级）兼交易中心总监。

　梅律吾先生，监事，硕士。历任长城证券有限责任公司研究员，鹏华基金管理有限公司研究员，诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、研究部副总监、指数投资组副总监，现任指数组负责人。

　3.经理层成员

　奥成文先生，总经理，经济学硕士，经济师。曾任中国通用技术（集团）控股有限责任公司资产经营部副经理、中国对外经济贸易信托投资有限公司投资银行部副总经理。2002年10月开始参加诺安基金管理有限公司筹备工作，任公司督察长，现任公司总经理。

　杨文先生，副总经理，企业管理学博士。曾任国泰君安证券公司研究所金融工程研究员、中融基金管理公司市场部经理。2003年8月加入诺安基金管理有限公司，历任市场部总监、发展战略部总监，现任公司副总经理。

　杨谷先生，副总经理，经济学硕士，CFA。曾任平安证券公司综合研究所研究员、西北证券公司资产管理部研究员。2003年10月加入诺安基金管理有限公司，现任公司副总经理、投资一部总监、权益事业部总经理、诺安先锋混合型证券投资基金基金经理。

　陈勇先生，副总经理，经济学硕士，注册会计师。曾任国泰君安证券公司固定收益部业务董事、资产管理部基金经理，民生证券公司证券投资总部副总经理。2003年10月加入诺安基金管理有限公司，历任研究部总监、合规与风险控制部总监、督察长，现任公司副总经理、固定收益事业部总经理。

　曹园先生，副总经理，本科。曾任职于国泰基金管理有限公司，先后从事于TA交易中心交易员、销售部北方区副总经理、北京公司副总经理的工作。2010年5月加入诺安基金管理有限公司，历任华北营销中心总经理、公司总经理助理，现任公司副总经理、营销事业部总经理。

　马宏先生，督察长，硕士。曾任中国新兴（集团）总公司职员、中化财务公司证券部职员、中化国际贸易股份有限公司投资部副总经理、中国对外经济贸易信托投资有限公司证券部投资总监、资产管理二部副总经理、投资发展部总经理。现任公司督察长。

　4.基金经理

　裴禹翔先生，硕士，曾先后任职于华融湘江银行股份有限公司、浙江浙商证券资产管理有限公司，任投资经理。2015年12月加入诺安基金管理有限公司，任基金经理助理，从事债券投资工作。2016年2月至2017年4月任诺安裕鑫收益两年定期开放债券型证券投资基金基金经理，2016年2月起诺安增利债券型证券投资基金基金经理及诺安天天宝货币市场基金基金经理，2016年3月起任诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金基金经理，2016年8月起任诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2016年9月起任诺安进取回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2017年8月起任诺安双利债券型发起式证券投资基金基金经理及诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金基金经理，2018年1月任诺安圆鼎定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。现拟任诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。

　5.投资决策委员会成员的姓名及职务

　本公司投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会和固定收益类基金投资决策委员会，具体如下：

　股票类基金投资决策委员会：主席由公司总经理奥成文先生担任，委员包括：杨谷先生，副总经理、投资一部总监、基金经理；韩冬燕女士，投资二部执行总监、基金经理；王创练先生，研究部总监兼首席策略师（总助级）、基金经理。

　固定收益类基金投资决策委员会：主席由公司总经理奥成文先生担任，委员包括：杨谷先生，副总经理、投资一部总监、基金经理；谢志华先生，固定收益事业部副总经理、基金经理、总裁助理；王创练先生，研究部总监兼首席策略师（总助级）、基金经理。

