一、重要提示

　1.1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

　1.2 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　1.3 2018年3月26日，本行董事会2018年第5次会议审议通过了本行《2017年年度报告》正文及摘要。会议应出席董事14名，实际出席董事14名，其中王纬董事、郭宁宁董事由于其他公务安排，分别书面委托赵欢副董事长、周慕冰董事长出席会议并代为行使表决权。

　1.4 本行按中国会计准则和国际财务报告准则编制的2017年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）和罗兵咸永道会计师事务所分别根据中国和国际审计准则审计，并出具标准无保留意见的审计报告。

　1.5本行董事会建议按照每10股1.783元（含税）向普通股股东派发2017年现金股利，共人民币579.11亿元（含税）。该股息分配方案将提请2017年年度股东大会审议。

　二、公司基本情况

　2.1 公司简介

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　■

　2.2主要业务简介

　本行的前身最早可追溯至1951年成立的农业合作银行。上世纪70年代末以来，本行相继经历了国家专业银行、国有独资商业银行和国有控股商业银行等不同发展阶段。2009 年1月，本行整体改制为股份有限公司。2010年7月，本行分别在上海证券交易所和香港联合交易所挂牌上市。

　本行是中国主要的综合性金融服务提供商之一，致力于建设经营特色明显、服务高效便捷、功能齐全协同、价值创造能力突出的国际一流商业银行集团。本行凭借全面的业务组合、庞大的分销网络和领先的技术平台，向广大客户提供各种公司银行和零售银行产品和服务，同时开展金融市场业务及资产管理业务，业务范围还涵盖投资银行、基金管理、金融租赁、人寿保险等领域。截至2017年末，本集团总资产210,533.82亿元，发放贷款和垫款107,206.11亿元，吸收存款161,942.79亿元，资本充足率13.74%，全年实现净利润1,931.33亿元。

　截至2017年末，本行境内分支机构共计23,661个，包括总行本部、总行大客户部、3个总行专营机构、3个培训学院、37个一级分行（含5家直属分行）、378个二级分行（含省区分行营业部）、3,485个一级支行（含直辖市、直属分行营业部和二级分行营业部）、19,701个基层营业机构以及52个其他机构。境外分支机构包括13家境外分行和4家境外代表处。本行拥有15家主要控股子公司，其中境内10家，境外5家。

　2014年起，金融稳定理事会连续四年将本行纳入全球系统重要性银行名单。2017年，在美国《财富》杂志世界500强排名中，本行位列第38位；在英国《银行家》杂志全球银行1,000强排名中，以一级资本计，本行位列第6位。本行标准普尔发行人信用评级为A/A-1，惠誉长/短期发行人违约评级为A/F1。

　2.3财务概要

　2.3.1财务数据

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　2.3.2 财务指标

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　注： 1、根据《商业银行资本管理办法（试行）》等相关规定计算。

　2、净利润除以期初和期末资产总额的平均值。

　3、根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

　4、利息净收入除以生息资产平均余额。

　5、生息资产平均收益率减付息负债平均付息率。

　6、净利润除以期末风险加权资产，风险加权资产根据银监会相关规定计算。

　7、业务及管理费除以营业收入。

　8、不良贷款余额除以发放贷款和垫款总额。

　9、贷款减值准备余额除以不良贷款余额。

　10、贷款减值准备余额除以发放贷款和垫款总额。

　11、为期末扣除其他权益工具后的归属于母公司普通股股东的权益除以期末普通股股本总数。

　2.3.3 其他财务指标

　■

　注：1、流动资产除以流动负债，流动性比率按照银监会的相关规定计算。

　2、最大一家客户贷款总额除以资本净额。

　3、最大十家客户贷款总额除以资本净额。

　4、根据银监会的相关规定计算，为境内数据。

　2.3.4 季度数据

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　2.4 股本及股东情况

　2.4.1普通股股东数量和持股情况

　报告期末，本行股东总数为352,423户。其中H股股东24,555户，A股股东327,868户。截至2018年2月28日（即本行A股年度报告公布之日上一个月末），本行股东总数404,980户，其中H股股东23,630户，A股股东381,350户。

