基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司

　基金托管人：中国银行股份有限公司

　【重要提示】

　国投瑞银岁赢利一年期定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2015年11月17日证监许可[2015]2639号文注册募集。本基金基金合同已于2016年3月29日正式生效。

　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　投资有风险，投资人认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。本基金集中投资于固定收益类资产，影响证券价格波动的因素主要有：宏观经济周期变化、财政与货币政策变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险以及政治因素的变化等；此外，还包括由于基金投资人在开放期内连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等，其中，本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险，可能增加本基金总体风险水平。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资人自行负责。

　本基金以定期开放方式运作，以1年为一个运作周期，每个运作周期为自基金合同生效日（包括基金合同生效日）或每个开放期结束之日次日起（包括该日）至1年后的对应日的前一日止。在运作周期内，本基金不办理申购与赎回业务（红利再投资除外），也不上市交易，因此，在运作周期内，基金份额持有人将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。本基金自每个运作周期结束之后第一个工作日起进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务，本基金每个开放期不少于5个工作日并且最长不超过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。

　本基金为债券型基金，主要投资于固定收益类资产，不主动参与权证投资。本基金属证券投资基金中的较低风险品种，风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

　本招募说明书摘要所载内容截止日期为2017年3月29日，其中投资组合报告与基金业绩截止日期为2016年12月31日。

　本基金托管人中国银行股份有限公司于2017年4月27日对本招募说明书摘要（2017年5月更新）进行了复核。

　一、基金管理人

　（一）基金管理人概况

　名称：国投瑞银基金管理有限公司

　英文名称：UBSSDICFUNDMANAGEMENTCO.,LTD

　住所：上海市虹口区东大名路638号7层

　办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层

　法定代表人：叶柏寿

　设立日期：2002年6月13日

　批准设立机关：中国证监会

　批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25号

　组织形式：有限责任公司

　注册资本：壹亿元人民币

　存续期限：持续经营

　联系人：杨蔓

　客服电话：400-880-6868

　传 真：（0755）82904048

　股权结构：

　■

　（二）主要人员情况

　1、董事会成员

　叶柏寿先生，董事长，中国籍，经济学学士，现任国家开发投资公司副总经济师、国投资本控股有限公司董事长（法定代表人）、国投泰康信托有限公司董事长（法定代表人）、国投财务有限公司董事、国投电力控股股份有限公司监事会主席、国投融资租赁有限公司董事长。曾任国家计委经济研究所干部、研究室副主任，国家开发投资公司财务会计部干部、处长、副主任、主任，国投资本控股有限公司副董事长。

　王彬女士，总经理，董事，中国籍，香港中文大学工商管理硕士，高级经济师，兼任国投瑞银资本管理有限公司董事长及国投瑞银资产管理（香港）有限公司董事。曾任国投泰康信托有限公司副总经理兼董事会秘书、国投瑞银基金管理有限公司副总经理兼董事会秘书、国投泰康信托有限公司资产管理部经理兼董事会秘书，北京京能热电股份有限公司董事会秘书、北京国际电力开发投资公司董事会秘书、北京市人民政府新闻处主任科员、北京天然气联合公司职员。

　董日成先生，董事，中国香港籍，英国Sheffield大学学士，现任瑞银资产管理（香港）有限公司中国区董事总经理，兼任国投瑞银资产管理（香港）有限公司董事。曾任瑞银资产管理公司中国区业务经理、执行董事，瑞银资产管理对冲基金亚太区首席营运官，瑞银资产管理台湾总经理，香港瑞银财富管理部门主管，国投瑞银基金管理有限公司的代总经理和首席营运官，美林投资经理人公司亚太地区首席营运官，美国国际集团亚太地区的金融及营运领域担任多个重要职务等。

　李涛先生，董事，中国籍，管理学硕士，现任国投泰康信托有限公司财务总监，曾任国投泰康信托有限公司信托财务部副经理、信托财务部经理、计划财务部总经理，国家开发投资公司金融投资部项目经理，国融资产管理有限公司证券投资部业务主管、国投煤炭公司计划财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设计部职员。

　黄雪婷女士，董事，中国香港籍，西澳大学工商学学士。现任瑞银资产管理(新加坡)有限公司亚太区产品开发及管理主管，曾任美盛集团(LeggMason,Inc.)亚洲及澳大利亚产品开发部主管，瀚亚投资(EastspringInvestments)区域投资解决方案及基金平台主管，富达基金(Fidelity)亚洲产品部董事，苏黎世保险(ZurichInsuranceCompany)业务规划及项目高级经理，怡富基金JardineFleming(JPMorgan)产品开发部业务分析师。

　李哲平先生，独立董事，中国籍，金融学硕士，现任当代金融家杂志社主编、中信银行独立董事、中航证券有限公司独立董事。曾任统信资产评估公司董事长、中国证券报理论版主编、中国金融培训中心助教。

　史克通先生，独立董事，中国籍，法学学士，现任北京金诚同达律师事务所高级合伙人、律师，主要从事公司经常性业务及IPO、上市公司再融资及重大重组、证券投资基金及私募基金的设立、投资等业务；兼任中国忠旺控股有限公司（香港主板上市）独立董事，昆山金利表面材料应用科技股份有限公司（中小板上市）独立董事，北京公共交通控股（集团）有限公司外部董事（北京市国资委任命）。曾任职于山东鲁中律师事务所、北京市京都律师事务所。

