从事相关的交易活动；

　　（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

　　（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

　　3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；

　　4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；

　　5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

　　五、基金经理承诺

　　1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

　　2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

　　3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

　　4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

　　六、基金管理人的内部控制制度

　　1、本基金管理人高度重视内部风险控制，建立了完善的风险管理体系和控制体系，从制度上保障本基金的规范运作。

　　公司内部控制的总体目标

　　（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；

　　（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；

　　（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

　　2、公司内部控制遵守以下原则

　　（1）首要性原则：公司将内部控制工作作为公司经营中的首要任务，以保障公司业务的持续、稳定发展；

　　（2）健全性原则：内部控制工作必须覆盖公司的所有业务部门和岗位，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各项经营业务流程与环节；

　　（3）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行；

　　（4）独立性原则：公司必须在精简的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的机构、部门和岗位，各机构、部门和岗位职能上保持相对独立性；

　　（5）相互制约原则：公司内部各部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点；

　　（6）防火墙原则：基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产实行独立运作，严格分离，分别核算；

　　（7）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，力争以合理的控制成本达到最佳的内控效果，保证公司经营管理和基金投资运作符合行业最佳操守；

　　（8）合法合规性原则：公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定；

　　（9）全面性原则：内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞；

　　（10）审慎性原则：制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点；

　　（11）适时性原则：内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

　　3、公司内部控制的体系

　　（1）组织架构

　　公司实行董事会领导下的总经理负责制，建立以客户服务为核心的业务组织架构，依据战略规划和公司发展需要，对各部门进行创设与调整，强调各部门之间合理分工、互相衔接、互相监督。

　　公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会、风险管理委员会、产品委员会等专业委员会，分别负责基金投资、风险管理、产品相关的重大决策。

　　公司根据独立性与相互制约、相互衔接原则，在精简的基础上设立满足公司经营运作需要的机构、部门和岗位。各机构、各部门必须在分工合作的基础上，明确各岗位相应的责任和职权，建立相互配合、相互制约、相互促进的工作关系。通过制定规范的岗位责任制、严格的操作程序和合理的工作标准，使各项工作规范化、程序化，有效防范和应对可能存在的风险。

　　（2）内控流程

　　内部控制流程分为事前防范、事中监控与事后完善三个步骤。

　　1）事前防范主要是指内部控制的相关责任部门与责任人依照内部控制的原则，针对本部门和岗位可能发生的风险制定相应的制度和技术防范措施；

　　2）事中监控主要指内部控制的相关职能部门依照适用的制度和防范措施进行全面的监督与检查，降低风险发生的可能性。事中监控的重点在于实施例行和突击检查、定期与不定期检查以及专项检查与综合检查等；

　　3）事后完善主要通过风险事件的分析与总结，使相关部门和岗位对自身的业务流程进行完善。

　　4、内部控制的主要内容

　　为确保公司内部控制目标的实现，公司对各环节的经营行为采取一定的控制措施，充分控制相应业务风险。主要包括如下方面：

　　（1）投资管理业务控制；

　　（2）市场推广及销售业务控制；

　　（3）信息披露控制；

　　（4）信息技术系统控制；

　　（5）会计系统控制；

　　（6）监察稽核控制等。

　　5、内部控制的监督

　　公司对内部控制的执行过程、效果以及适时性等进行持续的监督。

　　监察稽核部定期和不定期对公司的内部控制、重点项目进行检查和评价，出具监察稽核报告，报告报公司督察长、总经理。

　　必要时，公司股东、董事会、执行监事、总经理和督察长均可要求公司聘请外部专家就公司内控方面的问题进行检查和评价，并出具专题报告。外部专家可以是律师、注册会计师或相关方面具有专业知识的人士。

　　在出现新的市场情况、新的金融工具、新技术、新的法律法规等情况，有可能影响到公司基金投资、正常经营管理活动时，董事会下设的专业委员会对公司的内部控制进行全面的检查，审查其合法、合规和有效性。如果需要做出一定的调整，则按规定的程序对内部控制制度进行修订。

