一、重要提示

１．１ 本年度报告摘要来自年度报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易所网站。投资者欲了解详细内容，请仔细阅读年度报告全文。

１．２ 公司简介

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二、主要财务数据和股东变化

２．１报告期主要利润指标（单位：人民币千元）

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注：１、按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第１号：非经常性损益》（２００７年修订）、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式规则第２号》（２０１２年修订）的要求确定和计算。

２、扣除的非经常性损益项目涉及金额如下：（单位：人民币千元）

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２．２报告期末前三年主要会计数据和财务指标（单位：人民币千元）

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注： １、本行于２０１２年７月５日公布《北京银行２０１１年度利润分配实施公告》中列明：每１０股派送红股２股，除权日为２０１２年７月１１日，新增可流通股份上市流通日为２０１２年７月１２日。本行已按照调整后的股数重新计算各列报期间的每股收益和每股经营活动产生的现金流量净额。

２、其他有关指标根据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第２号——年度报告的内容与格式（２０１２年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第９号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（２００７年修订）规定计算。

（单位：人民币千元）

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２．３报告期末前三年主要业务信息及数据（单位：人民币千元）

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２．４报告期末前三年补充财务指标

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注：１、资产利润率＝净利润／［（期初总资产＋期末总资产）／２］

２、资本利润率＝归属于母公司的净利润／［（归属于母公司的期初净资产＋归属于母公司的期末净资产）／２］

３、成本收入比＝业务及管理费用／营业收入

４、贷款迁徙率数据为本行口径

２．５ 前１０名股东持股情况表（单位：股）

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２．６ 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

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本行无控股股东及实际控制人，下图为持有本行股权５％以上股东情况及其控制关系。

三 管理层讨论与分析

３．１ 经营情况综述

２０１２年，是中国发展进程中具有标志性意义的重要年份。党的十八大胜利召开，中国经济在全球经济动荡不定中企稳回升、深刻转型，利率市场化改革迈出重大步伐。面对发展变化的新形势、新情况，公司全体干部员工以积极发展、勇于创新的大智慧，在调整结构、加快转型中圆满完成各项任务，公司效益、业务结构、客户基础、服务质量、风险管理、管理改革、品牌价值等方面都取得了突出的发展业绩。

（一）规模效益均衡发展

２０１２年公司经营计划全面完成，资产规模稳步提升，收入结构不断改善。在形势不确定性增强、调控力度加大的不利局面下，公司资产总额１．１２万亿元，较年初增幅１７％，存款总额７１３８亿元，贷款总额４９６７亿元，分别较年初提升１６％和２２％，存贷款市场份额稳健提升。利润总额１４８亿元，同比增幅３０％；净利润首次超过１００亿元，达到１１７亿元，同比增幅３０％。

（二）业务结构持续优化

２０１２年，本行持续推进战略转型，业务结构不断优化。信贷结构方面，鼓励信贷资产向结构优化目标发展，中小微企业贷款余额占公司贷款比重达到５１％，同比提升３个百分点；个贷余额占贷款总额比重达到１８％。存款结构方面，存款总额突破７０００亿元，其中储蓄存款余额增长达到２１％。中间业务实现多元化发展，非息净收入占比突破１０％，其中手续费及佣金净收入增长６６％，为应对金融脱媒、实现业务增长、优化收入结构做出了突出贡献。

（三）特色金融品牌彰显

２０１２年，本行持续打造“科技金融”、“文化金融”、“消费金融”等特色金融品牌。文化金融在北京地区的市场份额超过５０％；特色产品“创意贷”走出国门；荣获中国人民银行营管部“２０１２年文化金融服务年先进单位”称号。科技金融制定三年发展规划，确保科技企业信贷业务增速不低于全行信贷业务平均增速，培育神州数码、汉王科技等众多高成长型科技企业实现跨越式发展，特色产品“信用贷”荣获由中国银行业协会颁发的“２０１２年服务小微及三农十佳特优金融产品”奖。消费金融业务快速发展，全年新增贷款２２亿元，贷款余额１９亿元，客户数量４．２万户，有效满足居民日常消费需求。

（四）风险内控水平增强

２０１２年，公司持续强化全面风险管理，风险状况总体可控。不良贷款率０．５９％，控制在较好水平，拨备覆盖率达到４２０％，拨贷比提前达到２．５０％的监管标准。着眼体系建设，推进信贷业务“六集中”，三级风险管控体系进一步夯实。着眼系统建设，开发完善同业授信额度管理系统、集团客户授信管理系统和授信后管理系统。着眼重点行业和领域，严格执行差别化房地产信贷政策，完成平台贷款“降旧控新”目标，加强产能过剩行业贷款风险防控。对钢贸行业和长三角地区的风险暴露加大排查力度，及时化解信用风险隐患。着眼转型发展，启动新资本协议总体规划项目和系列培训。着眼稳健发展，加强操作风险防控，提高了安全管理远程监控能力，完善了垂直审计管理体系。

（五）管理改革深化推进

突出“管理年”主题，加快转型改革，激发体制机制活力，多措并举提升精细化管理水平。增加中小企业、信用卡两个业务单元，成立私人银行部、投资管理部、服务管理办公室、新资本协议实施办公室、利率市场化办公室和数据管理中心等新机构，组织架构持续完善。修订资本规划和管理方案，成功完成１１８亿元定向增发，资本实力显著增强。综合经营深度推进，北银消费金融公司消费贷款余额实现高速增长，显示消费金融的巨大潜力；中荷人寿保险公司保费收入在合资保险公司中的排名上升至第九名；成立农安北银村镇银行，三家村镇银行全部实现盈利。

（六）品牌价值持续提升

２０１２年，《银行家》杂志公布的全球１０００家大银行的最新排名中，北京银行按一级资本排名第１３２位，比上一年度大幅提升１３位。在世界品牌实验室的２０１２年《中国５００最具价值品牌排行榜》中，公司品牌价值突破１００亿元，达到１０６．３９亿元，位居１３４位。截至目前，北京银行已经荣获“全国文明单位”、“亚洲十大最佳上市银行”、“中国最佳城市商业零售银行”等多项殊荣，业务特色与品牌价值获得社会各界的广泛认可。

３．２ 主营业务分析

（一）主要利润表项目

报告期内，本公司实现利润总额１４８亿元，实现归属于母公司股东的净利润１１７亿元，分别较上年同期增长２９．６％和３０．５％，主要是由于营业收入的增加和对成本费用的有效控制。下表列出报告期内本公司利润表主要项目：

（单位：人民币千元）

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（二）利润表中变化幅度超过３０％的项目及变化原因（单位：人民币千元）

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（三）营业收入

１、报告期业务收入构成情况

报告期内，本公司业务收入主要来源于利息收入和手续费及佣金收入。全年共实现主营业务收入５７３亿元，较上年同期增长１７５亿元，增幅３４％。下表列出本公司业务收入构成及变动情况：（单位：人民币千元）

