本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
深圳科士达科技股份有限公司(以下简称“公司”)第三届董事会第三次会议审议通过了《关于使用不超过3亿元自有资金购买短期理财产品的议案》,同意公司使用不超过30,000万元的自有资金择机购买短期理财产品,在上述额度内,资金可以滚动使用。董事会授权总经理行使该项投资决策权并由财务负责人负责具体购买事宜。授权期限自董事会通过之日起一年内有效。具体内容详见2014年2月28日公司指定信息披露媒体《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》和巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)刊登的《关于使用不超过3亿元自有资金购买短期理财产品的公告》。
公司于2014年12月19日运用6,000万元自有资金购买了兴业银行企业金融结构性存款产品。
现就相关事宜公告如下:
一、理财产品情况
购买兴业银行企业金融结构性存款产品主要内容:
(一)理财产品
1、产品名称:兴业银行企业金融结构性存款产品。
2、产品性质:保本浮动收益型。
3、投资方向:结构性存款是指通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或与某一或某一类实体的信用情况挂钩,使存款人在承担一定风险的基础上可能获得更高收益的业务产品。
4、产品收益:
产品收益=固定收益+浮动收益;
固定收益=本金金额×2.6%×产品存续天数/365;
浮动收益=本金金额×3.4%×有效计息天数/365;
其中有效计息天数指产品存续期内观察标的收益率(3个月AAA信用等级的银行间中短期票据到期收益率)位于相应期间参考区间(1%≤观察标的≤10%)上限和下限内(含上下限)的观察日天数(产品存续期中任何一日均为一个独立的观察日)。
5、产品期限(产品存续期):2014年12月19日至2015年1月23日,共35天。
6、公司认购金额:人民币6,000万元。
7、资金来源:自有资金。
8、公司与兴业银行股份有限公司无关联关系。
(二)主要风险揭示
1、利率风险:本存款产品的浮动收益根据3个月AAA信用等级的银行间中短期票据到期收益率确定。若本存款产品存续期间某一观察日3个月AAA信用等级的银行间中短期票据到期收益率不在约定参考区间内,则公司该日无法获得浮动收益,仅能获得固定收益,所能获得的实际收益将低于公司的预期收益目标。
2、流动性风险:在本存款产品存续期间,公司不可提前支取。
3、提前终止风险:本存款产品银行有权根据市场状况、自身情况提前终止该产品,公司必须考虑本存款产品提前终止时的再投资风险。
4、法律风险:本存款产品是针对当前政策法规设计,相关政策法规变化将可能对本存款产品的运作产生影响。
二、风险应对措施
1、公司财务部将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。理财资金使用与保管情况由审计部门进行日常监督,不定期对资金使用情况进行审计、核实。
2、独立董事应当对资金使用情况进行检查,以董事会审计委员会核查为主。
3、公司监事会应当对理财资金使用情况进行监督与检查。
4、公司将依据深交所的相关规定,在定期报告中披露报告期内理财产品的购买以及损益情况。
三、对公司日常经营的影响
1、公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则,在确保公司日常经营和资金安全的前提下,以自有资金购买短期保本型理财产品,并视公司资金情况决定具体投资期限,同时考虑产品赎回的灵活度,因此不会影响公司日常生产经营,并有利于提高资金的使用效率和收益。
2、通过进行适度的低风险短期理财,能获得一定的投资效益,能进一步提升公司整体业绩水平,为公司股东谋取更多的投资回报。
四、截止本公告日,公司过去十二个月内购买理财产品情况
序号 | 理财产品名称 | 金额(人民币万元) | 资金来源 | 协议签订日期 | 产品期限 | 实际收益(人民币万元) | 披露日期及公告编号 |
1 | 兴业银行深圳分行2013年第五期万利宝第28款人民币理财产品 | 6,550 | 闲置募集资金和超募资金 | 2013年12月25日 | 2013年12月27日-2014年4月2日 | 117.15 | 2013年12月27日2013-071 |
2 | 利多多公司理财计划2014年HH018期 | 1,014 | 自有资金 | 2014年1月15日 | 2014年1月16日-2014年3月20日 | 9.63 | 2014年1月18日
