住所：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号12层
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号12层
法定代表人：陈柏青
电话： 0571-28829790
联系人：周嬿旻
客户服务电话：400-0766-123
公司网址：www.fund123.cn
57)名称：上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路195号3C-9楼
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C-9楼
法定代表人：其实
电话：021-54509998
联系人：练兰兰
客户服务电话：400-1818-188
公司网址：www.1234567.com.cn
58)名称：上海好买基金销售有限公司
住所：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室
法定代表人：杨文斌
电话：021-58870011
联系人：王玉山
客户服务电话：400-7009-665
公司网址：www.ehowbuy.com
59)名称：北京展恒基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层
办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层
法定代表人：闫振杰
电话：（010）62020088
联系人：宋丽冉
客户服务电话：400-8886-661
公司网址：www.myfund.com
60）名称：深圳众禄基金销售有限公司
住所：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦25层
办公地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦25层
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
联系人：童彩平
客户服务电话：400-678-8887
网址：www.zlfund.cn
61）名称：诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
住所：上海浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼801室
办公地址：上海浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼801室
法定代表人：王静波
电话：021-38602377
联系人：方成
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
62）名称： 和讯信息科技有限公司
注册地址： 北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
办公地址： 上海市浦东新区东方路18号保利广场E座18楼
法定代表人：王莉
电话： 021-68419822
联系人：周轶
客户服务电话： 400-920-0022
网址： licaike.hexun.com
63）名称：万银财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内
办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内
法定代表人：李招弟
电话：010-59393923
联系人：廉亮
客户服务电话：400-808-0069
网址：www.wy-fund.com
（二）注册登记机构
名称：国联安基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦9楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦9楼
法定代表人：庹启斌
电话：021-38992888
联系人：仲晓峰
（三）审计基金资产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所
住所：上海市静安区南京西路1266号恒隆广场50楼
办公地址：上海市静安区南京西路1266号恒隆广场50楼
负责人：蔡廷基
电话：021-22122888
联系人：彭成初
（四）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市海华永泰律师事务所
办公地址：上海浦东南路855号世界广场24楼
负责人：颜学海
联系电话：021-58773177
传真：021-58773268
联系人：冯加庆
经办律师：颜学海、冯加庆
五、基金的名称
本基金名称：国联安德盛小盘精选证券投资基金
六、基金的类型
本基金类型：契约型开放式（混合型）
七、基金的投资目标
本基金是一只积极成长型股票基金，专注投资于中国A股市场上具有成长潜力的小盘股。基金管理人将充分利用国内外成功的基金管理经验，在严格的风险控制机制下，采用积极主动的投资策略，通过多角度、多层次的基本面研究，充分发掘小盘股所具有的潜在成长性带来的投资机会，并通过波段操作的择时策略追求较高的资本利得收益，从而实现投资者资产的长期增值。
八、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
九、基金的投资策略及投资程序
本基金的投资基于基金管理人国际化的研究平台，融全球分析的资源与中国研究团队的智慧为一体，将定性与定量分析贯穿于公司价值评估、投资组合构建以及组合风险管理的全过程之中，依靠坚实的基础分析和科学的金融工程模型，把握股票市场和债券市场的有利投资机会，构建最佳的投资组合，实现长期优于业绩基准的良好收益。
本基金的投资管理主要分为两个层次：第一个层次是自下而上的证券选择。总体上说，对于本基金的投资重点——小盘股而言，将采取自下而上的方式，综合使用数量化的金融工程模型、科学严谨的财务分析和深入的上市公司调研与独特的草根研究等多种手段精选个股，并在此基础上构建股票投资组合。第二个层次是资产类别配置层面的风险管理，即对基金资产在股票、债券和现金三大资产类别间的配置进行实时监控，并根据当时的宏观经济形势和证券市场行情调整资产配置比例，达到控制基金风险的目的。总之，本基金在投资管理的每一个层次都将定性研究和量化分析有机地结合起来，从而保证投资决策的科学性与风险收益结构的最优性。
