基金管理人：诺安基金管理有限公司

　基金托管人：中国工商银行股份有限公司

　重要提示

　（一）诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金 (以下简称“本基金”) 经中国证券监督管理委员会2013年6月6日证监许可【2013】766号文核准公开募集，本基金的基金合同于2013年8月21日正式生效。

　（二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　（三）投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金《招募说明书》及《基金合同》等，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者“买者自负”原则, 在投资者作出投资决策后，须承担基金投资中出现的各类风险，包括：本基金特有风险、债券市场风险、开放式基金共同风险等。

　（四）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。

　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

　本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

　本招募说明书(更新)已经基金托管人复核。本招募说明书(更新)所载内容截止日为2015年8月21日，有关财务数据和净值表现截止日为2015年6月30日(财务数据未经审计)。

　一、基金管理人

　（一）基金管理人概况

　公司名称：诺安基金管理有限公司

　住所：深圳市深南大道4013号兴业银行大厦19—20层

　法定代表人：秦维舟

　设立日期：2003年12月9日

　批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]132号

　组织形式：有限责任公司

　注册资本：1.5亿元人民币

　存续期限：持续经营

　电话：0755－83026688

　传真：0755－83026677

　联系人：王嘉

　股权结构：

　■

　（二）证券投资基金管理情况

　截至2015年8月21日，本基金管理人共管理四十二只开放式基金：诺安平衡证券投资基金、诺安货币市场基金、诺安先锋混合型证券投资基金、诺安优化收益债券型证券投资基金、诺安价值增长混合型证券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金、诺安成长混合型证券投资基金、诺安增利债券型证券投资基金、诺安中证100指数证券投资基金、诺安中小盘精选混合型证券投资基金、诺安主题精选混合型证券投资基金、诺安全球黄金证券投资基金、上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金、诺安上证新兴产业交易型开放式指数证券投资基金联接基金、诺安保本混合型证券投资基金、诺安多策略混合型证券投资基金、诺安全球收益不动产证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金（LOF）、诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金、诺安中证创业成长指数分级证券投资基金、诺安汇鑫保本混合型证券投资基金、诺安双利债券型发起式证券投资基金、中小板等权重交易型开放式指数证券投资基金、诺安研究精选股票型证券投资基金、诺安纯债定期开放债券型证券投资基金、诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金、诺安信用债券一年定期开放债券型证券投资基金、诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金、诺安中证500交易型开放式指数证券投资基金、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金、诺安天天宝货币市场基金、诺安理财宝货币市场基金以及诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安聚鑫宝货币市场基金、诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安聚利债券型证券投资基金、诺安新经济股票型证券投资基金、诺安裕鑫收益两年定期开放债券型证券投资基金、诺安低碳经济股票型证券投资基金、诺安中证500交易型开放式指数证券投资基金联接基金及诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金。

　（三）主要人员情况

　1. 董事会成员

　秦维舟先生，董事长，工商管理硕士。历任北京中联新技术有限公司总经理、香港昌维发展有限公司总经理、香港先锋投资有限公司总经理、中国新纪元有限公司副总裁、诺安基金管理有限公司副董事长。

　徐卫晖先生，副董事长，工商管理硕士。历任中国化工进出口总公司财会部副总经理，中化国际贸易股份有限公司副总经理，中化河北进出口公司总经理，中化国际（控股）股份有限公司总经理，中国中化股份有限公司战略规划部、投资发展部总经理，中国对外经济贸易信托有限公司党委书记。

　赵忆波先生，董事，硕士。历任南方航空公司规划发展部项目经理，泰信基金管理有限公司研究员，翰伦投资咨询公司（马丁可利基金）投资经理，纽银西部基金管理有限公司基金经理，现任泽熙投资管理有限公司深圳分公司总经理。

　齐斌先生，董事，硕士。历任中国国贸有限责任公司董事会秘书，中国中化集团公司投资部副总经理、战略规划部副总经理。现担任中国对外经济贸易信托有限公司副总经理。

　李清章先生，董事，硕士。历任天津电视台总编室副主任，天津广播电视台宣传管理部副主任。现任上海钟表有限公司董事长，上海摩士达钟表进出口有限公司董事长。

　奥成文先生，董事，硕士。历任中国通用技术（集团）控股有限责任公司资产经营部副经理,中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部副总经理,诺安基金管理有限公司督察长，现任诺安基金管理有限公司总经理。

　汤小青先生，独立董事，博士。历任国家计委财政金融司处长，中国农业银行市场开发部副主任，中国人民银行河南省分行副行长，中国人民银行合作司副司长，中国银监会合作金融监管部副主任，内蒙古银监局、山西银监局局长，中国银监会监管一部主任，招商银行副行长。

　史其禄先生，独立董事，博士。历任中国工商银行外汇业务管理处处长，中国工商银行伦敦代表处首席代表，中国工商银行新加坡分行总经理，中国工商银行个人金融业务部副总经理，机构业务部副总经理，机构金融业务部资深专家。

　赵玲华女士，独立董事，硕士。历任中国人民解放军空军总医院新闻干事，全国妇女联合会宣传部负责人，中国人民银行人事司综合处副处长，国家外汇管理局政策法规司副处长，中国外汇管理杂志社社长兼主编，国家外汇管理局国际收支司巡视员。

　2. 监事会成员

　李京先生，监事，企业管理硕士。历任中国中化集团总裁办公室部门经理，中化集团香港立丰实业公司总经理助理，中化汇富资产管理公司副总经理，中化欧洲资本公司副总经理兼世盈（厦门）创业投资有限公司副总经理，现任中国对外经济贸易信托有限公司副总经理。