　本行前10名股东持股情况（H股股东持股情况是根据H股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计）

　单位：股

　■

　■

　注：1、香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至2017年12月31日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。

　2、上述股东中，除中央汇金资产管理有限责任公司为汇金公司的全资子公司外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。汇金公司及其全资子公司中央汇金资产管理有限责任公司合并计算的持股数为131,260,538,482 股，持股比例为40.41%。

　3、本行前10名无限售条件的普通股股东与前10名普通股股东一致。

　2.4.2 公司实际控制人

　报告期内，本行的主要股东及控股股东没有变化。本行无实际控制人。

　2.4.3优先股股东数量和持股情况

　截至报告期末，本行优先股农行优1（证券代码360001）股东总数为25户。截至2018年2月28日（本行A股年度报告公布之日上一个月末），本行优先股农行优1（证券代码360001）股东总数为25户。

　农行优1（证券代码360001）前10名优先股股东持股情况

　单位：股

　■

　注：1、本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　2、“报告期内增减”指通过二级市场交易导致持股数量发生的变化。

　3、“持有优先股比例”指优先股股东持有农行优1的股份数量占农行优1股份总数（即4亿股）的比例。

　截至报告期末，本行优先股农行优2（证券代码360009）股东总数为28户。截至2018年2月28日（本行A股年度报告公布之日上一个月末），本行优先股农行优2（证券代码360009）股东总数为28户。

　农行优2（证券代码360009）前10名优先股股东持股情况

　单位：股

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　注：1、中国双维投资有限公司、中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司为中国烟草总公司的全资子公司，中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪由中国人寿保险股份有限公司管理,除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　2、“报告期内增减”指通过二级市场交易导致持股数量发生的变化。

　3、“持有优先股比例”指优先股股东持有农行优2的股份数量占农行优2股份总数（即4亿股）的比例。

　本行优先股农行优1、农行优2均为无限售条件股份，农行优1、农行优2前10名无限售条件的优先股股东与前10名优先股股东一致。

　三、讨论与分析

　3.1 经营情况概述

　2017年，面对错综复杂的国内外经济金融环境，本行认真贯彻落实国家决策部署，坚持稳中求进工作总基调，以服务供给侧结构性改革为主线，加大对三农和实体经济的支持力度，调结构、促发展、防风险、强基础，业务运行稳中向好、好中提质、好于预期，实现规模、质量、效益协同发展，全面完成了董事会确定的各项经营目标任务。

　坚持稳健经营，业绩稳步提升。截至2017年末，集团总资产达到21.05万亿元，比上年末增加1.48万亿元，增速7.6%；全年实现净利润1,931.33亿元，增速4.9%。存贷款市场位次稳定，贷款增加10,009.72亿元，增速10.3%；存款增加11,562.78亿元，增速7.7%，其中个人存款余额和增量均保持同业领先。拨备覆盖率208.37%，较上年末提升34.97个百分点。成本收入比32.96%，同比下降1.63个百分点。

　积极服务农业供给侧结构性改革，三农金融服务和金融扶贫工作迈上新台阶。本行坚持服务三农的战略定位，突出支持“大三农、新三农、特色三农”，水利、县域城镇化和专业大户等重点领域贷款实现较快增长。积极支持农民进城购房，“农民安家贷”增加1,820亿元。适应农村金融需求新变化，启动互联网金融服务三农“一号工程”并取得良好开局。加大金融精准扶贫力度，832个国家扶贫工作重点县贷款增加1,107亿元，同比多增187亿元，县均新增贷款1.33亿元。截至2017年末，本行县域贷款余额达3.57万亿元，比上年末增加3,900亿元，增量创历史新高，增速12.3%，高出全行贷款增速2.0个百分点，县域增量贷存比为78.9%；涉农贷款和农户贷款（涉农贷款口径）余额分别突破3万亿元和1万亿元；县域不良余额和不良率创近三年新低，三农金融事业部各项监管指标全面达标，服务三农实现新突破。

