§１ 重要提示

１．１本年度报告摘要来自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站等中国证监会指定网站上的年度报告全文。

１．２公司简介

主要会计数据	２０１２年		２０１１年	本年比上年增减（％）	２０１０年
	境内审计数	境外审计数
营业总收入	３９，７７６，９５１	３９，８０５，５５２	３３，５４３，７９５	１８．５８	２４，４７８，８９５
营业利润	１７，２０１，１４３	１７，２５１，４８１	１２，５２３，５１１	３７．３５	８，０２７，８４３
利润总额	１７，２５１，４８１	１７，２５１，４８１	１２，５２７，３９９	３７．７１	８，００７，９５４
归属于上市公司股东的净利润	１２，７９６，２８１	１２，７９６，２８１	９，２２１，９３４	３８．７６	５，９８９，５８２
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	１２，７２８，２１４	１２，７９６，２８１	９，２５４，５７６	３７．５３	５，９９９，５３１
经营活动产生的现金流量净额	９４，８４３，９３５	９１，４３５，７７９	７９，０２７，１５３	２０．０１	２３，２７５，３４３
	２０１２年末		２０１１年末	本年比上年末增减（％）	２０１０年末
	境内审计数	境外审计数
资产总额	１，４８８，８６０，０６４	１，４８８，９０９，６１７	１，２４４，１４１，１８２	１９．６７	１，０４０，２３０，４４２
负债总额	１，４１４，１３７，４３９	１，４１４，０９４，２６１	１，１８０，２１１，０５９	１９．８２	１，００４，７３４，５６２
归属于上市公司股东的所有者权益	７４，６９４，２０８	７４，７８６，９４０	６３，９０１，０８５	１６．８９	３５，４９５，８８０
总股本	６，８４９，７２６	６，８４９，７２６	６，８４９，７２６	－	４，９９０，５２８
主要财务指标	２０１２年		２０１１年	本年比上年增减（％）	２０１０年
	境内审计数	境外审计数
基本每股收益（元／股）	１．８７	１．８７	１．４８	２６．３５	１．２０
稀释每股收益（元／股）	１．８７	１．８７	１．４８	２６．３５	１．２０
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元／股）	１．８６	１．８７	１．４９	２４．８３	１．２０
加权平均净资产收益率（％）	１８．５０	１８．４８	１７．４４	上升１．０６个百分点	１８．２５
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（％）	１８．４１	１８．４８	１７．５０	上升０．９１个百分点	１８．２９
每股经营活动产生的现金流量净额（元／股）	１３．８５	１３．３５	１１．５４	２０．０２	４．６６
	２０１２年末		２０１１年末	本年比上年末增减（％）	２０１０年末
	境内审计数	境外审计数
归属于上市公司股东的每股净资产（元／股）	１０．９０	１０．９２	９．３３	１６．８３	７．１１
资产负债率（％）	９４．９８	９４．９８	９４．８６	上升０．１２个百分点	９６．５９

§２ 主要财务数据和股东变化

２．１ 主要财务数据

（单位：千元 币种：人民币）

股票简称	华夏银行	股票代码		６０００１５
股票上市交易所	上海证券交易所
联系人和联系方式	董事会秘书		证券事务代表
姓 名	赵军学		蒋震峰
电 话	０１０－８５２３８５７０，８５２３９９３８		０１０－８５２３８５７０，８５２３９９３８
传 真	０１０－８５２３９６０５		０１０－８５２３９６０５
电子信箱	ｚｈｄｂ＠ｈｘｂ．ｃｏｍ．ｃｎ		ｚｈｄｂ＠ｈｘｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

２．２前十名股东持股情况

（单位：股）

前十名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股比例（％）	持股总数	报告期内增减		持有有限售条件股份数量		质押或冻结的股份数量
								股份 状态	数量
首钢总公司	国有法人	２０．２８	１，３８８，８５１，１８１	０	６９１，２０４，２３９			无
国网英大国际控股集团有限公司	国有法人	１８．２４	１，２４９，２２６，８９２		０		６５３，３０６，４９９			无
ＬＵＸＥＭＢＯＵＲＧ Ｓ．Ａ． 德意志银行卢森堡股份有限公司	境外法人	９．２８	６３５，６８６，７２２		０		５１４，６８６，７２２			无
ＤＥＵＴＳＣＨＥ ＢＡＮＫ ＡＫＴＩＥＮＧＥＳＥＬＬＳＣＨＡＦＴ德意志银行股份有限公司	境外法人	８．２１	５６２，３７３，４６１		０		０			无
红塔烟草（集团）有限责任公司	国有法人	４．３７	２９９，６００，０００		０		０			无
润华集团股份有限公司	境内非国有法人	３．１２	２１３，３７６，１１２		－２４，６７８，１５３		０			质押	２０７，８００，０００
ＳＡＬ．ＯＰＰＥＮＨＥＩＭ ＪＲ．＆ＣＩＥ． ＫＯＭＭＡＮＤＩＴＧＥＳＥＬＬＳＣＨＡＦＴ ＡＵＦ ＡＫＴＩＥＮ萨尔·奥彭海姆股份有限合伙企业	境外法人	２．５０	１７１，２００，０００		０		０			无
北京三吉利能源股份有限公司	国有法人	１．７４	１１９，５２６，９４９		１１，６８５，４７７		０			质押	５０，０００，０００
上海健特生命科技有限公司	境内非国有法人	１．３１	８９，５６８，３２２		０		０			质押	８９，５６０，０００
易方达 ５０ 指数证券投资基金	其他	０．７５	５１，１０５，９６０		－８，９０６，０００		０			无

报告期末股东总数

１４３，７３９

年度报告披露日前第５个交易日末股东总数

１３６，８５８

上述股东关联关系或一致行动的说明

报告期内，上述前１０名股东中德意志银行卢森堡股份有限公司是德意志银行股份有限公司的全资子公司；德意志银行股份有限公司于２０１０年３月１５日完成收购萨尔？奥彭海姆股份有限合伙企业１００％权益持有人ＳＡＬ．ＯＰＰＥＮＨＥＩＭ ＪＲ．＆ＣＩＥ．Ｓ．Ｃ．Ａ．的１００％股份的交割，具体内容详见本公司２０１０年３月１８日临时公告。本公司未知上述其他股东之间是否存在关联关系。

§３ 管理层讨论与分析

３．１ 总体经营情况

报告期内，本公司坚持以科学发展为主题、以加快转变发展方式为主线，坚持稳中求进，落实“创新发展、精细管理”，全面打造“中小企业金融服务商”品牌，不断提高为实体经济服务的能力，取得了较好的经营业绩，全面完成本公司２００８－２０１２年五年发展规划纲要的主要目标和董事会确定的年度经营目标。

