基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

　　基金托管人：中国银行股份有限公司

　　重要提示

　　本基金经中国证券监督管理委员会2014年6月27日证监许可﹝2014﹞635号文注册募集。本基金基金合同于2014年11月18日起正式生效。

　　本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

　　投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　本招募说明书所载内容截止日为2018年11月17日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2018年9月30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经托管人复核。

　　一、基金管理人

　　（一）基金管理人概况

　　名称：工银瑞信基金管理有限公司

　　住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901

　　办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6—9层

　　邮政编码：100033

　　法定代表人：郭特华

　　成立日期：2005年6月21日

　　批准设立机关：中国证监会

　　批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号

　　经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务

　　组织形式：有限责任公司

　　注册资本：贰亿元人民币

　　联系人：朱碧艳

　　联系电话：400-811-9999

　　股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份有限公司占公司注册资本的20%。

　　存续期间：持续经营

　　（二）主要人员情况

　　1．董事会成员

　　尚军先生，董事长，中国工商银行战略管理与投资者关系部资深专家、专职派出董事。复旦大学工商管理（国际）硕士，高级经济师。历任中国工商银行河南郑州分行团委书记、国际部副总经理，河南分行国际部副总经理、储蓄处处长、国际业务处处长，河南分行副行长、党委委员，陕西分行党委书记、行长等职务。

　　Michael Levin先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin先生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案。 在2011年8月加入瑞士信贷之前， Levin先生是AsiaCrest Capital的首席执行官，AsiaCrest Capital是一家位于香港的对冲基金FoF。再之前，他曾在Hite Capital和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin先生也是Metropolitan Venture Partners的联合创始人。 他在流动和非流动性另类投资行业拥有超过20年的经验。Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获得经济学理学士学位。

　　郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。

　　王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商银行营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。

　　王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职派出董事，于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。

　　田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高等研究院院长，美国德州A&M大学经济系Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组部“千人计划”入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民政府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。2006年被《华尔街电讯》列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、中国经济等。

　　葛蓉蓉女士，独立董事，管理学博士，高级经济师。2017年12月起担任北京创新伙伴教育科技公司监事。2005年3月至2017年12月任职于中央汇金投资有限公司，曾任汇金公司股权监事、银行一部副主任（董事总经理）。2001年9月至2005年3月任职于中国证监会发行监管部。1998年8月至2001年9月任大鹏证券公司（北京）研究部副研究员。1994年7月至1998年8月在北京工业大学经济管理学院担任讲师。

　　Alan H Smith先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指数顾问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员会委员，香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。

　　2、监事会成员

　　郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。2005年12月起，郑剑锋先生任职于中国工商银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年6月起，郑剑锋先生被任命为中国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董事。

　　黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于2006年加入Credit Suisse Group (瑞士信贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。

　　洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务所高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009年6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监。

　　倪莹女士，监事，硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，校团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加入工银瑞信战略发展部，现任人力资源部总监。

　　章琼女士，监事，硕士。2001年至2003年任职于富友证券财务部；2003年至2005年任职于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室总监。

　　3、高级管理人员

　　郭特华女士,总经理，简历同上。

　　朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察长，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－1999年中国华融信托投资公司证券总部经理，2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。

　　杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事，1997年7月至2002年9月，任职于长城证券有限责任公司，历任职员、债券（金融工程）研究员；2002年10月至2003年5月，任职于宝盈基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理；2003年6月至2006年3月，任职于招商基金管理有限公司，历任研究员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公司。

　　赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事，1989年8月至1993年5月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1993年6月至2002年4月，任职于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；2002年5月至2005年6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算部副总经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。

　　郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001年4月至2005年6月，任职于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。

　　4、本基金基金经理

　　赵蓓女士,10年证券从业经验；曾在中再资产管理股份有限公司担任投资经理助理。2010年加入工银瑞信，现任研究部副总监、医疗保健研究团队负责人，2014年11月18日至今，担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理；2015年4月28日至今，担任工银瑞信养老产业股票型基金基金经理；2016年2月3日至今，担任工银瑞信前沿医疗股票型基金基金经理；2018年7月30日至今，担任工银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金经理。

　　谭冬寒先生,7年证券从业经验；清华大学北京协和医学院临床医学博士；曾在中信证券股份有限公司担任行业研究员2013年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任研究部高级研究员、基金经理；2016年9月2日至今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金经理；2018年7月30日至今，担任工银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金经理。

　　本基金历任基金经理：

　　宋炳珅先生，2014年11月18日至2018年8月28日管理本基金。

　　5、投资决策委员会成员

　　郭特华女士，简历同上。

　　杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。

　　宋炳珅先生，14年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工银瑞信，现任权益投资总监。2012年2月14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理；2013年1月18日至今，担任工银双利债券基金基金经理；2013年1月28日至2014年12月5日，担任工银瑞信60天理财债券型基金基金经理；2014年1月20日至2018年8月28日，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014年1月20日至2017年5月27日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；2014年10月23日至今，担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理；2014年11月18日至2018年8月28日，担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理；2015年2月16日至2017年12月22日，担任工银战略转型主题股票基金基金经理；2017年4月12日至今，担任工银瑞信中国制造2025股票型证券投资基金基金经理。

　　欧阳凯先生，16年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010年8月16日至今，担任工银双利债券型基金基金经理，2011年12月27日至2017年4月21日担任工银保本混合基金基金经理，2013年2月7日至2017年2月6日担任工银保本2号混合型发起式基金(自2016年2月19日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理，2013年6月26日至2018年2月27日，担任工银瑞信保本3号混合型基金基金经理, 2013年7月4日至2018年2月23日，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理，2014年9月19日起至今担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015年5月26日起至2018年6月5日，担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。

　　黄安乐先生，15年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员2010年加入工银瑞信，现任权益投资总监。2011年11月23日至今，担任工银瑞信主题策略混合型证券投资基金基金经理；2013年9月23日至今，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理；2014年10月22日至2017年10月9日，担任工银高端制造行业股票型基金基金经理；2015年4月28日至2018年3月2日，担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理；2016年1月29日至今，担任工银瑞信国家战略主题股票型基金基金经理；2017年4月21日至今，担任工银瑞信互联网加股票型证券投资基金基金经理；2018年3月28日至今，担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基金经理，2018年6月5日至今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。

　　李剑峰先生，15年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高级副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监兼养老金投资中心总经理。

　　郝康先生，20年证券从业经验；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理，在联和运通投资顾问管理公司担任执行董事，在工银瑞信担任国际业务总监，在工银瑞信资产管理（国际）有限公司担任副总经理；2016年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任权益投资总监，兼任工银瑞信（国际）投资总监，2016年12月30日至今，担任工银瑞信沪港深股票型证券投资基金基金经理；2017年11月9日至今，担任工银瑞信沪港深精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2018年5月10日至今，担任工银瑞信新经济灵活配置混合型证券投资基金（QDII）基金经理。

