重要提示

　民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金经2011年9月22日中国证监会证监许可【2011】1540号文核准募集，基金合同于2012年3月8日正式生效。

　投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读招募说明书；基金的过往业绩并不预示其未来表现。

　本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

　本基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会审核同意，但中国证监会对本基金做出的任何决定，均不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。除非另有说明，

　除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2014年3月8日，有关财务数据和净值表现截止日为2013年12月31日。（财务数据未经审计）

　一、基金管理人

　（一）基金管理人概况

　名称：民生加银基金管理有限公司

　注册地址：深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心4201.4202-B.4203-B.4204

　办公地址：深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心4201.4202-B.4203-B.4204

　法定代表人：万青元

　成立时间：2008年11月3日

　批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187号

　组织形式：有限责任公司（中外合资）

　注册资本：人民币叁亿元

　存续期间：永续经营

　经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。

　股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇家银行（持股30％）、三峡财务有限责任公司（持股6.67％）。

　电话：010-88566528

　传真：010-88566500

　联系人：李良翼

　民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专门委员会：审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会；常设部门包括：深圳管理总部、工会办公室、监察稽核部、投资部、研究部、专户理财一部、专户理财二部、固定收益部、产品部、渠道管理部、市场策划中心、直销部、客户服务部、电子商务部、运营管理部、交易部、信息技术部、综合管理部、国际业务部、渠道部华东、华南、华北区。

　基金管理情况：截至2014年3月8日，民生加银基金管理有限公司管理20只开放式基金：民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、民生加银精选股票型证券投资基金、民生加银稳健成长股票型证券投资基金、民生加银内需增长股票型证券投资基金、民生加银景气行业股票型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数投资基金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生加银加盈理财7天债券型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金。

　（二）主要人员情况

　1．基金管理人董事会成员

　万青元先生：董事长，硕士，高级编辑。历任中国人民银行金融时报社记者部副主任，中国民生银行总行办公室公关策划处处长，主任助理、副主任，企业文化部副总经理（主持工作）。现任中国民生银行董事会秘书、董事会办公室主任、民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长、民生加银资产管理有限公司董事长。

　俞岱曦先生：总经理、董事，硕士。历任鹏华基金管理有限公司行业分析师，嘉实基金管理有限公司基金经理，中银基金管理有限公司副总经理，2011年9月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副书记、总经理、公司投资决策委员会主席。

　Frank Lippa先生：董事，学士。曾在普华永道会计事务所从事审计、税务监督方面的工作，历任加拿大皇家银行高级顾问，加拿大皇家银行投资管理公司副总裁、首席会计师和首席财务官。现任加拿大皇家银行资产管理公司首席运营官和首席财务官、民生加银资产管理有限公司董事。

　王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理。现任加拿大皇家银行中国区董事总经理、北京分行行长。

　李镇光先生：董事，博士，高级经济师。历任海口丰信公司总经理、香港景邦经济咨询公司总经理、三峡财务有限责任公司综合管理部副经理、投资银行部副经理、经理。现任三峡财务有限责任公司党委书记、副总经理。

　朱晓光先生：董事，硕士，高级经济师。历任中国银行北京分行财会部副科长，中国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副行长，中国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理有限公司督察长。现任民生加银基金管理有限公司纪委书记、副总经理、党委委员。

　张亦春先生：独立董事，厦门大学教授、博士生导师。历任厦门大学经济系讲师、经济学院财金系副教授、教授、系副主任、系主任、厦门大学经济学院院长。现任厦门大学金融研究所所长。

　王波明先生：独立董事，硕士。历任美国BK国际商务公司副总裁，美国纽约股票交易所经济师，北京证券交易所研究设计联合办公室副总干事。现任中国证券市场研究设计中心总干事、财讯传媒集团董事局主席。

　于学会先生：独立董事，学士。从事过10年企业经营管理工作。历任北京市汉华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师事务所合伙人、律师。

　2．基金管理人监事会成员

　袁美珍女士：监事会主席，学士。历任湖北大冶市劳动人事局副股长、中央组织部老干部局副主任、中国民生银行北京管理部党委委员、纪委书记；中国民生银行纪检监察室主任、纪委副书记。现任民生加银基金管理有限公司党委副书记、监事会主席。

　徐敬文先生：监事，硕士，美国伊利诺州注册会计师，美国注册管理会计师，特许金融分析师。曾在加拿大皇家银行从事战略发展与财务分析工作，其中包括加拿大皇家银行资产管理公司的业务发展。现任加皇投资管理（亚洲）有限公司亚洲股票市场研究分析员。