　龙涛先生，独立董事，中国籍，硕士。现任北京海问投资咨询有限公司董事长，中央财经大学会计系副教授，兼任庆铃汽车股份有限公司和北辰实业股份有限公司独立董事。曾任华夏基金管理有限公司独立董事，曾在毕马威国际会计纽约分部担任审计和财务分析工作。

　2、监事会成员

　卢永燊先生，监事会主席，中国香港籍，工商管理硕士，现任瑞银资产管理公司中国区财务部主管和瑞银资产管理(中国)有限公司监事。曾任瑞银资产管理公司泛亚地区财务部主管。以往在金融服务及电信行业担任多个财务部管理职位。

　张宝成先生，监事，中国籍，资源产业经济学博士，经济师。现任国投泰康信托有限公司股权管理部总经理。曾任国投创新投资管理有限公司投资经理，国家开发投资公司办公厅公司领导秘书，国投信托有限公司行政助理，中国石油管道分公司内部控制处科员，中国石油管道秦京输油气分公司计划科科员。

　王明辉先生，监事，中国籍，经济学硕士，特许金融分析师协会会员、全球风险协会会员，拥有特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)、国际注册内部审计师(CIA)资格。现任国投瑞银基金管理有限公司监察稽核部部门总经理。曾任职国投瑞银基金管理有限公司监察稽核部副总监、国泰君安证券股份有限公司稽核审计总部审计总监。

　冯伟女士，监事，中国籍，经济学硕士，高级会计师。现任国投瑞银基金管理有限公司总经理助理。曾任职中融基金管理有限公司清算主管，深圳投资基金管理有限公司投研人员。

　3、公司高级管理人员及督察长

　王彬女士，总经理，董事，中国籍，香港中文大学工商管理硕士，高级经济师，兼任国投瑞银资本管理有限公司董事长及国投瑞银资产管理（香港）有限公司董事。曾任国投泰康信托有限公司副总经理兼董事会秘书、国投瑞银基金管理有限公司副总经理兼董事会秘书、国投泰康信托有限公司资产管理部经理兼董事会秘书，北京京能热电股份有限公司董事会秘书、北京国际电力开发投资公司董事会秘书、北京市人民政府新闻处主任科员、北京天然气联合公司职员。

　王书鹏先生，副总经理，中国籍，北京航空航天大学工程硕士，兼任国投瑞银资本管理有限公司总经理及董事。曾任职内蒙古哲盟交通规划设计院，内蒙古自治区交通征费稽查局哲盟分局，北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理，利安达信隆会计师事务所项目经理，国投信托有限公司财务、信托资产运营管理部门经理。

　张南森先生，副总经理，中国籍，北京大学高级管理人员工商管理硕士。曾任湘财证券有限公司营业部总经理助理，银华基金管理有限公司市场营销部执行主管，中邮创业基金管理有限公司机构理财部副总经理，国投瑞银基金管理有限公司机构服务部总监、总经理助理。

　袁野先生，副总经理，中国籍，复旦大学工商管理硕士。曾任深圳投资基金管理公司基金经理，国信证券基金债券部投资经理，国投瑞银基金管理有限公司基金经理、基金投资部总监，招商基金管理有限公司总经理助理。

　储诚忠先生，副总经理，中国籍，武汉大学经济学博士。曾任重庆建筑专科学校（现重庆大学）经济学教研组组长，武汉大学金融系副主任、副教授，国信证券有限公司综合研究部总经理，国投瑞银基金管理有限公司研究部总监、产品开发部总监、渠道服务部总监，长盛基金管理有限公司营销策划部总监、北京分公司总经理、华南营销中心总经理，宝盈基金管理有限公司总经理助理、副总经理。

　刘凯先生，督察长，中国籍，复旦大学工商管理学硕士，兼任国投瑞银资本管理有限公司董事。曾任尊荣集团证券投资项目经理，君安证券东门南营业部研究员，平安证券蛇口营业部投资顾问，招商基金管理有限公司客户服务部总监，国投瑞银基金管理有限公司市场服务部总监、总经理助理。

　4、本基金基金经理

　刘莎莎女士，中国籍，香港科技大学经济学硕士。9年证券从业经历，曾任中诚信证券评估公司分析师、阳光保险资产管理中心信用研究员、泰康资产管理有限公司信用研究员。2013年7月加入国投瑞银基金管理有限公司固定收益部。2014年9月2日起任国投瑞银双债增利债券型证券投资基金基金经理。2014年10月17日起兼任国投瑞银岁增利一年期定期开放债券型证券投资基金基金经理，2016年2月3日起兼任国投瑞银双债丰利两年定期开放债券型证券投资基金基金经理。2016年3月29日起兼任国投瑞银岁赢利一年期定期开放债券型证券投资基金基金经理。2016年4月22日起兼任国投瑞银和安债券型证券投资基金基金经理，2016年5月17日起兼任国投瑞银中高等级债券型证券投资基金基金经理。

