网址：www.qlzq.com.cn

　（53）大通证券股份有限公司

　住所：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层

　法定代表人：张智河

　联系人：谢立军

　电话：0411-39673202

　客服电话：4008-169-169

　网址：www.daton.com.cn

　（54）民生证券股份有限公司

　住所：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层

　办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层

　法定代表人：余政

　联系人：赵明

　电话：010-85127622

　传真：010-85127917

　客服电话：4006198888

　公司网址:www.mszq.com

　（55）世纪证券有限责任公司

　注册地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40/42层

　法定代表人：姜昧军

　联系人：袁媛

　电话：0755-83199599

　传真：0755-83199545

　客服电话：0755-83199599

　网站：www.csco.com.cn

　（56）山西证券股份有限公司

　住所：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

　法定代表人：侯巍

　联系人：郭熠

　电话：0351-8686659

　传真：0351-8686619

　客服电话：400-666-161895573

　公司网址：www.i618.com.cn

　（57）国联证券股份有限公司

　注册地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦8楼

　办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702

　法定代表人：姚志勇

　电话：0510-82831662

　传真：0510-82830162

　联系人：沈刚

　客服电话：95570

　网址：www.glsc.com.cn

　（58）天风证券股份有限公司

　注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼

　办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼

　法定代表人：余磊

　联系人：崔成

　电话：027-87610052

　传真：027-87618863

　客户服务电话：4008005000

　公司网站：www.tfzq.com

　（59）国都证券股份有限公司

　注所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

　法定代表人：常喆

　联系人：黄静

　电话：010-84183333

　客服电话：400-818-8118

　公司网址：www.guodu.com

　（60）中山证券有限责任公司

　住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层

　法定代表人：黄扬录

　联系人：罗艺琳

　电话：0755-82570586

　客服电话：400-102-2011

　公司网址：www.zszq.com

　（61）中国民族证券有限责任公司

　注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F

　办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F

　法定代表人：赵大建

　联系人：李微

　电话：010-59355941

　传真：010-66553791

　客服电话：400-889-5618

　公司网址：www.e5618.com

　（62）华龙证券股份有限公司

　办公地址：兰州市城关区东岗西路638号财富中心

　法定代表人：李晓安

　联系人：邓鹏怡

　电话：0931-4890208

　客服电话：95368

　公司网址：www.hlzq.com

　（63）日信证券有限责任公司

　注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区锡林南路18号

　法定代表人：孔佑杰

　联系人: 陈文彬

　电话：010-83991716

　传真：010-66412537

　客户服务电话：400-660-9839

　公司网站：www.rxzq.com.cn

　（64）华宝证券有限责任公司

　住所：上海世纪大道100号环球金融中心57楼

　办公地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心57楼

　法定代表人：陈林

　联系人：汪明丽

　电话：021-68778075

　客服电话：400-820-9898

　网址：www.cnhbstock.com

　（65）东吴证券股份有限公司

　注册地址：苏州工业园区星阳街5号

　办公地址：苏州工业园区星阳街5号

　法定代表人：范力

　联系人：方晓丹

　联系电话：0512-65581136

　客服电话：400-860-1555

　公司网址：www.dwzq.com.cn

　（66）国海证券股份有限公司

　住所：广西桂林市辅星路13号

　办公地址：广西南宁市滨湖路46号

　法定代表人：张雅锋

　联系人：牛孟宇

　电话：0755-83709350

　客服电话：95563

　公司网址：www.ghzq.com.cn

　（67）西南证券股份有限公司

　住所：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

　法定代表人：余维佳

　联系人：张煜

　电话：023-63786633

　客服电话：4008096096

　公司网址：www.swsc.com.cn

　（68）国金证券股份有限公司

　注册地址：成都市青羊区东城根上街95号

　法定代表人：冉云

　联系电话：028-86690057

　传真：028-86690126

　联系人：刘婧漪

　客户服务电话：400-660-0109

　网址：www.gjzq.com.cn

　（69）杭州数米基金销售有限公司

　注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室

　办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

　法定代表人：陈柏青

　联系人：朱晓超

　电话：021-60897840

　传真：0571-26697013

　客服电话：4000-766-123

　公司网址：www.fund123.cn

　（70）北京展恒基金销售有限公司

　住所：安苑路11号邮电新闻大厦2层

　法定代表人：闫振杰

　联系人：翟飞飞

　电话：010-52703350转6006

　传真：010-62020355

　客服电话：400-888-6661

　公司网址：www.myfund.com

　（71）上海好买基金销售有限公司

　住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

　法定代表人： 杨文斌

　联系人：张茹

　电话：021-20613999

　传真：021-68596916

　客服电话：400-700-9665

　公司网址：www.ehowbuy.com

　（72）深圳众禄金融控股股份有限公司

　住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

　法定代表人：薛峰

　联系人：童彩平

　电话：0755-33227950

