基金管理人： 中银基金管理有限公司

　基金托管人： 招商银行股份有限公司

　二〇一六年八月

　重要提示

　本基金经2012年11月29日中国证券监督管理委员会证监许可【2012】1608号文核准募集，基金合同于2012年12月24日正式生效。

　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

　投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金的特定风险、操作或技术风险、合规性风险和其他风险等。本基金是短期理财债券型基金，属于证券投资基金中较低预期风险、预期收益较为稳定的品种，预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金及普通债券型证券投资基金。投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。

　基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

　本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

　基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　本摘要所载内容截止日为2016年6月24日，有关财务数据和净值表现截止日为2016年3月31日(财务数据未经过审计)。本基金托管人招商银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。

　一、 基金合同生效日

　2012年12月24日

　二、 基金管理人

　（一）基金管理人简况

　名称：中银基金管理有限公司

　注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

　办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼

　法定代表人：白志中

　设立日期：2004年8月12日

　电话：（021）38834999

　联系人：高爽秋

　注册资本：1亿元人民币

　股权结构：

　■

　（二）主要人员情况

　1、董事会成员

　白志中（BAI Zhizhong）先生，董事长。国籍：中国。上海交通大学工商管理专业硕士，高级经济师。历任中国银行山西省分行综合计划处处长及办公室主任，中国银行宁夏回族自治区分行行长、党委书记，中国银行广西壮族自治区分行行长、党委书记，中国银行四川省分行行长、党委书记，中国银行广东省分行行长、党委书记等职。现任中银基金管理有限公司董事长。

　李道滨（LI Daobin）先生，董事。国籍：中国。清华大学法学博士。中银基金管理有限公司执行总裁。2000年10月至2012年4月任职于嘉实基金管理有限公司，历任市场部副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。具有16年基金行业从业经验。

　赵春堂（ZHAO Chuntang）先生，董事。国籍：中国。南开大学世界经济专业硕士。历任中国银行国际金融研究所干部，中国银行董事会秘书部副处长、主管，中国银行上市办公室主管，中国银行江西省分行行长助理、副行长、党委委员，中国银行个人金融总部副总经理，中国银行财富管理与私人银行部副总经理（主持工作）等职。

　宋福宁（SONG Funing）先生，董事。国籍：中国。厦门大学经济学硕士，经济师。历任中国银行福建省分行资金计划处外汇交易科科长、资金计划处副处长、资金业务部负责人、资金业务部总经理，中国银行总行金融市场总部助理总经理，中国银行总行投资银行与资产管理部助理总经理等职。现任中国银行投资银行与资产管理部副总经理。

　曾仲诚（Paul Tsang）先生，董事。国籍：中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、董事总经理，负责领导亚太区的风险管理工作，同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。曾先生于2015年6月加入贝莱德。此前，他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监，以及其亚太区执行委员会成员，带领独立的风险管理团队，专责管理摩根士丹利在亚洲各经营范围的市场、信贷及营运风险，包括机构销售及交易（股票及固定收益）、资本市场、投资银行、投资管理及财富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九年，并曾于瑞银的利率衍生工具交易\结构部工作两年。曾先生现为中国清华大学及北京大学的风险管理客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管理学士学位，以及宾夕法尼亚大学沃顿商学院工商管理硕士学位。

　荆新（JING Xin）先生，独立董事。国籍：中国。现任中国人民大学商学院副院长、会计学教授、博士生导师、博士后合作导师，兼任财政部中国会计准则委员会咨询专家、中国会计学会理事、全国会计专业学位教指委副主任委员、中国青少年发展基金会监事、安泰科技股份有限公司独立董事、风神轮胎股份有限公司独立董事。曾任中国人民大学会计系副主任，中国人民大学审计处处长、中国人民大学商学院党委书记等职。

　赵欣舸（ZHAO Xinge）先生，独立董事。国籍：中国。美国西北大学经济学博士。曾在美国威廉与玛丽学院商学院任教，并曾为美国投资公司协会（美国共同基金业行业协会）等公司和机构提供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金融MBA主任，并在中国的数家上市公司和金融投资公司担任独立董事。