　上述人员之间不存在近亲属关系。

　四、基金管理人的职责

　1．根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括：

　（1）依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；

　（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；

　（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；

　（4）销售基金份额；

　（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

　（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

　（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

　（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

　（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；

　（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

　（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

　（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

　（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

　（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

　（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；

　（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和非交易过户的业务规则；

　（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

　2．根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括：

　（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

　（2）办理基金备案手续；

　（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

　（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

　（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；

　（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

　（7）依法接受基金托管人的监督；

　（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；

　（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

　（10）编制季度、半年度和年度基金报告；

　（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

　（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

　（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

　（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

　（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

　（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；

　（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

　（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

　（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

　（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

　（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

　（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；

　（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

　（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

　（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

　（26）建立并保存基金份额持有人名册；

　（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

　五、基金管理人的承诺

　1．基金管理人承诺

　基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。

　2．基金管理人承诺不从事以下禁止性行为：

　（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

　（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

　（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

　（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

　（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为及基金合同禁止的行为。

　3．基金经理承诺

　（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

　（2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

　（3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

　（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

　六、基金管理人的风险管理体系和内部控制制度

　1.风险管理及内部控制制度概述

　公司风险管理及内部控制是公司为有效防范和控制经营风险和基金资产运作风险，保证公司规范经营、稳健运作，确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整，及时维护公司的良好声誉及股东合法利益，在充分考虑内外部环境因素的基础上，通过构建科学的组织机制、运用有效的管理方法、实施严格的操作程序与控制措施而形成的控制风险的管理系统。

　公司风险管理及内部控制的总体目标在于建立一个决策科学、运营规范、管理高效、持续健康发展的资产管理实体，在充分保障基金份额持有人利益的基础上，维护公司的良好声誉及公司股东的合法权益。

　2.风险管理制度

　（1）风险管理的具体目标

　根据国家相关法律法规及公司内部控制大纲的具体要求，公司风险管理的总体目标为：

　1）确保国家法律法规、行业规章和公司各项管理规章制度的贯彻执行；

　2）建立符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制；

　3）不断提高基金管理的效率和效益，在有效控制风险的前提下，努力实现基金份额持有人经风险调整后的利益最大化；

　4）通过严格的风险控制体系和管理措施，保障公司发展战略的顺利实施和经营目标的全面实现，维护公司及公司股东的合法权益；

　5）建立高效运行、控制严密、科学合理、切实有效的风险控制制度，及时查错防弊、堵塞漏洞,保证各项业务稳健运行；

　6）借鉴和引用国际上成熟、先进的风险控制理念和技术，不断提升公司国际化经营水准和核心竞争能力，巩固公司的声誉和市场份额。

　（2）风险管理的原则

　公司的风险管理严格遵循以下原则：

　1）首要性原则：公司经营管理层将始终把风险管理置于公司经营中的战略层面并作为首要任务；

　2）全面性原则：风险管理制度应覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节；

　3）审慎性原则：公司组织体系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；

　4）独立性原则：合规审查与风险控制委员会、风险控制办公会、督察长和监察稽核部应保持高度的独立性和权威性；

　5）有效性原则：风险管理制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，并成为所有员工严格遵守的行动指南；

　6）适时性原则：风险控制制度的制订应当具有前瞻性。同时，随时对各项制度进行适时的更新、补充和调整，使其适应基金业的发展趋势和最新法律法规的要求；

　7）防火墙原则：公司各业务部门，应当在空间上和制度上适当分离，以达到风险防范的目的。对因业务需要知悉内幕信息的人员，应制定严格的批准程序。

　（3）风险管理的具体内容

　1）确立加强风险控制的指导思想，以及风险控制的目标和原则；

　2）建立层次分明、权责明确、涵盖全面的风险控制体系；

　3）建立定性和定量相结合的风险控制方法；

　4）建立严格合理的风险控制程序和措施；

　5）制定持续有效的风险控制制度的评价和检查机制。

　（4）风险管理的体系

　1）依据风险管理的具体目标与原则，公司设立了以下风险管理机构及职能部门：

　a．董事会下设合规审查与风险控制委员会，负责对公司经营管理和基金投资管理中的合法、合规性进行全面、重点的检查分析评价，对公司经营和基金投资管理中的风险进行合规检查和风险控制评估。并出具相应的工作报告和专业意见提交董事会。

　b．公司设督察长。督察长对董事会负责，按照中国证监会的规定和督察长的职责进行工作。

　c．公司设风险控制办公会，在总经理的领导下制定公司风险管理制度和政策，对公司风险控制部提交的风险评估报告作出全面的讨论和决定，从而使风险政策得到有力的执行。

　d．公司设监察稽核部，监察稽核部直接对总经理负责，同时协助督察长开展工作。监察稽核部在各部门自我监察的基础上依照所规定的职责权限、工作程序进行独立的再监督工作，对公司经营的法律法规风险进行管理和监察，与公司各部门保持相对独立的关系。

　e．公司设风险控制部，负责根据公司各类业务的特点和需求，制定各个风险领域（投资、运作、信用等）的风险管理和绩效评估方法，并监督其执行；定期向管理层提交风险评估报告。

