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§1重要提示 1.1中国工商银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 1.2 2015年4月29日,本行董事会审议通过了《2015年第一季度报告》。本行全体董事出席了会议。 1.3本季度财务报表未经审计。 1.4本行法定代表人姜建清、主管财会工作负责人易会满及财会机构负责人刘亚干声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 §2公司基本情况 2.1公司基本信息 A股: | 股票简称 | 工商银行 | 股票代码 | 601398 | 上市证券交易所 | 上海证券交易所 | H股: | 股票简称 | 工商银行 | 股份代号 | 1398 | 上市证券交易所 | 香港联合交易所有限公司 | 境外优先股: | 股票简称 | ICBC USDPREF1 | 股份代号 | 4603 | 股票简称 | ICBC EURPREF1 | 股份代号 | 4604 | 股票简称 | ICBC CNHPREF1-R | 股份代号 | 84602 | 上市证券交易所 | 香港联合交易所有限公司 | 董事会秘书、公司秘书: | 姓名 | 胡 浩 | 联系地址 | 中国北京市西城区复兴门内大街55号
(邮政编码:100140) | 电话 | 86-10-66108608 | 传真 | 86-10-66107571 | 电子信箱 | ir@icbc.com.cn |
2.2 主要会计数据及财务指标 2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标 (除特别注明外,以人民币百万元列示) | 2015年3月31日 | 2014年12月31日 | 比上年末增减(%) | 资产总额 | 21,396,633 | 20,609,953 | 3.82 | 客户贷款及垫款总额 | 11,319,842 | 11,026,331 | 2.66 | 贷款减值准备 | 262,585 | 257,581 | 1.94 | 投资 | 4,602,939 | 4,433,237 | 3.83 | 负债总额 | 19,775,373 | 19,072,649 | 3.68 | 客户存款 | 15,848,171 | 15,556,601 | 1.87 | 同业及其他金融机构存放款项 | 1,351,631 | 1,106,776 | 22.12 | 拆入资金 | 440,830 | 432,463 | 1.93 | 归属于母公司股东的权益 | 1,611,328 | 1,530,859 | 5.26 | 每股净资产(人民币元) | 4.52 | 4.33 | 4.39 |
| 2015年1至3月 | 2014年1至3月 | 比上年同期增减(%、百分点) | 营业收入 | 181,164 | 162,633 | 11.39 | 净利润 | 74,457 | 73,461 | 1.36 | 归属于母公司股东的净利润 | 74,324 | 73,302 | 1.39 | 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润 | 73,858 | 73,083 | 1.06 | 经营活动产生的现金流量净额 | 518,295 | 247,991 | 109.00 | 基本每股收益(人民币元) | 0.21 | 0.21 | 0.00 | 稀释每股收益(人民币元) | 0.21 | 0.21 | 0.00 | 加权平均净资产收益率(%,年化) | 19.35 | 22.27 | 减少2.92个百分点 |
非经常性损益项目列示如下: 单位:人民币百万元 非经常性损益项目 | 2015年1至3月 | 营业外收入 | 789 | 营业外支出 | (159) | 所得税影响 | (164) | 合计 | 466 | 其中:归属于母公司股东的非经常性损益 | 466 | 归属于少数股东的非经常性损益 | - |
2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明 本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中,截至2015年3月31日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。 2.3 股东数量及持股情况 截至报告期末,本行普通股股东总数为896,547户。其中H股股东141,727户,A股股东754,820户。 本行前10名普通股股东持股情况(以下数据来源于2015年3月31日的在册股东情况) 单位:股 股东名称 | 股东性质 | 股份类别 | 持股比例(%) | 持股总数 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结的股份数量 | 中央汇金投资有限责任公司 | 国家 | A股 | 34.84 | 124,155,852,951 | - | 无 | 中华人民共和国财政部 | 国家 | A股 | 34.60 | 123,316,451,864 | - | 无 | 香港中央结算有限公司/香港中央结算代理人有限公司(3) | 境外法人 | A股 | 0.16 | 564,128,108 | - | 无 | | | H股 | 24.14 | 86,031,244,291 | - | 未知 | 中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品 | 其他内资 | A股 | 1.21 | 4,322,828,137 | - | 无 | 工银瑞信基金-特定客户资产管理 | 其他内资 | A股 | 0.26 | 912,211,882 | - | 无 | 中国银河证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户 | 其他内资 | A股 | 0.11 | 402,400,554 | - | 无 | GIC PRIVATE LIMITED | 其他内资 | A股 | 0.10 | 373,223,649 | - | 无 | 中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪 | 其他内资 | A股 | 0.09 | 317,038,827 | - | 无 | 国泰君安证券股份有限公司 | 其他内资 | A股 | 0.07 | 260,241,167 | - | 无 |