1、自下而上的股票选择策略
本基金整体的投资策略以“自下而上”的股票选择为核心。在股票投资方面的主要对象是未来具备良好成长性并且现时估值水平较低，股价中尚未充分反映公司未来高成长性的小盘股。通常情况下，小盘股投资将占本基金股票总投资的80%以上。在当前中国证券市场环境中，本基金对小盘股的界定方式为：基金管理人每季度将对中国A股市场中的股票按流通市值从小到大排序并相加，累计流通市值达到总流通市值50%的股票归入小盘股集合；期间对于未纳入最近一次排序范围内的股票（如新股、恢复上市股票等），则参照最近一次排序的结果决定其是否纳入小盘股集合。若因某些小盘股市值的相对变化而导致小盘股的投资比例低于基金合同规定的范围，本基金将根据市场情况，本着投资人利益最大化的原则，适时予以调整，最长不超过一年。
本基金对于小盘股的界定方式将随中国证券市场未来的发展与变革情况作出相应的调整。
成长性和估值水平是本基金选择股票过程中考虑的两个最主要因素，基于对这两方面因素的考量，本基金主要投资于以下两类股票。
（1）在行业处于高速增长时期或公司在行业中具有独特的、短期内难以被模仿的竞争优势，使得公司在未来具有可持续的高成长性，并且目前的估值水平较低的上市公司；
（2）公司的现状不甚理想，但经过深入调研发现，公司的基本面情况将在可预见的未来发生实质性变化，使公司的业绩得以大幅度增长，并且这种基本面的变化尚未充分反映到股票价格中的上市公司。
2、资产类别配置层面的风险管理
虽然本基金在股票投资方面采取的是“自下而上”的投资策略，但仍然要通过灵活的资产配置手段在股票、债券、现金三大类资产的配置过程中严格控制基金的市场风险。本基金将根据宏观经济发展、金融市场的利率变化和经济运行周期的变动，积极有效地调整基金的资产类别配置比例，以控制基金资产的市场风险暴露。
在正常市场情况下，本基金投资组合资产类别配置的基本范围为：股票资产20%-75%；债券资产20%-65%；现金类资产5%-15%。在资产配置方面，本基金在强调基金投资偏股型的同时也注重保持整体投资组合较高的流动性，以规避小盘股的流动性风险。
资产类别和配置比例
| 资产类别 | 选择的资产 | 资产配置低限 | 资产配置高限 |
| 股票 | 以中国A股市场上的小盘股为主 | 20% | 75% |
| 债券 | 国债、金融债、企业债（包括可转债）等固定收益类证券 | 20% | 65% |
| 现金 | 银行存款等现金管理工具 | 5% | 15% |
3、债券投资组合的构建和管理
为了在一定程度上规避小盘股市场的市场风险，在进行股票、债券与现金三大类资产配置的基础上，本基金将把基金资产中的一部分进行债券投资，并根据市场环境的变化适时构建与调整债券投资组合。本基金的债券投资对象目前主要是银行间债券市场和交易所债券市场中的债券品种，投资工具包括：国债、金融债、企业债（包括可转换债券）等固定收益类证券。此外，未来市场可能推出的各类固定收益证券及其衍生金融工具也将成为本基金的投资对象。
本基金将深入分析国内外宏观经济形势、国内财政货币政策以及结构调整因素（包括资金面结构调整、制度建设和品种创新、投资者结构变化）对债券市场的影响，判断债券市场的走势，采取相应的资产配置策略。本基金在债券投资组合构建和管理过程中，将采取利率预期、久期管理、收益率曲线策略、收益率利差策略等积极的投资策略，力求获取高于市场平均水平的投资回报。
4、投资管理流程
分为投资研究、投资决策、投资执行、投资跟踪与反馈、投资核对与监督、风险控制六个环节。
（1）投资研究
为保障基金持有人利益，本基金管理人在投资研究过程中，将定期召开投资决策委员会会议和投资研究联席会，为投资决策提供准确的依据。
投资决策委员会对目前宏观经济、金融形势、货币政策及利率水准等总体经济数据进行分析和讨论，对基金经理提交的报告进行讨论和表决，决定各基金在一段时期内的资产配置方案。
基金经理和研究组定期召开的投资研究联席会议主要讨论可投资股票、确定股票库等，为基金投资提供投资对象，并防止基金介入内幕交易或陷入不必要的关联交易。
（2）投资决策
①基金投资策略报告的形成
基金经理定期制作的《投资策略报告》根据国内外经济形势、市场走势及投资研究会议的讨论结果拟订《投资策略报告》，阐述自身的投资策略，并明确下一阶段股票、固定收益类证券、现金和融资的投资比例。《投资策略报告》经分管投资的副总经理签阅后备案。
②可投资证券备选库的建立和维护
每季度研究组和基金经理针对不同产业的特征，依据各公司的财务状况、盈利能力及未来成长性等，提出可投资证券名单，讨论后确定可投资证券名单，并上报分管投资的副总经理。若证券备选库中公司的基本面有重大变化，研究员应该及时提出最新的研究报告，并通知分管投资的副总经理，在取得投资组合管理部同意后作相应调整。
③核心证券库的建立和维护
研究员或基金经理对可投资证券备选库名单中的公司和其他公司进行深入的研究和调研，并出具研究报告，经投资研究联席会议讨论后列入基金的核心证券库中。
基金经理制定或调整投资组合时，原则上须选择核心证券库中的证券。研究员或基金经理对于核心证券库中的证券须持续追踪其基本面及股价变化，并适时提出修正报告，以利基金经理进行投资决策。
基金经理在投资分析的基础上进行投资组合管理，并对其投资组合负全责。
（3）投资执行
基金所有的交易行为都通过基金交易部统一执行，一切交易在交易资讯保密的前提下，依既定程序公开运作。
对于违反《证券投资基金法》、《基金合同》、投资决策委员会决议和公司投资管理制度的交易指令，交易部经理应暂停执行该等指令，及时通知相关基金经理，并向分管投资的副总经理、监察稽核部汇报。
（4）投资跟踪与总结
基金经理定期进行投资总结，对已发生的投资行为进行分析和总结，为未来的投资行为提供正确的方向。
1、基金经理定期向投资决策委员会提交所管理基金的《投资总结报告》，对其投资组合的表现进行分析，并对投资过程中的不足提出改进意见。
2、如果发现基金可投资证券备选库和核心证券库中的证券的基本面情况有变化的，基金经理可提议召开临时投资研究联席会议，讨论是否要修改备选证券库和核心证券库。
3、基金经理根据情况的变化，认为有必要修改资产配置方案或重大投资项目方案的，应先起草投资策略报告或《重大投资项目建议书》，经分管投资的副总经理签阅后报投资决策委员会讨论决定。