　5、投资决策委员会成员的姓名、职务

　（1）投资决策委员会召集人：袁野先生，副总经理

　（2）投资决策委员会成员：

　韩海平先生：总经理助理兼固定收益部部门总经理

　李怡文女士：固定收益部副总监，基金经理

　何明女士：研究部部门总经理

　蒋旭东先生：总经理助理，量化投资部负责人

　杨俊先生：交易部部门总经理

　马少章先生：专户投资部部门副总经理，投资经理

　汤海波先生：国际业务部部门副总经理，基金经理

　陈小玲女士：基金投资部副总监，基金经理

　杨冬冬先生：基金投资部副总监，基金经理

　（3）总经理和督察长列席投资决策委员会会议。

　6、上述人员之间不存在近亲属关系。

　二、基金托管人

　（一）基本情况

　名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）

　住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

　首次注册登记日期：1983年10月31日

　注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整

　法定代表人：田国立

　基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号

　托管部门信息披露联系人：王永民

　传真：（010）66594942

　中国银行客服电话：95566

　（二）基金托管部门及主要人员情况

　中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。

　作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。

　（三）证券投资基金托管情况

　截至2017年3月31日，中国银行已托管576只证券投资基金，其中境内基金541只，QDII基金35只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。

　三、相关服务机构

　（一）基金份额销售机构

　1、直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心

　办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层

　法定代表人：叶柏寿

　电话：(0755)83575992 83575993

　传真：(0755)82904048 82904007

　联系人：杨蔓、贾亚莉

　客服电话：400-880-6868

　网站：www.ubssdic.com

　2、代销机构：

　（1）中国银行股份有限公司

　住所：北京市复兴门内大街1号

　办公地址：北京市复兴门内大街1号

　法定代表人：田国立

　电话：010-66596688

　联系人：客户服务中心

　客服电话：95566

　公司网站：www.boc.cn

　（2）招商银行股份有限公司

　住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　法定代表人：李建红

　电话：0755-83198888

　传真：0755-83195049

　联系人：邓炯鹏

　客服电话：95555

　公司网站：www.cmbchina.com

　（3）上海浦东发展银行股份有限公司

　住所：上海市浦东新区浦东南路500号

　办公地址：中山东一路12号

　法定代表人：吉晓辉

　电话：021-61618888

　传真：021-63604199

　联系人：高天 虞谷云

　客服电话：95528

　公司网站: www.spdb.com.cn

　（4）中国民生银行股份有限公司

　住所：北京市西城区复兴门内大街2号

　办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

　法定代表人：洪崎

　电话：010-82806180

　传真：010-82806363

　联系人: 许广圣

　客服电话：95568

　直销银行客服电话：10100123

　公司网站：www.cmbc.com.cn

　直销银行网址：www.mszxyh.com

　（注：目前仅在民生银行直销银行开通，民生银行柜台开通时间需另行公告。）

　（5）中国邮政储蓄银行股份有限公司

　住所：北京市西城区金融大街3号

　办公地址：北京市西城区金融大街3号

　法定代表人：李国华

　电话：010-68859404

　传真：010-68858057

　联系人：王硕

　客服电话：95580

　公司网站：www.psbc.com

　（6）平安银行股份有限公司

　住所：广东省深圳市深南东路5047号

　办公地址：广东省深圳市深南东路5047号

　法定代表人：孙建一

　联系人：张莉

　电话：021-38637673

　传真：021-50979507

　客服电话：95511-3

　公司网站: bank.pingan.com

　（7）国泰君安证券股份有限公司

　住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

　办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层

　法定代表人：杨德红

　电话：021-38676666

　传真：021-38670666

　联系人：芮敏祺

　客服电话：95521

　公司网站：www.gtja.com

　（8）中信建投证券股份有限公司

　住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

　办公地址：北京市东城区朝内大街188号

　法定代表人：王常青

　传真：010-65182261

　联系人：权唐

　客服电话：4008888108

　公司网站：www.csc108.com

　（9）国信证券股份有限公司

　住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼

　办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼

　法定代表人：何如

　电话：0755-82130833

　传真：0755-82133952

　联系人：周杨

　客服电话：95536

　公司网站：www.guosen.com.cn

　（10）招商证券股份有限公司

　住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层

　办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层

　法定代表人：宫少林

　电话：0755-82943666

　传真：0755-83734343

　联系人：黄婵君

　客服电话：95565、4008888111

　公司网站：www.newone.com.cn

　（11）中信证券股份有限公司

　住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

　办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

　法定代表人：王东明

　电话：010-60838888

　传真：010-60833739

　联系人：顾凌

　客服电话：95548

　公司网站：www.cs.ecitic.com

　（12）中国银河证券股份有限公司

　住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　办公地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