注:(1)H股股东持股情况是根据H股证券登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。 (2)本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 (3)香港中央结算有限公司持有564,128,108股A股,香港中央结算代理人有限公司持有86,031,244,291股H股。 2.4 主要股东及其他人士的权益和淡仓 主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须予披露的权益或淡仓的人士 截至2015年3月31日,本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥有的权益或淡仓,该等权益或淡仓已根据香港《证券及期货条例》第336条而备存的登记册所载如下: A股股东 主要股东名称 | 身份 | A股数目(股) | 权益性质 | 占A股比重(%) | 占全部普通股股份比重(%) | 中华人民共和国财政部(1) | 实益拥有人 | 118,006,174,032 | 好仓 | 43.77 | 33.11 | 中央汇金投资有限责任公司(2) | 实益拥有人 | 118,006,174,032 | 好仓 | 43.77 | 33.11 |
注:(1)截至2015年3月31日,根据本行股东名册显示,中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为123,316,451,864股。 (2)截至2015年3月31日,根据本行股东名册显示, 中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股票为124,155,852,951股。 H股股东 主要股东名称 | 身份 | H股数目(股) | 权益性质 | 占H股比重(%) | 占全部普通股股份比重(%) | 全国社会保障基金理事会 | 实益拥有人 | 8,663,703,234 | 好仓 | 9.98 | 2.43 | Temasek Holdings (Private) Limited | 受控制企业权益 | 7,812,951,355 | 好仓 | 9.00 | 2.19 | JPMorgan Chase & Co. | 实益拥有人 | 981,208,567 | 好仓 | 1.13 | 0.28 | 投资经理 | 655,207,259 | 好仓 | 0.75 | 0.18 | 受托人 (被动受托人除外) | 99,300 | 好仓 | 0.00 | 0.00 | 保管人—法团╱核准借出代理人 | 3,954,514,159 | 可供借出的股份 | 4.56 | 1.11 | 合计 | 5,591,029,285 | | 6.44 | 1.57 | 实益拥有人 | 416,834,931 | 淡仓 | 0.48 | 0.12 | Blackrock, Inc. | 受控制企业权益 | 5,239,506,203 | 好仓 | 6.04 | 1.47 | 12,070,000 | 淡仓 | 0.01 | 0.00 |
2.5 可转换公司债券情况 因本行A股股票自2014年11月19日至2014年12月30日期间满足连续三十个交易日内有十五个交易日收盘价格不低于工行转债当期转股价格(人民币3.27元/股)的130%(即人民币4.25元/股),已触发可转债的赎回条款。本行董事会已批准行使工行转债提前赎回权,对赎回登记日登记在册的工行转债全部赎回。上述可转债赎回登记日为2015年2月12日。截止到2015年2月12日,已有共计24,985,764,000元工行转债转为本行A股股票,未转股的14,236,000元工行转债已由本行全部赎回。赎回款发放日为2015年2月26日,工行转债摘牌日为2015年2月26日。具体赎回结果及兑付摘牌情况请参见本行于2015年2月16日发布的《中国工商银行股份有限公司关于“工行转债”赎回结果及兑付摘牌的公告》。 2.6 优先股股东数量及持股情况 截至报告期末,本行优先股股东(或代持人)总数为2户。 本行前10名优先股股东(或代持人)持股情况(以下数据来源于2015年3月31日的在册优先股股东情况) 单位:股 股东名称 | 股东性质 | 股份类别 | 持股比例(%) | 持股总数 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结的股份数量 | Cede & Co. | 境外法人 | 美元优先股 | 47.9 | 147,000,000 | - | 未知 | The Bank of New York Depository (Nominees) Limited | 境外法人 | 人民币优先股 | 39.1 | 120,000,000 | - | 未知 | The Bank of New York Depository (Nominees) Limited | 境外法人 | 欧元优先股 | 13.0 | 40,000,000 | - | 未知 |
注:(1)优先股股东持股情况是根据设置的本行优先股股东名册中所列的股份数目统计。 (2)由于本次发行为非公开发行,优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。 (3)本行未知上述优先股股东之间有关联关系或一致行动关系。 §3季度经营简要分析 (除特别说明外,本部分财务数据以人民币列示。) 截至报告期末,本集团的主要经营情况如下: 实现净利润744.57亿元,同比增长1.36%。年化平均总资产回报率为1.42%,年化加权平均净资产收益率为19.35%。 营业收入1,811.64亿元,同比增长11.39%。利息净收入1,252.83亿元,同比增长8.17%。手续费及佣金净收入372.10亿元,同比下降1.25%。成本收入比20.96%。 报告期末,总资产213,966.33亿元,比上年末增加7,866.80亿元,增长3.82%。客户贷款及垫款总额113,198.42亿元,比上年末增加2,935.11亿元,增长2.66%,其中境内分行人民币贷款增加2,605.65亿元,增长2.68%。从结构上看,公司类贷款78,296.07亿元,个人贷款31,505.97亿元,票据贴现3,396.38亿元。贷存款比例为68.59%。 总负债197,753.73亿元,比上年末增加7,027.24亿元,增长3.68%。客户存款158,481.71亿元,比上年末增加2,915.70亿元,增长1.87%。从结构上看,定期存款81,955.08亿元,活期存款73,565.30亿元,其他2,961.33亿元。 股东权益合计16,212.60亿元,比上年末增加839.56亿元,增长5.46%。 按照贷款质量五级分类,不良贷款余额为1,455.48亿元;不良贷款率为1.29%;拨备覆盖率为180.41%。 核心一级资本充足率12.24%,一级资本充足率12.51%,资本充足率14.41%,均满足监管要求。 §4重要事项 4.1主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因 √适用□不适用 单位:人民币百万元,百分比除外 项目 | 2015年