　李君波先生：监事，硕士。历任三峡财务有限责任公司投资银行部研究员，三峡财务有限责任公司研究发展部研究员、副经理，现任三峡财务有限责任公司股权投资管理部副经理。

　于善辉先生：监事，硕士。曾任职于天相投资顾问有限公司，任分析师、金融创新部经理、总裁助理、副总经理等职。2012 年加入民生加银基金管理有限公司，曾兼任金融工程与产品部总监，现任民生加银基金管理有限公司总经理助理兼专户理财二部总监、研究部负责人。

　董文艳女士：监事，学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作，中国人民银行外管局从事稽核检查工作。2008年加盟民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。

　申晓辉先生：监事，学士。历任长盛基金管理有限公司市场部机构经理，摩根士丹利华鑫基金管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理，光大保德信基金管理有限公司北京分公司总经理助理，益民基金管理有限公司机构业务部总经理。2012年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司直销部（原机构一部）总监。

　3．基金管理人高级管理人员

　万青元先生：董事长，简历见上。

　俞岱曦先生：总经理，简历见上。

　朱晓光先生：副总经理，简历见上。

　张力女士：督察长，硕士。历任招商银行北京分行支行行长助理；中国民生银行北京管理部紫竹支行副行长、北京管理部投资银行处处长、北京管理部公司部总经理；2008年10月加入民生加银基金管理有限公司，曾任民生加银基金管理公司总经理助理兼渠道一部总监，2012年1月起任民生加银基金管理有限公司督察长，2013年起担任党委委员。

　吴剑飞先生：副总经理，硕士，14年证券从业经历。历任长盛基金管理公司研究员；泰达宏利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金经理、投资决策委员会委员及投资部副总监；2009年至2011年，任职于平安资产管理公司，担任股票投资部总经理；2011年9月加入民生加银基金管理有限公司，现任公司副总经理、党委委员、公募投资决策委员会主席。

　林海先生：副总经理，硕士。1995年至1999年历任中国民生银行办公室秘书、宣传处副处长；1999年至2000年，任中国民生银行北京管理部阜成门支行副行长；2000年至2012年，历任中国民生银行金融同业部处长、公司银行部处长、董事会战略发展与投资管理委员会办公室处长；2012年2月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司副总经理、党委委员。

　4．本基金基金经理

　黄一明：工商管理硕士，7年证券从业经历。自2007年起历任交银施罗德基金公司投资研究部行业研究员，平安大华基金管理公司投资研究部基金经理助理及高级研究员；自2012年5月加盟民生加银基金管理有限公司，任基金经理助理。自2013年5月3日起至今担任民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金基金经理；自2013年8月13日起至今担任民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金经理；自2013年12月12日起至今担任民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

　历任基金经理：江国华先生，自2012年3月8日起至2013年5月2日担任民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金基金经理。

　5．投资决策委员会

　投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会，由7名成员组成。由俞岱曦先生，担任投资决策委员会主席，简历见上；吴剑飞先生，担任公募投资决策委员会主席，简历见上；于善辉先生，担任专户投资决策委员会主席，简历见上；乐瑞祺先生，投资决策委员会委员，现任公司投资部副总监；杨林耘女士，投资决策委员会委员，现任公司固定收益部负责人；牛洪振先生，投资决策委员会委员，现任公司交易部总监；陈薇薇女士，投资决策委员会委员，现任专户理财一部副总监。

　6．上述人员之间不存在亲属关系。

　二、基金托管人

　一、基金托管人情况

　（一）基本情况

　名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)

　住所：北京市西城区金融大街25号

　办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

　法定代表人：王洪章

　成立时间：2004年09月17日

　组织形式：股份有限公司

　注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

　存续期间：持续经营

　基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号

　联系人：田青

　联系电话：(010) 6759 5096

　中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于1954年成立，1996年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行(股票代码：939)于2005年10月27日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年9月11日，中国建设银行又作为第一家H股公司晋身恒生指数。2007年9月25日中国建设银行A股在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后中国建设银行的已发行股份总数为：250,010,977,486股(包括240,417,319,880股H股及9,593,657,606股A股)。

　截至2013 年6月30日，中国建设银行资产总额148,592.14亿元，较上年末增长6.34%。2013年上半年，中国建设银行实现净利润1,199.64亿元，较上年同期增长12.65%。年化资产回报率为1.66%，年化加权净资产收益率为23.90%。利息净收入1,876.60亿元，较上年同期增长10.59%。净利差为2.54%，较上年同期提高0.01个百分点。净利息收益率为2.71%，与上年同期持平。手续费及佣金净收入555.24亿元，较上年同期增长12.76%。