　法定代表人：陈共炎

　电话：010-66568292

　传真：010-66568990

　联系人：邓颜

　客服电话：4008-888-888、95551

　公司网站：www.chinastock.com.cn

　（13）海通证券股份有限公司

　住所：上海市广东路689号

　办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦

　法定代表人：王开国

　电话：021-23219000

　传真：021-23219100

　联系人：金芸、李笑鸣

　客服电话：95553

　公司网站：www.htsec.com

　（14）申万宏源证券有限公司

　住所:上海市徐汇区长乐路989号45层

　办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编:200031）

　法定代表人：李梅

　电话：021-33389888

　传真：021-33388224

　联系人：李玉婷

　客服电话：95523或4008895523

　公司网站: www.swhysc.com

　（15）兴业证券股份有限公司

　住所：福州市湖东路268号

　办公地址：浦东新区民生路1199弄证大·五道口广场1号楼20-22层

　法定代表人：兰荣

　电话：0591-38281963

　传真：0591-38507538

　联系人：夏中苏

　客服电话：95562

　公司网站：www.xyzq.com.cn

　（16）安信证券股份有限公司

　住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

　办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1号楼9层

　法定代表人：王连志

　电话：0755-82558305

　传真：0755-82558355

　联系人：陈剑虹

　客服电话：4008-001-001

　公司网站：www.essence.com.cn

　（17）万联证券有限责任公司

　住所：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层

　办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层

　法定代表人：张建军

　联系电话：020-38286588

　传真：020-22373718-1013

　联系人：王鑫

　客服电话：400-8888-133

　网址：www.wlzq.com.cn

　（18）华泰证券股份有限公司

　住所：南京市江东中路228号

　办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

　法定代表人：周易

　电话：0755-82492193

　传真：0755-82492962（深圳）

　联系人：庞晓芸

　客服电话：95597

　公司网站：www.htsc.com.cn

　（19）山西证券股份有限公司

　住所：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼

　办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼

　法定代表人：侯巍

　电话：0351-8686659

　传真：0351-8686619

　联系人：郭熠

　客服电话：95573、400-666-1618

　公司网站：www.i618.com.cn

　（20）中信证券（山东）有限责任公司

　住所：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

　办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

　法定代表人：杨宝林

　电话：0532-85023924

　传真：0532-85022605

　联系人：赵艳青

　客服电话：95548

　公司网站：www.citicssd.com

　（21）东吴证券股份有限公司

　住所：苏州工业园区星阳街5号

　办公地址：苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦

　法定代表人：范力

　电话：0512-65581136

　传真：0512-65588021

　联系人：方晓丹

　客户服务电话：4008-601-555

　网址：www.dwzq.com.cn

　（22）信达证券股份有限公司

　住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

　办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

　法定代表人：张志刚

　电话：010-63081000

　传真：010-63080978

　联系人：尹旭航

　客服电话：95321

　公司网站：www.cindasc.com

　（23）长城证券股份有限公司

　住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

　办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

　授权代表人：何伟

　电话：0755-83516998

　传真：0755-83515567

　联系人：胡永君

　客服电话：0755-33680000、400-6666-888

　公司网站：www.cgws.com

　（24）光大证券股份有限公司

　住所：上海市静安区新闸路1508号

　办公地址：上海市静安区新闸路1508号

　法定代表人：薛峰

　电话：021-22169999

　传真：021-22169134

　联系人：李芳芳

　客服电话：95525、4008888788

　公司网站：www.ebscn.com

　（25）广州证券股份有限公司

　住所：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

　办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

　法定代表人：邱三发

　电话：020-88836999

　传真：020-88836920

　联系人：梁微

　客服电话：95396

　公司网站：www.gzs.com.cn

　（26）上海证券有限责任公司

　住所：上海市四川中路213号久事商务大厦7楼

　办公地址：上海市四川中路213号久事商务大厦7楼

　法定代表人：李俊杰

　电话：021-53686888

　传真：021-53686100-7008，021-53686200-7008

　联系人：王芬

　客服电话：021-962518

　公司网站：www.962518.com

　（27）国联证券股份有限公司

　住所：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦7-9层

　办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702

　法定代表人：姚志勇

　电话：0510-82831662

　传真：0510-82830162

　联系人：沈刚

　客服电话：95570

　公司网站：www.glsc.com.cn

　（28）平安证券股份有限公司

　住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

　办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

　法定代表人：谢永林

　电话：021-38637436

　传真：0755-82400862

　联系人：周一涵

　客服电话：95511-8

　公司网站：stock.pingan.com

　（29）华安证券股份有限公司

　住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

　办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

　法定代表人：李工

　电话：0551-65161821

　传真：0551-65161672

　联系人：汪燕、范超

　客服电话：95318，4008096518

　公司网站：www.hazq.com

　（30）国都证券股份有限公司

　住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

　办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

　法定代表人：王少华

　电话：010-84183333

　传真：010-84183311

　联系人：黄静

　客服电话：400-818-8118

　公司网站：www.guodu.com

　（31）东海证券股份有限公司

　住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

　办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

　法定代表人：朱科敏

　电话：021-20333333

　传真：021-50498825

　联系人：王一彦

　客服电话：95531；400-888-8588