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２、报告期营业收入地区分布情况

从地区分布来看，本公司营业收入主要来源于北京地区，同时天津、上海等外埠分行的贡献度正逐步增加。具体情况见下表：（单位：人民币千元）

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（四）利息净收入

２０１２年，本公司实现利息净收入２４６亿元，较上年同期增加５９亿元，增幅３１％；在营业收入中的占比为８９％，是本公司业务收入的主要组成部分。利息净收入的增长，主要是生息资产规模增长和结构改善所致。下表列出报告期内本公司利息净收入构成及增长情况：（单位：人民币千元）

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（五）手续费及佣金净收入

报告期内，本公司继续大力推进战略转型，收入结构进一步优化，收入来源更趋多元化。报告期内，本公司实现手续费及佣金净收入２６．７２亿元，同比增加１０．６０亿元，增幅６６％。

下表列出报告期内手续费及佣金净收入构成情况：

（单位：人民币千元）

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（六）业务及管理费

报告期内，本公司持续加强成本控制，业务及管理费支出７２亿元，同比增幅３１％，比营业收入增幅低３个百分点；成本收入比２６％，管理效率进一步提高。下表为本公司业务及管理费构成情况：

（单位：人民币千元）

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３．３ 资产、负债状况分析

（一）概览

截至报告期末，本公司资产总额１．１２万亿元，较年初增加１６３５亿元，增幅１７％。负债总额１０４８３亿元，较年初增加１４２２亿元，增幅１６％。股东权益７１７亿元，较年初增加２１３亿元，增幅４２％。主要资产负债情况见下表：

（单位：人民币千元）

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（二）资产负债表中变化幅度超过３０％的项目及变化原因

（单位：人民币千元）

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（三）主要资产项目

１、贷款

本公司致力于服务实体经济，不断为企业提供持续的信贷支持。截至报告期末，公司贷款余额４０６７亿元，较年初增加６７８亿元，增幅２０％，其中中小企业贷款余额占全部公司贷款的比重超过５０％；个贷余额９００亿元，增幅３５％，占全部贷款比重提升至１８％。详细贷款情况如下：

（１）报告期末，合并贷款行业分布情况

（ 单位：人民币百万元）

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（２）报告期末，合并贷款按地区分布情况

（单位：人民币百万元）

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（３）报告期末，合并贷款按担保方式分布情况

（单位：人民币百万元）

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２、买入返售金融资产

２０１２年，本公司加大了同业业务发展力度。截至报告期末，公司买入返售金融资产余额８８５亿元，较年初增加６５３亿元，增幅２８１％。具体情况见下表：

（单位：人民币千元）

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３、可供出售金融资产

２０１２年，本公司加大对可供出售金融资产的投资力度。截至报告期末，公司持有可供出售金融资产余额９５０亿元，较年初增加８７亿元，增幅１０％。具体情况见下表：

（单位：人民币千元）

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４、持有至到期投资

２０１２年，本行适度增加持有至到期投资规模，以获取稳定的利息收入。截至报告期末，公司持有至到期投资余额９７１亿元，较年初增加８５亿元，增幅１０％。具体情况见下表：

（单位：人民币千元）

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（四）主要负债项目

１、存款

报告期末，本公司存款余额７１３８亿元，较年初增加９９５亿元，增幅１６％，其中活期存款余额３４４５亿元，占全部存款的４８％；储蓄存款１３９７亿元，存款结构进一步优化。详细存款情况如下：

（单位：人民币千元）

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２、同业及其他金融机构存放款项

２０１２年，本公司加大同业业务发展力度，实施同业客户倍增计划，积极吸收同业资金。截至报告期末，公司同业及其他金融机构存放款项余额２４１２亿元，较年初增加７３２亿元，增幅４４％。具体情况见下表：

（单位：人民币千元）

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四 财务报告情况说明

４．１与最近一期年度报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体说明。

□适用 √不适用

４．２重大会计差错的内容、更正金额、原因及其影响。

□适用 √不适用

４．３与最近一期年度报告相比，合并范围发生变化的具体说明。

√适用 □不适用

２０１２年１月６日，本行与其他发起人共同发起设立农安北银村镇银行股份有限公司，本行持股比例为５１％。本报告期将其纳入合并报表范围。

４．４董事会、监事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明。

□适用 √不适用

董事长：闫冰竹

北京银行股份有限公司董事会

二零一三年四月二十五日

证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１３－００９

北京银行股份有限公司董事会决议公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

北京银行股份有限公司董事会于２０１３年４月２５日在北京召开。本次董事会应到董事１７名，实际到会董事１４名（森华董事委托叶迈克董事、张杰董事委托张慧珍董事、王瑞祥独立董事委托李保仁独立董事代为出席会议并行使表决权）。会议由闫冰竹董事长主持。强新监事长列席本次会议。

会议符合《公司法》及《公司章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。

会议通过决议如下：

一、通过《关于２０１２年度经营情况和２０１３年度工作计划的议案》。

表决结果：１７票赞成，０票反对，０票弃权。

二、通过《２０１２年度董事会工作报告》。

同意将本议案提交公司股东大会审议。

表决结果：１７票赞成，０票反对，０票弃权。

三、通过《２０１２年度社会责任报告》。

表决结果：１７票赞成，０票反对，０票弃权。

四、通过《北京银行股份有限公司董事津贴制度》。

同意将本议案提交公司股东大会审议。

表决结果：１７票赞成，０票反对，０票弃权。

五、通过《关于提名罗克思（Ｆｒａｎｃｉｓｃｕｓ Ｇｅｒａｒｄｕｓ Ｒｏｋｅｒｓ）先生为董事候选人的议案》。

同意提名罗克思先生为董事候选人，并将本议案提交公司股东大会审议。

姚克满董事和森华董事回避表决。

表决结果：１５票赞成，０票反对，０票弃权。

六、通过《关于提请召开２０１２年度股东大会的议案》。

同意于２０１３年５月２９日召开北京银行股份有限公司２０１２年度股东大会，具体事项将另行公告。

表决结果：１７票赞成，０票反对，０票弃权。

七、通过《北京银行２０１２年年度报告及摘要》。

表决结果：１７票赞成，０票反对，０票弃权。

八、通过《北京银行２０１３年第一季度报告》。

表决结果：１７票赞成，０票反对，０票弃权。

九、通过《北京银行２０１２年度内部控制评价报告》。

表决结果：１７票赞成，０票反对，０票弃权。

十、通过《北京银行２０１２年度关联交易专项报告》。

同意将本议案提交公司股东大会审议。

姚克满董事和森华董事回避表决。

表决结果：１５票赞成，０票反对，０票弃权。

十一、通过《关于对中国恒天集团有限公司关联授信的议案》。

同意授予恒天集团及下属企业授信额度８０亿元（其中企业授信额度６０亿元、债券包销额度２０亿元），额度有效期１年。同意将本议案提交公司股东大会审议。具体详见本行同日披露的关联交易公告。