　加大信贷投放和结构调整力度，服务实体经济成效显著。本行秉承金融服务实体经济的天职和宗旨，将更多金融资源配置到国民经济发展的重点领域和薄弱环节。铁路、公路、电力、环境治理、城市基础设施、棚户区改造等重大项目贷款投放5,678亿元，同比多投放2,081亿元。出台新经济金融服务指导意见，新增战略性新兴产业贷款457亿元。推进普惠金融业务体系建设，稳步拓展“数据网贷”等重点业务，新增小微企业贷款1,602亿元。认真落实房地产调控政策，在把控好住房按揭贷款总量和区域投向的同时，稳步发展消费信贷业务，新增个人贷款6,593.94亿元。同时，坚决落实去产能政策要求，钢铁和煤炭行业信用风险敞口继续下降，高不良批发零售、低端制造行业客户也在持续退出，全行信贷结构调整取得新进展。

　深化改革创新转型，战略性业务快速发展。坚持以改革创新促转型，不断推进业务结构调整和盈利模式转型。金融市场投资和做市能力持续提升，债券投资收益率和债券做市、外汇即期做市能力均保持同业领先。理财业务平稳发展，日均规模达到1.75万亿元。私人银行客户金融资产突破万亿元，托管业务规模突破10万亿元，信用卡、贵金属、国际结算、结售汇与外汇买卖等业务均实现较快增长。投行业务着力抓创新，成为首批“债券通”承销商，推出“绿水青山”、棚户区改造等国内多个首单资产证券化产品。综合化经营子公司和境外机构平稳发展，盈利能力提升。迪拜分行开业，伦敦分行、澳门分行、河内分行和圣保罗代表处获当地监管机构批复，境外机构网络建设取得新进展。

　控新降旧双向发力，资产质量明显改善。把防控风险放到更加重要的位置，坚持分类施策、标本兼治，开展不良贷款压降攻坚战。深入推进集团和关联客户治理，加强高风险担保圈、僵尸企业、地方政府融资等重点领域风险管控，不良贷款发生率下降，关注类贷款占比、逾期贷款率、逾期90天以上贷款等指标均有好转，风险高发势头得到有效遏制。同时，加大不良贷款处置力度，着力提高处置效益。经过全行上下共同努力，不良贷款大幅“双降”，不良余额1,940.32亿元，比上年末下降368.02亿元，不良率1.81%，比上年末下降0.56个百分点，资产质量进一步向好。

　提升基层基础管理精细化水平，进一步夯实发展根基。本行认真落实监管要求，扎实做好市场乱象集中整治等银监会专项治理整治工作。深化内控合规管理，深入开展“双基管理建设年”活动，推广“三线一网格”管理模式，全面加强运营风险管控，扎实开展案防风控“大排查”，不断提升反洗钱合规管理水平，及时发现和化解了一批风险隐患，内控机制进一步健全。有序推进“信息化银行”建设，大额交易和可疑交易报告系统一期工程等一批重大项目顺利投产，大数据分析应用成果显著，信息科技对业务经营和管理的支撑作用进一步加强。通过一系列行之有效的措施，制度在完善，漏洞在弥补，全行上下合规意识明显增强。

　3.2 财务报表分析

　利润

　2017年，本行实现净利润1,931.33亿元，较上年增加90.73亿元，增长4.9%。

　利润表主要项目变动表

　人民币百万元，百分比除外

　■

　资产

　截至2017年12月31日，本行总资产为210,533.82亿元，较上年末增加14,833.21亿元，增长7.6%。其中，发放贷款和垫款净额增加9,969.47亿元，增长10.7%；投资净额增加8,192.08亿元，增长15.4%；现金及存放中央银行款项增加849.66亿元，增长3.0%；存放同业和拆出资金减少5,681.00亿元，下降47.2%，主要是由于存放同业合作性款项减少；买入返售金融资产增加2,173.35亿元，增长67.3%，主要是由于买入返售债券增加。