　赵星明先生，监事，金融学硕士。历任中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处副处长、深圳证券交易所理事会秘书长、君安证券香港公司副总经理等职。

　戴宏明先生，监事。历任浙江证券深圳营业部交易主管、国泰君安证券公司部门主管、诺安基金管理有限公司交易中心总监。

　梅律吾先生，监事，硕士。历任长城证券有限责任公司研究员，鹏华基金管理有限公司研究员，诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、研究部副总监、指数投资组副总监。

　3. 经理层成员

　奥成文先生，总经理，经济学硕士，经济师。曾任中国通用技术（集团）控股有限责任公司资产经营部副经理、中国对外经济贸易信托投资有限公司投资银行部副总经理。2002年10月开始参加诺安基金管理有限公司筹备工作，任公司督察长，现任公司总经理。

　杨文先生，副总经理，企业管理学博士。曾任国泰君安证券公司研究所金融工程研究员、中融基金管理公司市场部经理。2003年8月加入诺安基金管理有限公司，历任市场部总监、发展战略部总监，现任公司副总经理。

　杨谷先生，副总经理，经济学硕士，CFA。1998年至2001年任平安证券公司综合研究所研究员；2001年至2003年任西北证券公司资产管理部研究员。2003年10月加入诺安基金管理有限公司，现任公司副总经理、投资总监、诺安先锋混合型证券投资基金基金经理。

　陈勇先生，督察长，经济学硕士。曾任国泰君安证券公司固定收益部业务董事、资产管理部基金经理、民生证券公司证券投资总部副总经理。2003年10月加入诺安基金管理有限公司，历任研究员、研究部总监，现任公司督察长。

　4.基金经理

　谢志华，男，中国国籍，同济大学应用数学专业硕士。曾任职于华泰证券有限责任公司，从事固定收益研究；2008年加入招商基金，任职研究员，负责利率及信用研究。2010年8月起任招商安心收益债券型基金经理，2011年3月起任招商安瑞进取债券型基金经理。2012年9月加入诺安基金，2013年5月起任诺安纯债定期开放债券型证券投资基金及诺安鸿鑫保本混合型证券投资基金基金经理，2013年6月起任诺安信用债券一年定期开放债券型证券投资基金，2013年8月起任诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金基金经理，2013年11月起任诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金基金经理，2013年12月起任诺安优化收益债券型证券投资基金基金经理，2014年6月起任诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金基金经理，2014年11月起任诺安保本混合型证券投资基金、诺安汇鑫保本混合型证券投资基金及诺安聚利债券型证券投资基金基金经理，2015年3月起任诺安裕鑫收益两年定期开放债券型证券投资基金基金经理。

　5.投资决策委员会成员的姓名及职务

　本公司投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会和固定收益类基金投资决策委员会，具体如下：

　股票类基金投资决策委员会：主席由公司总经理奥成文先生担任，委员包括：杨谷先生，副总经理、投资总监、基金经理；夏俊杰先生，投资三部总监、基金经理；周心鹏先生，投资二部执行总监、基金经理；王创练先生，研究部总监。

　固定收益类基金投资决策委员会：主席由公司总经理奥成文先生担任，委员包括：杨谷先生，副总经理、投资总监、基金经理；杨文先生，副总经理；谢志华先生，固定收益部执行总监、基金经理；王创练先生，研究部总监。

　上述人员之间不存在近亲属关系。

　二、基金托管人

　（一）基本情况

　名称：中国工商银行股份有限公司

　住所：北京市西城区复兴门内大街55号

　法定代表人：姜建清

　成立时间：1984年1月1日

　基金托管业务批准文号：中国证监会和中国人民银行证监基字【1998】3号

　组织形式：股份有限公司

　注册资本：人民币349,018,545,827元

　存续期间：持续经营

　联系电话：010-66105799

　联系人：洪渊

　（二）基金托管部门及主要人员情况

　截至2015年3月末，中国工商银行资产托管部共有员工203人，平均年龄30岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。

　（三）基金托管业务经营情况

　作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2015年3月，中国工商银行共托管证券投资基金428只。自2003 年以来，本行连续十一年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的45项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。

　三、相关服务机构

　（一） 基金份额发售机构

　1. 诺安基金管理有限公司直销中心

　本公司在深圳、北京、上海、广州、成都开设五个直销网点对投资者办理开户、申购和赎回业务：

　（1）深圳直销中心

　办公地址：深圳市深南大道4013号兴业银行大厦19—20层

　邮政编码：518048

　电话：0755-83026603

　传真：0755-83026677

　联系人：刘倩云

　（2）北京直销网点

　办公地址：北京市朝阳区光华路甲14号诺安基金大厦8-9层

　邮政编码：100020

　电话：010-59027811

　传真：010-59027890

　联系人：孟佳

　（3）上海直销网点

　办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号21世纪中心大厦903室

　邮政编码：200120

　电话：021-68824617

　传真：021-68362099

　联系人：温乐珣

　（4）广州直销网点

　办公地址：广州市珠江新城华夏路10号富力中心2908

　邮政编码：510623

　电话：020-38928980

　传真：020-38928980

　联系人：黄怡珊

　（5）西部营销中心

　办公地址：成都市锦江区下东大街216 号喜年广场2407

　邮政编码：610021

　电话：028-86586052

　传真：028-86586055

　联系人：裴兰

　（6）个人投资者可以通过基金管理人的网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易细节请参阅基金管理人网站公告。

