中国农业银行股份有限公司

一、重要提示

１．１本年度报告摘要摘自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站等中国证监会指定网站上的年度报告全文。

１．２公司简介

股票简称农业银行股票代码６０１２８８
股票上市交易所上海证券交易所
股票简称农业银行股票代码１２８８
股票上市交易所香港联合交易所有限公司

报告期股东总数３００，２９４年度报告披露日前第５个交易日末股东总数２９９，１８９
前１０名股东持股情况
股东名称股东性质持股比例（％）持股总数持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量
中央汇金投资有限责任公司国家４０．２１１３０，６１２，１６４，９６４１３０，０００，０００，０００无
中华人民共和国财政部国家３９．２１１２７，３６１，７６４，７３７１２７，３６１，７６４，７３７无
香港中央结算代理人有限公司境外法人８．９９２９，１９０，４１６，４３０－未知
全国社会保障基金理事会国家３．０２９，７９７，０５８，８２６９，７９７，０５８，８２６无
中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品其他１．３８４，４８９，８２９，３２０－无
中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－００５Ｌ－ＦＨ００２沪其他０．４２１，３６２，１９３，９５８－无
全国社会保障基金理事会转持三户国家０．４１１，３２５，８８２，３４１１，３２５，８８２，３４１无
Ｓｔａｎｄａｒｄ？Ｃｈａｒｔｅｒｅｄ？Ｂａｎｋ境外法人０．３７１，２１７，２８１，０００－未知
华宝信托有限责任公司－单一类资金信托Ｒ２００８ＺＸ０１３其他０．３３１，０８７，５７６，０９５－无
国网英大国际控股集团有限公司其他０．２３７４６，２６８，０００－无
中国双维投资公司其他０．２３７４６，２６８，０００－无
上述股东关联关系或一致行动的说明上述股东中，除全国社会保障基金理事会转持三户由全国社会保障基金理事会管理外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

二、主要财务数据和股东变化

２．１主要财务数据

联系人和联系方式董事会秘书
姓名李振江
电话８６－１０－８５１０９６１９
传真８６－１０－８５１０８５５７
电子信箱ｉｒ＠ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ

财务指标

２０１２２０１１２０１０
报告期末数据（人民币百万元）
资产总额１３，２４４，３４２１１，６７７，５７７１０，３３７，４０６
发放贷款和垫款净额６，１５３，４１１５，４１０，０８６４，７８８，００８
投资净额２，８５１，４４８２，６２８，０５２２，５２７，４３１
负债总额１２，４９２，９８８１１，０２７，７８９９，７９５，１７０
吸收存款１０，８６２，９３５９，６２２，０２６８，８８７，９０５
归属于母公司股东的权益７４９，８１５６４９，６０１５４２，０７１
年度经营业绩（人民币百万元）
利息净收入３４１，８７９３０７，１９９２４２，１５２
手续费及佣金净收入７４，８４４６８，７５０４６，１２８
业务及管理费１５５，１３０１３５，５６１１１２，０７１
资产减值损失５４，２３５６４，２２５４３，４１２
净利润１４５，１３１１２１，９５６９４，９０７
归属于母公司股东的净利润１４５，０９４１２１，９２７９４，８７３
扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润１４３，９３１１２０，７２７９３，７５７
经营活动产生／（使用）的现金流量净额３４０，７７９２２３，００４（８９，８７８）

注：１、净利润除以年初和年末资产总额的平均值。

２、根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第９号－净资产收益率和每股收益率的计算及披露》（２０１０年修订）的规定计算。本行不存在稀释性潜在普通股。