　中国建设银行在中国内地设有1.4万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市、悉尼、台北设有10家一级海外分行，拥有建行亚洲、建行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建银国际等5家全资子公司，海外机构已覆盖到全球14 个国家和地区，基本完成在全球主要金融中心的网络布局，24 小时不间断服务能力和基本服务架构已初步形成。中国建设银行筹建、设立村镇银行27家，拥有建信基金、建信租赁、建信信托、建信人寿、中德住房储蓄银行等多家子公司，为客户提供一体化全面金融服务能力进一步增强。

　2013年上半年，本集团各方面良好表现，得到市场与社会各界广泛认可，先后荣获国内外知名机构授予的近30个重要奖项。在英国《银行家》杂志2013年“世界银行1000强排名”中位列第5，较上年上升1位；在美国《财富》世界500强排名第50位，较上年上升27位；在美国《福布斯》2013年全球2000强上市企业排行榜中位列全球第2，较上年提升11位。此外，本集团还荣获了国内外重要机构授予的包括公司治理、中小企业服务、私人银行、现金管理、托管、投行、投资者关系和企业社会责任等领域的多个专项奖。

　中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、核算处、清算处、监督稽核处、涉外资产核算团队、养老金托管处、托管业务系统规划与管理团队、上海备份中心等12个职能处室、团队，现有员工225人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。

　（二）主要人员情况

　杨新丰，投资托管业务部总经理，曾就职于中国建设银行江苏省分行、广东省分行、中国建设银行总行会计部、营运管理部，长期从事计划财务、会计结算、营运管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

　纪伟，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

　张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

　郑绍平，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

　（三）基金托管业务经营情况

　作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2013年6月30日，中国建设银行已托管311只证券投资基金。建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行在2005年及自2009年起连续四年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”，在2007年及2008年连续被《财资》杂志评为“国内最佳托管银行”奖，并获和讯网2011年度和2012年度中国“最佳资产托管银行”奖，和境内权威经济媒体《每日经济观察》2012年度“最佳基金托管银行”奖。

　二、基金托管人的内部控制制度

　（一）内部控制目标

　作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。

　（二）内部控制组织结构

　中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。

　（三）内部控制制度及措施

　投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。

　三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

　（一）监督方法

　依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。

　（二）监督流程

　1.每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。

　2.收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。

　3.根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。

　4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。

　三、相关服务机构

　（一）销售机构及联系人

　1．直销机构

　民生加银基金管理有限公司

　注册地址：深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心4201.4202-B.4203-B.4204

　办公地址：深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心4201.4202-B.4203-B.4204