１、综合盈利能力稳步提升

报告期末，本集团总资产规模达到１４，８８８．６０亿元，同比增长１９．６７％；归属于上市公司股东的净利润１２７．９６亿元，同比增长３８．７６％，比资产增速快１９．０９个百分点；实现中间业务收入４８．４０亿元，同比增长３０．６０％，高于净利息收入增速１３．９３个百分点；资产利润率０．９４％，比上年提高０．１３个百分点。盈利能力提升主要得益于存贷款规模稳步增长，成本费用水平持续下降，非利息收入的增长和资产质量的持续改善。

２、业务结构持续优化

一是持续调整资产负债结构，小企业贷款和个人贷款占比达３０％；一般性存款日均增速快于余额增速，存款稳定性增强。二是不断优化收入结构，报告期末，中间业务收入占比１２．１７％，同比提高１．１２个百分点。

３、业务创新及营销机制建设取得进展

一是强化产品研发创新管理。推动产品研发、创新和推广，带动存款增长和客户倍增；创新推出“理财晚间档”（网银专属）、老年客户专享等产品；利用自主研发的资金支付管理系统，率先创新打造“平台金融”业务模式。二是强化营销创新推动。做好总、分、支行的分层次营销、全员营销、社区营销及重点项目攻关；创新推出电子银行整体品牌“华夏龙网”。三是大力发展新兴业务。推动低资本占用的投行、理财、贸易融资、托管等新兴业务发展。四是部分分行区域竞争力得到有效提升，逐渐形成区域经营特色。

４、服务渠道和功能建设进一步完善

一是推动机构网点建设与创新。郑州、南昌分行开业，全年新增营业机构５０家，报告期末营业网点总数达４７５家；持续推动社区型、专业型网点建设和网点业务转型。二是优化升级电子银行服务渠道，大力发展和推广电子银行。三是提升营业网点服务水平。

５、全面风险统筹管理扎实推进

一是完善信用风险管理。加强信贷运行统筹管理，加强房地产开发贷款、平台贷款等重点领域风险管控。报告期末，不良贷款率０．８８％，同比下降０．０４个百分点。二是加强市场风险和操作风险管理。加强利率走势的分析预判，持续完善市场风险管理机制与手段，强化对重点领域的操作风险评估和监测，提升全行操作风险防范能力。三是加强流动性管理。合理安排规模和期限结构，强化头寸管理和资金调度管理。报告期末，本集团人民币和外币流动性比例分别为３３．９５％和５０．４４％，本外币存贷比为６９．５１％，符合监管要求。四是强化案件防控工作。推进案防组织体系建设，加强风险提示和案防教育培训，强化防控措施落实。

６、资源配置管理显现成效

一是加强资源配置统筹管理，增强资本约束和成本费用意识，合理配置资源。二是推进全面成本管理，在人员、机构、信息技术等费用刚性增长压力下，有效控制运行成本。报告期末，本集团成本收入比３９．９５％，同比下降１．９４个百分点。

３．２主营业务分析

报告期内，本集团实现营业收入３９７．７７亿元，同比增长１８．５８％；营业利润１７２．０１亿元，同比增长３７．３５％。主要原因是业务规模稳步增长，业务结构持续优化，成本费用有效控制，经营管理水平进一步提升。

３．２．１ 主要指标分析

（单位：千元 币种：人民币）

项目	２０１２年	２０１１年	增减（％）
营业收入	３９，７７６，９５１	３３，５４３，７９５	１８．５８
营业利润	１７，２０１，１４３	１２，５２３，５１１	３７．３５
归属上市公司股东净利润	１２，７９６，２８１	９，２２１，９３４	３８．７６
现金及现金等价物增加额	１９，２９８，０７０	４７，４３５，０９４	－５９．３２

３．２．２ 按地区划分情况 （单位：千元）

地区	营业收入	营业收入比上年增减（％）	营业利润	营业利润比上年增减（％）
华北、东北地区	１５，８９４，１１０	１９．６９	４，７９３，６１２	１８７．７８
华东地区	１０，１５３，２９４	９．４６	４，８８２，４１７	０．２３
华中、华南地区	７，５４１，３３４	２８．２７	３，７９０，５３１	２０．７５
西部地区	６，１８８，２１３	２１．１１	３，７３４，５８３	３１．１７
合计	３９，７７６，９５１	１８．５８	１７，２０１，１４３	３７．３５

３．２．３ 业务收入变动情况（单位：千元 币种：人民币）

业务种类	２０１２年	所占比例（％）	２０１１年	与去年同期相比增减（％）
贷款利息收入	４５，４７８，１３１	５８．１４	３８，１１５，２６７	１９．３２
拆放同业利息收入	１，２６３，５８６	１．６２	７２５，９６１	７４．０６
存放中央银行款项利息收入	２，８９１，８０７	３．７０	２，１９８，７９９	３１．５２
存放同业利息收入	２，４４３，８６２	３．１２	１，０８７，９２９	１２４．６３
债券投资利息收入	６，７００，５５７	８．５６	３，６３３，９３４	８４．３９
手续费收入	４，４４３，５０６	５．６８	３，３９４，２６３	３０．９１
其他业务	１５，００４，４０３	１９．１８	１７，０４９，６３９	－１２．００
合计	７８，２２５，８５２	１００．００	６６，２０５，７９２	１８．１６

３．２．４ 报告期内利润构成、主营业务及其结构、主营业务盈利能力较前一报告期发生重大变化的原因说明

报告期内，本公司持续改善资产负债结构，提高资金使用效率和效益，增加利息收入；严格控制成本费用，降低成本收入比；加强信用风险管理，不良贷款率下降；大力发展代理、托管、投行等业务，增加中间业务收入，优化收入结构，综合盈利能力不断提升。

３．２．５ 现金流量情况分析

报告期内，本集团现金及现金等价物净流量为现金净流入１９２．９８亿元。其中，经营活动产生的现金净流入９４８．４４亿元，主要原因是存款规模稳定增长，动态调控资产负债运行，保持资产负债总体平衡和结构合理，确保流动性安全。投资活动产生的现金净流出５９１．９３亿元，主要原因是投资规模增加所致。筹资活动产生的现金净流出１６３．４９亿元，主要原因是金融债到期兑付所致。

３．３ 利润表主要项目分析

３．３．１ 利息收入（单位：千元 币种：人民币）

项目	２０１２年		２０１１年
	余额	占比（％）	余额	占比（％）
存放同业	２，４４３，８６２	３．３３	１，０８７，９２９	１．７４
存放中央银行	２，８９１，８０７	３．９４	２，１９８，７９９	３．５２
拆出资金	１，２６３，５８６	１．７２	７２５，９６１	１．１６
个人贷款和垫款	５，１１１，３１７	６．９６	３，９４２，４０１	６．３０
公司贷款和垫款	３９，９９９，０７７	５４．５０	３２，８１５，１７６	５２．４７
票据贴现	３６７，７３７	０．５０	１，３５７，６９０	２．１７
买入返售金融资产	１４，５６７，１５９	１９．８５	１６，７２６，０３７	２６．７５
债券利息收入	６，７００，５５７	９．１３	３，６３３，９３４	５．８１
理财产品利息收入	４９，５９９	０．０７	４８，０３７	０．０８
合计	７３，３９４，７０１	１００．００	６２，５３５，９６４	１００．００