3月31日 | 2014年
12月31日 | 增减(%) | 主要变动原因 | 衍生金融资产 | 81,494 | 24,048 | 238.88 | 新收购子公司纳入合并报表范围导致衍生金融资产增加。 | 买入返售款项 | 659,421 | 468,462 | 40.76 | 债券质押拆出业务增加。 | 向中央银行借款 | 333 | 631 | (47.23) | 境外分行归还借款。 | 衍生金融负债 | 80,685 | 24,191 | 233.53 | 新收购子公司纳入合并报表范围导致衍生金融负债增加。 | 少数股东权益 | 9,932 | 6,445 | 54.10 | 新增非全资子公司。 |
单位:人民币百万元,百分比除外 项目 | 2015年
1至3月 | 2014年
1至3月 | 增减(%) | 主要变动原因 | 投资收益 | 3,666 | 431 | 750.58 | 保本理财产品投资收入增加,以及本期到期规模减少,兑付净支出相应减少。 | 公允价值变动净(损失)/收益 | (1,295) | 1,066 | (221.48) | 理财产品和结构性存款估值损失增加。 | 汇兑及汇率产品净收益 | 765 | 2,548 | (69.98) | 衍生产品净收益减少。 | 其他业务收入 | 15,535 | 5,081 | 205.75 | 保险业务收入和经营租赁业务收入增加。 | 资产减值损失 | (20,748) | (13,776) | 50.61 | 计提的贷款减值损失增加。 | 其他业务成本 | (15,274) | (5,779) | 164.30 | 保险业务成本增加。 | 营业外收入 | 789 | 507 | 55.62 | 新收购子公司交易产生的利得。 |
4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 √适用□不适用 4.2.1 收购标准银行公众有限公司60%股份 本行2014年1月29日签署了一份股份购买协议,同意向标准银行伦敦控股有限公司(简称“标银伦敦”)收购标准银行公众有限公司(简称“目标银行”)已发行股份的60%。此外,本行还拥有一项行权期为5年的期权,可自交割2年后收购目标银行额外20%的已发行股份(简称“购买期权”)。标银伦敦将拥有一项卖出期权,可在本行行使前述购买期权6个月后要求本行购买标银伦敦和其关联方所持有的目标银行全部股份。本次交易在获得境内外监管机构批准及满足相关交割前提条件后,于北京时间2015年2月1日完成交割。 4.2.2 收购Tekstilbank 75.5%股份 本行2014年4月29日签署了一份股份购买协议,同意向土耳其GSD Holding A.?.收购Tekst?lbank已发行股份的75.5%。根据土耳其资本市场法的规定,本次交易将触发对Tekst?lbank在伊斯坦布尔证券交易所交易的全部剩余股份(简称“剩余股份”)发出强制收购要约的规定。本行董事会已经批准本行在适当时机对剩余股份发出强制收购要约。本次交易已获得中国和土耳其相关监管机构的批准。本行将在本次交易满足其他交割前提条件后,根据协议完成本次交易的交割。 4.2.3 认购永丰银行20%股份 2013年4月2日,本行与永丰金融控股股份有限公司(简称“永丰金控”)和永丰商业银行股份有限公司(简称“永丰银行)就认购永丰金控或永丰银行20%股份事宜签署了股份认购协议。2014年2月27日,本行与永丰金控和永丰银行就延长交易选定等待期签署了补充协议(简称“首次补充协议”)。本次交易将在台湾金融监管机构关于大陆商业银行的持股比例正式放宽至20%后实施。届时,本行将参股永丰银行。2015年4月1日,本行与永丰金控和永丰银行签署了一份新的补充协议,股份认购协议项下的交易选定等待期将进一步延长至2015年10月1日。股份认购协议和首次补充协议的其他条款不受影响。上述交易的最终完成,还须获得相关监管机构的批准。 4.2.4 境内优先股发行相关情况 本行境内优先股发行已按照相关规定提交监管部门审核批准。2015年3月9日,本行收到《中国银监会关于工商银行境内发行优先股的批复》(银监复[2015]189号)。中国银监会同意本行发行不超过4.5亿股的优先股,募集金额不超过450亿元人民币,并按照有关规定计入本行其他一级资本。 4.3 公司、持股5%以上的股东及实际控制人承诺事项履行情况 √适用□不适用 报告期内,本行及持股5%以上的股东无新承诺事项。截至2015年3月31日,股东所作的持续性承诺均得到履行,相关承诺请参见本行2014年度报告。 4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况 □适用√不适用 4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明 □适用√不适用 §5附录 5.1按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录一 5.2合并报告范围变化 报告期内,本行将工银标准银行公众有限公司纳入合并报表范围。 5.3根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》要求披露的资本充足率信息及根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法(修订)》要求披露的杠杆率信息载于本报告附录二 §6发布季度报告 本报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)及本行网址(www.icbc-ltd.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司的“披露易”网页(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.icbc-ltd.com)。 中国工商银行股份有限公司董事会 2015年4月29日 附录一 中国工商银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表– 按中国会计准则编制 2015年3月31日 (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元) | 本集团 | | 本行 | | | 2015年
