一、重要提示

　　本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。

　　除下列董事外，其他董事亲自出席了审议本次半年报的董事会会议

　　■

　　非标准审计意见提示

　　□ 适用 √ 不适用

　　董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。

　　董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

　　□ 适用 √ 不适用

　　二、公司基本情况

　　1、公司简介

　　■

　　2、主要财务数据和财务指标

　　公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

　　□ 是 √ 否

　　■

　　3、公司股东数量及持股情况

　　单位：股

　　■

　　■

　　4、控股股东或实际控制人变更情况

　　控股股东报告期内变更

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期控股股东未发生变更。

　　实际控制人报告期内变更

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期实际控制人未发生变更。

　　5、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无优先股股东持股情况。

　　6、公司债券情况

　　公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在半年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券

　　否

　　三、经营情况讨论与分析

　　1、报告期经营情况简介

　　公司是否需要遵守特殊行业的披露要求

　　否

　　2018年1-6月，全国乘用车产销分别完成1185.4万辆和1177.5万辆，产销量比上年同期分别增长3.2%和4.6%。其中，轿车产量比上年同期分别增长3%和5.5%；SUV产销比上年同期分别增长9.6%和9.7%；MPV产销比上年同期分别下降17.1%和12.7%；交叉型乘用车产销比上年同期分别下降23.8%和25.9%。（中国汽车工业协会数据）

　　受公司产品升级和结构调整尚未完成等因素影响，目前公司整体的产销规模较小，产品盈利能力较弱，产能未得到充分利用。报告期内，公司共生产“威志”和“骏派”品牌轿车16907辆，同比增长22.22%，销售13007辆，同比增长12.73%。报告期内，公司实现营业收入73045.71万元，同比上升17.28%，实现营业利润-63905.76万元，归属于母公司股东的净利润-63742.57万元，同比上升7.03%。

　　公司正在积极采取措施，大力进行新产品的开发和产品升级工作，报告期内公司推出了骏派A50三厢轿车、骏派CX65跨界车，但受产品定位和渠道弱化的影响，新产品销量与公司期待的目标比尚存在较大差距。下半年，公司将继续围绕营销创新、项目管理水平提升、生产制造能力提升、降本增效、整合资产支撑公司经营和发展战略等方面积极开展工作。