３．３．２ 利息支出

（单位：千元 币种：人民币）

项目	２０１２年		２０１１年
	余额	占比（％）	余额	占比（％）
同业存放	９，１５８，９８７	２４．０７	６，７６３，６２６	２０．９８
向中央银行借款	１１，２５１	０．０３	４２５	０．００
拆入资金	１，４３９，２６８	３．７８	５１６，６４６	１．６０
吸收存款	２１，５２２，６９９	５６．５６	１４，７６７，８６９	４５．８０
卖出回购金融资产	５，０４８，１３８	１３．２７	９，１３８，２０９	２８．３４
发行债券	８７０，８１１	２．２９	１，０５６，４５８	３．２８
合计	３８，０５１，１５４	１００．００	３２，２４３，２３３	１００．００

３．３．３ 手续费及佣金收入

（单位：千元 币种：人民币）

项目	２０１２年		２０１１年
	余额	占比（％）	余额	占比（％）
结算与清算手续费	４５，９８５	１．０３	５２，５７２	１．５５
代理业务手续费	７３３，７７８	１６．５１	３８８，７０６	１１．４５
信用承诺手续费及佣金	１，１８５，６５０	２６．６８	７１１，８８２	２０．９７
银行卡手续费	３３０，３５２	７．４３	４７８，２２２	１４．０９
顾问和咨询费	３０７，３６５	６．９２	４３０，８６６	１２．６９
托管及其他受托业务佣金	２６７，９２５	６．０３	１３３，２９３	３．９３
理财业务手续费	１，２７４，４３０	２８．６８	１，０００，１５０	２９．４７
其他	２９８，０２１	６．７２	１９８，５７２	５．８５
合计	４，４４３，５０６	１００．００	３，３９４，２６３	１００．００

３．３．４ 业务及管理费

（单位：千元 币种：人民币）

项目	２０１２年		２０１１年
	余额	占比（％）	余额	占比（％）
电子设备运转费	４３４，００５	２．７３	３８９，５２５	２．７７
安全防卫费	１０８，０１７	０．６８	９３，００７	０．６６
员工费用	７，８５７，４６８	４９．４４	６，８９０，１５８	４９．０４
折旧及摊销	１，８５７，６２０	１１．６９	１，５５７，３５９	１１．０８
其他	５，６３５，２３９	３５．４６	５，１２０，００２	３６．４５
合 计	１５，８９２，３４９	１００．００	１４，０５０，０５１	１００．００

３．３．５ 所得税费用

（单位：千元 币种：人民币）

项 目	２０１２年	２０１１年
利润总额	１７，２５１，４８１	１２，５２７，３９９
按法定税率计算的所得税费用	４，３１２，８７０	３，１３１，８５０
某些分支机构适用不同税率的影响	－	－３，１８８
对以前期间当期所得税的调整	－２１３，０１７	２０，７２４
无须纳税的收入	－６１１，０４５	－４８８，６１５
不可抵扣的费用	９６７，０１４	６４５，６５７
所得税费用	４，４５５，８２２	３，３０６，４２７

３．４资产情况分析

３．４．１ 贷款投放情况

（１）贷款投放行业分布情况

报告期末，本集团对公贷款行业分布前１０位情况如下：（单位：千元 币种：人民币）

行业分布	期末		期初
	账面余额	比例（％）	账面余额	比例（％）
制造业	２０２，６３８，２３２	２８．１４	１６４，７３２，０１７	２６．９４
批发和零售业	１１２，２６６，６５３	１５．５９	８６，６９２，９２６	１４．１８
房地产业	６８，０３１，７９９	９．４５	６２，６３３，７０４	１０．２４
租赁和商务服务业	５２，６７８，８１３	７．３１	５４，０１６，０２８	８．８３
建筑业	５２，４３０，３４４	７．２８	４２，６１７，３９６	６．９７
交通运输、仓储和邮政业	４５，１４６，６８５	６．２７	４１，０１１，５１１	６．７１
电力、热力、燃气及水生产和供应业	２３，９２５，６７１	３．３２	２５，２６３，１１２	４．１３
采矿业	２２，７０４，２１４	３．１５	２２，４７０，３１７	３．６８
水利、环境和公共设施管理业	１０，８４７，１５２	１．５１	１０，５８６，５０９	１．７３
住宿和餐饮业	８，８５９，１２１	１．２３	７，３９８，４１７	１．２１

报告期内，本集团积极贯彻国家调控政策、监管政策，加大信贷政策对业务发展的支持力度，增强行业和区域信贷政策对业务发展、资源配置、结构调整、风险防控的指导作用，积极引导信贷投向结构及信贷资源配置，基本实现了行业信贷结构的均衡增长与优化。

（２）贷款投放地区分布情况（单位：千元 币种：人民币）

地区分布	期末		期初
	账面余额	比例（％）	账面余额	比例（％）
华北及东北	２５０，０４９，４６３	３４．７２	２１４，０４０，７８１	３５．０１
华东	２２４，４２８，４２５	３１．１６	２０２，５３０，３１５	３３．１２
华南及华中	１４０，３４４，６８９	１９．４９	１０８，１８４，２１５	１７．６９
西部	１０５，３４５，４４７	１４．６３	８６，７０７，６０６	１４．１８
合计	７２０，１６８，０２４	１００．００	６１１，４６２，９１７	１００．００

（３）前十名客户贷款情况（单位：千元 币种：人民币）

	余额	占比（％）
前十名贷款客户	２５，９２６，４５４	３．６０

报告期内，本集团严格控制贷款集中度风险，前十大客户贷款余额合计２５９．２６亿元，占期末贷款余额的３．６０％，占资本净额的２７．３８％，控制在监管要求之内。

（４）贷款担保方式分类及占比（单位：千元 币种：人民币）

担保方式	期末		期初
	账面余额	占比（％）	账面余额	占比（％）
信用贷款	１１１，２４６，６９０	１５．４５	１０６，１９７，９８５	１７．３７
保证贷款	２３３，９７９，９６１	３２．４９	１９６，６３７，５５５	３２．１６
附担保物贷款	３７４，９４１，３７３	５２．０６	３０８，６２７，３７７	５０．４７
－抵押贷款	２６３，２１３，４７８	３６．５５	２２８，６６１，８０９	３７．３９
－质押贷款	１１１，７２７，８９５	１５．５１	７９，９６５，５６８	１３．０８
合计	７２０，１６８，０２４	１００．００	６１１，４６２，９１７	１００．００

