§１ 重要提示
１．１本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
１．２本公司第六届董事会第十八次会议于２０１３年４月２５日以通讯表决方式审议通过了《华夏银行股份有限公司２０１３年第一季度报告》。会议应发出通讯表决票１８份，实际发出通讯表决票１８份，在规定时间内收回有效表决票１８份。
１．３本公司第一季度财务报告未经审计。
１．４本公司董事长吴建、行长樊大志、财务负责人宋继清及会计机构负责人符盛丰，保证第一季度报告中财务报告的真实、完整。
§２ 公司基本情况
２．１ 主要会计数据及财务指标
（单位：千元 币种：人民币 未经审计）
| | 本报告期末 | 上年度期末 | 本报告期末比上年度期末增减（％） |
| 总资产 | １，５１９，０６１，３７２ | １，４８８，８６０，０６４ | ２．０３ |
| 归属于上市公司股东的所有者权益 | ７７，８７５，２６６ | ７４，６９４，２０８ | ４．２６ |
| 归属于上市公司股东的每股净资产（元） | １１．３７ | １０．９０ | ４．３１ |
| | 年初至报告期期末 | 比上年同期增减（％） |
| 经营活动产生的现金流量净额 | －１５，５４６，３５３ | －１１０．４９ |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（元） | －２．２７ | －１１０．１９ |
| | 报告期 | 年初至报告期期末 | 本报告期比上年同期增减（％） |
| 归属于上市公司股东的净利润 | ２，９５０，１１６ | ２，９５０，１１６ | ２５．４７ |
| 基本每股收益（元） | ０．４３ | ０．４３ | ２６．４７ |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元） | ０．４２ | ０．４２ | ２３．５３ |
| 稀释每股收益（元） | ０．４３ | ０．４３ | ２６．４７ |
| 加权平均净资产收益率（％） | ３．８７ | ３．８７ | 增加０．２６个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（％） | ３．８１ | ３．８１ | 增加０．２３个百分点 |
| 非经常性损益项目 | 年初至报告期期末金额 |
| 非流动资产处置损益 | －４７１ |
| 与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益 | － |
| 除同公司正常经营业务相关的套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益 | ２３，５０８ |
| 处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 | ２８，２２１ |
| 单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 | － |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | ６，８５０ |
| 非经常性损益总额 | ５８，１０８ |
| 减：非经常性损益的所得税影响数 | １４，５２０ |
| 非经常性损益净额 | ４３，５８８ |
| 减：归属于少数股东的非经常性损益净影响数（税后） | － |
| 归属于上市公司股东的非经常性损益 | ４３，５８８ |
２．２ 报告期末股东总数及前十名无限售条件股东持股表
（单位：股）
| 报告期末股东总数（户） | １３８，０３０ |
| 前１０名无限售条件股东持股情况 |
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 |
| 首钢总公司 | ６９７，６４６，９４２ | 人民币普通股 |
| 国网英大国际控股集团有限公司 | ５９５，９２０，３９３ | 人民币普通股 |
ＤＥＵＴＳＣＨＥ ＢＡＮＫ ＡＫＴＩＥＮＧＥＳＥＬＬＳＣＨＡＦＴ
德意志银行股份有限公司 | ５６２，３７３，４６１ | 人民币普通股 |
| 红塔烟草（集团）有限责任公司 | ２９９，６００，０００ | 人民币普通股 |
| 润华集团股份有限公司 | ２１３，３７６，１１２ | 人民币普通股 |
ＳＡＬ．ＯＰＰＥＮＨＥＩＭ ＪＲ．＆ ＣＩＥ．ＫＯＭＭＡＮＤＩＴＧＥＳＥＬＬＳＣＨＡＦＴ ＡＵＦ ＡＫＴＩＥＮ
萨尔·奥彭海姆股份有限合伙企业 | １７１，２００，０００ | 人民币普通股 |
ＤＥＵＴＳＣＨＥ ＢＡＮＫ ＬＵＸＥＭＢＯＵＲＧ Ｓ．Ａ．
德意志银行卢森堡股份有限公司 | １２１，０００，０００ | 人民币普通股 |
| 生命人寿保险股份有限公司－万能Ｈ | １１３，８０１，８４３ | 人民币普通股 |
| 北京三吉利能源股份有限公司 | １０８，０２６，９４９ | 人民币普通股 |
| 上海健特生命科技有限公司 | ８９，５６８，３２２ | 人民币普通股 |