张杰董事回避表决。

表决结果：１６票赞成，０票反对，０票弃权。

十二、通过《关于对ＩＮＧ Ｂａｎｋ Ｎ．Ｖ．关联授信的议案》。

同意授予ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．同业授信额度３亿美元，额度有效期１８个月，自董事会审批通过之日起生效。具体详见本行同日披露的关联交易公告。

姚克满董事和森华董事回避表决。

表决结果：１５票赞成，０票反对，０票弃权。

十三、通过《关于对北京市国有资产经营有限责任公司关联授信的议案》。

同意授予市国资公司及下属企业授信额度８０亿元（其中企业授信额度６５亿元、债券包销额度１５亿元），额度有效期１年。同意将本议案提交公司股东大会审议。具体详见本行同日披露的关联交易公告。

表决结果：１７票赞成，０票反对，０票弃权。

十四、通过《关于对北京能源投资（集团）有限公司关联授信的议案》。

同意授予京能集团及下属企业授信额度１０５亿元（其中企业授信额度９５亿元，债券包销额度１０亿元），额度有效期１年。同意将本议案提交公司股东大会审议。具体详见本行同日披露的关联交易公告。

陆海军董事回避表决。

表决结果：１６票赞成，０票反对，０票弃权。

十五、通过《关于购置长沙分行营业办公大楼的议案》。

同意出资不超过４．７亿元，购置总面积不超过２５０００平方米的华远·华中心Ｔ２座８－２１层和１层部分区域，作为长沙分行营业办公用楼，并授权高级管理层办理相关具体手续。具体详见本行同日披露的关联交易公告。

任志强董事回避表决。

表决结果：１６票赞成，０票反对，０票弃权。

十六、通过《北京银行２０１２年度财务报告》。

同意将本议案提交公司股东大会审议。

表决结果：１７票赞成，０票反对，０票弃权。

十七、通过《北京银行２０１３年度财务预算报告》。

同意将本议案提交公司股东大会审议。

表决结果：１７票赞成，０票反对，０票弃权。

十八、通过《北京银行２０１２年度利润分配预案》。

２０１２年度利润分配预案如下：

（一）按照２０１２年度审计后的净利润的１０％提取法定盈余公积，计１１．６３亿元；

（二）根据财政部２０１２年印发的《金融企业准备金计提管理办法》（财金［２０１２］２０号），提取一般风险准备计人民币６４．９９亿元；

（三）以２０１２年末总股本８８．００亿股为基数，向全体股东每１０股派送现金股利４元人民币（含税），计人民币３５．２亿元（含税）。

分配预算执行后，结余未分配利润留待以后年度进行分配。

同意将本议案提交公司股东大会审议。

表决结果：１７票赞成，０票反对，０票弃权。

十九、通过《关于聘请２０１３年度会计师事务所的议案》。

本行拟继续聘请普华永道中天会计师事务所有限公司为本行２０１３年度审计机构，聘期一年，年度审计费用６１０万元人民币。

同意将本议案提交公司股东大会审议。

表决结果：１７票赞成，０票反对，０票弃权。

二十、通过《募集资金存放与实际使用情况专项报告》。

表决结果：１７票赞成，０票反对，０票弃权。

二十一、通过《２０１２年度董事履职评价报告》。

表决结果：１７票赞成，０票反对，０票弃权。

二十二、通过《向四川芦山地震灾区捐款的议案》。

同意捐款５００万元，帮助灾区进行抗震救灾。

表决结果：１７票赞成，０票反对，０票弃权。

特此公告。

北京银行股份有限公司

董事会

２０１３年４月２５日

附：罗克思先生简历

罗克思（Ｆｒａｎｃｉｓｃｕｓ Ｇｅｒａｒｄｕｓ Ｒｏｋｅｒｓ）先生，荷兰国籍，１９７０年４月出生，现任北京银行行长助理。在此之前，罗克思先生于２００８年至２０１２年派往泰国军方银行（曼谷）工作，先后担任中小企业信贷负责人、消费与中小企业信贷副经理、副首席风险官、信用风险管理负责人和高级行政副总裁；１９９６年至２００８年期间在荷兰ＩＮＧ银行（阿姆斯特丹）工作，先后从事ＩＮＧ银行荷兰地区零售业、批发业务，担任风险管理负责人；１９９４年至１９９６年期间，参与ＡＢＮ ＡＭＲＯ Ｈｏａｒｅ Ｇｏｖｅｔｔ投资银行与全球客户部管理培训生项目。罗克思先生毕业于荷兰Ｍａａｓｔｒｉｃｈｔ大学，获商业与经济硕士学位。２０１１年，罗克思先生完成了法国枫丹白露ＩＮＳＥＡＤ商学院银行风险管理项目。

证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１３－０１０

北京银行股份有限公司

监事会决议公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

北京银行股份有限公司监事会于２０１３年４月２５日在北京召开。本次监事会应到监事９名，实际到会监事９名。会议由强新监事长主持。

会议召开符合《公司法》及《公司章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。

会议通过决议如下：

一、通过《２０１２年度监事会工作报告》。

同意将本议案提交公司股东大会审议。

表决结果：９票赞成，０票反对，０票弃权。

二、通过《２０１２年度董事履职评价报告》。

表决结果：９票赞成，０票反对，０票弃权。

三、通过《２０１２年度监事履职评价报告》。

表决结果：９票赞成，０票反对，０票弃权。

四、通过《２０１２年度高级管理层履职评价报告》。

表决结果：９票赞成，０票反对，０票弃权。

五、通过《北京银行股份有限公司监事津贴制度》。

同意将本议案提交公司股东大会审议。

表决结果：９票赞成，０票反对，０票弃权。

六、通过《北京银行２０１２年年度报告及摘要》。

会议认为：

１、北京银行股份有限公司２０１２年年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；

２、北京银行股份有限公司２０１２年年度报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，所包含的信息从各个方面真实地反映出公司当期的经营管理和财务状况等事项；

３、在本次监事会之前，未发现参与年报编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

表决结果：９票赞成，０票反对，０票弃权。

七、通过《北京银行２０１３年第一季度报告》。

会议认为：

１、北京银行股份有限公司２０１３年第一季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；

２、北京银行股份有限公司２０１３年第一季度报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，所包含的信息从各个方面真实地反映出公司当期的经营管理和财务状况等事项；