　法定代表人：万青元

　客服电话：400-8888-388

　联系人：汤敏

　电话：0755-23999809

　传真：0755-23999810

　网址：www.msjyfund.com.cn

　2．代销机构

　（1）中国建设银行股份有限公司

　注册地址：北京市西城区金融大街25号

　办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

　法定代表人：王洪章

　电话：010-66275654

　传真：010-66275654

　联系人：张静

　客服电话：95533

　网址：www.ccb.com

　（2）中国民生银行股份有限公司

　注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

　办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

　法定代表人：董文标

　客服电话：95568

　联系人：杨成茜

　电话：010-57092619

　传真：010-57092611

　网址：www.cmbc.com.cn

　（3）中国银行股份有限公司

　注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

　办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

　法定代表人：田国立

　客户服务电话：95566

　联系人：侯燕鹏

　电话：010-66594838

　传真：010-66594431

　网址：www.boc.cn

　（4）招商银行股份有限公司

　注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

　法定代表人：傅育宁

　客户电话：95555

　联系人：邓炯鹏

　电话：0755-83198888

　传真：0755-83195050

　网址：www.cmbchina.com

　（5）北京银行股份有限公司

　注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

　办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

　法定代表人：闫冰竹

　客户服务电话：95526

　联系人：谢小华

　电话：010-66223587

　传真：010-66226045

　网址：www.bankofbeijing.com.cn

　（6）渤海银行股份有限公司

　注册地址：天津市河西区马场道201-205号

　办公地址：天津市河西区马场道201-205号

　法定代表人：刘宝凤

　客服电话：400-888-8811

　联系人：王宏

　网址：www.cbhb.com.cn

　（7）包商银行股份有限公司

　注册地址：内蒙古包头市钢铁大街6号

　办公地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街10号中环大厦B座1804室

　法定代表人：李镇西

　客服电话：96016 或010-96016或各城市分行咨询电话

　联系人：刘芳

　电话：0472-5189051

　传真：0472-5188086

　公司网站：www.hrbb.com.cn

　（8）哈尔滨银行股份有限公司

　注册地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号

　办公地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号

　法定代表人：郭志文

　客服电话：95537 或 400-60-95537

　联系人：王超

　电话：0451-86779007

　传真：0451-86779218

　公司网站：www.hrbb.com.cn

　（9）中国银河证券股份有限公司

　注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　法定代表人：陈有安

　客服电话： 400-888-8888

　联系人：田薇

　电话：010-66568430

　传真：010-665688990

　网址：www.chinastock.com.cn

　（10）中信建投证券有限责任公司

　注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

　办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号

　法定代表人：王常青

　开放式基金咨询电话：400-8888-108

　联系人：魏明

　电话：010-85130579

　传真：010-65182261

　网址：www.csc108.com

　（11）国泰君安证券股份有限公司

　注册地址：上海市浦东新区商城路618号

　办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层

　法定代表人：万建华

　客户服务热线：400-8888-666

　联系人：芮敏祺

　电话：021-38676666

　传真：021-38670666

　网址：www.gtja.com

　（12）平安证券有限责任公司

　注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

　办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

　法定代表人：杨宇翔

　联系人：郑舒丽

　业务咨询电话：95511转8

　开放式基金业务传真：0755-82400862

　网站：http://www.pingan.com

　（13）申银万国证券股份有限公司

　注册地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45楼

　办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场40楼

　法定代表人：丁国荣

　客服电话：021-962505

　联系人：曹晔

　电话：021-54033888-2653

　传真：021-54038844

　网址：www.sywg.com

　（14）招商证券股份有限公司

　注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼

　办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼

　法定代表人：宫少林

　客户服务热线：95565，400-8888-111

　联系人：林生迎

　电话：0755-82943666

　传真：0755-82943636

　网址：www.newone.com.cn

　（15）兴业证券股份有限公司

　注册地址：福州市湖东路268号

　办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼21层

　法定代表人：兰荣

　客服热线：95562

　联系人：谢高得

　电话：021-38565785

　传真：021-38565955

　网址：www.xyzq.com.cn

　（16）海通证券股份有限公司

　注册地址：上海市淮海中路98号

　办公地址：上海市广东路689号

　法定代表人：王开国

　电话：021-23219000

　传真：021-23219100

　联系人：李笑鸣

　客服电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话

　公司网址：www.htsec.com

　（17）华泰证券股份有限公司

　注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

　办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

　法定代表人：吴万善

　客户服务电话：95597

　联系人：庞晓芸

　电话：0755-82492193

　传真：0755-82492962

　网址：www.htsc.com.cn

　（18）国信证券股份有限公司

　注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

　办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

　法定代表人：何如

　客服电话：95536

　联系人：齐晓燕

　电话：0755-82130833

　传真：0755-82133952

　网址：www.guosen.com.cn

　（19）安信证券股份有限公司

　注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

　办公地址：深圳市福田区深南大道凤凰大厦1栋9层

　法定代表人：牛冠兴

　开放式基金咨询电话：4008-001-001

　联系人：陈剑虹

　联系电话：0755-82558305

　开放式基金业务传真：0755-82558355

　网址：www.essence.com.cn

　（20）中国中投证券有限责任公司

　注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层—21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元