3月31日 | | 2014年
12月31日 | | 2015年
3月31日 | | 2014年
12月31日 | | | (未经审计) | | (经审计) | | (未经审计) | | (经审计) | | 资产: | | | | | | | | | | | | | | | | | | 现金及存放中央银行款项 | 3,537,667 | | 3,523,622 | | 3,490,480 | | 3,473,327 | | 存放同业及其他金融机构款项 | 259,471 | | 304,273 | | 241,987 | | 270,129 | | 贵金属 | 116,166 | | 95,950 | | 102,393 | | 95,885 | | 拆出资金 | 524,736 | | 478,503 | | 522,627 | | 467,611 | | 以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 | 430,159 | | 346,828 | | 408,918 | | 343,263 | | 衍生金融资产 | 81,494 | | 24,048 | | 26,172 | | 22,292 | | 买入返售款项 | 659,421 | | 468,462 | | 431,826 | | 259,213 | | 客户贷款及垫款 | 11,057,257 | | 10,768,750 | | 10,455,414 | | 10,184,215 | | 可供出售金融资产 | 1,260,509 | | 1,188,288 | | 1,158,433 | | 1,090,116 | | 持有至到期投资 | 2,544,829 | | 2,566,390 | | 2,509,773 | | 2,548,977 | | 应收款项类投资 | 367,442 | | 331,731 | | 348,999 | | 319,108 | | 长期股权投资 | 27,408 | | 28,919 | | 109,798 | | 106,777 | | 固定资产 | 169,621 | | 171,434 | | 103,595 | | 106,436 | | 在建工程 | 25,030 | | 24,804 | | 17,679 | | 17,750 | | 递延所得税资产 | 24,665 | | 24,758 | | 23,789 | | 23,899 | | 其他资产 | 310,758 | | 263,193 | | 248,385 | | 216,833 | | | | | | | | | | | 资产总计 | 21,396,633 | | 20,609,953 | | 20,200,268 | | 19,545,831 | | | | | | | | | | |
中国工商银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表– 按中国会计准则编制(续) 2015年3月31日 (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元) | 本集团 | | 本行 | | | 2015年
3月31日 | | 2014年
12月31日 | | 2015年
3月31日 | | 2014年
12月31日 | | | (未经审计) | | (经审计) | | (未经审计) | | (经审计) | | 负债: | | | | | | | | | | | | | | | | | | 向中央银行借款 | 333 | | 631 | | - | | 226 | | 同业及其他金融机构存放款项 | 1,351,631 | | 1,106,776 | | 1,291,153 | | 1,092,303 | | 拆入资金 | 440,830 | | 432,463 | | 283,814 | | 300,977 | | 以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 | 653,230 | | 589,385 | | 646,210 | | 589,217 | | 衍生金融负债 | 80,685 | | 24,191 | | 25,870 | | 22,324 | | 卖出回购款项 | 421,854 | | 380,957 | | 195,743 | | 161,718 | | 存款证 | 150,025 | | 176,248 | | 111,191 | | 137,109 | | 客户存款 | 15,848,171 | | 15,556,601 | | 15,368,207 | | 15,024,101 | | 应付职工薪酬 | 21,898 | | 28,148 | | 19,349 | | 26,013 | | 应交税费 | 84,930 | | 72,278 | | 83,459 | | 71,441 | | 已发行债务证券 | 280,771 | | 279,590 | | 230,792 | | 243,690 | | 递延所得税负债 | 443 | | 451 | | - | | - | | 其他负债 | 440,572 | | 424,930 | | 362,399 | | 371,735 | | | | | | | | | | | 负债合计 | 19,775,373 | | 19,072,649 | | 18,618,187 | | 18,040,854 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 