　公司网站：www.longone.com.cn

　（32）国盛证券有限责任公司

　住所：南昌市北京西路88 号江信国际金融大厦

　办公地址：南昌市北京西路88 号江信国际金融大厦

　法定代表人：马跃进

　电话：0791-86283155

　传真：0791-86288690

　联系人：俞驰

　客服电话：4008222111

　公司网站：www.gsstock.com

　（33）申万宏源西部证券有限公司

　住所:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

　办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

　法定代表人：韩志谦

　电话：0991-5801913

　传真：0991-5801466

　联系人：王怀春

　客服电话：4008-000-562

　网址:www.hysec.com

　（34）世纪证券有限责任公司

　住所：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40/42层

　办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40/42层

　法定代表人：姜昧军

　电话：0755-83199511

　传真：0755-83199545

　联系人：袁媛

　客服电话：4008323000

　公司网站：www.csco.com.cn

　（35）华龙证券股份有限公司

　住所：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号

　办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号

　法定代表人：李晓安

　电话：0931-4890208

　传真：0931-4890628

　联系人：邓鹏怡

　客服电话：95368

　公司网站：www.hlzq.com

　（36）联讯证券股份有限公司

　住所：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼

　办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼

　法定代表人：徐刚

　电话：0752-2119700

　传真：0752-2119660

　联系人：彭莲

　客户服务电话：95564

　公司网址：www.lxsec.com

　（37）江海证券有限公司

　住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

　办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

　法定代表人：孙名扬

　电话：0451-85863726

　传真：0451-82337279

　联系人：周俊

　客服电话：400-666-2288

　公司网站：www.jhzq.com.cn

　（38）国金证券股份有限公司

　住所：成都市东城根上街95号

　办公地址：成都市东城根上街95号

　法定代表人：冉云

　电话：028-86690057、028-86690058

　传真：028-86690126

　联系人：刘婧漪、贾鹏

　客服电话：95310

　公司网站：www.gjzq.com.cn

　（39）爱建证券有限责任公司

　住所：上海市浦东世纪大道1600 号陆家嘴商务广场32楼

　办公地址：上海市浦东世纪大道1600 号陆家嘴商务广场32楼

　法定代表人：钱华

　电话：021-32229888

　传真：021-68728707

　联系人：王薇

　客服电话：4001-962502

　公司网站：www.ajzq.com

　（40）和讯信息科技有限公司

　住所：北京市朝阳区朝外大街22号1002室

　办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

　法定代表人：王莉

　电话：010-85650628

　传真：010-65884788

　联系人: 刘洋

　客服电话：400-920-0022

　公司网站：licaike.hexun.com

　（41）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

　住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

　办公地址: 上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋

　法定代表人：汪静波

　电话：021-38602377

　传真：021-38509777

　联系人：张裕

　客户服务电话：400-821-5399

　网址：www.noah-fund.com

　（42）深圳众禄金融控股股份有限公司

　住所：深圳罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

　办公地址：深圳罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

　法定代表人：薛峰

　电话：0755-33227950

　传真：0755-33227951

　联系人：童彩平

　客户服务电话：4006-788-887

　网址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com

　（43）上海天天基金销售有限公司

　注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

　办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦

　法定代表人：其实

　联系人：潘世友

　电话：021-54509988

　传真：021-54660501

　客服电话：95021

　公司网站：www.1234567.com.cn

　（44）上海好买基金销售有限公司

　住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

　办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

　上海市虹口区欧阳路196号（法兰桥创意园）26号楼2楼

　法定代表人：杨文斌

　电话：021-20613999

　传真：021-68596916

　联系人：张茹

　客户服务电话：400-700-9665

　网址：www.ehowbuy.com

　（45）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

　住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室

　办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

　法定代表人：陈柏青

　联系人：韩爱彬

　客服电话：4000-766-123

　网址：www.fund123.cn

　（46）浙江同花顺基金销售有限公司

　住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

　办公地址：浙江省杭州市余杭区五常大道同顺路18号同花顺大楼4层

　法定代表人：凌顺平

　电话：0571-88911818-8653

　传真：0571-86800423

　联系人：刘晓倩

　客服电话：4008-773-772

　公司网站：www.5ifund.com

　（47）北京展恒基金销售股份有限公司

　住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

　办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦二层

　法定代表人：闫振杰

　电话：010-59601366

　传真：010-62020355

　联系人：王琳

　客服电话：400-818-8000

　公司网站：www.myfund.com

　(48)上海大智慧财富管理有限公司

　注册地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层

　办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层

　法定代表人：申健

　电话：021-20219988

　传真：021-20219923

　联系人：付江

　客服电话：021-20292031

　公司网站：8.gw.com.cn

　（49）上海联泰资产管理有限公司

　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

　办公地址：上海市福泉北路518号8座3层

　法定代表人：燕斌

　电话：021-52822063

　传真：021-52975270

　联系人：兰敏

　客服电话：400-046-6788

　网站：www.66zichan.com

　（50）上海汇付金融服务有限公司

　注册地址：上海市黄浦区100号19层

　办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

　法定代表人：冯修敏

　电话：021-33323999