　　6、基金管理人关于内部控制制度的声明

　　（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的责任；

　　（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；

　　（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善内部控制制度。

　　第四部分基金托管人

　　一、基金托管人概况

　　1、基金托管人基本情况

　　名称：招商证券股份有限公司

　　住所：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

　　办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

　　法定代表人：霍达

　　成立时间：1993年8月1日

　　组织形式：股份有限公司

　　注册资本：66.99亿元

　　存续期间：持续经营

　　基金托管资格批文及文号：证监许可[2014]78号

　　联系人：秦湘

　　联系电话：0755-26951111

　　招商证券是百年招商局旗下金融企业，经过二十多年创业发展，已成为拥有证券市场业务全牌照的一流券商，并经中国证券监督管理委员会评定为A类AA级券商。招商证券具有稳定的持续盈利能力、科学合理的风险管理架构、专业的服务能力。公司拥有多层次客户服务渠道，在北京、上海、广州、深圳等城市拥有243家批准设立的证券营业部和12家证券经纪业务管理分公司，同时在香港设有分支机构，全资拥有招商证券国际有限公司、招商期货有限公司、招商致远资本投资有限公司、招商证券投资有限公司、招商证券资产管理有限公司，参股博时基金管理公司、招商基金管理公司、广东金融高新区股权交易中心有限公司及证通股份有限公司，构建起国内国际业务一体化的综合证券服务平台。招商证券致力于“全面提升核心竞争力，打造中国最佳投资银行”。公司将以卓越的金融服务实现客户价值增长，推动证券行业进步，立志打造产品丰富、服务一流、能力突出、品牌卓越的国际化金融机构，成为客户信赖、社会尊重、股东满意、员工自豪的优秀金融企业。

　　2、主要人员情况

　　招商证券托管部员工多人拥有证券投资基金业务运作经验、会计师事务所审计经验，以及大型IT公司的软件设计与开发经验，人员专业背景覆盖了金融、会计、经济、计算机等各领域，其中本科以上人员占比100%，高级管理人员均拥有硕士研究生或以上学历。

　　3、基金托管业务经营情况

　　招商证券是国内首批获得证券投资基金托管业务的证券公司，可为各类公开募集资金设立的证券投资基金提供托管服务。托管部拥有独立的安全监控设施，稳定、高效的托管业务系统，完善的业务管理制度。招商证券托管部本着“诚实信用、谨慎勤勉”的原则，为基金份额持有人利益履行基金托管职责。除此之外，招商证券于2012年10月获得了证监会准许开展私募基金综合托管服务试点的正式批复，成为业内首家可从事私募托管业务的券商，经验丰富，服务优质，业绩突出。截至2018年一季度，招商证券共托管30只公募基金。

　　二、基金托管人的内部控制制度

　　1、内部控制目标

　　招商证券作为基金托管人：

　　（1）托管业务的经营运作遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

　　（2）建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，保持托管业务内部控制制度健全、执行有效。

　　（3）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，使托管业务稳健运行和受托资产安全完整，实现托管业务的持续、稳定、健康发展。

　　（4）不断改进和完善内控机制、体制和各项业务制度、流程，提高业务运作效率和效果。

　　2、内部控制组织结构

　　招商证券股份有限公司经营管理层面设立了风险管理委员会。作为公司内部最高风险决策机构，风险管理委员会负责审议公司风险管理政策、风险偏好、容忍度和经济资本等风险限额配置方案，拥有公司重大风险业务和创新业务项目的最终裁量权。风险管理部、法律合规部及稽核部为公司的风险管理职能部门。

　　资产托管部内部设置专门负责稽核工作的内控稽核岗，配备专职稽核人员，在托管部总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使监督稽核职权。

