工作日的认购申请至17:00截止，17:00以后的认购申请或非工作日的认购申请视为于下一个工作日提交。

　2、开户及认购程序

　（1）开户

　通过本公司网上交易系统开立基金账户和交易账户，具体流程为：选择银行卡（目前支持建设银行卡、中国银行卡、工商银行卡、农业银行卡、招商银行卡、兴业银行卡、广发银行卡、民生银行卡、浦发银行卡、中信银行卡、光大银行卡、平安银行卡、交通银行卡、上海农商行卡、温州银行卡、长沙银行卡、南京银行卡、金华银行卡、浙商银行卡、天天盈账户→(银行身份验证，绑定银行卡→签服务协议→输入个人信息→开户申请提交完成；

　（2）认购

　认购具体流程为：登陆“e网金”（开户当天可凭开户证件登录）→进入基金认购→选择认购基金名称→选择银行卡、输入认购金额→银行卡支付→返回商户(华宝基金）→认购申请提交完成。

　3、其他注意事项

　开通网上交易时，系统会将投资者的银行卡与基金交易账号绑定，请开户时慎重选择。

　（三）通过中国建设银行办理开户和认购的程序

　1、受理开户和认购的时间：2017年12月21日起至2018年1月19日的9:30～17:00。周六、日营业。

　2、开户程序及所需材料：

　（1）事先办妥或持有中国建设银行本地19位储蓄卡并存入足额开户和认购资金；

　（2）投资者到网点提交以下材料，办理开户手续，开立中国建设银行龙卡证券卡及华宝基金管理有限公司的基金账户：

　a、本人有效身份证件原件（包括：居民身份证、军官证、士兵证、警官证、文职证）；

　b、本人的中国建设银行当地19位储蓄卡；

　c、填妥的“个人证券卡开户/销户申请表”。

　（3）如已开立证券卡，可直接持证券卡及本人有效身份证件原件到网点开立华宝基金管理有限公司的基金账户；如已开立基金账户，可直接办理认购业务。

　（4）开户同时可办理认购手续，需填妥并提交“证券买入（基金认购/申购）委托单”。

　（5）中国建设银行在接收到投资者的认购申请后，将自动向基金管理公司提交投资者开立基金账户的申请和认购申请，经基金管理公司确认后，投资者可在T+2日（工作日）在中国建设银行销售网点打印基金开户确认书和认购业务确认书。

　3、认购程序及所需材料

　（1）本人有效身份证件原件；

　（2）证券卡；

　（3）填妥的“证券买入（基金认购/申购）委托单”。

　4、注意事项

　（1）请个人投资者本人到中国建设银行指定的代销网点办理开户和认购手续；

　（2）有关详细的办理手续，请查阅代销网点摆放的《中国建设银行证券业务系统个人客户操作指南》。

　（四）通过其他代销机构办理开户和认购的程序

　个人投资者在其他代销机构的开户及认购手续以各代销机构的规定为准。

　四、机构投资者的开户与认购程序

　机构投资者可到本公司直销柜台、中国建设银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、渤海银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、安信证券股份有限公司、渤海证券股份有限公司、大同证券有限责任公司、德邦证券股份有限公司、第一创业证券股份有限公司、东北证券股份有限公司、东海证券股份有限公司、东吴证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、广发证券股份有限公司、国都证券股份有限公司、国金证券股份有限公司、国信证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、华安证券股份有限公司、华宝证券有限责任公司、开源证券股份有限公司、平安证券股份有限公司、山西证券股份有限公司、上海证券有限责任公司、申万宏源证券有限公司、申万宏源西部证券有限公司、信达证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、长城证券股份有限公司、长江证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、中泰证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、中银国际证券有限责任公司、中信银行股份有限公司、西南证券股份有限公司、东兴证券股份有限公司、中国国际金融股份有限公司、中信期货有限公司、中信证券（山东）有限责任公司、国泰君安证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司、和讯信息科技有限公司、深圳众禄金融控股股份有限公司、上海天天基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司、上海陆金所资产管理有限公司、珠海盈米财富管理有限公司、北京肯特瑞财富投资管理有限公司、北京蛋卷基金销售有限公司办理基金的账户卡开户、认购申请。

　（一）通过直销柜台办理开户和认购的程序

　1、开户及认购的时间：2017年12月21日起至2018年1月19日，上午9：30至下午17：00。

　2、开户及认购程序

　（1）开户：提供下列资料办理基金的开户手续：

　a、加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件；事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；

　b、基金业务授权委托书；

　c、业务经办人有效身份证件原件及复印件；

　d、印鉴卡一式三份；

　e、指定银行账户的银行《开户许可证》或《开立银行账户申请表》原件及复印件（或指定银行出具的开户证明）；

　f、填妥的相关基金开户申请表并加盖单位公章和基金认购申请表（加盖预留印鉴章）。

　其中e所指的指定银行账户是指在本直销中心认购基金的机构投资者需指定一家商业银行开立的银行账户作为投资者赎回、分红及无效认（申）购的资金退款等资金结算汇入账户。此账户可为投资者在任一商业银行的存款账户。

