（２）母公司利润表

　　单位：千元

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　　３、现金流量表

　　（１）合并现金流量表

　　单位：千元

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　　（２）母公司现金流量表

　　单位：千元

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　　■

　　４、股东权益变动表

　　（１）合并股东权益变动表

　　单位：千元

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　　单位：千元

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　　单位：千元

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　　单位：千元

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　　单位：千元

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　　（２）母公司股东权益变动表

　　单位：千元

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　　单位：千元

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　　单位：千元

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　　单位：千元

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　　（二）非经常性损益

　　单位：千元

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　　（三）主要财务指标和监管指标分析

　　１、主要财务指标

　　（１）净资产收益率及每股收益

　　本行按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第９号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》的要求计算的净资产收益率、每股收益如下表所示。

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　　（２）其他财务指标

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　　注：（１）总资产净回报率＝税后利润／平均资产；平均资产＝（期初资产总额＋期末资产总额）／２。

　　（２）成本收入比率＝业务及管理费／营业收入×１００％；

　　（３）每股经营活动现金流量净额＝经营活动现金流量净额／股本

　　（４）每股现金流量净额＝现金及现金等价物净增加额／股本

　　（５）２０１８年１－３月数据已经年化

　　２、主要监管指标

　　（１）主要监管指标

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　　注：流动性比例＝流动性资产／流动性负债＊１００％；

　　流动性覆盖率＝合格优质流动性资产／未来３０天资金净流出＊１００％；根据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》，商业银行的流动性覆盖率应当不低于１００％，商业银行的流动性覆盖率应当在２０１８年底前达到１００％。在过渡期内，应当在２０１４年底、２０１５年底、２０１６年底及２０１７年底前分别达到６０％、７０％、８０％、９０％；

　　不良资产率＝不良资产／资产总额＊１００％；

　　不良贷款率＝不良贷款余额／发放贷款及贷款总额＊１００％；

　　拨备覆盖率＝贷款减值准备余额／不良贷款余额＊１００％；

　　贷款拨备率＝贷款减值准备余额／发放贷款及垫款总额＊１００％；

　　单一集团客户授信集中度＝最大一家集团客户授信总额／资本净额×１００％；

　　单一客户贷款集中度＝最大一家客户贷款总额／资本净额＊１００％；

　　全部关联度＝全部关联授信／资本净额＊１００％；

　　累计外汇敞口头寸比例＝累计外汇敞口头寸／资本净额×１００％；

　　成本收入比＝业务及管理费／营业收入×１００％；

　　资产利润率＝净利润／平均资产总额＊１００％；２０１８年１－３月数据已经年化；

　　资本利润率＝净利润／所有者权益平均余额×１００％；２０１８年１－３月数据已经年化；

　　资产损失准备充足率＝信用风险资产实际计提准备／信用风险资产应提准备×１００％；

　　贷款损失准备充足率＝贷款实际计提准备／实际应提准备×１００％。

　　资本充足率＝总资本净额／风险加权资产＊１００％；

　　一级资本充足率＝一级资本净额／风险加权资产＊１００％；

　　核心一级资本充足率＝核心一级资本净额／风险加权资产＊１００％；

　　正常类贷款迁徙率＝期初正常类贷款中变为关注类、次级类、可疑类和损失类贷款的金额／（期初正常类贷款余额－期初正常类贷款期间减少金额）×１００％；

　　关注类贷款迁徙率＝期初关注类贷款中变为次级类、可疑类和损失类贷款的金额／（期初关注类贷款余额－期初关注类贷款期间减少金额）×１００％；

　　次级类贷款迁徙率＝期初次级类贷款中变为可疑类和损失类贷款的金额／（期初次级类贷款余额－期初次级类贷款期间减少金额）×１００％；

　　可疑类贷款迁徙率＝期初可疑类贷款中变为损失类贷款的金额／（期初可疑类贷款余额－期初可疑类贷款期间减少金额）×１００％。

　　（２）根据《商业银行资本管理办法》（试行）列报

　　中国银监会２０１２年６月７日发布《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会２０１２年第１号令）（以下简称“新办法”），自２０１３年１月１日起实行，其核心一级资本充足率、一级资本充足率以及资本充足率与旧办法下的数据不可比。

　　下表列示了本行按照银监会《商业银行资本管理办法（试行）》及其他相关规定的要求计算的资本充足率情况：

　　单位：百万元

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　　３、主要监管指标分析

　　（１）资本充足率

　　截至２０１５年１２月３１日、２０１６年１２月３１日、２０１７年１２月３１日及２０１８年３月３１日，本行资本充足率分别为１２．１６％、１２．２８％、１１．７４％和１１．９３％，核心一级资本充足率分别为１０．６２％、８．９９％、８．７０％和８．９５％，一级资本充足率分别为１０．６２％、９．００％、８．７２％和８．９７％，均符合监管要求。本行资本充足率情况高于监管红线，主要因为本行于２０１４年和２０１５年持续补充资本、净利润持续增长。

　　（２）不良贷款率

　　截至２０１５年１２月３１日、２０１６年１２月３１日、２０１７年１２月３１日及２０１８年３月３１日，本行不良贷款率分别为１．２２％、１．１９％、１．２４％和１．２９％。报告期内，本行不良贷款率波动主要是受宏观经济增速减缓影响，企业盈利能力下降，资金紧张，还款能力不足导致本行贷款质量下降。截至各报告期末，本行拨备覆盖率２３４．００％、２６３．０５％、２６０．００％和２６３．６３％，满足监管要求。

　　（３）单一集团客户授信集中度

　　截至２０１５年１２月３１日、２０１６年１２月３１日、２０１７年１２月３１日及２０１８年３月３１日，本行单一集团客户授信集中度分别为５．６９％、８．１７％、９．９６％和１０．９４％，均满足监管要求。

　　（４）流动性指标

　　（１）流动性比例下降的原因及合理性

　　根据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》（银监会２０１５年第９号，以下简称《流动性管理办法》）第三十八条，商业银行的流动性比例应当不低于２５％；第六十四条，商业银行的流动性覆盖率应当在２０１８年底前达到１００％，在过渡期内，应当在２０１４年底、２０１５年底、２０１６年底及２０１７年底前分别达到６０％、７０％、８０％、９０％。

　　２０１５年１２月３１日、２０１６年１２月３１日、２０１７年１２月３１日及２０１８年３月３１日，本行流动性比例为４１．３２％、３９．６７％、３４．３６％和３４．５４％，流动性覆盖率为２６４．０５％、１９４．０１％、１４４．９７％和１２５．８８％，两项指标均已达到监管标准。