证券代码：002807                  证券简称：江阴银行                  公告编号：2019-031

　　转债代码：128034              转债简称：江银转债

　　江苏江阴农村商业银行股份有限公司

　　公司及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　第一节 重要提示

　　一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　二、本行于2019年4月25日召开了江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第六届董事会第九次会议，应出席董事11名，实到董事11名。以现场结合通讯表决的方式审议通过了关于本行《2019年第一季度报告》的议案。

　　三、本行董事长孙伟、行长宋萍、主管会计工作负责人王峰及会计机构负责人常惠娟声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　四、 本行本季度财务报告未经审计。

　　第二节 公司基本情况

　　一、主要会计数据和财务指标

　　1、公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据

　　□ 是  √ 否

　　单位：人民币千元

　　■

　　2、存款和贷款情况

　　单位：人民币千元

　　■

　　注：应收利息与应付利息本期较上期末增加的主要原因是：根据新金融工具，基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额。

　　3、非经常性损益项目和金额

　　√ 适用   □ 不适用

　　单位：人民币千元

　　■

　　对本行根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因

　　□ 适用  √ 不适用

　　本行报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

　　4、补充财务指标

　　■

　　注1、上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、拨备覆盖率、贷款拨备比、按照中国银保监会监管口径计算；

　　2、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额；

　　3、总资产收益率=税后利润÷平均总资产；平均总资产=（期初资产总额+期末资产总额）÷2；成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%；

　　4、总资产收益率、净利差和净息差均为年初至期末数据，并经年化处理。

　　5、资本充足率

　　单位：人民币万元

　　■

　　注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会2012年第1号令）计算。

　　6、杠杆率

　　单位：人民币千元

　　■

　　注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会2012年第1号令）计算。

　　7、贷款五级分类情况

　　单位：人民币千元

　　■

　　8、本行业务情况分析

　　一季度，本行坚定不移贯彻落实“补短板、调结构、强管理、降风险、促转型”经营主线，一季度经营发展实现良好开局。

　　1、主体业务开局良好。一方面，存款规模持续增长，全行干部员工紧抓旺季储蓄，江阴辖内存款市场份额继续保持20%的水平；另一方面，信贷投放提质增效，深化开展“阳光信贷”，增加制造业和小微企业信贷投放。

　　2、普惠金融持续深化。一是持续构建获客渠道，加大科技投入，完善收银支付系统；二是持续织密服务网络，积极开发居民公共服务系统接入，为居民在吃、穿、住、行方面提供便利；三是持续研发新业务新项目，强化小微业务产品创新，推出“银保贷业务”和“美丽乡村贷”业务，支持乡村发展。

　　3、转型发展有序推进。一是大力发展个人资产业务，丰富贷款品种，提升创业贷款可获得性；二是有序推进理财业务转型，顺应市场需求，有序推进理财产品类型由预期收益型向净值型转型；三是持续优化资产业务结构，通过资产负债结构调整，有效提高资金使用效率；四是不断提升财务管理能力，进一步完善中后台系统，为高质量发展打下坚实基础。

　　4、内控管理持续增强。一是调整授信政策，优化信贷结构，持续加强支农支小力度，鼓励将信贷资金投向小微、涉农、实体领域；二是落实监管要求，加强运营管理，完善制度建设，优化系统功能，有序做好金融服务工作；三是强化合规建设，深化合规理念，修订合规手册，汇编外部规章，内外兼修提升全行依法合规经营水平。

　　5、品牌形象不断培优。一是作风建设树正气，开展党员冬训活动，广泛开展民主生活会，推进全行员工把纪律内化于心外化于行；二是人才培引接地气，统筹全行近期需求和长远需要，开展员工招聘、培训与交流；三是主题活动聚人气，立足社会公益，开展多层次的主题活动，有力提升了江阴农商银行品牌形象。

　　二、公司在支持民营企业和小微企业方面的成果

　　1、不断完善服务民营、小微企业的机制体制

　　一是规范服务收费，严格执行各类监管要求，公开收费名目，不断提高收费服务透明度；二是着力解决小微企业续贷问题，创新还款方式，支持政策经营的小微企业融资周转；三是落实尽职免责，修订相关管理办法和制度，进一步增强风险防范能力；四是创新小微企业金融服务模式，满足小微企业融资需求，提升获贷便利性和及时性；五是降低小微企业融资成本，不断优化利率定价模式，对小微企业实施差别化、精细化利率定价。