（5）投资核对与监督
基金事务部交易清算员通过交易数据的核对，对当日交易操作进行复核，如发现有违反《证券法》、《证券投资基金法》、《基金合同》、公司相关管理制度的交易操作，须立刻向分管投资的副总经理汇报，并同时通报监察稽核部、风险管理部、相关基金经理、基金交易部。
基金交易部负责对基金投资的日常交易行为进行实时监控。
（6）风险控制
基金投资管理过程中的风险控制包括两个层次，一个层次是基金投资管理组织体系内部的风险管理，另一个层次是独立的风险管理机构（包括风险控制委员会、督察长、监察稽核部、风险管理部）对投资管理过程的风险监控。
分管投资的副总经理负责基金投资管理全流程的风险控制工作，一方面在投资管理过程中切实贯彻风险控制的原则；另一方面根据独立风险管理机构（包括风险控制委员会、督察长、监察稽核部、风险管理部）的风险评估意见，及时制定相应的改进和应对措施，并责成相关部门和人员切实落实和执行。
十、基金的业绩比较标准
本基金股票投资部分的业绩比较基准为天相小盘股指数与天相中盘股指数的加权平均，债券投资部分的业绩比较基准为上证国债指数。
本基金的整体业绩基准为（天相小盘股指数×60%＋天相中盘股指数×40%）×60%＋上证国债指数×40%
如果今后市场有其他代表性更强的业绩比较基准推出时，本基金可以在经过合适的程序后变更业绩比较基准。
十一、基金的风险收益特征
本基金是一只积极成长型的股票基金，由于其股票投资组合以小盘股为主，本基金的风险与预期收益都要高于平衡型基金，属于证券投资基金中的中高风险品种。本基金力争使基金的单位风险收益值从长期平均来看高于业绩比较基准的单位风险收益值。
十二、基金的投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人——中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至2014年9月30日，本报告财务资料未经审计师审计。
1 报告期末基金资产组合情况
| 序号 | 项目 | 金额（元） | 占基金总资产的比例（％） |
| 1 | 权益投资 | 1,465,485,134.20 | 72.95 |
| | 其中：股票 | 1,465,485,134.20 | 72.95 |
| 2 | 固定收益投资 | 420,630,014.64 | 20.94 |
| | 其中：债券 | 420,630,014.64 | 20.94 |
| | 资产支持证券 | - | - |
| 3 | 贵金属投资 | - | - |
| 4 | 金融衍生品投资 | - | - |
| 5 | 买入返售金融资产 | - | - |
| | 其中：买断式回购的买入返售金融资产 | - | - |
| 6 | 银行存款和结算备付金合计 | 94,508,160.25 | 4.70 |
| 7 | 其他资产 | 28,287,417.95 | 1.41 |
| 8 | 合计 | 2,008,910,727.04 | 100.00 |
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
| 代码 | 行业类别 | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例（％） |
| A | 农、林、牧、渔业 | 55,676,794.06 | 2.80 |
| B | 采矿业 | 74,664,000.00 | 3.76 |
| C | 制造业 | 1,186,391,289.79 | 59.72 |
| D | 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 4,680.00 | 0.00 |
| E | 建筑业 | - | - |
| F | 批发和零售业 | 59,856,544.95 | 3.01 |
| G | 交通运输、仓储和邮政业 | 16,369,009.20 | 0.82 |
| H | 住宿和餐饮业 | - | - |
| I | 信息传输、软件和信息技术服务业 | - | - |
| J | 金融业 | - | - |
| K | 房地产业 | 67,756,816.20 | 3.41 |
| L | 租赁和商务服务业 | - | - |
| M | 科学研究和技术服务业 | - | - |
| N | 水利、环境和公共设施管理业 | 4,766,000.00 | 0.24 |
| O | 居民服务、修理和其他服务业 | - | - |
| P | 教育 | - | - |
| Q | 卫生和社会工作 | - | - |
| R | 文化、体育和娱乐业 | - | - |
| S | 综合 | - | - |
| | 合计 | 1,465,485,134.20 | 73.77 |
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 数量（股） | 公允价值(元) | 占基金资产净值比例（％） |
| 1 | 300171 | 东富龙 | 6,555,932 | 191,236,536.44 | 9.63 |
| 2 | 000625 | 长安汽车 | 12,386,896 | 169,700,475.20 | 8.54 |
| 3 | 600066 | 宇通客车 | 5,580,000 | 101,723,400.00 | 5.12 |
| 4 | 600157 | 永泰能源 | 15,300,000 | 74,664,000.00 | 3.76 |
| 5 | 002022 | 科华生物 | 2,750,000 | 74,085,000.00 | 3.73 |
| 6 | 002202 | 金风科技 | 5,750,000 | 67,275,000.00 | 3.39 |
| 7 | 002638 | 勤上光电 | 3,400,000 | 61,880,000.00 | 3.11 |
| 8 | 002465 | 海格通信 | 3,200,000 | 56,256,000.00 | 2.83 |
| 9 | 000063 | 中兴通讯 | 3,600,000 | 54,576,000.00 | 2.75 |
| 10 | 600511 | 国药股份 | 1,859,241 | 50,106,544.95 | 2.52 |
