本年度报告摘要来自本行2017年年度报告全文。为全面了解本行经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行网站（www.citicbank.com）上的本行2017年年度报告全文。

　本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　本行董事会会议于2018年3月26日通过了本行2017年年度报告全文及摘要。应参会的10名董事全部出席会议。本行监事列席了本次会议。

　本行根据中国会计准则和国际财务报告准则编制的2017年年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）和罗兵咸永道会计师事务所分别根据中国和香港审计准则审计，并分别出具了标准无保留意见的审计报告。

　根据本行董事会审议通过并拟提交2017年年度股东大会审议的2017年年度利润分配方案，本行拟每10股现金分红2.61元人民币（税前）。本年度不实施资本公积金转增股本方案。

　本行2017年年度报告释义适用于本报告摘要。

　第二章公司基本情况

　2.1 公司简介

　■

　2.2 报告期主要业务简介

　2.2.1 主要业务

　本行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景，充分发挥中信集团金融与实业并举的独特竞争优势，全力打造综合化服务平台，坚持“以客户为中心”及“平安中信、合规经营、科技立行、服务实体、市场导向、创造价值”的经营管理理念，向企业和机构客户提供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、保理业务、托管业务等综合金融解决方案，向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、私人银行、出国金融等多元化金融产品及服务，全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。具体信息请参见本行2017年年度报告第八章“经营情况讨论与分析”。

　2.2.2 行业发展趋势、风险及挑战

　当前，商业银行发展面临新的机遇。中国经济全面开放步伐加快，将加快形成陆海内外联动、东西双向互济的全面开放新格局，“引进来”力度将加大，金融等服务业准入将进一步放宽，国内企业“走出去”进程将提速，以“一带一路”建设为重点，深度参与国际产能合作。中国加快推进高质量发展，推动“中国制造”向“中国创造”转变，“中国速度”向“中国质量”转变，“制造大国”向“制造强国”转变，为商业银行结构调整和转型发展提供广阔的空间。在区域战略引领下，国内区域发展将更加协调，诸多以中心城市为核心的城市群将加快形成，未来城市群经济对经济增长的带动作用日益显著。金融市场化改革加快，利率和汇率改革将进一步深化，多层次资本市场将更加完善，股权融资发展进入新阶段，商业银行投行、托管等业务发展前景广阔。互联网、大数据、人工智能、云计算等金融科技革命在全球范围内蓬勃兴起，将逐步渗透和应用在银行经营管理的各个方面，提升营销效率、降低运营成本，成为银行创新的重要动力源泉。

　另一方面，银行业发展面临着严峻挑战。虽然国内主要经济指标表现有所好转，但经济内生增长动能依然偏弱，金融稳定发展委员会将加强对整个金融体系监管的专业性、统一性和穿透性，“防风险、强合规”将成为2018年金融业经营管理的重点。商业银行主动防范化解系统性金融风险责任重大，既要防“黑天鹅”，更要防“灰犀牛”。金融回归本源趋势明显，银行业要同经济社会发展相协调，主动承担社会责任，更加专注主业、做精专业，追求有质量、有效益的发展，不断提升服务实体经济的质量和效率，做实体经济的忠实服务者。

　2.2.3 核心竞争力分析

　本行坚持效益、质量、规模协调发展，不断打造和提升核心竞争能力，努力建设成为业务特色鲜明、盈利能力突出、资产质量较好的最佳综合金融服务企业。

　经过三十年的发展，本行已搭建起覆盖中国境内主要大中城市的分支机构网络，并在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡等地设有分支机构，通过全面的金融产品和优质的客户服务，在境内外市场享有较高的美誉度和品牌影响力。在2017年2月英国《银行家》杂志公布的“全球银行品牌500强排行榜”中，本行品牌价值名列第22位，在2017年5月《福布斯》公布的“全球企业2000强排名”中，本行位居第78名。2017年11月，本行获评英国《银行家》杂志2017年度“中国最佳银行”，为中国地区唯一获奖银行。

　2.3 公司主要会计数据和财务指标

　2.3.1 近3年的主要会计数据和财务指标

　经营业绩

　单位：百万元人民币

　■

　注：根据证监会《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

　盈利能力指标

　■

　注：（1）净利润除以期初和期末总资产余额的平均数。

　（2）根据证监会《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。ROAA、ROAE较上年同期有所下降主要受拨备增提及优先股派息等因素影响。

　（3）业务及管理费除以营业收入。

　（4）当年计提客户贷款及垫款减值损失除以客户贷款及垫款平均余额。

　（5）总生息资产平均收益率减总付息负债平均成本率。

　（6）利息净收入除以总生息资产平均余额。

　规模指标

　单位：百万元人民币

　■

　注：公司活期存款包括对公客户活期存款和汇出及应解汇款。

　资产质量指标

　单位：百万元人民币

　■

　注：（1）包括正常类和关注类贷款。

　（2）包括次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款。

　（3）不良贷款余额除以客户贷款及垫款总额。

　（4）客户贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款余额。

　（5）客户贷款及垫款减值准备余额除以客户贷款及垫款总额。

　2.3.2 报告期分季度的主要会计数据

　单位：百万元人民币

　■

　上述财务指标或其加总数是否与本公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异。

　□是 √否

　2.4 股东情况

　2.4.1 普通股股东和表决权恢复的优先股股东总数及前10名普通股股东情况

　■

　单位：股

　■

　注：（1）除中信有限外，本表中A股和H股股东持股情况分别根据中国证券登记结算有限公司和H股证券登记处提供的本行股东名册统计。

　（2）香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。香港中央结算（代理人）有限公司所持股份总数是该公司以代理人身份，代表截至2017年12月31日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。