３、在本次监事会之前，未发现参与季报编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

表决结果：９票赞成，０票反对，０票弃权。

八、通过《北京银行２０１２年度内部控制评价报告》。

表决结果：９票赞成，０票反对，０票弃权。

九、通过《募集资金存放与实际使用情况专项报告》。

表决结果：９票赞成，０票反对，０票弃权。

特此公告。

北京银行股份有限公司

监事会

２０１３年 ４月２５日

证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１３－０１１

北京银行股份有限公司关于购置长沙分行

营业办公大楼的关联交易公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

一、关联交易基本情况

为满足业务发展需要，北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）拟在长沙地区购置北京市华远置业有限公司（以下简称“华远置业”）下属公司开发的“华远·华中心”Ｔ２座８－２１层和１层部分区域，作为本行长沙分行营业办公用楼。购置总面积不超过２５０００平方米，总购置金额不超过４．７亿元人民币。

华远·华中心Ｔ２座是华远置业下属公司在长沙开发的项目，华远置业的法定代表人任志强是本行董事。根据《上海证券交易所股票上市规则》，华远置业是本行的关联方，本次交易构成关联交易。

二、关联方介绍

华远置业成立于２００２年４月，目前注册资金１０亿元，法定代表人任志强，系上市公司华远地产股份有限公司（６００７４３）的全资子公司、北京市华远集团有限公司的三级子公司。

华远置业依托股东的资金实力和开发经验，自身具有良好的发展前景，具有房地产开发一级资质。公司自成立以来，先后开发了普通住宅、保障性住房、顶级住宅、商务公寓、写字楼、购物广场、ＴＯＷＮＨＯＵＳＥ等多种业态，并逐渐开发青岛、西安、长沙等外埠市场。

三、关联交易的定价依据

本行与华远置业的关联交易坚持遵循一般商业原则，经过市场询价与谈判，以正常市场价格购置，定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合监管部门相关法规要求。

四、关联交易的影响

“华远”是地产行业知名品牌之一，致力于“营造精致品质生活”，开发高品质的具有市场代表性的房地产产品。２００８年，华远置业下属公司开发的“华远·华中心”项目处于长沙市中心区域，西临湘江，总建筑面积逾１００万平方米。项目分为南、北两区，其中，北区共分五期，第四、五期为写字楼，Ｔ２座为第五期开发。

本行购置“华远·华中心”Ｔ２座８－２１层和１层部分区域，是为提升本行在长沙地区的办公条件和品牌形象，符合长沙分行经营发展的需要，有利于本行的长远发展。

五、独立董事的意见

本行独立董事认为：向关联方北京市华远置业有限公司的下属公司购置长沙分行营业办公大楼是正常业务经营所必需的，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况，符合监管部门相关法律要求和本行《关联交易管理暂行办法》相关规定。

六、备查文件

１、董事会决议；

２、经独立董事签字确认的独立董事意见。

特此公告。

北京银行股份有限公司

２０１３年４月２５日

证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１３－０１２

北京银行股份有限公司

与ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．关联交易事项的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

一、关联交易基本情况

２０１３年４月２５日，北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会审议通过《关于对ＩＮＧ Ｂａｎｋ Ｎ．Ｖ．关联授信的议案》，同意授予ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．同业授信额度３亿美元，额度有效期１８个月，自董事会审批通过之日起生效。

ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．是本行战略投资者，也是本行最大单一股东，截至２０１２年１２月３１日，ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．持有本行股份１，２００，５８１，７７７股，占本行总股本的１３．６４％。根据《上海证券交易所股票上市规则》，ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．是本行的关联方，与其进行的交易已构成本行的关联交易。本行对ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．授信３亿美元，超过本行最近一期经审计净资产的１％。根据本行《关联交易管理暂行办法》，本次交易构成重大关联交易，按照本行内部授权审批程序审查后，提交关联交易委员会审批，并报董事会进行最终审批。

二、关联方介绍

ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．是荷兰国际集团（ＩＮＧ）全资子公司，ＩＮＧ已有１５０余年的历史，在荷兰、比利时、卢森堡具有很强的商业地位，并已将业务扩展至全球超过５０个国家，为包括个人、家庭、小企业、大型公司、机构和政府部门在内的广泛的顾客群体提供服务。

三、关联交易的定价依据

本行与ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．的关联交易坚持遵循一般商业原则，业务定价依据公开市场价格确定，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

四、关联交易的影响

ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．是本行战略投资者，双方在资产负债管理、资金管理、资金产品研发、贸易融资等业务领域良好的深入合作，有利于推进本行品牌化、区域化和国际化经营发展战略。

五、独立董事的意见

本行独立董事对本行与ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．的关联交易进行审慎审核，发表独立意见如下：本行向ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．授信是正常经营所必需的，授信项下交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况。该关联交易符合监管部门要求，符合《北京银行股份有限公司章程》、《北京银行关联交易管理暂行办法》及其它内部制度相关规定，履行了相应的审批程序。

六、备查文件目录

１、董事会决议；

２、经独立董事签字确认的独立董事意见。

特此公告。

北京银行股份有限公司

２０１３年４月２５日

证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１３－０１３

北京银行股份有限公司

与北京市国有资产经营有限责任公司

关联交易事项的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

一、关联交易基本情况

２０１３年４月２５日，北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会审议通过《关于对北京市国有资产经营有限责任公司关联授信的议案》，同意授予北京市国有资产经营有限责任公司（以下简称“国资公司”）及下属企业授信额度８０亿元（其中企业授信额度６５亿元、债券包销额度１５亿元），额度有效期１年，自股东大会审批通过之日起生效。

截至２０１２年１２月３１日，国资公司持有本行股份７７７，７９６，４２７股，占本行总股本的８．８４％，是本行的第二大股东。根据《上海证券交易所股票上市规则》，国资公司是本行的关联方，与其进行的交易构成本行的关联交易。本行对国资公司关联授信金额８０亿元，超过本行最近一期经审计净资产的５％。根据本行《关联交易管理暂行办法》，已构成特别重大关联交易，按照本行内部授权审批程序审查后，提交关联交易委员会、董事会审批，并报股东大会进行最终审批。

二、关联方介绍

国资公司２００１年４月２５日成立，是专门从事国有资本运营的大型国有独资企业，注册资本５０亿元。受北京市人民政府委托，对授权的国有资产行使资产受益、重大决策和选择管理者等权利，对授权范围内的国有资产进行经营、管理和监督，并相应承担保值增值责任。

三、关联交易的定价依据

本行与国资公司关联交易遵循一般商业原则，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策及本行贷款定价管理制度。

四、关联交易的影响

国资公司与本行有长期的业务合作关系，对该公司提供服务支持，符合本行“服务首都经济”的宗旨，有利于巩固本行在北京市场的领先地位。

五、独立董事的意见

本行独立董事对本行与国资公司的关联交易进行审慎审核，发表独立意见如下：本行向国资公司授信是正常经营所必需的，授信项下交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况。该关联交易符合监管部门要求，符合《北京银行股份有限公司章程》、《北京银行关联交易管理暂行办法》及其它内部制度相关规定，履行了相应的审批程序。