　2）为最大限度地实现风险管理的目标，公司以上述机构及职能部门为依托,构建了科学严密，层次分明的风险管理体系，主要分为三个层面：

　a．第一层面为董事会、合规审查与风险控制委员会；

　b．第二层面为总经理、督察长、风险控制办公会及监察稽核部、风险控制部；

　c．第三层面为公司各业务相关部门,对各自部门的风险控制负责。

　d．公司各风险管理机构及职能部门在上述三个层面上协同运作,建立了严密的风险控制防线,能及时有效地发现、识别、防范及化解公司运营中存在的各种不同类型风险。

　3)数量化的投资风险控制体系

　公司针对投资过程中的事前风险、事中风险和事后风险建立了一整套的数量化风险控制体系，从而做到在每个环节有效控制风险点。

　投资前的风险控制主要是通过严谨、细致的研究工作，定性与定量相结合的方法来实现。

　事中的风险控制通过两个手段来实现，一是在交易系统中设置风险控制条目，当基金经理下达与公司风险管理规定不符的指令时，指令将不能被执行，从技术上防止了不当投资行为的发生。第二是高频率的投资情况报告，可随时掌握投资过程中的仓位、集中度、流动性多方面的状况。

　事后风险控制包括业绩评价和业绩归因，为优化投资策略提供参考。

　3．内部控制制度

　（1）内部控制的目标

　为在守法经营、规范运作的基础上,实现持续、稳定、健康发展的经营目标,公司内部控制的总体目标为：

　1）使公司诚实信用、勤勉尽责地为投资者服务，保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯；

　2）保护公司资产的安全，实现公司经营方针和目标，维护股东权益；

　3）树立良好的品牌形象，维护公司最重要的资本-声誉；

　4）健全公司法人治理结构，建立符合现代管理要求的内部组织结构，形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制；

　5）建立切实有效的内部控制系统，查错防弊，消除隐患，保证业务稳健运行；

　6）规范公司与股东之间的关联交易，避免股东干涉公司正常的经营管理活动。

　（2）内部控制的原则

　公司内部控制制度的建立严格遵循以下原则

　1）全面性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；

　2）有效性原则：一方面，通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行；另一方面，强化内部管理制度的高度权威性，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力；

　3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位在职能上保持相对独立性；内部控制的检查、评价部门独立于内部控制的建立、执行部门，公司基金资产、自有资产以及其他资产的运作应当分离；

　4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行的相互制约措施来消除内部控制中的盲点；

　5）成本效益原则：运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

　（3）内部控制制度的主要内容

　内部控制主要包括环境控制和业务控制。

　1）环境控制：指与内部控制相关的环境因素相互作用的综合效果及其对业务、员工的影响力，环境控制构成公司内部控制的基础。公司致力于从治理结构、组织机构、企业文化、员工素质控制等方面实现良好的环境控制。

　2）业务控制：包括投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制及其它方面的内部控制等。

　a．投资管理业务控制：涉及到研究业务控制、投资决策业务控制、基金交易业务控制和对关联方交易的监控：

　I)研究业务控制主要包括：

　公司的研究工作应保持独立、客观，为公司基金投资运作以及公司业务的全局发展提供全方位的支持；建立科学的研究工作管理流程和投资对象备选库制度；建立研究与投资的业务交流制度；建立研究报告质量评价体系。

　II)投资决策业务控制主要包括：

　严格遵守法律法规的有关规定及基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求；健全投资决策授权制度，实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制；投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并保留决策记录；建立投资风险评估与管理制度；建立科学的投资管理业绩评价体系；督察长和监察稽核部对投资决策和投资执行的过程进行合规性监督检查；相关业务人员应遵循良好的职业道德规范，严禁损害基金份额持有人利益事件的发生。

