一、重要提示

　　（一）本年度报告摘要来自长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”、“我行”、“公司”）2018年年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

　　（二）本行董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　（三）本行第六届董事会第二次会议于2019年3月22日召开，审议通过了2018年年度报告及摘要，会议应当出席董事13人，实际出席董事12人，董事陈细和授权董事长朱玉国代为行使表决权。本行监事会成员，董事会秘书及部分高级管理人员列席了本次会议。

　　（四）本行年度财务报告已经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计,并被出具了无保留意见的审计报告。

　　（五）经董事会审议的报告期利润分配预案

　　本行拟以2018年末总股本3,421,554千股为基数，向实施利润分配股权登记日登记在册的全体股东派发2018年度股息，具体为：每10股派现金股利2.8元(含税)，共计分配现金股利958,035千元。

　　上述预案尚需股东大会批准。

　　二、公司基本情况

　　（一）公司简介

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　　■

　　■

　　（二）公司主要业务简介

　　吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（经营范围以批准文件所列为准）

　　（三）主要会计数据和财务指标

　　1、近三年主要会计数据和财务指标

　　■

　　2、2018年分季度主要财务数据

　　单位：人民币千元

　　■

　　3、非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币千元

　　■

　　（四）补充财务指标

　　■

　　■

　　（五）资本结构、杠杆率及流动性覆盖率情况

　　1、资本结构及变化情况

　　单位：人民币千元

　　■

　　注：1、符合资本充足率并表范围的附属公司包括：湘西长行村镇银行股份有限公司、祁阳村镇银行股份有限公司、宜章长行村镇银行股份有限公司和湖南长银五八消费金融股份有限公司。

　　2、根据《商业银行资本管理办法（试行）》的相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。公司资本构成详细信息请查阅公司网站（www.bankofchangsha.com）投资者关系中的监管资本栏目。

　　2、杠杆率

　　单位：人民币千元

　　■

　　注：以上指标根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算，公司杠杆率详细信息请查阅公司网站（www.bankofchangsha.com）投资者关系中的监管资本栏目。

　　3、流动性覆盖率

　　单位：人民币千元

　　■

　　（六）贷款五级分类情况

　　截至报告期末，贷款总额2,044.03亿元，不良贷款余额26.44亿元，较年初增长7.35亿元，不良贷款率1.29%，较年初上升0.05个百分点。

　　单位：人民币千元

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　　（七）股东情况

　　1、股东总数

　　■

　　2、截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

　　单位：股

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　　3、前十名有限售条件股东持股数量及限售情况

　　单位：股

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　　三、经营情况讨论与分析

　　2018年，在省市党委政府和监管部门的大力支持下，本行积极应对外部环境的深刻变化，对标“提质精进年”工作主题，围绕基础客群壮大、基础设施完善和基础工作提升，推动“转型发展”、“健康发展”、“快乐发展”，服务地方发展、服务中小企业、服务市民居民的能力不断提升。

　　战略工程实现突破。本行实现了公开上市，成为湖南首家上市银行，及时补充了核心一级资本，提升了风险抵御能力，为推动各项业务平稳健康发展奠定了坚实基础。本行投产上线了新一代核心系统，实现了“八大业务功能、四大技术目标”，迈入支持“亿级账户”、支持“亿级交易”的“双亿”时代。本行资产规模突破5,000亿元大关，迈入中型商业银行行列。

　　品牌形象稳步提升。综合实力位列“2018年全球银行1000强”第311位；“2018年亚洲商业银行综合竞争力”排名第92位；“中国服务业企业500强”第219位；“2018中国上市公司市值500强”第408位；“湖南省企业100强”营业收入第18位；“湖南服务业企业50强”第6位，品牌影响力和市场认可度大幅提升。