　资产主要项目

　人民币百万元，百分比除外

　■

　负债

　截至2017年12月31日，本行负债总额为196,239.85亿元，较上年末增加13,755.15亿元，增长7.5%。其中吸收存款增加11,562.78亿元，增长7.7%；同业存放和拆入资金减少2,032.74亿元，减少13.9%；卖出回购金融资产款增加1,139.57亿元，增长55.4%，主要是由于卖出回购债券增加；已发行债务证券增加868.02亿元，增长22.4%，包括2017年发行二级资本债400亿元。

　负债主要项目

　人民币百万元，百分比除外

　■

　股东权益

　截至2017年12月31日，本行股东权益合计14,293.97亿元，其中普通股股本3,247.94亿元，其他权益工具798.99亿元，资本公积987.73亿元，盈余公积1,343.48亿元，一般风险准备2,307.50亿元，未分配利润5,775.73亿元。每股净资产为4.15元，较上年末增加0.34元。

　下表列示了于所示日期股东权益构成情况。

　人民币百万元，百分比除外

　■

　3.3业务综述

　2017年，本行积极服务实体经济，加快公司业务经营转型，持续提升综合化金融服务能力。继续服务好“一带一路”建设及京津冀协同发展、长江经济带、粤港澳大湾区等重大区域战略。积极服务雄安新区建设，做好“十三五”发展规划165项重大工程以及PPP项目库的对接。开展国企混改综合金融服务专项营销，为168家国有企业混改提供综合金融服务方案。积极服务发展新经济、培育新动能，在战略性新兴产业、先进制造业、绿色金融等领域，积极探索金融服务新模式，抢先拓展一批独角兽企业。积极支持中国企业“走出去”，做好“一带一路”重点客户和重大项目金融服务，成功营销一批境外并购项目。服务民生领域，持续支持棚户区改造、旧城改造和保障性住房建设，做好租售并举的综合金融服务。增强对公产品创新能力，在负债类产品、供应链金融、移动支付等领域，不断提高线上化营销管理水平。成功上线对公客户营销管理系统（CMM），推进“金融+科技”的深度融合。截至2017年12月末，本行拥有412.27万个公司银行客户，其中有贷款余额的客户5.66万个。

　2017年，本行顺应客户需求变化及金融科技发展趋势，充分借助大数据、人工智能等技术，加快推进零售业务转型，稳步提高个人金融业务市场竞争力。积极推进网点智能化转型，加快建设线上线下一体化的现代化服务渠道。全面推广网点标准化转型，持续提升客户体验。实行客户智慧管理，加强数据挖掘和精准销售，优化升级个人客户营销管理系统，产品交叉销售率稳步提升。

　本行资金业务包括货币市场业务和投资组合管理。本行坚持稳健经营，灵活应对国内外经济金融市场变化，适时调整投资策略，不断提升风险管理水平，资产运作收益处于同业较高水平。截至2017年12月31日，本行投资净额61,527.43亿元，较上年末增加8,192.08亿元，增长15.4%。

　报告期内，本行积极开展理财产品研发创新，推出新客户新资金专享产品、多次派息期次产品、结构化及外币固定频率起息产品等新产品，加快理财产品净值化转型。优化线上渠道，着力提升网上银行、掌上银行理财客户使用体验。积极支持国家战略，服务实体经济，加大对PPP、债转股、一带一路建设、雄安新区等项目投资力度。截至2017年末，本行理财产品余额17,608.38亿元，较上年末增长7.9%，其中个人理财产品13,560.41亿元，对公理财产品4,047.97亿元。

　普惠金融是指立足机会平等要求和商业可持续原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。本行依托覆盖城乡的物理网点等线下渠道，以及网上银行、掌上银行、电话银行、自助银行等线上渠道，为小微企业、农民、城镇低收入人群、贫困人群和残疾人、老年人等普惠领域重点客户提供包括支付结算、融资融信、投资理财等在内的多样化金融服务。2017年末，本行小微企业贷款余额1.36万亿元，贷款增速13.3%，高于全行各项贷款增速3个百分点。