　　2、严格执行服务民营、小微企业的规章制度

　　一是全面规范服务收费。严格执行银保监会“七不准”、“四公开”和“两禁、两限”政策，认真做好各项信息披露及明码标价工作。在官方网站设立收费标准模块，对所有收费项目、内容及价格予以公示，让广大客户方便了解本行各项业务收费标准；同时在各网点营业大厅张贴业务收费一览表，业务人员对有疑问的客户耐心解答，使其充分认识、了解本行各项服务收费标准。在监管部门组织的现场检查中，未发现违规收费问题。二是着力解决小微企业续贷问题。积极创新还款方式，推出“循环贷”业务。对符合续贷条件，在本行原有流动资金贷款到期后仍有融资需求，又临时存在资金困难的民营、小微企业，贷款金额最高可达500万元，能较好地满足小微企业的转贷需求，并大大节约了企业融资成本。三是落实尽职免责条款。出台授信尽职免责规定，进一步明确了小微企业贷款营销、受理、审查、审批、监督、放款操作、贷款后管理等环节中尽职免责的情节，增强信贷人员的防范风险意识和自我约束能力。四是创新金融服务模式。设立专门服务小微客户的“快贷中心”，由专业团队负责运作，研发专项信贷产品，并搭建“轻松贷”网上申贷平台和以微信银行为平台的小微贷申贷系统，方便客户申贷。推出可一次授信、循环使用的“银贷通”、“抵贷通”等卡类信贷产品，企业可以根据资金使用情况随时还款、随时借款；推出物流通、保易贷、抵易贷、房又贷、家庭快贷等十余项微贷产品，抵押、担保、信用方式多样，还款方式灵活，能满足各类微贷客户的需要；推出线上贷款产品“江银e贷”，实现客户线上申贷，大大提升了融资效率；推出对公网贷业务，实现线下授信、线上放款的业务模式，打造了更便捷高效的客户体验，目前，针对“物联网动产贷”的网贷系统已上线试运行，客户可以通过网银实现自主用信、还款、解押等功能。五是着力降低小微企业融资成本。本行不断优化利率定价模式，对于小微企业给予利率相对优惠的政策，在综合考虑筹资成本、信贷风险、企业贡献度、行业政策等因素前提下，对企业实施差别化、精细化利率定价，进一步降低小微企业融资成本。

　　3、着力提升服务民营、小微企业的服务质效

　　围绕“两增两控”的总体目标，科学部署全年小微企业信贷投放计划，倾斜资源实行单列，要求普惠金融领域贷款增速高于各项贷款增速，余额持续增长。以“阳光信贷”、“金融惠企大走访”等活动为抓手，确保信贷资金高质量投放，对民营、小微企业精准扶持。至3月末，本行各项贷款余额648.17亿元，比年初增18.31亿元，其中民营企业贷款余额408.79亿元，占比为63.07%，小微企业贷款余额347.12亿元，占比为53.55%。

　　三、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表

　　1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

　　单位：股

　　■

　　公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易

　　□ 是  √ 否

　　本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。

　　2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□ 适用  √ 不适用

　　第三节 重要事项

　　一、报告期主要会计报表项目、财务指标发生变动的情况及原因

　　√ 适用  □ 不适用

　　单位：人民币千元

　　■

　　单位：人民币千元

　　■

　　单位：人民币千元

　　■

　　本行作为商业银行，主要经营业务包括存贷款、同业存放与同业拆借、金融资产投资以及相关中间业务等，本行当期现金流的主要变动主要在于本行经营策略的调整。

　　二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

　　□ 适用  √ 不适用

　　股份回购的实施进展情况

　　□ 适用  √ 不适用

　　采用集中竞价方式减持回购股份的实施进展情况

　　□ 适用  √ 不适用

　　三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项

　　□ 适用  √ 不适用

　　公司报告期不存在公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项。

　　四、对2019年1-6月经营业绩的预计

　　□ 适用  √ 不适用

　　五、以公允价值计量的金融资产

　　单位：人民币千元

　　■

　　注：此表不存在必然的勾稽关系。

　　六、违规对外担保情况

　　□ 适用  √ 不适用

　　本行报告期无违规对外担保情况。

　　七、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况

　　□ 适用  √ 不适用

　　本行报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。

　　八、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表

　　□ 适用  √ 不适用

　　证券代码：002807              证券简称：江阴银行             公告编号：2019-028

　　转债代码：128034          转债简称：江银转债

　　江苏江阴农村商业银行股份有限公司

　　2019年第一次临时股东大会决议公告

　　本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　重要提示：

　　1、本次股东大会无否决提案的情形。

　　2、本次股东大会不存在变更以往股东大会已通过的决议。

　　一、会议召开情况

　　（一） 召开时间

　　1、现场会议召开时间：2019年4月25日（星期四）。

　　2、网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2019年4月25日上午9:30～11:30，下午13:00～15:00；通过深圳证券交易所互联网投票系统投票的时间为2019年4月24日下午15:00至2019年4月25日下午15:00期间的任意时间。

