招商信诺人寿保险有限公司投资连结保险投资账户二○一二年年度信息公告(本信息公告是根据中国保险监督管理委员会《投资连结保险暂行管理办法》及《人身保险新型产品信息披露管理办法》编制并发布）

　产品名称：招商信诺智富赢家投资连结保险（C款）/招商信诺智富赢家投资连结保险（D款）

投资账户名称 先锋B型账户 和谐B型账户 添利B型账户 货币B型账户

一、投资账户简介 此账户设立于2008年1月9日，95%-100%投资于股票型开放式基金,0%-5%现金、银行存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的股票型开放式基金，以期努力实现投资账户的长期增值。 此账户设立于2008年1月9日，95%-100%投资于配置型开放式基金,0%-5%现金、银行存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的配置型开放式基金，以期努力实现投资账户均衡增值。 此账户设立于2008年1月9日，95%-100%投资于债券型开放式基金,0%-5%现金、银行存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的债券型开放式基金，以期努力实现投资账户获得较高水平的和稳定的当期收益。 此账户设立于2008年1月9日，95%-100%投资于货币型开放式基金,0%-5%现金、银行存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的货币型开放式基金，以期努力实现投资账户的本金安全和与投资风险水平相适应的当期收益。

二、 投资账户各年投资收益率 2008年 -47.13% 2008年 -50.35% 2008年 1.78% 2008年 3.32%

2009年 64.79% 2009年 39.54% 2009年 2.33% 2009年 1.06%

2010年 -3.79% 2010年 1.9% 2010年 4.25% 2010年 1.44%

2011年 -23.60% 2011年 -22.58% 2011年 -4.84% 2011年 3.54%

2012年 2.36% 2012年 3.77% 2012年 6.93% 2012年 3.79%

三、财务状况简要说明 (截止2012年12月31日 金额单位:人民币元)

资产合计

负债合计

净资产 227,480,705 17,030,751 34,460,965 17,316,454

投资账户持有人投入资金 319,051 24,034 58,898 7,420

年末累计净收益/(亏损) 227,161,654 17,006,717 34,402,067 17,309,034

投资账户持有人权益总额 405,111,113 35,081,209 27,777,031 14,459,681

-177,949,459 -18,074,492 6,625,036 2,849,353

经营收入 227,161,654 17,006,717 34,402,067 17,309,034

投资收益

公允价值变动收益(损失)

其他收入 -39,818,760 -236,071 735,460 767,843

经营支出 49,893,093 1,188,379 2,339,768 0

独立账户资产管理费及保单管理费 0 0 0 0

营业税金及附加

其他支出 -4,199,688 -309,775 -633,758 -90,754

本年净收益(亏损) 0 0 0 0

-351,192 -4,006 -30,902 -5,874

5,523,453 638,527 2,410,568 671,215

四、资产管理费 资产管理费率：1.75% 资产管理费率：1.75% 资产管理费率：1.75% 资产管理费率：0.5%

2012年发生额:4199688元 2012年发生额:309775元 2012年发生额:633758元 2012年发生额:90755元

五、投资组合 货币资金:7569367元 货币资金:386719元 货币资金:39350元 货币资金:520497元

基金投资:219947007元 基金投资:16712309元 基金投资:33830159元 基金投资:17306552元

六、资产托管银行变更情况 无资产托管银行 无资产托管银行 无资产托管银行 无资产托管银行

　注:(1)投资账户收益率=（本年期末价格-上年期末价格）/上年期末价格*100%;各投资账户均取每年最后一个评估日公布的价格为期末价格

　(2)每年新设立的投资账户当年的收益率自该账户设立之日开始计算,其上期期末价格均取为1.0000

　(3)受投资账户年末资金进出影响，部分投资组合年末时点的实际投资组合比例与期望投资组合比例存在差异

　(4)估值原则:本独立账户会计核算以权责发生制为记账基础；除开放式证券投资基金投资按公告的基金单位净值在账户计价日进行调整外，其余均以历史成本为计价原则。如果以后发生资产减值，则计提相应的资产减值准备