　传真：0755-33227951

　客服电话：4006-788-887

　公司网址：www.jjmmw.com，www.zlfund.cn

　（73）和讯信息科技有限公司

　办公地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层

　法定代表人：王莉

　联系人：吴卫东

　电话：021-20835789

　传真：021-20835885

　客服电话：400-920-0022

　公司网址：licaike.hexun.com

　（74）上海长量基金销售投资顾问有限公司

　办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

　法定代表人：张跃伟

　联系人：单丙烨

　电话：021-20691832

　传真：021—20691861

　客服电话：400-820-2899

　公司网站： www.erichfund.com

　（75）上海天天基金销售有限公司

　住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

　法定代表人：其实

　联系人：潘世友

　电话： 021-54509998

　传真：021-64385308

　客服电话：400-1818-188

　公司网址：www.1234567.com.cn

　（76）上海利得基金销售有限公司

　办公地址：上海市浦东新区东方路989号中达大厦2楼

　法定代表人：盛大

　联系人：叶志杰

　电话：021-50583533

　传真：021-50583633

　（77）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

　住所：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12层

　法定代表人：汪静波

　联系人：谢远敏

　电话：021-38509639

　传真：021-38509777

　客服电话：400-821-5399

　公司网址：www.noah-fund.com

　（78）万银财富（北京）基金销售有限公司

　住所：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内3201单元

　法定代表人：李招弟

　联系人：张莉

　电话：010-59497363

　传真：010-59393074

　客服电话：400-081-6655

　公司网址：www.wy-fund.com

　（79）中期资产管理有限公司

　住所：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号

　办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢2层

　法定代表人：路瑶

　联系电话：（010）65807865

　传真：（010）65807864

　联系人：侯英建

　客户服务电话：010-65807609

　网址：www.cifcofund.com

　（80）北京增财基金销售有限公司

　住所：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室

　办公地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室

　法定代表人：罗细安

　联系电话：（010）67000988

　传真：（010）67000988-6000

　联系人：孙晋峰

　客户服务电话：400-001-8811

　网址：www.zcvc.com.cn

　（81）北京钱景财富投资管理有限公司

　住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012

　法定代表人：赵荣春

　联系人：高静

　电话：010-59158281

　传真：010-57569671

　客服电话：400-678-5095

　公司网址：www.qianjing.com

　（82）一路财富（北京）信息科技有限公司

　住所：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

　法定代表人：吴雪秀

　联系人：段京璐

　电话：010-88312877

　传真：010-88312099

　客服电话：400-001-1566

　公司网址：www.yilucaifu.com

　（83）中国国际期货有限公司

　住所：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层

　办公地址：北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层

　法定代表人：王兵

　联系电话：010-59539864

　传真：010-59539806

　联系人：赵森

　客户服务电话：95162、400-8888-160

　网址：www.cifco.net

　（84）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司

　住所：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

　法定代表人：沈伟桦

　联系人：程刚

　电话：010-52855713

　传真：010-85894285

　客服电话：400-6099-200

　公司网址：www.yixinfund.com

　（85）上海联泰资产管理有限公司

　办公地址：上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼

　法定代表人：燕斌

　联系电话：021-51507071

　传真：021-62990063

　联系人：凌秋艳

　客户服务电话： 4000-466-788

　网址： www.66zichan.com

　（86）上海汇付金融服务有限公司

　办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

　法定代表人：冯修敏

　联系电话：021-33323999-8318

　传真：021-33323830

　联系人：周丹

　客户服务电话： 400-820-2819

　网址： fund.bundtrade.com

　（87）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

　办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

　法定代表人：林卓

　客户服务电话： 400-6411-999

　网址： www.taichengcaifu.com

　（88）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

　办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层

　法定代表人：杨懿

　客户服务电话： 400-166-1188

　网址：http://8.jrj.com.cn

　(二)注册登记机构

　名称：华富基金管理有限公司

　联系人：潘伟

　电话：021-68886996

　传真：021-68887997

　其他同上

　(三)出具法律意见书的律师事务所

　名称：上海市通力律师事务所

　住所： 上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　负责人：韩炯

　电话：021-31358666

　传真：021-31358600

　联系人： 黎明

　经办律师： 吕红、黎明

　(四)审计基金财产的会计师事务所

　名称：天健会计师事务所（特殊普通合伙）

　主要经营场所：杭州市西溪路128号9楼?