六、备查文件目录

１、董事会决议；

２、经独立董事签字确认的独立董事意见。

特此公告。

北京银行股份有限公司

２０１３年４月２５日

证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１３－０１４

北京银行股份有限公司

与北京能源投资（集团）有限公司

关联交易事项的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

一、关联交易基本情况

２０１３年４月２５日，北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会审议通过《关于对北京能源投资（集团）有限公司关联授信的议案》，同意授予北京能源投资（集团）有限公司（以下简称“京能集团”）及下属企业授信额度１０５亿元（其中企业授信额度９５亿元，债券包销额度１０亿元），额度有效期１年，自股东大会审批通过之日起生效。

京能集团是本行第三大股东，截至２０１２年１２月３１日，持有本行股份４４６，６４８，７００股，占本行总股本的５．０８％。根据《上海证券交易所股票上市规则》，京能集团是本行的关联方，与其进行的交易构成本行的关联交易。本行对京能集团授信１０５亿元，超过本行最近一期经审计净资产的５％，根据本行《关联交易管理暂行办法》，已构成特别重大关联交易，按照本行内部授权审批程序审查后，提交董事会关联交易委员会、董事会审批，并报股东大会进行最终审批。

二、关联方介绍

京能集团于２００４年１２月８日成立，注册资本１３０亿元，是北京国资系统规模最大的企业之一；是北京市政府出资的投资办电主体，京津唐电网内第二大发电主体，电力行业内最大的地方性电力生产企业之一。京能集团经营管理北京市政府电力、节能等相关的投资基金，担负着首都电力、能源项目的投资与建设，节能技术及新能源、可再生能源产品的开发。

三、关联交易的定价政策

本行与京能集团的关联交易坚持遵循一般商业原则，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行贷款定价相关管理制度。

四、关联交易的影响

京能集团是北京市重点企业，与本行有长期的业务合作关系，对该公司提供服务支持，符合本行“服务首都经济”的宗旨，有利于巩固本行在北京市场的领先地位。

五、独立董事的意见

本行独立董事对本行与京能集团的关联交易进行审慎审核，发表独立意见如下：本行向京能集团授信是正常经营所必需的，授信项下交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况。该关联交易符合监管部门要求，符合《北京银行股份有限公司章程》、《北京银行关联交易管理暂行办法》及其它内部制度相关规定，履行了相应的审批程序。

六、备查文件目录

１、董事会决议；

２、经独立董事签字确认的独立董事意见。

特此公告。

北京银行股份有限公司

２０１３年４月２５日

证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１３－０１５

北京银行股份有限公司与中国恒天集团

有限公司关联交易事项的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

一、关联交易基本情况

２０１３年４月２５日，北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会审议通过《关于对中国恒天集团有限公司关联授信的议案》，同意授予中国恒天集团有限公司（以下简称“恒天集团”）及下属企业授信额度８０亿元（其中企业授信额度６０亿元、债券包销额度２０亿元），额度有效期１年，自股东大会审批通过之日起生效。

根据《上海证券交易所股票上市规则》，恒天集团是本行的关联方，与其进行的交易构成本行的关联交易。本行对恒天集团授信８０亿元，超过本行最近一期经审计净资产的５％。根据本行《关联交易管理暂行办法》，已构成特别重大关联交易，按照本行内部授权审批程序审查后，提交关联交易委员会、董事会审批，并报股东大会进行最终审批。

二、关联方介绍

恒天集团是由原国家纺织工业局所属的中国纺织机械（集团）公司、中国纺织工业对外经济技术合作公司、中国纺织机械和技术进出口公司、中国化纤总公司、中国丝绸工业总公司、中恒科学技术发展中心六家直属企业１９９８年组建而成的大型国有企业集团公司，注册资本３１．７８亿元，受国家国资委监管。

恒天集团为第一批公布主业的中央企业，三大主业分别为：纺织机械制造、技术研究及服务；纺织原料、纺织品和服装贸易；纺织品、服装、化学纤维制造。２００６年至２０１１年连续六年被评为中国企业５００强。

三、关联交易的定价依据

本行与恒天集团关联交易遵循一般商业原则，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策及本行贷款定价管理制度。

四、关联交易的影响

恒天集团纺织机械主业位列中国第一、世界第三，对恒天集团提供授信支持有利于本行拓展业务和树立品牌形象。

五、独立董事的意见

本行独立董事对本行与恒天集团的关联交易进行审慎审核，发表独立意见如下：本行向恒天集团授信是正常经营所必需的，授信项下交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况。该关联交易符合监管部门要求，符合《北京银行股份有限公司章程》、《北京银行关联交易管理暂行办法》及其它内部制度相关规定，履行了相应的审批程序。

六、备查文件目录

１、董事会决议；

２、经独立董事签字确认的独立董事意见。

特此公告。

北京银行股份有限公司

２０１３年４月２５日

股票简称	北京银行	股票代码	６０１１６９
股票上市交易所	上海证券交易所
联系人和联系方式	董事会秘书
姓 名	杨书剑
电 话	（８６）１０－６６２２３８２６
传 真	（８６）１０－６６２２３８３３
电子信箱	ｓｎｏｗ＠ｂａｎｋｏｆｂｅｉｊｉｎｇ．ｃｏｍ．ｃｎ

项目	报告期
利润总额	１４，７６９，５３５
归属于上市公司股东的净利润	１１，６７４，８０８
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益净利润	１１，６６６，４３１
主营业务利润	１４，６５５，２４６
其他业务利润	９９，５４８
营业利润	１４，７５４，７９４
投资收益	３５７，９２０
营业外收支净额	１４，７４１
经营活动产生的现金流量净额	－４，３６５，７３０
现金及现金等价物净增减额	－４９，９３６，２７７

非经常性损益	报告期
营业外收入	３７，４７２
久悬未取款项收入	４，３８０
非流动资产处置收入	４３
其它	３３，０４９
营业外支出	２２，７３１
诉讼损失准备（转回）／计提	２８８
其它	２２，４４３
营业外收支净额	１４，７４１
非经常性损益影响所得税数	３，６８５
合计	１１，０５６

项目	２０１２年	２０１１年	本年比上年增减	２０１０年
营业收入	２７，８１６，８６０	２０，７２７，７３４	３４．２０％	１５，６３５，２２６
利润总额	１４，７６９，５３５	１１，３９７，４８２	２９．５９％	８，６０１，１５０
归属于上市公司股东的净利润	１１，６７４，８０８	８，９４６，７０３	３０．４９％	６，８０３，０３０
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	１１，６６６，４３１	８，９１２，２３３	３０．９０％	６，８０９，３６０
基本每股收益（元）	１．３８	１．２	１５％	１．０９
稀释每股收益（元）	１．３８	１．２	１５％	１．０９
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元）	１．３８	１．４３	－３．５０％	１．０９
全面摊薄净资产收益率（％）	１６％	１８％	下降２个百分点	１６％
加权平均净资产收益率（％）	１８％	１９％	下降１个百分点	１７％
扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率（％）	１６％	１８％	下降２个百分点	１６％
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（％）	１８％	１９％	下降１个百分点	１７％
每股经营活动产生的现金流量净额（元）	－０．５２	９．３１	－１０５．５９％	５．４３