３、利息净收入除以生息资产平均余额。

４、生息资产平均收益率减付息负债平均付息率。

５、净利润除以期末加权风险资产（包括市场风险资本调整），加权风险资产根据银监会相关规定计算。

６、业务及管理费除以营业收入。

７、不良贷款余额除以发放贷款和垫款总额。

８、贷款减值准备余额除以不良贷款余额。

９、贷款减值准备余额除以发放贷款和垫款总额。

１０、根据银监会相关规定计算。

其它财务指标

２０１２２０１１２０１０
盈利能力（％）
平均总资产回报率１１．１６１．１１０．９９
加权平均净资产收益率２２０．７４２０．４６２２．４９
扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率２２０．５７２０．２６２２．２３
净利息收益率３２．８１２．８５２．５７
净利差４２．６７２．７３２．５０
加权风险资产收益率５２．０１１．９１１．７６
手续费及佣金净收入比营业收入１７．７４１８．２０１５．８８
成本收入比６３６．７６３５．８９３８．５９
每股数据（人民币元）
基本每股收益２０．４５０．３８０．３３
扣除非经常性损益后基本每股收益２０．４４０．３７０．３３
每股经营活动产生／（使用）的现金流量净额１．０５０．６９（０．２８）

２０１２年１２月３１日２０１１年１２月３１日２０１０年１２月３１日
资产质量（％）
不良贷款率７１．３３１．５５２．０３
拨备覆盖率８３２６．１４２６３．１０１６８．０５
贷款总额准备金率９４．３５４．０８３．４０
资本充足情况（％）
核心资本充足率１０９．６７９．５０９．７５
资本充足率１０１２．６１１１．９４１１．５９
总权益对总资产比率５．６７５．５６５．２５
加权风险资产占总资产比率５４．４８５４．７１５２．０８
每股数据（人民币元）
归属于母公司股东的每股净资产２．３１２．００１．６７

注：１、流动资产除以流动负债，流动性比率按照银监会的相关规定计算。

２、发放贷款和垫款总额除以吸收存款余额。

３、最大单一客户贷款总额除以资本净额。

４、最大十家客户贷款总额除以资本净额。

５、根据银监会的相关规定计算，为境内数据。

２．２前１０名股东持股情况表

单位：股

监管标准２０１２年１２月３１日２０１１年１２月３１日２０１０年１２月３１日
流动性比率（％）１人民币 ≥２５４４．７５４０．１８３８．３６
外币 ≥２５１６１．７８１５４．６６１２７．０３
贷存款比例（％）２本外币合计 ≤７５５９．２２５８．６１５５．７７
最大单一客户贷款比例（％）３ ≤１０３．５９２．８０３．１８
最大十家客户贷款比例（％）４１５．７６１６．３１１８．４５
贷款迁徙率（％）５正常类２．４９２．２６３．１０
关注类４．６５２．６１４．１５
次级类２１．７９１４．８２２４．３４
可疑类４．９６５．４１５．２６

主要股东情况

报告期内，本行的主要股东及控股股东没有变化，本行无实际控制人。

三、管理层讨论与分析

３．１三年规划

基于把农业银行建设成为“面向‘三农’、城乡联动、融入国际、服务多元的一流现代商业银行”的战略愿景，结合对中国银行业内外部环境的研判和自身优劣势的分析，本行制定了２０１３－２０１５年改革发展规划纲要，明确了未来三年全行改革发展的指导思想、基本要求、战略重点和奋斗目标，描绘了未来三年的发展蓝图。

未来三年，围绕股东价值最大化的目标，本行将在大力拓展城市业务的同时，力图在巩固县域“三农”业务差异化发展优势上取得新进展；在增强公司银行业务支柱地位的同时，力图在巩固零售银行业务战略基点地位和形成独具特色的金融市场业务优势上取得新进展；在支持东部地区分行巩固市场、率先发展的同时，力图在持续推进各区域分行协调发展方面取得新进展；在扎根本土做好境内业务和发展商业银行主体业务的同时，力图在融入国际和多元化服务方面取得新进展。

未来三年，本行将适应业务发展需要，在产品研发管理、风险管理和内部控制、资产负债与资本管理、绩效考核与财务会计管理、运营体系建设、信息技术建设、组织架构与人力资源管理、企业文化与品牌建设等八个方面，持之以恒地推进改革和管理创新，构建充满活力、富有效率的体制机制和管理方式，降低资本消耗，稳定成本收入比，体现风险约束要求，持续释放改革“红利”，提升本行的经营管理水平和价值创造能力。本行将积极探索建立既符合现代公司治理要求，又能体现农行特色的公司治理机制，为加快经营转型和管理变革提供支撑和保障。本行将切实推动规划的实施和评估，构建起从战略到规划，从规划再到计划、到项目的科学的战略实施和管理流程。