　（2）认购：以电汇或支票主动付款方式将足额认购资金汇入本公司指定的在中国建设银行开立的直销资金专户。

　户名：华宝基金管理有限公司直销专户

　开户行：中国建设银行上海分行营业部

　账号：31001550400056006698

　联行行号：52364

　大额现代支付系统：105290036005

　（3）开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金认购申请表。

　3、注意事项

　（1）认购申请当日下午5：00之前，若机构投资者的认购资金未到本公司指定基金直销资金专户，则当日提交的申请顺延受理。申请受理日期（即有效申请日）以资金到账日为准。

　（2）基金募集期结束，以下将被认定为无效认购：

　a、投资者划来资金，但逾期未办理开户手续或开户不成功的；

　b、投资者划来资金，但逾期未办理认购手续的；

　c、投资者划来的认购资金少于其申请的认购金额的；

　d、在募集期截止日下午5：00之前资金未到指定基金销售专户的；

　e、本公司确认的其它无效资金或认购失败资金。

　（3）在基金登记机构确认为无效认购后7个工作日内（届时募集期已结束的除外）投资者可以再次提出认购申请，未再次提出认购申请的由本公司将认购款划往投资者指定银行账户。

　（二）在中国建设银行基金代销网点办理

　1、受理开户和认购的时间：2017年12月21日起至2018年1月19日，上午9:30至下午17：00，周六、日及法定节假日不办理业务。

　2、开户及认购程序：

　（1）事先办妥或持有中国建设银行的机构活期存款账户并存入足额开户和认购资金。

　（2）由被授权人到开户会计柜台提交以下材料，办理开户手续，开立中国建设银行龙卡证券卡及华宝基金管理有限公司的基金账户：

　a、机构活期存款账户的印鉴卡及印鉴、营业执照或事业社团法人证书及复印件、军队或武警开户许可证及复印件、组织机构代码证及复印件。开户单位为分支机构的，还应提交法人授权其开户的书面证明；

　b、证券业务授权书；

　c、被授权人有效身份证明及复印件、印鉴；

　d、填妥的“机构证券卡开户/销户申请表”，并加盖公章和法定代表人章。

　（3）如已开立龙卡证券卡，可直接持证券卡、被授权人有效身份证明及复印件、印鉴、营业执照或事业社团法人证书及复印件、军队或武警开户许可证及复印件、组织机构代码证及复印件开立华宝基金管理有限公司基金账户。开户单位为分支机构的，请提交法人授权其开户的书面证明，到开户会计柜台开立华宝基金管理有限公司基金账户。如已开立基金账户，可直接办理认购业务。

　（4）开户同时可办理认购手续，请填妥并提交“证券买入（基金认购/申购）委托单”。

　（5）中国建设银行在接收到投资者的认购申请后，将自动向基金管理公司提交投资者开立基金账户的申请和认购申请，经基金管理公司确认后，投资者可在T+2日（工作日）在中国建设银行销售网点打印基金账户开户确认书和认购业务确认书。

　3、认购程序及所需材料

　（1）被授权人有效身份证明原件；

　（2）证券卡；

　（3）填妥的“证券买入（基金认购/申购）委托单”。

　4、注意事项

　（1）机构投资者请到原机构活期存款账户开户会计柜台办理开户和认购手续；

　（2）若有其他方面的要求，请以中国建设银行《中国建设银行证券业务系统机构客户操作指南》为准。

　（三）通过其他代销机构办理开户和认购的程序

　机构投资者在其他代销机构的开户及认购手续以各代销机构的规定为准。

　五、清算与交割

　1、本基金合同生效前，投资者的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。认购资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资者认购的基金份额，归投资者所有。利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。

　2、本基金权益登记由登记机构在募集结束后完成。

　六、基金的验资与基金合同生效

　（一）基金备案的条件

　本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。

　基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

　（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式

　如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

　1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

　2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息；

　3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

　七、本次份额发售当事人和中介机构

　（一）基金管理人

　名称：华宝基金管理有限公司

　住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

　邮政编码：200120

　法定代表人：孔祥清

　电话：（021）38505888

　传真：（021）38505777

　联系人：章希

　（二）基金托管人

　中国建设银行股份有限公司

　住所：北京市西城区金融大街25号

　办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

　法定代表人：王洪章

　客户服务电话：95533

　网址：www.ccb.com

　（三）销售机构

　1、直销机构：华宝基金管理有限公司

　（1）直销柜台

　本公司在上海开设直销柜台。

　住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

　法定代表人：孔祥清

　直销柜台电话：021-38505731、38505732、021-38505888-301或302

　直销柜台传真：021-50499663、50988055

　网址：www.fsfund.com

　（2）直销e网金

　投资者可以通过本公司网上交易直销e网金系统、移动客户端（工薪宝APP、微信平台）办理本基金的认/申购、赎回、转换等业务，具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址：www.fsfund.com。

　2、代销机构

　■

　■

　（四）登记机构

　华宝基金管理有限公司（同上）

　（五）出具法律意见书的律师事务所

　名称：上海市通力律师事务所

　住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　负责人：俞卫锋

　联系电话：(86 21)3135 8666

　传真:（86 21)3135 8600

　联系人：陆奇

　经办律师：黎明、陆奇

　(六)审计基金财产的会计师事务所

　名称：德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)

　注册地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼

　办公地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼

　负责人：曾顺福

　联系电话：021-61418888

　传真：021-63350177

　联系人：曾浩

　经办注册会计师：曾浩、吴凌志

　华宝基金管理有限公司

　2017年12月15日