　（3）中信有限为中信股份的全资子公司。中信有限确认，截至报告期末，中信股份及其下属子公司（含中信有限）合计持有本行股份32,284,227,773股，占本行股份总数的65.97%，其中包括A股股份28,938,928,294股，H股股份3,345,299,479股。中信有限直接持有本行股份31,988,728,773股，占本行股份总数的65.37%，其中包括A股股份28,938,928,294股，H股股份3,049,800,479股。

　（4）冠意有限公司（Summit Idea Limited）确认，截至报告期末，其通过香港中央结算（代理人）有限公司持有本行H股股份2,292,579,000股，占本行股份总数的4.685%。冠意有限公司为新湖中宝的全资附属公司。除上述股份外，新湖中宝还通过全资子公司香港新湖投资有限公司直接持有本行H股股份153,686,000股，占本行股份总数的0.314%。

　（5）上述股东关联关系或一致行动的说明：香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。根据《中国建设银行股份有限公司2017年第三季度报告》，截至2017年9月30日，中央汇金投资有限责任公司及其全资子公司中央汇金资产管理有限责任公司合计持有中国建设银行57.31%的股份。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　2.4.2 本行与控股股东、实际控制人之间的产权及控制关系

　截至报告期末，中信有限为本行控股股东，中信股份为中信有限单一直接控股股东，中信股份的控股股东为中信集团。中信集团为本行实际控制人。

　截至报告期末，中信股份及其下属子公司（含中信有限）合计持有本行股份32,284,227,773股，占本行股份总数的65.97%，其中包括A股股份28,938,928,294股，H股股份3,345,299,479股。中信有限直接持有本行股份31,988,728,773股，占本行股份总数的65.37%，其中包括A股股份28,938,928,294股，H股股份3,049,800,479股。

　截至报告期末，本行与控股股东、实际控制人之间的产权关系如下图所示

　■

　2.4.3 报告期末优先股股东总数及前10名优先股股东情况

　截至报告期末和本报告披露日上一月末（2018年2月28日），本行优先股股东总数均为31户。报告期末前10名优先股股东情况如下：

　单位：股

　■

　注：（1）优先股股东持股情况是根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。

　（2）上述优先股股东关联关系或一致行动的说明：根据公开信息，本行初步判断，中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪、中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪存在关联关系，中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红存在关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　第三章经营情况讨论与分析

　3.1 报告期内的经营情况

　3.1.1 经营业绩概述

　报告期内，面对国内外经济形势的深刻复杂变化，本行保持战略定力，认真落实监管要求，按照“轻资本、轻资产、轻成本”导向，坚定推进转型发展，经营指标总体表现良好，管理效能得到进一步提升。

　经营实力稳步提高。报告期内，本集团经营效率稳步提升，收入结构持续优化。全年实现归属本行股东的净利润425.66亿元，比上年增长2.25%；实现营业收入1,567.08亿元，比上年增长1.86%；其中非利息净收入570.63亿元，比上年增长19.61%。资产质量趋势向好，拨备基础持续夯实，报告期末不良贷款余额536.48亿元，比上年末增长10.43%；不良贷款率1.68%，比上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率169.44%，比上年末上升13.94个百分点；贷款拨备率2.84%，比上年末上升0.22个百分点。本集团预判宏观环境和市场趋势，在保持对实体经济有力支持的同时，主动调控规模增速，资产结构得到优化。报告期末资产总额56,776.91亿元，比上年末下降4.27%；客户贷款总额31,968.87亿元，比上年末增长11.08%；客户存款总额34,076.36亿元，比上年末下降6.37%。

　业务结构持续优化。本集团信贷资源继续向零售业务倾斜，报告期末个人贷款占比达到38.5%，提升5.3个百分点。根据形势变化及时调整资产结构，同业资产和应收款项类投资合计减少7,002亿元，降幅达44.3%。充分发挥公司银行业务优势，持续优化对公负债结构，人民币对公存款成本率1.67%，下降0.11个百分点，降幅居同业领先。零售盈利贡献显著提升，非息收入多元增长，报告期内实现零售业务营业收入543.47亿元，增长27.03%，占比达34.68%，提高6.87个百分点；非息收入占比达36.41%，提高5.4个百分点。

　管理效能深化加强。本行持续加大业务集中化管理，不断优化统筹管理模式，提升资产周转速度。本行创新战略客户营销模式，集中营销取得较好效果，成功打造一批存款、融资双百亿的标杆客户，推动完成若干百亿级的重大项目成功落地。本行加快集中运营体系建设，国际业务运营中心、财务共享中心等集中运营项目顺利推进，票据业务一体化格局初步形成。