　　（二）会议地点：江阴市砂山路2号汇丰大厦三楼会议室。

　　（三）召开方式：采取现场投票与网络投票相结合的方式。

　　（四）召集人：江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会。

　　（五）主持人：本行董事长孙伟先生。

　　（六）本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》及《江苏江阴农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称“本行《章程》”）等有关规定。

　　二、会议出席情况

　　出席本次股东大会的股东及股东授权代表共31人，代表有表决权股份870,073,643股，占本行股份总数2,171,806,917股的40.0622%。其中，出席现场会议的股东及股东授权代表24人，代表有表决权股份869,685,123股，占本行股份总数的40.0443%；通过网络投票出席会议的股东7人，代表有表决权股份388,520股，占本行股份总数的0.0179%。

　　本行全体董事、监事和高级管理人员出席和列席会议。江苏世纪同仁律师事务所律师对本次会议作了见证。

　　三、议案审议情况

　　本次股东大会采取现场投票和网络投票相结合的表决方式，审议通过了以下议案：

　　（一）审议通过了《关于变更注册资本及修订〈章程〉的议案》；

　　（二）审议通过了《关于申请发行金融债券的议案》；

　　（三）审议通过了《关于增补第六届董事会董事的议案》；

　　以上第（一）、（二）项议案已获得出席本次股东大会有效表决权股份总数的2/3 以上通过。

　　四、议案表决情况

　　本次股东大会对议案的具体表决结果如下：

　　单位：股

　　■

　　根据相关监管规定，本次股东大会对中小投资者就上述议案的表决情况进行单独计票，具体表决情况如下：

　　单位：股

　　■

　　五、律师出具的法律意见

　　江苏世纪同仁律师事务所张玉恒、孟奥旗对本次股东大会进行见证并出具了法律意见书，认为本行本次股东大会的召集和召开程序符合法律、法规和《上市公司股东大会规则》及本行《章程》的规定；出席会议人员、召集人资格合法、有效；会议的表决程序、表决结果合法有效。本次股东大会形成的决议合法、有效。

　　六、备查文件

　　（一）2019年第一次临时股东大会决议；

　　（二）江苏世纪同仁律师事务所出具的法律意见书。

　　特此公告。

　　江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会

　　2019年4月25日

　　证券代码：002807             证券简称：江阴银行    公告编号：2019-029

　　转债代码：128034         转债简称：江银转债

　　江苏江阴农村商业银行股份有限公司

　　第六届董事会第九次会议决议公告

　　公司及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2019年4月12日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第六届董事会第九次会议的通知，会议于2019年4月25日在江阴市砂山路2号汇丰大厦三楼会议室召开，以现场结合通讯方式进行表决。本行应参会董事11名，实际参会董事11名，符合《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定。因相关股东质押本行股权数量已超过其持有本行股权的50%，根据银保监会相关规定，董事龚秀芬和董事范新凤本次会议无表决权。监事、高级管理人员列席会议，会议由孙伟董事长主持。本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案：

　　一、审议通过了关于《2019年一季度经营情况报告》的议案

　　本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

　　二、审议通过了关于《2019年一季度内部审计情况报告》的议案

　　本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

　　三、审议通过了关于《2019年第一季度报告》的议案

　　本行 2019年第一季度报告正文同日在《证券时报》《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，本行2019年第一季度报告全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。

　　本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

　　四、审议通过了关于增补董事会专门委员会委员的议案

　　会议同意董事宋萍女士为本行第六届董事会风险管理委员会委员，任期与第六届董事会一致。

　　本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

　　五、审议通过了关于董事会对行长授权书的议案

　　本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

　　六、审议通过了关于《2018年内部资本充足评估报告》的议案

　　本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

　　七、审议通过了关于设立普惠金融部等部门的议案

　　本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

　　特此公告。

　　江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会

　　2019年4月25日

　　证券代码：002807             证券简称：江阴银行    公告编号：2019-030

　　转债代码：128034         转债简称：江银转债

　　江苏江阴农村商业银行股份有限公司

　　第六届监事会第九次会议决议公告

　　本行及监事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2019年4月12日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第六届监事会第九次会议的通知，会议于2019年4月25日在江阴市砂山路2号汇丰大厦第二会议室召开，以现场结合通讯方式进行表决。本行应参会监事9名，实际参会监事9名，会议由高进生监事长主持，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定。本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案：

　　一、审议通过了关于《2019年第一季度报告》审核意见的议案

　　本议案同意票9票,反对票0票,弃权票0票。

　　监事会认为本行编制《2019年第一季度报告》的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　特此公告。

　　江苏江阴农村商业银行股份有限公司

　　监事会

　　2019年4月25日