　　经营业绩稳步增长。截至报告期末，资产总额5,266.30亿元，较年初增加560.86亿元，增长11.92%。吸收存款3,412.02亿元，较年初增加45.62亿元，增长1.36%。贷款总额2,044.03亿元，较年初增加499.16亿元，增长32.31%。全年归属母公司净利润44.79亿元，增长13.94%。实现营业收入139.41亿元，较上年增加18.13亿元，增长14.95%。不良贷款率1.29%，各项监管指标全面达到监管要求。

　　（一）报告期内主要经营情况

　　1、服务实体卓有成效

　　报告期内，本行强化服务地方发展和服务实体经济的理念，加大对重点项目、重点产业和小微企业的支持力度，不断提升综合服务能力。聚焦产业发展。积极参加湖南省“产业项目建设年”和“千人帮千企”活动，对接重点园区、片区和新兴产业链发展，全力支持重点片区发展。成立“产业链金融对接推进工作小组”，出台专门服务方案，推进“产业链”金融服务。新增投资银行业务201.33亿元，新增国际贸易融资业务54.51亿元。

　　聚焦小微企业。扎实开展“千人帮千企”、“两进两促”行动，进园区开展帮扶行动，主动走访对接企业，累计开展15场银企对接会，帮助企业搭建融资服务平台。成功上线企业e钱庄，提供移动金融服务，实现新增注册客户3万余户。成功推出快乐e贷线上产品，上线两个月累计授信11.5亿元；借助中小企业转贷引导基金，累计投放12.20亿元，提升企业融资便利。报告期内“两增两控”小微企业贷款新增54.70亿元，普惠金融贷款新增55.23亿元，“两增两控”和普惠金融达到监管要求，连续两年定向降准达第二档要求。

　　聚焦政务服务。本行与地方政府保持了长期、广泛和紧密的合作关系，通过“银行+投行”、“表内+表外”、“融资+融智+融器”，全力打造地方政务业务一站式综合金融服务提供商，在服务地方政府职能转变和产业升级中实现自身的做优做强。推动政务业务由融资型向服务型转变，金融服务涵盖结算代理、系统对接、融资支持、债务优化、资金存放等。推动了政务业务由政务平台金融向政务行业金融转变，积极支持政府基础设施建设补短板项目，服务向文化、教育等行业延伸。

　　聚焦特色品牌。推进县域金融。本行坚持深耕县域，2018年新增14家县域支行，县域覆盖率达到73.26%，完善县域支行+社区支行+农村金融服务站的服务体系，新建农村金融服务站226家。围绕湖南省县域特点和发展需要，先后有针对性地推出“惠农担”、“水电通”等特色产品，持续发挥金融助推县域经济社会发展的作用。推进科技金融。本行积极布局科技金融，成立长沙银行科技金融服务中心，科技金融新增授信70.46亿元，科技金融项目荣获省地方金融监督管理局“2018年融资创新考评一等奖”。推进绿色金融。本行重点围绕环保园区、大型绿色企业、绿色项目政府融资平台、绿色项目运营、绿色装备制造、节能企业、各绿色行业协会等客户群体，开发产业基金、企业资产证券化、投贷联动、供应链金融、合同能源管理贷款、排污权抵押贷款等金融产品，推进绿色信贷规模快速增长。2018年，本行绿色贷款余额新增36.59亿元。推进智慧金融。本行持续加大科技赋能力度，以金融科技加持业务转型，围绕智慧政务、智慧园区、智慧医疗、智慧教育、智慧出行、智慧生态圈等领域全面推进，推动智慧项目建设，2018年新增智慧医院17个、智慧学校154个，已形成智慧厅堂、手机银行、网络银行、电话银行“四位一体”的智慧银行平台布局，智能存款、智能贷款、智能支付、智能理财等一体化的金融产品体系。

　　2、零售转型持续深入

　　报告期内，本行零售业务转型取得明显成效。一是各项业务快速发展，本行个人存款1,028.48亿元，较年初增加184.53亿元，增长21.86%；个人贷款712.10亿元，较年初增加259.28亿元，增长57.26%。二是市场份额稳步上升，个人存款湖南地区市场份额3.89%，较年初提升0.45个百分点。三是客户规模大幅增长，较年初增加222万户，增长25.72%。