　　3、内部控制制度及措施

　　招商证券托管部制定了各项管理制度和操作规程，建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，保持托管业务健全、有效执行；安全保管基金财产，保持基金财产的独立性；实行经营场所封闭式管理，并配备录音和录像监控系统；有独立的综合托管服务系统；业务管理实行复核和检查机制，建立了严格有效的操作制约体系；托管部树立内控优先和风险管理的理念，培养部门全体员工的风险防范和保密意识。

　　三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

　　1、监督方法

　　基金托管人根据《基金法》、《运作办法》等法律法规的规定和基金合同、托管协议的约定，对基金合同生效之后所托管基金的投资范围、投资比例、投资限制等进行监督，并及时提示基金管理人违规风险。

　　2、监督程序

　　基金托管人发现基金管理人投资指令或实际投资运作违反法律法规、基金合同和托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在限期内及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

　　第五部分相关服务机构

　　一、基金份额发售机构

　　1、直销机构

　　（1）直销柜台

　　名称：中金基金管理有限公司

　　住所：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸写字楼2座26层05室

　　办公地址：北京市西城区太平桥大街18号丰融国际大厦17层

　　法定代表人：林寿康

　　电话：010-63211122

　　传真：010-66159121

　　联系人：张显

　　客户服务电话：400-868-1166

　　网站：www.ciccfund.com

　　（2）网上直销

　　交易系统：中金基金网上交易系统

　　交易系统网址：trade.ciccfund.com

　　2、其他销售机构

　　其他销售机构详见本基金基金份额发售公告或基金管理人届时发布的变更或增减销售机构的公告。

　　二、登记机构

　　名称：中金基金管理有限公司

　　住所：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸写字楼2座26层05室

　　办公地址：北京市西城区太平桥大街18号丰融国际大厦17层

　　法定代表人：林寿康

　　电话：010-63211122

　　传真：010-66155573

　　联系人：白娜

　　三、出具法律意见书的律师事务所

　　名称：上海市通力律师事务所

　　住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　　办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　　负责人：俞卫锋

　　电话：021－31358666

　　传真：021－31358600

　　经办律师：安冬、陆奇

　　联系人：陆奇

　　四、审计基金财产的会计师事务所

　　名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

　　住所：中国北京东长安街1号东方广场东2办公楼8层

　　办公地址：中国北京东长安街1号东方广场东2办公楼8层

　　执行事务合伙人：邹俊

　　电话：010-85085000

　　传真：010-85185111

　　签章注册会计师：奚霞、丁时杰

　　联系人：程海良

　　第六部分基金的募集

　　本基金由基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集申请于2018年7月3日经中国证监会证监许可[2018]1076号文注册。

　　一、基金运作方式与类型

　　1、基金的运作方式：契约型开放式

　　2、基金的类别：股票型证券投资基金

　　二、基金存续期限

　　不定期

　　三、基金份额的类别

　　本基金根据认购/申购费用、赎回费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用，而不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为A类基金份额；从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购/申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的，称为C类基金份额。

　　本基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于基金销售费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。

　　投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。

　　根据基金运作情况，基金管理人可在不违反法律法规、基金合同约定以及对已有基金份额持有人权益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，在履行适当程序后停止现有基金份额类别的销售或者调整现有基金份额类别的费率水平或者增加新的基金份额类别等，调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。

　　四、发售时间

　　自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。

　　五、发售对象

　　符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

　　六、募集场所

　　本基金通过基金管理人的直销机构以及其他销售机构进行募集。

　　投资人还可登录基金管理人公司网站（www.ciccfund.com），在与基金管理人达成网上交易的相关协议、接受基金管理人有关服务条款、了解有关基金网上交易的具体业务规则后，通过基金管理人网上交易系统办理开户、认购等业务（目前基金管理人仅对个人投资者开通网上交易服务）。

　　具体销售机构及联系方式以本基金基金份额发售公告为准，请投资人就募集和认购的具体事宜仔细阅读基金份额发售公告。如果本基金后续调整销售机构的，基金管理人将会刊登关于本基金调整销售机构的公告。