　　石正同先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监，1990年至1995年，任职于荷兰银行台北分行，担任协理；1995年至2002年，任职于日本大和投资信托（香港）有限公司，担任资深投资经理；2003年至2004年，任职于台湾英国保诚投资信托公司，担任投资总监；2004年至2006年，任职于台湾汇丰中华投资信托公司，担任投资管理部副总裁；2006年至2008年，任职于国联安基金管理有限公司，担任副总经理兼投资总监；2008年至2013年，任职于台湾景顺投资信托公司，担任副总经理兼投资总监；2014年至2016年，任职于台湾中国人寿保险有限公司，担任全球权益市场负责人；2017年至2018年6月，任职于尤梅投资公司，担任公司董事总经理。

　　上述人员之间均不存在近亲属关系。

　　二、基金托管人

　　名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）

　　住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

　　首次注册登记日期：1983年10月31日

　　注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整

　　法定代表人：陈四清

　　基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号

　　托管部门信息披露联系人：王永民

　　传真：（010）66594942

　　中国银行客服电话：95566

　　三、相关服务机构

　　（一）基金份额发售机构

　　1、直销中心

　　名称：工银瑞信基金管理有限公司

　　办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6—9层

　　注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901

　　法定代表人：郭特华

　　全国统一客户服务电话：400-811-9999

　　传真：010-66583111

　　联系人：宋倩芳

　　联系电话：010-66583138

　　公司网站：www.icbccs.com.cn

　　2、其他销售机构

　　（1）中国银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

　　法定代表人：陈四清

　　联系人：侯燕鹏

　　传真：010－66594431

　　客户服务电话：95566

　　网址：http://www.boc.cn/

　　（2）招商银行股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区深南大道7088号

　　办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

　　法定代表人：李建红

　　联系人：季平伟

　　电话：0755－83198888

　　传真：0755－83195049

　　客户服务电话：95555

　　网址：http://www.cmbchina.com/

　　（3）交通银行股份有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区银城中路188号

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

　　法定代表人：牛锡明

　　联系人：陆志俊

　　电话：021－58781234

　　传真：021－58408483

　　客户服务电话：95559

　　网址：http://www.bankcomm.com/

　　（4）北京农村商业银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区阜成门内大街410号

　　办公地址：北京市西城区金融大街9号金融街中心B座

　　法定代表人：乔瑞

　　联系人：王薇娜

　　电话：010-63229475

　　传真：010-63229478

　　客户服务电话：96198

　　网址：http://www.bjrcb.com

　　（5）上海浦东发展银行股份有限公司

　　注册地址：上海市中山东一路12号

　　办公地址：上海市中山东一路12号

　　法定代表人：吉晓辉

　　联系人：于慧

　　电话：021－61618888

　　传真：021－63602431

　　客户服务电话：95528

　　网址：http://www.spdb.com.cn

　　（6）中国邮政储蓄银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街3号

　　办公地址：北京市西城区金融大街3号

　　法定代表人：李国华

　　联系人：王朔

　　传真：010－68858057

　　客户服务电话：95580

　　网址：http://www.psbc.com

　　（7）中信证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市深南路7088号招商银行大厦A层

　　办公地址：北京朝阳区新源南路6号京城大厦

　　法定代表人：王东明

　　联系人：陈忠

　　电话：010－84588888

　　传真：010－84865560

　　客户服务电话：010-84588888

　　网址：http://www.cs.ecitic.com/

　　（8）中信证券（山东）有限责任公司

　　注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

　　办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

　　法定代表人：姜晓林

　　联系人：刘晓明

　　电话：0531－89606165

　　传真：0532-85022605

　　客户服务电话：95548

　　网址：www.zxwt.com.cn

　　（9）中信证券（浙江）有限责任公司

　　注册地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层

　　办公地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层

　　法定代表人：沈强

　　联系人：周妍

　　电话：0571－86811958

　　传真：0571－85783771

　　客户服务电话：0571-95548

　　网址：http://www.bigsun.com.cn/

　　（10）国泰君安证券股份有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

　　法定代表人：杨德红

　　联系人：芮敏祺

　　电话：021－38676666

　　传真：021－38670161

　　客户服务电话：95521/400-8888-666

　　网址：http://www.gtja.com/

　　（11）光大证券股份有限公司

　　注册地址：上海市静安区新闸路1508号

　　办公地址：上海市静安区新闸路1508号

　　法定代表人：薛峰

　　联系人：刘晨

　　电话：021－22169081

　　传真：021－22169134

　　客户服务电话：4008888788；95525

　　网址：http://www.ebscn.com/

　　（12）长江证券股份有限公司

　　注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

　　办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

　　法定代表人：崔少华（代行）

　　联系人：李良

　　电话：027-65799999

　　传真：027-85481900

　　客户服务电话：95579;4008-888-999

　　网址：http://www.95579.com/

　　（13）信达证券股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

　　办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层

　　法定代表人：高冠江

　　联系人：唐静

　　电话：010－83252182

　　传真：010－63080978

　　客户服务电话：95321

　　网址：http://www.cindasc.com

　　（14）平安证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层

　　办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层

　　法定代表人：何之江

　　联系人：周驰

　　传真：021-58991896

　　客户服务电话：95511-8

　　网址：www.stock.pingan.com

　　（15）中泰证券股份有限公司

　　注册地址：济南市市中区经七路86号

　　办公地址：山东省济南市市中区经七路86

　　法定代表人：李玮

　　联系人：许曼华

　　电话：021-20315290

　　传真：021-20315125

　　客户服务电话：95538

　　网址：www.zts.com.cn

　　（16）渤海证券股份有限公司

　　注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

　　办公地址：天津市南开区宾水西道8号

　　法定代表人：王春峰

　　联系人：蔡霆

　　电话：022－28451991

　　传真：022－28451892

　　客户服务电话：4006515988

　　网址：http://www.ewww.com.cn

　　（17）西南证券股份有限公司

　　注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

　　办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

　　法定代表人：余维佳

　　联系人：张婷

　　电话：023-63786220

　　传真：023-63786212

　　客户服务电话：4008096096

　　网址：http://www.swsc.com.cn

　　（18）广州证券股份有限公司

　　注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

　　办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

　　法定代表人：刘东

　　联系人：林洁茹

　　电话：020－88836999

　　传真：020－88836654

　　客户服务电话：961303

　　网址：http://www.gzs.com.cn

　　（19）西藏东方财富证券股份有限公司

　　注册地址：拉萨市北京中路101号

　　法定代表人：陈宏

　　联系电话：021-36535002

　　传真：021-36533017

　　联系人：汪尚斌

　　公司网址：www.xzsec.com

　　客户咨询电话：40088-11177

　　（20）国金证券股份有限公司

　　注册地址：成都市东城根上街95号

　　办公地址：成都市东城根上街95号

　　法定代表人：冉云

　　联系人：金喆

　　电话：028-86690126

　　传真：028-86690126

　　客服电话：95310

　　网址：www.gjzq.com.cn

　　（21）华安证券股份有限公司

　　注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

　　办公地址：安徽省合肥市南二环959号财智中心B1座

　　法定代表人：章宏韬