　业务创新多点突破。本行加大管理创新力度，多维度推动产品创新、模式创新和科技创新。报告期内，本行成功发行首单地方国企“债券通”、首单绿色熊猫债和首单绿色短期融资券。响应国家“租购并举”政策，与国内知名房企合作推出长租基金。合作搭建互联网不良资产处置渠道，处置溢价有效提升。有效发挥IT创新实验室孵化作用，推出国内首个基于区块链技术的信用证应用联盟，发布具有自主知识产权的智能投顾产品（1期），产品创新体系和机制逐步完善。

　风险内控全面强化。本行积极推进风险建设，强化前台业务部门贷前、贷后管理责任及问题资产主动经营。报告期内，本行集中全行资源重点打造的全面风险管理系统成功上线，成为助推本行实现营销智能化、风控智能化、运营智能化的重要系统保障。本行注重加强风险文化建设，通过组织风险合规文化培训，开展知识竞赛等多种形式，促进合规文化普及，提升员工风险意识。

　发展基础有效夯实。本行依托全面的产品和业务体系构建成熟的客户经营模式，持续打牢客户基础，上线新一代对公客户管理系统，完成生产中心核心网络跨代升级，实现全部关键系统的灾备覆盖，IT基础进一步增强。本行联合中信集团金融、实业板块子公司，共同为企业提供综合融资6,095.41亿元，与中信证券、中信建投证券联席承销债券740.6亿元，综合金融服务优势得到进一步巩固。

　3.1.2 财务报表分析

　3.1.2.1 利润表项目分析

　单位：百万元人民币

　■

　3.1.2.2 资产负债项目分析

　资产

　围绕战略规划和年初制定的经营策略，本集团资产负债管理按照“降增速、提转速、调结构”策略推进，资产增速和结构摆布符合年初规划。截至报告期末，本集团资产总额56,776.91亿元，比上年末下降4.27%。受市场环境等影响，本集团应收款项类投资、存放同业款项及拆出资金、买入返售款项收缩明显。

　单位：百万元人民币

　■

　注：（1）包括以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、可供出售金融资产、持

　有至到期投资和长期股权投资。

　（2）包括贵金属、衍生金融资产、应收利息、固定资产、无形资产、投资性房地产、

　商誉、递延所得税资产以及其他资产等。

　客户贷款及垫款

　截至报告期末，本集团客户贷款及垫款总额31,968.87亿元，比上年末增长11.08%。客户贷款及垫款净额占总资产比例为54.7%，比上年末上升7.5个百分点。本集团公司类贷款（不含票据贴现）余额达18,578.47亿元，比上年末增加115.73亿元，增长0.63%；个人贷款余额为12,315.84亿元，比上年末增加2,749.78亿元，增长28.75%。本集团个人贷款余额占比达到38.5%，比上年末提升5.3个百分点。

　单位：百万元人民币

　■

　负债

　截至报告期末，本集团负债总额52,652.58亿元，比上年末下降5.07%，主要由于客户存款、同业及其他金融机构存放款项及拆入资金下降所致。

　单位：百万元人民币

　■

　注：包括向中央银行借款、衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、应付利息、预计负债、

　递延所得税负债以及其他负债等。

　客户存款

　截至报告期末，本集团客户存款总额34,076.36亿元，比上年末减少2,316.54亿元，下降6.37%；客户存款占总负债的比例为64.7%，比上年末降低0.9个百分点。本集团公司存款余额为28,741.98亿元，比上年末减少2,070.79亿元，下降6.72%；个人存款余额为5,334.38亿元，比上年末减少245.75亿元，下降4.40%。本集团活期存款余额占比达到55.4%，比上年末提升2.5个百分点。

　单位：百万元人民币

　■

　股东权益

　报告期内，本集团股东权益变动情况如下表所示：

　单位：百万元人民币

　■

　注：本行子公司中信国金100%持股的子公司中信银行(国际)增发3,027,780,392股新股，新增股本由5名投资者认购，5名投资者合计投资金额约为港币90.53亿元。本次增资前，中信银行(国际)系本行二级全资子公司，本次增资后中信国金持有中信银行(国际)75%股权。

　主要表外项目

　截至报告期末，本集团主要表外项目及余额如下表所示：

　单位：百万元人民币

　■

　3.1.3 业务综述

　3.1.3.1 公司银行业务

　2017年，本行公司银行业务坚持稳中求进的总基调，持续深化转型发展，全面建设最佳综合金融服务银行。本行围绕“轻资本、轻资产、轻成本”发展导向，立足规模、质量、效益协调发展，“三大一高”客户与普惠金融服务并举，加大结构调整力度，积极优化业务模式，强基固本，轻型发展，推动从规模增长型向效益增长型发展模式转变，公司业务可持续发展能力不断加强，市场竞争力进一步提升。

　报告期内，本行加强市场形势研判，紧跟市场大势，紧扣监管要求，明确了“降增速、提转速、调结构”的对公资产负债经营策略，由“存量经营”向“流量经营”转变，主动调整资产扩张速度，成为首家主动“缩表”的银行。本行积极优化资产的行业结构，大力推动低成本结算存款增长，资产负债发展更趋协调。本行注重提升客户服务能力，大力发展交易银行业务，积极推动投资业务创新发展，深化客户分类、分层经营，努力扩大对公有效客户基础，夯实发展根基。本行公司业务积极践行新发展理念，积极推动绿色金融，加快发展普惠金融，积极服务“京津冀协同发展”、“雄安新区建设”等国家战略，在践行本行战略、顺国家大势而为中实现自身更好的发展。