　　七、基金的最低募集总金额

　　本基金的最低募集份额总金额为1000万元人民币。

　　八、基金份额发售面值

　　本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。

　　九、认购费用与认购份额的计算

　　（一）认购费用

　　本基金A类基金份额对通过直销机构认购的特定投资群体与除此之外的其他投资者实施差别的认购费率。

　　特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划），以及可以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入特定投资群体范围。

　　基金管理人可根据情况变更或增减特定投资群体认购本基金的销售机构，并按规定予以公告。

　　通过直销机构认购本基金的特定投资群体的认购费率如下表所示：

　　■

　　其他投资者认购本基金的认购费率如下表所示：

　　■

　　募集期内投资者多次认购的，认购费用须按每笔认购金额对应的费率档次分别计算。

　　基金认购费用不列入基金资产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。

　　（二）认购份额的计算

　　1、A类基金份额认购份额的计算

　　认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

　　（1）认购费用适用比例费率时，计算公式为：

　　净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

　　认购费用＝认购金额－净认购金额

　　认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值

　　（2）认购费用适用固定金额时，计算公式为：

　　认购费用＝固定金额

　　净认购金额＝认购金额－认购费用

　　认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值

　　2、C类基金份额认购份额的计算

　　认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值

　　例：某投资人（非特定投资群体）投资20万元认购本基金A类基金份额，假设其认购资金在募集期间产生的利息为15元，其对应的认购费率为0.80%，则其可得到的认购份额为：

　　净认购金额＝200,000/（1+0.80%）＝198,412.70元

　　认购费用＝200,000－198,412.70＝1,587.30元

　　认购份额＝（198,412.70+15）/1.00＝198,427.70份

　　即投资人投资（非特定投资群体）20万元认购本基金A类基金份额，假设其认购资金在募集期间产生的利息为15元，则其可得到198,427.70份本基金A类基金份额。

　　例：某投资人（特定投资群体）投资150万元认购本基金A类基金份额，假设其认购资金在募集期间产生的利息为200元，其对应的认购费率为0.04%，则其可得到的认购份额为：

　　净认购金额＝1,500,000/（1+0.04%）＝1,499,400.24元

　　认购费用＝1,500,000－1,499,400.24＝599.76元

　　认购份额＝（1,499,400.24+200）/1.00＝1,499,600.24份

　　即投资人（特定投资群体）投资150万元认购本基金A类基金份额，假设其认购资金在募集期间产生的利息为200元，则其可得到1,499,600.24份本基金A类基金份额。

　　例：某投资人（非特定投资群体）投资10万元认购本基金C类基金份额，假设其认购资金的利息为10元，其对应的认购费率为0.00%，则其可得到的认购份额为：

　　认购份额=（100,000+10）/1.00=100,010.00份

　　即投资人（非特定投资群体）投资10万元认购本基金的C类基金份额，假设其认购资金的利息为10元，则其可得到100,010.00份本基金C类基金份额。

　　例：某投资人（特定投资群体）投资100万元认购本基金C类基金份额，假设其认购资金的利息为105元，其对应的认购费率为0.00%，则其可得到的认购份额为：

　　认购份额=（1,000,000+105）/1.00=1,000,105.00份

　　即投资人（特定投资群体）投资100万元认购本基金的C类基金份额，假设其认购资金的利息为105元，则其可得到1,000,105.00份本基金C类基金份额。

　　十、投资人对基金份额的认购

　　1、本基金的认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份额发售公告。

　　2、认购的方式及确认

　　（1）本基金认购采取金额认购的方式；

　　（2）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款；

　　（3）基金募集期内，投资人可多次认购，已受理的认购申请不得撤销；

　　（4）基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请，认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。否则，由此产生的任何损失，由投资人自行承担；

　　（5）若投资人的认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资人已支付的认购金额本金退还投资人。

　　3、认购的限额

　　（1）通过基金管理人的直销柜台进行认购，单个基金账户单笔首次认购最低金额为100元（含认购费），追加认购最低金额为单笔100元（含认购费）；

　　（2）通过基金管理人网上直销进行认购，单个基金账户单笔最低认购金额为100元（含认购费），追加认购最低金额为单笔100元（含认购费），网上直销单笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销说明；