３．２财务报表分析

利润表分析

２０１２年，本行实现净利润１，４５１．３１亿元，较上年增加２３１．７５亿元，增长１９．０％，主要是由于利息净收入和手续费及佣金净收入增加，同时资产减值损失有所下降。

利润表主要项目变动表

人民币百万元，百分比除外

项目２０１２年２０１１年增减额增长率（％）
利息净收入３４１，８７９３０７，１９９３４，６８０１１．３
手续费及佣金净收入７４，８４４６８，７５０６，０９４８．９
其他非利息收入５，２４１１，７８２３，４５９１９４．１
营业收入４２１，９６４３７７，７３１４４，２３３１１．７
减：业务及管理费１５５，１３０１３５，５６１１９，５６９１４．４
营业税金及附加２５，３７４２１，２０７４，１６７１９．６
资产减值损失５４，２３５６４，２２５（９，９９０）－１５．６
其他业务成本２５４－２５４－
营业利润１８６，９７１１５６，７３８３０，２３３１９．３
加：营业外收支净额９５６１，４６３（５０７）－３４．７
税前利润１８７，９２７１５８，２０１２９，７２６１８．８
减：所得税费用４２，７９６３６，２４５６，５５１１８．１
净利润１４５，１３１１２１，９５６２３，１７５１９．０
归属于：母公司股东１４５，０９４１２１，９２７２３，１６７１９．０
少数股东３７２９８２７．６

资产负债表分析

截至２０１２年１２月３１日，本行总资产为１３２，４４３．４２亿元，较上年末增加１５，６６７．６５亿元，增长１３．４％。其中，发放贷款和垫款净额增加７，４３３．２５亿元，增长１３．７％；投资净额增加２，２３３．９６亿元，增长８．５％；现金及存放中央银行款项增加１，２６０．２９亿元，增长５．１％，主要是由于本行吸收存款增加；存放同业和拆出资金增加１，４１０．５６亿元，增长４０．９％，主要是由于本行为提高资金使用效益，加大了资金运用力度；买入返售金融资产增加２，８５１．８０亿元，增长５３．９％，主要是买入返售债券增加。

资产主要项目

人民币百万元，百分比除外

项目２０１２年１２月３１日２０１１年１２月３１日
金额占比（％）金额占比（％）
发放贷款和垫款总额６，４３３，３９９－５，６３９，９２８－
减：贷款减值准备２７９，９８８－２２９，８４２－
发放贷款和垫款净额６，１５３，４１１４６．４５，４１０，０８６４６．３
投资净额２，８５１，４４８２１．５２，６２８，０５２２２．５
现金及存放中央银行款项２，６１３，１１１１９．７２，４８７，０８２２１．３
存放同业和拆出资金４８５，６１３３．７３４４，５５７３．０
买入返售金融资产８１４，６２０６．２５２９，４４０４．５
其他３２６，１３９２．５２７８，３６０２．４
资产合计１３，２４４，３４２１００．０１１，６７７，５７７１００．０

截至２０１２年１２月３１日，本行负债总额为１２４，９２９．８８亿元，较上年末增加１４，６５１．９９亿元，增长１３．３％。其中吸收存款增加１２，４０９．０９亿元，增长１２．９％；同业存放和拆入资金增加２，０９８．３７亿元，增长２９．０％；卖出回购金融资产款减少８４４．４８亿元，减少９１．７％，主要是由于受流动性环境影响，本行融入资金减少。应付债券增加５０９．６３亿元，增长５１．０％，主要是由于报告期内本行发行了面值５００亿元的次级债券。其他负债增加４７９．３８亿元，增长９．８％。

负债主要项目

人民币百万元，百分比除外

项目２０１２年１２月３１日２０１１年１２月３１日
金额占比（％）金额占比（％）
吸收存款１０，８６２，９３５８７．０９，６２２，０２６８７．３
同业存放和拆入资金９３４，０７３７．５７２４，２３６６．６
卖出回购金融资产款７，６３１－９２，０７９０．８
应付债券１５０，８８５１．２９９，９２２０．９
其他负债５３７，４６４４．３４８９，５２６４．４
负债合计１２，４９２，９８８１００．０１１，０２７，７８９１００．０