　报告期内，本行公司银行业务实现营业净收入819.55亿元，同比减少5.37%，占全行营业收入的55.54%。其中，公司银行非利息净收入128.48亿元，占本行非利息净收入的24.00%。

　3.1.3.2 零售银行业务

　2017年，本行围绕“一体两翼”的发展战略，进一步加快零售银行业务发展，坚决执行“轻资本、轻资产、轻成本”发展要求，积极打造价值银行。

　报告期内，本行面对去存款化进程加深、财富管理竞争参与者增多、同业价格竞争加剧等内外部经济金融形势，以建设“客户最佳体验银行”为目标，积极推进零售战略二次转型。重点推动资产业务、管理资产、支付结算三大业务，强化客户经营，加强队伍建设，提升网点产能，重点发力薪金煲、智能投顾、出国金融、家族信托、手机银行、信用卡等特色产品。创新移动渠道和获客模式，借助大数据和精准营销技术，在不断提升客户经营和服务体验的同时，实现了零售银行业绩的较快增长。

　报告期内，本行零售银行业务实现营业净收入522.65亿元，比上年增长28.44%，占本行营业净收入的35.42%；零售银行非利息净收入335.50亿元，比上年增长41.10%，占本行非利息净收入的62.67%，提升9.90个百分点。其中，信用卡非利息净收入286.0亿元，占零售银行非利息净收入的85.2%，零售委托代理业务收入28.9亿元，占比8.6%，业务收入结构进一步优化。

　3.1.3.3 金融市场业务

　2017年，在“去杠杆”和“强监管”的背景下，本行围绕“一体两翼”的发展战略，积极推动金融市场业务转型，目标由规模扩张向质量提升转变，由持有盈利向交易盈利转变，由产品营销向客户经营转变。本行通过调结构、提收益、促流转和轻转型等发展举措，持续完善“资产投资、牌照经营、产品创新和境内外联动”的业务布局，构建融通货币市场、资本市场和国际金融市场的“全资产投资”体系。重点打造“中信同业+”金融服务平台，并整合中信银行金融市场和资产管理业务优势产品，打造线上化“全能型”交易平台，盈利能力显著提升。

　报告期内，面对严峻的市场利率环境和不断加压的监管形势，本行提早布局资产结构优化，主动压降收益较低的同业类资产，加快金融资产流转速度，金融市场板块实现营业收入94.91亿元，比上年下降43.76%，占本行营业收入的6.43%，其中金融市场非利息净收入65.67亿元，比上年下降0.33%，占本行非利息净收入的12.27%。

　3.1.4 资本管理

　本集团以银监会2012年6月颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》为依据，计算、管理和披露本行与集团资本充足率。在年内未进行外部资本补充的情况下，截至报告期末，本集团资本充足率为11.65%，比上年末下降0.33个百分点；一级资本充足率9.34%，比上年末下降0.31个百分点；核心一级资本充足率8.49%，比上年末下降0.15个百分点，降幅比上年缩窄0.33个百分点。

　3.1.4.1 资本充足率

　单位：百万元人民币

　■

　3.1.4.2 杠杆率

　单位：百万元人民币

　■

　注：本集团根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（银监会令2015年第1号）的规定计算和披露杠杆率。有关杠杆率的详细信息，请查阅本行网站投资者关系专栏相关网页http://www.citicbank.com/about/investor/financialaffairs/gglzb/。

　3.2 报告期内主营业务是否存在重大变化

　□是 √否

　3.3 是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征

　□是 √否

　3.4 报告期内营业收入、营业成本、归属于本行普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生重大变化的说明

　□适用 √不适用

　3.5 面临暂停上市和终止上市情形

　□适用 √不适用

　3.6 涉及财务报告的相关事项

　3.6.1 与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计发生变化的情况说明

　√适用□不适用

　财政部于2017年颁布了《企业会计准则第42号——持有待售的非流动资产、处置组和终止经营》、修订后的《企业会计准则第16号——政府补助》和《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》（财会[2017]30号），本集团已采用上述准则和通知编制2017年度财务报表，对本集团财务报表的影响列示如下：

　本集团无持有待售的非流动资产、处置组和终止经营组成部分，《企业会计准则第42号——持有待售的非流动资产、处置组和终止经营》对本集团财务报表无影响。

　本集团已根据修订后的《企业会计准则第16号——政府补助》自2017年1月1日起，按照未来适用法将递延收益中与资产相关的政府补助、增值税返还收入及其他与日常活动相关的政府补助总计2.00亿元直接计入其他收益项目。2016年度的比较财务报表未重列。

　本集团已根据修订后的《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》将2017年度固定资产等长期资产处置时确认的处置损失0.09亿元计入资产处置损益项目；将2016年度比较财务报表新增资产处置损益项目0.63亿元，将营业外收入由3.87亿元重列为3.10亿元，营业外支出由4.08亿元重列为3.94亿元。