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
| 序号 | 债券品种 | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例（％） |
| 1 | 国家债券 | - | - |
| 2 | 央行票据 | - | - |
| 3 | 金融债券 | 70,089,000.00 | 3.53 |
| | 其中：政策性金融债 | 70,089,000.00 | 3.53 |
| 4 | 企业债券 | 55,658,048.60 | 2.80 |
| 5 | 企业短期融资券 | - | - |
| 6 | 中期票据 | - | - |
| 7 | 可转债 | 294,882,966.04 | 14.84 |
| 8 | 其他 | - | - |
| 9 | 合计 | 420,630,014.64 | 21.17 |
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
| 序号 | 债券代码 | 债券名称 | 数量（张） | 公允价值(元) | 占基金资产净值比例（％） |
| 1 | 110015 | 石化转债 | 900,000 | 98,127,000.00 | 4.94 |
| 2 | 113003 | 重工转债 | 435,240 | 59,558,241.60 | 3.00 |
| 3 | 113005 | 平安转债 | 460,000 | 50,347,000.00 | 2.53 |
| 4 | 113001 | 中行转债 | 460,000 | 47,637,600.00 | 2.40 |
| 5 | 130243 | 13国开43 | 400,000 | 40,020,000.00 | 2.01 |
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未持有股指期货，没有相关投资政策。
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本基金投资国债期货的投资政策
本基金本报告期末未持有国债期货，没有相关投资政策。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本基金投资国债期货的投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货，没有相关投资评价。
11 投资组合报告附注
11.1 本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体中除勤上光电外，没有出现被监管部门立案调查的，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
勤上光电（002638）于2014年5月13日发布公告称，于2014年5月12日收到中国证监会广东监管局关于信息披露违法违规予以行政处罚的《行政处罚决定书》。
本基金管理人在严格遵守法律法规、本基金《基金合同》和公司管理制度的前提下履行了相关的投资决策程序，不存在损害基金份额持有人利益的行为。
11.2 本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。
11.3 其他资产构成
| 序号 | 名称 | 金额（元） |
| 1 | 存出保证金 | 325,542.19 |
| 2 | 应收证券清算款 | 21,430,032.35 |
| 3 | 应收股利 | - |
| 4 | 应收利息 | 5,647,878.08 |
| 5 | 应收申购款 | 883,965.33 |
| 6 | 其他应收款 | - |
| 7 | 待摊费用 | - |
| 8 | 其他 | - |
| 9 | 合计 | 28,287,417.95 |
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
| 序号 | 债券代码 | 债券名称 | 公允价值(元) | 占基金资产净值比例（％） |
| 1 | 110015 | 石化转债 | 98,127,000.00 | 4.94 |
| 2 | 127002 | 徐工转债 | 9,125,279.23 | 0.46 |
| 3 | 113003 | 重工转债 | 59,558,241.60 | 3.00 |
| 4 | 113005 | 平安转债 | 50,347,000.00 | 2.53 |
| 5 | 113001 | 中行转债 | 47,637,600.00 | 2.40 |
| 6 | 110023 | 民生转债 | 18,712,000.00 | 0.94 |
| 7 | 110020 | 南山转债 | 10,125,900.00 | 0.51 |
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
十三、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
| | 基金份额净值增长率① | 同期业绩比较基准收益率③ | ①-③ | 净值增长率标准差② | 业绩比较基准收益率标准差④ | ②-④ |
| 2004-4-12至2004-12-31 | -6.50% | -19.71% | 13.21% | 0.55% | 0.90% | -0.35% |
| 2005-1-1至2005-12-31 | 0.21% | -4.17% | 4.38% | 0.72% | 0.93% | -0.21% |
| 2006-1-1至2006-12-31 | 77.59% | 54.63% | 22.96% | 1.07% | 1.03% | 0.04% |
| 2007-1-1至2007-12-31 | 121.91% | 94.89% | 27.02% | 1.67% | 1.51% | 0.16% |
| 2008-1-1至2008-12-31 | -47.99% | -39.72% | -8.27% | 2.13% | 1.95% | 0.18% |
| 2009-1-1至2009-12-31 | 47.16% | 61.74% | -14.58% | 1.37% | 1.28% | 0.09% |