报告期内，为应对复杂多变的宏观经济形势，本集团持续优化贷款担保结构，加强对贷款的风险缓释，抵质押贷款占比继续提高。

３．４．２ 主要贷款及利率情况（单位：百万元 币种：人民币，％）

项目	平均余额	平均利率
一年以内短期贷款	３６０，１１２	６．８９
中长期贷款	３０７，８７０	６．６５
合计	６６７，９８２	６．７８

注：一年以内短期贷款包括贴现

３．４．３ 买入返售金融资产（单位：百万元 币种：人民币）

项目	２０１２年		２０１１年
	余额	占比（％）	余额	占比（％）
债券	２，０００	０．８４	８，８２８	４．４６
票据	２３７，１０９	９９．１６	１８９，０４０	９５．５４
合计	２３９，１０９	１００．００	１９７，８６８	１００．００

３．５ 负债情况分析

３．５．１ 客户存款（单位：百万元 币种：人民币，％）

项目	２０１２年１２月３１日			２０１１年１２月３１日
	账面余额	平均余额	平均利率	账面余额	平均余额	平均利率
企业活期存款	３５３，０８７	２８０，６５２	０．８８	３０９，８２８	２６９，８９７	０．８１
企业定期存款	５２１，５２７	４９８，０３２	３．２１	４４３，５８６	３８４，６５２	２．７２
储蓄活期存款	６０，４２４	４３，３８０	０．４２	５７，６４２	３５，６８３	０．４９
储蓄定期存款	１００，９６２	９０，７８７	３．２０	８４，９６８	７６，２６８	２．５７
合计	１，０３６，０００	９１２，８５１	２．３６	８９６，０２４	７６６，５００	１．９３

３．５．２ 卖出回购金融资产（单位：百万元 币种：人民币）

项目	２０１２年		２０１１年
	余额	占比（％）	余额	占比（％）
债券	７，００１	１４．７６	２９，４５８	３７．６１
票据	４０，４２１	８５．２４	４８，８６９	６２．３９
合计	４７，４２２	１００．００	７８，３２７	１００．００

３．５．３ 同业及其他金融机构存放款项（单位：百万元 币种：人民币）

交易对方	２０１２年１２月３１日		２０１１年１２月３１日
	余额	占比（％）	余额	占比（％）
同业存放款项	１７２，６２７	７５．３０	９５，６４７	７０．５１
其他金融机构存放款项	５６，６２８	２４．７０	３９，９９８	２９．４９
合计	２２９，２５５	１００．００	１３５，６４５	１００．００

３．６ 公司财务状况和经营成果分析

３．６．１ 前三年主要财务会计数据（单位：千元 币种：人民币 ）

项目	２０１２年		２０１１年	２０１０年
	境内审计	境外审计	境内审计	境内审计
资产总额	１，４８８，８６０，０６４	１，４８８，９０９，６１７	１，２４４，１４１，１８２	１，０４０，２３０，４４２
负债总额	１，４１４，１３７，４３９	１，４１４，０９４，２６１	１，１８０，２１１，０５９	１，００４，７３４，５６２
存款总额	１，０３６，０００，１１２	１，０３６，０００，１１２	８９６，０２３，６５４	７６７，６２２，２４９
其中：企业活期存款	３５３，０８７，０６８	３５３，０８７，０６８	３０９，８２８，１７７	３０５，８０９，０５４
企业定期存款	３３８，７７７，０３１	３３８，７７７，０３１	３０２，３０１，６０３	２３４，４３０，２９５
储蓄活期存款	６０，４２３，９９８	６０，４２３，９９８	５７，６４１，３９７	４０，８５７，６５３
储蓄定期存款	１００，９６１，５７８	１００，９６１，５７８	８４，９６８，１１９	７３，０３８，７３２
其他存款	１８２，７５０，４３７	１８２，７５０，４３７	１４１，２８４，３５８	１１３，４８６，５１５
贷款总额	７２０，１６８，０２４	７２０，１６８，０２４	６１１，４６２，９１７	５２７，９３６，６８１
其中：正常贷款	７１３，８２８，９６９	７１３，８２８，９６９	６０５，８６３，２３０	５２１，６８２，６４４
不良贷款	６，３３９，０５５	６，３３９，０５５	５，５９９，６８７	６，２５４，０３７
同业拆入	７１，８１４，６２３	７１，８１４，６２３	２６，９５８，４７３	１０，９８３，９６０
贷款损失准备	２０，３０６，７４５	２０，３０６，７４５	１７，２５８，８１７	１３，０７３，２５３

３．６．２ 资本构成及其变化情况（单位：百万元 币种：人民币）

项目	２０１２年	２０１１年	２０１０年
资本净额	９４，７０８	８３，１３９	５４，９０４
其中：核心资本净额	７１，４６４	６２，０６３	３４，４８０
附属资本净额	２４，２０２	２１，５７２	２０，４２４
扣减项	９５８	４９６	－
风险加权资产及市场风险资本调整	８７３，２１４	７１１，８２１	５１８，７２２
核心资本充足率（％）	８．１８	８．７２	６．６５
资本充足率（％）	１０．８５	１１．６８	１０．５８