股东权益: | | | | | | | | | | | | | | | | | | 股本 | 356,407 | | 353,495 | | 356,407 | | 353,495 | | 其他权益工具 | 34,428 | | 34,428 | | 34,428 | | 34,428 | | 其中:优先股 | 34,428 | | 34,428 | | 34,428 | | 34,428 | | 资本公积 | 152,202 | | 144,874 | | 156,213 | | 148,838 | | 其他综合收益 | (28,643) | | (24,548) | | (22,072) | | (18,186) | | 盈余公积 | 151,047 | | 150,752 | | 149,320 | | 149,270 | | 一般准备 | 222,010 | | 221,622 | | 218,078 | | 218,078 | | 未分配利润 | 723,877 | | 650,236 | | 689,707 | | 619,054 | | | | | | | | | | | 归属于母公司股东的权益 | 1,611,328 | | 1,530,859 | | 1,582,081 | | 1,504,977 | | 少数股东权益 | 9,932 | | 6,445 | | - | | - | | | | | | | | | | | 股东权益合计 | 1,621,260 | | 1,537,304 | | 1,582,081 | | 1,504,977 | | | | | | | | | | | 负债及股东权益总计 | 21,396,633 | | 20,609,953 | | 20,200,268 | | 19,545,831 | | | | | | | | | | |
法定代表人:姜建清 主管财会工作负责人:易会满 财会机构负责人:刘亚干 中国工商银行股份有限公司 合并利润表和利润表–按中国会计准则编制 截至2015年3月31日止三个月会计期间 (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元) | 本集团 | | 本行 | | | 2015年
1至3月 | | 2014年
1至3月 | | 2015年
1至3月 | | 2014年
1至3月 | | | (未经审计) | | (未经审计) | | (未经审计) | | (未经审计) | | 利息净收入 | 125,283 | | 115,825 | | 121,180 | | 111,812 | | 利息收入 | 216,836 | | 203,145 | | 207,765 | | 195,314 | | 利息支出 | (91,553) | | (87,320) | | (86,585) | | (83,502) | | | | | | | | | | | 手续费及佣金净收入 | 37,210 | | 37,682 | | 36,571 | | 36,614 | | 手续费及佣金收入 | 40,728 | | 40,550 | | 39,492 | | 39,049 | | 手续费及佣金支出 | (3,518) | | (2,868) | | (2,921) | | (2,435) | | | | | | | | | | | 投资收益 | 3,666 | | 431 | | 3,066 | | 238 | | 其中:对联营及合营企业的投资收益 | 871 | | 498 | | 867 | | 497 | | 公允价值变动净(损失)/收益 | (1,295) | | 1,066 | | (1,561) | | 999 | | 汇兑及汇率产品净收益 | 765 | | 2,548 | | 413 | | 1,820 | | 其他业务收入 | 15,535 | | 5,081 | | 449 | | 378 | | | | | | | | | | | 营业收入 | 181,164 | | 162,633 | | 160,118 | | 151,861 | | | | | | | | | | | 营业税金及附加 | (10,780) | | (10,190) | | (10,660) | | (10,090) | | 业务及管理费 | (37,973) | | (37,528) | | (34,338) | | (34,865) | | 资产减值损失 | (20,748) | | (13,776) | | (20,671) | | (13,472) | | 其他业务成本 | (15,274) | | (5,779) | | (2,286) | | (2,339) | | | | | | | | | | | 营业支出 | (84,775) | | (67,273) | | (67,955) | | (60,766) | | | | | | | | | | | 营业利润 | 96,389 | | 95,360 | | 92,163 | | 91,095 | | 加:营业外收入 | 789 | | 507 | | 316 | | 487 | | 减:营业外支出 | (159) | | (210) | | (156) | | (204) | | | | | | | | | | | 税前利润 | 97,019 | | 95,657 | | 92,323 | | 91,378 | | 减:所得税费用 | (22,562) | | (22,196) | | (21,620) | | (21,232) | | | | | | | | | | | 净利润 | 74,457 | | 73,461 | | 70,703 | | 70,146 | | | | | | | | | | |
中国工商银行股份有限公司 合并利润表和利润表–按中国会计准则编制(续) 截至2015年3月31日止三个月会计期间 (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元) | 本集团 | | 本行 | | | 2015年
1至3月 | | 2014年
1至3月 | | 2015年
1至3月 | | 2014年