2014-007 |
3 | “广赢安薪”高端保本型(B款)理财计划 | 3,000 | 自有资金 | 2014年2月12日 | 2014年2月12日-2014年3月12日 | 11.51 | 2014年2月15日
2014-009 |
4 | 利多多财富班车2号 | 2,939 | 闲置募集资金和超募资金 | 2014年2月13日 | 2014年2月14日-2014年4月14日 | 26.57 | 2014年2月15日
2014-010 |
5 | 兴业银行企业金融客户人民币结构性存款 | 6,600 | 超募资金 | 2014年4月2日 | 2014年4月2日-2014年7月2日 | 87.21 | 2014年4月8日
2014-026 |
6 | 兴业银行企业金融客户人民币结构性存款 | 8,700 | 超募资金 | 2014年4月9日 | 2014年4月9日-2014年10月9日 | 239.91 | 2014年4月11日
2014-027 |
7 | 兴业银行企业金融客户人民币结构性存款 | 3,000 | 自有资金 | 2014年4月9日 | 2014年4月9日-2014年5月9日 | 12.82 | 2014年4月11日
2014-028 |
8 | 兴业银行企业金融客户人民币结构性存款 | 5,000 | 自有资金 | 2014年4月9日 | 2014年4月9日-2014年10月9日 | 137.88 | 2014年4月11日
2014-028 |
9 | 兴业银行企业金融客户人民币结构性存款 | 10,400 | 超募资金 | 2014年4月11日 | 2014年4月11日-2015年4月10日 | 未到期 | 2014年4月15日
2014-029 |
10 | 兴业银行企业金融结构性存款产品 | 3,000 | 自有资金 | 2014年5月9日 | 2014年5月9日-2014年6月9日 | 12.74 | 2014年7月5日
2014-047 |
11 | 兴业银行企业金融客户人民币结构性存款 | 6,600 | 超募资金及利息收入 | 2014年7月3日 | 2014年7月3日-2014年10月8日 | 85.07 | 2014年7月5日
2014-047 |
12 | 兴业银行企业金融客户人民币结构性存款 | 2,000 | 自有资金 | 2014年7月8日 | 2014年7月9日-2014年8月11日 | 8.05 | 2014年10月15日
2014-066 |
13 | 兴业银行人民币常规机构理财计划 | 3,000 | 自有资金 | 2014年8月12日 | 2014年8月14日-2014年9月18日 | 12.66 | 2014年10月15日
2014-066 |
14 | 广发银行“广盈安盛”人民币理财计划 | 10,000 | 自有资金 | 2014年10月10日 | 2014年10月10日-2015年1月9日 | 未到期 | 2014年10月15日
2014-066 |
15 | 上海浦东发展银行股份有限公司利多多财富班车4号 | 5,675 | 超募资金 | 2014年10月10日 | 2014年10月13日-2015年4月10日 | 未到期 | 2014年10月15日
2014-066 |
16 | 平安银行对公结构性存款(挂钩利率)2014年505期人民币产品 | 10,100 | 超募资金 | 2014年10月11日 | 2014年10月13日-2015年4月13日 | 未到期 | 2014年10月15日
2014-066 |
17 | 广发银行“广盈安盛”人民币理财计划 | 10,000 | 自有资金 | 2014年11月11日 | 2014年11月11日-2015年2月11日 | 未到期 | 2014年11月14日
2014-073 |
五、独立董事及监事会意见
1、独立董事的意见详见2014年2月28日刊登于巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)的《独立董事关于第三届董事会第三次会议相关事项的独立意见》。
2、监事会的意见详见2014年2月28日刊登于《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》及巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)的《第三届监事会第三次会议决议公告》。
六、备查文件
1、公司与兴业银行股份有限公司深圳和平支行签订的《兴业银行企业金融结构性存款协议》。
特此公告。
深圳科士达科技股份有限公司
董事会
二○一四年十二月二十三日