项目	２０１２年１２月３１日	２０１１年１２月３１日	本年末比上年末增减	２０１０年１２月３１日
资产总额	１，１１９，９６８，９２６	９５６，４９８，６７６	１７．０９％		７３３，２１０，５０４
负债总额	１，０４８，２７８，２１２	９０６，０６５，１５３	１５．７０％		６９０，６４３，６２０
归属于母公司的股东权益	７１，６１６，７８６	５０，３８３，３４１	４２．１４％		４２，５４５，９８４
归属于上市公司股东的每股净资产（元）	８．１４	８．０９	０．６２％		６．８３

项目	２０１２年１２月３１日	２０１１年１２月３１日	２０１０年１２月３１日
存款总额	７１３，７７２，４６５	６１４，２４１，１８１	５５７，７２４，３３６
其中：个人活期储蓄存款	３６，１２８，６７１	２９，５５２，７４２	２６，５４０，８８３
个人定期储蓄存款	１０３，５７８，４５１	８５，６６２，９３９	７３，３４２，０５７
企业活期存款	３０８，３２９，１９８	２６８，６６２，８４３	２６８，２６０，０９２
企业定期存款	２２４，９７８，９７５	１９７，８９４，６７６	１６６，９０２，８４７
保证金存款	４０，７５７，１７０	３２，４６７，９８１	２２，６７８，４５７
贷款总额	４９６，７２０，２３４	４０５，６０９，５１５	３３４，７３１，７７２
其中：公司贷款	３９６，５２１，４７４	３３０，７６６，７５５	２８８，４１０，５５９
个人贷款	８９，９７４，４７５	６６，６７０，８３１	４４，４６６，０４４
贴现	１０，２２４，２８５	８，１７１，９２９	１，８５５，１６９
同业拆入	２１，４８９，２３６	２０，３９７，７７０	１６，０２４，６９５
贷款损失准备	１３，２７４，９４６	９，５３２，５９７	７，１２８，９６８

项目		２０１２年１２月３１日	２０１１年１２月３１日	２０１０年１２月３１日
资产利润率		１．１３％	１．０６％	１．０７％
资本利润率		１９．１４％	１９．２５％	１６．９９％
资本充足率		１２．９０％	１２．０６％	１２．６２％
核心资本充足率		１０．９０％	９．５９％	１０．５１％
不良贷款率		０．５９％	０．５３％	０．６９％
拨备覆盖率		４１９．９６％	４４６．３９％	３０７．１２％
拨贷比		２．５０％	２．３５％	２．１３％
成本收入比		２５．７８％	２６．３５％	３０．３０％
单一最大客户贷款比率		９．２３％	５．８６％	５．７１％
最大十家客户贷款比率		３６．３６％	３６．１１％	４０．８５％
正常贷款迁徙率		２．３３％	３．３４％	１．１６％
关注贷款迁徙率		０．９５％	０．７９％	２．５８％
次级贷款迁徙率		２．６１％	３．１８％	１５．８０％
可疑贷款迁徙率		５．０３％	１５．２７％	１１．２０％
存贷比		６８．１９％	６４．４１％	５８．２２％
拆借资金比例	拆入资金比例	１．５６％	３．３９％	２．４８％
	拆出资金比例	９．６２％	１５．６８％	４．００％
流动性比例		３７．５７％	３３．６４％	３７．７１％

项目		２３４，２６４户			本年度报告披露日前第５个交易日末股东总数				２３７，３３５户
前１０名股东持股情况
股东名称	股东性质		持股比例（％）	持股总数		报告期内增减	持有有限售条件 股份数量	质押或冻结的 股份数量
ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．	外资		１３．６４％	１，２００，５８１，７７７		２００，０９６，９６３	０	０
北京市国有资产经营有限责任公司	国有		８．８４％	７７７，７９６，４２７		１２９，６３２，７３８	０	冻结５１，３５６，８３３
北京能源投资（集团）有限公司	国有		５．０８％	４４６，６４８，７００		７４，４４１，４５０	０	冻结２９，５００，７５０
华泰汽车集团有限公司	其他		４．４７％	３９３，６２６，９９１		３９３，６２６，９９１	３９３，６２６，９９１	质押３９３，６２６，９９０
中信证券股份有限公司	其他		３．９６％	３４８，２０９，４５２		３４２，６５３，９１４	３３７，３９４，５６３	０
国际金融公司	外资		３．４３％	３０１，６５３，７１３		５０，２７５，６１９	０	０
中国对外经济贸易信托有限公司－北京银行股权信托计划	其他		１．９２％	１６９，１０６，９８７		２８，１８４，４９８	０	０
泰康人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－０１９Ｌ－ＦＨ００２沪	其他		１．６７％	１４６，９８９，７０９		１４６，９８９，７０９	１４６，９８９，７０９	０
世纪金源投资集团有限公司	其他		１．５０％	１３２，３００，０００		２２，０５０，０００	０	质押１３２，３００，０００
中国恒天集团有限公司	国有		１．４５％	１２７，４１２，４２７		５９，７３５，６２１	５６，２３２，４２７	０
上述股东关联关系或一致行动的说明				上述无限售条件股东之间本行未知其关联关系

项目	２０１２年度	２０１１年度	同比增减％
一、营业收入	２７，８１６，８６０	２０，７２７，７３４	３４％
其中： 利息净收入	２４，６２２，７９０	１８，７７１，９８２	３１％
手续费及佣金净收入	２，６７２，４９１	１，６１２，７３０	６６％
二、营业支出	１３，０６２，０６６	９，３７７，１５９	３９％
其中： 业务及管理费	７，１７１，０３９	５，４６０，８４３	３１％
三、营业利润	１４，７５４，７９４	１１，３５０，５７５	３０％
四、利润总额	１４，７６９，５３５	１１，３９７，４８２	３０％
五、净利润	１１，６８３，８５４	８，９４５，９８５	３１％
其中：归属于母公司股东的净利润	１１，６７４，８０８	８，９４６，７０３	３０％