３．６．３ 前三年主要财务指标

主要指标（％）

标准值

２０１２年

２０１１年调整后

２０１１年调整前

２０１０年调整后

２０１０年调整前

期末

平均

期末

平均

期末

平均

期末

平均

期末

平均

资产利润率

０．９４

０．８７

０．８１

０．７４

０．８１

０．７４

０．６４

０．６１

０．６４

０．６１

资本利润率

１８．４６

１７．５８

１８．５５

１８．３５

１４．４２

１５．６９

１８．２２

１７．２１

１６．８７

１６．３９

资本充足率

≥８％

１０．８５

１１．２５

１１．６８

１１．７４

１１．６８

１１．７４

１０．５８

１０．５４

１０．５８

１０．５４

核心资本充足率

８．１８

８．４２

８．７２

８．２０

８．７２

８．２０

６．６５

６．６４

６．６５

６．６４

不良贷款率

０．８８

０．８８

０．９２

１．０３

０．９２

１．０３

１．１８

１．３２

１．１８

１．３２

存贷款比例

人民币

６８．６２

６７．０７

６６．６５

６８．０３

６６．６５

６８．０３

６６．９０

６９．６６

６６．９０

６９．６６

外币

１０６．２０

６６．８３

７２．２４

８６．４４

７２．２４

８６．４４

７３．０１

７７．４２

７３．０１

７７．４２

本外币合计

≤７５％

６９．５１

６７．０５

６６．７２

６８．２６

６６．７２

６８．２６

６７．００

６９．７６

６７．００

６９．７６

资产流动性比例

人民币

３３．９５

３２．８０

３９．３９

４０．２８

３９．３９

４０．２８

３８．１０

３７．３０

３８．１０

３７．３０

外币

５０．４４

５９．１８

５１．２８

６２．０１

５１．２８

６２．０１

７８．２０

７２．３４

７８．２０

７２．３４

单一最大客户贷款比例

≤１０％

６．２３

５．４８

４．６９

４．９１

４．６９

４．９１

５．２９

５．２２

５．２９

５．２２

最大十家客户贷款比例

≤５０％

２７．３８

２５．７６

２５．２９

２９．３６

２５．２９

２９．３６

３５．８３

３４．９６

３５．８３

３４．９６

拨备覆盖率

３２０．３４

３２３．１３

３０８．２１

２６５．９１

３０８．２１

２６５．９１

２０９．０４

１９０．２１

２０９．０４

１９０．２１

贷款拨备率

２．８２

２．８３

２．８２

２．７０

２．８２

２．７０

２．４８

２．４９

２．４８

２．４９

成本收入比

３９．９５

４１．６１

４１．８９

４２．５３

４１．８９

４２．５３

４３．４１

４４．０６

４３．４１

４４．０６

３．６．４ 主要财务指标增减变动幅度及其原因（单位：千元 币种：人民币）

主要财务指标	报告期末	较上年度期末（％）	主要原因
总资产	１，４８８，８６０，０６４	１９．６７	贷款等资产业务增长
总负债	１，４１４，１３７，４３９	１９．８２	存款等负债业务增长
归属于上市公司股东的所有者权益	７４，６９４，２０８	１６．８９	净利润增加
主要财务指标	报告期	较上年同期（％）	主要原因
营业收入	３９，７７６，９５１	１８．５８	业务规模增长、收入增加
营业利润	１７，２０１，１４３	３７．３５	业务规模增长、资产盈利能力提高
归属于上市公司股东的净利润	１２，７９６，２８１	３８．７６	业务规模增长、资产盈利能力提高

３．６．５ 会计报表中变化幅度超过３０％以上项目的情况（单位：千元 币种：人民币）

主要会计科目	报告期末	较上年末增减（％）	主要原因
现金及存放中央银行款项	２２７，１５２，４０３	３１．７０	存放央行款项增加
贵金属	８，６９５	－８３．５８	贵金属业务减少
交易性金融资产	９，７５７，０２６	１４３．６５	交易性金融资产增加
可供出售金融资产	５９，１６５，５２５	１０７．６８	可供出售金融资产增加
应收款项类投资	１，０００，０００	－７１．４３	应收款项类投资减少
投资性房地产	１６，７３８	－６９．５９	投资性房地产减少
向中央银行借款	３０，０００	本年新增	人民银行向江油华夏村镇银行提供涉农贷款
同业及其他金融机构存放款项	２２９，２５４，９６６	６９．０１	同业业务增加
拆入资金	７１，８１４，６２３	１６６．３９	拆入资金增加
交易性金融负债	－	－１００．００	交易性金融负债减少
卖出回购金融资产款	４７，４２２，３５６	－３９．４６	卖出回购业务减少
应付职工薪酬	４，１８１，４１４	３５．２３	应付职工薪酬增加
应付债券	８，４００，０００	－６１．８５	金融债到期，应付债券减少
其他负债	４，０４０，５０３	－３５．０３	其他负债减少
盈余公积	４，５８４，９３２	３８．７１	计提盈余公积
一般风险准备	１２，９４８，９４０	３２．２３	计提一般风险准备
未分配利润	１８，００１，６３７	５８．５６	本年净利润转入
主要会计科目	报告期	较上年同期增减（％）	主要原因
手续费及佣金收入	４，４４３，５０６	３０．９１	中间业务增长、收入增加
公允价值变动收益	８，５１５	１６０．７２	公允价值变动
其他业务成本	２１，７３７	７６．７８	其他业务成本增加
营业外收入	７８，１１８	１０７．４８	营业外收入增加
所得税费用	４，４５５，８２２	３４．７６	利润总额增加
少数股东损益	－６２２	３５．３４	少数股东损益减少

§４ 涉及财务报告的相关事项

４．１ 与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体说明

报告期内，本公司不存在会计政策、会计估计和核算方法变更。

４．２ 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的，公司需说明情况、更正金额、原因及其影响

报告期内，本公司不存在重大会计差错更正。

４．３ 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的具体说明

报告期内，本公司不存在财务报表合并范围发生变化。

董事长： 吴建

华夏银行股份有限公司董事会

二〇一三年四月二十四日

证券代码：６０００１５ 股票简称：华夏银行 编号： ２０１３—０３

华夏银行股份有限公司

第六届董事会第十七次会议决议公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

华夏银行股份有限公司第六届董事会第十七次会议于２０１３年４月２４日在北京召开。会议通知于２０１３年４月１５日以电子邮件和特快专递方式发出。会议应到董事１８人，实到１３人。有效表决票１８票。方建一、Ｒｏｂｅｒｔ Ｊｏｈｎ Ｒａｎｋｉｎ、张萌、裴长洪、于长春五位董事因公务未能出席会议，方建一副董事长委托孙伟伟董事行使表决权，Ｒｏｂｅｒｔ Ｊｏｈｎ Ｒａｎｋｉｎ董事委托Ｃｈｒｉｓｔｉａｎ Ｋｌａｕｓ Ｒｉｃｋｅｎ董事行使表决权，张萌董事委托吴建董事长行使表决权，裴长洪独立董事委托盛杰民独立董事行使表决权，于长春独立董事委托骆小元独立董事行使表决权。到会董事人数符合《中华人民共和国公司法》和《华夏银行股份有限公司章程》的规定，会议合法有效。７名监事列席了本次会议。会议由吴建董事长主持，经与会董事审议，会议通过了以下事项：

一、审议并通过《华夏银行股份有限公司董事会２０１２年度工作报告》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

二、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１２年经营情况和２０１３年工作安排的报告》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

三、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１２年度财务决算报告》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

四、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１２年度利润分配预案》

本行２０１２年度经境内外会计师事务所审计后的净利润为１２７．９５亿元，加上以前年度未分配利润９６．５０亿元，当年可供分配的利润为２２４．４５亿元。２０１２年度利润分配预案为：按净利润的１０％提取法定盈余公积金１２．８０亿元，提取一般准备３１．５６亿元。上述两项分配后，可供股东分配利润为１８０．０９亿元，拟按总股本６，８４９，７２５，７７６股为基数，每１０股现金分红４．７０元（含税），分配现金股利３２．１９亿元。２０１２年度利润分配后，经境内外会计师事务所审计后的未分配利润为１４７．９０亿元。

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

五、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１３年度财务预算报告》

２０１３年度，本行财务预算目标为总资产增长１２％以上，不良贷款率控制在０．９２％以内，利润总额增长１５％以上。

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

六、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１２年度资本公积转增股本的预案》

２０１２年末，本行资本公积为３２，３０８，９７３，７８７．８１元，按总股本６，８４９，７２５，７７６股为基数，按照每１０股转增３股的比例，将资本公积转增股本，拟转增股本２，０５４，９１７，７３３股。本次转增后，公司总股本变更为８，９０４，６４３，５０９股，注册资本变更为８，９０４，６４３，５０９元。