　雷晓波（Edward Radcliffe）先生，独立董事。国籍：英国。法国INSEAD工商管理硕士。曾任白狐技术有限公司总经理，目前仍担任该公司的咨询顾问。在此之前，曾任英国电信集团零售部部门经理，贝特伯恩顾问公司董事、北京代表处首席代表、总经理，中英商会财务司库、英中贸易协会理事会成员。现任银硃合伙人有限公司合伙人。

　杜惠芬（DU Huifen）女士，独立董事。国籍：中国。山西财经大学经济学学士，美国俄克拉荷马州梅达斯经济学院工商管理硕士，澳大利亚国立大学高级访问学者，中央财经大学经济学博士。现任中央财经大学金融学院教授，兼任新时代信托股份有限公司独立董事。曾任山西财经大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立学院（筹）教授、副院长、中央财经大学金融学院副院长等职。

　2、监事

　赵绘坪（ZHAO Huiping）先生，监事。国籍：中国。中央党校经济管理专业本科、人力资源管理师、经济师。曾任中国银行人力资源部信息团队主管、中国银行人力资源部综合处副处长、处长、人事部技术干部处干部、副处长。

　乐妮（YUE Ni）女士，职工监事。国籍：中国。上海交通大学工商管理硕士。曾分别就职于上海浦东发展银行、山西证券有限责任公司、友邦华泰基金管理公司。2006年7月加入中银基金管理有限公司，现任基金运营部总经理。具有15年证券从业年限，12年基金行业从业经验。

　3.管理层成员

　李道滨（LI Daobin）先生，董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。

　欧阳向军（Jason X. OUYANG）先生，督察长。国籍：加拿大。中国证券业协会-沃顿商学院高级管理培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书，加拿大西部大学毅伟商学院(Ivey School of Business, Western University)工商管理硕士（MBA）和经济学硕士。曾在加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从事金融工作多年，也曾任蔚深证券有限责任公司（现英大证券）研究发展中心总经理、融通基金管理公司市场拓展总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、讲师。

　张家文（ZHANG Jiawen）先生，副执行总裁。国籍：中国。西安交通大学工商管理硕士。历任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业园区支行行长、苏州分行副行长、党委委员。

　陈军（CHEN Jun）先生，副执行总裁。国籍：中国。上海交通大学工商管理硕士、美国伊利诺伊大学金融学硕士。2004年加入中银基金管理有限公司，历任基金经理、权益投资部总经理、助理执行总裁。

　4、基金经理

　白洁（BAI Jie）女士，中银基金管理有限公司副总裁（VP）,上海财经大学经济学硕士。曾任金盛保险有限公司投资部固定收益分析员。2007年加入中银基金管理有限公司，曾担任固定收益研究员、基金经理助理。2011年3月至今任中银货币基金基金经理，2012年12月至今任中银理财7天债券基金基金经理，2013年12月至今任中银理财21天债券基金基金经理，2014年9月至今任中银产业债基金基金经理,2014年10月至今任中银安心回报债券基金基金经理，2015年11月至今任中银新机遇基金基金经理。具有11年证券从业年限。具备基金、证券、银行间本币市场交易员从业资格。

　吴旅忠（Wu Lvzhong）先生，金融学硕士。曾任国泰君安证券固定收益证券投资经理。2015年加入中银基金管理有限公司，曾任固定收益基金经理助理。2016年3月至今任中银理财7天债券基金基金经理，2016年3月至今任中银理财14天债券基金基金经理，2016年3月至今任中银理财21天债券基金基金经理，2016年3月至今任中银理财30天债券基金基金经理，2016年3月至今任中银理财60天债券基金基金经理。具有9年证券从业年限。具备基金、证券、银行间本币市场交易员从业资格。

　5、投资决策委员会成员的姓名及职务

　主席：李道滨（执行总裁）

　成员：陈军（副执行总裁）、杨军（资深投资经理）、奚鹏洲（固定收益投资部总经理）、李建（权益投资部总经理）

　列席成员：欧阳向军（督察长）

　6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

　三、基金托管人

　（一）基金托管人基本情况

　名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）

　设立日期：1987年4月8日

　注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　注册资本：252.20亿元

　法定代表人：李建红

　行长：田惠宇

　资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号

　电话：0755—83199084

　传真：0755—83195201

　资产托管部信息披露负责人：张燕

　（二）主要人员情况

　李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014年7月起担任本行董事、董事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。

　田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013年5月起担任本行行长、本行执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于2003 年7 月至2013年5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。