　　联系人：范超

　　电话：0551-65161821

　　传真：0551-65161672

　　客户服务电话：95318

　　网址：www.hazq.com

　　（22）天相投资顾问有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701邮编：100032

　　办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层

　　法定代表人：林义相

　　联系人：谭磊

　　电话：010－66045182

　　传真：010－66045518

　　客户服务电话：010-66045678

　　网址：http://www.txsec.com

　　（23）深圳众禄基金销售有限公司

　　注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

　　办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

　　法定代表人：薛峰

　　联系人：童彩萍

　　联系电话：0755-33227950

　　传真：0755-82080798

　　客户服务电话：4006-788-887

　　网址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com

　　（24）北京展恒基金销售有限公司

　　注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

　　办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层

　　法定代表人：闫振杰

　　联系人：宋丽冉

　　联系电话：010-62020088

　　客服电话：4008-886-661

　　传真：62020088-8802

　　网址：www.myfund.com

　　（25）上海天天基金销售有限公司

　　注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

　　办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼

　　法定代表人：其实

　　联系人：潘世友

　　联系电话：021-54509988-7019

　　客服电话：400-1818-188

　　传真：021-64385308

　　网址：www.1234567.com.cn

　　（26）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

　　注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号

　　办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

　　法定代表人：陈柏青

　　联系人：周嬿旻

　　电话：0571-28829790，021-60897869

　　客服电话：4000-766-123

　　传真：0571-26698533

　　网址：http://www.fund123.cn/

　　（27）上海好买基金销售有限公司

　　注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

　　办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

　　法定代表人：杨文斌

　　联系人：薛年

　　联系电话：021-58870011-6705

　　客服电话：400-700-9665

　　传真：021-68596916

　　网址：http://www.ehowbuy.com/

　　（28）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

　　注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼

　　法定代表人：汪静波

　　联系人：李玲

　　联系电话：021-38602750

　　客服电话：400-821-5399

　　传真：021-38509777

　　网址：http://www.noah-fund.com/

　　（29）和讯信息科技有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

　　办公地址：北京朝外大街22号泛利大厦10层

　　法定代表人：王莉

　　联系人：习甜

　　联系电话：010-85650920

　　客服电话：400-920-0022

　　传真：010-85657357

　　网址：http://licaike.hexun.com/

　　（30）浙江金观诚基金销售有限公司

　　注册地址：拱墅区霞湾巷239号8号楼4楼403室

　　办公地址：杭州市教工路18号EAC欧美中心A座D区8层

　　法定代表人：陆彬彬

　　联系人：鲁盛

　　联系电话：0571-56028617

　　客服电话：400-068-0058

　　传真：0571-56899710

　　网址：www.jincheng-fund.com

　　（31）上海利得基金销售有限公司

　　注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

　　办公地址：上海东方路989号中达大厦2楼

　　法定代表人：盛大

　　联系人：徐雪吟

　　联系电话：021-50583533-3011

　　客服电话：400-005-6355

　　传真：021-50583533

　　网址：www.leadfund.com.cn

　　（32）嘉实财富管理有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-10单元

　　办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

　　法定代表人：赵学军

　　联系人：景琪

　　联系电话：010-65215266

　　客服电话：010-85572999

　　传真：010-65185678

　　网址：http://www.harvestwm.cn/

　　（33）众升财富（北京）基金销售有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内

　　办公地址：中国北京朝阳区北四环中路27号盘古大观3201

　　法定代表人：李招弟

　　联系人：李艳

　　联系电话：010-59497361

　　客服电话：400-876-9988

　　传真：010-59393074

　　网址：www.zscffund.com

　　（34）浙江同花顺基金销售有限公司

　　注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

　　办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼

　　法定代表人：凌顺平

　　联系人：杨翼

　　联系电话：0571-88911818

　　客服电话：4008-773-772

　　网址:www.5ifund.com

　　（35）上海长量基金销售投资顾问有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

　　办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

　　法定代表人：张跃伟

　　联系人：单丙烨

　　联系电话：021-20691832

　　客服电话：400-089-1289

　　传真：021-20691861

　　网址:http://www.erichfund.com

　　（36）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

　　注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

　　办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层

　　法定代表人：马令海

　　联系人：邓洁

　　联系电话：010-58325388-1105

　　客服电话：4008507771

　　传真：010-58325282

　　网址：t.jrj.com

　　（37）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

　　办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

　　法定代表人：沈伟桦

　　联系人：王巨明

　　联系电话：010-85892781

　　客服电话：400-609-9500

　　网址:www.yixinfund.com

　　(38)一路财富（北京）信息技术有限公司

　　注册地址：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702

　　办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

　　法定代表人：吴雪秀

　　联系人：苏昊

　　联系电话：010-88312877-8033

　　客服电话：400-001-1566

　　网址：www.yilucaifu.com

　　(39)中国国际期货有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层

　　办公地址：北京市朝阳区光华路16号中期大厦A座9层

　　法定代表人：王兵

　　联系人：赵森

　　联系电话：010-65807399

　　客服电话：95162

　　网址：www.cifco.net

　　(40)中期资产管理有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号

　　办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层

　　法定代表人：路瑶

　　联系人：侯英建

　　联系电话：010-65807865

　　客服电话：010-65807609

　　网址：www.cifcofund.com

　　（41）中天嘉华基金销售有限公司

　　注册地址：北京市石景山区八大处高科技西井路3号3号楼7457房间

　　办公地址：北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座1层

　　法定代表人：黄俊辉

　　联系人：张立新

　　联系电话：010-58276785

　　客服电话：400-650-9972

　　网址：www.sinowel.com

　　(42)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

　　注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

　　办公地址：北京市朝阳区亮马桥路甲40号二十一世纪大厦A303

　　法定代表人：杨涛

　　联系人：周君

　　联系电话：010-53570568

　　客服电话：400-819-9868

　　网址：www.tdyhfund.com

　　（43）北京增财基金销售有限公司

　　注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

　　办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

　　法定代表人：罗细安

　　联系人：李皓

　　联系电话：13521165454

　　客服电话：400-001-8811

　　网址：www.zengcaiwang.com