| 2010-1-1至2010-12-31 | 3.98% | 4.25% | -0.27% | 1.31% | 1.01% | 0.30% |
| 2011-1-1至2011-12-31 | -23.96% | -18.05% | -5.91% | 1.15% | 0.86% | 0.29% |
| 2012-1-1至2012-12-31 | 10.80% | 4.25% | 6.55% | 1.15% | 0.86% | 0.29% |
| 2013-1-1至2013-12-31 | 8.14% | 8.37% | -0.23% | 1.32% | 0.82% | 0.50% |
| 2014-1-1至2014-6-30 | 6.42% | 0.97% | 5.45% | 1.10% | 0.69% | 0.41% |
| 2014-1-1至2014-9-30 | 24.94% | 14.18% | 10.76% | 1.03% | 0.64% | 0.39% |
| 2004-4-12至2014-9-30 | 234.55% | 149.12% | 85.43% | 1.32% | 1.15% | 0.17% |
十四、费用概览
（一）基金运作有关的费用
与基金运作有关的费用包括：基金管理人的管理费；基金托管人的托管费；基金合同生效后的基金信息披露费用；基金合同生效后的与基金相关的会计师费和律师费；基金份额持有人大会费用；基金的证券交易费用；以及其它按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其它费用。
1、基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%的年费率计提。管理费的计算方法如下：
H=E×1.50%÷当年天数
H为每日应付的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前两个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
基金托管人的托管费按前一日的基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应支付的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前两个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇节假日、公休假等，支付日期顺延。
3、其他
其它与基金运作有关的费用由基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用，由基金托管人从基金财产中支付。
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费
（1）本基金的申购费用在基金投资人申购本基金份额时收取。
（2）申购费用按申购金额采用比例费率。基金投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下：
① 通过本公司直销柜台前端申购本基金的养老金客户申购费率如下表：
| 申购金额（含申购费） | 费率 |
| 100万元以下 | 0.60% |
| 100万（含）至500万 | 0.40% |
| 500万元(含)以上 | 每笔交易1000元 |
② 非养老金客户前端申购本基金的申购费率如下表：
| 申购金额（含申购费） | 申购费率 |
| 100万元以下 | 1.50% |
| 100万（含）至500万 | 1.00% |
| 500万元(含)以上 | 每笔交易1000元 |
投资者通过国联安基金网上直销平台申购本基金可享受前端申购费率优惠。具体优惠申购费率以最新的相关公告为准。
基金管理人不设置申购金额上限，但各银行卡具体的申购上限要遵守各银行网上银行上限标准。本基金管理人可根据业务情况调整上述交易费用和限额要求，并依据相关法规的要求提前进行公告。
本基金并适时参加相关代销机构申购费率优惠活动，具体活动细则及费率情况详情参见基金管理人有关公告。该等申购费率优惠活动最终解释权归相关代销机构所有，活动具体规定如有变化，敬请基金投资人留意相关代销机构的有关公告。
（3）本基金的申购费用由基金份额申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售等各项费用。
2、赎回费
（1）本基金的赎回费率具体如下：
| 持有期 | 赎回费率 |
| 持有1年以下 | 0.50% |
| 持有1年（含）至2年 | 0.25% |
| 持有2年（含）及以上 | 0.00% |
注：其中1年按365天计算，2 年按730天计算。
（2）本基金赎回费用按持有期递减，最高不超过赎回总额的0.50%，由赎回人承担，赎回费总额的25%归入基金财产，其余部分作为注册登记费归注册登记人所有。
（3）基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资人以及以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。基金管理人对部分基金投资人费用的减免不构成对其他投资人的同等义务。
（4）基金管理人可以调整申购费率、赎回费率或收费方式，最新的申购费率、赎回费率和收费方式在更新的招募说明书中列示。如调整费率或收费方式，基金管理人最迟将于新的费率或收费方式开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
3、转换费
基金转换是指开放式基金份额持有人将其持有某只基金的部分或全部份额转换为同一基金管理人管理的另一只开放式基金份额。基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售机构代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的、同一收费模式的开放式基金。
（1）适用基金范围：
