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2012年08月16日 星期四 上一期  下一期
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平安银行股份有限公司

一、重要提示

本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本行第八届董事会第十八次会议审议了2012年半年度报告正文及摘要。参加本次董事会会议的董事共18人。本次董事会会议一致同意此报告。

安永华明会计师事务所对本行2012年半年度财务会计报告进行了审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。

本行董事长肖遂宁、行长理查德·杰克逊(Richard Jackson)、副行长兼首席财务官陈伟、会计机构负责人王岚保证2012年半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

二、公司基本情况

(一)基本情况简介

A股简称平安银行
A股代码000001
上市证券交易所深圳证券交易所
 董事会秘书证券事务代表
姓名李南青吕旭光
联系地址中国广东省深圳市深南东路5047号平安银行董事会秘书处中国广东省深圳市深南东路5047号平安银行董事会秘书处
电话(0755)82080387(0755)82080387
传真(0755)82080386(0755)82080386
电子信箱pabdsh@pingan.com.cnpabdsh@pingan.com.cn

(二)主要财务数据和指标

1、主要会计数据和财务指标

1.1经营业绩

(货币单位:人民币千元)

项目2012年

1-6月

2011年

1-6月

2011年

1-12月

本期比上年同期增减(%)
营业收入19,625,53412,137,26729,643,06161.70%
资产减值损失前营业利润10,407,1346,777,88615,281,27553.55%
资产减值损失1,570,234730,6782,148,574114.90%
营业利润8,836,9006,047,20813,132,70146.13%
利润总额8,878,6496,063,16013,257,48946.44%
净利润6,869,5644,731,13810,390,49145.20%
归属于母公司股东的净利润6,761,4854,731,13810,278,63142.91%
归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润6,729,2614,717,46610,179,27242.65%
每股指标:
基本每股收益(元)1.321.362.47(2.94%)
稀释每股收益(元)1.321.362.47(2.94%)
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元)1.311.352.44(2.96%)
现金流情况:
经营活动产生的现金流量净额144,029,78031,613,008(14,439,373)355.60%
每股经营活动产生的现金流量净额(元)28.119.07(2.82)209.92%

近三年非经常性损益项目及金额

(货币单位:人民币千元)

股份类别本次变动前本次变动增减(+,-)本次变动后
数量比例

(%)

限售股份解除限售高管锁定股份变动股权转让及

非公开发行

小计数量比例

(%)

一、有限售条件股份2,017,991,74439.392,017,991,74439.39
1、国家持股
2、国有法人持股
3、其他内资持股2,017,991,74439.392,017,991,74439.39
其中:境内非国有法人持股2,017,973,13039.392,017,973,13039.39
境内自然人持股18,614约0.0018,614约0.00
4、外资持股
其中:境外法人持股
境外自然人持股
二、无限售条件股份3,105,358,67260.613,105,358,67260.61
1、人民币普通股3,105,358,67260.613,105,358,67260.61
2、境内上市的外资股
3、境外上市的外资股
4、其他
三、股份总数5,123,350,416100.00- 5,123,350,416100.00

1.2盈利能力指标

(单位:%)

报告期末股东总数283,377户
前10名股东持股情况
股东名称股东性质持股比例

(%)