　丁伟先生，本行副行长。大学本科毕业，副研究员。1996年12月加入本行，历任杭州分行办公室主任兼营业部总经理，杭州分行行长助理、副行长，南昌支行行长，南昌分行行长，总行人力资源部总经理，总行行长助理，2008年4月起任本行副行长。兼任招银国际金融有限公司董事长。

　姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002年9月加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有20余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。

　四、相关服务机构

　（一）基金份额发售机构

　1、直销机构

　中银基金管理有限公司

　注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

　办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼

　法定代表人：白志中

　电话：（021）38834999

　传真：（021）68872488

　1）中银基金管理有限公司直销柜台

　地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

　客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566

　电子信箱：clientservice@bocim.com

　联系人：徐琳

　2）中银基金管理有限公司电子直销平台

　本公司电子直销平台包括：

　中银基金官方网站（www.bocim.com）

　官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注）

　中银基金官方APP客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装）

　客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566

　电子信箱：clientservice@bocim.com

　联系人：张磊

　2、其他销售机构

　（1）中国银行股份有限公司

　注册地址： 北京市西城区复兴门内大街1号

　办公地址： 北京市西城区复兴门内大街1号

　法定代表人： 田国立

　客户服务电话：95566

　网址： www.boc.cn

　联系人： 宋亚平

　（2）招商银行股份有限公司

　注册地址： 深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　办公地址： 深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　法定代表人： 李建红

　客户服务电话： 95555

　联系人： 邓炯鹏

　网址： www.cmbchina.com

　（3）申万宏源证券有限公司

　注册地址： 上海市徐汇区长乐路989号45层

　办公地址： 上海市徐汇区长乐路989号45层

　法定代表人： 李梅

　联系人： 黄莹

　客服电话： 95523

　公司网站： www.swhysc.com

　（4）中国国际金融有限公司

　注册地址： 北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

　法定代表人： 金立群

　联系人： 罗春蓉、肖婷

　联系电话： 010-65051166或直接联系各营业部

　公司网站： http:// www.cicc.com.cn

　基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并及时公告。

　（二）注册登记机构

　名称：中国证券登记结算有限责任公司

　注册地址： 北京市西城区太平桥大街17 号

　办公地址： 北京市西城区太平桥大街17 号

　法定代表人：周明

　电话：（010）59378835

　传真：（010）59378907

　联系人：任瑞新

　（三）出具法律意见书的律师事务所

　名称：上海市通力律师事务所

　住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　负责人：韩炯

　电话：（021）31358666

　传真：（021）31358600

　经办律师：吕红、孙睿

　联系人：孙睿

　（四）审计基金财产的会计师事务所

　会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

　住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

　执行事务合伙人：吴港平

　电话：010-58153000

　传真：010-85188298

　联系人：汤骏

　经办会计师：汤骏、许培菁

　五、基金的名称

　中银理财7天债券型证券投资基金

　六、基金的类型

　债券型证券投资基金

　七、基金的投资目标

　本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上，努力追求绝对收益，为基金份额持有人谋求资产的稳定增值。

　八、基金的投资范围

　本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单；剩余期限（或回售期限）在397天以内（含397天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。

　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　九、基金的投资策略

　本基金将采用积极管理型的投资策略，将投资组合的平均剩余期限控制在127天以内，在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。

　（1）类属资产配置策略

　本基金在定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力的基础上，通过比较或合理预期不同类属债券类资产的风险与收益率变化，确定并动态地调整优先配置的资产类别，并结合各类债券资产的市场容量，确定配置比例。

　（2）银行定期存款及大额存单投资策略

　运作期初，本基金在向交易对手银行进行询价的基础上，选取利率报价较高的几家银行进行存款投资，注重分散投资，降低交易对手风险。

　（3）短期信用类债券投资策略

　本基金对于市场公开发行的所有短期融资券、中期票据等信用债券采取自上而下与自下而上相结合的投资策略。根据内部的信用分析方法对可选债券品种进行筛选过滤，通过自上而下地考察宏观经济环境、国家产业发展政策、行业发展状况和趋势、监管环境、公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能力、现金流水平等诸多因素，给予不同因素不同权重，采用数量化方法对主体所发行债券进行打分和信用评级，只有内部评级为投资级的信用类债券方可纳入备选品种池供投资选择；根据各短期信用债的到期收益率、剩余期限与运作周期的匹配程度，挑选适当的短期债券进行配置。

