导下，独立于部门内其他业务室和托管分部、分行资产托管业务主管部门，对各岗位、各业务室、各分部、各项业务中的风险控制情况实施监督，及时发现内部控制缺陷，提出整改方案，跟踪整改情况。

　三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时，必须遵循内控制衡原则，监督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定。

　3、内部控制原则

　（1）全面性原则。内部控制应覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和岗位，并由全部人员参与。

　（2）审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险，托管组织体系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点，应当体现“内控优先”的要求。

　（3）独立性原则。各室、各岗位职责应当保持相对独立，不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间应当分离。内部控制的检查、评价部门应当独立于内部控制的建立和执行部门，稽核监察室应保持高度的独立性和权威性，负责对部门内部控制工作进行评价和检查。

　（4）有效性原则。内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利，内部控制存在的问题应当能够得到及时的反馈和纠正。

　（5）适应性原则。内部控制应适应我行托管业务风险管理的需要，并能随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。内部控制应随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修订和完善。

　（6）防火墙原则。业务营运、稽核监察等相关室，应当在制度上和人员上适当分离，办公网和业务网分离，部门业务网和全行业务网分离，以达到风险防范的目的。

　（7）重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要托管业务事项和高风险领域。

　（8）制衡性原则。内部控制应当在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。

　（9）成本效益原则。内部控制应当权衡托管业务的实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控制。

　4、内部控制措施

　（1）完善的制度建设。招商银行资产托管部制定了《招商银行证券投资基金托管业务管理办法》、《招商银行资产托管业务内控管理办法》、《招商银行基金托管业务操作规程》和等一系列规章制度，从资产托管业务操作流程、会计核算、岗位管理、档案管理、保密管理和信息管理等方面，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。为保障托管资产安全和托管业务正常运作，切实维护托管业务各当事人的利益，避免托管业务危机事件发生或确保危机事件发生后能够及时、准确、有效地处理，招商银行还制定了《招商银行托管业务危机事件应急处理办法》，并建立了灾难备份中心，各种业务数据能及时在灾难备份中心进行备份，确保灾难发生时，托管业务能迅速恢复和不间断运行。

　（2）经营风险控制。招商银行资产托管部托管项目审批、资金清算与会计核算双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理、差错处理等一系列完整的操作规程，有效地控制业务运作过程中的风险。

　（3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部采用加密方式传输数据。数据执行异地同步灾备，同时，每日实时对托管业务数据库进行备份，托管业务数据每日进行备份，所有的业务信息须经过严格的授权才能进行访问。

　（4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经理室成员审批，并做好调用登记。

　（5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护等，保证信息技术系统的安全。

　（6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人力资源控制。

　（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

　根据《基金法》、《运作办法》等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金管理人参与银行间债券市场、基金管理人选择存款银行、基金资产净值计算、基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等的合法性、合规性进行监督和核查。

　基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违反《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议、上述监督内容的约定和其他有关法律法规的规定，应及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的时限应符合法规允许的投资比例调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。在规定时间内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

　基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人限期改正，如基金管理人未能在通知期限内纠正的，基金托管人应向中国证监会报告。

　基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规基金合同和托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

　基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。

　五、相关服务机构

　（一）基金份额发售机构

　1、直销机构

　（1）名称：兴业基金管理有限公司直销中心

　住所:福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼

　法定代表人：卓新章

　地址：上海市浦东新区浦明路198号财富金融广场7号楼

　联系人：徐湘芸

　电话：021-22211975

　传真：021-22211997

　网址：http://www.cib-fund.com.cn/

　（2）名称：网上直销系统

　网址：https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/

　（3）名称：兴业基金微信公众号

　微信号：“兴业基金”或者“cibfund”