持股总数报告期内

增减

持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量
中国平安保险(集团)股份有限公司-集团本级-自有资金境内法人42.162,159,807,5161,638,336,654
中国平安人寿保险股份有限公司-自有资金境内法人7.41379,580,000379,580,000
中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品境内法人2.75140,963,528
深圳中电投资股份有限公司境内法人1.7187,382,302
中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002深境内法人0.9548,661,762(14,842,654)
中国银行-易方达深证100交易型开放式指数证券投资基金境内法人0.8845,228,4994,253,752
东方证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户境内法人0.8844,898,30444,898,304
全国社保基金一一零组合境内法人0.7839,841,4972,999,987
海通证券股份有限公司境内法人0.7337,458,896(10,168,911)
中国工商银行-融通深证100指数证券投资基金境内法人0.6030,504,2942,213,349
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称持有无限售条件股份数量股份种类
中国平安保险(集团)股份有限公司-集团本级-自有资金521,470,862人民币普通股
中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品140,963,528人民币普通股
深圳中电投资股份有限公司87,382,302人民币普通股
中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002深48,661,762人民币普通股
中国银行-易方达深证100交易型开放式指数证券投资基金45,228,499人民币普通股
东方证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户44,898,304人民币普通股
全国社保基金一一零组合39,841,497人民币普通股
海通证券股份有限公司37,458,896人民币普通股
中国工商银行-融通深证100指数证券投资基金30,504,294人民币普通股
中国工商银行-南方成份精选股票型证券投资基金27,135,463人民币普通股
上述股东关联关系及一致行动的说明 1、中国平安人寿保险股份有限公司为中国平安保险(集团)股份有限公司控股子公司和一致行动人,“中国平安保险(集团)股份有限公司-集团本级-自有资金”、“中国平安人寿保险股份有限公司-自有资金”与“中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品”具有关联关系。

2、本行未知其他股东间的关联关系,也未知其是否属于一致行动人。


1.3资产负债情况

(货币单位:人民币千元)

非经常性损益项目2012年1-6月2011年1-6月2011年1-12月
非流动性资产处置损益(固定资产、抵债资产、长期股权投资处置损益)16,20028,176131,180
或有事项产生的损益(预计负债)17,180(17,729)(29,278)
除上述各项之外的其他营业外收入和支出8,3697,07424,454
所得税影响(9,447)(3,849)(27,120)
少数股东承担部分(78)123
合计32,22413,67299,359

1.4截至报告期末近三年补充财务指标

(单位:%)

非经常性损益项目2012年1-6月2011年1-6月2011年1-12月本期比上年同期增减
总资产收益率(未年化)0.450.560.82-0.11个百分点
总资产收益率(年化)0.911.110.82-0.20个百分点
平均总资产收益率(未年化)0.490.601.04-0.11个百分点
平均总资产收益率(年化)0.981.201.04-0.22个百分点
全面摊薄净资产收益率(未年化)8.4712.5114.02-4.04个百分点
全面摊薄净资产收益率(年化)15.6222.2314.02-6.61个百分点
全面摊薄净资产收益率(扣除非经常性损益)(未年化)8.4312.4713.89-4.04个百分点
全面摊薄净资产收益率(扣除非经常性损益)(年化)15.5422.1713.89-6.63个百分点
加权平均净资产收益率(未年化)8.8213.3020.32-4.48个百分点
加权平均净资产收益率(年化)16.8924.9520.32-8.06个百分点
加权平均净资产收益率(扣除非经常性损益)(未年化)8.7713.2720.12-4.50个百分点
加权平均净资产收益率(扣除非经常性损益)(年化)16.8124.8820.12-8.07个百分点
成本收入比38.1336.3039.99+1.83个百分点
信贷成本0.460.340.41+0.12个百分点
净利差(NIS)2.222.502.37-0.28个百分点
净息差(NIM)2.422.632.53-0.21个百分点

2、同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况

□ 适用 √ 不适用

三、股本变动及股东情况

(一)股本变动情况表

√ 适用 □ 不适用

(单位:股)

项 目2012年6月30日2011年12月31日2010年12月31日本期末比上年末增减(%)
一、资产总额1,490,622,8511,258,176,944727,207,07618.47%
其中:以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及衍生金融资产6,262,5863,418,479371,73483.20%
持有至到期投资108,223,947107,683,08061,379,8370.50%
贷款和应收款1,090,343,349884,305,432550,580,22723.30%
可供出售金融资产80,229,51278,383,52631,534,1832.36%
商誉7,568,3047,568,304
其他197,995,153176,818,12383,341,09511.98%
二、负债总额1,410,800,2411,182,796,360694,009,54119.28%
其中:以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债及衍生金融负债1,130,187732,418311,80554.31%
同业拆入7,197,32425,279,3496,200,174(71.53%)
吸收存款949,577,975850,845,147562,912,34211.60%
其他452,894,755305,939,446124,585,22048.03%
三、股东权益79,822,61075,380,58433,197,5355.89%
其中:归属于母公司股东权益79,822,61073,310,83733,197,5358.87%
归属于母公司股东的每股净资产(元)15.5814.319.538.87%
四、存款总额949,577,975850,845,147562,912,34211.60%
其中:公司存款772,966,531698,564,967477,741,62910.65%
零售存款176,611,444152,280,18085,170,71315.98%
五、贷款总额682,905,530620,641,817407,391,13510.03%
其中:公司贷款485,227,709430,702,072287,295,54112.66%
一般性公司贷款449,563,874413,019,170268,648,9818.85%
贴现35,663,83517,682,90218,646,560101.69%
零售贷款167,049,225165,226,483113,750,8771.10%
信用卡应收账款30,628,59624,713,2626,344,71723.94%
贷款减值准备(11,830,022)(10,566,481)(6,425,060)11.96%
贷款及垫款净值671,075,508610,075,336400,966,07510.00%