　网址：www.lionfund.com.cn

　2. 基金代销机构

　（1）中国工商银行股份有限公司

　住所：北京市西城区复兴门内大街55号

　成立时间：1984年1月1日

　法定代表人：姜建清

　联系电话：010-66105799

　传真：010-66105798

　网站：www.icbc.com.cn

　客户服务电话：95588

　（2）中国银行股份有限公司

　注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

　法定代表人：田国立

　客户服务电话：95566

　网址：www.boc.cn

　（3）中国农业银行股份有限公司

　注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

　办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

　法定代表人：刘士余

　客户服务电话：95599

　网址：www.abchina.com

　（4）招商银行股份有限公司

　注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　法定代表人：李建红

　电话：0755－83198888

　传真：0755－83195109

　联系人：兰奇

　客户服务电话：95555

　网址：www.cmbchina.com

　（5）平安银行股份有限公司

　注册地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦

　办公地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦

　法定代表人：孙建一

　电话：0755－82088888

　传真：0755－82080714

　联系人：周勤

　客户服务电话：95511-3

　网址：www.bank.pingan.com

　（6）兴业银行股份有限公司

　注册地址：中国福州市湖东路154 号

　办公地址：中国福州市湖东路154 号

　法定代表人：高建平

　客户服务电话：95561

　网址：www.cib.com.cn

　（7）上海浦东发展银行股份有限公司

　注册地址：上海市中山东一路 12 号

　办公地址：上海市中山东一路 12 号

　法定代表人：吉晓辉

　联系人：汤嘉惠、倪苏云

　电话：021-61618888

　传真：021-63604199

　客户服务电话：95528

　网址：www.spdb.com.cn

　（8）威海市商业银行股份有限公司

　注册地址：中国?威海市宝泉路 9 号

　法定代表人：谭先国

　客户服务电话：96636

　网址：www.whccb.com

　（9）哈尔滨银行股份有限公司

　注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街160号

　法定代表人：郭志文

　客户服务电话：40060-96358、95537

　网址：www.hrbb.com.cn

　（10）上海农村商业银行股份有限公司

　办公地址：上海市浦东新区银城中路8号中融·碧玉蓝天大厦16至23楼

　法定代表人：胡平西

　联系人：周睿

　电话：021-38576985

　传真：021-50105124

　客户服务电话：021-962999

　网址：www.shrcb.com

　（11）上海银行股份有限公司

　注册地址： 中国上海市浦东新区银城中路168号

　办公地址： 中国上海市浦东新区银城中路168号

　法定代表人： 范一飞

　客户服务电话：95594

　网址： www.bankofshanghai.com

　（12）渤海银行股份有限公司

　注册地址：天津市河西区马场道201-205号

　法定代表人：刘宝凤

　联系人：王宏

　客服热线：400-888-8811

　网址：www.cbhb.com.cn

　（13）华侨银行（中国）有限公司

　注册地址：上海市浦东新区源深路1155号华侨银行大厦

　办公地址：上海市浦东新区源深路1155号华侨银行大厦

　法定代表人：钱乃骥

　客户服务电话：400 670 2888

　网址：www.ocbc.com.cn

　（14）包商银行股份有限公司

　注册地址：包头市青山区钢铁大街6 号

　办公地址：包头市青山区钢铁大街6 号

　法定代表人：李镇西

　客户服务电话：96016 （内蒙）967210（宁波、深圳）028-65558555（成都）

　网址： www.bsb.com.cn

　（15）江苏常熟农村商业银行股份有限公司

　注册地址：江苏省常熟市新世纪大道58号

　办公地址：江苏省常熟市新世纪大道58号

　法定代表人：宋建明

　客户服务电话：0512-962000、4009962000

　网址：www.csrcbank.com

　（16）广州农村商业银行股份有限公司

　注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号

　办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号

　法定代表人：王继康

　客户服务电话：961111

　网址： www.grcbank.com

　（17）苏州银行股份有限公司

　注册地址：江苏省苏州市东吴北路143号

　办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号

　法定代表人：王兰凤

　客户服务电话：96067

　网址： www.suzhoubank.com

　（18）宁波银行股份有限公司

　注册地址：中国浙江省宁波市鄞州区南路 700号

　办公地址：中国浙江省宁波市鄞州区南路 700号

　法定代表人：陆华裕

　客户服务电话：95574

　网址：www.nbcb.com.cn

　（19）长城证券有限责任公司

　注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14/16/17层

　办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14/16/17层

　法定代表人：黄耀华

　电话：0755-83516289

　联系人：匡婷

　客户服务电话: 400-6666-888

　网址：www.cgws.com

　（20）大通证券股份有限公司

　注册地址：大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层

　办公地址：大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层

　法定代表人：李红光

　联系人：汪晖

　电话：0411-39673301

　传真：0411-39673219

　客户服务电话：4008-169-169

　网址：www.estock.com.cn

　（21）东北证券股份有限公司

　注册地址：吉林省长春市自由大路1138号

　办公地址：吉林省长春市自由大路1138号证券大厦

　法定代表人：矫正中

　联系人:潘锴

　电话:0431-85096709

　客户服务电话:0431-96688-0 或 0431-85096733

　网址：www.nesc.cn

　（22）东海证券股份有限公司

　注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18-19楼

　办公地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18-19楼

　法定代表人：朱科敏

　基金业务对外联系人：李涛

　电话：0519-88157761

　传真：0519-88157761

　客户服务电话：400-888-8588

　网址：www.longone.com.cn

　（23）广州证券股份有限公司

　注册地址：广东省广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

　办公地址：广东省广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

　法定代表人：邱三发

　电话： 020-88836999

　传真： 020-88836654

　联系人：林洁茹

　客户服务电话: 020-961303

　网址： www.gzs.com.cn

　（24）国海证券股份有限公司

　注册地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路46号

　办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路46号

　法定代表人：张雅锋

　联系人：武斌

　联系电话：0755-83707413

　传真：0755-83700205

　客户服务电话：4008888100（全国）、95563（广西）

　网址：www.ghzq.com.cn

　（25）国金证券股份有限公司

　注册地址：成都市东城根上街95号

　办公地址：成都市东城根上街95号成证大厦16楼

　法定代表人：冉云

　联系电话：028-86690021 86690206

　传真：028-86695681

　全国统一服务热线：4006-600109

　网址： www.gjzq.com.cn

　（26）华宝证券有限责任公司

　注册地址：上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦23层

　办公地址：上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦23层

　法定代表人：陈林

　电话：021-501222222

　联系人：楼斯佳

　客户服务电话：400-820-9898

　网址：www.cnhbstock.com

　（27）华西证券有限责任公司

　注册地址：四川省成都市陕西街239 号

　办公地址：四川省成都市陕西街239 号

　法定代表人：杨炯洋

　电话：028-86117373

　传真：028-86150615

　客户服务电话：400-8888-818