　III)基金交易业务控制主要包括：

　实行集中交易制度；投资决策和交易执行实行严格的人员和空间分离制度，建立交易执行的权限控制体系和交易操作规则；建立完善的交易监测、预警和反馈系统；执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待；建立完善的交易记录制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等文件；制定相应的特殊交易的流程和规则；建立科学的交易绩效评价体系；建立关联方交易的监控制度。

　b.信息披露控制：公司按照法律、法规和中国证监会的有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。按照程序进行信息的组织、审核和发布。公司制定了严格的保密制度。公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。

　c.信息技术系统控制：公司根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，制定了信息系统的管理制度。公司信息技术系统硬件及软件的设计、开发均符合国家、金融行业软件工程标准的要求并实现了全面的业务电子化；公司实行严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度、信息数据的保存和备份制度、信息技术系统的稽核检查制度等管理措施，确保系统安全运行。

　d.会计系统控制：公司根据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制定了基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。主要包括以下方面：明确职责划分与岗位分工；对所管理的基金以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立；基金会计核算独立于公司会计核算；采取适当的会计控制措施；建立凭证制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任；建立账务组织和账务处理体系，有效控制会计记账程序；建立复核制度；采取合理的计价方法和科学的计价程序，公允反映基金所投资的有价证券在计价时点的价值；规范基金清算交割工作，确保基金资产的安全；建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督；制定完善的会计档案保管和财物交接制度，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密；自觉遵守国家财税制度和财经纪律。

　e.监察稽核控制：公司设立督察长，督察长直接对董事会负责，经董事会聘任，并报中国证监会核准。公司设立监察稽核部，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，并保证监察稽核部门的独立性和权威性，确保公司各项经营管理活动的有效运行。

　f.其他内部控制机制：其他内部控制包括对销售和客户服务的控制、对基金托管人和基金代销机构等合作方的控制、授权控制、危机处理控制、持续的控制检验等。

　第四部分 基金托管人

　一、基本情况

　名称：南京银行股份有限公司

　住所：南京市中山路288号

　法定代表人：胡升荣

　成立时间：1996年2月6日

　基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可〔2014〕405号

　组织形式：股份有限公司

　注册资本：848220.7924万元人民币

　存续期间：持续经营

　二、基金托管业务经营情况

　（一）托管业务概况

　南京银行成立于1996年2月8日，是一家具有由国有股份、中资法人股份、外资股份及众多个人股份共同组成独立法人资格的股份制商业银行，实行一级法人体制。南京银行历经两次更名，先后于2001年、2005年引入国际金融公司和法国巴黎银行入股，在全国城商行中率先启动上市辅导程序并于2007年成功上市。截至2017年三季度末，注册资本为84.82亿元。目前下设泰州、上海、无锡、北京、南通、杭州、扬州、苏州、常州、盐城、南京、镇江、宿迁和连云港等17家分行,160多家营业网点，员工总数8000余人。

　南京银行吸收和借鉴国内外商业银行公司治理的成功经验，完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层“三会一层”协调统一、合理制衡的管理体制，建立了科学有效的决策、执行、监督、激励和约束机制，全面提升了公司治理水平。

　截至2017年三季度末，南京银行资产总额11146.71亿元，负债总额10779.97亿元，存款总额7013.64亿元，贷款总额3813.78亿元，不良贷款比率为0.86%，实现净利润74.33亿元，拨备覆盖率达到459.00%，资本充足率12.88%。各项指标均符合监管要求。

　历经二十年发展，南京银行已发展成为公司治理良好、风险体制健全、运作机制灵活、资源整合有力、经营业绩显著、实力稳步提升的区域性商业银行。在英国《银行家》杂志2016年度评选中，该行在全球1000家大银行排行榜中排名第152位。

　南京银行于2014年4月获得证监会和银监会联合批复的证券投资基金托管业务资格，随后于12月获得保监会和银监会联合批复的保险资金托管业务资格。取得资格后，南京银行可以开展包括公募基金、银行理财、基金公司专户及专项产品、证券公司资产管理计划、信托计划、保险资金托管、私募基金等各类型的资产托管业务。在较短的时间内，该行充分发挥自身金融市场、投资银行等业务的联动优势和基金公司、资产管理等牌照齐全的优势，托管产品种类不断丰富，客户满意度较高。截至截至2017年末，该行资产托管时点规模达到16719.72亿元人民币，资产托管产品组合1614只，合作客户338家。

　（二）资产托管部组织架构和人员配置情况

　经董事会审议通过，南京银行于2013年10月28日成立了独立的一级部门----资产托管部，与金融同业部、资金营运中心、资产管理部同属金融市场板块。部门下设业务运营部、业务一部、业务二部、内控稽核部、研究开发部和综合管理部六个内设部门，具体职责如下：