　办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层

　法定代表人：龙增来

　客服电话：400-600-8008、95532

　联系人：刘毅

　电话：0755-82023442

　传真：0755-82026539

　网址：www.china-invs.cn

　（21）广发证券股份有限公司

　注册地址：广州市天河北路183号大都会广场43楼

　办公地址：广州市天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼

　法定代表人：孙树明

　客服电话：95575或致电各地营业网点

　联系人：黄岚

　开放式基金咨询电话：020-87555888

　开放式基金业务传真：020-87555303

　网址： http://www.gf.com.cn

　（22）国联证券股份有限公司

　注册地址：江苏省无锡市县前东街168号

　办公地址：无锡市县前东街168号国联大厦6楼-8楼

　法定代表人：姚志勇

　客服电话: 400-888-5288

　联系人：沈刚

　电话：0510-82831662

　传真：0510-82830162

　网址：www.glsc.com.cn

　（23）民生证券有限责任公司

　注册地址：北京东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层

　办公地址：北京东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层

　法定代表人：余政

　客服电话：400-619-8888

　联系人：赵明

　开放式基金业务传真：010-85127917

　公司网站：www.mszq.com

　（24）中原证券股份有限公司

　注册地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路10号

　办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路10号

　法定代表人：菅明军

　客服电话：0371-967218或400-813-9666

　联系人：程月艳

　电话：0371-65585670

　传真：0371-65585665

　网址：www.ccnew.com

　（25）东海证券有限责任公司

　注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18-19楼

　办公地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18-19楼

　法定代表人：朱科敏

　客服电话：400-888-8588；95531

　联系人：梁旭

　电话：0519-88157761

　传真：0519-88157761

　网址：http://www.longone.com.cn

　（26）光大证券股份有限公司

　注册地址：上海市静安区新闸路1508号

　办公地址：上海市静安区新闸路1508号

　法定代表人：徐浩明

　客服电话：4008888788，10108998

　联系人：刘晨、李芳芳

　电话：021-22169999

　传真：021-22169134

　网址：www.ebscn.com

　（27）宏源证券股份有限公司

　注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号

　办公地址：北京西城区太平桥大街19号

　法人代表人：冯戎

　客户服务电话：400-800-0562

　联系人：李巍

　联系电话：010-88085858

　传真：010-88085195

　网址：www.hysec.com

　（28）长江证券股份有限公司

　注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

　办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

　法人代表人：胡运钊

　客户服务电话：95579或4008-888-999

　联系人：李良

　电话：027-65799999

　传真：027-85481900

　网址：www.95579.com

　（29）中航证券有限公司

　注册地址：南昌市抚河北路291号

　办公地址：南昌市抚河北路291号

　法人代表人：郝力平

　客户服务电话：400-8866-567

　联系人：余雅娜

　电话：0791-6768763

　传真：0791-6789414

　网址：www.avicsec.com

　（30）中信证券股份有限公司

　注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

　办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

　法定代表人：王东明

　客服电话：95558

　联系人：陈忠

　电话：010-60838888

　传真：010-60833739

　网址：www.citics.com

　（31）中信万通证券有限责任公司

　法定代表人：杨宝林

　注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室）

　办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层

　注册时间： 2004年4月29日

　注册资本： 8亿元人民币

　营业期限： 永久

　基金业务联系人：吴忠超

　电话：0532-85022326

　传真：0532-85022605

　客户服务电话：95548

　网址：www.zxwt.com.cn

　（32）中信证券（浙江）有限责任公司

　注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层

　办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层

　法定代表人：沈强

　客服电话：0571-95548

　联系人：王霈霈

　电话：0571-87112507

　传真：0571-86065161

　网址：www.bigsun.com.cn

　（33）日信证券有限责任公司

　注册地址：呼和浩特市新城区锡林南路18号

　办公地址：北京西城区闹市口大街1号长安兴融中心西楼11层

　法定代表人：孔佑杰

　客服电话：400-660-9839

　联系人：文思婷

　电话：010-83991737

　传真：010-66412537

　网址：www.rxzq.com.cn

　（34）上海好买基金销售有限公司

　注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

　办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

　法定代表人：杨文斌

　客服电话： 400-700-9665

　联系人：阚迪

　电话：021-58870011-6702

　传真：021-68596916

　公司网站：www.ehowbuy.com

　（35）深圳众禄基金销售有限公司

　注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

　办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

　法定代表人：薛峰

　客服电话：400-6788-887

　联系人：童彩平

　电话：0755-33227950

　传真：0755-82080798

　公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com

　（36）杭州数米基金销售有限公司

　注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号

　办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

　法定代表人：陈柏青

　客服电话：4000-766-123

　联系人：张裕

　电话： 021-60897869

　传真：0571-26698533

　数米网站：www.fund123.cn

　（37）上海天天基金销售有限公司

　注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

　办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼

　法定代表人：其实

　客服电话：400-1818-188

　联系人：高莉莉

　电话：020-87599121

　传真：020-87597505

　公司网站：www.1234567.com.cn

　（二）注册登记机构

　名称：民生加银基金管理有限公司

　注册地址：深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心4201.4202-B.4203-B.4204

　办公地址：深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心4201.4202-B.4203-B.4204

　法定代表人：万青元

　电话：0755-23999888

　传真：0755-23999833

　联系人：蔡海峰

　（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师

　名称：上海市通力律师事务所

　注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

　办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

　负责人：韩炯

　经办律师：吕红、安冬

　电话：021-31358666

　传真：021-31358600

　联系人：安冬

　（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

　名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

　注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

　办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

　执行事务合伙人：Ng Albert Kong Ping 吴港平

　经办注册会计师：张小东、周刚

　电话：010-58153000 0755-25028288

　传真：010-85188298 0755-25026188

　联系人：李妍明

　四、基金的名称

　民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金

　五、基金的类型

　指数型

　六、基金的投资目标

　本基金采取全样本复制法进行被动指数化投资，力求实现跟踪偏离度与跟踪误差的最小化，获得与标的指数收益相似回报。

　七、基金的投资方向

　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

　如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　基金的投资组合比例为：本基金投资于中证内地资源主题指数成份股及备选成份股的比例不低于基金资产净值的90%；权证投资比例占基金资产净值的比例不高于3%；保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券。