项目	报告期	增减幅度	主要原因
利息收入	５３，９２２，２４２	４２．７８％	生息资产规模增加，收益率提升
利息支出	－２９，２９９，４５２	５４．２６％	付息负债规模增加，成本率提升
利息净收入	２４，６２２，７９０	３１．１７％	生息资产规模增加
手续费及佣金收入	２，９０４，０８６	６２．８６％	收入结构优化，手续费及佣金收入增加
手续费及佣金支出	－２３１，５９５	３５．８８％	手续费及佣金支出增加
手续费及佣金净收入	２，６７２，４９１	６５．７１％	收入结构优化，手续费及佣金净收入增加
投资收益	３５７，９２０	１０３．０１％	投资收益增加
公允价值变动收益	－４１，４６１	－	市场波动，公允价值变动去年为正值，今年为负值
汇兑收益	９３，８７１	８２．２８％	市场波动，汇兑收益增加
营业税金及附加	－１，９５１，６３３	３１．９３％	业务规模扩大，营业税金相应增加
业务及管理费	－７，１７１，０３９	３１．３２％	业务规模扩大，业务及管理费增加
资产减值损失	－３，９２７，６９３	６１．９４％	主动加大资产减值准备提取力度
营业外收入	３７，４７２	－４１．１６％	营业外收入减少
营业外支出	－２２，７３１	３５．５０％	营业外支出增长
少数股东损益	９，０４６	－	少数股东损益去年为负值，今年为正值

项目	金额	占比％	同比增减％
发放贷款及垫款利息收入	２９，９０６，２３３	５２．１５％	２８．１６％
拆出资金利息收入	６，３７１，４７９	１１．１１％	２３６．１１％
买入返售金融资产利息收入	３，１００，７７７	５．４１％	２１．６６％
存放中央银行利息收入	２，０４８，７９６	３．５７％	１８．２１％
存放同业利息收入	３，９７８，４２５	６．９４％	７６．８１％
债券及其他投资利息收入	８，５１６，５３２	１４．８５％	４１．８７％
手续费收入	２，９０４，０８６	５．０６％	６２．８６％
其他项目	５２１，５７９	０．９１％	５２．０５％
合计	５７，３４７，９０７	１００．００％	４３．７６％

地区	营业收入	利润总额	资产总额
北京地区	２０，５８０，０７４	１１，４０２，２６４	６８９，４１０，０４９
天津地区	１，１１９，７４９	７３８，３７１	５０，５１３，１４５
上海地区	１，１１８，８９６	２７３，２１０	８２，２０５，１４４
西安地区	１，４００，９００	８９４，２０２	５４，７２５，５６６
深圳地区	８４２，３５７	３８８，２８２	５９，７９７，０６６
浙江地区	１，０６３，２９２	３４４，４４７	６０，３８４，４７０
湖南地区	６３３，６８０	３７３，６１７	４１，６０３，４６０
南京地区	３４７，９０２	８３，７９７	３１，５６５，６４４
济南地区	３９４，２６６	１４５，３３５	２９，９１２，６３６
南昌地区	３０１，２２６	１２５，２５３	１９，６５２，５６９
其它地区	１４，５１８	７５７	１９９，１７７
合计	２７，８１６，８６０	１４，７６９，５３５	１，１１９，９６８，９２６

项目	２０１２年		２０１１年		同比增幅％
	金额	占比％	金额	占比％
利息收入
—存放中央银行	２，０４８，７９６	３．８０％	１，７３３，１７９	４．５９％	１８．２１％
—存放同业款项	３，９７８，４２５	７．３８％	２，２５０，１７１	５．９６％	７６．８１％
—拆出资金	６，３７１，４７９	１１．８２％	１，８９５，６４１	５．０２％	２３６．１１％
—发放贷款和垫款	２９，９０６，２３３	５５．４６％	２３，３３４，８９３	６１．７９％	２８．１６％
其中：个人贷款和垫款	４，８３０，９８１	８．９６％	３，０４３，１１３	８．０６％	５８．７５％
公司贷款和垫款	２４，１８８，７６１	４４．８６％	１９，７５３，９８９	５２．３１％	２２．４５％
票据贴现	７４５，２６３	１．３８％	４５６，６８０	１．２１％	６３．１９％
进出口押汇	１４１，２２８	０．２６％	８１，１１１	０．２１％	７４．１２％
—买入返售金融资产	３，１００，７７７	５．７５％	２，５４８，６８３	６．７５％	２１．６６％
—债券及其他投资	８，５１６，５３２	１５．７９％	６，００３，１３０	１５．９０％	４１．８７％
收入小计	５３，９２２，２４２	１００．００％	３７，７６５，６９７	１００．００％	４２．７８％

利息支出
—同业及其他金融机构存放款项	１０，４９３，３０３	３５．８１％	３，８０２，４９８	２０．０２％	１７５．９６％
—拆入资金	５４９，２２０	１．８７％	６２５，２５３	３．２９％	－１２．１６％
—吸收存款	１５，０１７，６２７	５１．２６％	１１，１３２，４５９	５８．６１％	３４．９０％
—卖出回购金融资产款	２，２８５，５０７	７．８０％	２，５４４，９７２	１３．４０％	－１０．２０％
—发行应付债券	９５３，７９５	３．２６％	８８８，５３３	４．６８％	７．３４％
支出小计	２９，２９９，４５２	１００．００％	１８，９９３，７１５	１００．００％	５４．２６％
利息净收入	２４，６２２，７９０	－	１８，７７１，９８２	－	３１．１７％

项目	２０１２年	２０１１年
手续费及佣金收入
投资银行业务	８７７，７２１	２８６，２６１
同业往来业务	２５６，９７２	１９８，９５６
融资顾问业务	８９，２０２	２８８，８７１
结算与清算业务	４４３，８１８	２５３，１３７
银行卡业务	３３９，４８４	２７４，２４２
代理业务	３３８，１７５	１５８，３４１
理财业务	２１２，４５８	１２０，６４７
保函及承诺业务	１５９，０９６	６３，７３６
其他	１８７，１６０	１３８，９８３
小计	２，９０４，０８６	１，７８３，１７４
手续费及佣金支出	－２３１，５９５	－１７０，４４４
手续费及佣金净收入	２，６７２，４９１	１，６１２，７３０

业务及管理费	２０１２年	２０１１年
员工薪酬	２，６３０，７１２	２，３３４，５８６
—工资及奖金	１，９０７，１１１	１，８０６，０００
—其他	７２３，６０１	５２８，５８６
办公费	２，０４２，６５５	１，３３６，９４４
租赁费	８５６，９５６	６６０，５８１
业务宣传及发展费用	１，１９０，３９９	７７３，０８２
固定资产折旧	２８１，０５６	２３４，４４６
其他	１６９，２６１	１２１，２０４
合计	７，１７１，０３９	５，４６０，８４３

项目	２０１２年１２月３１日	２０１１年１２月３１日	增减幅度％
资产总计	１，１１９，９６８，９２６	９５６，４９８，６７６	１７％
现金及存放央行	１４６，９２３，００９	１２５，９８４，４６５	１７％
同业及货币市场运用	２２３，４７７，１８９	２３４，１５４，８７１	－５％
贷款及贷款净额	４８３，４４５，２８８	３９６，０７６，９１８	２２％
金融产品投资	２４９，３９０，００４	１８８，８１３，８３６	３２％
负债总计	１，０４８，２７８，２１２	９０６，０６５，１５３	１６％
吸收存款	７１３，７７２，４６５	６１４，２４１，１８１	１６％
－公司存款	５７４，０６５，３４３	４９９，０２５，５００	１５％
－储蓄存款	１３９，７０７，１２２	１１５，２１５，６８１	２１％
同业及货币市场融入	３０１，６２４，９６４	２６０，５３６，２８４	１６％
应付债券	１９，９７２，２５３	１９，９６２，１７３	０％
股东权益合计	７１，６９０，７１４	５０，４３３，５２３	４２％
负债及股东权益合计	１，１１９，９６８，９２６	９５６，４９８，６７６	１７％