　1、业务运营部：负责安全保管托管资产，对所托管的不同资产分别设置、管理各类账户（证券账户、银行账户等），确保所托管资产的完整与独立；按照托管协议的约定，根据资产托管人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；负责对资产管理人所有交易进行会计核算与复核，计算托管资产净值，并与资产管理人核对；负责与资产托管业务活动有关的信息披露事项，审核资产管理人计算的资产净值、资产价格及对外发布的公开信息；负责托管业务系统的运行维护工作。

　2、业务一部、业务二部：负责编制托管业务经营计划、制定托管业务考核办法；负责推动全行资产托管业务交叉营销、总行与分支机构之间的联动营销；负责提供托管业务培训、咨询；负责托管业务的产品管理和渠道建设。

　3、内控稽核部：负责托管业务的制度建设与维护；负责托管业务内控体系建设；负责对交易行为事前、事中、事后的监督；负责与外部监管机构的联系与沟通。

　4、研究开发部：负责托管业务市场分析与研究；负责托管业务新产品的研究、设计和开发；负责托管资格申报等工作。

　5、综合管理部：负责托管部部门规章制度的制订、修改、完善并组织实施；负责本部门员工的培训、管理与考核以及劳动合同的签订等相关组织工作；负责部门各种办公会议、商务活动的筹备和组织安排。负责处理日常事务，保障部门正常运营。

　目前，资产托管部所有人员均已获得基金从业资格，其中核算、监督等核心业务岗位人员具有2年以上托管从业经验，符合法规相关要求。与此同时，该行积极组织托管业务人员参加操作系统培训、业务应用培训、会计核算培训等，培养了一批熟悉基金托管业务的专业人员，为开展证券投资基金托管业务打下了良好的基础。目前，南京银行资产托管部共有46人，具体人员配置如下：

　（1）总经理室：总经理1人，副总经理1人，总经理助理1人，共计3人。

　（2）业务运营部：部门经理1人，会计核算岗11人，资金清算岗7人、系统管理岗2人，共计21人。

　（3）市场一部：部门经理（兼）1人、部门副经理1人，产品经理岗5人，共计7人。

　（4）业务二部：部门副经理1人，产品经理岗4人，共计5人。

　（5）内控稽核部：部门副经理1人，投资监督岗1人，合同审查岗1人，法律审查岗1人，共计4人。

　（6）研究开发部：市场研究岗3人，共计3人。

　（7）综合管理部：部门副经理1人，员工2人，共计3人。

　（三）托管系统情况

　南京银行托管业务系统综合了“赢时胜系统”和致宇信息技术公司“鑫托管系统”两家优势，形成南京银行托管业务综合系统，该系统在合规性、稳定性和效率方面达到了较好的平衡，具有系统集中、数据集中、分散操作、易于维护等功能，同时通过对业务主机实行双机热备、单独管理，能够确保做到基金托管业务数据的安全备份，具有高度自动化和良好的安全性、稳定性、开放性和可扩展性。

　南京银行托管业务综合系统的主体架构仍沿用“赢时胜系统”，即包括会计核算与估值、资金清算、投资监督、信息披露四个子系统；其次，通过“鑫托管系统”全面优化系统组件，先后开发了智能电子传真平台、指令支付处理平台、托管项目管理系统和托管电子直联系统，将后台运营过程中的“瓶颈”和“痛点”一一解决。

　1、赢时胜系统

　赢时胜系统采用了基于EJB技术的B/S结构，支持远程接入功能，能够实现与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接，具有良好的安全性、稳定性、开放性和可扩展性，且与该行的其他业务系统严格分离。

　（1）会计核算与估值子系统

　该系统依照《企业会计准则》以及《证券投资基金会计核算业务指引》，并融合基金行业不断发展的最新业务规则为每只基金单独建账、单独核算，保持了基金资产的完整与独立，并且在系统操作方面实现了经办、复核制。在系统建设方面，应用了防火墙技术，业务操作系统严格与办公系统分离。

　该系统实现了系统自动入账，通过对托管资产的投资交易数据及接受交易所行情和其他必须的、经认可的数据来源的处理，系统自动生成相应凭证，完成对托管资产的会计核算估值，并支持电子对账功能。

　（2）资金清算子系统

　该系统实现了资金清算和核算系统的资金头寸的自动核对，保证了账实相符，确保了资金清算的安全和核算的准确，符合基金托管业务对托管人安全可靠保管资产的要求。依托资金清算系统，保证了基金资金清算的准确性和及时性。