　　2、涉及财务报告的相关事项

　　（1）与上一会计期间财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况。

　　（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

　　（3）与上一会计期间财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无合并报表范围发生变化的情况。

　　董事长：

　　王国强

　　天津一汽夏利汽车股份有限公司

　　董  事  会

　　2018年8月31日

　　证券代码：000927          证券简称：一汽夏利          公告编号：2018-临031

　　天津一汽夏利汽车股份有限公司

　　第七届董事会第十三次会议决议公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、董事会会议召开情况

　　1、本次董事会会议通知于2018年8月20日以专人送达、电话和传真方式发送给公司全体董事、监事和高级管理人员。

　　2、本次董事会会议于2018年8月30日在公司会议室以现场方式召开。

　　3、本次董事会会议应出席董事11人，实际出席董事10人,尤峥董事因公缺席了本次会议。

　　4、本次董事会会议由公司董事长王国强先生主持，公司监事和非董事高级管理人员列席了会议。

　　5、本次董事会会议符合公司法和公司章程的有关规定，会议合法有效。

　　二、董事会会议审议情况

　　1、公司2018年半年度报告全文和报告摘要

　　表决结果：同意10票，反对0票、弃权0票，本议案获得审议通过。

　　本议案具体内容请详见《天津一汽夏利汽车股份有限公司2018年半年度报告》及《天津一汽夏利汽车股份有限公司2018年半年度报告摘要》。

　　2、关于对一汽财务有限公司的风险评估报告

　　表决结果：同意7票，反对0票、弃权0票、回避3票，本议案获得审议通过。

　　关联董事王国强、田聪明、毕文权回避了该议案的表决。

　　本议案具体内容请详见《天津一汽夏利汽车股份有限公司关于对一汽财务有限公司的风险评估的报告》。

　　3、关于吸收合并本公司之全资子公司天津瑞博通汽车部品有限公司，并授权总经理办理后续相关事宜的议案

　　表决结果：同意10票，反对0票、弃权0票，本议案获得审议通过。

　　4、关于注销清算本公司之控股子公司天津汽车工业销售集团沈阳东北有限公司，并授权总经理办理后续相关事宜的议案

　　表决结果：同意10票，反对0票、弃权0票，本议案获得审议通过。

　　特此公告。

　　天津一汽夏利汽车股份有限公司

　　董  事  会

　　2018年8月31日

　　证券代码：000927          证券简称：一汽夏利          公告编号：2018-临032

　　天津一汽夏利汽车股份有限公司

　　关于对一汽财务有限公司风险评估

　　的报告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　按照《深圳证券交易所主板上市公司规范运作指引》的要求，通过查验一汽财务有限公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件资料，并审阅致同会计师事务所（具有证券、期货相关业务资格）出具的包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的财务公司2018年半年度财务报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

　　一、财务公司基本情况

　　历史沿革：一汽财务有限公司于1987年12月经中国人民银行批准成立，原名为解放汽车工业财务公司，1988年3月2日正式挂牌营业。1993年经中国人民银行批准，更名为中国第一汽车集团财务公司，1996年经中国人民银行批准，更名为一汽财务有限公司。企业类型为有限责任公司，是中国第一汽车集团有限公司内非银行金融机构。

　　金融许可证机构编码：L0033H222010001

　　统一社会信用代码：912201011239985608

　　注册资本：220,000万元人民币，其中，中国第一汽车股份有限公司，货币出资113,322.2196万元，占注册资本的51.5101％；一汽轿车股份有限公司，货币出资47,992.2000万元，占注册资本的21.8146％；一汽资本控股有限公司，货币出资42,925.9030万元，占注册资本的19.5118％；长春一汽富维汽车零部件股份有限公司，货币出资14,156.6520万元，占注册资本的6.4348％；长春一汽富晟集团有限公司，货币出资1,452.0254万元，占注册资本的0.6600％；一汽新疆汽车公司，货币出资100万元，占注册资本的0.0455％；一汽青海汽车厂，货币出资50万元，占注册资本的0.0227％；一汽贸易公司肇庆分公司，货币出资1万元，占注册资本的0.0005％。

　　法定代表人：曾祥新

　　注册地址：长春市净月高新技术产业开发区生态大街3688号

　　企业类型：有限责任公司

　　经营范围：

　　1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；

　　2、协助成员单位实现交易款项的收付；

　　3、经批准的保险代理业务；

　　4、对成员单位提供担保；

　　5、办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；

　　6、对成员单位办理票据承兑与贴现；

　　7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；

　　8、吸收成员单位的存款；

　　9、对成员单位办理贷款及融资租赁；

　　10、从事同业拆借；

　　11、经批准发行财务公司债券；

　　12、承销成员单位的企业债券；

　　13、对金融机构的股权投资；

　　14、有价证券投资；

　　15、成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。

　　二、财务公司风险管理的基本情况

　　（一）风险管理环境

　　财务公司已按照《一汽财务有限公司章程》中的规定建立了股东会、董事会、监事会，并对董事会和董事、监事、高级管理层在风险管理中的责任进行了明确规定。公司治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理、职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置了公司组织结构。

　　组织架构图如下：

　　■

　　董事会：负责决策建立和维护公司健全有效的风险管理体系（包括风险管理的组织体系框架和政策体系框架）及基本原则；负责决策公司信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规风险、声誉风险等各类风险的可承受水平，决策公司可承受上述风险水平的依据和方法。

　　监事会：负责监督董事会、高级管理层完善风险管理与内控体系；负责监督董事会、高级管理层履行风险管理与内控职责；负责对董事会、高级管理层疏于履行风险管理与内控职能的行为进行质询；负责要求董事及高级管理人员纠正其违反内控要求的行为，并根据规定程序实施问责。

　　高级管理层：负责建立和完善公司风险管理相关组织机构，保证风险管理与内部控制的各项职责得到有效履行；负责制定公司风险管理政策、措施及方案并报董事会审批；负责监督和评价公司风险管理体系建设及运行情况；负责建立公司授权体系；负责组织建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的公司精神和风险管理文化。

