基金管理人：中金基金管理有限公司

　基金托管人：中国建设银行股份有限公司

　报告送出日期：2015年10月23日

　§1 重要提示

　基金管理人的董事会及董事保证本报告中所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2015年10月22日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

　基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　本报告中财务资料未经审计。

　本报告期自2015年7月1日起至2015年9月30日止。

　§2 基金产品概况

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　§3 主要财务指标和基金净值表现

　3.1 主要财务指标

　单位：人民币元

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　注：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。

　3.2 基金净值表现

　3.2.1 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

　中金现金管家A类

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　注：本基金收益分配按日结转份额。

　中金现金管家B类

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　注：本基金收益分配按日结转份额。

　3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

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　注：本基金的基金合同生效日为2014年11月28日，按基金合同约定，本基金自基金合同生效日起6个月内为建仓期。建仓期结束时及本报告期末本基金的各项投资组合比例符合基金合同的有关约定。

　§4 管理人报告

　4.1 基金经理（或基金经理小组）简介

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　注：1、任职日期说明：任职日期为基金合同生效日

　2、证券从业年限的计算标准：证券从业的含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定

　3、本基金无基金经理助理

　4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明

　本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》等有关法律法规的规定和《中金现金管家货币市场基金本基金合同》的约定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在保障基金资产的安全性和流动性的前提下，通过积极主动管理，力争实现超越业绩比较基准的稳定收益在严格控制风险的基础上，为基金持有人谋求最大利益，无损害基金份额持有人利益的行为，本基金投资组合符合有关法律法规的规定及基金合同的约定。

　4.3 公平交易专项说明

　4.3.1 公平交易制度的执行情况

　本基金管理人一直坚持公平对待旗下所有投资组合，严格执行证监会《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和公司内部公平交易制度，规范投资、研究和交易等各相关流程，通过系统控制和人工监控等方式在各环节严格控制，确保公平对待不同投资组合，切实防范利益输送。

　本报告期内，本基金运作符合法律法规和公司公平交易制度规定。

　4.3.2 异常交易行为的专项说明

　本报告期内，未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。

　本报告期内，本公司所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量未超过该证券当日成交量的5%。

　4.4 报告期内基金的投资策略和业绩表现说明

　4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析

　三季度，国内经济依然面临较大的下行压力，货币政策对实体经济的传导较慢，宏观经济数据持续低于预期。工业增加值同比增速由6月份的6.8%下降到7月的6%，8月份为6.1%。通胀数据表现为先上后下，CPI同比数据回升到8月份的1.96%，9月份回落至1.6%的水平，而7月、8月和9月PPI跌幅扩大为-5.73%、-5.92%和-5.9%，工业通缩压力较大。

　2015年8月11日，中国人民银行宣布即日起完善人民币汇率中间价报价机制，人民币出现一定贬值，外汇占款有所下降，为此人民银行在9月初下调0.5%存款准备金率。总体来看，货币政策总体延续适度宽松的基调，但受到外汇占款下降的影响，三季度资金利率较6月份有所提高，但远低于上半年平均水平。

　市场表现方面，受到外汇占款减少的影响，报告期内货币市场利率较6月份有所反弹，但比较平稳，短期债券收益率呈现先下后上的态势。其中，银行间七天回购加权利率除7月初较高之外，基本稳定在2.3-2.6%的水平，银行间1年期AAA短融收益率由6月底的3.4%左右的水平下降到8月初3%左右，随后反弹，三季度末在3.3%左右。

　操作方面，报告期内本基金秉持稳健投资原则，谨慎操作，以确保组合安全性和流动性为首要任务的基础上，灵活配置短期债券、同业存款和逆回购。在三季度债券收益率逐步走低的情况下，适当降低了债券的占比。

　4.4.2 报告期内基金的业绩表现

　本报告期A类基金份额净值收益率为0.6529%，B类基金份额净值收益率为0.7137%，同期业绩比较基准收益率为0.3403%。

　4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望

　展望四季度，宏观经济、货币政策和资金面仍将是影响货币市场的主要因素。海外方面，美国经济温和复苏，但并非预期中的那么强，市场对其12月份加息也开始有所分歧，新兴市场压力持续存在，预期四季度有所缓解。国内经济方面，经济仍在探底过程中，央行货币政策仍将适度宽松，预计稳增长的措施仍会出台托底经济。与此同时，通胀仍然会在低位运行，这也为货币政策持续宽松创造了条件。

　预计四季度在宏观经济仍然低迷，外汇逐步稳定的情形下，债券市场走强的概率较大。我们关注稳增长政策的力度以及海外市场的走势，预计这两个因素会对四季度货币市场和债券市场产生较深的影响。另外，我们持续关注信用风险事件，部分周期性行业低等级信用债需要高度警惕。

　本基金将继续本着稳健投资的原则，以确保组合安全性和流动性为首要任务，兼顾收益性，密切关注各项宏观数据、政策调整和市场资金面情况，平衡配置同业存款和债券投资，保持合理流动性资产配置，努力为投资人创造安全稳定的收益。

　4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明

　本报告期内，本基金未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元的情形。

　§5 投资组合报告

　5.1 报告期末基金资产组合情况

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　5.2 报告期债券回购融资情况

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　注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

　债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

　注：本报告期内，本货币市场基金未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的情况。

　5.3 基金投资组合平均剩余期限

　5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

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　报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

　注：本报告期内本理财基金投资组合平均剩余期限未超过120 天。

　5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

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　5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

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　5.5 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细

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　5.6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

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　5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

　注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　5.8 投资组合报告附注

　5.8.1

　本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价和折价,在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收益。

　5.8.2

　本报告期内本基金没有出现持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值20%的情况。

　5.8.3

　本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

　5.8.4 其他资产构成

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　5.8.5 投资组合报告附注的其他文字描述部分

　由于四舍五入原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

　§6 开放式基金份额变动

　单位：份

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　注：报告期期间基金总申购份额含红利再投、转换入份额；基金总赎回份额含转换出份额。

　§7 基金管理人运用固有资金投资本基金情况

　7.1 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细

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　注：基金管理人按照《中金现金管家货币市场基金基金合同》、《中金现金管家货币市场基金招募说明书》的约定费率于2014年11月24日通过中金基金管理有限公司直销中心认购本基金，认购份额共计10,000,450份。

　§8 影响投资者决策的其他重要信息

　本报告期内，本基金不存在影响投资者决策的其他重要信息。

　§9 备查文件目录

　9.1 备查文件目录

　1、中国证监会准予中金现金管家货币市场基金募集注册的文件

　2、《中金现金管家货币市场基金基金合同》

　3、《中金现金管家货币市场基金托管协议》

　4、基金管理人业务资格批复、营业执照

　5、报告期内中金现金管家货币市场基金在指定媒介上披露的各项公告

　6、中国证监会要求的其他文件

　9.2 存放地点

　基金管理人和基金托管人的住所。

　9.3 查阅方式

　投资者可在基金管理人营业时间内免费查阅，也可按工本费购买复印件。

　投资者对本报告书如有疑问，可咨询本基金管理人中金基金管理有限公司。

　咨询电话：（86）010-63211122 400-868-1166

　传真：（86）010-66159121

　中金基金管理有限公司

　2015年10月23日