总行相关部门的负责人列席会议。会议召开符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《香港联合交易所有限公司证券上市规则》和本行《公司章程》的规定。本次会议合法有效。会议由监事长赵丽娟女士主持，形成以下决议：

　　审议通过了《关于郑州银行股份有限公司2019年第一季度报告的议案》。

　　经审议，监事会认为董事会编制和审核《郑州银行股份有限公司2019年第一季度报告》的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了上市公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　本议案同意票6票，反对票0票，弃权票0票。

　　特此公告。

　　郑州银行股份有限公司监事会

　　2019年4月30日