　　（3）通过本基金其他销售机构进行认购，首次认购最低金额为人民币1000元（含认购费），追加认购的最低金额为人民币500元（含认购费）；各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准；

　　（4）募集期内，单个投资人的累计认购金额不设上限。

　　（5）如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。

　　十一、募集期间认购资金利息的处理方式

　　有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体份额以登记机构的记录为准。

　　十二、基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

　　第七部分基金合同的生效

　　一、基金备案的条件

　　本基金自基金份额发售之日起3个月内，使用发起资金认购本基金的金额不少于1,000万元，且发起资金认购方承诺认购的基金份额持有期限不少于3年的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定提前停止基金发售，基金管理人应当自基金募集期结束之日起10日内聘请法定验资机构验资，基金管理人自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。

　　基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

　　二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

　　如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

　　1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

　　2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；

　　3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

　　三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

　　基金合同生效满3年之日（指自然日），若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止并按照本基金合同约定的程序进行清算，并不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。若届时的法律法规或证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或证监会规定执行。

　　《基金合同》生效满三年后后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不超过200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

　　法律法规另有规定时，从其规定。

　　第八部分基金份额的申购与赎回

　　一、申购和赎回场所

　　本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

　　若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行基金份额的申购与赎回。具体办法由基金管理人或相关销售机构另行公告。

　　二、申购和赎回的开放日及时间

　　1、开放日及开放时间

　　投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

　　基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　　2、申购、赎回开始日及业务办理时间

　　基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。

　　基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

　　在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

　　基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。

　　三、申购与赎回的原则

　　1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份额净值为基准进行计算；

　　2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

　　3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间结束前撤销，在当日业务办理时间结束后不得撤销；

　　4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

　　5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。

　　基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　　四、申购与赎回的程序

　　1、申购和赎回的申请方式

　　投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

　　投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。

　　2、申购和赎回的款项支付

　　投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

　　基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回或本基金合同载明的延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

　　遇证券/期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述影响因素消除之日的下一个工作日划出。

　　3、申购和赎回申请的确认

　　基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购未生效，则申购款项退还给投资人。

　　基金销售机构对申购或赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购或赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询。

　　4、基金管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务办理时间进行调整，并提前公告。

　　五、申购与赎回的数量限制

　　1、通过基金管理人的直销柜台进行申购，单个基金账户单笔首次申购最低金额为100元（含申购费），追加申购最低金额为单笔100元（含申购费）。

　　2、通过基金管理人网上直销进行申购，单个基金账户单笔最低申购金额为100元（含申购费），追加申购最低金额为单笔100元（含申购费），网上直销单笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销说明。

　　3、通过本基金其他销售机构进行申购，首次申购最低金额为人民币1000元（含申购费），追加申购的最低金额为人民币500元（含申购费）；各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

　　4、投资人将持有的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。

　　5、基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每笔赎回申请不得低于50份基金份额。若基金份额持有人某笔交易类业务（如赎回、基金转换、转托管等）导致在销售机构单个交易账户保留的基金份额余额少于50份时，则基金管理人有权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。

　　6、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见相关公告。

　　7、基金管理人有权规定单一投资者单日或单笔申购金额上限，具体金额请参见相关公告。

　　8、基金管理人有权规定本基金的总规模限额和单日净申购比例上限，具体规模或比例上限请参见相关公告。

　　9、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

　　六、申购费率、赎回费率

　　1、申购费率

　　本基金A类基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用；C类基金份额不收取申购费。两类基金份额的申购费率如下：

