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报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未超过120天。 （2） 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
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4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未超过240天。
5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9 投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明
本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按实际票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价和或折价，在其剩余期限内按实际利率法摊销，每日计提收益。
（2）18上海银行CD100（代码：111816100.IB）为人保货币市场基金的前十大持仓证券。2017年8月11日，中国银监会针对2015年经该行批准、辖属天津分行在他行撤销远期购买承诺的情况下，继续持有某信托受益权，未按规定严格审查基础资产投向，信托资金违规用于异地融资平台进行责令改正，并处罚款人民币伍十万元。2018年1月26日，中国银监会针对上海银行股份有限公司2015年该行对底层资产为非标准化债权资产的投资投前尽职调查严重不审慎，部分理财资金用于增资和缴交土地出让金，与合同约定用途不一致进行责令改正，罚款金额为人民币伍十万元。
18宁波银行CD055（代码：111895170.IB）和18宁波银行CD065（代码：111895831.IB）为人保货币市场基金的前十大持仓证券。2017年10月10日，中国银监会针对宁波银行股份有限公司以贷转存等进行行政处罚，处罚金额为人民币伍十万元。
18恒丰银行CD165（代码：111819165.IB）为人保货币市场基金的前十大持仓证券。2017年12月29日，中国银监会针对恒丰银行股份有限公司未经银监会批准违规开展员工股权激励计划；未经银监会批准违规实施2015年配股工作；安排企业代内部员工间接持有银行股份；员工股权激励计划实施期间，员工自持部分和股权池部分的入股资金均为非自有资金；变更持有资本总额或股份总额5%以上的股东未报银监会批准；变更持有股份总额1%以上5%以下的股东未向银监会报告；部分高管违规在其他经济组织兼职；董监事薪酬事项未经股东大会决定；未按规定披露高管人员薪酬信息；提供虚假统计报表；理财资金投资非标准化债权资产余额超比例；未向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产信息；单一集团客户授信集中度超过监管规定比例；通过投资非标准化债权资产方式，非真实转让多家分行不良信贷资产；违反国家规定从事投资活动；内控管理存在严重漏洞和违规对非保本浮动收益理财产品出具担保函进行行政处罚，没收违法所得约柒千伍佰陆十陆万元，并处以一倍罚款，对其他违规行为罚款人民币壹仟伍佰陆十万元，罚没合计约人民币壹亿陆仟陆佰玖十贰万元。
本基金投资18上海银行CD100、18宁波银行CD055、18宁波银行CD065和18恒丰银行CD165的投资决策程序符合公司投资制度的规定。
除18上海银行CD100、18宁波银行CD055、18宁波银行CD065和18恒丰银行CD165外，本基金投资的前十名债券的发行主体本期未被监管部门立案调查，且在本报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。
（3）其他资产构成
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（数据截至2018年06月30日）：
（1） 人保货币A：
（2） 人保货币B：
十三、基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金相关账户的开户和维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
3、基金销售服务费
本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，对于由B类降级为A类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额的费率。
本基金B类基金份额的年销售服务费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受B类基金份额的费率。
两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
五、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金的申购、赎回价格为每份基金单位1.00元。投资者申购所得的份额等于申购金额除以1.00元，赎回所得的金额等于赎回份额乘以1.00元。
2、申购费率
本基金不收取申购费。
3、申购份额的计算及余额的处理方式
申购份额的计算方法如下：
申购份额＝申购金额/1.00
申购份额计算结果保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
例1：投资人投资100,000元申购本基金份额，则其可得到的申购份额为：申购份额＝100,000/1.00=100,000.00份
即：投资者投资100,000元申购本基金份额，则其可获得100,000.00份申购份额。
4、赎回费率
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取赎回费用。
但在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，本基金管理人对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请（超过基金总份额1%以上的部分）征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
5、赎回金额的计算及处理方式
采用“份额赎回”方式，赎回价格为每份基金份额净值1.00元。
（1）不须收取强制赎回费的情况下，投资者在赎回基金份额时，赎回金额的计算公式为：
赎回金额=赎回份额×基金份额净值+赎回份额对应的T日未付收益
其中，赎回份额对应的T日未付收益的分配原则遵循本招募说明书第十二部分“基金的收益与分配”。
赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
例2：某投资者T日持有本基金份额20,000份，T日该投资者赎回10,000份，赎回份额对应的T日未付收益为1.20元，则其可得到的赎回金额为：
赎回金额＝10,000×1.00+1.20＝10,001.20（元）
即：投资者赎回本基金1万份基金份额，则其可得到的赎回金额为10,001.20元。
（2）须收取强制赎回费的情况下，投资者在赎回基金份额时，赎回金额的计算公式为：
强制赎回费收取份额=赎回份额-基金总份额×1.0%
强制赎回费对应总金额=强制赎回费收取份额×1.00元
赎回费用=强制赎回费对应总金额×强制赎回费率
赎回总金额=赎回份额×1.00元
净赎回金额=赎回总金额－赎回费用
赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
例3：若基金总份额为400,000,000份，某投资人赎回5,000,000份基金份额，且本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计为4%且偏离度为负，且基金管理人与基金托管人协商确认上述做法有益于基金利益最大化，即对应强制赎回费率为1.0%，则其可得到的赎回金额为：
强制赎回费收取份额=5,000,000-400,000,000×1.0%=1,000,000份
强制赎回费对应总金额=1,000,000×1.00=1,000,000.00元
赎回费用=1,000,000.00×1.0%＝10,000.00元
赎回总金额=5,000,000×1.00＝5,000,000.00元
净赎回金额=5,000,000.00－10,000.00＝4,990,000.00元
即：投资人在强制收取赎回费的情况下赎回5,000,000份本基金，可得到4,990,000.00元赎回金额。
6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售服务费率和基金赎回费率。
十四、对招募说明书更新部分的说明
(一) 更新了“重要提示”部分的相关内容。
(二) 更新了“第一部分、绪言”部分的相关内容。
(三) 更新了“第二部分、释义”部分的相关内容。
(四) 更新了“第三部分、基金管理人”的相关信息。
(五) 更新了“第四部分、基金托管人”的相关信息。
(六) 更新了“第五部分、相关服务机构”中销售机构、登记机构的相关信息。
(七) 在“第九部分、基金份额的申购与赎回”中根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“流动性新规”）要求，更新了相关内容。
(八) 在“第十部分、基金的投资”中根据流动性新规的要求，更新了投
资组合限制相关内容，并更新了最近一期投资组合报告的内容。
(九) 更新了“第十一部分、基金的业绩”中相关内容。
(十) 在“第十三部分、基金资产的估值”中根据流动性新规的要求，更新
了暂停估值的情形相关内容。
(十一) 在“第十七部分、基金的信息披露”中根据流动性新规的要求，更新了相关内容。
(十二) 在“第十八部分、风险提示”中根据流动性新规的要求，更新了相关内容。
(十三) 更新了“第二十部分、基金合同的内容摘要”中关于投资组合限制的
相关内容。
(十四) 在“第二十一部分、基金托管协议的内容摘要”中更新了基金托管人相关内容。
(十五) 在“第二十三部分、其他应披露事项” 中披露了本期已刊登的公告
内容。
上述内容仅为摘要，须与本《招募说明书》（正文）所载之详细资料一并阅读。
中国人保资产管理有限公司
2018年9月25日
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