　网址：www.hx168.com.cn

　（28）华鑫证券有限责任公司

　注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01

　办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦第28层A01、B01(b) 单元

　法定代表人：洪家新

　客户服务电话：40010-99918

　网址：www.cfsc.com.cn

　（29）江海证券有限公司

　注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

　办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

　法定代表人：孙名扬

　电话：0451-82336863

　传真：0451-82287211

　联系人：徐世旺

　客户服务电话：400-666-2288

　网址：www.jhzq.com.cn

　（30）齐鲁证券有限公司

　注册地址：山东省济南市经十路20518号

　办公地址：山东省济南市经十路20518号

　法定代表人：李玮

　联系人：吴阳

　开放式基金咨询电话：0531-81283906

　开放式基金业务传真：0531-81283900

　客服电话：95538

　网址：www.qlzq.com.cn

　（31）山西证券股份有限公司

　注册地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心

　办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心A座26―30层

　法定代表人：侯巍

　联系人：张治国

　联系电话：0351－8686703

　传真：0351－8686709

　客户服务电话：400-666-1618

　网址：www.i618.com.cn

　（32）上海证券有限责任公司

　注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号

　办公地址：上海市黄浦区西藏中路336号

　法定代表人：龚德雄

　电话：021-63231111

　联系人：王伟力

　客服服务热线： 021-962518

　网址：www.962518.com

　（33）申万宏源证券有限公司

　注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

　办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

　法定代表人：李梅

　联系人：曹晔

　电话：021-33389888

　传真：021-33388224

　客服电话：95523或4008895523

　电话委托：021-962505

　网址： www.swhysc.com

　（34）申万宏源西部证券有限公司

　注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

　办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

　法定代表人：许建平

　电话：010-88085858

　传真：010-88085195

　联系人：李巍

　客户服务电话：400-800-0562

　网址：www.hysec.com

　（35）首创证券有限责任公司

　注册地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座

　办公地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座

　法定代表人：吴涛

　客户服务电话：400-6200-620

　网址：www.sczq.com.cn

　（36）中航证券有限公司

　注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层

　办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层

　法定代表人：杜航

　电话：0791-6768763

　传真：0791-6789414

　联系人：余雅娜

　客户服务电话：400-8866-567

　网址：www.avicsec.com

　（37）中信建证券股份有限公司

　注册地址：北京市朝阳区安立路66号

　办公地址：北京市东城区朝内大街188号中信建投证券公司

　法定代表人：张佑君

　开放式基金咨询电话：40-08888-108

　开放式基金业务传真：010－65182261

　联系人：权唐

　网址：www.csc108.com

　（38）安信证券股份有限公司

　注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

　办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

　深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层

　法定代表人：牛冠兴

　电话：0755-82825551

　传真：0755-82558355

　联系人：陈剑虹

　联系电话：0755-82558305

　客户服务电话：4008-001-001

　网址：www.axzq.com.cn

　（39）光大证券股份有限公司

　注册地址：上海市静安区新闸路1508号

　办公地址：上海市静安区新闸路1508号

　法定代表人：薛峰

　电话：021-22169999

　传真：021-68815009

　联系人：刘晨

　客户服务电话：400-8888-788、10108998

　网址：www.ebscn.com

　（40）招商证券股份有限公司

　注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45楼

　办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45楼

　法定代表人：宫少林

　电话：0755－82943666

　传真：0755－82960141

　联系人：黄健

　客户服务电话：95565或400-8888-111

　网址：www.newone.com.cn

　（41）渤海证券股份有限公司

　注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

　办公地址：天津市河西区宾水道3号

　法定代表人：杜庆平

　电话：022-28451861

　传真：022-28451892

　联系人：王兆权

　客户服务电话：400-6515-988

　网址：www.bhzq.com

　（42）华安证券股份有限公司

　注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

　办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

　法定代表人：李工

　客户服务电话：96518

　网址：www.hazq.com

　（43）华泰证券股份有限公司

　注册地址：江苏省南京市中山东路90号

　办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

　法定代表人：吴万善

　电话：025－84457777

　传真：025－84579763

　联系人：李金龙

　客户服务电话：95597

　网址：www.htsc.com.cn

　（44）大同证券经纪有限责任公司

　注册地址：大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

　办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座12、13层

　法定代表人：董祥

　客户服务电话：4007-121-212

　网址：www.dtsbc.com.cn

　（45）第一创业证券股份有限公司

　注册地址：广东省深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层

　办公地址：广东省深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层

　法定代表人：刘学民

　客户服务电话：400-888-1888

　网址：www.firstcapital.com.cn

　（46）天相投资顾问有限公司

　注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

　办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层

　法定代表人：林义相

　客服电话：010-66045678

　传真：010-66045518

　天相投顾网-网址：http://www.txsec.com

　天相基金网-网址：http://jijin.txsec.com

　联系人：尹伶

　联系电话：010-66045529

　（47）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

　注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

　法人代表人：马令海

　客户服务电话：400-850-7771

　网址: t.jrj.com

　（48）上海长量基金销售投资顾问有限公司

　注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

　办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

　法定代表人：张跃伟

　联系人：敖玲

　电话：021-58788678-8201

　传真：021—58787698

　客户服务电话：400-089-1289

　网址： www.erichfund.com

　（49）上海天天基金销售有限公司