| 合计 | ２，９７２，５１４，０２２ | 人民币普通股 |
§３ 银行业务数据
３．１主要财务指标
| 项目（％） | ２０１３年３月３１日 | ２０１２年１２月３１日 |
| 资产利润率 | ０．２０ | ０．９４ |
| 资本利润率 | ３．８７ | １８．４６ |
| 不良贷款率 | ０．９０ | ０．８８ |
| 存贷款比例 | 人民币 | ６７．７４ | ６８．６２ |
| 外币 | １０２．７１ | １０６．２０ |
| 本外币合计 | ６８．６６ | ６９．５１ |
| 资产流动性比例 | 人民币 | ２８．３０ | ３３．９５ |
| 外币 | ５０．１６ | ５０．４４ |
| 单一最大客户贷款比率 | ６．０６ | ６．２３ |
| 最大十家客户贷款比率 | ２７．４０ | ２７．３８ |
| 拨备覆盖率 | ３１３．２１ | ３２０．３４ |
| 贷款拨备率 | ２．８２ | ２．８２ |
| 成本收入比 | ４１．０２ | ３９．９５ |
注：１、不良贷款率按“五级分类”口径，不良贷款率＝（次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款）÷各项贷款余额×１００％
２、贷款拨备率＝贷款损失准备÷各项贷款余额×１００％
３、资产利润率和资本利润率为季度数据。
４、单一最大客户贷款比率＝最大一家客户贷款总额／资本净额＊１００％
最大客户贷款比率＝最大十家客户贷款总额／资本净额＊１００％
其中：２０１３年１季度末，总资本净额根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令２０１２年第１号）计算；２０１２年年末，资本净额根据《商业银行资本充足率管理办法》（中国银行业监督管理委员会令２００７第１１号）计算。
３．２资本构成及变化情况
３．２．１按照《商业银行资本充足率管理办法》计量
（单位：千元 币种：人民币 未经审计）
| 项目 | ２０１３年３月３１日 |
| 并表 | 非并表 |
| 资本净额 | ９８，８９６，０１８ | ９８，７００，９１６ |
| 其中：核心资本 | ７４，６６７，５４０ | ７４，６４２，４３８ |
| 核心资本扣减项 | － | ８５，０００ |
| 核心资本净额 | ７４，６６７，５４０ | ７４，５５７，４３８ |
| 附属资本 | ２５，１９８，４７８ | ２５，１９８，４７８ |
| 总扣减项 | ９７０，０００ | １，１４０，０００ |
| 风险加权资产及市场风险资本调整 | ９１５，６７５，２７５ | ９１４，８８１，２５４ |
| 资本充足率 | １０．８０％ | １０．７９％ |
| 核心资本充足率 | ８．１５％ | ８．１５％ |
注：１、核心资本净额＝核心资本－核心资本扣减项
２、资本净额＝核心资本＋附属资本－总扣减项
| 项目 | ２０１３年３月３１日 | ２０１２年１２月３１日 |
| 资本充足率（并表） | １０．８０％ | １０．８５％ |
| 核心资本充足率（并表） | ８．１５％ | ８．１８％ |
| 资本充足率（非并表） | １０．７９％ | １０．８４％ |
| 核心资本充足率（非并表） | ８．１５％ | ８．１８％ |
注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令２０１２年第１号）第一百七十四条、第一百七十五条相关规定，“达标过渡期内，商业银行应当同时按照《商业银行资本充足率管理办法》和本办法计量并披露并表和非并表资本充足率”，并明确相关信息披露内容。以上为根据《商业银行资本充足率管理办法》计量的并表和非并表口径资本充足率相关数据及信息。
３．２．２按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量
（单位：千元 币种：人民币 未经审计）
| 项目 | ２０１３年３月３１日 |
| 并表 | 非并表 |
| １．总资本净额 | ９７，３１７，２２７ | ９７，１１５，６５１ |
| １．１：核心一级资本 | ７７，９００，３５２ | ７７，８７９，４４１ |
| １．２：核心一级资本扣减项 | － | １７０，０００ |
| １．３：核心一级资本净额 | ７７，９００，３５２ | ７７，７０９，４４１ |
| １．４：其他一级资本 | ２０７ | － |
| １．５：其他一级资本扣减项 | － | － |
| １．６：一级资本净额 | ７７，９００，５５９ | ７７，７０９，４４１ |
| １．７：二级资本 | １９，４１６，６６８ | １９，４０６，２１０ |
| １．８：二级资本扣减项 | － | － |
| ２．信用风险加权资产 | ９６０，２８５，９７４ | ９５９，５４３，０３１ |
| ３．市场风险加权资产 | ２，８９９，１１６ | ２，８９９，１１６ |
| ４．操作风险加权资产 | ６１，２１２，２３２ | ６１，０５９，７７７ |