　（3）投资监督子系统

　该系统将按照《中华人民共和国证券投资基金法》及其配套法规的规定，以及基金合同、托管协议中的约定，对托管基金的投资运作及交易情况进行统计和分析，可实现数据文件的自动采集、数据完整性判断及数据内容检查等功能，严格监控各项指标，并可根据法规的要求改变相应的参数设置。

　（4）信息披露子系统

　该系统应用了XBRL标引规范，能够按照监管要求对外进行托管资产情况披露，可自动采集各业务系统数据，根据各类信息披露报告模板自动生成披露报告，并自动核对数据，报告符合中国证监会等部门关于信息披露内容、格式准则和编报规则等方面的要求，能够提供资产各种类型的报表，可方便灵活地进行报表制作，生成符合监管最新要求的相关报表、报告等。

　2、鑫托管系统

　（1）智能电子传真平台

　引入电子传真及自动化处理系统，实现指令接收无纸化，实现投资组合的自动分派，提升运营效率。

　（2）指令支付处理平台

　指令支付系统是为资产托管部打造的，用于指令处理和划款支付的综合平台，它通过资产托管指令支付渠道进行支付，区别于集团网银和柜面的支付渠道。其跨行支付由作业中心落地（授权操作）后直发二代支付系统。指令支付系统具有以下五方面优势：实现不同指令来源同平台处理；从指令接收到清算全流程覆盖；任务导向型，操作高效；便捷的指令跟踪查询；划款账户无需开通网银。

　（3）托管项目管理系统

　项目管理系统是为前台开发的系统，该系统上线后，实现了如下目标：规范业务审批流程，提高业务审批效率；通过事件与任务提醒，加快业务办理进度；通过系统加强前中后台衔接，保持信息对称；统一管理数据，便于业务进行统计分析；档案管理电子化，业务开展不受时空限制；业绩考核系统辅助，便于管理细化。

　（4）托管电子直联系统（又名“托管网银”）

　托管电子直联系统采用UKEY签名与SSL通道加密机制，为管理人开通与托管人的直联渠道，实现管理人系统直联、指令发送直联、指令处理状态实时反馈、项目状态实时反馈、实时查询托管账户余额等功能，系统地解决了运营过程中遇到诸多信息不对称问题，从而优化了客户体验、提高客户服务水平。具体表现在：(从线下到线上：原先通过传真、邮件、电话的服务方式，转变成通过托管网银直接提交；②手工到自动：原先制作指令需要将指令打印、审核、盖章、传真（或邮件），转变成直接在系统制作指令，并在系统上完成审批流程；③延迟到实时：管理人原先通过电话询问指令进度，转变成通过系统实时查询指令、项目、资金的状态。

　三、基金托管人的内部控制制度

　1．内部控制目标

　严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。

　2．内部控制组织结构

　南京银行资产托管部由业务运营部、业务一部、业务二部、内控稽核部、综合管理部、研究开发部六个部门组成。资产托管部内设独立、专职的内控稽核部，配备内控稽核人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。其他各业务部门在各自职责范围内执行风险控制制度，落实具体的风险控制措施。同时，总行风险部对托管业务

　的风险控制工作进行指导和监督。

　3．内部风险控制原则

　（1）全面性原则：风险控制必须覆盖资产托管部的所有内设部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。

　（2）独立性原则：资产托管部设立独立的内控稽核部，该部门保持高度的独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。

　（3）相互制约原则：各内设部门在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。

　（4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。

　（5）防火墙原则：托管行资产与基金资产严格分开；托管业务日常运作部门与研发和营销等部门严格分离。

　（6）有效性原则：内部控制体系同所处的环境相适应，以合理的成本实现内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。

　（7）审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险，审慎经营，保证托管资产的安全与完整为出发点；托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则，在新增业务时，做到先期完成相关制度建设。

　（8）责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人，并按规定对违反制度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。