　报告期内，本行秉承可持续发展理念，将绿色信贷作为业务发展和结构调整的重点方向，积极服务绿色发展。绿色信贷投放力度明显加大。积极支持清洁能源、绿色交通、绿色农业等重点行业，推行能效信贷、环境权益抵质押融资等绿色信贷产品。截至2017年末，本行绿色信贷业务贷款余额7,476.25亿元，较上年末增长15.1%。

　3.4县域金融业务

　本行通过位于全国县及县级市（即县域地区）的所有经营机构，向县域客户提供全方位的金融服务。该类业务统称为县域金融业务，又称三农金融业务。报告期内，本行践行服务三农、做强县域的战略定位，积极服务农业供给侧结构性改革，持续深化三农金融事业部改革，不断开展三农产品与服务模式创新，巩固提升了本行县域金融服务能力和市场竞争力。2017年，本行县域金融业务实现税前利润832.11亿元，较上年增长26.2%，主要是由于利息净收入增加。

　3.5风险管理与内部控制

　风险管理

　2017年，面对复杂多变的风险防控形势，本行持续推进全面风险管理体系建设。在“全面防范风险，向风险宣战”的总体要求下，继续以“控新降旧”为主线，把防控风险放在更加重要的位置，牢牢守住了风险底线。进一步优化风险管理部门职责分工，完善风险管理责任追究和绩效考核机制。加强重点领域信用风险化解，信贷资产质量持续改善，风险抵补水平继续领先可比同业。完善债券、理财、同业等市场业务风险管理。持续推进案件防控和操作风险管理，遏制违法违规行为。

　贷款五级分类分布情况

　人民币百万元，百分比除外

　■

　报告期内，本行持续推动重点领域信用风险治理，分类施策有效化解存量风险，保持资产质量平稳向好。（1）调整信贷结构，夯实信贷管理基础。围绕供给侧结构性改革，对接国家重大战略和重点项目，实施行业限额管控，压降高风险行业风险敞口。（2）健全信用风险监控体系，对重点行业、区域和客户加强日常监测、分析，强化风险预警。定期开展风险排查，准确掌握潜在风险客户清单，并制定风险处置预案。（3）推动信用风险化解和风险治理，重点关注高风险区域，加强治理多头融资、过度授信和“僵尸企业”贷款等风险。（4）重点推进以改善资产质量为目标的“净表计划”，强化自主清收，积极运用不良贷款批量转让、证券化、债转股等多种市场化手段，加大清收处置力度。

　截至2017年12月31日，本行不良贷款余额1,940.32亿元，较上年末减少368.02亿元；不良贷款率1.81%，较上年末下降0.56个百分点。关注类贷款余额3,508.15亿元，较上年末减少265.33亿元；关注类贷款占比3.27%，下降0.61个百分点。

　内部控制

　报告期内，本行继续完善内部控制机制，以合规文化为引领，以信息化建设为支撑，持续深入推进内部控制体系建设。本行全面落实监管要求，持续夯实“双基”管理，深入推进内部控制机制改革，为全行依法合规经营提供有力保障。本行董事会2018年第5次会议审议通过了《中国农业银行股份有限公司2017年度内部控制评价报告》。报告具体内容见上海证券交易所网站。

　3.6 其他事项

　3.6.1主营业务是否存在重大变化

　不适用

　3.6.2 是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征

　不适用

　3.6.3 报告期内营业收入、营业成本、归属于本行普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生的重大变化