| ５．风险加权资产合计 | １，０２４，３９７，３２３ | １，０２３，５０１，９２４ |
| ６．核心一级资本充足率 | ７．６０％ | ７．５９％ |
| ７．一级资本充足率 | ７．６０％ | ７．５９％ |
| ８．资本充足率 | ９．５０％ | ９．４９％ |
| ９、享受过渡期优惠政策的资本工具：按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，商业银行２０１０年９月１２日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策，即２０１３年１月１日起按年递减１０％。２０１２年末本公司不合格二级资本账面金额为８４亿元，２０１３年起按年递减１０％，报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为７５．６亿元。 |
注：１、根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令２０１２年第１号）第一百七十四条、第一百七十五条相关规定，“达标过渡期内，商业银行应当同时按照《商业银行资本充足率管理办法》和本办法计量并披露并表和非并表资本充足率”，并明确相关信息披露内容。以上为根据《商业银行资本管理办法（试行）》计量的并表和非并表口径资本充足率相关数据及信息。
２、核心一级资本净额＝核心一级资本－核心一级资本扣减项。
３、一级资本净额＝核心一级资本净额＋其他一级资本－其他一级资本扣减项。
４、总资本净额＝一级资本净额＋二级资本－二级资本扣减项。
３．３贷款资产质量情况
（单位：千元 币种：人民币 未经审计）
| 五级分类 | 金额 | 占比（％） |
| 正常贷款 | ７４１，０９２，９９０ | ９７．７６％ |
| 关注贷款 | １０，１７４，３４５ | １．３４％ |
| 次级贷款 | １，９２９，８９７ | ０．２５％ |
| 可疑贷款 | ３，４０７，９２１ | ０．４５％ |
| 损失贷款 | １，４７９，９１８ | ０．２０％ |
| 合计 | ７５８，０８５，０７１ | １００．００％ |
§４ 重要事项
４．１ 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
（单位：千元 币种：人民币 未经审计）
| 资产负债表项目 | ２０１３年３月３１日 | 比上年度期末增减（％） | 主要原因 |
| 贵金属 | １１０，２１２ | １，１６７．５３ | 贵金属业务增加 |
| 拆出资金 | ５３，１０５，５５５ | ６８．９４ | 拆出资金增加 |
| 衍生金融资产 | １１９，０６１ | －３０．３４ | 衍生金融资产减少 |
| 其他资产 | ４，５００，９３９ | ５３．３１ | 其他资产增加 |
| 向中央银行借款 | ２０，０００ | －３３．３３ | 村镇银行向人民银行借款减少 |
| 交易性金融负债 | ９１，９０６ | 本期新增 | 交易性金融负债增加 |
| 衍生金融负债 | ９０，４３０ | －４３．２８ | 衍生金融负债减少 |
| 递延所得税负债 | ７０，６７４ | ６３．６８ | 递延所得税负债增加 |
| 利润表项目 | ２０１３年１－３月 | 比上年同期增减（％） | 主要原因 |
| 手续费及佣金收入 | １，３４７，５２７ | ３６．４１ | 中间业务增长，收入增加 |
| 投资收益 | ７，７２４ | －３９．５５ | 债券投资差价收入减少 |
| 公允价值变动收益 | ２３，５０９ | ６５．２９ | 公允价值变动 |
| 资产减值损失 | １，５３０，８０７ | ３２．７４ | 资产减值损失增加 |
| 营业外收入 | ８，０５９ | ５９．８４ | 营业外收入增加 |
| 少数股东损益 | １，０３３ | ２５１．６９ | 少数股东损益增加 |
４．２重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用√不适用
４．３ 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
２０１１年４月，本公司非公开发行１８．５９１９７４６亿有限售条件的流通股。首钢总公司、国网英大国际控股集团有限公司、德意志银行卢森堡股份有限公司均已承诺自本次非公开发行股份交割之日起５年内不转让本次发行所认购的本公司股份；到期转让股份及受让方的股东资格应根据相关法律法规的规定取得监管部门的同意。未违反做出的承诺。
４．４报告期内现金分红政策的执行情况
本公司２０１２年度利润分配预案及资本公积转增股本预案已经２０１３年４月２４日第六届董事会第十七次会议审议通过，待２０１２年度股东大会审议通过后实施。
４．５ 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用√不适用
董事长：吴建
华夏银行股份有限公司董事会
２０１３年４月２５日
上一期 下一期