　信用债收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风险收益的信用利差。基准收益率主要受宏观经济政策环境的影响，信用利差收益率主要受该信用债对应信用水平的市场信用利差曲线以及该信用债本身的信用变化的影响。因此，信用债的投资策略可细分为基于信用利差曲线变化的投资策略、基于信用债个券信用变化的投资策略。

　（4）债券回购投资策略

　首先，基于对运作期内资金面走势的判断，确定回购期限的选择。在组合进行杠杆操作时，若判断资金面趋于宽松，则在运作初期进行短期限正回购操作；反之，则进行长期限正回购操作，锁定融资成本。若期初资产配置有逆回购比例，则在判断资金面趋于宽松的情况下，优先进行长期限逆回购配置；反之，则进行短期限逆回购操作。其次，本基金在运作期内，根据资金头寸，安排相应期限的回购操作。

　（5）资产支持证券投资策略

　本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素，预判资产池未来现金流变动；研究标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响，同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格控制信用风险暴露程度的前提下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资。

　十、业绩比较基准

　本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款税后利率。

　通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。

　如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案。基金管理人应在调整前2日在指定媒体上予以公告，而无需召开基金份额持有人大会。

　十一、风险收益特征

　本基金属于债券型证券投资基金，长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场型证券投资基金。

　十二、投资组合报告

　本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　本基金的托管人——招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2016年8月5日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　本投资组合报告所载数据截至2016年3月31日，本报告所列财务数据未经过审计。

　1 报告期末基金资产组合情况

　■

　2 报告期债券回购融资情况

　■

　债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％的说明

　本基金合同约定：“本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%”，本报告期内，本基金未发生超标情况。

　3 基金投资组合平均剩余期限

　3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

　■

　3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

　■

　4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　■

　5 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

　■

　6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

　■

　7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

　本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　8 投资组合报告附注

　8.1基金计价方法说明

　本基金估值采用摊余成本法计价，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率每日计提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价。

　8.2本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

　8.3 其他各项资产构成

　■

　8.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分

　由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。

　十三、基金的业绩

　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　本基金合同生效日为2012年12月24日，基金合同生效以来基金投资业绩与同期业绩比较基准的比较如下表所示：

　中银理财7天债券A：

　■

　注：本基金每个运作期期末例行收益结转（如遇节假日顺延）。

　中银理财7天债券B：

　■

　注：本基金每个运作期期末例行收益结转（如遇节假日顺延）。

　十四、基金费用概览

　（一）与基金运作有关的费用

　1、基金费用的种类

　（1）基金管理人的管理费；

　（2）基金托管人的托管费；

　（3）基金的销售服务费；

　（4）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；

　（5）基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼仲裁费；

　（6）基金份额持有人大会费用；

　（7）基金的证券交易费用；

　（8）基金的银行汇划费用；

　（9）基金的开户费用；

　（10）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　（1）基金管理人的管理费

　本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。管理费的计算方法如下：

　H＝E×0.27%÷当年天数

　H为每日应计提的基金管理费

　E为前一日的基金资产净值

　基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管人核对后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。

　（2）基金托管人的托管费

　本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

　H＝E×0.08%÷当年天数

　H为每日应计提的基金托管费

　E为前一日的基金资产净值

　基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管人核对后于次月首日起3 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。

　（3）基金销售服务费

　本基金A 类基金份额的销售服务费年费率为0.30%，对于由B 类降级为A类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到A 类条件的开放日后的下一个工作日起适用A 类基金份额持有人的费率。

　本基金B 类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A 类升级为B 类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到B 类条件的开放日后的下一个工作日起适用B 类基金份额持有人的费率。

　各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：

　H＝E×基金销售服务费年费率÷当年天数

　H为每日应计提的基金销售服务费

　E为前一日的基金资产净值

　基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人与基金托管人核对后于次月首日起3个工作日内从基金财产中划出，经基金管理人分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。

　上述“1、基金费用的种类”中第（4）－（9）项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

　3、不列入基金费用的项目

　下列费用不列入基金费用：

　（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

　（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

　（3）基金合同生效前的律师费、会计师费和信息披露费用等相关费用；

　（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

　4、基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整

　基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管费和销售服务费，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。