　　夯实基础客群。着力开拓以社保卡、医保卡、公务员（教师）、智慧校园、智慧医院、智慧出行、智慧政务等为主的批量获客项目和系统性资源，启动“扩基深耕”行动，推进社区画像，开展地图营销，广泛拓展零售客户。

　　做大业务规模。积极营销批量代发业务，紧跟市场变化，充分发挥城商行的优势，在医保、社保卡等基础民生方面采取线上+线下一体化营销模式，推动个人存款稳步增长。加快发展零售信贷业务，优化审批流程，不断创新营销思路，打造拳头产品，有效满足客户生产生活融资需求，全年个人贷款增长态势良好。优化信用卡用卡环境，丰富卡产品功能和持卡人权益，持续提升信用卡精准营销能力。

　　优化客户服务。构建网点效能评价机制，狠抓网点效能，优化组织架构人员组合，完善网点建设，拓展渠道，推动网点转型不断深入，加大智慧柜台2.0布放力度，促进柜员释放，推动柜面业务分流，持续提升网点效能。组织开展“厅堂微沙龙”、“厅堂小众高频贵宾活动”，完善财富管理系统，提供理财分层投资服务和理财经理分层管理服务，客户分层管理能力进一步加强。

　　做实普惠金融。加强农民工工资代发服务，重点服务社保卡、医保卡持卡客群。完善县域支行+社区支行+农村金融服务站的服务体系，着力提升金融服务覆盖面。服务城乡市民居民,提供社保、医保、养老保险，提供水电煤气等各种民生缴费服务。做好基础金融服务，坚持芙蓉卡全国取款免手续费等，持续通过服务价格公示和手续费减免等各项政策服务民生。

　　3、金融市场夯基提质

　　报告期内，本行面对复杂多变的市场环境，认真贯彻落实监管政策，加强风险管控力度与市场研判，捕捉市场机遇，不断提升投资交易能力和业务管理水平，积极稳妥推进金融市场、资产管理业务结构调整和转型发展。

　　债券业务。债券资产规模较上年同期大幅增长，在确保风险可控的前提下，加大力度配置非金融企业债务融资工具。深入研究经济、政策和市场，合理调整债券账户结构和组合久期，公允价值变动损益、金融资产投资收益等非息收入提升。现券交易量、做市交易量居市场前列，获得“银行间本币市场核心交易商”、“优秀债券市场交易商”和“X-Bond交易机制创新”等荣誉。债券承销业务保持了较快增长，获得“2018年度中国农业发展银行金融债优秀承销商”。

　　同业业务。积极压降同业投资，切实服务基础客群的融资需求，结构化融资、债权融资计划等业务实现增长；顺应资产管理行业变革，同业投资转向ABS、公募基金等标准化品种。加强流程管理、定价管理和资产组合管理，严格防控风险，确保同业业务稳健发展。

　　票据业务。坚持审慎管理原则开展票据业务，防风险、防空转、防套利，切实运用票据业务服务实体经济，贴现及转贴现业务较上年度有所增长。作为首批直连机构，实现与上海票据交易所全直连，综合服务能力得到提升。

　　资管业务。本行“金芙蓉”理财始终秉承“受人之托，专业理财”的经营理念，落实资管新规要求，紧跟市场步伐，综合考虑客户个性化、多样化需求，自主研发具有本行特色的理财产品，全年理财销售2,800.32亿元，获评“2018年度卓越银行理财品牌”金鼎奖等。

　　4、科技支撑不断强化

　　报告期内，本行大力推动信息科技建设，加快信息科技基础设施建设，投产上线新一代核心系统，信息科技赋能和支持业务发展的能力进一步提升。

　　强化运维管理。保障系统的安全稳定运行，全年重要信息系统可用率99.9986%，未发生三级及以上信息系统突发事件。完成数据中心扩容改造，实现重要信息系统监控的全覆盖。新核心系统上线以来运行稳定，有力支撑全行业务转型发展。启动新数据中心建设，为业务进一步快速发展奠定坚实基础。