1至3月 | | | (未经审计) | | (未经审计) | | (未经审计) | | (未经审计) | | | | | | | | | | | 其他综合收益的税后净额 | (3,920) | | 10,992 | | (3,886) | | 9,260 | | | | | | | | | | | 以后将重分类进损益的其他综合收益: | | | | | | | | | 归属母公司股东的其他综合收益的税后净额 | (4,095) | | 11,045 | | (3,886) | | 9,260 | | 可供出售金融资产公允价值变动损益 | (1,390) | | 8,877 | | (1,872) | | 8,654 | | 现金流量套期损益的有效部分 | 8 | | 22 | | (30) | | - | | 权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中所享有的份额 | 277 | | 42 | | 277 | | 42 | | 外币财务报表折算差额 | (2,990) | | 2,106 | | (2,261) | | 564 | | 其他 | - | | (2) | | - | | - | | 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | 175 | | (53) | | - | | - | | | | | | | | | | | 本期其他综合收益小计 | (3,920) | | 10,992 | | (3,886) | | 9,260 | | | | | | | | | | | 本期综合收益总额 | 70,537 | | 84,453 | | 66,817 | | 79,406 | | | | | | | | | | | 净利润归属于: | | | | | | | | | 母公司股东 | 74,324 | | 73,302 | | | | | | 少数股东 | 133 | | 159 | | | | | | | | | | | | | | | 综合收益总额归属于: | | | | | | | | | 母公司股东 | 70,229 | | 84,347 | | | | | | 少数股东 | 308 | | 106 | | | | | | | | | | | | | | | 每股收益 | | | | | | | | | 基本每股收益(人民币元) | 0.21 | | 0.21 | | | | | | 稀释每股收益(人民币元) | 0.21 | | 0.21 | | | | | | | | | | | | | | |
法定代表人:姜建清 主管财会工作负责人:易会满 财会机构负责人:刘亚干 中国工商银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制 截至2015年3月31日止三个月会计期间 (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元) | 本集团 | | 本行 | | | 2015年
1至3月 | | 2014年
1至3月 | | 2015年
1至3月 | | 2014年
1至3月 | | | (未经审计) | | (未经审计) | | (未经审计) | | (未经审计) | | 一、经营活动产生的现金流量: | | | | | | | | | | | | | | | | | | 客户存款净额 | 292,090 | | 525,043 | | 344,359 | | 520,846 | | 同业及其他金融机构存放款项净额 | 244,989 | | 97,508 | | 198,962 | | 78,769 | | 拆入资金净额 | 8,558 | | 78,897 | | - | | 62,686 | | 存放中央银行款项净额 | 65,548 | | - | | 55,490 | | - | | 存放同业及其他金融机构款项净额 | 3,104 | | 80,689 | |
- | | 89,984 | | 拆出资金净额 | 16,353 | | 19,234 | | - | | 38,086 | | 买入返售款项净额 | 146,415 | | - | | 83,354 | | - | | 卖出回购款项净额 | 40,897 | | - | | 34,025 | | - | | 向中央银行借款净增加额 | - | | - | | - | | 10 | | 为交易而持有的金融资产净额 | - | | 9,456 | |
- | | 9,673 | | 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债款项净额 | 62,780 | | 7,508 | |
55,927 | | 7,914 | | 指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净额 | - | | 8,052 | |
- | | 7,967 | | 存款证净额 | - | | 34,047 | | - | | 22,431 | | 收取的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产投资收益 | 1,929 | | - | |
1,822 | | - | | 收取的利息、手续费及佣金的现金 | 246,109 | | 233,491 | |
235,889 | | 224,149 | | 处置抵债资产收到的现金 | 34 | | 20 | | 5 | | - | | 收到的其他与经营活动有关的现金 | 4,761 | | 15,390 | |
828 | | 973 | | | | | | | | | | | 经营活动现金流入小计 | 1,133,567 | | 1,109,335 | | 1,010,661 | | 1,063,488 | |
中国工商银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制 截至2015年3月31日止三个月会计期间 (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元) | 本集团 | | 本行 | | | 2015年
1至3月 | | 2014年
1至3月 | | 2015年
1至3月 | | 2014年