在上述资本公积转增股本的方案实施后，本行将对《公司章程》相应条款进行修订。

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

七、审议并通过《关于聘请２０１３年度会计师事务所及其报酬的议案》

２０１３年本行拟通过公开招投标形式聘请会计师事务所。

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

八、审议并通过《关于〈华夏银行股份有限公司２０１２年年度报告〉的议案》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

九、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１２年度风险管理情况报告》

２０１２年，本行紧密结合发展规划和年度经营目标，着力深化全面风险管理机制，重点强化风险精细管理，切实提升危机应对和风险经营能力，全面完成了风险管理年度工作任务和五年规划目标。

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

十、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１３年度风险管理策略》

２０１３年，风险管理将增强敏锐性、实效性，大幅提升风险经营、风险防范、危机应对三项能力，严守不发生重大案件和重大事件的底线，确保各类风险得到有效防控，促进全行业务健康发展。

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

十一、审议并通过《关于〈华夏银行贷款损失准备管理办法〉的议案》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

十二、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１２年度流动性风险管理稽核报告》

２０１２年，本行加强流动性风险管理，完善资金管理模式和内部考核机制，推进内部转移定价；加强流动性风险管理信息系统和数据基础建设，提高管理的前瞻性和风险的敏感性；优化资产负债期限结构匹配，提高动态调控能力，确保流动性安全。

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

十三、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１２年度稽核监督工作情况报告》

２０１２年，稽核工作以“找源头、查违规、防案件、促整改”为目标，积极开展相关工作，提升了稽核监督的有效性。

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

十四、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１２年度市场风险管理稽核报告》

２０１２年，本行市场风险管理部门与相关业务部门加强合作，对利率、汇率走势进行分析预判，采取有效措施积极应对利率市场化趋势及汇率波动，市场风险总体可控。

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

十五、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１３年稽核工作计划》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

十六、审议并通过《关于〈华夏银行股份有限公司２０１２年度内部控制评价报告〉的议案》

本行２０１２年度内部控制设计与运行有效，未发现内部控制设计或执行方面存在重大缺陷。

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

十七、审议并通过《关于〈华夏银行股份有限公司２０１２年度内部控制审计报告〉的议案》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

十八、审议并通过《关于〈华夏银行股份有限公司内部审计工作管理办法（试行）〉的议案》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

十九、审议并通过《关于〈华夏银行股份有限公司首席审计官工作细则（试行）〉的议案》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

二十、审议并通过《关于〈华夏银行股份有限公司内部审计工作计划管理办法（试行）〉的议案》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

二十一、审议并通过《关于内审、合规部门职责调整等有关事宜的议案》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

二十二、审议并通过《关于〈华夏银行股份有限公司审计人员管理办法（试行）〉的议案》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

二十三、审议并通过《关于聘任刘春华女士为首席审计官的议案》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

二十四、审议并通过《关于聘任李琦先生为审计部总经理的议案》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

二十五、审议并通过《关于华夏银行股份有限公司２００８－２０１２年发展规划纲要执行情况的报告》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

二十六、审议并通过《关于〈华夏银行股份有限公司２０１３－２０１６年发展规划纲要〉的议案》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

二十七、审议并通过《关于〈华夏银行股份有限公司２０１３－２０１８年资本规划〉的议案》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

二十八、审议并通过《关于〈华夏银行股份有限公司２０１２年社会责任报告〉的议案》。

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

二十九、审议并通过《关于华夏银行股份有限公司董事会对高级管理人员２０１２年度考核评价结果的报告》

２０１２年度对本行７名高级管理人员的考核评价结果全部为Ａ。

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

三十、审议并通过《关于修订〈华夏银行股份有限公司董事会议事规则〉的议案》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

三十一、审议并通过《关于修订〈华夏银行股份有限公司董事会审计委员会工作规则〉的议案》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

三十二、审议并通过《关于发行债券授权延期的议案》

拟同意对经营管理层办理人民币次级债券和金融债券发行事宜的授权延期至２０１５年２月２８日。由经营管理层根据监管部门的具体要求对发行条款进行适当的调整，并根据本行业务运行情况和市场状况具体确定金额、方式、期限、利率，择机发行。

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

三十三、审议并通过《关于华夏银行与德意志银行续订相关合作协议的议案》

同意与德意志银行续订相关合作协议，并授权经营管理层与德意志银行进一步商谈和签署相关协议。

有效表决票１６票，关联董事Ｒｏｂｅｒｔ Ｊｏｈｎ Ｒａｎｋｉｎ、Ｃｈｒｉｓｔｉａｎ Ｋｌａｕｓ Ｒｉｃｋｅｎ回避审议和表决。

表决结果：赞成１６票，反对０票，弃权０票。

三十四、审议并通过《关于召开华夏银行股份有限公司２０１２年度股东大会的议案》

表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。

以上第一、三、四、五、六、七、二十七、三十、三十二项共计九项议案需提交２０１２年度股东大会审议。

特此公告。

华夏银行股份有限公司董事会

２０１３年４月２６日

证券代码：６０００１５ 股票简称：华夏银行 编号： ２０１３—０４

华夏银行股份有限公司

第六届监事会第十次会议决议公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

华夏银行股份有限公司第六届监事会第十次会议于２０１３年４月２３日在北京召开。监事会主席成燕红主持会议。会议应到监事１１人，实到监事９人，程晨监事因公务未能参加会议，委托田英监事行使表决权；张国伟监事因公务未能参加会议，委托成燕红监事会主席行使表决权，有效表决票１１票。到会监事人数符合《中华人民共和国公司法》及《华夏银行股份有限公司章程》的规定，会议合法有效。经与会监事审议，会议通过了以下事项：

一、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１２年度监事会工作报告》。

表决结果：赞成票１１票，反对票０票，弃权票０票。

二、审议并通过《华夏银行股份有限公司监事会２０１３年检查和调研工作计划》。

表决结果：赞成票１１票，反对票０票，弃权票０票。

三、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１２年度财务决算报告》。

表决结果：赞成票１１票，反对票０票，弃权票０票。

四、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１２年度利润分配预案》。

表决结果：赞成票１１票，反对票０票，弃权票０票。

五、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１３年度财务预算报告》。

表决结果：赞成票１１票，反对票０票，弃权票０票。

六、审议并通过《关于＜华夏银行股份有限公司２０１２年年度报告＞的议案》。

公司监事会根据《证券法》第６８条的规定和《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第２号＜年度报告的内容与格式＞》（２０１２年修订）的有关要求，对董事会编制的经致同会计师事务所（特殊普通合伙）和安永会计师事务所审计的公司２０１２年年度报告进行了严格的审核，与会全体监事一致认为：