　5、基金税收

　基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。

　（二）与基金销售有关的费用

　本基金不收取认购费、申购费与赎回费。

　（三）其他费用

　本基金其他费用根据相关法律法规执行。

　十五、对招募说明书更新部分的说明

　本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，结合本基金运作的实际情况，对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：

　（一）在“基金管理人”部分，对董事会成员、监事、基金经理、投资决策委员会成员的姓名及职务、基金管理人的内部控制制度的信息进行了更新；

　（二）在“基金托管人”部分，对基金托管人概况、基金托管业务经营情况的信息进行了更新；

　（三）在“相关服务机构”部分，对基金份额发售机构的相关信息进行了更新；

　（四）在“投资组合报告”部分，根据《信息披露内容与格式准则第5号》及《基金合同》，披露了本基金最近一期投资组合报告的内容；

　（五）在“基金的业绩”部分，披露了基金自合同生效以来的投资业绩；

　（六）在“其他应披露事项”部分，列明了前次招募说明书公布以来的其他应披露事项。

　中银基金管理有限公司

　2016年8月10日

　中银颐利灵活配置混合型证券投资基金基金合同生效公告

　公告送出日期：2016年8月10日

　1 公告基本信息

　■

　2基金募集情况

　■

　注：1、基金管理人的高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本基金份额总量的数量区间为0，本基金的基金经理持有本基金份额总量的区间为0。

　2、本基金合同生效前的律师费、会计师费、信息披露费由基金管理人承担，不从基金资产中支付。

　3其他需要提示的事项

　（1）基金份额持有人可以到基金销售机构的网点进行交易确认单的查询和打印，也可以通过本基金管理人的网站（www.bocim.com）或拨打客户服务电话（400－888－5566）查询交易确认情况。

　（2）基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理本基金的申购、赎回业务，在确定开放申购与赎回的日期后，基金管理人将在申购、赎回开放日前依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在指定媒体上刊登公告。

　风险提示：

　基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。本基金的募集初始面值为1元，在市场波动等因素的影响下，本基金净值可能会低于初始面值，投资者有可能出现亏损。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。投资者投资基金前应认真阅读基金合同、招募说明书等法律文件，了解基金的具体情况。

　中银基金管理有限公司

　2016年8月10日

　中银颐利灵活配置混合型证券投资基金开放日常申购、赎回、定期定额投资业务公告

　公告送出日期：2016年8月10日

　1.公告基本信息

　■

　2.日常申购、赎回、定期定额投资业务的办理时间

　中银颐利灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）在开放日办理基金份额的申购、赎回等业务，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请且注册登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。若未来出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，并在实施日前依照有关规定在指定媒体上公告。

　3.日常申购业务

　3.1申购金额限制

　投资者通过基金管理人直销中心柜台申购本基金，每个基金账户首次申购最低金额为人民币10000元，追加申购最低金额为人民币1000元；通过基金管理人电子直销平台或基金管理人指定的其他销售机构申购本基金，每个基金账户单笔最低申购金额为1000元人民币。各销售机构对上述最低申购限额、交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。投资者以定期定额投资方式申购本基金或者将当期分配的基金收益转为基金份额时，不受上述最低申购金额的限制。投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。

　基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对申购金额的数量限制，并在调整生效前依照有关规定在至少一家指定媒体公告。

　3.2申购费率

　3.2.1前端收费

　本基金A类基金份额的申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。C类基金份额不收取申购费用。

　本基金A类基金份额的申购费率如下：

　■

　注： 1、申购金额中已包含投资者应支付的申购费。

　2、投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

　3.3其他与申购相关的事项

　1、本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产。

　2、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟于新的费率或收费方式实施日前依照有关规定在指定媒体上公告。

　3、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以对基金销售费用实行一定的优惠。

　4.日常赎回业务

　4.1赎回份额限制

　投资者可将其全部或部分基金份额赎回。如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。

　4.2赎回费率

　■

　注：上表中，1个月按30天计算，2个月按60天计算，以此类推。投资人通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构确认登记之日起计算。

　4.3其他与赎回相关的事项

　1、本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，针对A类基金份额，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期长于30日少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。对于持有期限长于6个月（含）的投资人不收取赎回费。赎回费中计入基金财产之余的费用用于支付登记费和其他必要的手续费。