　注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

　办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼

　法定代表人:其实

　联系人:潘世友

　客户服务电话:400-1818-188

　网址: www.1234567.com.cn

　（50）北京增财基金销售有限公司

　注册地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室

　办公地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208-1209室

　法定代表人：罗细安

　联系人：孙晋峰

　电话：010-67000988

　传真：010-68086927

　客户服务电话：400－001－8811

　网址：www.zcvc.com.cn

　（51）杭州数米基金销售有限公司

　注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号

　办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

　法定代表人：陈柏青

　联系人：张裕

　电话：021-60897869

　传真：0571-26698533

　客户服务电话：4000-766-123

　网址：www.fund123.cn

　（52）深圳众禄基金销售有限公司

　注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

　办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

　法定代表人：薛峰

　联系人：童彩平

　电话：0755-33227950

　传真：0755-82080798

　客户服务电话：4006-788-887

　网址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com

　（53）上海好买基金销售有限公司

　注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

　办公地址：上海浦东南路1118号鄂尔多斯大厦903～906室

　法定代表人：杨文斌

　联系人：张茹

　电话：021-58870011

　传真：021-68596916

　客户服务电话：400-700-9665

　网址：www.ehowbuy.com

　（54）和讯信息科技有限公司

　注册地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层

　法定代表人：王莉

　客户服务电话：400-920-0022

　传真：021-20835879

　网址：licaike.hexun.com

　（55）浙江同花顺基金销售有限公司

　注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

　办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼

　法定代表人：凌顺平

　联系电话：0571-88911818

　传真：0571-86800423

　客户服务电话：0571-88920897,4008-773-772

　网址： www.5ifund.com

　（56）深圳腾元基金销售有限公司

　注册地址：深圳市福田区金田路2028号皇岗商务中心主楼407室

　办公地址：深圳市福田区金田路2028号皇岗商务中心主楼407室

　法定代表人：卓紘畾

　客户服务电话：4006-877-899

　网址： www.tenyuanfund.com

　（57）北京展恒基金销售有限公司

　注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

　办公地址：北京市华严北里2号民建大厦6层

　法定代表人：闫振杰

　客户服务电话：400-888-6661

　网址： www.myfund.com

　（58）一路财富（北京）信息科技有限公司

　注册地址：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702

　办公地址：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702

　法定代表人：吴雪秀

　客户服务电话：400-001-1566

　网址：www.yilucaifu.com

　（59）北京钱景财富投资管理有限公司

　注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012

　办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012

　法定代表人：赵荣春

　客户服务电话：400-678-5095

　网址：www.niuji.net

　联系人：魏争

　电话：010-57418829

　（60）北京晟视天下投资管理有限公司

　注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

　办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座28层

　法定代表人：蒋煜

　客户服务电话：400-818-8866

　网址： www.shengshiview.com.cn

　联系人：徐长征、林凌

　电话：010-58170943,010-58170918

　（61）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司

　注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

　办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

　法定代表人：沈伟桦

　客户服务电话： 400 6099 200

　网址： www.yixinfund.com

　联系人：程刚

　电话：010-52855713

　（62）中经北证（北京）资产管理有限公司

　注册地址：北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层

　办公地址：北京市西城区北礼士路甲129号新华1949产业园东门

　法定代表人：徐福星

　联系人：陈莹莹

　客户服务电话： 010-68998820

　网址： www.bzfunds.com

　（63）上海汇付金融服务有限公司

　注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室

　办公地址：上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼

　法定代表人：张皛

　联系人：周丹

　电话：021-33323999

　传真：021-33323993

　客户服务电话：400-820-2819

　手机客户端：天天盈基金

　网址：fund.bundtrade.com

　（64）上海利得基金销售有限公司

　注册地址: 上海市宝山区蕴川路5475号1033室

　办公地址: 上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼

　法定代表人: 盛大

　客户服务电话: 400-067-6266

　网址: www.leadfund.com.cn

　（65）浙江金观诚财富管理有限公司

　注册地址: 杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室

　办公地址: 杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室

　法定代表人: 陈峥

　联系人: 周立枫

　联系电话：0571-88337788

　客户服务电话: 400-068-0058

　网址: www.jincheng-fund.com

　基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择符合要求的机构销售基金，并及时公告。

　（二） 注册登记机构

　名称：诺安基金管理有限公司

　住所：深圳市深南大道4013号兴业银行大厦19-20层

　法定代表人：秦维舟

　电话：0755-83026688

　传真：0755-83026677

　（三） 出具法律意见书的律师事务所和经办律师

　名称：北京颐合中鸿律师事务所

　住所：北京市东城区建国门内大街7号光华长安大厦2座1908-1911室

　法定代表人/负责人：付朝晖

　电话：010-65178866

　传真：010-65180276

　经办律师：虞荣方、高平均

　（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

　名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

　住所：上海市延安东路222号外滩中心30楼

　执行事务合伙人：卢伯卿

　电话：021－61418888

　传真：021－63350003

　联系人：余志亮

　经办注册会计师：王明静、洪锐明

　四、基金的名称

　诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金

　五、基金的类型

　契约性开放式基金

　六、基金份额的封闭期和开放期

　（一） 基金的封闭期

　本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）一年的期间。本基金的第二个封闭期为自2014年9月18日起至一年后对应日的前一日（2015年9月17日）。第二个封闭期结束之后第一个工作日为基金管理费计提日，第二个工作日进入第二个开放期，下一个封闭期为第二个开放期结束之日次日起的一年，以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务。