1至3月 | | | (未经审计) | | (未经审计) | | (未经审计) | | (未经审计) | | 一、经营活动产生的现金流量:(续) | | | | | | | | | 客户贷款及垫款净额 | (334,253) | | (434,096) | | (316,486) | | (412,026) | | 向中央银行借款净额 | (298) | | (38) | | (226) | | - | | 拆入资金净额 | - | | - | | (17,023) | | - | | 存放中央银行款项净额 | - | | (139,920) | | - | | (126,242) | | 存放同业及其他金融机构款项净额 | - | | - | |
(11,324) | | - | | 拆出资金净额 | - | | - | | (25,396) | | - | | 买入返售款项净额 | - | | (10,703) | | - | | (2,842) | | 卖出回购款项净额 | - | | (66,096) | | - | | (57,659) | | 为交易而持有的金融资产净额 | (42,413) | | - | |
(24,881) | | - | | 指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净额 | (41,354) | | - | |
(41,327) | | - | | 支付的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债净投资损失 | - | | (335) | |
- | | (360) | | 存款证净额 | (26,145) | | - | | (25,857) | | - | | 支付的利息、手续费及佣金的现金 | (90,331) | | (81,502) | |
(84,778) | | (77,838) | | 支付给职工以及为职工支付的现金 | (29,877) | | (29,241) | |
(28,513) | | (27,785) | | 支付的各项税费 | (19,720) | | (16,969) | | (19,075) | | (15,824) | | 支付的其他与经营活动有关的现金 | (30,881) | | (82,444) | |
(27,541) | | (74,452) | | | | | | | | | | | 经营活动现金流出小计 | (615,272) | | (861,344) | | (622,427) | | (795,028) | | | | | | | | | | | 经营活动产生的现金流量净额 | 518,295 | | 247,991 | | 388,234 | | 268,460 | |
中国工商银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制(续) 截至2015年3月31日止三个月会计期间 (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元) | 本集团 | | 本行 | | | 2015年
1至3月 | | 2014年
1至3月 | | 2015年
1至3月 | | 2014年
1至3月 | | | (未经审计) | | (未经审计) | | (未经审计) | | (未经审计) | | | | | | | | | | | 二、投资活动产生的现金流量: | | | | | | | | | | | | | | | | | | 收回投资收到的现金 | 228,566 | | 219,005 | | 202,247 | | 204,129 | | 分配股利及红利所收到的现金 | 4 | | 2 | | - | | - | | 处置固定资产、无形资产和其他长期资产(不含抵债资产)收回的现金 | 240 | | 261 | | 237 | | 260 | | | | | | | | | | | 投资活动现金流入小计 | 228,810 | | 219,268 | | 202,484 | | 204,389 | | | | | | | | | | | 投资支付的现金 | (309,967) | | (246,393) | | (262,436) | | (229,207) | | 增资及收购子公司所支付的现金净额 | - | | - | | (3,814) | | - | | 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (2,934) | | (6,944) | | (1,225) | | (660) | | 增加在建工程所支付的现金 | (526) | | (827) | | (228) | | (581) | | | | | | | | | | | 投资活动现金流出小计 | (313,427) | | (254,164) | | (267,703) | | (230,448) | | | | | | | | | | | 投资活动产生的现金流量净额 | (84,617) | | (34,896) | | (65,219) | | (26,059) | |
中国工商银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制(续) 截至2015年3月31日止三个月会计期间 (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元) | 本集团 | | 本行 | | | 2015年
1至3月 | | 2014年
1至3月 | | 2015年
1至3月 | | 2014年
1至3月 | | | (未经审计) | | (未经审计) | | (未经审计) | | (未经审计) | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 三、筹资活动产生的现金流量: | | | | | | | | | | | | | | | | | | 吸收少数股东投资所收到的现金 | 49 | | - | | - | | - | | 发行其他债务证券所收到的现金 | 22,499 | | 9,439 | | 6,765 | | 2,071 | | | | | | | | | | | 筹资活动现金流入小计 | 22,548 | | 9,439 | | 6,765 | | 2,071 | | | | | | | | | | | 支付债务证券利息 | (381) | | (292) | | (137) | | (121) | | 偿还其他债务证券所支付的现金 | (15,907) | | (15,564) | | (9,929) | | (4,797) | | | | | | | | | | | 