　不适用

　3.6.4 面临暂停上市和终止上市情形

　不适用

　3.6.5会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明

　本报告期未发生重大会计政策变更。

　3.6.6重大会计差错更正原因及影响的分析说明

　不适用

　3.6.7 与上年度财务报告相比，财务报表合并范围发生变化的说明

　无重大变化

　中国农业银行股份有限公司董事会

　2018年3月26日

　股票代码：601288 股票简称：农业银行 编号：临2018-015号

　中国农业银行股份有限公司

　董事会决议公告

　■

　中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会于2018年3月12日以书面形式发出会议通知，于2018年3月26日在北京以现场方式召开会议。会议应出席董事14名，实际出席董事14名（其中，王纬董事、郭宁宁董事由于其他公务安排，分别书面委托赵欢副董事长、周慕冰董事长出席会议并代为行使表决权）。会议召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

　会议由周慕冰董事长主持，审议并通过了以下议案：

　一、2017年度财务决算方案

　议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

　本议案尚需提交本行股东大会审议通过。

　二、2017年度利润分配方案

　议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

　独立董事对本议案发表如下意见：同意。

　根据有关法律规定和监管要求，制定2017年度利润分配方案如下：

　（一）根据《公司法》规定，提取法定盈余公积金人民币191.71亿元。

　（二）根据财政部关于《金融企业准备金计提管理办法》等有关规定，提取一般准备人民币83.80亿元。

　（三）以本行截至2017年12月31日的总股本3,247.94亿股为基数，向股权登记日登记在册的A股股东和H股股东派发现金股利，每10股普通股派发人民币1.783元（含税），合计人民币579.11亿元（含税）。按照该期间集团合并口径下归属母公司股东净利润计算，分红比例为30.01%。

　（四）本次利润分配不实施资本公积金转增股本。

　本议案尚需提交本行股东大会审议通过。

　三、《中国农业银行股份有限公司2017年年度报告》及摘要

　议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

　具体内容见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

　四、中国农业银行股份有限公司2017年资本充足率报告

　议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

　具体内容见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

　五、中国农业银行股份有限公司2017年度全面风险管理报告

　议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

　六、中国农业银行股份有限公司2017年度内部控制评价报告

　议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

　具体内容见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

　七、中国农业银行股份有限公司2017年度社会责任报告

　议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

　具体内容见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

　八、中国农业银行股份有限公司2017年度董事会工作报告

　议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

　本议案尚需提交本行股东大会审议通过。

　九、聘请2018年度会计师事务所

　议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

　独立董事对本议案发表如下意见：同意。

　会议建议选聘普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）和罗兵咸永道会计师事务所担任本行2018年度外部审计师，其中普华永道中天会计师事务所负责按照中国会计准则编制财务报表的审计工作，罗兵咸永道会计师事务所负责按照国际财务报告准则编制财务报表的审计工作，审计费用为1.223亿元。

　本议案尚需提交本行股东大会审议通过。

　十、确定王纬董事、郭宁宁董事专门委员会任职

　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　王纬先生、郭宁宁女士与审议事项存在利害关系，回避表决。

　会议选举王纬先生担任战略规划委员会、“三农”金融/普惠金融发展委员会委员；选举郭宁宁女士担任战略规划委员会、风险管理委员会兼美国区域机构风险委员会委员。

　十一、提请股东大会授予董事会发行股份一般性授权

　议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

　会议审议通过了《提请股东大会授予董事会发行股份一般性授权》，拟提请股东大会授予董事会本行发行股份的一般性授权，以单独或同时配发、发行及/或处理数量不超过于本一般性授权获股东大会批准之日本行已发行A股及/或H股各自数量20%的新发行股份，并作出或授出需要或可能需要配发股份之售股建议、协议、购股权或转股权，具体授权内容如下：

　1、根据中华人民共和国适用法律法规、《香港联合交易所有限公司证券上市规则》（不时经修订）及本行公司章程规定，在依照本段（1）、（2）及（3）所列条件的前提下，授予董事会于有关期间（定义见下文）内无条件一般性授权以单独或同时配发、发行及/或处理本行的新发行股份，并作出或授出需要或可能需要配发股份之售股建议、协议、购股权或转股权：

　（1）除董事会可于有关期间内订立或授予售股建议、协议、购股权或转股权，而该售股建议、协议、购股权或转股权需要或可能需要在有关期间结束时或之后进行或行使外，该授权不得超过有关期间；