　（二） 基金的开放期

　本基金自封闭期结束之后第二个工作日进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过1个月，最短不少于5个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金管理人最迟应于开放期的2日前进行公告。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求。

　每个开放期的最后一日（份额折算日），本基金将进行份额折算，即基金管理人根据《基金合同》的约定，在基金份额持有人持有的基金份额所代表的资产净值总额保持不变的前提下，对本基金所有份额进行折算，将本基金所有份额的基金份额净值调整为1.00元，并将基金份额按折算比例相应调整。

　（三） 封闭期与开放期示例

　比如，本基金的基金合同于2012年11月1日生效，则本基金的第一个封闭期为基金合同生效之日起一年，即2012年11月1日至2013年10月31日，管理费计提日为2013年11月1日。假设第一个开放期时间为1个月，则第一个开放期为2013年11月4日至2013年12月3日；第二个封闭期为第一个开放期结束之日次日起的一年，即2013年12月4日至2014年12月3日，以此类推。

　七、基金的投资目标

　本基金在追求本金安全、有效控制风险的前提下，力求资产持续稳妥地保值增值，为投资者提供较好的养老资产管理工具。

　八、基金的投资范围

　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、短期融资券、中期票据、公司债、资产支持证券、债券逆回购、银行存款等固定收益类资产以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

　本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。同时本基金不参与可转换债券投资。

　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　本基金各类资产的投资比例范围为：债券资产的比例不低于基金资产的80%，所投资的债券的信用评级均在AA-以上。在开放期，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。在非开放期，本基金不受上述5%的限制。应开放期流动性需要，为保护持有人利益，本基金开放期开始前三个月、开放期以及开放期结束后的三个月内，本基金的债券资产比例可不受上述限制。

　九、基金的投资策略

　（一） 封闭期投资策略

　在封闭期内，为合理控制本基金开放期的流动性风险，并满足每次开放期的流动性需求，原则上本基金在投资管理中将持有债券的组合久期与封闭期进行适当的匹配。同时，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小基金净值的波动。

　（1）固定收益资产配置策略

　1）组合久期配置策略

　本基金通过对宏观经济形势、财政及货币政策、利率环境、债券市场资金供求等因素的分析，主动判断利率和收益率曲线可能移动的方向和方式，并据此确定收益资产组合的平均久期。原则上，利率处于上行通道时，缩短目标久期；利率处于下降通道时，则延长目标久期。

　①宏观经济环境分析

　通过跟踪、分析宏观经济数据（包括国内生产总值、工业增长、固定资产投资、CPI、PPI、进出口贸易等）判断宏观经济运行趋势及在经济周期中所处的位置，预测国家货币政策、财政政策取向及当期利率在利率周期中所处的位置；密切跟踪、关注货币金融指标（包括货币供应量M1/M2，新增贷款、新增存款、准备金率等），判断利率在中短期内的变动趋势及国家可能采取的调控措施。

　②利率变动趋势分析

　基于对宏观经济运行状态及利率变动趋势的判断，同时考量债券市场资金面供应状况、市场预期等因素，预测债券收益率曲线可能移动的方向和方式。

　③久期配置

　基于宏观经济环境分析和利率变动趋势预测，通过合理假设下的情景分析和压力测试，确定最优的债券组合久期。一般的，若预期利率水平上升时，建立较短平均久期的债券组合或缩短现有债券组合的平均久期；若预期利率水平下降时，建立较长平均久期的债券组合或延长现有债券组合的平均久期，以获取较高的组合收益率。

　2）期限结构配置策略

　本基金在确定固定收益组合平均久期的基础上,将对债券市场收益率期限结构进行分析,预测收益率期限结构的变化方式,根据收益率曲线形态变化确定合理的组合期限结构,包括采用子弹策略、哑铃策略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行动态调整，以从收益率曲线的形变和不同期限债券价格的相对变化中获利。

　3）类属资产配置策略

　受信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等不同因素的影响，国债、央票、金融债、企业债、公司债、短期融资券等不同类属的券种收益率变化特征存在明显的差异，并表现出不同的利差变化趋势。基金管理人将分析各类属券种的利差变化趋势，合理配置并灵活调整不同类属券种在组合中的构成比例，通过对类属的合理配置力争获取超越基准的收益率水平。

　（2）固定收益类个券投资策略

　1）利率品种投资策略

　利率品种的主要影响因素为基准利率。本基金对国债、央行票据等利率品种的投资，首先根据对宏观经济变量、宏观经济政策、利率环境、债券市场资金供求状况的分析，预测收益率曲线变化的两个方面：变化方向及变化形态，从而确定利率品种组合的久期和期限配置结构。其次根据不同利率品种的收益风险特征、流动性因素等，决定投资品种及相应的权重，在控制风险并保证流动性的前提下获得最大的收益。

　2）信用品种投资策略

　信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是信用产品相对国债、央行票据等利率产品获取较高收益的来源。信用利差主要受两方面的影响，一方面为债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平，另一方面为发行人本身的信用状况。信用品种投资策略具体为：

　在经济周期上行或下行阶段，信用利差通常会缩小或扩大，利差的变动会带来趋势性的信用产品投资机会；同时，研究不同行业在经济周期和政策变动中所受的影响，以确定不同行业总体信用风险和利差水平的变动情况，投资具有积极因素的行业，规避具有潜在风险的行业；