　八、基金的投资策略

　（一）投资决策依据

　1、国家相关法律法规和基金合同的有关规定；

　2、国内外宏观经济形势及其对中国证券市场的影响；

　3、国家货币政策、产业政策以及证券市场政策；

　4、行业发展现状及前景；

　5、股票市值及流通性；

　6、股票、债券等资产的预期收益率及风险水平。

　（二）投资策略

　1.股票投资策略

　本基金采取全样本复制法进行被动指数化投资，即按照中证内地资源主题指数的成份股组成及权重构建股票投资组合。但是当以下情况发生时，基金管理人将对投资组合进行适当调整，以实现本基金对业绩比较基准的紧密跟踪：

　(1)基金管理人预期指数成份股或权重发生变化；

　(2)由于市场因素影响、法律法规限制等原因，本基金无法根据指数构建组合；

　(3)基金发生申购赎回、成份股派发现金股息等可能影响跟踪效果的情形。

　2.股票投资组合的动态调整

　在基金运作过程中，当发生以下情况时，基金管理人将对投资组合进行调整，以降低跟踪误差,实现对业绩比较基准的紧密跟踪。

　（1）指数编制方法发生变更。基金管理人将评估指数编制方法变更对指数成份股及权重的影响，适时调整投资组合。

　（2）指数成份股定期或者临时调整。基金管理人将对标的指数成份股调整的可能情况做出预期和判断，在此基础上适时调整投资组合，从而减小跟踪误差。

　（3）中证内地资源主题指数成份股出现股本变化、增发、配股、派发现金股息等情形。基金管理人将密切关注这些情形对基金投资组合的影响，并据此调整投资策略。

　（4）基金发生申购赎回、参与新股申购等影响跟踪效果的情形。基金管理人将分析这些情形对跟踪效果的影响，据此对投资组合进行相应调整。

　（5）法律法规限制、部分标的股票流动性不足、股票停牌等因素导致基金无法根据标的指数成分股构成建立组合。基金管理人将根据实际情况，以跟踪误差最小化为原则适时调整投资组合。

　（三）投资管理程序

　本基金采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制。本基金的投资管理程序如下：

　1．研究员提供研究报告，以研究驱动投资

　本基金严格实行研究支持投资决策机制，加强研究对投资决策的支持工作，防止投资决策的随意性。研究员在熟悉基金投资目标和投资策略的基础上，对指数编制方法、指数复制、风险管理、业绩归因进行量化研究，并向投资决策委员会和基金经理定期或不定期撰写提供宏观经济分析报告、证券市场行情报告、行业分析报告和上市公司及发债主体研究报告等。

　2．投资决策委员会审议并决定基金投资重大事项

　投资决策委员会将定期分析投资研究团队所提供的研究报告，在充分讨论宏观经济、股票和债券市场的基础上，根据基金合同规定的投资目标、投资范围和投资策略，依据基金管理人的投资管理制度，确定基金的总体投资计划。

　3．基金经理构建具体的投资组合

　基金经理根据投资决策委员会的资产投资比例等决议，参考研究团队的研究成果，根据基金合同，依据专业经验进行分析判断，在授权范围内构建具体的投资组合，进行组合的日常管理。

　4．交易部独立执行投资交易指令

　基金管理人设有独立的交易部，由基金经理根据投资方案的要求和授权、以及市场的运行特点，作出投资操作的相关决定，向交易部发出投资指令。交易部接到基金经理的投资指令后，根据有关规定对投资指令的合规性、合理性和有效性进行检查，确保投资指令在合法、合规的前提下得到高效的执行；并对交易情况及时反馈，对投资指令进行监督；如果市场和个股交易出现异常情况，及时提示基金经理。

　5．基金绩效评估

　基金经理对投资管理策略进行评估，出具自我评估报告。金融工程部门就投资管理进行持续评估，定期提出评估报告，如发现原有的投资分析和投资决策同市场情况有较大的偏离，立即向主管领导和投资决策委员会报告。投资决策委员会根据基金经理和金融工程部门的评估报告，对于基金业绩进行评估。基金经理根据投资决策委员会的意见对投资组合进行调整。