　　（44）海银基金销售有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

　　办公地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

　　法定代表人：刘惠

　　联系人：冯立

　　联系电话：021-80133535

　　客服电话：400-808-1016

　　网址：www.fundhaiyin.com

　　（45）上海大智慧财富管理有限公司

　　注册地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层

　　办公地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层

　　法定代表人：申健

　　联系人：付江

　　联系电话：021-20219988*31781

　　客服电话：020-20219931

　　网址：https://8.gw.com.cn/

　　（46）上海汇付金融服务有限公司

　　注册地址：上海市黄浦区中山南路100号19层

　　办公地址：上海市黄浦区中山南路100号19层

　　法定代表人：冯修敏

　　联系人：周丹

　　电话：021-33323999*8318

　　客服电话：4008202819

　　网站：fund.bundtrade.com

　　（47）泛华普益基金销售有限公司

　　注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

　　办公地址：四川省成都市锦江区下东大街216号喜年广场A座1502室

　　联系人：付勇斌

　　电话：028-86758820

　　传真：028-86758820-805

　　客服电话：4008-588-588

　　网址：www.pyfund.com.cn/

　　(48)上海陆金所资产管理有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元

　　办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

　　法定代表人：郭坚

　　联系人：宁博宇

　　电话：021-20665952

　　传真：021-22066653

　　客户服务电话：4008219031

　　网址：www.lufunds.com

　　(49)北京虹点基金销售有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室

　　办公地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室

　　法定代表人：胡伟

　　联系人：张婷婷

　　电话：010－66045608

　　传真：010－66045500

　　客户服务电话：400-068-1176

　　网址：www.hongdianfund.com

　　(50)上海联泰资产管理有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

　　办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

　　法定代表人：燕斌

　　联系人：凌秋艳

　　电话：021-52822063

　　传真：021-52975270

　　客户服务电话：400-046-6788

　　网址：www.66zichan.com

　　（51）君德汇富基金销售有限公司

　　注册地址：北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室

　　办公地址：北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202室

　　法定代表人：李振

　　联系人：魏尧

　　电话：010-65181028

　　传真：010-65174782/65231189

　　客服电话：400-066-9355

　　网址：www.kstreasure.com

　　（52）上海凯石财富基金销售有限公司

　　注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

　　办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

　　法定代表人：陈继武

　　联系人：王哲宇

　　电话：021-63333389

　　传真：021-63333390

　　客户服务电话：4006433389

　　网址：www.lingxianfund.com

　　（53）汉口银行股份有限公司

　　注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号

　　办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号

　　法定代表人：陈新民

　　联系人：李欣

　　电话：027-82656704

　　传真：027-82656236

　　客服电话：96558（武汉）4006096558（全国）

　　网址：www.hkbchina.com

　　（54）成都农村商业银行股份有限公司

　　注册地址：四川省成都市武侯区科华中路88号

　　办公地址：四川省成都市高新区交子大道177号中海国际中心B座6楼

　　法定代表人：陈萍

　　联系人：杨琪

　　电话：028-85315412

　　传真：028-85190961

　　客服电话：4006-028-666

　　网址：www.cdrcb.com

　　（55）东莞农村商业银行股份有限公司

　　注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

　　办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

　　法定代表人：何沛良

　　联系人：林培珊

　　电话：0769-22866254

　　传真：0679-22866282

　　客服电话：0769-961122

　　网址：www.drcbank.com

　　（56）齐商银行股份有限公司

　　注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号

　　办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号

　　法定代表人：杲传勇

　　联系人：郭媛媛

　　电话：0533-2178888-9535

　　传真：0533-2163766

　　客服电话：400-86-96588

　　网址：www.qsbank.cc

　　（57）兴业银行股份有限公司

　　注册地址：福州市湖东路154号

　　办公地址：上海市江宁路168号

　　法定代表人：高建平

　　注册日期：1988年8月26日

　　注册资本：190.52亿元人民币

　　联系人：刘玲

　　电话：021-52629999

　　客服电话：95561

　　网址：www.cib.com.cn

　　（58）中国国际金融股份有限公司

　　注册地址：中国北京建国门外大街1号国贸大厦2座28层

　　办公地址：中国北京建国门外大街1号国贸大厦2座28层

　　法定代表人：金立群

　　联系人：罗春蓉武明明

　　电话：010－65051166

　　传真：010－65051156

　　客户服务电话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196

　　网址：http://www.cicc.com.cn/

　　（59）广发银行股份有限公司

　　注册地址：广州市越秀区农林下路83号

　　办公地址：广州市越秀区东风东路713号

　　法定代表人：董建岳

　　联系人：李静筠

　　电话：020－38321739

　　传真：020－87311780

　　客户服务电话：4008308003

　　网址：http://www.cgbchina.com.cn/

　　（60）中国民生银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

　　办公地址：北京市西城区西绒线胡同28号天安国际办公大楼

　　法定代表人：洪崎

　　联系人：董云巍

　　电话：010－58560666

　　传真：010－57092611

　　客户服务电话：95568

　　网址：http://www.cmbc.com.cn/

　　（61）太平洋证券股份有限公司

　　注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

　　办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元

　　法定代表人：李长伟

　　联系人：唐昌田

　　传真：010-88321763

　　客户服务电话：4006650999

　　网址：www.tpyzq.com

　　（62）北京微动利投资管理有限公司

　　注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341

　　办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341

　　法定代表人：梁洪军

　　联系人：季长军

　　电话：010-52609656

　　传真：010-51957430

　　客户服务电话：400-819-6665

　　网址：www.buyforyou.com.cn

　　（63）深圳富济财富管理有限公司

　　注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

　　办公地址：深圳市南山区科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室

　　法定代表人：齐小贺

　　联系人：刘勇

　　电话：0755-83999907-813

　　传真：0755-83999926

　　客户服务电话：0755-83999907

　　网址：www.jinqianwo.cn

　　(64)北京创金启富投资管理有限公司

　　注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

　　办公地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

　　法定代表人：梁蓉

　　联系人：赵海峰

　　电话：010-66154828

　　传真：010-88067526

　　客户服务电话：010-66154828

　　网址：www.5irich.com

　　(65)中证金牛（北京）投资咨询有限公司

　　注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

　　办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层

　　法定代表人：彭运年

　　联系人：孙雯

　　电话：010-59336519

　　传真：010-59336510

　　客户服务电话：4008909998

　　网址：www.jnlc.com

　　（66）和耕传承基金销售有限公司

　　注册地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场2号楼701

　　办公地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场2号楼701

　　法定代表人：李淑慧

　　联系人：裴小龙

　　电话：0371-55213196

　　传真：0371-85518397

　　客户服务电话：4000-555-671

　　网址：www.hgccpb.com