　传真：021-33323830

　联系人：周丹

　客服电话：400-820-2819

　网站：fund.bundtrade.com

　（51）上海陆金所资产管理有限公司

　住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

　办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

　法定代表人：郭坚

　联系人：宁博宇

　电话：021-20665952

　传真：021-22066653

　客户服务电话：4008219031

　网址：www.lufunds.com

　(52)珠海盈米财富管理有限公司

　住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

　办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼

　法定代表人:肖雯

　联系人：吴煜浩

　电话：020-89629021

　传真：020-89629011

　客服电话：020-89629066

　网站：www.yingmi.cn

　（53）中信建投期货有限公司

　住所：重庆渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B，名义层11-A，8-B4，9-B、C

　办公地址：重庆渝中区中山三路107号皇冠大厦11楼

　法定代表人：彭文德

　电话：023-86769637

　传真：023-86769629

　联系人：刘芸

　客服电话：400-8877-780

　公司网站：www.cfc108.com

　（54）中信期货有限公司

　住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14层

　办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14层

　法定代表人：张皓

　电话：0755-23953913

　传真：0755-83217421

　联系人：洪诚

　客户服务电话：400-990-8826

　网址：www.citicsf.com

　（55）中国国际金融股份有限公司

　住所：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

　办公地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座28层

　法定代表人：丁学东

　电话：010-65051166

　传真：010-65058065

　联系人：陈曦、杨涵宇、任敏

　客服电话：4009101166

　公司网站：www.cicc.com.cn

　(56) 阳光人寿保险股份有限公司

　注册地址：海南省三亚市河东区三亚河东路海康商务12、13层

　办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙12号1号楼昆泰国际大厦12层

　法定代表人：李科

　电 话：010-59053779

　传 真：010-59053700

　联系人：龙尧

　客户服务电话：95510

　公司网站：http://fund.sinosig.com

　（57）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

　住所：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

　办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A座17层

　法定代表人: 陈超

　联系人：江卉

　电话：010-89189288

　传真：010-89188000

　客服电话：400 098 8511

　网站：http://fund.jd.com/

　3、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。

　（二）注册登记机构

　名称：国投瑞银基金管理有限公司

　住所：上海市虹口区东大名路638号7层

　办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层

　法定代表人：叶柏寿

　联系人：冯伟

　电话：（0755）83575836

　传真：（0755）82912534

　（三）出具法律意见书的律师事务所

　名称：上海源泰律师事务所

　注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

　负责人：廖海

　电话：（021）51150298

　传真：（021）51150398

　经办律师：廖海、刘佳

　联系人：刘佳

　（四）会计师事务所和经办注册会计师

　名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

　住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

　办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

　执行事务合伙人：NgAlbertKongPing吴港平

　电话：（010）58153000、（0755）25028288

　传真：（010）85188298、（0755）25026188

　签章注册会计师：昌华、高鹤

　联系人：昌华

　四、基金的名称

　本基金名称：国投瑞银岁赢利一年期定期开放债券型证券投资基金

　五、基金的类型

　本基金类型：债券型。

　基金运作方式：契约型、以定期开放方式运作

　六、基金的投资目标

　本基金在有效控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理，力争为投资人实现超越业绩比较基准的投资业绩。

　七、基金的投资方向

　本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可转债、可分离交易可转债的公司债券部分、次级债、短期融资券、中期票据、资产支持证券、地方政府债、中小企业私募债券等固定收益金融工具，债券回购、银行存款、国债期货、股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行上市的股票）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种。本基金不主动参与权证投资。

　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但在每个开放期的前3个月和后3个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制。基金投资于股票资产的比例不高于基金资产的20%。本基金在运作周期内在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应保持不低于交易保证金一倍的现金；在开放期内每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。

　八、基金的投资策略

　1、资产配置

　本基金采取稳健灵活的投资策略，通过固定收益类金融工具的主动管理，力求降低基金净值波动风险，并根据对股票市场的趋势研判，适度参与股票投资，力求提高基金总体收益率。

　2、债券投资管理

　本基金采取“自上而下”的债券分析方法，确定债券投资组合，并管理组合风险。

　（1）基本价值评估

　债券基本价值评估的主要依据是均衡收益率曲线（EquilibriumYieldCurves）。

　均衡收益率曲线是指，当所有相关的风险都得到补偿时，收益率曲线的合理位置。风险补偿包括五个方面：资金的时间价值（补偿）、通货膨胀补偿、期限补偿、流动性补偿及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析，得到均衡收益率曲线及其预期变化。市场收益率曲线与均衡收益率曲线的差异是估算各种剩余期限的个券及组合预期回报的基础。

　本基金基于均衡收益率曲线，计算不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预期超额回报，并对预期超额回报进行排序，得到投资评级。在此基础上，卖出内部收益率低于均衡收益率的债券，买入内部收益率高于均衡收益率的债券。

　（2）债券投资策略

　债券投资策略主要包括：久期策略、收益率曲线策略、类别选择策略和个券选择策略。在不同的时期，采用以上策略对组合收益和风险的贡献不尽相同，具体采用何种策略取决于债券组合允许的风险程度。

　1）久期策略

　久期策略是指，根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估，并考虑在运作周期中所处阶段，确定债券组合的久期配置。本基金将在预期市场利率下行时，适当拉长债券组合的久期水平，在预期市场利率上行时，适当缩短债券组合的久期水平，以此提高债券组合的收益水平。

　2）收益率曲线策略

　收益率曲线策略是指，首先评估均衡收益率水平，以及均衡收益率曲线合理形态，然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比，评估不同剩余期限下的价值偏离程度，在满足既定的组合久期要求下，根据风险调整后的预期收益率大小进行配置，由此形成子弹型、哑铃型或者阶梯型的期限配置策略。