　信用产品发行人的资信水平和评级调整变化会使产品的信用利差扩大或缩小，本基金将充分发挥内部评级作用，选择评级有上调可能的信用债，以获取因信用利差下降带来的价差收益；

　对信用利差期限结构进行研究，分析各期限信用债利差水平相对历史平均水平所处的位置，以及不同期限之间利差的相对水平，发现更具投资价值的期限进行投资；

　研究分析相同期限但不同信用评级债券的相对利差水平，发现偏离均值较多，相对利差有收窄可能的债券。

　（3）动态增强策略

　在以上债券投资策略的基础上，本基金还将根据债券市场的动态变化，运用骑乘收益率曲线策略、息差放大策略和换券策略等，进行增强性的主动投资，以提高债券组合的收益。

　1）骑乘收益率曲线策略

　债券投资收益的来源主要由两大部分组成，第一部分是息票收入，第二部分是资本利得收入。在息票收入固定的情况下，通过主动式债券投资的管理，尽可能多的获取资本利得收入是提高本基金收益的重要手段。而资本利得收入主要是通过债券收益率下降取得的，因此本基金可以通过骑乘策略在个券收益率下降时获得资本利得。

　骑乘策略是指当收益率曲线比较陡峭时，也即相邻期限利差较大时，可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券，也即收益率水平处于相对高位的债券，随着持有期限的延长，债券的剩余期限将会缩短，从而此时债券的收益率水平将会较投资期初有所下降，通过债券的收益率的下滑，进而获得资本利得收益。

　骑乘策略的关键影响因素是收益率曲线的陡峭程度，若收益率曲线较为陡峭，则随着债券剩余期限的缩短，债券的收益率水平将会有较大下滑，进而获得较高的资本利得。

　2）息差放大策略

　该策略是利用债券回购收益率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资收益的投资策略。该策略的基本模式即是利用买入债券进行正回购，再利用回购融入资金购买收益率较高的债券品种，如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时，只有当回购利率低于债券收益率时该策略才能够有效执行。

　3）换券策略

　综合考虑利率期限结构、流动性、税收、信用级别等因素对债券进行定价，以此为基础，在类属相近的债券中，选择买入相对被低估的债券，卖出相对被高估的债券，进行换券操作。

　（二） 开放期投资安排

　在开放期，基金管理人将采取各种有效管理措施，保障基金运作安排，防范流动性风险，满足开放期流动性的需求。在开放期前根据市场情况，进行相应压力测试，制定开放期操作规范流程和应急预案，做好应付极端情况下巨额赎回的准备。

　十、基金的业绩比较基准

　本基金的业绩比较基准为：固定业绩基准3.0%，该业绩基准适用于本基金第一个封闭期，其他封闭期的业绩基准由管理人和托管人协商一致后在开放期另行公布。

　十一、基金的风险收益特征

　本基金为债券型基金，其预期收益和风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。

　十二、基金的投资组合报告

　本投资组合报告所载数据截止日为2015年6月30日，本报告中所列财务数据未经审计。

　（一）期末基金资产组合情况

　金额单位：人民币元

　■

　（二）期末按行业分类的股票投资组合

　本基金本报告期末未持有股票。

　（三）期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

　本基金本报告期末未持有股票。

　（四）期末按债券品种分类的债券投资组合

　金额单位：人民币元

　■

　（五）期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

　金额单位：人民币元

　■

　（六）期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的所有资产支持证券投资明细

　本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

　本基金本报告期末未持有贵金属。

　（八）期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

　本基金本报告期末未持有权证。

　（九）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

　1. 本期国债期货投资政策

　本基金本报告期内未持有国债期货。

　2. 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

　本基金本报告期末未持有国债期货。

　3. 本期国债期货投资评价

　本基金本报告期内未持有国债期货。

　（十）投资组合报告附注

　1. 本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体,本报告期没有出现被监管部门立案调查的情形,也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

　2. 本基金本报告期投资的前十名股票中没有超出基金合同规定的股票。

　3. 期末其他各项资产构成

　单位：人民币元

　■

　4. 期末持有的处于转股期的可转换债券明细

　本基金本报告期末未持有可转换债券。

　5. 期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　本基金本报告期末未持有股票。

　6. 投资组合报告附注的其他文字描述部分

　由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。

　十三、基金的业绩

　本基金的过往业绩不代表未来表现。

　一、诺安稳固收益一年定期开放型债券投资基金报告期基金份额净值增长率与同期业绩基准收益率比较表

　■

　注：本基金的业绩比较基准为:固定业绩基准3.0%。

　二、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

　■

　注：本基金的建仓期为6个月，建仓期结束时各项资产配置比例符合合同约定。

　十四、基金的费用与税收

　（一） 基金的费用的种类

　1、基金管理人的管理费；

　2、基金托管人的托管费；

　3、从基金份额的财产中计提的销售服务费；

　4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

　5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

　6、基金份额持有人大会费用；

　7、基金的证券交易费用；

　8、基金的银行汇划费用；

　9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　（二） 与基金运作有关的费用

　1、基金管理人的管理费

　本基金采用的浮动费率方式如下：

　1）本基金不收取固定管理费，以分档计提方式收取浮动管理费；

　2）本基金的业绩比较基准为：固定业绩基准3.0%，该业绩基准适用于本基金第二个封闭期，其他封闭期的业绩基准由管理人和托管人协商一致后在开放期另行公布；

　3）封闭运作一年之后，基金管理人将以封闭期基金净值增长率为基础分档收取管理费。在分档模式下，基金管理人将封闭期基金净值增长率由低到高划分为四档并设定不同等级的管理费率。封闭期基金净值增长率越大的档，管理费率越高（具体档数、不同档数封闭期基金净值增长率起止点、不同档数管理费率如下表）。管理费在管理费计提日计提，并将对应四档管理费计提日基金份额净值。同时，管理费的提取将保证高档数的管理费计提日基金份额净值不低于低档数的管理费计提日基金份额净值。