公司２０１２年年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；公司２０１２年年度报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，所包含信息能从各方面真实地反映出公司２０１２年度的经营管理和财务状况等事项；公司监事会提出本意见前，未发现参与２０１２年年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

表决结果：赞成票１１票，反对票０票，弃权票０票。

七、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１２年度关联交易情况专项稽核报告》。

表决结果：赞成票１１票，反对票０票，弃权票０票。

八、审议并通过《关于＜华夏银行股份有限公司２０１２年度内部控制评价报告＞的议案》。

表决结果：赞成票１１票，反对票０票，弃权票０票。

九、审议并通过《关于华夏银行股份有限公司监事会对董事会及其成员２０１２年度履职评价情况的报告》。

表决结果：赞成票１１票，反对票０票，弃权票０票。

十、审议并通过《关于华夏银行股份有限公司监事会对监事２０１２年度履职评价情况的报告》。

表决结果：赞成票１１票，反对票０票，弃权票０票。

十一、审议并通过《关于＜华夏银行股份有限公司２０１２年社会责任报告＞的议案》。

表决结果：赞成票１１票，反对票０票，弃权票０票。

同意上述第一、三、四、五、九、十项议案提交２０１２年度股东大会审议。

特此公告。

华夏银行股份有限公司监事会

２０１３年４月２６日

证券代码：６０００１５ 股票简称：华夏银行 编号：２０１３－０５

华夏银行股份有限公司关于召开２０１２年度

股东大会的通知公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 本次会议提供网络投票的方式进行表决。

● 本公司股票涉及融资融券、转融通业务。

一、召开会议基本情况

（一）股东大会的届次

２０１２年度股东大会。

（二）会议召集人

本公司董事会。

（三）会议召开日期和时间

开始时间为２０１３年６月１８日（星期二）上午９：００。

网络投票时间：２０１３年６月１８日（星期二）上午９：３０至１１：３０；下午１３：００至１５：００。

（四）会议表决方式

现场投票与网络投票相结合的方式。本公司将通过上海证券交易所交易系统向全体股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决方式中的一种，股东行使表决权时，如出现重复投票，将按以下规定处理：同一股份只能选择一种表决方式；同一股份通过现场、网络或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

（五）会议地点

北京好苑建国酒店２层大会议厅（北京市东城区建国门内大街１７号）。

（六）有关融资融券、转融通业务事项

本公司股票涉及融资融券、转融通业务，相关人员应按照上交所发布的《关于融资融券业务试点涉及上市公司股东大会网络投票有关事项的通知》、《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则（２０１２年修订）》以及转融通的有关规定执行。

二、会议审议事项

序号	议案	是否涉及关联交易事项	是否为特别决议事项
１	华夏银行股份有限公司董事会２０１２年度工作报告	否	否
２	华夏银行股份有限公司监事会２０１２年度工作报告	否	否
３	华夏银行股份有限公司２０１２年度财务决算报告	否	否
４	华夏银行股份有限公司２０１２年度利润分配预案	否	否
５	华夏银行股份有限公司２０１３年度财务预算报告	否	否
６	华夏银行股份有限公司２０１２年度资本公积转增股本的预案	否	是
７	关于聘请２０１３年度会计师事务所及其报酬的议案	否	否
８	关于华夏银行股份有限公司２０１２年度关联交易管理制度执行情况及关联交易情况的报告	否	否
９	关于华夏银行股份有限公司对首钢总公司及其关联企业关联交易授信额度的议案	是	否
１０	关于华夏银行股份有限公司对国网英大国际控股集团有限公司及其关联企业关联交易授信额度的议案	是	否
１１	关于华夏银行股份有限公司对德意志银行股份有限公司及其关联企业关联交易授信额度的议案	是	否
１２	关于华夏银行股份有限公司监事会对董事会及其成员２０１２年度履职评价情况的报告	否	否
１３	关于华夏银行股份有限公司监事会对监事２０１２年度履职评价情况的报告	否	否
１４	关于修订《华夏银行股份有限公司章程》的议案	否	是
１５	关于修订《华夏银行股份有限公司董事会议事规则》的议案	否	否
１６	关于《华夏银行股份有限公司２０１３－２０１８年资本规划》的议案	否	否
１７	关于发行债券授权延期的议案	否	是

其中第６、１４、１７项议案为特别决议事项，应当由出席股东大会的股东（包括股东代理人）所持表决权的２／３以上通过。

本次股东大会会议资料将在上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）和本公司网站（ｗｗｗ．ｈｘｂ．ｃｏｍ．ｃｎ）发布。

三、会议出席对象

（一）截至２０１３年６月７日（星期五）下午３时交易结束，在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的本公司全体股东或其委托代理人（授权委托书格式见附件１）。

（二）本公司董事、监事和高级管理人员。

（三）本公司董事会邀请的人员及见证律师。

四、会议登记方法

（一）登记手续

符合上述条件的法人股东的法定代表人出席会议的，须持有营业执照复印件、法定代表人证明书原件、法定代表人身份证原件、股票账户卡原件；委托代理人出席会议的，代理人须持有营业执照复印件、法定代表人的书面授权委托书原件、本人身份证原件、法人股东股票账户卡原件办理登记手续。