　3）类别选择策略

　类别选择策略是指在国债、央行票据、金融债、各类型信用债等债券类别间的配置。债券类别间估值比较基于各类别债券市场基本因素的数量化分析（包括利差波动、信用转移概率、流动性溢价等数量分析），在遵循价格/内在价值原则下，根据类别资产间的利差合理性进行债券类别选择。

　在各类型信用债券之间，本基金将基于不同类型信用债券信用利差水平的变化特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响，综合考虑流动性、收益性等因素，建立不同类型的收益率曲线预测模型和利差变动预测模型，并进行估值分析，由此在各类型信用债券之间进行优化配置。同时，在市场配置层面，本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下，根据交易所市场和银行间市场等市场信用债券的到期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况，相机调整不同市场中信用债券所占的投资比例。

　4）个券选择策略

　个券选择策略是指，在价格/内在价值分析基础上，通过自下而上的债券分析流程，鉴别出价值被市场误估的债券，择机投资低估债券，抛出高估债券。

　在进行各类型信用债券的个券选择时，本基金将根据信用债券市场的收益率水平，在综合考虑个券信用等级、剩余期限、流动性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上，进行个券内在价值分析，从中重点选择具备以下特征的个券：价值被低估、预期信用等级将提升、较高到期收益率、较高当期收入、预期信用质量将改善、期权和债权突出、属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。

　对于中小企业私募债券，本基金将重点关注发行人财务状况、个券增信措施等因素，以及对基金资产流动性的影响，在充分考虑信用风险、流动性风险的基础上，进行投资决策。

　5）可转债投资策略

　本基金在综合分析可转债的股性特征、债性特征、流动性等因素的基础上，采用定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，审慎筛选其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好，以及基础股票基本面优良的品种，并以合理的价格买入，争取稳健的投资回报。

　本基金持有的可转换债券可以转换为股票，但应自转换后可交易之日起的10个交易日内卖出，若因市场原因导致基金管理人无法卖出的，应自该等情形消除之日起的5个交易日内卖出。

　6）资产支持证券投资策略

　资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，以数量化模型确定其内在价值。

　7）组合构建及调整

　本公司设有固定收益部，结合各成员债券研究和投资管理经验，评估债券价格与内在价值偏离幅度是否可靠，据此构建债券投资组合。

　固定收益部定期开会讨论债券策略组合，买入低估债券，卖出高估债券。同时从风险管理的角度，评估组合调整对组合久期、类别权重等的影响。

　随着债券市场的发展与金融创新的深入，以及日后相关法律法规允许本基金可投资的固定收益类金融工具出现时，本基金将基于审慎的原则，对这些新品种予以评估，在满足本基金投资目标的前提下适时调整基金投资品种的范围和投资比例。

　3、股票投资策略

　基金管理人将把握股票市场出现的趋势性或结构性投资机会，在基金合同约定范围内直接投资股票市场，努力获取超额收益。在股票投资方面，基金管理人将遵循稳健和灵活兼顾的投资思路。

　基金管理人在剔除了流动性差或公司经营存在重大问题且近期无解决方案的上市公司股票后，形成股票初选库。在稳健投资方面，基金管理人以现金流充沛、行业竞争优势明显、具有良好现金分红记录或分红潜力的优质公司作为主要投资目标。其中主要研究指标包括股息收益率、历史分红频率和数量等。在灵活投资方面，则以主题投资为主线，着重投资在中国经济增长进程和股票市场发展中均有代表性的投资主题所覆盖的优质上市公司股票。投资主题的挖掘主要是通过深入研究中国经济、社会发展过程中的结构性变化和趋势性规律，有效分析影响经济发展和企业盈利的关键性、群体性和趋势性因素，结合股票市场板块运行特征和动态估值水平而得来的。

　对于所有股票的选择，基金管理人会从定量和定性两方面全面考量公司基本面，包括价值评估、成长性评估、现金流预测和行业环境评估等。

　在形成可执行组合之前，组合需经风险考量和风险调整。基金管理人对模拟组合（事前）和实际投资组合（事后）进行风险评估、绩效与归因分析，从而确定可执行组合以及组合调整策略。

　4、国债期货投资策略

　为有效控制债券投资的系统性风险，本基金根据风险管理的原则，以套期保值为目的，适度运用国债期货，提高投资组合的运作效率。

　在国债期货投资时，本基金将首先分析国债期货各合约价格与最便宜可交割券的关系，选择定价合理的国债期货合约，其次，考虑国债期货各合约的流动性情况，最终确定与现货组合的合适匹配，以达到风险管理的目标。

　九、基金的业绩比较基准

　本运作周期起始日对应的一年期定期存款利率（税后）+1%

　其中，“本运作周期起始日对应的一年期定期存款利率（税后）”采用该运作周期起始日中国人民银行公布的金融机构人民币一年期定期存款利率（税后）。

　本基金为定期开放式债券型基金产品，每个运作周期为1年，期间投资人不能进行基金份额的申购与赎回。以与运作周期区间长度相一致的“一年期银行定期存款利率（税后）+1%”作为本基金的业绩比较基准符合产品特性，能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征和流动性特征，合理衡量本基金的业绩表现。