　　强化科技赋能。全力保障业务条线和重点项目系统的开发建设，推进科技赋能，加快建设网络金融平台，上线积分商城、企业e钱庄，持续优化提升智慧医院、智慧学校、智慧出行、智慧厅堂等服务能力。

　　强化数据治理。制定大数据能力建设三年规划，根据《银行业金融机构数据治理指引》完善数据治理体系，持续推进数据治理，推动数据标准落地。推进数据能力建设。强化数据应用服务，优化数据产品，为决策、营销、考核提供有力支持。

　　（二）报告期内经营情况讨论与分析

　　1、利润表及现金流量表相关科目变动分析

　　单位：人民币千元

　　■

　　2、财务报表中增减变化幅度超过30%的项目及变化情况

　　财务报表数据变动幅度达30%以上（含30%）的项目及变化情况如下：

　　单位：人民币千元

　　■

　　3、对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况

　　单位：人民币千元

　　■

　　4、资产情况

　　4.1发放贷款和垫款

　　单位：人民币千元

　　■

　　4.2公司贷款投放的行业情况

　　单位：人民币千元

　　■

　　4.3前十名贷款客户情况

　　单位：人民币千元

　　■

　　4.4贷款按担保方式划分占比情况

　　单位：人民币千元

　　■

　　4.5个人贷款结构

　　单位：人民币千元

　　■

　　4.6买入返售金融资产情况

　　单位：人民币千元

　　■

　　5、负债情况

　　5.1客户存款构成

　　单位：人民币千元

　　■

　　5.2同业及其他金融机构存放款项

　　单位：人民币千元

　　■

　　5.3卖出回购金融资产情况

　　单位：人民币千元

　　■

　　6、利润表分析

　　单位：人民币千元

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　　7、股东权益变动分析

　　单位：人民币千元

　　■

　　8、投资状况分析

　　8.1对外股权投资总体情况

　　单位:人民币千元

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　　注：对子公司的投资是指公司对控股子公司祁阳村镇银行股份有限公司,湘西长行村镇银行股份有限公司,宜章长行村镇银行股份有限公司和湖南长银五八消费金融股份有限公司的投资；其他股权投资包括对广东省清远市冠富(清远)化纤厂有限公司、深圳莱英达科技有限公司、中国银联股份有限公司和城市商业银行资金清算中心的投资。

　　8.2主要控股参股公司分析

　　（1）祁阳村镇银行股份有限公司

　　祁阳村镇银行股份有限公司（简称“祁阳村镇银行”）由本行与湖南大业投资有限公司等5家机构及桂青松等4名自然人于2008年12月发起设立，是全国1600多家村镇银行中首批设立的村镇银行。祁阳村镇银行以“支农支小、服务三农，服务县域经济”为市场定位，围绕农户、小微企业和个人，推出小额、分散、灵活、快捷的金融产品和服务。成立之初，祁阳村镇银行注册资本为4,938万元，本行持股2,550万股，持股比例为51.64%；2018年12月，注册资本变更为5,000万元，本行持股2,612万股，持股比例为52.24%

　　截至报告期末，祁阳村镇银行资产总额为10.99亿元，净资产1.13亿元。报告期内，祁阳村镇银行实现营业收入3,893.43万元，净利润1,531.13万元。

　　（2）湘西长行村镇银行股份有限公司

　　湘西长行村镇银行股份有限公司（简称“湘西村镇银行”）由本行与湖南大业投资有限公司等7家机构于2010年12月发起设立，致力于为“三农”和小微企业提供差异化、特色化、精细化的金融服务，积极践行“民族、草根、特色”银行市场定位，服务渠道实现湘西州县市区及重点乡镇全覆盖，并在精准扶贫发源地十八洞村设立首家社区银行。2015-2018年连续四年荣获“全国百强村镇银行”，2018年荣获“全国村镇银行金融产品与服务创新奖”等荣誉。成立之初，湘西村镇银行注册资本为20,000万元，本行持股10,200万股，持股比例为51%；2017年6月30日，注册资本变更为56,000万元，本行持股28,560万股，持股比例为51%。