　6．基金风险监控

　监察稽核部对投资组合计划的执行过程进行日常监督和实时风险控制，包括投资集中度、投资组合比例、投资限制、投资权限等交易情况，风险控制委员会根据市场变化对基金投资组合进行风险评估，并提出风险防范措施。

　7．投资管理程序的调整

　基金管理人在保证基金份额持有人利益的前提下，有权根据投资需要和环境变化，对投资管理的职责分工和程序进行调整，并在招募说明书或其更新中予以公告。

　九、业绩比较基准

　基金的业绩比较基准 = 中证内地资源主题指数×95%+活期存款利率（税后）×5%。

　中证内地资源主题指数是中证指数有限公司在中证800指数的基础上，选择属于资源性行业中具有代表性的股票作为成分股编制而成，能够综合反映沪深证券市场中内地资源上市公司的整体表现。资源性行业包括综合性油气企业、油气的勘探与生产、煤炭与消费用燃料、铝、黄金、多种金属与采矿、贵重金属与矿石等行业；成分股是在资源性行业中选择市值规模排名居前、流动性较好、符合指数跟踪的一般要求的具有相当代表性的股票。

　如果中证内地资源主题指数的编制单位变更或停止中证内地资源主题指数的编制及发布、或中证内地资源主题指数由其他指数替代、或中证内地资源主题指数编制方法发生重大变更导致该指数不宜继续作为业绩比较基准的组成部分，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，履行必要手续后，调整业绩比较基准并及时公告。如变更业绩比较基准需事先征得基金托管人同意。

　十、风险收益特征

　本基金是指数型股票基金，属于证券投资基金中的高风险、高收益品种，风险收益水平高于混合基金、债券基金和货币市场基金。

　十一、基金投资组合报告

　基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报告内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

　基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　本投资组合报告截至时间为2013年12月31日，本报告中所列财务数据未经审计。

　1.报告期末基金资产组合情况

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

序号	项目	金额（元）	占基金总资产的比例（%）
1	权益投资	128,790,466.00	92.89
	其中：股票	128,790,466.00	92.89
2	基金投资	-	-
3	固定收益投资	-	-
	其中：债券	-	-
	资产支持证券	-	-
4	金融衍生品投资	-	-
5	买入返售金融资产	2,000,000.00	1.44
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
6	银行存款和结算备付金合计	7,223,478.25	5.21
7	其他资产	638,501.23	0.46
8	合计	138,652,445.48	100.00

　2 .报告期末按行业分类的股票投资组合

　（1）报告期末指数投资按行业分类的股票投资组合

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

代码	行业类别	公允价值（元）	占基金资产净值比例(%)
A	农、林、牧、渔业	-	-
B	采矿业	80,261,397.47	58.14
C	制造业	40,268,212.81	29.17
D	电力、热力、燃气及水生产和供应业	-	-
E	建筑业	-	-
F	批发和零售业	-	-
G	交通运输、仓储和邮政业	-	-
H	住宿和餐饮业	-	-
I	信息传输、软件和信息技术服务业	-	-
J	金融业	-	-
K	房地产业	-	-
L	租赁和商务服务业	-	-
M	科学研究和技术服务业	-	-
N	水利、环境和公共设施管理业	-	-
O	居民服务、修理和其他服务业	-	-
P	教育	-	-
Q	卫生和社会工作	-	-
R	文化、体育和娱乐业	-	-
S	综合	8,260,855.72	5.98
	合计	128,790,466.00	93.29

　（2）报告期末积极投资按行业分类的股票投资组合

　本基金本报告期末未持有积极投资股票。

　3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

　（1） 报告期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

序号	股票代码	股票名称	数量（股）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（％）
1	601088	中国神华	896,092	14,176,175.44	10.27
2	600111	包钢稀土	424,144	9,445,686.88	6.84
3	600256	广汇能源	945,178	8,260,855.72	5.98
4	601857	中国石油	929,687	7,167,886.77	5.19
5	600028	中国石化	1,375,680	6,163,046.40	4.46
6	601899	紫金矿业	2,319,463	5,357,959.53	3.88
7	600547	山东黄金	217,506	3,751,978.50	2.72
8	600489	中金黄金	424,977	3,633,553.35	2.63
9	600362	江西铜业	241,264	3,421,123.52	2.48
10	000983	西山煤电	462,770	3,285,667.00	2.38

　（2）报告期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名股票投资明细

　本基金本报告期末未持有积极投资股票。

　4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　本基金本报告期末未持有债券。

　5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

　本基金本报告期末未持有债券。

　6 .报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

　本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

　本基金本报告期末未持有权证。

　8 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

　（1） 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

　本基金本报告期末未持股指期货。

　（2） 本基金投资股指期货的投资政策

　本基金尚未在基金合同中明确股指期货的投资策略、比例限制、信息披露等，本基金暂不参与股指期货交易。

　9.投资组合报告附注

　（1）报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调查的、或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