　在不对份额持有人利益产生实质性不利影响的情况下，如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，基金管理人可以在与基金托管人协商一致、报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，对业绩比较基准进行变更，而无需召开基金份额持有人大会。

　十、基金的风险收益特征

　本基金为债券型基金，属证券投资基金中的较低风险品种，风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。

　十一、投资组合报告

　本投资组合报告所载数据截至2016年12月31日。

　1、报告期末基金资产组合情况

　金额单位：人民币元

　■

　2、报告期末按行业分类的股票投资组合

　金额单位：人民币元

　■

　3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

　金额单位：人民币元

　■

　4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　金额单位：人民币元

　■

　5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细金额单位：人民币元

　■

　6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

　本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

　本基金本报告期末未持有贵金属投资。

　8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

　本基金本报告期末未持有权证。

　9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

　根据本基金合同规定，本基金不参与股指期货交易。

　10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

　（1）本期国债期货投资评价

　为有效控制债券投资的系统性风险，本基金根据风险管理的原则，以套期保值为目的，适度运用国债期货，提高投资组合的运作效率。

　（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

　本基金本报告期末未投资国债期货。

　11、投资组合报告附注

　（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查的,在报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。

　（2）基金投资的前十名股票均属于基金合同规定备选股票库之内的股票。

　（3）期末其他各项资产的构成

　金额单位：人民币元

　■

　（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

　金额单位：人民币元

　■

　（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　本基金本报告期末股票投资不存在流通受限情况。

　（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分

　由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

　十二、基金的业绩

　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　基金净值表现详见下表：

　国投瑞银岁赢利一年期定期开放债券型证券投资基金历史各时间段净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表（截止2016年12月31日）

　■

　注：1、本基金为定期开放式债券型基金产品，每个运作周期为1年，期间投资者不能进行基金份额的申购与赎回。以与运作周期区间长度相一致的“一年期银行定期存款利率（税后）+1%”作为本基金的业绩比较基准符合产品特性，能够使本基金投资者理性判断本基金产品的风险收益特征和流动性特征，合理衡量本基金的业绩表现。

　2、本基金对业绩比较基准采用每日再平衡的计算方法。

　十三、费用概览

　（一）与基金运作有关的费用

　1、与基金运作有关的费用列示

　（1）基金管理人的管理费；

　（2）基金托管人的托管费；

　（3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

　（4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

　（5）基金份额持有人大会费用；

　（6）基金的证券、期货交易费用；

　（7）基金的银行汇划费用；

　（8）基金的账户开户费用、账户维护费用；

　（9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　（1）基金管理人的管理费

　本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下：

　H＝E×0.60%÷当年天数

　H为每日应计提的基金管理费

　E为前一日的基金资产净值

　基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。

　（2）基金托管人的托管费

　本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

　H＝E×0.20%÷当年天数

　H为每日应计提的基金托管费

　E为前一日的基金资产净值

　基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。

　上述“1、与基金运作有关的费用列示”中第（3）－（8）项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

　3、不列入基金费用的项目

　下列费用不列入基金费用：

　（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

　（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

　（3）《基金合同》生效前的相关费用；

　（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

　（二）与基金销售有关的费用

　1、基金申购费用

　（1）申购费率

　本基金基金份额申购费率如下：

　■

　（2）本基金申购份额的计算

　本基金申购采用金额申购的方式，申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。申购份额的计算公式为：

　申购费用=申购金额×申购费率÷（1+申购费率）

　（注：对于申购金额在500万元（含）以上的投资人，适用固定金额申购费）

　净申购金额=申购金额－申购费用

　申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值

　2、赎回费用

　（1）赎回费率

　本基金的赎回费率如下：

　■

　（2）本基金赎回金额的计算

　本基金采用“份额赎回”方式，赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。赎回金额的计算公式为：

　赎回总金额=赎回份额(T日基金份额净值

　赎回费用=赎回总金额(赎回费率

　净赎回金额=赎回总金额(赎回费用

　（三）基金税收

　本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

　（四）费用调整

　基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法规规定和基金合同约定酌情调低基金管理费率、基金托管费率等相关费率，无须召开基金份额持有人大会。

　基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。

　十四、对招募说明书更新部分的说明

　本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理方法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）及其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对2016年11月20日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下：

　1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及投资组合报告的截止日期。

　2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的信息。

　3、在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的信息。

　4、在“五、相关服务机构”部分，更新了原有代销机构信息，增加了新增代销机构概况。

　5、在“七、基金份额的申购与赎回”部分，调整开放日及开放时间的相关描述、对赎回数额限制的内容做了补充说明。

　6、在“八、基金的投资”部分，说明了本基金最近一期投资组合报告的内容。

　7、在“九、基金的业绩”部分，说明了基金合同生效以来的投资业绩。

　8、在“二十一、其他应披露事项”部分，更新披露了自上次招募说明书截止日以来涉及本基金的相关公告以及其他应披露事项。

　上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书详细内容，可登录国投瑞银基金管理有限公司网站www.ubssdic.com。

　国投瑞银基金管理有限公司

　二〇一七年五月十三日