　4．内部控制制度及措施

　（1）制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。

　（2）建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。

　（3）风险识别与评估：内控稽核部负责托管业务的内控监督工作，制定并实施风险控制措施。

　（4）相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。

　（5）人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念。

　（6）应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心，保证业务不中断。

　四、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

　基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。

　基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

　基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

　第五部分 相关服务机构

　一、基金份额发售机构

　1.诺安基金管理有限公司直销中心

　本公司在深圳、北京、上海、广州、成都开设五个直销网点对投资者办理开户和认购业务：

　（1）深圳直销中心

　办公地址：深圳市深南大道4013号兴业银行大厦19—20层

　邮政编码：518048

　电话：0755-83026603或0755-83026620

　传真：0755-83026630

　联系人：祁冬灵

　（2）北京分公司

　办公地址：北京市朝阳区光华路甲14号8-9层

　邮政编码：100020

　电话：010-59027811

　传真：010-59027890

　联系人：孟佳

　（3）上海分公司

　办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号21世纪中心大厦903室

　邮政编码：200120

　电话：021-68824617

　传真：021-68362099

　联系人：王惠如

　（4）广州分公司

　办公地址：广州市珠江新城华夏路10号富力中心2908

　邮政编码：510623

　电话：020－38393680

　传真：020－38393680

　联系人：黄怡珊

　（5）西部营销中心

　办公地址：成都市高新区府城大道西段399号天府新谷9栋1单元1802

　邮政编码：610021

　电话：028-86050157

　传真：028-86050160

　联系人：裴兰

　基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并及时公告。

　二、注册登记机构

　名称：诺安基金管理有限公司

　住所：深圳市深南大道4013号兴业银行大厦19-20层

　法定代表人：秦维舟

　电话：0755-83026688

　传真：0755-83026677

　三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师

　名称：北京颐合中鸿律师事务所

　住所：北京市东城区建国门内大街7号光华长安大厦2座1908-1911室

　法定代表人/负责人：付朝晖

　电话：010-65178866

　传真：010-65180276

　经办律师：虞荣方、滑丽蓉

　四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

　名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

　住所：北京市东城区东长安街1号东方广场E2座8层

　执行事务合伙人：邹俊

　电话：010-85085000

　传真：010-85185111

　联系人：左艳霞

　经办注册会计师：左艳霞 张品

　第六部分 基金的募集

　一、本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集。

　二、核准文件

　《关于准予诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金注册的批复》（证监基金字【2017】2406号）。

　三、基金类别、运作方式及存续期间

　基金类型：契约型开放式基金

　基金类别：债券型发起式

　本基金以定期开放方式运作，即本基金在一定期间内封闭运作，不接受基金的申购、赎回；在封闭期结束和下一封闭期开始之间设置开放期，受理本基金的申购、赎回等申请。

　存续期间：不定期

　四、募集方式

　本基金将通过基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点公开发售。

　五、募集期限

　自《招募说明书》公告中载明的基金发售之日起不超过三个月。

　2018年2月2日，本基金向投资者公开发售。基金管理人可根据基金的销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。

　具体发售方案以基金份额发售公告为准，请投资者就发售和购买事宜仔细阅读基金份额发售公告。

　六、募集目标

　本基金为发起式基金，发起资金提供方认购本基金的总金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年，法律法规和监管机构另有规定的除外。

　七、募集对象

　符合法律法规规定的机构投资者、发起式资金提供方及合格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。本基金不向个人投资者公开发售。

　八、募集场所

　本基金的认购通过基金管理人直销机构的直销中心及基金代销机构的代销网点办理基金销售业务的营业场所办理或按基金管理人、代销机构提供的其他方式办理。销售机构办理本基金认购业务的城市（网点）的具体情况和联系方法，请参见本基金的基金份额发售公告。

　基金管理人可以根据情况变更或增减基金代销机构，并另行公告。

　九、基金的面值、认购价格、计算公式及认购费用

　1、每份基金份额初始面值为1.00元人民币。

　2、认购价格为人民币1.00元。

　3、计算公式

　本基金的认购金额包括认购费用和净认购金额：

　净认购金额＝认购金额/（1+认购费率）

　认购费用=认购金额－净认购金额

　认购份额＝（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值

　本基金的认购费率随认购金额的增加而递减，如下表所示：

　■

　本基金的认购份额将依据投资者认购时所缴纳的认购金额（加计认购金额在认购期所产生的利息，以注册登记人确认的金额为准）扣除认购费用后除以基金份额面值确定。募集发售期间基金份额面值为人民币1.00元。

　认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

　例一：某投资者投资1,000.00元认购本基金，假设这1,000.00元在募集期间产生的利息为0.32元，则其可得到的基金份额计算如下：

　净认购金额=1,000.00/（1+0.6%）=994.04元

　认购费用=1,000.00-994.04=5.96元

　认购份额=（994.04+0.32）/1.00=994.36份

　即投资者投资1,000.00元认购本基金，加上募集期间利息后一共可以得到994.36份基金份额。

　4、认购费用：本基金认购费率不高于认购金额（含认购费）的0.6%。认购费用不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。