　2、其他销售机构

　（1）浙江同花顺基金销售有限公司

　住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

　法定代表人：凌顺平

　办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼

　邮政编码：310012

　联系人：董一锋

　电话：4008-773-772

　网址：http://www.5ifund.com

　（2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

　住所：浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室

　法定代表人：陈柏青

　办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27F

　邮政编码：200135

　联系人：韩爱彬

　电话：4000-766-123

　网址：http://www.fund123.cn/

　（3）上海天天基金销售有限公司

　住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

　法定代表人：其实

　办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号26层

　邮政编码：200235

　联系人：王超

　电话：4001818188

　网站：http://www.1234567.com.cn

　（4）深圳众禄基金销售股份有限公司

　住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

　法定代表人：薛峰

　办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

　邮政编码：518028

　联系人：童彩平

　电话：4006-788-887

　网站：http://www.zlfund.cn

　（5）珠海盈米财富管理有限公司

　住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

　法定代表人：肖雯

　办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼

　邮政编码：510308

　联系人：吴煜浩

　电话：020-89629066

　网站：http://www.yingmi.cn

　（6）北京虹点基金销售有限公司

　住所：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号裙房2层222单元

　法定代表人：胡伟

　办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层

　邮政编码：100026

　联系人：陈铭洲

　电话：400-618-0707

　网站：https://www.hongdianfund.com/

　（7）上海陆金所基金销售有限公司

　住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

　法定代表人：郭坚

　办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

　邮政编码：200120

　联系人：程晨

　电话：4008219031

　网址：http://www.lufunds.com

　（8）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

　住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

　法定代表人：汪静波

　办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼

　邮政编码：200082

　联系人：张裕

　电话：400-821-5399

　网址：http://www.noah-fund.com

　（9）上海凯石财富基金销售有限公司

　住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

　法定代表人：陈继武

　办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

　邮政编码：200001

　联系人：王哲宇

　电话：4006-433-389

　网址：www.vstonewealth.com

　（10）武汉市伯嘉基金销售有限公司

　住所：武汉市江汉区泛海国际SOHO7栋23层01、04号

　法定代表人：陶捷

　办公地址：武汉市江汉区泛海国际SOHO7栋23层01、04号

　邮政编码：430000

　联系人：陆锋

　电话：027-87006003

　网址：http://www.buyfunds.cn/

　（11）上海好买基金销售有限公司

　住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

　法定代表人：杨文斌

　办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

　邮政编码：200120

　联系人：张茹

　电话：400-700-9665

　网址：http://www.ehowbuy.com

　（12）上海联泰资产管理有限公司

　住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

　法定代表人：燕斌

　办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

　邮政编码：200335

　联系人：兰敏

　电话：4000-466-788

　网址：http://www.66zichan.com

　（13）上海长量基金销售投资顾问有限公司

　住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

　法定代表人：张跃伟

　办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

　邮政编码：200120

　联系人：张佳琳

　电话：400-820-2899

　网站：http://www.erichfund.com

　（14）北京汇成基金销售有限公司

　住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室

　法定代表人：王伟刚

　办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室

　邮政编码：100190

　联系人：熊小满

　电话：400-619-9059

　网址：http://www.hcjijin.com

　（15）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

　住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006室

　法定代表人：张彦

　办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦7层

　邮政编码：100032

　联系人：文雯

　电话：400-166-1188

　网址：http://www.jrj.com.cn

　（16）上海万得基金销售有限公司

　住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

　法定代表人：王廷富

　办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

　邮政编码：200120

　联系人：徐亚丹

　电话：400-821-0203

　网址：http://www.520fund.com.cn

　（17）上海利得基金销售有限公司

　住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

　法定代表人：李兴春

　办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼14楼

　邮政编码：200127

　联系人：曹怡晨

　电话：400-921-7755

　网址：http://www.leadfund.com.cn

　（18）北京肯特瑞基金销售有限公司

　住所：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

　法定代表人：江卉

　办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东A座4层

　邮政编码：100176

　联系人：赵德赛

　电话：400-098-8511

　网址：http://kenterui.jd.com

　（19）上海华夏财富投资管理有限公司

　住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

　法定代表人：李一梅

　办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

　邮政编码：100032

　联系人：仲秋玥

　电话：400-817-5666

　网址：http://www.amcfortune.com

　（20）上海基煜基金销售有限公司

　住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室

　法定代表人：王翔

　办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室

　邮政编码：200120

　联系人：蓝杰

　电话：021-65370077

　网址：http://www.jiyufund.com.cn

　（21）通华财富（上海）基金销售有限公司

　住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

　法定代表人：兰奇

　办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼

　邮政编码：200127

　联系人：褚志朋

　电话：021-60818249

　网址：http://www.tonghuafund.com

　（22）上海挖财基金销售有限公司

　住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

　法定代表人：胡燕亮

　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

　邮政编码：200127

　联系人：李娟

　电话：021-50810687

　网址：http://www.wacaijijin.com

　（23）北京蛋卷基金销售有限公司

　住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

　法定代表人：钟斐斐

　办公地址：北京市朝阳区阜通东大街T3 A座19层

　邮政编码：100020

　联系人：袁永姣

　电话：4000-618-518

　网址：http://www.danjuanapp.com

　（24）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

　住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

　法定代表人：钱昊旻

　办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层

　邮政编码：100052

　联系人：徐英

　电话：400-8909998

　网址：https://www.jnlc.com

　（25）兴业银行股份有限公司

　住所:福州市湖东路154号

　法定代表人:高建平

　办公地址：上海市静安区江宁路168号

　邮政编码：200041

　联系人：曾鸣

　电话：021-95561

　网址：https://www.cib.com.cn

　（26）招商银行股份有限公司

　住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　法定代表人：李建红

　办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　邮政编码：518040

　联系人：邓炯鹏

　电话：95555

　网址：http://www.cmbchina.com/

　（27）中国银行股份有限公司

　住所:北京市西城区复兴门内大街1号

　法定代表人：田国立

　办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

　邮政编码：100818

　联系人：陈洪源

　电话：95566

　网址：www.boc.cn

　（28）平安证券股份有限公司

　住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

　办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

　法定代表人：刘世安

　联系电话：021-38637436

　传真：0755-82435367

　联系人：周一涵

　客服电话：95511-8

　公司网址：http://stock.pingan.com

　（29）中国银河证券股份有限公司

　住所:北京市西城区金融大街35号2-6层

　法定代表人：陈共炎

　地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

　邮编：100033

　联系人：邓颜

　客服电话：4008-888-888

　公司网址：www.chinastock.com.cn

　（30）申万宏源证券有限公司

　住所:上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

　法定代表人:李梅

　办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场40层

　邮政编码：200031

　联系人：黄莹

　电话：021-33389888

　网址：www.swhysc.com

　（31）国金证券股份有限公司

　住所:四川省成都市青羊区东城根上街95号

　法定代表人：冉云

　办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号

　邮政编码：610015

　联系人：刘婧漪、贾鹏

　电话：028-86690057、028-86690058

　网址：www.gjzq.com.cn

　客户服务电话：95310

　其他销售机构具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

　（二）登记机构

　名称：兴业基金管理有限公司

　住所:福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼

　办公地址：上海市浦东新区浦明路198号财富广场7号楼

　法定代表人：卓新章

　设立日期：2013年4月17日

　联系电话：021-22211899

　联系人：金晨

　（三）出具法律意见书的律师事务所

　名称：上海市通力律师事务所

　住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　办公场所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　负责人：俞卫锋

　电话：021-31358666

　传真：021-31358600