　　截至报告期末，湘西村镇银行资产总额为81.03亿元，净资产11.07亿元。报告期内，湘西村镇银行实现营业收入43,721.19万元，净利润15,381.68万元。

　　（3）宜章长行村镇银行股份有限公司

　　宜章长行村镇银行股份有限公司（简称“宜章村镇银行”）由本行与宜章县电力有限责任公司等5家机构于2010年12月发起设立，定位于“服务小微、服务县域”，坚持支农支小、坚持“做小、做散、做个人”，优化产品设计，开发适宜县域、乡镇的小微信贷产品，为县域经济发展提供高效金融助力。宜章村镇银行注册资本为5,000万元，本行持股2,550万股，持股比例为51%。

　　截至报告期末，宜章村镇银行资产总额为17.53亿元，净资产1.55亿元。报告期内，宜章村镇银行实现营业收入7,285.84万元，净利润2,226.82万元。

　　（4）湖南长银五八消费金融股份有限公司

　　湖南长银五八消费金融股份有限公司（简称“长银五八消费金融公司”）由本行与长沙通程控股股份有限公司、北京城市网邻信息技术有限公司于2017年1月发起设立，为湖南省首家持牌消费金融机构。长银五八消费金融公司秉承“稳健经营、持续发展”的经营理念，以信息技术建设为依托，积极实施创新发展，逐步构建完善的产品体系、客户服务体系和风险管理体系，定位中低收入人群，具有“小、快、灵”的业务特点，为客户提供教育培训、旅游出行、生活消费、房屋装修等全方位的消费金融服务。长银五八消费金融公司注册资本为30,000万元，本行持股15,300万股，持股比例为51%。

　　截至报告期末，长银五八消费金融公司资产总额为30.61亿元，净资产2.30亿元。报告期内，长银五八消费金融公司实现营业收入10,675.94万元，净利润1,105.96万元。

　　备注：经本行第五届董事会第十五次会议、2019年第一次临时股东大会审议通过，并经湖南银保监局核准，长银五八消费金融公司注册资本变更为90,000万元，本行持股45,900万元，持股比例为51%。

　　9、导致暂停上市的原因

　　□适用√不适用

　　10、面临终止上市的情况和原因

　　□适用√不适用

　　11、公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明

　　本行根据《财政部关于修订印发2018年度一般企业财务报表格式的通知》(财会〔2018〕15号)和企业会计准则的要求编制2018年度财务报表，相关说明详见附注“三、重要会计政策和会计估计‘（三十）重要会计政策变更说明’”。

　　12、公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明

　　□适用√不适用

　　13、与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。

　　□适用√不适用

　　董事长：朱玉国

　　长沙银行股份有限公司董事会

　　2019年3月25日

　　证券代码：601577          证券简称：长沙银行   编号：2019-011

　　长沙银行股份有限公司

　　第六届董事会第二次会议决议公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”）第六届董事会第二次会议于2019年3月22日上午在总行33楼3315会议室以现场会议的方式召开。会议应出席董事13人，实际出席董事12人。本行股东湖南新华联建设工程有限公司股权质押比例超过了50%，根据监管规定对其派出董事冯建军在董事会上的表决权进行了限制。董事陈细和委托董事长朱玉国代为行使表决权。会议由董事长朱玉国主持，监事会监事长吴四龙，监事晏艳阳、尹恒、兰萍、贺春艳，董事会秘书杨敏佳、副行长王铸铭、总审计师向虹列席本次会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、《长沙银行股份有限公司2018年度董事会工作报告》

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　二、《长沙银行股份有限公司2018年年度报告及摘要》（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2018年年度报告》）

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　三、《长沙银行股份有限公司2018年度社会责任报告》（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2018年度社会责任报告》）