本基金转换业务适用的基金范围为：本基金管理人旗下管理的国联安德盛稳健证券投资基金（基金简称：国联安稳健混合；基金代码：255010）、国联安德盛小盘精选证券投资基金（基金简称：国联安小盘精选混合；基金代码：257010）、国联安德盛安心成长混合型证券投资基金（基金简称：国联安安心成长混合；基金代码：253010）、国联安德盛精选股票证券投资基金（基金简称：国联安精选股票；基金代码：前端257020、 后端257021）、国联安德盛优势股票证券投资基金（基金简称：国联安优势股票；基金代码：前端257030、后端 257031）、国联安德盛红利股票证券投资基金（基金简称：国联安红利股票；基金代码：前端 257040、后端 257041）、国联安德盛增利债券证券投资基金（基金简称：国联安增利债券；基金代码：A类253020、B类 253021）、国联安主题驱动股票型证券投资基金（基金简称：国联安主题驱动股票；基金代码：257050）、国联安信心增益债券型证券投资基金（基金简称：国联安信心增益债券；基金代码253030）、国联安上证大宗商品股票交易型开放式指数证券投资基金联接基金（基金简称：国联安上证商品ETF联接；基金代码：257060）、国联安货币市场证券投资基金（基金简称：国联安货币；基金代码：A级253050、B级253051）、国联安优选行业股票型证券投资基金（基金简称：国联安优选行业股票；基金代码：257070）、国联安信心增长债券型证券投资基金（简称：国联安信心增长债券；基金代码：A类253060 B类253061）、国联安中债信用债指数增强型发起式证券投资基金（基金简称：国联安中债信用债指数增强；基金代码：253070）、国联安保本混合型证券投资基金（基金简称：国联安保本混合；基金代码：000058）、国联安中证股债动态策略指数证券投资基金（基金简称：国联安股债动态；基金代码：000060）、国联安中证医药100指数证券投资基金（基金简称：国联安医药100指数、国联安新精选灵活配置混合型证券投资基金（基金简称：国联安新精选混合；基金代码：000417）和国联安通盈灵活配置混合型证券投资基金（基金简称：国联安通盈混合；基金代码：000664）。
本基金管理人今后发行的其他开放式基金的基金转换业务另行公告。
（2）适用销售机构：
国联安基金管理有限公司网上直销平台、国联安基金管理有限公司直销柜台、华夏银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、兴业证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、宁波银行股份有限公司、东方证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中信万通证券有限责任公司、中国银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、中信证券股份有限公司、天风证券股份有限公司、华融证券股份有限公司、中信证券（浙江）有限责任公司、华宝证券有限责任公司、江海证券有限公司、华泰联合证券有限责任公司、华泰证券股份有限公司、和讯信息科技有限公司、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司、杭州数米基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司、深圳众禄基金销售有限公司、万银财富（北京）基金销售有限公司和中国国际期货有限公司。
本基金管理人可根据情况变更或增减上述销售机构，并将另行公告。
具体可转换基金为各销售机构已销售并开通转换业务的基金。
（3）基金转换费及转换份额的计算：
①进行基金转换的总费用包括转换手续费、转出基金的赎回费和转入基金与转出基金的申购补差费三部分。
A转换手续费率为零。如基金转换手续费率调整将另行公告。
B转出基金赎回费＝转出金额×转出基金赎回费率
其中：转出金额＝转出基金份额×转出基金当日基金份额净值
目前，本公司旗下基金赎回费率如下：
| 基金名称 | 持有时间 | 费率 |
| 国联安稳健混合 | 全部 | 0.50% |
国联安红利股票
国联安主题驱动股票 | 持有1年以下 | 0.50% |
| | 持有1年（含）至2年 | 0.25% |
| | 持有2年（含）及以上 | 0.00% |
国联安股债动态
国联安医药100指数 | 持有1年以下 | 0.50% |
| | 持有1年（含）至2年 | 0.30% |
| | 持有2年（含）及以上 | 0.00% |
| 国联安优选行业股票 | 持有1年以下 | 0.50% |
| | 持有1年（含）至2年 | 0.20% |
| | 持有2年（含）及以上 | 0.00% |
| 国联安增利债券A | 持有90天以下 | 0.30% |
| | 持有90天以上 | 0.00% |
| 国联安增利债券B | 持有30天以下 | 0.75% |
| | 持有30天（含）及以上 | 0.00% |
| 国联安信心增益债券 | 持有30天以下 | 0.90% |
| | 持有30天以上（含）至1年 | 0.10% |
| | 持有1年（含）至2年 | 0.05% |
| | 持有2年（含）及以上 | 0.00% |
| 国联安中债信用债指数增强 | 持有1年以下 | 1.50% |
| | 持有1年（含）至2年 | 1.00% |
| | 持有2年（含）以上 | 0.00% |
| 国联安保本混合 | 持有1.5年以下 | 2.00% |
| | 持有1.5年（含）至3年 | 1.00% |
| | 持有3年（含）以上 | 0.00% |
| 国联安货币 | 全部 | 0.00% |
| 国联安信心增长债券A | 在同一开放期内申购后又赎回的份额 | 0.90% |
| | 认购或在某一开放期申购并在下一开放期赎回的份额 | 0.05% |
| | 认购或在某一开放期申购，且在下一个开放期未赎回，而是在下一个开放期其后的开放期赎回的份额 | 0.00% |
| 国联安信心增长债券B | 在同一开放期内申购后又赎回的份额 | 0.90% |
| | 认购或在某一开放期申购并在下一开放期赎回的份额 | 0.00% |
| | 认购或在某一开放期申购，且在下一个开放期未赎回，而是在下一个开放期其后的开放期赎回的份额 | 0.00% |
国联安新精选混合
国联安通盈混合 | 持有不到7日 | 1.50% |
| | 持有7日（含）-30日 | 0.75% |
| | 持有30日（含）-1年 | 0.60% |
| | 持有1年（含）-2年 | 0.30% |
| | 持有2年（含）以上 | 0.00% |