　　（67）北京钱景基金销售有限公司

　　注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO1008-1012

　　办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO1008-1012

　　法定代表人：赵荣春

　　联系人：盛海娟

　　电话：010-57418813

　　传真：010-57569671

　　客户服务电话：400-893-6885

　　网址：www.qianjing.com

　　（68）奕丰金融服务（深圳）有限公司

　　注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

　　办公地址：深圳市南山区海岸城大厦东座1115、1116、1307室

　　法定代表人：TANYIKKUAN

　　联系人：陈广浩

　　电话：075589460500

　　传真：075521674453

　　客户服务电话：400-684-0500

　　网址：www.ifastps.com.cn

　　（69）珠海盈米财富管理有限公司

　　注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

　　办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203

　　法定代表人：肖雯

　　联系人：钟琛

　　电话：020-89629099

　　传真：020-89629011

　　客服电话：020-89629066

　　网址：www.yingmi.cn

　　（70）北京晟视天下投资管理有限公司

　　注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

　　办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21&28层

　　法定代表人：蒋煜

　　联系人：蒋宸

　　电话：010-58170911

　　传真：010-58170800

　　客户服务电话：4008188866

　　网址：http://fund.shengshiview.com/

　　（71）南京途牛金融信息服务有限公司

　　注册地址：南京市玄武区玄武大道699-1号

　　办公地址：南京市玄武区玄武大道699-1号

　　法定代表人：宋时琳

　　联系人：贺杰

　　电话：18551612276

　　传真：025-86853960

　　客户服务电话：4007-999-999转3

　　网址：http://jr.tuniu.com/

　　（72）北京汇成基金销售有限公司

　　注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

　　办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

　　法定代表人：王伟刚

　　联系人：李瑞真

　　电话：010-56282140

　　传真：010-62680827

　　客户服务电话：400-619-9059

　　网址：www.fundzone.cn

　　（73）北京格上富信基金销售有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

　　办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

　　法定代表人：李悦章

　　联系人：曹庆展

　　电话：010-85932450

　　传真：010-65983333

　　客户服务电话：400-066-8586

　　网址：www.igesafe.com

　　（74）北京广源达信基金销售有限公司

　　注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

　　办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层

　　法定代表人：齐剑辉

　　联系人：王英俊

　　电话：010-52798634

　　传真：010-82055860

　　客户服务电话：400-623-6060

　　网址：www：niuniufund.com

　　（75）上海万得基金销售有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

　　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号8楼

　　法定代表人：王廷富

　　联系人：沈杰

　　电话：021-51327185

　　传真：021-50710161

　　客户服务电话：400-821-0203

　　（76）北京恒天明泽基金销售有限公司

　　注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

　　办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

　　法定代表人：李悦

　　联系人：张晔

　　电话：010-56642600

　　传真：010-56642623

　　客户服务电话：4008-980-618

　　网址：www.chtfund.com

　　（77）天津国美基金销售有限公司

　　注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层202-124室

　　办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层

　　法定代表人：丁东华

　　联系人：郭宝亮

　　电话：010-59287061

　　传真：010-59287825

　　客户服务电话：400-111-0889

　　网址：www.gomefund.com

　　（78）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

　　注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

　　办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

　　法定代表人：林卓

　　联系人：姜焕洋

　　电话：0411-88891212

　　传真：0411-84396536

　　客户服务电话：400-6411-999

　　网址：www.taichengcaifu.com

　　（79）金惠家保险代理有限公司

　　注册地址：北京市海淀区东升园公寓1号楼1层南部

　　办公地址：北京市朝阳门外大街18号丰联广场A座1009

　　法定代表人：夏予柱

　　联系人：胡明哲

　　电话：15810201340

　　传真：028-62825327

　　客户服务电话：400-8557333

　　网址：www.jhjhome.net

　　（80）德州银行股份有限公司

　　注册地址：山东省德州市三八东路1266号

　　办公地址：山东省德州市三八东路1266号

　　法定代表人：孙玉芝

　　联系人：王方震

　　电话：0534-2297326

　　传真：0533-2297327

　　客服电话：40084-96588

　　网址：www.dzbchina.com

　　（81）威海市商业银行股份有限公司

　　注册地址：威海市宝泉路9号

　　办公地址：威海市宝泉路9号

　　法定代表人：谭先国

　　联系人：刘文静

　　电话：0631-5211651

　　传真：0631-5215726

　　客服电话：40000-96636

　　网址：www.whccb.com

　　（82）宁波银行股份有限公司

　　注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

　　办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

　　法定代表人：陆华裕

　　联系人：胡技勋

　　电话：0574-89068340

　　传真：0574-87050024

　　客服电话：95574

　　网址：www.nbcb.com.cn

　　（83）浙商银行股份有限公司

　　注册地址：浙江省杭州市庆春路288号

　　办公地址：浙江省杭州市庆春路288号

　　法定代表人：沈仁康

　　联系人：王盈虚

　　电话：0571-88267825

　　传真：0571-87659954

　　客户服务电话：95527

　　网址：www.czbank.com

　　（84）徽商银行股份有限公司

　　注册地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座

　　办公地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座

　　法定代表人：李宏鸣

　　联系人：叶卓伟

　　电话：0551-62667635

　　传真：0551-62667684

　　客户服务电话：96588

　　网址：www.hsbank.com.cc

　　（85）天津银行股份有限公司

　　注册地址：天津市河西区友谊路15号

　　办公地址：天津市河西区友谊路15号

　　法定代表人：袁福华

　　联系人：李岩

　　电话：022-28405684

　　传真：022-28405631

　　客户服务电话：4006960296

　　网址：www.bank-of-tianjin.com.cn

　　（86）武汉农村商业银行股份有限公司

　　注册地址：武汉市江岸区建设大道618号

　　办公地址：武汉市江岸区建设大道618号

　　法定代表人：徐小建

　　联系人：邹君

　　电话：027-85497270

　　传真：027-85497270

　　客户服务电话：96555

　　网址：www.whrcbank.com

　　（87）云南红塔银行股份有限公司

　　注册地址：云南省玉溪市东风南路2号

　　办公地址：云南省玉溪市东风南路2号

　　法定代表人：旃绍平

　　联系人：常奕潍

　　电话：0877-2060607

　　传真：0877-2061603

　　客户服务电话：0877-96522

　　网址：http://www.yxccb.com.cn

　　（88）江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　注册地址：南京市建邺区梦都大街136号

　　办公地址：南京市建邺区梦都大街136号

　　法定代表人：张小军

　　联系人：游丹

　　电话：025-88866645

　　传真：025-88866724

　　客户服务电话：025-96008

　　网址：http://www.zjrcbank.com

　　（89）富滇银行股份有限公司

　　注册地址：昆明市拓东路41号

　　办公地址：昆明市拓东路41号

　　法定代表人：夏蜀

　　联系人：杨翊琳

　　电话：0871-63140324

　　传真：0871-63194471

　　客户服务电话：400-88-96533

　　网址：www.fudian-bank.com

　　（90）苏州银行股份有限公司

　　注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

　　办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

　　法定代表人：王兰凤

　　联系人：朱瑞良

　　电话：0512-69868364

　　传真：0512-69868370

　　客户服务电话：96067

　　网址：www.suzhoubank.com

　　（91）上海基煜基金销售有限公司

　　注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）