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　四、《长沙银行股份有限公司2018年度战略评估报告》

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　五、《长沙银行股份有限公司关于募集资金年度存放与使用情况的专项报告》（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司募集资金年度存放与使用情况报告》）

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　六、《长沙银行股份有限公司核心高管人员2018年年薪实施方案》

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　七、《关于长沙银行股份有限公司2018年度财务决算暨2019年度财务预算方案的议案》

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　八、《长沙银行股份有限公司2018年度利润分配预案》

　　经天健会计师事务所审计，本行2018年度实现利润（母公司税前）5,380,731千元。本行拟定2018年度利润分配预案如下：

　　1、2018年度利润总额5,380,731千元，所得税费用977,422千元，税后净利润4,403,309千元。因本行法定盈余公积余额已超注册资本的50%，本年不再计提。

　　2、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金〔2012〕20号）、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）等有关规定，提取一般风险准备948,214千元,加上年初未分配利润9,270,193千元，2018年可供投资者分配利润12,725,288千元。

　　3、2018年度拟按每10股派现金股利2.8元（含税），共计分配现金股利958,035千元。分配的个人股股息含税，其应缴个人所得税税金由本行分配时依法代扣代缴。

　　4、经上述分配后，剩余的未分配利润11,767,253千元结转下一年度。

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　九、《长沙银行股份有限公司2019年度总行综合经营管理考核办法》

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　十、《长沙银行股份有限公司2018年度关联交易专项报告》（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2018年度关联交易专项报告》）

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　十一、《长沙银行股份有限公司2018年度全面风险报告》

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　十二、《长沙银行股份有限公司2019年风险偏好陈述书》

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　十三、《长沙银行股份有限公司董事会洗钱风险管理策略》

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　十四、《关于长沙银行股份有限公司申请呆账核销的议案》

　　同意按照法律法规及本行制度规定，对深圳市东方金钰珠宝实业有限公司、永兴县灿阳贵金属有限责任公司、江西康替龙竹业有限公司合计金额为2.07亿元的不良贷款进行核销。

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　十五、《关于长沙银行股份有限公司股东股权质押的议案》

　　董事会同意湖南新华联建设工程有限公司将其质押给华融湘江银行的2,300万股股权解除质押后，重新质押给华夏银行股份有限公司北京奥运村支行。该笔质押解除及重新质押完成后，本行将及时履行信息披露义务

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　十六、《长沙银行股份有限公司2018年度内部控制评价报告》（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《2018年度内部控制评价报告》）

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　十七、《关于长沙银行股份有限公司续聘2019年度会计师事务所的议案》

　　董事会同意聘请天健会计师事务所（特殊普通合伙）担任2019年度外部审计机构，负责本行2019年度财务审计及内控审计。

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　十八、《长沙银行股份有限公司2018年度内部审计工作报告及2019年度内部审计工作计划》

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　十九、《长沙银行股份有限公司公司治理白皮书》

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　二十、《关于长沙银行股份有限公司客户服务部拟更名为远程银行部的议案》

　　董事会同意本行将“客户服务部”更名为“远程银行部”，部门职责作相应调整、优化。

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　二十一、《关于调整长沙银行股份有限公司董事津贴的议案》

　　董事会同意自2019年1月起对在本行领取津贴的董事（不包含执行董事）的津贴进行调整：其中独立董事津贴标准调整至18万元/年，股东董事津贴标准调整至6万元/年。（均为税前金额）

　　表决情况：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　会上听取了《长沙银行股份有限公司2018年度资本管理专项审计报告》、《长沙银行股份有限公司独立董事2018年度述职报告》，本行监事会通报了《长沙银行股份有限公司2018年度董事履职评价结果》、《长沙银行股份有限公司2018度高管人员履职评价结果》。