　（2）报告期内本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。

　（3）其他资产构成

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

序号	名称	金额（元）
1	存出保证金	8,852.74
2	应收证券清算款	602,498.89
3	应收股利	-
4	应收利息	1,693.16
5	应收申购款	25,456.44
6	其他应收款	-
7	待摊费用	-
8	其他	-
9	合计	638,501.23

　（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

　本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

　（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　a. 报告期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况的说明

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

序号	股票代码	股票名称	流通受限部分的公允价值(元)	占基金资产净值比例（%）	流通受限情况说明
1	600547	山东黄金	3,751,978.50	2.72	重大事项

　b. 报告期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明

　本基金本报告期末积极投资前五名股票中不存在流通受限情况。

　（6 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分

　由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

　十二、基金业绩

　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

阶段	份额净值增长率①	份额净值增长率标准差②	业绩比较基准收益率③	业绩比较基准收益率标准差④	①－③	②－④
2013年度（2013年1月1日至12月31日）	-37.70%	1.44%	-38.78%	1.47%	1.08%	-0.03%
2012年度	-6.10%	1.23%	-10.29%	1.53%	4.19%	-0.30%
自基金合同生效起至今（2013年12月31日）	-41.50%	1.35%	-45.08%	1.50%	3.58%	-0.15%

　注：业绩比较基准= 中证内地资源主题指数*95%+活期存款利率(税后)*5%

　十三、基金的费用

　（一）基金费用的种类

　1.基金管理人的管理费；

　2.基金托管人的托管费；

　3.基金财产划拨支付的银行费用；

　4.基金合同生效后的基金信息披露费用；

　5.基金份额持有人大会费用；

　6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；

　7.基金的证券交易费用；

　8.基金的指数使用费用；

　9.基金的开户费用、账户维护费用；

　10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。

　（二）上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。

　（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　1.基金管理人的管理费

　在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.75%年费率计提。计算方法如下：

　H＝E×年管理费率÷当年天数

　H为每日应计提的基金管理费

　E为前一日基金资产净值

　基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

　2.基金托管人的托管费

　在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。计算方法如下：

　H＝E×年托管费率÷当年天数

　H为每日应计提的基金托管费

　E为前一日基金资产净值

　基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日。

　3. 基金的指数使用费

　本基金作为指数基金，需根据与指数所有人中证指数有限公司签署的指数使用许可协议的约定向中证指数有限公司支付指数使用费。通常情况下，指数使用费按前一日基金资产净值的万分之二的年费率计提，且下限为每季度人民币5 万元。计算方法如下：

　H=E×万分之二/当年天数

　H 为每日计提的指数使用费

　E 为前一日的基金资产净值

　指数使用费从基金合同生效日开始每日计算，逐日累计，每季一次支付。

　指数使用费的支付由基金管理人向基金托管人发送划付指令，经基金托管人复核后于次季初10 个工作日内从基金财产中一次性支付给中证指数有限公司。

　如果指数使用费的计算方法和费率等发生调整，本基金将采用调整后的方法或费率计算指数使用费。基金管理人应及时按照《信息披露管理办法》的规定在指定媒体进行公告。此项调整无需召开基金份额持有人大会。

　4.除管理费、托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。

　（四）不列入基金费用的项目

　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

　(五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。

　(六)基金税收

　基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。

　十四、对招募说明书更新部分的说明

　本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对2013年10月9日公布的《民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金招募说明书（2013年第2号）》进行了更新，本更新招募说明书所载内容截止日为2014年3月8日，有关财务数据和净值表现截止日为2013年12月31日，主要修改内容如下：

　1、在“三、基金管理人”部分，更新了“（一）基金管理人概况”、“（二）主要人员情况”中的相关信息。

　2、在“五、相关服务机构”中，对“（一）销售机构及联系人”的信息进行了更新。

　3、在“八、基金份额的申购、赎回”中，对 “申购和赎回的金额”相关信息进行了更新。4、在“九、基金的投资”中，对“（十二）基金投资组合报告”内容进行了更新。

　5、在“十、基金业绩”中，对基金业绩进行了更新。

　6、在“二十二、其他应披露事项”中，更新了本次更新内容期间的历次公告。

　民生加银基金管理有限公司

　二〇一四年四月二十二日

　2014年第1号

　基金管理人：民生加银基金管理有限公司

　基金托管人：中国建设银行股份有限公司

　二零一四年四月