　　办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室

　　法定代表人：王翔

　　联系人：蓝杰

　　电话：021-65370077-220

　　传真：021-55085991

　　客户服务电话：021-65370077

　　网址：www.jiyufund.com.cn

　　（92）深圳前海京西票号基金销售有限公司

　　注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

　　办公地址：深圳市南山区海德一道88号中州控股中心A座1606

　　法定代表人：吴永宏

　　联系人：邹冲

　　电话：15920063836

　　客户服务电话：400-800-8668

　　网址：www.ph6.com

　　（93）北京新浪仓石基金销售有限公司

　　注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

　　办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

　　法定代表人：李昭琛

　　联系人：吴翠

　　电话：010-60619607

　　传真：8610-62676582

　　客户服务电话：010-62675369

　　网址：www.xincai.com

　　（94）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

　　注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

　　办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A座

　　法定代表人：江卉

　　联系人：万容

　　电话：010-89188345

　　传真：89189566

　　客户服务电话：个人业务：95118企业业务：4000888816

　　网址：http://fund.jd.com

　　（95）江海证券有限公司

　　注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号

　　办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号

　　法定代表人：赵洪波

　　联系人：姜志伟

　　电话：0451-87765732

　　传真：0451-82337279

　　客户服务电话：400-666-2288

　　网址： www.jhzq.com.cn

　　（96）大有期货有限公司

　　注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼

　　办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼

　　法定代表人：沈众辉

　　电话：0731-84409000

　　传真：0731-84409009

　　客户服务电话：4006-365-058

　　网址：www.dayouf.com

　　（97）弘业期货股份有限公司

　　注册地址：南京市中华路50号弘业大厦

　　办公地址：南京市中华路50号弘业大厦

　　法定代表人：周剑秋

　　电话：025-52278870

　　传真：025-52313068

　　联系人：孙朝旺

　　客户服务电话：400-828-1288

　　网址：www.ftol.com.cn

　　（98）大同证券有限责任公司

　　注册地址：山西省大同市大北街13号

　　办公地址：太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13

　　法定代表人：董祥

　　联系人：薛津

　　电话：0351－4130322

　　传真：0351－4192803

　　客户服务电话：4007121212

　　网址：http://www.dtsbc.com.cn

　　（99）通华财富（上海）基金销售有限公司

　　注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

　　办公地址：上海市浦东新区金桥路28号新金桥大厦5楼

　　法定代表人：周盛

　　联系人：金昌明

　　联系电话：021-61766938

　　客服电话：400-669-5156

　　网址：https://www.tonghuafund.com

　　（100）北京植信基金销售有限公司

　　注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106-67

　　办公地址：北京市朝阳区建华南路6号卓明大厦2号院2层

　　法定代表人：杨纪峰

　　联系人：陶翰辰

　　联系电话：010-85721404

　　客服电话：4006-802-123

　　网址：www.zhixin-inv.com

　　（101）上海华夏财富投资管理有限公司

　　注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

　　办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座16层

　　法定代表人：毛淮平

　　联系人：仲秋玥

　　电话：010-88066632

　　传真：010-88066214

　　客户服务电话：400-817-5666

　　网址：www.amcfortune.com

　　（102）北京蛋卷基金销售有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

　　办公地址：北京市朝阳区望京阜通东大街望京SOHOT3A座19层

　　法定代表人：钟斐斐

　　联系人：戚晓强

　　电话：010-61840688

　　传真：010-61840699

　　客户服务电话：4000618518

　　网址：https://danjuanapp.com

　　（103）济安财富（北京）基金销售有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室

　　办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层

　　法定代表人：杨健

　　联系人：李海燕

　　电话：010-65309516

　　传真：010-65330699

　　客户服务电话：400-673-7010

　　网址：www.jianfortune.com

　　（104）大泰金石基金销售有限公司

　　注册地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室

　　办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼

　　法定代表人：袁顾明

　　联系人：赵明

　　电话：021-20324155

　　传真：021-20324199

　　客户服务电话：400-928-2266

　　网址：www.dtfunds.com

　　（105）上海挖财金融信息服务有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

　　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

　　法定代表人：胡燕亮

　　联系人：樊晴晴

　　电话：021-50810687

　　传真：021-58300279

　　客户服务电话：021-50810673

　　网址：www.wacaijijin.com

　　（106）南京银行股份有限公司

　　注册地址：南京市白下区淮海路50号

　　办公地址：南京市玄武区中山路288号

　　法定代表人：林复

　　联系人：刘晔

　　电话：025－86775335

　　传真：025－86775376

　　客户服务电话：4008896400

　　网址：http://www.njcb.com.cn

　　（107）中原银行股份有限公司

　　注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦

　　办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦

　　法定代表人： 窦荣兴

　　联系人： 牛映雪

　　电话： 0371-85517710

　　传真： 0371-85519869

　　客户服务电话： 95186

　　网址： www.zybank.com.cn

　　基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。

　　（二）基金登记机构

　　名称：工银瑞信基金管理有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901

　　注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6层

　　法定代表人：郭特华

　　全国统一客户服务电话：400-811-9999

　　传真：010-66583100

　　联系人：朱辉毅

　　（三）律师事务所及经办律师

　　名称：上海源泰律师事务所

　　住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

　　办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

　　负责人：廖海

　　电话：（021）51150298

　　传真：（021）51150398

　　经办律师：廖海、刘佳

　　（四）会计师事务所及经办注册会计师

　　名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

　　住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层

　　办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层

　　法定代表人：葛明

　　经办注册会计师：李慧明，王珊珊

　　联系电话：（010）58152145

　　传真：（010）58114645

　　联系人：王珊珊

　　四、基金的名称

　　工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金

　　五、基金的类型

　　股票型基金

　　六、基金的投资目标

　　通过深入分析医疗保健行业的成长驱动力，把握以创新为主的核心竞争力，在合理风险限度内，追求基金资产长期稳定增值，力争实现超越业绩基准的超额收益。

　　七、基金的投资方向

　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、债券回购、资产支持证券、银行存款、股指期货与权证等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　　基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为80%-95%。其中，本基金投资于本基金界定的医疗保健行业内股票资产占非现金基金资产的比例不低于80%。任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

　　如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

　　八、基金的投资策略

　　（一）投资策略

　　1、类别资产配置策略

　　本基金的类别资产配置策略主要是通过对宏观经济周期运行规律的研究，基于定量与定性相结合的宏观及市场分析，确定组合中股票、债券、货币市场工具及其他金融工具的比例，从而在一定程度上规避系统性风险。