项目	２０１２年１２月３１日	增减幅度％	主要原因
存放同业款项	６０，８８９，４２７	－４６．６８％	存放同业款项减少
交易性金融资产	７，０４０，６９４	３１．３４％	期末持有交易性债券头寸增加
衍生金融资产	３０，３１７	３６．４１％	持有衍生金融资产规模扩大
买入返售金融资产	８８，４８７，９４５	２８０．９４％	买入返售金融资产规模增加
应收利息	７，００５，３５４	３８．０９％	应收利息增加
应收投资款项	５０，３１１，２１０	４８６．６０％	应收投资增加
投资性房地产	３４５，６２８	５６．８２％	新增投资性房地产
固定资产	３，６８９，４４０	７４．０９％	固定资产投入增加
递延所得税资产	２，１５６，５３４	５１．７８％	递延所得税资产增加
其他资产	２，１３４，３３２	５１．７６％	其他资产增加
同业及其他金融机构存放款项	２４１，１９９，７４３	４３．５３％	同业及其他金融机构存放款项增加
衍生金融负债	３２，８５８	６８．１９％	衍生金融负债规模增加
卖出回购金融资产款	３８，９３５，９８５	－４５．９９％	卖出回购金融资产规模减少
应付利息	７，９０３，５４４	３５．５４％	应付利息增加
股本	８，８００，１６０	４１．３１％	报告期内完成定向增发，送股，股本增加
资本公积	２５，８２４，４９９	６２．３７％	报告期内完成定向增发，资本公积增加
一般风险准备	１３，３４８，９２５	９５．０２％	风险资产增加，一般风险准备按风险资产１．５％计提
归属于母公司的股东权益	７１，６１６，７８６	４２．１４％	归属于母公司的股东权益增加
少数股东权益	７３，９２８	４７．３２％	少数股东权益增加

行业类别	贷款余额	占全部贷款比例％
公司贷款和垫款
—制造业	９９，６２３	２０．０６％
—房地产业	５８，６００	１１．８０％
—贸易业	５３，６８４	１０．８１％
—租赁和商务服务业	４２，３４４	８．５２％
—水利、环境和公共设施管理业	３８，０４７	７．６６％
—建筑业	２７，２８１	５．４９％
—电力、燃气及水的生产和供应业	２３，０６３	４．６４％
—交通运输业	２０，１９２	４．０７％
—金融业	１１，２４３	２．２６％
—电脑软件业及电信业	１１，２２３	２．２６％
—居民服务和其他服务业	５，７６１	１．１６％
—其他	１５，６８５	３．１６％
小计	４０６，７４６	８１．８９％
个人贷款	８９，９７４	１８．１１％
合计	４９６，７２０	１００．００％

贷款地区	贷款余额	占比（％）
北京地区	２８８，８５３	５８．１５％
天津地区	２７，６３４	５．５６％
上海地区	４５，５９０	９．１８％
西安地区	３１，３２１	６．３１％
深圳地区	２３，７５４	４．７８％
浙江地区	３０，４２０	６．１２％
湖南地区	１８，２９９	３．６８％
南京地区	１１，２２１	２．２６％
济南地区	１１，８００	２．３８％
南昌地区	７，７２７	１．５６％
其他地区	１０１	０．０２％
合计	４９６，７２０	１００．００％

担保方式	贷款余额	占比（％）
信用贷款	１１５，９４０	２３．３４％
保证贷款	１８２，９１８	３５．８２％
抵押贷款	１５８，７０２	３１．９５％
质押贷款	２８，９３６	５．８３％
贴现	１０，２２４	２．０６％
合计	４９６，７２０	１００％

项目	２０１２年１２月３１日	２０１１年１２月３１日
债券
—政府债券	３４６，５５０	４００，０００
—中央银行票据	２２０，０２０	３，１４０，１１０
—政策性银行债券	２，５０２，０９０	１，７２１，０７０
—其他金融机构债券	４，０４４，５００	５００，０００
—企业债券	１，９２５，４６５	１，５７４，２６０
票据	７９，２２６，１７０	１３，５４８，５７２
贷款	３００，０００	２，４３０，０００
小计	８８，５６４，７９５	２３，３１４，０１２
减：减值准备	－７６，８５０	－８５，３７０
净值	８８，４８７，９４５	２３，２２８，６４２

项目	２０１２年１２月３１日	２０１１年１２月３１日
政府债券	１７，０１５，３２８	１０，６８６，５８０
中央银行票据	１２，２０７，７８７	１８，６２２，５５８
政策性银行债券	５１，３５８，７５６	４２，３２４，５５０
其他金融机构债券	４，９３２，４９０	４，５０９，３３３
企业债券	９，４６８，６９４	１０，１６０，４８０
合计	９４，９８３，０５５	８６，３０３，５０１

项目	２０１２年１２月３１日	２０１１年１２月３１日
政府债券	６０，８０８，１４０	５５，７５１，６８９
政策性银行债券	２３，６４９，３７６	２２，５９５，２６１
其他金融机构债券	４，６５０，０００	１，８５１，８０４
企业债券	７，９４７，５２９	８，３７４，２１０
合计	９７，０５５，０４５	８８，５７２，９６４

项目	２０１２年１２月３１日	２０１１年１２月３１日	增减变化％
活期对公存款	３０８，３２９，１９８	２６８，６６２，８４３	１４．７６％
活期储蓄存款	３６，１２８，６７１	２９，５５２，７４２	２２．２５％
定期对公存款	２２４，９７８，９７５	１９７，８９４，６７６	１３．６９％
定期储蓄存款	１０３，５７８，４５１	８５，６６２，９３９	２０．９１％
保证金存款	４０，７５７，１７０	３２，４６７，９８１	２５．５３％
合计	７１３，７７２，４６５	６１４，２４１，１８１	１６．２０％

项目	２０１２年１２月３１日	２０１１年１２月３１日	增减变化％
境内银行存放活期款项	８，０２３，１９５	１１，６３７，１８０	－３１％
境内银行存放定期款项	１７３，４３７，４０８	１２４，３１２，５１３	４０％
境内非银行金融机构存放活期款项	８，５１２，８５８	３，８０５，７２５	１２４％
境内非银行金融机构存放定期款项	５１，２２６，２８２	２８，２８８，４５０	８１％
合计	２４１，１９９，７４３	１６８，０４３，８６８	４４％