截至２０１２年１２月３１日，本行股东权益合计７，５１３．５４亿元，其中股本３，２４７．９４亿元，资本公积９７８．７２亿元，盈余公积４３９．９６亿元，一般风险准备７５３．４９亿元，未分配利润２，０８４．８８亿元。每股净资产为２．３１元。

下表列示了于所示日期股东权益构成情况。

人民币百万元，百分比除外

项目２０１２年１２月３１日２０１１年１２月３１日
金额占比（％）金额占比（％）
股本３２４，７９４４３．２３２４，７９４５０．０
资本公积９７，８７２１３．０１００，０９７１５．４
盈余公积４３，９９６５．９２９，５０９４．５
一般风险准备７５，３４９１０．０６４，８５４１０．０
未分配利润２０８，４８８２７．８１３１，０８６２０．２
外币报表折算差额（６８４）（０．１）（７３９）（０．１）
归属于母公司股东权益７４９，８１５９９．８６４９，６０１１００．０
少数股东权益１，５３９０．２１８７－
股东权益合计７５１，３５４１００．０６４９，７８８１００．０

３．３业务综述

２０１２年，本行进一步深化公司金融业务经营转型，更加注重资本约束下的有效发展。加快业务结构和收入结构调整，积极支持国家重大基础设施项目、战略性新兴产业、节能环保等重大项目的发展。做好重点领域风险防控，落实行业限额管理，强化对“两高一剩”行业贷款投向的管控。注重营销模式创新，推进对龙头企业的专项营销工作，充分利用现金管理平台、电子银行系统等综合手段，发挥大型银行整体服务功能和优势；开展联动营销，大力推广贸易融资、供应链融资、银团贷款和小企业“简式贷”等产品，加快公私联动、行司联动、境内外联动等联动营销机制建设。继续实施重点城市行优先发展战略，城市行区域市场竞争力明显提升。继续完善三级核心客户分层管理体制，不断优化客户结构，改善客户基础。加强科技系统建设，持续完善对公客户关系管理系统功能。加大对中、小微企业支持，积极培育符合国家产业政策、具有较高成长性的优质中、小微企业，加快推进小企业金融服务专营机构建设。截至２０１２年１２月３１日，本行拥有２９４万个公司银行客户，其中有贷款余额的客户７．６１万个。

２０１２年，本行顺应宏观经济形势和市场需求变化，将零售业务作为全行发展的战略重点，持续推进零售业务经营转型，全力建设国内一流零售银行。深入开展“服务品质提升年”活动，大力推广网点转型咨询项目，持续加强网点服务质量监测，有效提升客户体验和满意度。实施客户精细化管理，强化零售条线员工培训。开展客户数据信息治理“２１１１”工程，上线推广全新个人客户关系管理系统。强化贵宾客户营销服务平台建设，不断扩充增值服务内涵。强化零售产品协同营销和公私部门联动营销，有效扩大客户基础，不断提升客户识别和价值挖掘能力。积极开展产品创新，加快金融产品推广应用，持续培育个人存款、个人贷款、银行卡、私人银行等业务的核心竞争力。截至２０１２年末，本行个人客户达４．０９亿个，居大型商业银行首位，其中个人贵宾客户１，５００余万户。本行拥有１４，０００余名国内金融理财师（ＡＦＰ）、１，９００余名国际金融理财师（ＣＦＰ）以及６００余名理财管理师（ＥＦＰ），数量居同业前列。

２０１２年，全球经济复苏艰难曲折，中国经济增速缓中趋稳。本行坚持稳健经营，适时调整投资策略，积极开展产品创新，大力发展理财业务，提升风险管理水平，资产运作效益进一步提升。本行基于对利率波动的前瞻性和趋势性判断，动态调整新增投资的品种和期限结构，适时加大投资力度，有效提高投资组合收益率。持续优化国债、政策性金融债和公司债券的配置结构，增持风险收益配比较好的政策性银行债券和公司债券。截至２０１２年末，本行投资净额２８，５１４．４８亿元，较上年末增加２，２３３．９６亿元。２０１２年，本行理财业务规模进一步扩大，共发行个人理财产品３６，５５７．９４亿元以及对公理财产品１４，０１１．５７亿元。