　　在资产配置中，本基金主要考虑宏观经济指标，包括PMI水平、GDP 增长率、M2增长率及变化趋势、PPI、CPI、利率水平与变化趋势、宏观经济政策等，来判断经济周期目前的位置以及未来将发展的方向。

　　在经济周期各阶段，综合对所跟踪的宏观经济指标和市场指标的分析，本基金对大类资产进行配置的策略为：当通胀高企、经济出现过热时，逐步降低基金资产组合中股票类资产的比重，同时增加债券资产比重；相反，当经济增长前景出现不确定性时，医疗保健行业本身作为防御型行业应予以超配，力争通过大类资产配置获得部分超额收益。

　　2、股票选择策略

　　（1）医疗保健行业股票的界定

　　医疗保健行业涉及化学制药、中药生产、生物医药及其他医药医疗，其中化学制药包括：化学原料药和化学制剂；中药生产包括：中药饮片和中成药；生物医药包括：子类生物医药；其他医药医疗包括：医药流通、医疗器械和医疗服务。除此之外，本基金对医疗保健行业的界定还将会涉及生命健康和生活质量等相关的股票，而该类型的股票将会涉及到食品饮料行业内的上市公司。

　　本基金界定的医疗保健行业包括以下两类公司：1）中信证券一级行业分类中医药行业的上市公司；2）当前非主营业务提供的产品或服务隶属于医疗保健行业，且未来这些产品或服务有望成为主要收入或利润来源的公司。

　　如果中信证券调整或停止行业分类，或者基金管理人认为有更适当的医疗保健行业划分标准，基金管理人有权对医疗保健行业的界定方法进行变更并及时公告。

　　如因基金管理人界定医疗保健行业的方法调整或者上市公司经营发生变化等，本基金持有的医疗保健行业股票的比例低于非现金基金资产的80%，本基金将在三十个工作日之内进行调整。

　　（2）行业和公司经营状况评估

　　医疗保健行业作为高成长型行业存在较高的市场进入壁垒，行业集中程度高，与其他行业相比具有“四高”特性：高技术性、高投入性、高风险性和高收益性。从产品角度看，医疗保健行业的产品特异性强、需求弹性小和购买行为独特；从产业投资角度看，该行业高新技术吸纳能力强、科技成果产业化程度高。由于产品与消费市场的特殊性，科研实力和市场营销能力成为医疗保健行业内公司的核心竞争力。

　　本基金从公司在医疗保健行业中的地位和核心竞争力两个角度进行分析，投资中将重点抓住：具有资源优势和创新优势、盈利巩固并能够扩张、培养核心竞争力并具备合作/自主研发能力等的投资机会。以此为基础，基金的投资还会着眼于未来行业发展，对能够设立壁垒、创新研发、引领消费以及强化核心竞争力的公司进行重点投资。

　　从医疗保健行业中上市公司的成长持续性和盈利能力角度进行分析，本基金在投资中将会注重具备以下投资要点的上市公司：

　　1）拥有独特资源、独特品种、品牌的医药消费类公司

　　2）定位大病种领域、高端仿创和产业升级类公司

　　该类主线的投资要点在于强调随着人口结构老龄化和慢性疾病发病率上升，将催化高端治疗和预防需求的快速增长。而定位于大病种领域、高端仿创和产业升级类公司在一定程度上具备进口替代优势和开发梯队产品能力，从而整体抵御风险能力强。

　　3） 工商一体龙头公司或医疗服务类公司

　　（3）行业地位与竞争优势分析

　　企业在行业中的相对竞争力是决定企业成败的关键。企业在行业中的相对竞争优势取决于产品创新研发能力、品牌优势、引领消费能力、企业战略、营销管理水平等多方面因素。本基金认为，具有较强竞争优势的企业具有以下一项或多项特点：

　　1）已建立起市场化经营机制、决策效率高、对市场变化反应灵敏并内控有力；

　　2）具有与行业竞争结构相适应的、清晰的竞争战略；

　　3）在行业内拥有成本优势、产品质量优势、品牌优势或其它特定优势；

　　4）具有较强行业发展趋势判断能力或引领行业发展能力。

　　本基金认为，具有上述特点的企业，能够在行业内保持持续的竞争优势，并给投资者带来良好回报，从而是本基金重点投资的对象。

　　（4）财务分析

　　从资产流动性、经营效率、盈利能力等方面分析公司的财务状况及变化趋势，考察企业持续发展能力，并力图通过公司财务报表相关项目的关联关系，剔除存在重大陷阱、财务危机以及应收账款管理严重不善的公司。本基金将对那些财务稳健、盈利能力强、经营效率高、风险管理能力强、注重新产品开发的医疗保健企业给予较高的评级。

　　（5）投资吸引力评估

　　本基金将采用市盈率、市净率、市现率、市销率等相对估值指标，净资产收益率、销售收入增长率等盈利指标、增长性指标以及其他指标对公司进行多方面的综合评估。在综合评估的基础上，确定本基金的重点备选投资对象。对每一只备选投资股票，采用现金流折现模型（DCF模型、FCFF模型、DDM模型等）等方法评估公司股票的合理内在价值，同时结合股票的市场价格，选择最具有投资吸引力的股票构建投资组合。

　　（6）组合构建及优化

　　基于基金组合中单个证券的预期收益及风险特性，对组合进行优化，在合理风险水平下追求基金收益最大化，同时监控组合中证券的估值水平，在证券价格明显高于其内在合理价值时适时卖出证券。

　　3、股指期货投资策略

　　本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标，在风险可控的前提下，本着谨慎原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货和期货市场的分析，发挥股指期货杠杆效应和流动性好的特点，采用股指期货在短期内取代部分现货，获取市场敞口，投资策略包括多头套期保值和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时，为避免市场冲击，提前建立股指期货多头头寸，然后逐步买入现货并解除股指期货多头，当完成现货建仓后将股指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立股指期货空头头寸，然后逐步卖出现货并解除股指期货空头，当现货全部清仓后将股指期货平仓。本基金在股指期货套期保值过程中，将定期测算投资组合与股指期货的相关性、投资组合beta的稳定性，精细化确定投资方案比例。

　　4、其它投资策略

　　由于流动性管理及策略性投资的需要，本基金将进行国债、金融债、企业债等固定收益类证券以及可转换债券的投资。债券投资策略包括利率策略、信用策略等，由相关领域的专业研究人员提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。

　　（二）投资管理程序

　　本管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式，建立了严谨、科学的投资管理流程，具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效评估等全过程，如图1所示：

　　图1：投资管理流程

　　■

　　1、投资研究

　　研究员独立开展研究工作，在借鉴外部研究成果的基础上，开展宏观经济及政策分析、债券市场分析、行业及上市公司分析，重点分析行业的景气度和各类资产的相对价值，为投资决策委员会及各基金经理提供独立、统一的投资决策支持平台。