　　风险管理委员会：高级管理层下设风险管理委员会。风险管理委员会负责执行经董事会批准的风险管理政策；负责在董事会既定的风险管理基本制度框架下，审批涉及公司整体业务经营与风险控制的风险管理基本策略与基础政策；负责审批风险管理相关制度；负责审批重大风险事件或风险信息解决方案或处置措施；负责监督和评价风险控制部门的设置、组织方式、工作程序和效果；负责公司重大授权事项以及办理董事会授权的有关风险管理的其他事项；负责审批向董事会提交的公司风险管理工作报告。

　　办公室: 负责公司治理体系建设与运行、会议管理、信息报告与披露、公文管理、印章证照管理、业务招待、保密管理等工作。

　　人力资源部:负责人力资源规划管理、招聘管理、员工关系管理、培训管理、职业发展管理、薪酬管理、社会保险管理、考勤与休假管理等工作。

　　战略管理部: 负责战略管理、绩效管理、计划管理、组织管理、岗位管理、制度流程管理等工作。

　　财务部:负责财务管理、税收政策、会计核算、会计档案、日常费用报销、税务核算等工作。

　　资产管理部:负责融资管理、资金运用等工作。

　　内审部:负责内部审计工作。

　　信息技术部:负责信息系统规划、建设与系统运行维护等工作。

　　经营控制部: 负责经营规划、资本规划、资金计划、预算管理、费用管理、经营分析、业绩评价、监管报表报送等工作。

　　风控合规部: 负责全面风险管理、风险政策管理、风险监控、风险管理模型工具管理、风险处置、资产风险分类的认定与分析、内部控制、法律事务管理、合规风险管理、征信管理、反洗钱管理、重大事项报告、绿色信贷、消费者权益保护、非法集资管理、集团金融业务评审、商用车业务信贷评审及贷后非现场管理、对接监管等。

　　公司业务部:负责集团金融业务规划、市场营销、产品开发、客户服务等工作。

　　结算部:负责账户管理、结算、清算、票据管理、结算系统管理。

　　国际业务部:负责国际业务产品规划、国际业务政策管理、国际业务研究、国际业务营销、代理结售汇业务、外汇市场信息咨询服务等工作。

　　供应链金融业务部：负责供应链金融业务模式设计、业务流程管理、业务政策制定、业务效率监测、关键节点质量控制、业务运行评价、业务推动和区域团队管理等工作。

　　商用车业务部：负责商用车业务规划、产品开发、业务运行管理等商用车条线业务相关工作。

　　市场营销部：负责品牌管理、营销宣传、官方网站及微信微博等自媒体宣传的集约化管理。

　　区域：负责所辖地区商用车业务的市场开拓、渠道关系维护、客户服务等工作；负责所辖地区商用车业务的贷前调查、贷款实施和贷后管理等工作；负责协调法院、律所、第三方清收机构等，完成催收、清收和资产处置等工作；负责所辖地区内商用车业务的风险控制工作；负责所辖地区其他相关工作。

　　党群工作部（纪检监察室）：负责党工团、纪检监察、公共关系管理（含声誉风险、舆情监测等）等工作。

　　（二）风险的识别、评估与监测

　　财务公司建立了完善的分级授权管理制度。公司各部门间、各岗位间职责分工明确，各层级报告关系清晰，通过部门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制。财务公司各部门根据职能分工在其职责范围内对本部门相关业务风险进行识别与评估，并根据评估结果制定各自不同的风险控制制度、标准化操作流程及相应的风险应对措施。