　　独立董事对议案五、六、八、十、十六、十七、二十一等事项发表了独立意见。

　　特此公告。

　　长沙银行股份有限公司董事会

　　2019年3月25日

　　证券代码：601577         证券简称：长沙银行       编号：2019-013

　　长沙银行股份有限公司

　　第六届监事会第二次会议决议公告

　　本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　长沙银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2019年3月12日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届监事会第二次会议的通知，会议于2019年3月22日（星期五）上午9：00在总行33楼3301会议室召开。会议由吴四龙监事长主持，会议应到监事5人，实到监事5人，本次监事会应参加表决监事5名，实际参加表决监事5名，符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《长沙银行股份有限公司2018年度监事会工作报告》。

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票

　　二、审议通过了《长沙银行股份有限公司2018年度董事履职评价报告》。

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票

　　三、审议通过了《长沙银行股份有限公司2018年度监事履职评价报告》。

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票

　　四、审议通过了《长沙银行股份有限公司2018年度高管人员履职评价报告》。

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票

　　五、审议通过了《关于调整长沙银行股份有限公司监事津贴的议案》。

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票

　　六、审议通过了《长沙银行股份有限公司2018年年度报告及摘要》。

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票

　　监事会认为，2018年年度报告的编制和审议程序符合法律、行政法规及《公司章程》的有关规定；内容与格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，所包含的信息真实反映出本行报告期内的经营管理情况和财务状况，未发现参与本次年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

　　七、审议通过了《长沙银行股份有限公司2018年度社会责任报告》。

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票

　　八、审议通过了《长沙银行股份有限公司2018年度战略评估报告》。

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票

　　九、审议通过了《长沙银行股份有限公司关于募集资金年度存放与使用情况的专项报告》。

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票

　　监事会认为：公司对于募集资金的存放使用均符合有关法律、法规和规范性文件以及《公司章程》的规定，未发现存在变更募集资金投资项目的情况，不存在未及时、真实、准确、完整披露募集资金使用的情况，募集资金管理合法合规。

　　十、审议通过了《长沙银行股份有限公司2018年度利润分配预案》。

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票

　　监事会认为：公司2018年度利润分配的决策程序符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《公司章程》的规定；利润分配预案充分考虑了本行盈利情况、现金流状态及资金需求等各种因素，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形，符合本行经营现状。

　　十一、审议通过了《关于长沙银行股份有限公司2018年度财务决算暨2019年度财务预算方案的议案》。

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票

　　十二、审议通过了《长沙银行股份有限公司2018年度关联交易专项报告》。

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票

　　监事会认为：公司严格按照监管机构规定和本行关联交易管理制度进行关联交易管理，定价遵循市场价格原则，未发现有损害本行和股东利益的行为。

　　十三、审议通过了《长沙银行股份有限公司2018年度全面风险报告》。

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票

　　十四、审议通过了《长沙银行股份有限公司2019年风险偏好陈述书》。

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票

　　十五、审议通过了《关于长沙银行股份有限公司申请呆账核销的议案》。

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票

　　十六、审议通过了《长沙银行股份有限公司2018年度内部控制评价报告》。

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票

　　监事会认为：报告期内，未发现本行内部控制制度在完整性、合理性、有效性以及在内部控制执行方面存在重大缺陷。

　　十七、审议通过了《关于长沙银行股份有限公司续聘2019年度会计师事务所的议案》。

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票

　　监事会认为：天健会计师事务所在2018年度财务报表审计过程中，坚持独立审计准则，较好地履行了双方所规定的责任与义务，续聘天健会计师事务所为本行2019年度审计机构符合有关法律法规、《公司章程》的规定。

　　十八、审议通过了《长沙银行股份有限公司2018年度内部审计工作报告及2019年度内部审计工作计划》。

　　表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票

　　上述议案中，第一、二、三、四、五、六、十、十一、十二、十七项议案尚须提交本行股东大会审议。

　　特此公告。

　　长沙银行股份有限公司监事会

　　2019年3月25日

　　证券代码：601577                 证券简称：长沙银行          编号：2019-012

　　BANK OF CHANGSHA CO., LTD.