　针对C类基金份额，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对于持有期限长于30日（含）的投资人不收取赎回费。

　赎回费中计入基金财产之余的费用用于支付登记费和其他必要的手续费。

　2、基金份额持有人赎回基金份额时，除基金合同另有规定外，基金管理人按“先进先出”的原则，对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即注册登记确认日期在先的基金份额先赎回，注册登记确认日期在后的基金份额后赎回，以确定被赎回基金份额的持有期限和所适用的赎回费率。

　3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述业务办理规则、程序、数量限制等进行调整，并在新规则开始实施前依照有关规定在指定媒体上公告。

　4、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除相应的费用，四舍五入保留到小数点后两位，由于四舍五入导致的误差归入基金资产。

　5.定期定额投资业务

　5.1办理方式

　申请办理本基金定期定额投资业务的投资者须拥有基金管理人开放式基金账户。

　投资者开立基金账户后即可到开通定期定额投资业务的销售机构网点申请办理此项业务，具体办理程序请遵循各销售机构的相关规定。

　5.2办理时间

　自2016年8月10日起正式开通，本业务的申请受理时间与本基金日常申购业务受理时间相同。

　5.3办理机构

　投资者目前可以通过基金管理人电子直销平台及招商银行的营业网点办理本基金定期定额投资业务。

　基金管理人将根据业务发展情况，调整业务办理机构，届时将按规定在指定媒体上刊登公告。

　5.4定期定额投资金额

　本基金定期定额投资业务的单笔最低金额为100元（含100元），具体以各销售机构的规定为准。投资者可与各销售机构就本基金申请开办定期定额投资业务约定每期固定扣款金额。

　5.5扣款日期及扣款方式

　投资者通过各销售机构办理本基金的定期定额投资业务，相关流程和业务规则遵循各销售机构有关规定。详情请咨询各销售机构的当地销售网点。

　5.6定期定额投资费率的说明

　若无另行公告，定期定额投资费率和计费方式与日常申购业务相同。如有费率优惠以基金管理人相关公告为准。

　5.7扣款和交易确认

　每期实际扣款日为基金申购申请日，并以该日（T日）的基金份额净值为基准计算申购份额，申购份额将在T＋1工作日确认成功后直接计入投资者的基金账户。基金份额查询起始日为T＋2工作日。

　5.8变更与解约

　如果投资者想变更每期扣款金额和扣款日期，可提出变更申请；如果投资者想终止定期定额申购业务，可提出解除申请。具体办理程序请遵循各销售机构的相关规定。

　6. 基金销售机构

　6.1 场外销售机构

　6.1.1 直销机构

　1. 中银基金管理有限公司

　注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

　办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼

　法定代表人：白志中

　电话：（021）38834999

　传真：（021）68872488

　1）中银基金管理有限公司直销柜台

　地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

　客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566

　电子信箱：clientservice@bocim.com

　联系人：徐琳

　2）中银基金管理有限公司电子直销平台

　本公司电子直销平台包括：

　中银基金官方网站（www.bocim.com）

　官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注）

　中银基金官方APP客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装）

　客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566

　电子信箱：clientservice@bocim.com

　联系人：张磊

　6.1.2 其他场外销售机构

　1）招商银行股份有限公司

　注册地址： 深圳市深南大道7088 号招商银行大厦

　办公地址： 深圳市深南大道7088 号招商银行大厦

　法定代表人： 李建红

　客户服务电话： 95555

　网址： www.cmbchina.com

　联系人： 邓炯鹏

　7.2 场内销售机构

　无。

　8．基金份额净值公告/基金收益公告的披露安排

　自2016年8月10日起，基金管理人将在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，分别披露开放日基金份额净值和基金份额累计净值。敬请投资者留意。

　9. 其他需要提示的事项

　1．本基金不开放转换业务。本公告仅对本基金开放基金份额日常申购、赎回、定期定额投资业务的有关事项予以说明；

　2．投资者欲了解本基金的详细情况，请详细阅读《中银颐利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》、《中银颐利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》等法律文件。投资者亦可拨打本公司的客户服务电话：021-38834788 / 400-888-5566或登陆本公司网站www.bocim.com了解相关情况。