　3.6.2 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的情况说明

　□适用 √不适用

　3.6.3 报告期内因重大会计差错而进行追溯调整的情况说明

　□适用 √不适用

　董事长李庆萍

　中信银行股份有限公司

　2018年3月26日

　■

　中信银行股份有限公司董事会会议决议公告

　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　中信银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2018年3月9日以书面形式发出有关会议通知，于2018年3月26日在北京市东城区朝阳门北大街9号以现场会议形式完成一次董事会会议召开并形成决议。本次会议应参会董事10名，实际参会董事10名。本次会议由李庆萍董事长主持，本行监事和高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等有关法律法规、《中信银行股份有限公司章程》以及相关议事规则的规定。根据表决情况，会议审议通过了以下议案：

　一、审议通过《中信银行2017年年度报告》（包括财务报告及年度报告摘要）

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　《中信银行2017年年度报告》（包括财务报告）将提交本行2017年年度股东大会审议。《中信银行2017年年度报告》中有关内容将作为年度决算报告提交本行2017年年度股东大会审议。

　具体内容请见本行随同本公告在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.citicbank.com）披露的相关信息。

　二、审议通过《中信银行2017年度社会责任报告》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　具体内容请见本行随同本公告在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.citicbank.com）披露的相关信息。

　三、审议通过《中信银行2017年度环境、社会及管治报告》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　具体内容请见本行随同本公告在香港联交所披露易网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.citicbank.com）披露的相关信息。

　四、审议通过《中信银行2017年度利润分配方案》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　根据公司章程，本行在分配有关会计年度的税后利润时，以按照中国会计准则编制的财务报表中的母公司税后利润为准。2017年度本行可分配净利润为人民币391.96亿元。

　2017年度利润分配方案为：

　（一）按照2017年度本行净利润的10%提取法定盈余公积金人民币39.20亿元。

　（二）不提取一般风险准备。

　（三）不提取任意公积金。

　（四）综合考虑全体股东的整体利益、维护本行可持续发展以及监管部门有关资本充足率的要求等多方面因素，本行拟分派2017年度现金股息总额为人民币127.72亿元，占合并后归属于本行股东净利润的30.01%。以A股和H股总股本数为基数，每10股现金分红人民币2.61元（税前），以人民币计值和宣布，以人民币向A股股东支付，以港币向H股股东支付。以港币实际派发的股息金额按照2017年年度股东大会召开日前一周（包括股东大会当日）中国人民银行公布的人民币兑换港币平均基准汇率计算。本年度不实施资本公积金转增股本方案。分配后，剩余未分配利润转入下一年度。留存的未分配利润将继续用于补充资本，支持本行发展战略实施，增强抵御风险能力，满足资本充足率监管要求。2017年度加权平均净资产收益率11.67%（合并口径），预计2018年度将保持一定的回报贡献水平。

　（五）本次H股年度股息派发基准日为2018年6月5日，即本次年度股息将派发给2018年6月5日登记在中信银行股东名册的H股股东。本行拟于2018年7月23日向H股股东派发2017年年度股息，如有变化将另行公告。A股股东的股息派发基准日及具体派发方式等相关事项将由本行与中国证券登记结算有限责任公司上海分公司协商后另行公告。

　上述利润分配方案将提交本行2017年年度股东大会审议批准后实施。

　本行独立董事吴小庆、王联章、何操、陈丽华、钱军关于上述利润分配方案的独立意见函请见附件1。

　五、审议通过《中信银行2018年经营计划》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　六、审议通过《中信银行2018年财务预算方案》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　董事会审议同意，根据本行发展战略和业务需要，制定2018年度固定资产投资预算方案，具体内容如下：

　单位：亿元人民币

　■

　本行2018年固定资产投资预算为人民币59.49亿元，与2017年实际执行情况相比，2018年固定资产预算有所增长，主要源于已批准房产购置项目按工程进度或合同约定付款有所增加。

　上述预算批准后实际使用中可在项目之间进行调剂。

　本行2018年度财务预算方案将提交本行2017年年度股东大会审议。

　七、审议通过《关于聘用2018年度会计师事务所及其费用的议案》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　董事会同意继续聘请普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）为本行2018年度境内审计的会计师事务所，继续聘请罗兵咸永道会计师事务所为本行2018年度境外审计的会计师事务所。

　2018年度本行财务报告年度审计、中期审阅、内部控制报告审计和合同约定的其他服务项目费用报价（包括但不限于差旅费、住宿费、通讯费等全部杂费总额）合计人民币1,070万元。

　董事会同意将上述议案提交本行2017年年度股东大会审议。

　本行独立董事吴小庆、王联章、何操、陈丽华、钱军关于本行聘用2018年度会计师事务所及其费用的独立意见函请见附件2。

　八、审议通过《关于前次募集资金使用情况报告的议案》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　《前次募集资金使用情况报告》及鉴证报告，请见本行随同本公告在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.citicbank.com）披露的相关信息。

　董事会同意将上述议案提交本行2017年年度股东大会审议。

　九、审议通过《关于董事会转授权董事长、行长办理本次公开发行A股可转换公司债券并上市有关事项的议案》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　为确保相关工作顺利推进，董事会同意根据股东大会授权，转授权董事长、行长，在股东大会审议通过的框架和原则下，共同或单独全权办理本行公开发行A股可转换公司债券的相关事宜。转授权期限与本行2018年第一次临时股东大会及A股、H股类别股东会对董事会的授权期限一致，至2019年2月6日；转授权具体内容及范围与2017年2月7日本行2017年第一次临时股东大会及A股、H股类别股东会表决通过的授权内容及范围保持一致。

　十、审议通过《关于向中信百信银行股份有限公司增资的议案》

　李庆萍董事因与本表决事项存在利害关系，需回避表决，本表决事项有效表决票数为9票。

　表决结果：赞成9票反对0票弃权0票

　中信百信银行股份有限公司（以下简称“中信百信银行”）拟扩发新股20亿股，均为记名普通股，每股面值人民币1元，由本行和福建百度博瑞网络科技有限公司（以下简称“百度公司”）在维持原持股比例不变的情况下认购。本行和百度公司拟分别以现金形式认购14亿股、6亿股，据此分别对中信百信银行增资人民币14亿元、6亿元。

　本次增资完成后，中信百信银行的注册资本将由人民币20亿元增至人民币40亿元，股份总数将由20亿股增至40亿股，均为记名普通股，每股面值人民币1元，本行和百度公司持股份数分别为28亿股、12亿股，持股比例分别为70%、30%。双方的股东权利和义务、董事席位，以及中信百信银行章程中约定的投票权均保持不变。

　董事会同意上述议案，并报送监管机构批准。

　十一、审议通过《中信银行2018—2020年股东回报规划》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　《中信银行2018—2020年股东回报规划》请见本行随同本公告在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.citicbank.com）披露的相关信息。

　董事会同意将上述议案提交本行2017年年度股东大会审议。

　十二、审议通过《中信银行2018—2020年中期资本管理规划》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　《中信银行2018—2020年中期资本管理规划》请见本行随同本公告在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.citicbank.com）披露的相关信息。

　董事会同意将上述议案提交本行2017年年度股东大会审议。

　十三、审议通过《中信银行2017年度资本充足率管理报告》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　十四、审议通过《中信银行2017年度资本充足率报告》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　《中信银行2017年度资本充足率报告》请见本行随同本公告在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.citicbank.com）披露的相关信息。

　十五、审议通过《中信银行2017年度内部资本充足评估报告》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　十六、审议通过《〈中信银行2018年风险偏好陈述书〉及并表子公司风险偏好方案》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　十七、审议通过《中信银行2017年度内部控制评价报告》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　具体内容请见本行随同本公告在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.citicbank.com）披露的相关信息。

　十八、审议通过《中信银行信息科技风险管理体系总体方案》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　十九、审议通过《关于数据中心租赁机房的议案》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　二十、审议通过《关于聘任吕天贵先生为中信银行股份有限公司业务总监的议案》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　董事会同意聘任吕天贵先生为本行业务总监，在监管机构核准其任职资格时就任。本行独立董事吴小庆、王联章、何操、陈丽华、钱军关于聘任吕天贵先生为本行业务总监的独立意见函请见附件3。吕天贵先生的简历请见附件4。

　二十一、审议通过《中信银行2017年度关联交易专项报告》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　董事会同意将《中信银行2017年度关联交易专项报告》提交本行2017年年度股东大会审议。

　《中信银行2017年度关联交易专项报告》请见本行随同本公告在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.citicbank.com）披露的相关信息。

　二十二、审议通过《董事会2017年度工作报告》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　《董事会2017年度工作报告》见附件5。董事会同意将《董事会2017年度工作报告》提交本行2017年年度股东大会审议。

　二十三、审议通过《董事会2018年度工作计划》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　二十四、审议通过《董事会对董事2017年度履职评价报告》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　二十五、审议通过《关于第五届董事会董事人选的议案》

　1、提名李庆萍女士为本行第五届董事会执行董事候选人

　李庆萍董事因与本表决事项存在利害关系，需回避表决，本表决事项有效表决票数为9票。

　表决结果：赞成9票反对0票弃权0票

　2、提名孙德顺先生为本行第五届董事会执行董事候选人

　孙德顺董事因与本表决事项存在利害关系，需回避表决，本表决事项有效表决票数为9票。

　表决结果：赞成9票反对0票弃权0票

　3、提名朱皋鸣先生为本行第五届董事会非执行董事候选人

　朱皋鸣董事因与本表决事项存在利害关系，需回避表决，本表决事项有效表决票数为9票。

　表决结果：赞成9票反对0票弃权0票

　4、提名曹国强先生为本行第五届董事会非执行董事候选人

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　5、提名黄芳女士为本行第五届董事会非执行董事候选人

　黄芳董事因与本表决事项存在利害关系，需回避表决，本表决事项有效表决票数为9票。

　表决结果：赞成9票反对0票弃权0票

　6、提名万里明先生为本行第五届董事会非执行董事候选人

　万里明董事因与本表决事项存在利害关系，需回避表决，本表决事项有效表决票数为9票。

　表决结果：赞成9票反对0票弃权0票

　7、提名何操先生为本行第五届董事会独立董事候选人

　何操董事因与本表决事项存在利害关系，需回避表决，本表决事项有效表决票数为9票。

　表决结果：赞成9票反对0票弃权0票

　8、提名陈丽华女士为本行第五届董事会独立董事候选人

　陈丽华董事因与本表决事项存在利害关系，需回避表决，本表决事项有效表决票数为9票。

　表决结果：赞成9票反对0票弃权0票

　9、提名钱军先生为本行第五届董事会独立董事候选人

　钱军董事因与本表决事项存在利害关系，需回避表决，本表决事项有效表决票数为9票。

　表决结果：赞成9票反对0票弃权0票

　10、提名殷立基先生为本行第五届董事会独立董事候选人

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　以上董事候选人中，曹国强先生为新任非执行董事，殷立基先生为新任独立董事，其余董事为连任董事。新任独立董事候选人将报送上海证券交易所审核无异议。新任董事候选人当选后尚须报送监管机构核准其任职资格后方可就任。

　在本行连续任职接近六年的第四届董事会独立董事吴小庆女士、王联章先生将继续履职，直至新任独立董事正式就任之日止。连任董事任期自股东大会选举产生之日起开始计算，新任董事任期自监管机构核准其任职资格之日起开始计算，所有董事任期三年，至第五届董事会任期届满之日止。独立董事在本行连续任职将不超过六年。在满足法律法规和《中信银行股份有限公司章程》规定情况下，董事任期届满可以连选连任。上述候选人简历和声明见附件6、7。

　本行独立董事吴小庆、王联章、何操、陈丽华、钱军关于第五届董事会董事候选人提名的独立意见函见附件8。

　董事会同意将上述议案提交本行2017年年度股东大会审议。

　二十六、审议通过《关于第五届董事会董事津贴政策的议案》

　1、执行董事不从本行领取任何董事津贴，但将根据其职位按照相关规定取得相应的报酬

　李庆萍、孙德顺董事因与本表决事项存在利害关系，需回避表决，本表决事项有效表决票数为8票。

　表决结果：赞成8票反对0票弃权0票

　2、非执行董事（不包括独立非执行董事）不从本行领取任何董事津贴

　朱皋鸣、黄芳、万里明董事因与本表决事项存在利害关系，需回避表决，本表决事项有效表决票数为7票。

　表决结果：赞成7票反对0票弃权0票

　3、独立董事（即独立非执行董事）每人每年从本行领取董事津贴人民币30万元（税前）

　何操、陈丽华、钱军董事因与本表决事项存在利害关系，需回避表决，本表决事项有效表决票数为7票。

　表决结果：赞成7票反对0票弃权0票

　本行独立董事吴小庆、王联章、何操、陈丽华、钱军关于第五届董事会董事津贴政策的独立意见函见附件9。

　董事会同意将上述议案提交本行2017年年度股东大会审议。

　二十七、审议通过《关于召集2017年年度股东大会的议案》

　表决结果：赞成10票反对0票弃权0票

　董事会同意于2018年5月25日以现场方式召开本行2017年年度股东大会。本行2017年年度股东大会相关事项安排将另行通知和公告。

　特此公告。

　中信银行股份有限公司董事会

　2018年3月27日

　附件1：

　中信银行股份有限公司独立董事

　关于2017年度利润分配方案的独立意见

　中信银行股份有限公司（以下简称“中信银行”）就2017年度利润采取如下分配方案：

　（一）按照2017年度中信银行净利润的10%提取法定盈余公积金人民币39.20亿元人民币。

　（二）不提取一般风险准备。

　（三）不提取任意公积金。

　（四）综合考虑全体股东的整体利益、维护中信银行可持续发展以及监管部门有关资本充足率的要求等多方面因素，中信银行拟分派2017年度现金股息总额为人民币127.72亿元，占合并后归属于中信银行股东净利润的30.01%。以A股和H股总股本数为基数，每10股现金分红人民币2.61元（税前），以人民币计值和宣布，以人民币向A股股东支付，以港币向H股股东支付。以港币实际派发的股息金额按照2017年年度股东大会召开日前一周（包括股东大会当日）中国人民银行公布的人民币兑换港币平均基准汇率计算。本年度不实施资本公积金转增股本方案。分配后，剩余未分配利润转入下一年度。留存的未分配利润将继续用于补充资本，支持中信银行发展战略实施，增强抵御风险能力，满足资本充足率监管要求。2017年度加权平均净资产收益率11.67%，预计2018年度将保持一定的回报贡献水平。

　（五）本次H股年度股息派发基准日为2018年6月5日（星期二），即本次年度股息将派发给2018年6月5日（星期二）登记在中信银行股东名册的H股股东。中信银行拟于2018年7月23日（星期一）向H股股东派发2017年年度股息，如有变化将另行公告。A股股东的股息派发基准日及具体派发方式等相关事项将由中信银行与中国证券登记结算有限责任公司上海分公司协商后另行公告。

　根据国务院银行业监督管理机构、中国证券监督管理委员会、香港联合交易所有限公司、上海证券交易所等监管部门要求和《中信银行股份有限公司章程》等有关规定，我们作为中信银行的独立董事，事前认真审阅了相关议案及文件，现就上述利润分配方案事项发表如下意见：

　中信银行2017年度利润分配方案符合中信银行实际情况，兼顾了中信银行和全体股东的整体利益，同意该项议案。同意将该议案提交中信银行2017年年度股东大会审议。

　中信银行股份有限公司独立董事

　吴小庆、王联章、何操、陈丽华、钱军

　2018年3月

　附件2：

　中信银行股份有限公司独立董事

　关于聘用2018年度会计师事务所及其费用的独立意见

　根据中国证券监督管理委员会、上海证券交易所以及《中信银行股份有限公司章程》（以下简称“公司章程”）的有关规定，我们作为中信银行股份有限公司（以下简称“中信银行”）的独立董事，就中信银行第四届董事会第三十二次会议审议《关于聘用2018年度会计师事务所及其费用的议案》发表如下独立意见：

　一、中信银行第四届董事会第三十二次会议审议《关于聘用2018年度会计师事务所及其费用的议案》前，已经取得了我们的认可。

　二、经核查，普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）和罗兵咸永道会计师事务所具备证券期货相关业务审计从业资格，具备多年为上市公司进行审计的经验，具备为上市公司提供审计服务的能力，能满足中信银行2018年审计工作需求，能独立对中信银行财务状况进行审计。

　三、中信银行董事会审议程序符合有关法律、法规和《公司章程》的规定。

　鉴此，我们同意继续聘请普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）为中信银行2018年度境内审计的会计师事务所，继续聘请罗兵咸永道会计师事务所为中信银行2018年度境外审计的会计师事务所。2018年度中信银行财务报告年度审计、中期审阅、内部控制报告审计和合同约定的其他服务项目费用（包括但不限于差旅费、住宿费、通讯费等全部杂费总额）合计人民币1,070万元。我们同意将该议案提交中信银行2017年年度股东大会审议。

　中信银行股份有限公司独立董事

　吴小庆、王联章、何操、陈丽华、钱军

　2018年3月

　附件3：

　中信银行股份有限公司独立董事

　关于聘任吕天贵先生担任业务总监的独立意见

　按照法律法规以及《中信银行股份有限公司章程》的有关规定，我们作为中信银行股份有限公司（以下简称“中信银行”）的独立董事，现就中信银行第四届董事会第三十二次会议关于聘任吕天贵先生担任中信银行业务总监的事项发表独立意见如下：

　同意董事会聘任吕天贵先生担任中信银行业务总监，在监管机构核准其任职资格时就任。

　中信银行股份有限公司独立董事

　吴小庆、王联章、何操、陈丽华、钱军

　2018年3月

　附件4：

　吕天贵先生简历

　吕天贵先生，1972年10月出生，现任中信银行股份有限公司（以下简称“本行”）信用卡中心总裁、党委书记兼总行零售银行部、私人银行部总经理。吕天贵先生自2014年5月起担任本行信用卡中心党委书记，同年11月起任信用卡中心总裁，2017年9月起兼任本行零售银行部、私人银行部总经理。此前，吕天贵先生于2003年1月至2014年5月在本行信用卡中心工作，历任财务及法律部副总经理，营运部总经理，客户服务部总经理，信用卡中心总裁助理、党委委员、副总裁；1993年8月至2003年1月在中国银行股份有限公司吉林分行工作，曾任风险管理处副处长。吕天贵先生拥有二十五年银行业从业经验，毕业于四川大学工商管理专业，获工商管理硕士学位。

　附件5：

　中信银行董事会2017年度工作报告

　2017年是我国发展历史上具有重大意义的一年，也是我行成立30周年诞。面对经济金融发展新常态，站在我行三十而立的新起点，董事会认真贯彻落实国家政策导向，勤勉履职，坚持价值导向，加快转型发展，努力为股东和社会创造价值，取得明显成效。全年，我行经营效益稳步增长，业务结构进一步优化，资产质量总体可控，实现了持续稳健发展。2017年，我行在全球银行中一级资本和品牌价值排名第25位和第22位，比上一年分别提升5位和12位。

　一、大力加强战略管理，持续提升发展实力

　（一）强化顶层设计，发挥战略引领作用。2017年是我行2015—2017年战略规划实施关键之年，董事会持续强化评估督导，确保圆满收官。三年来，我行经营转型稳步推进，业务结构持续优化，盈利能力稳中有升，资产质量总体可控，综合化国际化经营开创新格局，建设最佳综合融资服务银行成效显著。2017年11月，我行荣获英国《银行家》杂志年度“中国最佳银行”奖。董事会在抓好2015—2017年战略实施的同时，积极把握国家重要政策战略，深入分析新时代经济金融发展趋势，以战略一致性、传承性、适应性和前瞻性为原则，以全面建设最佳综合金融服务企业为总体定位，深入研究和推进我行2018—2020年发展规划滚动编制工作，经全行上下反复研讨，取得积极进展。

　（二）加快经营转型，体现价值创造。一年来，董事会坚定支持管理层适应金融改革发展新形势，深入推进经营转型。指导管理层，着眼长远，保持定力，将资产负债结构调整作为提升价值创造的抓手，控制总资产和风险加权资产规模，加大资产流转速度，优化业务结构，推动我行从“存量经营”向“流量经营”转变，积极匹配新常态下产业结构、需求结构、区域结构调整。2017年，我行收入结构进一步优化，营收稳定性进一步增强，在保持公司银行业务优势的同时，零售业务的价值贡献度持续提升。董事会高度重视金融科技，大力支持管理层加强新技术前沿研究和深层应用。我行与百度公司联合设立的中信百信银行股份有限公司按计划于年内顺利开业，下一步将充分发挥双方股东优势，努力打造成为我行新的增长点。

　（三）践行国家战略，服务社会发展。董事会坚定践行国家战略，引导我行经营管理自觉融入其中。指

　证券代码：601998 股票简称：中信银行

　（下转B403版）