　　通过直销机构认购本基金的特定投资群体的申购费率如下表所示：

　　■

　　其他投资者认购本基金的申购费率如下表所示：

　　■

　　本基金A类基金份额的申购费用由申购本基金A类基金份额的投资者承担，不列入基金资产，主要用于本基金的市场推广、登记和销售等各项费用。

　　在申购费按金额分档的情况下，如果投资人多次申购，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。

　　2、赎回费率

　　本基金本基金A 类份额和C类份额采用相同的赎回费率，赎回费用按基金份额持有人持有基金份额类别的不同及该部分基金份额的时间分段设定如下：

　　基金的赎回费率表

　　■

　　赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。基金份额赎回费计入基金财产比例：对持续持有期少于7日的投资人，将赎回费全额计入基金财产；对于持有期少于30日且不少于7日的投资人，将25%的赎回费计入基金财产。

　　3、基金管理人可以在基金合同约定范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　　4、基金管理人可以在不违反法律法规规定、基金合同约定以及对投资人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对投资人适当调低基金申购费率、赎回费率。

　　5、当本基金各类份额发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

　　七、申购份额与赎回金额的计算方式

　　1、申购份额的计算方式

　　（1）A类基金份额的申购份额的计算公式

　　1）申购费用适用比例费率时，计算公式为：

　　净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

　　申购费用=申购金额-净申购金额

　　申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值

　　2）申购费用适用固定金额，计算公式为：

　　申购费用=固定金额

　　净申购金额=申购金额-申购费用

　　申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值

　　上述计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后2位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

　　例：假定T日A类基金份额净值为1.0560元，某投资人（非特定客户群体）本次申购本基金A类基金份额40万元，对应的本次申购费率为1.00%，该投资人可得到的基金份额为：

　　净申购金额=400,000/（1+1.00%）＝396,039.60元

　　申购费用=400,000-396,039.60＝3,960.40元

　　申购份额=396,039.60/1.0560＝375,037.50份

　　即：投资人（非特定客户群体）投资40万元申购本基金A类基金份额，假定申购当日A类基金份额的净值为1.0560元，可得到375,037.50份A类基金份额。

　　例：假定T日A类基金份额净值为1.0730元，某投资人（特定客户群体）本次申购本基金A类基金份额50万元，对应的本次申购费率为0.10%，该投资人可得到的基金份额为：

　　净申购金额=500,000/（1+0.10%）＝499,500.50元

　　申购费用=500,000-499,500.50＝499.50元

　　申购份额=499,500.50/1.0730＝465,517.71份

　　即：投资人（特定客户群体）投资50万元申购本基金A类基金份额，假定申购当日A类基金份额的净值为1.0730元，可得到465,517.71份A类基金份额。

　　（2）C类基金份额申购份额的计算公式

　　申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值

　　例4：假定T日C类基金份额净值为1.0520元，某投资人本次申购本基金C类基金份额40万元，该投资人可得到的基金份额为：

　　申购份额=400,000/1.0520 =380,228.14份

　　即：投资人投资40万元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基金份额的净值为1.0520元，可得到380,228.14份C类基金份额。

　　2、赎回金额的计算方式

　　赎回总金额=赎回份额×T日该类基金份额净值

　　赎回费用=赎回总金额×赎回费率

　　净赎回金额=赎回总金额(赎回费

　　例5：某投资人赎回10,000份A类基金份额，持有时间为28天，对应的赎回费率为0.10%，假设赎回当日基金份额净值是1.2525元，则其可得到的赎回金额为：

　　赎回总金额=10,000×1.2525=12,525元

　　赎回费用=12,525×0.75%=93.94元

　　净赎回金额=12,525-93.94=12,431.06元

　　即：投资人赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间为28天，假设赎回当日基金份额净值是1.2525元，则其可得到的赎回金额为12,431.06元。

　　例6：某投资人赎回10,000份C类基金份额，持有时间为5天，对应的赎回费率为1.50%，假设赎回当日基金份额净值是1.2613元，则其可得到的赎回金额为：

　　赎回总金额=10,000×1.2613=12,613元

　　赎回费用=12,613×1.50%=189.20元

　　净赎回金额=12,613-189.20=12,423.80元