筹资活动现金流出小计 | (16,288) | | (15,856) | | (10,066) | | (4,918) | | | | | | | | | | | 筹资活动产生的现金流量净额 | 6,260 | | (6,417) | | (3,301) | | (2,847) | | | | | | | | | | | 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | (2,084) | | 10,316 | | (952) | | 4,186 | | | | | | | | | | | 五、现金及现金等价物净变动额 | 437,854 | | 216,994 | | 318,762 | | 243,740 | | 加:期初现金及现金等价物余额 | 994,263 | | 957,402 | | 789,615 | | 655,555 | | | | | | | | | | | 六、期末现金及现金等价物余额 | 1,432,117 | | 1,174,396 | | 1,108,377 | | 899,295 | | | | | | | | | | |
中国工商银行股份有限公司 合并现金流量表–按中国会计准则编制(续) 截至2015年3月31日止三个月会计期间 (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元) | 本集团 | | 本行 | | | 2015年
1至3月 | | 2014年
1至3月 | | 2015年
1至3月 | | 2014年
1至3月 | | | (未经审计) | | (未经审计) | | (未经审计) | | (未经审计) | | | | | | | | | | | 1.将净利润调节为经营活动现金流量: | | | | | | | | | 净利润 | 74,457 | | 73,461 | | 70,703 | | 70,146 | | 资产减值损失 | 20,748 | | 13,776 | | 20,671 | | 13,472 | | 固定资产折旧 | 4,002 | | 3,602 | | 3,308 | | 3,197 | | 资产摊销 | 1,626 | | 842 | | 1,541 | | 777 | | 债券投资溢折价摊销 | (301) | | 150 | | (261) | | 103 | | 固定资产、无形资产和其他长期资产盘盈及处置净收益 | (118) | | (218) | | (118) | | (219) | | 投资收益 | (1,737) | | (766) | | (1,244) | | (598) | | 公允价值变动净损失/(收益) | 1,295 | | (1,067) | | 1,561 | | (1,000) | | 未实现汇兑损益 | 2,561 | | (3,803) | | 1,414 | | 3,842 | | 已减值贷款利息收入 | (957) | | (566) | | (957) | | (566) | | 递延税款 | 1,460 | | 133 | | 1,495 | | 160 | | 发行债务证券利息支出 | 3,124 | | 2,751 | | 2,700 | | 2,465 | | 经营性应收项目的增加 | (439,103) | | (542,017) | | (293,720) | | (465,212) | | 经营性应付项目的增加 | 851,238 | | 701,713 | | 581,141 | | 641,893 | | | | | | | | | | | 经营活动产生的现金流量净额 | 518,295 | | 247,991 | | 388,234 | | 268,460 | | | | | | | | | | | 2.现金及现金等价物净变动情况: | | | | | | | | | 现金期末余额 | 92,632 | | 83,611 | | 89,580 | | 80,920 | | 减:现金期初余额 | 88,713 | | 80,913 | | 85,693 | | 77,985 | | 加:现金等价物的期末余额 | 1,339,485 | | 1,090,785 | | 1,018,797 | | 818,375 | | 减:现金等价物的期初余额 | 905,550 | | 876,489 | | 703,922 | | 577,570 | | | | | | | | | | | 现金及现金等价物净变动额 | 437,854 | | 216,994 | | 318,762 | | 243,740 | |
法定代表人:姜建清 主管财会工作负责人:易会满 财会机构负责人:刘亚干 附录二 资本充足率及杠杆率情况 一、资本充足率情况表 单位:人民币百万元,百分比除外 | 2015年3月31日 | 2014年12月31日 | 集团 | 母公司 | 集团 | 母公司 | 根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》计算: | 核心一级资本净额 | 1,567,084 | 1,465,886 | 1,486,733 | 1,393,120 | 一级资本净额 | 1,601,623 | 1,500,314 | 1,521,233 | 1,427,548 | 资本净额 | 1,845,386 | 1,725,718 | 1,812,137 | 1,699,357 | 核心一级资本充足率 | 12.24% | 12.46% | 11.92% | 12.05% | 一级资本充足率 | 12.51% | 12.75% | 12.19% | 12.35% | 资本充足率 | 14.41% | 14.67% | 14.53% | 14.70% | 根据中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计算: | 核心资本充足率 | 11.54% | 11.91% | 11.49% | 11.82% | 资本充足率 | 14.23% | 14.29% | 14.29% | 14.35% |
二、杠杆率情况 报告期末,本行一级资本净额16,016.23亿元,调整后表内外资产余额230,500.01亿元,杠杆率6.95%。
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