　　财务公司完成了风险评估模型的建设及优化工作，开展操作风险与内部控制自我评估，完成风险预警体系建设，提升风险识别与评估，监测与报告的效率、质量与技术水平。

　　财务公司综合运用现场和非现场方式监控风险。在现场检查与非现场检查方面已经形成了较为完善的制度体系和管理体系。

　　（三）控制活动

　　1、结算及资金管理

　　在结算及资金管理方面，财务公司根据各监管法规，制定了《AB角管理办法》、《客户存款账户管理办法》、《集团成员单位结算账户管理实施细则》、《集团成员单位其他账户管理实施细则》、《档案管理实施细则》、《银行存款账户实施细则》、《银企对账实施细则》、《结算业务检查监督管理办法》、《有价单证及重要空白凭证丢失应急预案实施细则》、《结算部印章管理实施细则》、《协助查询、冻结、扣划存款工作管理办法》、《营业场所突发事件应急预案实施细则》、《网上金融业务管理办法》、《上门服务管理办法》、《结算部重要邮件管理办法》和《存款产品管理实施细则》等业务管理办法和操作流程，有效控制了业务风险。

　　（1）资金集中管理和内部结算业务。财务公司根据成员单位申请，在双方签订《账户管理协议》后为成员单位开设结算账户以及各类存款账户，用以存放各成员单位资金。成员单位可通过一汽金融综合服务平台提交划款指令实现资金划转，一汽金融综合服务平台设定了严格的访问权限控制措施，并提供了及时详尽的对账服务，通过信息系统控制和健全的制度控制保障了成员单位的资金安全和结算便利。

　　（2）成员单位存款业务。财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则为成员单位办理存款业务，相关政策严格按照银监局和人民银行相关规定执行，充分保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。

　　（3）流动性管理。财务公司严格遵循《企业集团财务公司管理办法》相关规定进行资产负债管理，通过制定和实施严格的资金管理计划，保证了公司资金的安全性、效益性和流动性。

　　（4）资金融通。财务公司流动性充裕，目前主要通过银行间同业拆借和正回购进行对外融资。财务公司与主要合作银行建立“日间透支、日终补齐”业务模式，确保财务公司资金流动性能够实时满足客户需求。

　　2、信贷管理

　　财务公司建立了职责分工明确、审贷分离、前后台相互监督制约的信贷管理体制。为有效控制信贷风险，财务公司高级管理层下设风险管理委员会，负责在授权范围内对公司的信贷计划、综合授信、项目贷款等项目进行审查和审批；财务公司业务部负责贷前调查、贷后管理、贷款清收等工作；结算部门负责信贷资金发放。财务公司针对集团信贷业务特点制定了有关集团信贷客户授信业务、票据业务、保证业务、委托贷款业务、资产风险分类等制度规章。

　　财务公司的信贷业务对象的范围遵循《企业集团财务公司管理办法》的规定。公司根据银监会《流动资金贷款管理暂行办法》等监管法规的要求，对信贷资金的用途、收息情况、展期贷款、逾期贷款等进行监控，对信贷资产安全性和可回收性进行贷后检查，并根据信贷资产风险分类相关规定定期对信贷资产进行风险分类，按贷款损失的程度计提贷款损失准备。财务公司信贷资产质量良好，拨备覆盖充足。

　　3、信息系统控制

　　财务公司信息科技风险管理完全对标商业银行的建设标准。截止目前已投入使用的系统有网上金融服务系统、影像柜面系统、信贷管理系统、票据管理系统、客户信息管理系统、资金结算系统、资金汇划系统、总账系统、运控系统、对账系统、1104系统、征信系统、授权系统、预算系统、费控系统、档案管理系统等。基本涵盖风险监测、风险分析、不良资产处置等风险管理环节，基本实现了全过程风险的信息采集、传递、分析系统的建设。制定了《信息系统安全管理办法》、《信息科技项目管理办法》、《信息系统突发事件应急处理办法》等23个制度及操作规程，以保障财务公司运营的IT支撑。对网络安全、系统设备管理与维护、灾备及应急处理、用户及权限管理、密钥管理、异常业务处理等做了详细的规定，对各部门各岗位的系统权限逐一进行了明确，系统各关键控制环节均设置多级审批以控制操作风险，系统管理人员与业务操作人员等不相容岗位权限严格分离。

　　4、审计监督

　　财务公司设立了独立的内部审计部门，建立和实施了《内部审计工作基本制度》，明确了内部审计部门在内部监督中的职责权限，规范了内部监督的程序、方法和要求。2018年，公司内部审计工作坚持以风险为导向，全面加强核心业务审计，强化提质降本增效。截至上半年对核心业务进行了重点审计，审计范围涵盖了自营贷款、票据、商用车担保授信、结算等核心业务。通过审计，客观评价了业务现状，结合业务实际，提出相应提升管理和改善运营的建设性建议。公司审计报告机制健全、有效，审计结果能及时向公司经营管理层、董事会、监事会报告。