　3．风险提示：

　基金管理人承诺依照诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

　投资者应当充分了解基金定期定额投资和银行零存整取等储蓄方式的区别。基金定期定额投资是引导投资者进行长期投资，平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式，敬请注意投资风险。

　投资者投资基金前应认真阅读基金合同、最新的招募说明书等法律文件，了解拟投资基金的风险收益特征，并根据自身投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相匹配。

　特此公告。

　中银基金管理有限公司

　2016年8月10日

　中银颐利灵活配置混合型证券投资基金开通电子直销申购、赎回、定期定额投资业务并实施交易费率优惠公告

　为进一步答谢新老投资者，方便个人投资者通过互联网投资中银基金管理有限公司（以下简称“本公司”）管理的开放式基金，本公司决定自2016年8月10日起，在本公司电子直销平台开通旗下中银颐利灵活配置混合型证券投资基金（以下简称：本基金，A类 基金代码：0002614、C类 基金代码：0002615）的申购、赎回及定期定额投资业务，并对部分交易实行优惠费率。具体事宜公告如下：

　一、业务开通范围

　1、持有中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、招商银行、交通银行、浦发银行、兴业银行、中信银行、邮储银行、广发银行、平安银行、南京银行、上海银行、上海农村商业银行、汉口银行、大连银行、温州银行、光大银行、民生银行任一银行的借记卡，通过本公司电子直销平台办理相关申请手续后，自2016年8月10日起即可办理本基金的电子直销申购、赎回业务。

　2、通过本公司电子直销平台选择网银直连方式开户的农业银行卡、招商银行卡、建设银行卡用户，选择通联支付方式开户的工商银行卡、建设银行卡、农业银行卡、招商银行、交通银行、邮储银行卡、平安银行卡、上海银行卡、温州银行卡、民生银行卡、广发银行卡、中信银行卡、汉口银行卡、大连银行卡、兴业银行卡、光大银行卡、华夏银行卡用户，以及选择银联通方式开户的兴业银行卡用户，通过本公司电子直销平台办理相关申请手续后，2016年8月10日即可办理进行本基金的电子直销定期定额投资业务。

　3、本公司电子直销平台包括：中银基金官方网站（www.bocim.com）、中银基金官方微信服务号、中银基金官方APP客户端 。

　二、定期定额申购金额限制

　1、投资者通过本公司电子直销平台开办定期定额申购业务，每期单笔申购金额最低为200元人民币（含200元），不设金额级差。

　2、根据投资者使用的支付银行卡和支付渠道的不同，有相应的最高支付限额，具体可参见本公司网站相关内容。

　三、交易费率优惠

　1、根据支付银行卡和支付渠道的不同，投资者通过本公司电子直销平台申购本基金A类（基金代码0002614），在原申购费率基础上实行不同的优惠折扣。若优惠后费率低于0.6%，则按0.6%执行。原申购费率等于、低于0.6%或适用固定费率的，则执行原申购费率。

　具体优惠幅度如下：

　■

　四、注意事项：

　1、申购金额中已包含投资者应支付的申购费。

　2、投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

　3、上述费率如有调整，本公司将另行公告。

　4、具体电子直销开户要求及流程可参见本公司网站。

　五、信息咨询：

　投资者可通过以下途径了解或咨询详情。

　1、中银基金管理有限公司

　网址：http://www.bocim.com

　客户服务电话：021-38834788、400-888-5566

　2、中国银行

　网站：http://www.boc.cn

　客户服务电话：95566

　3、建设银行

　网站：http://www.ccb.com

　客户服务电话：95533

　4、农业银行

　网站：http://www.abchina.com

　客户服务电话：95599

　5、招商银行

　网站：http://www.cmbchina.com

　客户服务电话：95555

　6、通联支付

　网站：www.allinpay.com

　通联支付客服电话：95156

　7、银联电子支付

　网站：www.chinapay.com

　客户服务电话：95516

　六、风险提示：

　1、投资人应当认真阅读拟投资基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，了解所投资基金的风险收益特征，并根据自身投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相匹配。

　2、投资者应当充分了解基金定期定额投资和银行零存整取等储蓄方式的区别。基金定期定额投资是引导投资者进行长期投资，平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式，敬请注意投资风险。

　3、本基金管理人依照诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

　特此公告。

　中银基金管理有限公司

　2016年8月10日