　（2）董事会拟配发、发行及/或处理，或有条件或无条件同意配发、发行及/或处理的新发行股份，并作出或授出需要或可能需要配发股份之售股建议、协议、购股权或转股权各自不得超过于本议案获股东大会通过之日本行已发行的A股及/或H股各自总股数的20%；

　（3）董事会仅在符合《中华人民共和国公司法》及《香港联合交易所有限公司证券上市规则》（不时经修订）或任何其它政府或监管机构的所有适用法律、法规及规例，及在获得中国证券监督管理委员会及/或其它有关的中国政府机关批准的情况下，方可行使上述授权。

　2、就本项议案而言，“有关期间”指本项议案获通过之日起至下列三者中最早日期止的期间：

　（1）本项议案通过后的本行第一次年度股东大会结束时；或

　（2）本项议案获股东大会通过之日后十二个月届满之日；或

　（3）本行股东于任何股东大会上通过特别决议撤销或修订根据本项议案赋予董事授权之日。

　3、授权董事会根据本行股份发行的方式、种类、数量和股份发行完成后本行股本结构等的实际情况适时对本行《公司章程》做出其认为适当及必要的修改，以反映本行新的股本结构和注册资本（如涉及），以及采取任何其它所需的行动和办理任何所需手续（包括但不限于取得相关监管机构的批准以及办理工商登记备案手续等）以实现依据本议案所实施的股份发行行为。

　本议案尚需提交本行股东大会审议通过。

　十二、提请召开2017年年度股东大会

　议案表决情况：有效表决票14票，同意14票，反对0票，弃权0票。

　本行2017年年度股东大会拟于2018年5月11日（周五）在北京召开，有关详情请见本行另行发布的2017年年度股东大会通知。

　如本行2017年年度股东大会审议通过2017年度利润分配方案，本行2017年度A股现金红利预期将于2018年5月25日（周五）派发，H股现金股息预期将于2018年6月14日（周四）派发。

　特此公告。

　中国农业银行股份有限公司董事会

　2018年3月26日

　股票代码：601288 股票简称：农业银行 编号： 临 2018-016号

　中国农业银行股份有限公司

　监事会决议公告

　■

　中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会2018年第一次会议于2018年3月14日以电子邮件方式发出会议通知，于2018年3月26日在北京以现场会议方式召开。会议应出席监事5名，实际现场出席监事4名，刘成旭监事因其他公务安排，书面委托王醒春监事出席会议并代为行使表决权。由于本行监事长空缺，全体监事半数以上共同推举王醒春监事主持会议，会议的召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司监事会议事规则》的有关规定。

　本次监事会会议审议并通过以下议案：

　1、关于《2017年度财务决算方案》的议案

　议案表决情况：本议案有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

　2、关于《2017年度利润分配方案》的议案

　议案表决情况：本议案有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

　3、关于《中国农业银行股份有限公司2017年资本充足率报告》的议案

　议案表决情况：本议案有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

　4、关于《中国农业银行股份有限公司2017年度内部控制评价报告》的议案

　议案表决情况：本议案有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

　5、关于《中国农业银行2017年社会责任报告》的议案

　议案表决情况：本议案有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

　6、关于《中国农业银行股份有限公司2017年年度报告》及摘要的议案

　议案表决情况：本议案有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

　监事会认为，本行2017年年度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了本行的财务状况和经营成果。

　7、关于《中国农业银行股份有限公司董事会、监事会、高级管理层及其成员2017年度履职评价报告》的议案

　议案表决情况：本议案有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

　8、《监事会关于2017年“三农”业务的监督评价报告》的议案

　议案表决情况：本议案有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

　9、关于《中国农业银行股份有限公司监事会2017年度工作报告》的议案

　议案表决情况：本议案有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

　特此公告。

　中国农业银行股份有限公司监事会

　二〇一八年三月二十六日

　（A股股票代码：601288）

　中国农业银行股份有限公司

　AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED