（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

　（8）依照法律、行政法规有关规定和中国证监会规定禁止的其他行为。

　3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；

　4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；

　5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

　五、基金经理承诺

　1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

　2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

　3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，不利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

　4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

　六、基金管理人的内部控制制度

　1、内部控制的原则

　（1）健全性原则：内部控制覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

　（2）有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理适用的内部控制程序，并适时调整和不断完善，维护内部控制制度的有效执行。

　（3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位的职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作分离。

　（4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡。

　（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

　（6）防火墙原则：公司投资、交易、研究、评估、销售等业务环节，适当分离，以达到防范风险的目的，对因业务需要知悉内部信息的人员，制定严格的批准程序和监督措施。

　2、内部控制的主要内容

　（1）控制环境

　公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。公司在董事会下设立了合规与风险控制委员会，负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研究并制定相应的控制制度。

　公司经理层牢固树立内部控制优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内部控制文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

　公司构建有效的治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。

　公司建立合规、高效、健全、制衡的内部组织架构，建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。

　各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的基础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定，加强对业务风险的控制。部门管理层定期对部门内风险进行评估，确定风险管理战略并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。

　（2）风险评估

　公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险，包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。

　（3）控制活动

　公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内部控制防线。

　公司建立科学的授权制度。授权控制是内部控制活动的基本要点，它贯穿于公司经营活动的始终。公司建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他受托资产要实行独立运作，单独核算。公司建立科学、严格的岗位分离制度，业务授权、业务执行、业务记录和业务监督严格分离，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位实行物理隔离。公司制定切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。

　（4）信息与沟通

　公司建立适当、有效的信息沟通机制和渠道，保证信息的真实性、准确性和完整性，实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺畅实施。公司根据组织架构和授权制度，建立清晰的业务报告系统。

　（5）监督与内部稽核

　内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核部等部门在各自的职权范围内开展。必要时，公司可聘请外部专家对内部控制进行检查和评价。

　公司根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况，对原有的内部控制定期进行全面检讨，审查其合法合规性、合理性和有效性，适时改进。

　3、基金管理人关于内部控制制度的声明

　（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的责任；

　（2）上述关于内部控制制度的披露真实、准确；

　（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

　第四部分 基金托管人

　一、基本情况

　名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）

　住所：上海市浦东新区银城中路188号 （邮政编码：200120）

　法定代表人：牛锡明

　办公地址：上海市长宁区仙霞路18号（邮政编码：200336）

　注册时间：1987年3月30日

　注册资本：742.62亿元

　基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号

　联系人：陆志俊

　电 话：95559

　交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。根据2016年英国《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第13位，较上年上升4位；根据2016年美国《财富》杂志发布的世界500强公司排行榜，交通银行营业收入位列第153位，较上年上升37位。

　截至2017年9月30日，交通银行资产总额为人民币89357.90亿元。2017年1-9月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币544.19亿元。

　交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。

　二、主要人员情况

　牛锡明先生，董事长、执行董事。

　牛先生2013年10月至今任本行董事长、执行董事，2013年5月至2013年10月任本行董事长、执行董事、行长，2009年12月至2013年5月任本行副董事长、执行董事、行长。牛先生1983年毕业于中央财经大学金融系，获学士学位，1997年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业，获硕士学位，1999年享受国务院颁发的政府特殊津贴。

　彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。

　彭先生2013年11月起任本行副董事长、执行董事，2013年10月起任本行行长；2010年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任公司执行董事、总经理；2005年8月至2010年4月任本行执行董事、副行长；2004年9月至2005年8月任本行副行长；2004年6月至2004年9月任本行董事、行长助理；2001年9月至2004年6月任本行行长助理；1994年至2001年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行长。彭先生1986年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。

　袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁。

　袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁；2007年12月至2015年8月，历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副总裁；1999年12月至2007年12月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油大学计算机科学系，获得学士学位，2005年于新疆财经学院获硕士学位。

　三、证券投资基金托管情况

　截至2017年12月31日，交通银行共托管证券投资基金342只。此外，交通银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券投资资产和QDLP资金等产品。

　四、托管业务的内部控制制度

　（一）内部控制目标

　交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管理，保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的梳理、评估、监控，有效地实现对各项业务风险的管控，确保业务稳健运行，保护基金持有人的合法权益。

　（二）内部控制原则

　1、合法性原则：托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

　2、全面性原则：托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。

　3、独立性原则：托管中心独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，分账管理。

　4、制衡性原则：托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点。

　5、有效性原则：托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的有效执行。

　6、效益性原则：托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。

　（三）内部控制制度及措施

　根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，托管中心制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理暂行办法》、《交通银行资产托管部业务风险管理暂行办法》、《交通银行资产托管部项目开发管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管部保密工作制度》、《交通银行资产托管业务从业人员守则》、《交通银行资产托管部业务资料管理制度》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工合理，技术系统完整独立，业务管理制度化，核心作业区实行封闭管理，有关信息披露由专人负责。

　托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、事中风控和事后检查措施实现全流程、全链条的风险控制管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标准的内部控制评审。

　五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

　交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。

　交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，应当及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行须报告中国证监会。

　交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，须立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。

　六、其他事项

　最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。

　第五部分 相关服务机构

　一、基金份额发售机构

　1、直销机构

　名称：安信基金管理有限责任公司

　住所：广东省深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界商务中心36层

　办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界商务中心36层

　法定代表人：刘入领

　电话：0755－82509820

　传真：0755－82509920

　联系人：陈思伶

　客户服务电话：4008-088-088

　公司网站：www.essencefund.com

　2、其他销售机构

　其他销售机构详见本基金基金份额发售公告或基金管理人届时发布的变更或增减销售机构的公告。

　二、登记机构

　名称：安信基金管理有限责任公司

　住所：广东省深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界商务中心36层

　办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界商务中心36层

　法定代表人：刘入领

　电话：0755－82509865

　传真：0755－82560289

　联系人：宋发根

　三、出具法律意见书的律师事务所

　名称：上海市通力律师事务所

　住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　负责人：俞卫锋

　电话：021-31358666

　传真：021-31358600

　联系人：陈颖华

　经办律师：黎明、陈颖华

　四、审计基金财产的会计师事务所

　名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

　住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

　办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

　执行事务合伙人：毛鞍宁

　电话：（010）58153000、（0755）25028288

　传真：（010）85188298、（0755）25026188

　签章注册会计师：昌华、高鹤

　联系人：李妍明

　第六部分 基金的募集

　本基金由基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集申请于2017年8月18日经中国证监会〔2017〕1524号文注册。

　一、基金运作方式与类型

　1、基金的运作方式

　契约型开放式

　本基金以定期开放方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。

　本基金的封闭期为基金合同生效日起（包括该日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）6个月的期间。第一个封闭期为自本基金基金合同生效日起（包括该日）6个月的期间。第二个封闭期为自首个开放期结束之日次日起（包括该日）6个月的期间，以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务。

　本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，开放期期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期为每个封闭期结束之后第一个工作日起原则上不少于5个工作日且不超过10个工作日的期间，具体时间由基金管理人在开放期前在指定媒介上予以公告。每个封闭期结束后或在开放期内，因不可抗力或其他情形致使本基金无法按时开放申购或赎回，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期相应顺延，具体时间以基金管理人届时的公告为准。

　2、基金的类型

　债券型证券投资基金

　二、基金存续期限

　不定期

　三、发售时间

　自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。

　四、发售对象

　符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的机构投资者、合格境外机构投资者和发起式资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

　五、发起式资金认购

　基金管理人将运用发起资金认购本基金的金额合计不低于1000万元，认购的基金份额持有期限不低于3年。本基金发起资金的认购情况详见基金管理人届时发布的公告。

　六、募集场所

　本基金通过基金销售网点(包括基金管理人的直销中心及销售机构的销售网点，具体名单见基金份额发售公告)公开发售。

　具体销售机构及联系方式以本基金基金份额发售公告为准，请投资者就募集和认购的具体事宜仔细阅读基金份额发售公告。如果本基金后续增加其他销售机构的，基金管理人将会刊登关于本基金增加销售机构的公告。

　七、基金的最低募集份额总额

　本基金为发起式基金，基金募集金额不少于1000万元，其中，发起式资金提供方认购本基金的总额不少于1000万元，且持有期限不少于3年（发起资金持有期限自基金合同生效之日起计算），法律法规和监管机构另有规定的除外。

　八、基金份额的发售面值与认购价格

　本基金基金份额的发售面值为人民币1.00元，基金份额的认购价格为1.00元/份。

　九、认购费用与认购份额的计算

　1、认购费用

　本基金的基金份额认购费用在认购时收取，具体认购费率如下：

　■

　募集期内投资者多次认购的，认购费用须按每笔认购金额对应的费率档次分别计算。

　基金份额的认购费用不列入基金资产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。

　2、认购份额的计算

　本基金的认购份额的计算公式为：

　（1）认购费用适用比例费率时，计算公式为：

　净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

　认购费用＝认购金额－净认购金额

　认购份额＝（净认购金额＋认购期间利息）/基金份额发售面值

　（2）认购费用适用固定金额时，计算公式为：

　认购费用＝固定金额

　净认购金额＝认购金额－认购费用

　认购份额＝（净认购金额＋认购期间利息）/基金份额发售面值

　认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

　例：某投资人投资30万元认购本基金，假设其认购资金在募集期间产生的利息为30元，其对应的认购费率为0.60%，则其可得到的基金认购份额为：

　净认购金额＝300,000/（1+0.60%）＝298,210.74元

　认购费用＝300,000－298,210.74＝1,789.26元

　认购份额＝（298,210.74+30）/1.00＝298,240.74份

　即投资人投资30万元认购本基金，假设其认购资金在募集期间产生的利息为30元，则其可得到基金份额298,240.74份。

　（2）若投资人投资1000万元认购本基金，假设其认购资金在募集期间产生的利息为550元，其对应的认购费用为1000元，则其可得到的认购份额为：

　认购费用＝1000.00元

　净认购金额＝10,000,000－1000.00＝9,999,000.00元

　认购份额＝（9,999,000.00+550）/1.00＝9,999,550.00份

　即：投资人投资1000万元认购本基金，假设其认购资金的利息为550元，则其可得到9,999,550.00份基金份额。

　十、投资人对基金份额的认购

　1、本基金的认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份额发售公告。

　2、认购的方式及确认

　（1）本基金认购采取金额认购的方式；

　（2）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款；

　（3）基金募集期内，投资人可多次认购基金份额，已受理的认购申请不得撤销；

　（4）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

　（5）若投资人的认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资人已支付的认购金额本金退还投资人。

　3、认购的限额

　（1）通过本基金除基金管理人外的其他销售机构进行认购，首次认购最低金额为人民币10元（含认购费），追加认购的最低金额为人民币10元（含认购费）；各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准；

　（2）通过基金管理人的直销柜台进行认购，单个基金账户单笔首次认购最低金额为人民币50,000元（含认购费），追加认购最低金额为单笔人民币10,000元（含认购费）；

　（3）通过基金管理人网上直销进行认购，单个基金账户单笔最低认购金额为人民币10元（含认购费），追加认购最低金额为单笔人民币10元（含认购费），网上直销单笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销说明；

　（4）募集期内，单个投资人的累计认购金额不设上限。

　十一、募集期间认购资金利息的处理方式

　有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以基金份额登记机构的记录为准。

　十二、基金募集期间募集的资金存入专项账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

　第七部分 基金合同的生效

　一、基金备案的条件

　本基金为发起式基金，发起资金提供方认购本基金的总金额不少于1000万元，发起资金提供方承诺持有期限不少于3年的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，验资报告需对发起资金的持有人及其持有份额进行专门说明。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。

　基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

　二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

　如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

　1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

　2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；

　3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

　三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

　基金合同生效满3年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止，同时不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。

　《基金合同》生效满3年后本基金继续存续的，若在开放期最后一日本基金的份额持有人数量不满200人，或者在开放期最后一日基金资产净值加上当日申购和基金转换中转入的基金份额对应的资产净值减去当日赎回和基金转换中转出的基金份额对应的资产净值低于5000万元，基金管理人应当终止《基金合同》，并根据《基金合同》第十九部分的约定进行财产清算，不需召开基金份额持有人大会。

　《基金合同》生效满3年后本基金继续存续的，若没有触发前述自动终止情形，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

　法律法规另有规定时，从其规定。

　第八部分 基金份额的申购与赎回

　一、申购和赎回场所

　本基金的申购与赎回将通过销售机构（包括直销机构和其他销售机构）进行，具体的销售网点名单参见本招募说明书“第五部分 相关服务机构”部分相关内容及基金份额发售公告或其他公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回。

　二、申购、赎回开放日及业务办理时间

　1、开放日及开放时间

　投资人在开放期内办理基金份额的申购和赎回，本基金在开放期内办理本基金份额申购、赎回等业务的开放日为开放期内的每个工作日，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

　基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　2、申购、赎回开始日及业务办理时间

　除法律法规或基金合同另有规定外，本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期为原则上不少于5个工作日且不超过10个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。每个封闭期结束后或在开放期内，因不可抗力或其他情形致使本基金无法按时开放申购或赎回或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期相应顺延，具体时间以基金管理人届时的公告为准。

　基金管理人应在每次开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告开放期的开始与结束时间。

　基金管理人不得在基金合同约定的开放期之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定的开放期之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为开放期内下一开放日基金份额申购、赎回的价格；但是，在开放期内最后一个开放日，投资者在业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请。

　三、申购与赎回的原则

　1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

　2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

　3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

　4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

　基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　四、申购与赎回的程序

　1、申购和赎回的申请方式

　投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

　2、申购和赎回的款项支付

　投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内未全额到账，则申购不成立。

　基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至前述影响因素消除的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

　3、申购和赎回申请的确认

　基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项退还给投资人。

　销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

　五、申购与赎回的数额限制

　1、通过本基金除基金管理人以外的其他销售机构进行申购，首次申购最低金额为人民币10元（含申购费），追加申购的最低金额为人民币10元（含申购费）；各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

　2、通过基金管理人的直销柜台进行申购，单个基金账户单笔首次申购最低金额为人民币50,000元（含申购费），追加申购最低金额为单笔人民币10,000元（含申购费）。

　3、通过基金管理人网上直销进行申购，单个基金账户单笔最低申购金额为人民币10元（含申购费），追加申购最低金额为单笔人民币10元（含申购费），网上直销单笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销说明。

　4、投资人将持有的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。

　5、基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每笔赎回申请不得低于5份基金份额。若基金份额持有人某笔交易类业务（如赎回、基金转换、转托管等）导致在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额少于5份时，余额部分基金份额必须全部一同赎回。

　6、本基金对单个投资人的累计申购金额不设上限。

　7、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。

　8、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

　六、申购与赎回的登记

　投资人T日申购基金成功后，本基金登记机构在T＋1日为投资人增加权益并办理登记结算手续，投资人自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。

　投资人T日赎回基金成功后，本基金登记机构在T＋1日为投资人扣除权益并办理相应的登记结算手续。

　在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可对上述登记结算办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照《信息披露办法》有关规定，在指定媒介公告。

　七、申购费率、赎回费率

　1、申购费率

　本基金基金份额在投资人申购时收取申购费。

　本基金基金份额对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减，最高申购费率不超过0.60%。投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

　基金份额的申购费率结构表

　■

　本基金基金份额的申购费用由投资者承担，不列入基金资产，申购费用用于本基金的市场推广、登记和销售。

　2、赎回费率

　基金的赎回费率表

　■

　赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于7天的投资人收取的赎回费，100%归入基金资产；对持续持有期超过7天（含7天）但少于30天的投资人收取的赎回费，25%归入基金资产。其余部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

　3、基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定的媒介上公告。

　4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

　5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告。

　八、申购份额与赎回金额的计算方式

　1、申购份额的计算方式：

　（1）申购费用适用比例费率的情形下：

　申购费用适用比例费率：

　净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

　申购费用=申购金额-净申购金额

　申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

　（2）申购费用适用固定金额：

　申购费用=固定金额

　净申购金额=申购金额-申购费用

　申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

　上述计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后2位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

　例：假定T日基金份额净值为1.0560元，某投资人本次申购本基金40万元，对应的本次申购费率为0.60%，该投资人可得到的基金份额为：

　净申购金额=400,000/（1+0.60%）＝397,614.31元

　申购费用=400,000-397,614.31＝2,385.69元

　申购份额=397,614.31/1.0560＝376,528.70份

　即：投资人投资40万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为1.0560元，可得到376,528.70份基金份额。

　例：假定T日基金份额净值为1.0560元，某投资人投资1,100万元申购本基金，其对应的申购费用为1,000元，则其可得到的申购份额为：

　申购费用＝1,000.00元

　净申购金额＝11,000,000.00－1,000.00＝10,999,000.00元

　申购份额＝10,999,000.00/1.0560＝10,415,719.70份

　即，投资人投资1,100万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为1.0560元，可得到10,415,719.70份基金份额。

　2、赎回金额的计算方式：

　赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值

　赎回费用=赎回总金额×赎回费率

　净赎回金额=赎回总金额-赎回费用

　上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

　例：某投资者赎回本基金1万份基金份额，持有时间为三年，对应的赎回费率为0%，假设赎回当日基金份额净值是1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：

　赎回总金额=10,000×1.2500=12,500.00 元

　赎回费用=12,500.00×0%=0.00 元

　净赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元

　即：投资者赎回本基金1万份基金份额，持有时间为三年，假设赎回当日基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为12,500.00元。

　3、本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。在开放期内，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过其网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

　九、拒绝或暂停申购的情形

　在基金合同约定的封闭期内，基金管理人不接受投资人的申购申请。在基金合同约定的开放期内，发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

　1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

　2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。

　3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

　4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

　5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

　6、个人投资者申购。

　7、某笔或者某些申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。

　8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并采取暂停接受基金申购申请的措施。

　9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

　发生上述第1、2、3、5、8、9项情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，且开放期相应顺延。

　十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

　在基金合同约定的封闭期内，基金管理人不接受投资人的赎回申请。在基金合同约定的开放期内，发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

　1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

　2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

　3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

　4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请。

　5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。

　6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

　发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况