　　2、投资决策

　　投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，决定基金总体投资策略及资产配置方案，审核基金经理提交的投资计划，提供指导性意见，并审核其他涉及基金投资管理的重大问题。

　　基金经理在公司总体投资策略的指导下，根据基金合同关于投资目标、投资范围及投资限制等规定，制定相应的投资计划，报投资决策委员会审批。

　　3、投资组合构建

　　基金经理根据投资决策委员会的决议，利用投资管理系统，选择证券构建基金投资组合，并根据市场变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常管理。

　　4、交易执行

　　交易员负责在合法合规的前提下，执行基金经理的投资指令，并实施一线风险监控。

　　5、风险分析及绩效评估

　　风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估，报风险管理委员会，抄送投资决策委员会、投资总监及基金经理，并就基金的投资组合提出风险管理建议。

　　基金管理人对基金的投资行为进行合规性监控，并对投资过程中存在的风险隐患向基金经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。

　　6、投资组合再平衡

　　基金经理根据风险管理及绩效评估结果，结合宏观经济、债券市场、行业分析结果及最新的公司研究，在风险优化目标下，对投资组合进行调整、优化、再平衡。

　　九、基金的业绩比较基准

　　本基金的业绩比较基准为：85%×中证医药指数收益率+15%×中债综合指数收益率。

　　本基金的资产主要投资于医疗保健行业的股票，对医疗保健行业内的股票配置不低于非现金基金资产的80%，中证医药指数从证监会医药生物、机械设备、社会服务等行业与医疗保健行业相关的股票中挑选规模和流动性较好的公司股票组成样本股，故以中证医药指数收益率为业绩比较基准，能够准确地反映本基金的投资绩效。

　　随着市场环境的变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理人应在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。

　　十、基金的风险收益特征

　　本基金是股票型基金，其预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基金与混合型基金，属于风险水平较高的基金。本基金主要投资于医疗保健行业股票,其风险高于全市场范围内投资的股票型基金。

　　十一、基金的投资组合报告

　　本投资组合的报告期为2018年7月1日起至9月30日止（财务数据未经审计）。

　　1.1 报告期末基金资产组合情况

　　■

　　注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

　　1.2报告期末按行业分类的股票投资组合

　　1.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

　　■

　　注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

　　1.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

　　无。

　　1.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

　　■

　　1.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　　本基金本报告期末未持有债券。

　　1.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

　　本基金本报告期末未持有债券。

　　1.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

　　本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　　1.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

　　本基金本报告期末未持有贵金属。

　　1.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

　　本基金本报告期末未持有权证。

　　1.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

　　1.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

　　本基金本报告期末未持有股指期货投资，也无期间损益。

　　1.9.2本基金投资股指期货的投资政策

　　本报告期内，本基金未运用股指期货进行投资。

　　1.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

　　1.10.1本期国债期货投资政策

　　本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。

　　1.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

　　本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。

　　1.10.3本期国债期货投资评价

　　本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。

　　1.11投资组合报告附注

　　1.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

　　1.11.2本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。

　　■

　　1.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

　　本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

　　1.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　　■

　　1.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

　　无。

　　十二、基金的业绩

　　基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　1、本基金合同生效日为2014年11月18日，基金合同生效以来（截至2018年9月30日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：

　　■

　　2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较：

　　（2014年11月18 日至2018年9月30 日）

　　■

　　注：1、本基金基金合同于2014年11月18日生效。

　　2、按基金合同规定，本基金建仓期为6个月。截至报告期末，本基金的各项投资比例符合基金合同关于投资范围及投资限制的规定：股票投资占基金资产的比例为80%-95%。其中，本基金投资于本基金界定的医疗保健行业内股票资产占非现金基金资产的比例不低于80%。任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

　　十三、费用概览

　　（一） 与基金运作有关的费用

　　1、基金费用的种类

　　（1）基金管理人的管理费；

　　（2）基金托管人的托管费；

　　（3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

　　（4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

　　（5）基金份额持有人大会费用；

　　（6）基金的证券、期货交易费用；

　　（7）基金的银行汇划费用；

　　（8）基金的相关账户的开户及维护费用；

　　（9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　　2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　（1）基金管理人的管理费

　　本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提。管理费的计算方法如下：

　　H＝E×1.50 %÷当年天数

　　H为每日应计提的基金管理费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等，支付日期顺延。

　　（2）基金托管人的托管费

　　本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

　　H＝E×0.25%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金托管费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等,支付日期顺延。

　　（3）证券账户开户费用：证券账户开户费经管理人与托管人核对无误后，自产品成立一个月内由托管人从基金资产中划付，如资产余额不足支付该开户费用，由管理人于产品成立一个月后的5个工作日内进行垫付，托管人不承担垫付开户费用义务。

　　上述“（一）基金费用的种类中第3－9项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

　　3、不列入基金费用的项目

　　下列费用不列入基金费用：

　　（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

　　（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

　　（3）《基金合同》生效前的相关费用；

　　（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

　　4、基金管理费和基金托管费的调整

　　基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上刊登公告。

　　（二） 与基金销售有关的费用

　　1、申购费

　　本基金对申购设置级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

　　本基金的申购费率如下表所示：

　　基金的申购费率结构

　　■

　　注：M为申购金额

　　本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。

　　2、赎回费

　　赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费将全额计入基金财产；对持续持有期不少于30日但少于3个月的投资人收取的赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期不少于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期不少于6个月的投资人收取的赎回费总额的25%计入基金财产（1年以365天计）。赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减，具体费率如下：

　　基金的赎回费率结构

　　■

　　注：Y为持有期限，1年指365天。

　　3、赎回费用未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

　　4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

　　5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人在按中国证监会要求履行必要手续后，可以对基金投资者适当调低基金申购费率和赎回费率。

　　（三）基金税收

　　本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

　　十四、对招募说明书更新部分的说明

　　本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：

　　1、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人主要人员情况等相关内容。

　　2、在“四、基金托管人”部分，根据基金托管人提供内容对本基金托管人的情况进行了更新。

　　3、在“五、相关服务机构”部分，更新了基金销售机构信息。

　　4、在“九、基金的投资”部分，更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。

　　5、在“十、基金的业绩”部分，更新了本基金截至2018年9月30日的基金业绩的内容。

　　6、在“二十一、对基金份额持有人的服务”部分, 修改了 “关于联络方式”、 “关于网站服务”相关的内容。

　　7、在“二十二、其他应披露事项”部分，更新了本次更新内容期间的有关本基金的所有公告。

　　上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登陆工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。

　　工银瑞信基金管理有限公司

　　二〇一八年十二月二十八日