符合上述条件的自然人股东持身份证原件、股票账户卡原件办理登记手续；委托代理人持书面授权委托书原件、本人身份证原件、委托人股票账户卡原件办理登记手续。

股东或其委托代理人可以通过信函、传真或亲自送达方式办理登记。

（二）登记时间：２０１３年６月１３日至１４日上午９：００－１１：３０和下午１３：３０－１７：００。

（三）登记地点：北京市东城区建国门内大街２２号华夏银行大厦，华夏银行董事会办公室，邮编１００００５。

五、其他事项

（一）与会股东食宿费及交通费自理，会期一天。

（二）联系办法

地址：北京市东城区建国门内大街２２号华夏银行大厦，华夏银行董事会办公室，邮编１００００５

联系人：姜先生、任女士

电话：０１０－８５２３８５６５、０１０－８５２３８９２１

传真：０１０－８５２３９６０５

特此公告。

华夏银行股份有限公司董事会

２０１３年４月２６日

附件：１、授权委托书

２、投资者参加网络投票的操作流程

附件１：

授权委托书

兹授权委托 先生／女士代表本公司／本人出席２０１３年６月１８日在北京召开的华夏银行股份有限公司２０１２年度股东大会，并按本公司／本人的意愿代为投票。

本公司／本人对本次股东大会各项议案的表决意见：

议案序号	审议事项	赞成	反对	弃权
１	华夏银行股份有限公司董事会２０１２年度工作报告
２	华夏银行股份有限公司监事会２０１２年度工作报告
３	华夏银行股份有限公司２０１２年度财务决算报告
４	华夏银行股份有限公司２０１２年度利润分配预案
５	华夏银行股份有限公司２０１３年度财务预算报告
６	华夏银行股份有限公司２０１２年度资本公积转增股本的预案
７	关于聘请２０１３年度会计师事务所及其报酬的议案
８	关于华夏银行股份有限公司２０１２年度关联交易管理制度执行情况及关联交易情况的报告
９	关于华夏银行股份有限公司对首钢总公司及其关联企业关联交易授信额度的议案
１０	关于华夏银行股份有限公司对国网英大国际控股集团有限公司及其关联企业关联交易授信额度的议案
１１	关于华夏银行股份有限公司对德意志银行股份有限公司及其关联企业关联交易授信额度的议案
１２	关于华夏银行股份有限公司监事会对董事会及其成员２０１２年度履职评价情况的报告
１３	关于华夏银行股份有限公司监事会对监事２０１２年度履职评价情况的报告
１４	关于修订《华夏银行股份有限公司章程》的议案
１５	关于修订《华夏银行股份有限公司董事会议事规则》的议案
１６	关于《华夏银行股份有限公司２０１３－２０１８年资本规划》的议案
１７	关于发行债券授权延期的议案

（注：请对每一表决事项根据股东本人的意见选择赞成、反对或者弃权并在相应栏内划“√”，三者必选一项，多选或未作选择的，则视为无效委托。）

本项授权的有效期限：自签署日至本次股东大会结束。

委托人签名：

（法人股东由法定代表人签名并加盖单位公章）

委托人身份证号码：

委托人股东账号：

委托人持股数量：

受托人签名：

受托人身份证号码：

签署日期： 年 月 日

附件２：

投资者参加网络投票的操作流程

本次股东大会通过交易系统进行网络投票的时间２０１３年６月１８日上午９：３０～１１：３０，下午 １３：００～１５：００，投票程序比照上海证券交易所新股申购业务操作。

总议案数：１７个

一、投票流程

１、投票代码

表决序号	内容	申报 代码	申报 价格	赞成	反对	弃权
１	华夏银行股份有限公司董事会２０１２年度工作报告	７３８０１５	１．００元	１股	２股	３股
２	华夏银行股份有限公司监事会２０１２年度工作报告	７３８０１５	２．００元	１股	２股	３股
３	华夏银行股份有限公司２０１２年度财务决算报告	７３８０１５	３．００元	１股	２股	３股
４	华夏银行股份有限公司２０１２年度利润分配预案	７３８０１５	４．００元	１股	２股	３股
５	华夏银行股份有限公司２０１３年度财务预算报告	７３８０１５	５．００元	１股	２股	３股
６	华夏银行股份有限公司２０１２年度资本公积转增股本的预案	７３８０１５	６．００元	１股	２股	３股
７	关于聘请２０１３年度会计师事务所及其报酬的议案	７３８０１５	７．００元	１股	２股	３股
８	关于华夏银行股份有限公司２０１２年度关联交易管理制度执行情况及关联交易情况的报告	７３８０１５	８．００元	１股	２股	３股
９	关于华夏银行股份有限公司对首钢总公司及其关联企业关联交易授信额度的议案	７３８０１５	９．００元	１股	２股	３股
１０	关于华夏银行股份有限公司对国网英大国际控股集团有限公司及其关联企业关联交易授信额度的议案	７３８０１５	１０．００元	１股	２股	３股
１１	关于华夏银行股份有限公司对德意志银行股份有限公司及其关联企业关联交易授信额度的议案	７３８０１５	１１．００元	１股	２股	３股
１２	关于华夏银行股份有限公司监事会对董事会及其成员２０１２年度履职评价情况的报告	７３８０１５	１２．００元	１股	２股	３股
１３	关于华夏银行股份有限公司监事会对监事２０１２年度履职评价情况的报告	７３８０１５	１３．００元	１股	２股	３股
１４	关于修订《华夏银行股份有限公司章程》的议案	７３８０１５	１４．００元	１股	２股	３股
１５	关于修订《华夏银行股份有限公司董事会议事规则》的议案	７３８０１５	１５．００元	１股	２股	３股
１６	关于《华夏银行股份有限公司２０１３－２０１８年资本规划》的议案	７３８０１５	１６．００元	１股	２股	３股
１７	关于发行债券授权延期的议案	７３８０１５	１７．００元	１股	２股	３股

２、表决方法

（１）一次性表决方法：

如需对所有事项进行一次性表决的，按以下方式申报：

投票代码	投票简称	表决事项数量	投票股东
７３８０１５	华夏投票	１７	Ａ股股东

（２）分项表决方法：

如需对各事项进行分项表决的，按以下方式申报：

表决序号	内容	申报代码	申报价格	赞成	反对	弃权
１－１７	本次股东大会的所有１７项议案	７３８０１５	９９．００元	１股	２股	３股

３、表决意见

表决意见种类	对应的申报股数
赞成	１股
反对	２股
弃权	３股

４、买卖方向：均为买入。

二、投票举例

１、股权登记日２０１３年６月７日Ａ股收市后，持有华夏银行Ａ股的投资者拟对本次网络投票的全部议案投赞成票，则申报价格填写“９９．００元”，申报股数填写“１股”，应申报如下：

投票代码	买卖方向	买卖价格	买卖股数
７３８０１５	买入	９９．００元	１股

２、如某Ａ股投资者需对本次股东大会议案进行分项表决，拟对本次网络投票的第１项议案《华夏银行股份有限公司董事会２０１２年度工作报告》投赞成票，应申报如下：

投票代码	买卖方向	买卖价格	买卖股数
７３８０１５	买入	１．００元	１股

３、如某Ａ股投资者需对本次股东大会议案进行分项表决，拟对本次网络投票的第１项议案《华夏银行股份有限公司董事会２０１２年度工作报告》投反对票，应申报如下：

投票代码	买卖方向	买卖价格	买卖股数
７３８０１５	买入	１．００元	２股

４、如某Ａ股投资者需对本次股东大会议案进行分项表决，拟对本次网络投票的第１项议案《华夏银行股份有限公司董事会２０１２年度工作报告》投弃权票，应申报如下：

投票代码	买卖方向	买卖价格	买卖股数
７３８０１５	买入	１．００元	３股

三、投票注意事项

１、同一股份通过现场、网络或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

２、考虑到所需表决的议案较多，若股东需对所有的议案表达相赞成见，建议直接委托申报价格９９元进行投票。股东大会有多个待表决的议案，股东可以根据其意愿决定对议案的投票申报顺序。投票申报不得撤单。

３、股东仅对股东大会多项议案中某项或某几项议案进行网络投票的，视为出席本次股东大会，其所持表决权数纳入出席本次股东大会股东所持表决权数计算，对于该股东未表决或不符合本细则要求的投票申报的议案，按照弃权计算。