注：其中1年按365天计算，2 年按730天计算。
上述赎回费率可能根据本公司公告而进行调整，届时以最新公布的费率为准。
C 转入基金与转出基金的申购补差费按转入基金与转出基金之间申购费率的差额计算收取，具体计算公式如下：
转入基金与转出基金的申购补差费率 = max [（转入基金的申购费率—转出基金的申购费率），0 ]，即转入基金申购费率减去转出基金申购费率，如为负数则取零。
目前，本公司旗下开通转换业务的基金申购费率如下：
| 基金名称 | 申购金额（含申购费） | 费率 |
国联安小盘精选混合
国联安安心成长混合 | 100万以下 | 1.50% |
| | 100万（含）至500万 | 1.00% |
| | 500万元(含)以上 | 每笔交易1000元 |
| 国联安新精选混合 | 100万以下 | 1.50% |
| | 100万（含）至200万 | 1.00% |
| | 200万（含）至500万 | 0.60% |
| | 500万（含）及以上 | 每笔交易1000元 |
国联安红利股票（前端）
国联安主题驱动股票 | 50万以下 | 1.50% |
| | 50万（含）至150万 | 1.00% |
| | 150万（含）至500万 | 0.60% |
| | 500万（含）及以上 | 每笔交易1000元 |
国联安上证商品ETF 联接
国联安股债动态 | 100万元以下 | 1.50% |
| | 100万元（含）至500万元 | 0.70% |
| | 500万元（含）以上 | 每笔交易1000元 |
| 国联安优选行业股票 | 50万元以下 | 1.50% |
| | 50万元（含）至100万元 | 1.20% |
| | 100万元（含）至500万元 | 0.80% |
| | 500万元（含）至1000万元 | 0.30% |
| | 1000万元（含）以上 | 每笔交易1000元 |
| 国联安保本混合 | 100万以下 | 1.00% |
| | 100万（含）至300万 | 0.80% |
| | 300万（含）至500万 | 0.40% |
| | 500万（含）及以上 | 每笔交易1000元 |
| 国联安医药100指数 | 100万以下 | 1.20% |
| | 100万（含）至500万 | 0.70% |
| | 500万元（含）至1000万元 | 0.20% |
| | 1000万元（含）以上 | 每笔交易1000元 |
国联安优势股票（后端）
国联安红利股票（后端） | 持有1年以下 | 1.60% |
| | 持有1年（含）至3年 | 1.30% |
| | 持有3年（含）至5年 | 0.60% |
| | 持有5年（含）及以上 | 0.00% |
国联安信心增益债券
国联安中债信用债指数增强 | 100万以下 | 0.80% |
| | 100万（含）至300万 | 0.50% |
| | 300万（含）至500万 | 0.30% |
| | 500万（含）及以上 | 每笔交易1000元 |
| 国联安通盈混合 | 100万元以下 | 0.70% |
| | 100万（含）至200万 | 0.50% |
| | 200万（含）至500万 | 0.30% |
| | 500万（含）及以上 | 每笔交易1000元 |
| 国联安信心增长债券A | 100万元以下 | 0.60% |
| | 100万（含）至300万 | 0.40% |
| | 300万（含）至500万 | 0.20% |
| | 500万（含）及以上 | 每笔交易1000元 |
| 国联安增利债券B | 全部 | 0.00% |
| 国联安货币 | 全部 | 0.00% |
| 国联安信心增长债券B | 全部 | 0.00% |
上述申购费率可能根据本公司公告而进行调整，届时以最新公布的费率为准。
前端份额之间转换的申购补差费率按转出金额对应转入基金的申购费率和转出基金的申购费率作为依据来计算。后端份额之间转换的申购补差费率为零，因此申购补差费为零。
投资者通过网上直销平台办理前端收费模式下本基金与本公司旗下其他开通基金转换业务的开放式基金间的基金转换业务，享受转换费中相应前端申购补差费率的优惠，其他费率标准不变。在确定基金转换补差费率时，对于转出基金、转入基金的标准申购费率高于0.6%的，申购费率按各基金对应的4折优惠申购费率执行，但优惠申购费率不得低于0.6%；转出基金、转入基金的标准申购费率等于或低于0.6%的，则依据标准申购费率计算。
基金管理人有权根据业务情况调整上述交易费用，并依据相关法规要求进行公告。
D其他销售机构办理基金转换业务适用的转换费率将在开通时另行公告。
②转换份额的计算公式：
转出金额＝转出基金份额×转出基金当日基金份额净值
转换费用＝转换手续费＋转出基金的赎回费＋申购补差费
其中：
转换手续费＝0
赎回费＝转出金额×转出基金赎回费率
申购补差费＝(转出金额－赎回费)×申购补差费率/(1+申购补差费率)
A 如果转入基金的申购费率 > 转出基金的申购费率
转换费用＝转出基金的赎回费+申购补差费
B 如果转出基金的申购费率 ≥ 转入基金的申购费率
转换费用＝转出基金的赎回费
C 转入金额 = 转出金额 - 转换费用
D 转入份额 = 转入金额 / 转入基金当日基金份额净值
其中，转入基金的申购费率和转出基金的申购费率均以转出金额作为确定依据。
注：转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。
③基金转换业务举例：
例：某投资者于某日通过本公司网上交易平台将其持有的国联安精选股票基金500,000 份转换为国联安安心混合基金，该投资者使用的是工行卡（非通联支付）。假设转换申请受理当日国联安精选股票基金的基金单位资产净值为1.250 元，国联安安心混合基金的基金单位资产净值为1.050 元，假设该投资者持有国联安精选股票基金不满1 年。该金额档次下，国联安精选网上交易转换为国联安安心成长的网上交易申购补差费率为0.75%-0.6%=0.15%，则该投资者最终得到的安心成长的份额计算为：
国联安精选股票基金赎回费＝转出份额×国联安精选股票基金当日基金单位资产净值×国联安精选股票基金赎回费率＝500,000.00×1.250×0.5％＝3,125元
申购补差费＝ (转出金额－转出金额×转出基金赎回费率)×申购补差费率/(1+申购补差费率)=（500,000×1.250-500,000×1.250×0.5%）×0.15% / (1+0.15%)=931.42元