　十、投资人对基金份额的认购

　1.认购时间安排

　投资者可在募集期内前往本基金销售机构网点（指本公司的直销中心和代销机构的代销网点）办理基金份额认购手续，具体的业务办理时间在发售公告中确定。

　2、投资人认购应提交的文件和办理的手续

　（1）机构投资者办理开户及认购申请时，应提供下列资料并依下列程序办理手续：

　①企业法人营业执照副本原件及加盖单位公章的复印件，事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；

　②机构预留印鉴；

　③法定代表人身份证复印件；

　④法定代表人授权委托书（非法定代表人亲自申请时提交）；

　⑤经办人有效身份证件及其复印件；

　⑥指定银行出具的开户证明；

　⑦填妥的账户业务申请表并加盖预留印鉴。

　注：上述⑥项是指：在本直销中心办理开户及认购的机构投资者须指定一个银行账户作为投资者赎回、分红及无效认/申购的资金退款等资金结算汇入账户。此账户可为投资者在任一银行的存款账户。账户名称必须与投资者名称严格一致。

　投资者应将足额认购资金汇入本公司指定的在中国工商银行开立的直销资金专户：

　账户名称：诺安基金管理有限公司直销专户

　账号：4000032429200779908

　开户行：中国工商银行股份有限公司深圳喜年支行

　大额支付号：102584003247

　在办理汇款时，投资者必须注意以下事项：

　①投资者应在“汇款人”栏中填写其在本公司直销中心开立基金账户时登记的名称；

　②投资者所填写的汇款用途须注明“购买诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金”，并确保在2018年2月2日17:00前到账；

　③投资者申请的认购金额不能超过汇款金额；

　④投资者若未按上述规定划付，造成认购无效的，本公司及直销专户的开户银行不承担任何责任；

　办理基金认购手续的机构投资者须提供下列资料：

　①办理基金业务授权委托书；

　②业务经办人有效身份证件原件；

　③填妥的基金认购申请表并加盖预留印鉴；

　④加盖银行受理章的汇款凭证回单原件及复印件；

　⑤基金交易卡。

　（2）上述第（1）项规定的详情请见基金份额发售公告；基金代销机构若对上述资料及程序有不同规定的，以基金代销机构的相关规定为准。

　3．认购的方式及确认

　（1）投资者认购前，需按销售机构规定的方式备足认购的金额。

　（2）募集期内，投资者可多次认购基金份额，已受理的认购申请不得撤销。

　（3）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表确实接受了认购申请，申请的成功与否应以基金注册登记机构的确认结果为准，投资者可在募集截止日后2个工作日后到原申请网点打印交易确认书，或者通过客户服务电话查询确认结果。基金管理人及代销机构不承担对确认结果的通知义务,投资人本人应主动查询认购申请的确认结果。

　4．认购的限额

　在募集期内，每一基金投资人在本公司直销中心或代销机构首次认购的最低额为人民币1,000元（含认购费），追加认购金额为人民币1,000元（含认购费）。各代销机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各代销机构的业务规定为准。

　本基金募集期间对单个基金份额持有人不设置最高认购金额限制。

　基金管理人可根据市场情况，调整认购金额的数量限制，基金管理人必须按照有关规定在指定媒介刊登公告。 

　十二、募集资金及利息的处理方式

　基金合同生效前，投资者的认购款项只能存入商业银行的专门账户，任何人在基金募集期满前不得动用。

　若本基金的基金合同生效，则认购款项在基金合同生效前产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息及利息折算的基金份额以登记结算机构的记录为准。利息折算的份额保留到小数点后两位，小数点后两位以后部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

　第七部分 基金备案

　一、基金备案的条件

　本基金自基金份额发售之日起3个月内，使用发起资金认购本基金的金额不少于1000万元，且发起资金认购方承诺认购的基金份额持有期限自基金合同生效之日起不少于3年的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。

　基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

　二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

　如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

　1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

　2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息。

　3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

　三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

　《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产规模低于2亿元，本基金应当按照本基金合同约定的程序进行清算并终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。

　基金合同生效三年后继续存续的，基金存续期内，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方