３．４县域金融业务

本行通过位于全国县及县级市（即县域地区）的所有经营机构，向县域客户提供广泛的金融服务。该类业务统称为三农金融业务，又称县域金融业务。报告期内，本行坚持深化改革、双轮驱动，发挥城乡联动优势，加快产品和服务创新，努力提高县域金融服务的广度和深度，不断巩固本行在县域市场的领先地位和主导优势。

截至２０１２年１２月３１日，县域金融业务总资产４９，７９３．４４亿元，较上年末增长１３．３％。发放贷款及垫款净额１９，４１８．４５亿元，较上年末增长１６．４％，高于全行２．７个百分点。吸收存款余额４５，５７３．１６亿元，较上年末增长１３．５％。２０１２年，本行县域金融业务实现税前利润６３７．１６亿元，较２０１１年增长１４．４％，主要是由于县域信贷规模扩大、资产结构改善，信贷成本有所回落，营业成本得到有效控制。

３．５风险管理

２０１２年，本行进一步完善全面风险管理框架，健全基层行风险管理组织架构，积极推进《商业银行资本管理办法（试行）》的实施。报告期内，本行向银监会申请对本行实施信用风险非零售内部评级初级法、零售内部评级法、操作风险标准法进行验收，并积极配合银监会评估组完成了现场评估工作。２００９年，本行董事会审议通过《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》，确定了今后三年本行全面风险管理体系建设的总体目标和主要内容。截至２０１２年末，本行已经按照该纲要规定，完成了各项主要工作内容，实现了该纲要确定的总体目标，全面风险管理框架基本建立并有效运行。

贷款五级分类分布情况

人民币百万元，百分比除外

项目２０１２年１２月３１日２０１１年１２月３１日
金额占比（％）金额占比（％）
正常６，０５２，１００９４．０８５，２３７，９１３９２．８７
关注２９５，４５１４．５９３１４，６５７５．５８
不良贷款８５，８４８１．３３８７，３５８１．５５
次级２９，４８９０．４６３１，１１５０．５５
可疑４６，９９６０．７２４７，０８２０．８４
损失９，３６３０．１５９，１６１０．１６
合计６，４３３，３９９１００．００５，６３９，９２８１００．００

截至２０１２年末，本行不良贷款余额８５８．４８亿元，较上年末减少１５．１０亿元；不良贷款率１．３３％，下降０．２２个百分点。关注类贷款余额２，９５４．５１亿元，较上年末下降１９２．０６亿元；关注类贷款占比４．５９％，下降０．９９个百分点。在宏观经济减速，银行业资产质量面临压力的情况下，本行贷款质量仍然保持稳定，主要是由于：（１）按照全面风险管理原则，建立了完整、有效的贷款风险防控体系，覆盖信贷准入、调查、授信、用信、贷后管理、不良贷款清收等环节；（２）根据宏观经济形势和监管要求变化，及时调整信贷政策，推行限额管理、客户名单制管理及停复牌管理，创新和应用风险管理的新技术和新工具，风险识别和管控能力进一步增强；（３）加强贷后管理和不良贷款清收处置，及时发现并化解风险。

３．６资本管理

本行依据中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计算和披露资本充足率。截至２０１２年末，本行资本充足率１２．６１％，核心资本充足率９．６７％，分别比上年末上升０．６７个百分点和０．１７个百分点。

资本充足率情况表

人民币百万元

项目２０１２年１２月３１日２０１１年１２月３１日
核心资本：
股本３２４，７９４３２４，７９４
储备１３７４，９６０２８２，５０８
少数股东权益１，５３９１８７
总核心资本７０１，２９３６０７，４８９
附属资本：
贷款损失一般准备６４，３３４５６，２８７
长期次级债券１５０，０００１００，０００
其他－７２５
总附属资本２１４，３３４１５７，０１２
扣除前总资本基础９１５，６２７７６４，５０１
扣除：
商誉１，３８１－
未合并的权益投资７６８１，３５９
其他扣减项２３，４３０１３２
资本净额９１０，０４８７６３，０１０
加权风险资产及市场风险资本调整７，２１６，１７８６，３８８，３７５
核心资本充足率９．６７％９．５０％
资本充足率１２．６１％１１．９４％