　表：基金管理费分档费率表

　设N为封闭期基金净值增长率：

　■

　基金管理费以封闭期最后一日资产净值为基数，在管理费计提日计提，管理费计提日结束后由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于管理费计提日结束后2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

　例：当封闭期基金净值增长率为7%，管理费率为0.7%，则管理费计提日基金份额净值为1.063；

　当封闭期基金净值增长率为7.1%，管理费率为1.0%，则管理费计提日基金份额净值为1.060；出现了封闭期基金净值增长率高而管理费计提日基金份额净值低的情况，为了保证高档数的管理费计提日基金份额净值不低于低档数的管理费计提日基金份额净值，则当封闭期基金净值增长率为7.1%，管理费计提日基金份额净值为1.063，实际管理费率为0.75%。

　当封闭期基金净值增长率为7.4%，管理费率为1.0%，则管理费计提日基金份额净值为1.063。

　当封闭期基金净值增长率为7.5%，管理费率为1.0%，则管理费计提日基金份额净值为1.064。

　2、基金托管人的托管费

　基金托管人的基金托管费按基金财产净值的0.18%年费率计提。

　在通常情况下，基金托管费按前一日基金财产净值的0.18 %年费率计提。计算方法如下：

　H＝E×0.18%÷当年天数

　H为每日应计提的基金托管费

　E为前一日的基金资产净值

　基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

　3、基金销售服务费

　本基金的销售服务费年费率为0.50%。

　本基金销售服务费按前一日基金资产净值的0.50%年费率计提。

　销售服务费额计算方法如下：

　M=E×0.50%÷当年天数

　M为每日应计提的销售服务费

　E为前一日基金资产净值

　基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支取，由注册登记机构代收，注册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

　销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告费、促销活动费、基金份额持有人服务费等。

　销售服务费适用范围不包括基金募集期间的上述费用。

　上述“一、基金费用的种类中第3－8项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

　（三） 与基金销售有关的费用

　1、申购费

　本基金不收取认购费用，从基金资产中计提销售服务费。

　2、赎回费

　在本基金开放日期间赎回本基金的，不收取赎回费用。

　3、转换费

　基金管理人可以根据相关法律法规、本基金合同的规定以及本基金的运作特性决定是否开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务。若本基金开通基金转换业务，相关规则与具体费率由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告。

　4、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整上述与销售有关的费率。上述费率如发生变更，基金管理人应最迟于新的费率实施前3日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。调整后的上述费率还将在最新的更新的招募说明书中列示。

　5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对通过特定交易方式（如网上交易）等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。

　（四） 其他费用

　本基金运作和销售过程中发生的其他费用，以及因故与本基金有关的其他费用，将依照国家法律法规的规定，予以收取和使用。

　（五） 不列入基金费用的项目

　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

　2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

　3、《基金合同》生效前的相关费用；

　4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

　（六） 费用调整

　基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日3日前在指定媒体上刊登公告。

　（七） 基金税收

　本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

　十五、对招募说明书本次更新部分的说明

　本招募说明书（更新）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于2015年4月4日刊登的《诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下：

　1、在“重要提示”部分，更新了本基金招募说明书内容的截至日期及相关财务数据的截至日期。

　2、在“第三部分 基金管理人”中，更新了证券投资基金管理情况、主要人员情况、基金管理人的风险管理体系和内部控制制度等相关信息。

　3、在“第四部分 基金托管人”中，更新了基本情况、基金托管部门及主要人员情况、基金托管业务经营情况、基金托管人的职责的内容、资产托管人的内部控制制度和监督的方法和程序的相关信息。

　4、在“第五部分 相关服务机构”中，更新了基金份额发售机构、出具法律意见书的律师事务所法定代表人、经办注册会计师的相关信息。

　5、在“第十部分 基金的投资”中，更新了“五、业绩比较基准”和“七、基金投资组合报告”的内容。相关数据及内容的截止日期为2015年6月30日。

　6、在“第十一部分 基金的业绩”中，更新了本基金报告期基金份额净值增长率与同期业绩基准收益率比较表以及本基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图。

　7、在“第二十三部分 其他应披露事项”中，更新了本基金在本报告期内的相关公告。

　十六、签署日期

　2015年8月21日

　以上内容仅为摘要，须与本招募说明书（更新）正文所载之详细资料一并阅读。

　诺安基金管理有限公司

　二○一五年九月三十日

　诺安基金管理有限公司关于旗下基金所持停牌股票山东黄金估值调整的公告

　诺安基金管理有限公司（以下简称“我公司”）旗下诺安先锋混合型证券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金所持有的山东黄金（股票代码：600547）于2015年9月23日起停牌。

　根据中国证券监督管理委员会《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》（第[2008]38号）和基金合同的相关约定，本公司经与基金托管人、会计师事务所协商一致，决定自2015年9月29日起，对旗下证券投资基金所持有的该只股票采用“指数收益法”进行估值。

　自山东黄金复牌之日起且其交易体现了活跃市场交易特征后，本公司将按市场价格进行估值，届时不再另行公告。

　风险提示：

　基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本公司管理的基金时应认真阅读基金合同和招募说明书。

　特此公告。

　诺安基金管理有限公司

　二〇一五年九月三十日