　执行事务合伙人：胡少先

　电话：021-62281910

　传真: 021-62286290

　联系人：曹小勤

　经办注册会计师：曹小勤、林晶

　四、基金的名称

　华富竞争力优选混合型证券投资基金

　五、基金的类型

　契约型开放式

　六、基金的投资目标

　本基金采取适度主动资产配置和积极主动精选证券的投资策略，对基金投资风险的控制遵循“事前防范、事中控制、事后评估”的风险控制程序，运用华富PMC选股系统，力求实现基金资产的中长期稳定增值。

　七、基金的投资方向

　股票投资方面，本基金管理人相信，企业的基本面变化是驱动股价的最主要因素，而竞争优势又将决定企业基本面的变化。本基金管理人将运用华富PMC选股系统，对行业及企业的竞争格局进行系统的分析和实地调研，投资于行业内具有竞争力且估值合理的上市公司，力争将中国经济增长最大限度地转换为基金财产的长期稳定增值。

　在债券投资方面，本基金将通过定量分析方法，从市场失衡中把握投资机会，力争实现稳定回报。

　八、基金的投资策略

　1、决策依据

　(1) 国家有关法律法规和基金合同的有关规定。依法决策是基金进行投资的前提；

　(2) 宏观经济发展环境、微观企业经济运行态势和证券市场走势。这是基金投资决策的基础；

　(3) 投资对象收益和风险的配比关系。在充分权衡投资对象的收益和风险的前提下做出投资决策，是基金维护投资人利益的重要保障。

　2、决策程序

　(1) 研究发展部通过自身研究及借助外部研究机构形成有关公司分析、行业分析、宏观分析、市场分析以及数据模拟的各类报告，为本基金的投资管理提供决策依据，并通过华富PMC选股系统构建及维护基金股票池；

　(2) 投资决策委员会定期召开会议，并依据上述报告对本基金的资产配置比例等提出指导性意见；如遇重大事项，投资决策委员会及时召开临时会议做出决策；

　(3) 基金经理根据投资决策委员会的决议，参考上述报告，并结合自身对证券市场和上市公司的分析判断，形成本基金投资计划，包括资产配置、行业配置、股票/债券选择，以及买卖时机；

　(4) 交易室依据基金经理的指令，制定交易策略，统一执行证券投资组合计划，进行具体品种的交易；基金经理必须遵守投资组合决定权和交易下单权严格分离的规定；

　(5) 风险控制委员会根据市场变化对投资组合计划提出风险防范措施，监察部对投资组合计划的执行过程进行日常监督和实时风险控制，基金经理依据基金份额申购和赎回的情况控制投资组合的流动性风险；

　(6) 基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要对上述投资程序做出调整。

　3、投资组合管理的方法和标准

　(1) 资产配置

　在资产配置方面，采用自上而下的方法，确定各类资产的权重。在长期内，本基金将通过以宏观经济分析为重点的资产类别风险预测框架来调整资产配置，关键因素为宏观经济预测、利率水平判断、国家的经济政策等；短期内，本基金将基于经济结构调整过程中政策、法规的相关变化，通过时机把握来调整资产配置。

　此外，在资产配置的动态调整上，基金管理人将持续关注多个市场的联动关系，包括国内与国际市场之间，国内股票、债券、期货等市场之间两个层次的互动分析。力争从多维的角度对单个市场风险收益状况进行衡量，从而提高对单个市场走势判断准确的概率。

　(2) 行业及股票选择

　在行业及股票选择方面，利用华富基金管理公司开发的“华富PMC选股系统”进行行业及股票综合筛选。

　该系统首先通过财务指标筛选，构建初选股票池，然后通过运用定量及定性分析相结合的方法，对初选股票池中的个股从所处行业、公司基本面及估值三方面进行评价，并根据综合评价的结果对个股进行排序，形成精选股票池。为基金投资组合的构建提供科学精确的支持。

　本基金行业及股票选择的流程如下图：

　■

　1）初选股票池的建立

　本基金管理人认为，在行业内具有竞争力而估值适中的企业具有以下几个特点：

　首先，主营业务相对突出；

　其次，现金流状况相对较好；

　第三，盈利能力相对可观；

　第四，估值的安全边际相对较高。

　按照以上四个标准本基金管理人设计了四个指标进行首次筛选（见下表），并根据首次筛选的结果初步构建初选池。

　表 初选股票池的筛选指标

　■

　本基金管理人研究发展部组建由研究发展部经理和分管行业研究员组成的股票池小组，负责股票池的构建与维护工作。在股票初选池的维护中，以财务指标为基准，结合研究人员的实地调研情况进行及时调整，以保证公司基本面的变动直接反映为股票池的调整：

　a、股票池小组在深入调研的基础上，对上市公司财务指标的真实性进行鉴别，将财务指标虚假的上市公司剔除出初选股票池；

　b、股票池小组在深入调研的基础上，对公司基本面已经明显转好，但财务指标尚未反映公司基本面改观，从而未能通过财务指标初选的上市公司，在经研究发展部股票池小组讨论后加入初选股票池；