转入金额＝转出份额×国联安精选股票基金当日基金单位资产净值－赎回费－申购补差费＝500,000.00×1.250－3,125－931.42＝620,943.58元
转入份额＝转入金额/国联安安心混合基金当日单位基金资产净值＝620,943.58 / 1.050＝591,374.84份
（4）业务规则：
①基金转换以份额为单位进行申请。投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。
②基金转换采取未知价法，即以申请受理当日各转出、转入基金的单位资产净值为基础进行计算。
③正常情况下，基金注册与过户登记人将在T+1日对投资者T日的基金转换业务申请进行有效性确认。在T＋2日后（包括该日）投资者可通过本公司直销业务平台查询基金转换的成交情况。
④目前基金转换的最低申请份额原则上为100份基金单位。基金份额持有最低为100份基金单位。如投资者办理基金转换出后该基金份额不足100份时，需一次性全额转出。单笔转入申请不受转入基金最低申购限额限制。
⑤单个开放日基金净赎回份额及净转出申请份额之和超过上一开放日基金总份额的10%时，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具有相同的优先级，基金管理人可根据基金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认。在转出申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延。
⑥目前，原有基金为前端收费的基金份额只能转换为其他前端收费的基金份额，后端收费的基金份额只能转换为其他后端收费的基金份额。
本公司有权根据市场情况调整上述转换的程序及有关限制，但最迟应在调整生效前按照《信息披露管理办法》在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
（5）暂停基金转换的情形及处理：
出现下列情况之一时，基金管理人可以暂停基金转换业务：
①不可抗力的原因导致基金无法正常运作。
②证券交易场所在交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
③因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回，基金管理人认为有必要暂停接受该基金单位转出申请。
④法律、法规、规章规定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募说明书》已载明并获中国证监会批准的特殊情形。
发生上述情形之一的，基金管理人应立即向中国证监会备案并于规定期限内在至少一种中国证监会指定媒体上刊登暂停公告。重新开放基金转换时，基金管理人应按照《信息披露办法》在至少一种中国证监会指定媒体上刊登重新开放基金转换的公告。
（6）重要提示：
①基金发行期内不受理基金转入交易申请，该基金成立并开放申购赎回业务后受理基金转换业务。新基金的转换规定，以本公司公告为准。
②本招募说明书仅对国联安稳健混合、国联安小盘混合、国联安安心混合、国联安精选股票、国联安优势股票、国联安红利股票、国联安增利债券A、国联安增利债券B、国联安主题驱动股票、国联安信心增益债券、国联安上证商品ETF联接、国联安货币、国联安优选行业股票、国联安信心增长债券A、国联安信心增长债券B、国联安中债信用债指数增强、国联安保本混合、国联安股债动态、国联安医药100指数、国联安新精选混合和国联安通盈混合的转换事项予以说明。
③本公司有权根据市场情况调整上述转换的程序及有关限制，但最迟应在调整生效前按照《信息披露办法》在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
④本基金转换业务的解释权归本公司。
（三）其他费用
本基金可在中国证监会允许的条件下按照国家的有关规定增加其他种类的基金费用。
（四）基金税收
根据财政部财税[2004]78号《国家税务总局关于证券投资基金税收政策的通知》的要求，自2004年1月1日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征营业税和企业所得税。
本基金运作过程中的各类纳税主体，依照国家法律、法规的规定，履行纳税义务。
根据财税字[2005]11号文《关于调整证券（股票）交易印花税税率的通知》，自2005年1月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率缴纳印花税。
根据财税字[2005]102号文《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》，自2005年6月13日起，基金取得的股票的股息、红利收入暂减按50%计入个人应纳税所得额。
根据财税[2008]1号文《财政部、国家税务总局关于企业所得税若干优惠政策的通知》，（一）证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。（二）对投资者从证券投资基金分配中取得的收入，暂不征收企业所得税。（三）对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，暂不征收企业所得税。
本基金运作过程中的各类纳税主体，依照国家法律、法规的规定，履行纳税义务。
十五、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对本基金管理人于2014年5月26日刊登的本基金原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
1、更新了“三、基金管理人”部分的内容。
2、更新了“四、基金托管人”部分的内容。
3、更新了“五、相关服务机构” 部分的内容。
4、更新了“九、基金的投资”部分的内容。
5、更新了“十、基金的业绩” 部分的内容。
6、更新了“十四、基金费用与税收” 部分的内容。
7、更新了“二十二、其他应披露事项” 部分的内容。
国联安基金管理有限公司
二〇一四年十一月二十五日
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