注：１、已扣除预计分派的股息。

２、指根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定扣减的非自用不动产投资。

四、涉及财务报告的相关事项

４．１会计政策、会计估计变更

本报告期未发生重大会计政策、会计估计变更。

４．２重大会计差错更正

□适用 √不适用

４．３合并范围的变化

报告期内，本行发起设立浙江永康农银村镇银行有限责任公司和厦门同安农银村镇银行有限责任公司，出资取得嘉禾人寿保险股份有限公司的控股权，并将其更名为农银人寿保险股份有限公司。上述子公司报告期内纳入了本行的合并范围。

中国农业银行股份有限公司董事会

２０１３年３月２６日

股票代码：６０１２８８股票简称：农业银行编号：临２０１３－００７号

中国农业银行股份有限公司

董事会决议公告

中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会会议于２０１３年３月１１日以书面形式发出会议通知，于２０１３年３月２６日在本行香港分行以现场方式召开。会议应出席董事１５名，亲自出席董事１３名，委托出席董事２名，温铁军董事委托邱东董事出席会议并代为行使表决权，袁天凡董事委托马时亨董事出席会议并代为行使表决权。会议召开符合法律、法规、规章及《中国农业银行股份有限公司章程》和《中国农业银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

本次会议由蒋超良董事长主持，会议审议并通过了以下议案：

一、关于《中国农业银行股份有限公司２０１２年年度报告及摘要》的议案

议案表决情况：有效表决票１５票，同意１５票，反对０票，弃权０票。

具体内容见上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

二、关于２０１２年度财务决算方案的议案

议案表决情况：有效表决票１５票，同意１５票，反对０票，弃权０票。

本议案尚需提交本行股东大会审议通过。

三、关于２０１２年度利润分配方案的议案

议案表决情况：有效表决票１５票，同意１５票，反对０票，弃权０票。

根据有关法律规定和监管要求，２０１２年度利润分配方案如下：

１、根据《公司法》规定，提取法定盈余公积金１４４．７３亿元。

２、根据财政部关于《金融企业准备金计提管理办法》等有关规定，提取一般准备６３４．８２亿元。此外香港分行已按照当地监管要求提取一般准备０．７８亿元。

３、以本行截至２０１２年１２月３１日的总股本３，２４７．９４亿股为基数，向截至２０１３年６月２７日收市后登记在册的Ａ股股东和Ｈ股股东派发现金股利，每１０股人民币１．５６５元（含税），合计人民币５０８．３０亿元（含税）。按照该期间集团合并口径下归属母公司股东净利润计算，分红比例为３５．０３％。

４、本次利润分配不实施资本公积金转增股本。

独立董事对该项议案发表如下意见：同意。

本议案尚需提交本行股东大会审议通过。

四、关于《中国农业银行股份有限公司２０１２年度内部控制评价报告》的议案

议案表决情况：有效表决票１５票，同意１５票，反对０票，弃权０票。

具体内容见上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

五、关于《中国农业银行股份有限公司２０１２年企业社会责任报告》的议案

议案表决情况：有效表决票１５票，同意１５票，反对０票，弃权０票。

具体内容见上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

六、关于《中国农业银行股份有限公司董事会２０１２年工作报告》的议案

议案表决情况：有效表决票１５票，同意１５票，反对０票，弃权０票。

本议案尚需提交本行股东大会审议通过。

特此公告。

中国农业银行股份有限公司董事会

二Ｏ一三年三月二十六日

股票代码：６０１２８８股票简称：农业银行编号：临２０１３－００８号

中国农业银行股份有限公司

监事会决议公告

中国农业银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会２０１３年第三次会议于２０１３年３月２６日在中国农业银行香港分行以现场方式召开。会议应出席监事７名，实际出席监事７名。车迎新监事长主持会议。会议的召开符合法律、法规、规章和《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司监事会议事规则》的有关规定。

本次监事会会议审核和审议并以全票通过以下六个议案。

１、关于《中国农业银行股份有限公司２０１２年年度报告及摘要》的议案。