　在初选股票池的股票构成中，通过财务指标初选产生的股票不得低于股票池股票总量的70%，股票池小组对未通过财务指标初选、但经研究讨论调整进入股票池的股票比例最大不得超过30%，力求最大限度地做到投资程序的严密性与灵活性的有机结合。

　2）华富PMC选股系统辅助下的行业评价

　a、华富PMC选股系统的行业分类

　华富PMC选股系统在行业分类上参考天相数据库系统的行业分类方法对上市公司所处的行业进行划分，共分为33个行业（见下表）。

　表 华富PMC选股系统行业分类

　■

　注：依据2004年6月30日的流通市值计算。

　b、行业评价的总体思路

　基金管理人对初选股票池中个股所处行业的评价是在华富PMC选股系统的辅助下完成。华富PMC选股系统通过把握经济结构及消费结构变迁的趋势，在行业周期性分析及行业景气度分析的基础上，结合对行业竞争结构的评价，形成对行业的总体评价。

　■

　图 华富PMC行业评价流程

　c、行业评价的出发点

　多年以来，市场化改革、工业化、城市化、农业改革深化及人口结构的变化这五大推动力持续推动着中国经济的高速增长。本基金管理人认为，这五股合力在未来多年仍将继续发挥其作用。并在较长的时间对相关的行业及上市公司产生重大影响。因此，关注此五股合力对经济结构及消费结构的影响，是本基金管理人进行行业评价的出发点。

　d、行业景气因素

　在关注经济结构及消费结构变化的同时，华富PMC选股系统同时加强对行业基本面的研判，跟踪各行业发展动态，运用华富行业景气评价方法和行业指数对基本面因素的敏感度分析方法，以及数据库支持系统，对行业投资机会进行把握。

　e、行业竞争结构因素

　华富PMC选股系统的行业竞争分析针对决定产业竞争环境的5种合力进行评级，包括产业内既有厂商竞争、潜在进入者威胁、替代品威胁、供应商的议价实力、客户的议价实力。从产业竞争结构的角度解析产业的盈利能力。

　■

　图 决定产业竞争环境的五种合力

　3）华富PMC选股系统辅助下的公司竞争力评价

　为充分贯彻基金管理人 “投资于行业内具有竞争力企业”的投资理念，本基金管理人依托华富PMC选股系统，从核心能力、成长能力、抗压能力、反应能力和持久能力等五个方面对初选股票池中的公司进行评价，形成对公司竞争力的综合评价。

　■

　图 华富PMC选股系统公司竞争力评价流程

　4）华富PMC选股系统辅助下的公司估值评价

　PE、PEG、PB为主要的估值指标。本基金管理人将上市公司划分为周期型、成长型和稳定型三类，每类公司适用不同的估值指标。P/E是指当前市盈率(Trailing P/E)及未来一年预测市盈率（Leading P/E）。PEG中的P/E根据当前的价格以及当期前一年的实现每股收益计算，增长率G根据未来1年的预测增长率计算。PB中的B采用按市场价值重估后的净资产计算。

　(3) 债券选择

　对于债券资产的选择，本基金将以价值分析为主线，在综合研究的基础上实施积极主动的组合投资，并主要通过类属配置与债券选择两个层次进行投资管理；

　在类属配置层次，结合对宏观经济、市场利率、债券供求等因素的综合分析，根据交易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特征，定期对投资组合类属资产进行优化配置和调整，确定类属资产的权重；

　在债券选择上，本基金以长期利率趋势分析为基础，结合经济变化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，合理运用利率预期、久期管理、换券利差交易与凸性交易等投资管理策略，实施积极主动的债券投资管理。

　九、基金的业绩比较标准

　本基金股票投资部分的业绩比较基准是中信标普300指数，债券投资部分的业绩比较基准是中信标普全债指数；

　基金整体业绩比较基准=60%×中信标普300指数＋35%×中信标普全债指数＋5%×同业存款利率。

　十、基金的风险收益特征

　本基金属于中等风险的混合型基金，其风险收益特征从长期平均来看，介于单纯的股票型组合与单纯的债券型组合之间。

　十一、基金的投资组合报告

　基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　本投资组合报告所载数据截至2015年6月30日，报告中所列财务数据未经审计。