　　（四）风险管理总体评价

　　财务公司风险管理体系制度健全，执行有效。在资金管理方面，财务公司较好地控制资金流转风险；在信贷业务方面，公司建立了相应的信贷业务风险控制程序，有较为先进的风险管理技术，使整体风险控制在较低的水平。

　　三、财务公司经营管理及风险管理情况

　　（一）经营情况

　　截至2018年06月30日，财务公司合并口径资产合计10,323,530万元，所有者权益合计1,189,821万元，营业收入307,482万元，利润总额214,681万元，净利润161,900万元。（以上数据未经审计）

　　（二）管理情况

　　财务公司自成立以来，一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业会计准则》、《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程，规范经营行为，加强内部管理。根据对财务公司风险管理的了解和评价，未发现截至2018年6月30日止与财务报表相关的资金、信贷、稽核、信息管理等方面的风险控制体系存在重大缺陷。

　　（三）监管指标

　　根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至2018年6月30日，财务公司的各项监管指标均符合规定要求：

　　1、资本充足率不得低于10.5%：

　　资本充足率=资本净额/（信用风险加权资产+市场风险加权资产+操作风险加权资产）=12.72%。

　　2、 拆入资金余额不得高于资本总额：

　　（同业拆入+卖出回购款项）/资本总额=0.96%，不高于资本总额。

　　3、投资比例不得高于资本总额70%：

　　投资比例=47.50%。

　　4、担保余额不得高于资本总额：

　　担保余额/资本总额=20.55%，担保余额低于资本总额。

　　5、自有固定资产与资本总额的比例不得高于20%：

　　自有固定资产与资本总额的比为2.09%。

　　四、本公司在财务公司的存贷情况

　　公司2017年年度股东大会审议通过2018年度在财务公司存款的货币资金每日最高限额不超过10亿元，在财务公司累计支出利息及贴现息金额不超过0.5亿元。

　　截至2018年6月30日，本公司在财务公司的存款余额为20139万元，贷款余额为零万元，2018年上半年累计贴现零元，累计支出利息及贴现息金额零万元。本公司在财务公司的存款安全性和流动性良好，未发生财务公司因现金头寸不足而延迟付款的情况。

　　五、风险评估意见

　　经过对财务公司截止2018年6月30日的情况所进行的分析与判断，本公司认为，财务公司严格按中国银行业监督管理委员会《企业集团财务公司管理办法》（中国银监会令〔2006〕第8号）规定经营，经营业绩良好，并做出如下评估结论：

　　1、本公司未发现财务公司各资产负债比例指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第三十四条的规定要求；

　　2、本公司未发现财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

　　3、本公司未发现财务公司存在可能影响公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；

　　4、本公司未发现财务公司存在“对单一股东发放贷款余额超过其注册资本金的50%或者该股东的出资额”的情况；

　　5、根据财务公司已向本公司出具的承诺函，在本公司与其办理存款金融服务业务期间，财务公司将按要求按时提供相应报表；

　　6、本公司未发现财务公司股东存在对财务公司逾期未偿负债的情况；

　　7、本公司未发现财务公司发生过因违法违规受到银行业监管机构等部门给予责令整顿等监管措施和行政处罚的情况；

　　8、本公司未发现财务公司存在其他可能对本公司存放资金带来安全隐患的事项。

　　本公司认为，根据对风险管理的了解和评价，未发现财务公司与财务报表相关资金、信贷、投资、审计、信息管理等风险控制体系存在重大缺陷；财务公司运营正常，资金充裕，内控健全，公司资产质量非常好，资本充足率较高，拨备充足，与其开展存款金融服务业务的风险可控。

　　天津一汽夏利汽车股份有限公司

　　董  事  会

　　2018年8月31日

　　证券代码：000927                    证券简称：一汽夏利                    公告编号：2018-定003

　　天津一汽夏利汽车股份有限公司