　1、报告期末基金资产组合情况

　■

　2、报告期末按行业分类的股票投资组合

　■

　3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

　■

　4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　■

　5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细

　■

　6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

　本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

　注：本基金本报告期末未持有贵金属。

　8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

　本基金本报告期末未持有权证。

　9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

　本报告期内本基金无股指期货投资。

　10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

　本基金本报告期内未投资国债期货。

　11、投资组合报告附注

　（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

　（2）基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。

　（3）其他资产构成：

　■

　（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

　■

　（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　■

　（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分

　由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。

　十二、基金的业绩

　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　（一）基金净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：

　■

　注： 业绩比较基准收益率＝60%×中信标普300指数＋35%×中信标普全债指数＋5% ×同业存款利率，业绩比较基准在每个交易日实现再平衡。

　（二）自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

　■

　十三、基金的费用与税收

　(一)与基金运作有关的费用

　1、基金管理人的管理费

　基金管理人的管理费以基金资产净值的1.5%年费率计提。在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值1.5%年费率计提。计算方法如下：

　H=E×1.5%÷当年天数

　H为每日应计提的基金管理费

　E为前一日的基金资产净值

　基金管理人的管理费每日计算，每日计提，按月支付。经基金托管人复核后于次月首日起五个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

　基金管理人和基金托管人可以磋商酌情调低基金管理费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前三个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。

　2、基金托管人的托管费

　基金托管人的托管费以基金资产净值的0.25%的年费率计提。在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：

　H=E×0.25%÷当年天数

　H为每日应计提的基金托管费

　E为前一日的基金资产净值

　基金托管人的托管费每日计算，每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起五个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

　基金管理人和基金托管人可以磋商酌情调低基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前三个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。如果基金管理人和基金托管人需要调高基金管理费和基金托管费，则必须召开基金份额持有人大会。法律法规另有规定的按法律法规的规定执行。

　3、证券交易费用；

　4、基金合同生效后的信息披露费用；

　5、基金份额持有人大会费用；

　6、基金合同生效后的会计师费和律师费；

　7、基金财产拨划支付的银行费用；

　8、 按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　上述与基金运作有关的费用可以从基金财产中列支。

　(二)与基金销售有关的费用

　1、申购费

　本基金按申购金额采用比例费率，具体申购费率如下表所示：

　■

　本基金的申购费用要用于本基金的市场推广、销售等各项费用。投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

　申购费用和份数的计算：

　本基金采用“外扣法”计算申购费用及申购份额，具体计算公式如下：

　净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

　申购费用＝申购金额－净申购金额

　申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值

　申购份数的计算按照四舍五入方法，保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

　2、赎回费

　赎回费用按持有期递减，最高不超过赎回总额的0.5%。赎回费按照四舍五入方法，保留到小数点后2位。具体费率如下表所示：

　■

　赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费总额的25%归基金财产，75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

　赎回金额和费用的计算：

　赎回总额=赎回份数×T日基金份额净值

　赎回费用=赎回总额×赎回费率

　赎回金额=赎回总额－赎回费用

　赎回金额的计算按照四舍五入方法，保留小数点后两位, 由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

　本基金的费率具体情况由基金管理人决定，并在招募说明书或更新后的招募说明书中列示。基金管理人可以在上述费率限额内调整申购和赎回费率，但必须于新的费率开始实施前三个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。

　3、转托管费；

　4、非交易过户费；

　5、按照国家有关规定和基金合同约定的其他费用。

　(三)其他费用

　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金募集期间所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付，但可以从认购费中列支。

　(四)税收

　基金运作过程中的各类纳税主体，依照国家法律法规的规定，履行纳税义务。

　十四、对招募说明书更新部分的说明

　本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对原《华富竞争力优选混合型证券投资基金招募说明书（更新）》（2015年1号）进行了更新，主要更新的内容如下：

　1、在“重要提示”中更改：“招募说明书(更新)所载内容截止日为2015年9月2日，有关财务数据和净值表现截止日为2015年6月30日。”

　2、在“二、释义”部分更新了《基金法》的内容。

　3、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人概况、董事会成员、监事会成员、基金经理和投资决策委员会成员的相关信息。

　4、在“四、基金托管人”部分，更新了相关信息。

　5、在“五、相关服务机构”中更新了相关服务机构的内容。

　6、在“九、基金投资”中，增加了基金最近一期投资组合报告的内容。

　7、在“十、基金的业绩”中，修改了基金最近一期的业绩说明。

　8、在“二十二、其他应披露事项”中披露了本期基金的相关公告。

　华富基金管理有限公司

　2015年10月