(二)前10名股东、前10名无限售条件股东/流通股股东持股情况表

√ 适用 □ 不适用

(单位:股)

项 目标准值2012年6月30日2011年12月31日2010年12月31日
期末月均年末月均年末月均
流动性比例人民币≥2559.7464.8555.72不适用52.5246.81
外币≥2574.4576.1162.89不适用49.9454.06
本外币≥2559.3864.5955.43不适用52.3546.58
存贷款比例(含贴现)本外币≤7571.6972.0172.88不适用72.6175.67
存贷款比例(不含贴现)本外币不适用67.8969.3870.75不适用69.2370.53
不良贷款率≤50.730.710.53不适用0.580.60
资本充足率≥811.4011.5211.51不适用10.199.83
核心资本充足率≥48.448.548.46不适用7.106.69
单一最大客户贷款占资本净额比率≤103.253.703.71不适用5.295.99
最大十家客户贷款占资本净额比率不适用18.9019.2619.24不适用26.8630.49
累计外汇敞口头寸占资本净额比率≤201.45不适用2.80不适用0.84不适用
正常类贷款迁徙率不适用0.73不适用0.67不适用0.73不适用
关注类贷款迁徙率不适用39.62不适用9.35不适用39.17不适用
次级类贷款迁徙率不适用24.50不适用39.40不适用23.15不适用
可疑类贷款迁徙率不适用50.46不适用13.01不适用9.23不适用
成本收入比(不含营业税)不适用38.13不适用39.99不适用40.95不适用
拨备覆盖率不适用237.96不适用320.66不适用271.50不适用
贷款拨备率不适用1.73不适用1.70不适用1.58不适用

(三)控股股东及实际控制人变更情况

□ 适用 √ 不适用

四、董事、监事和高级管理人员情况

(一)董事、监事和高级管理人员持股变动

√ 适用 □ 不适用

(单位:股)

姓名职务期初持股数本期增持股份数量本期减持股份数量期末持股数其中:持有限制性股票数量期末持有股票期权数量变动原因
胡跃飞董事、

副行长

1,4841,484194
王 岚员工监事215215
王 毅员工监事24,56024,56018,420

五、董事会报告

(一)管理层讨论与分析

1、总体情况概述

2012年上半年,国内通胀形势有所缓解,国家宏观调控继续实施稳健的货币政策。受宏观经济影响、信贷需求放缓,伴随着基准利率下行与利率市场化趋势推进,银行息差空间缩窄、存款增长压力增加。同时在新资本管理办法的影响下,国内各项风险监管指标和要求趋严,银行业风险管理压力加大。面对复杂多变的宏观经济形势和竞争日益激烈的市场经营环境,本行稳步推进经营发展战略和两行整合计划,以拓展存款为基础,推进交叉销售,加强组合管理,提高资产负债管理水平,完善风险管理机制,取得了较好的经营业绩。报告期内,两行整合各项工作依法合规、平稳有序进行,并取得了实质性的进展。2012年4月,本行收到《中国银监会关于深圳发展银行吸收合并平安银行的批复》(银监复[2012]192号文),同意原深圳发展银行吸收合并原平安银行。2012年6月12日,深圳市市场监督管理局核准原平安银行注销登记,两家银行在法律上正式成为一家银行。

1、规模平稳增长,战略业务健康成长

报告期末,本行资产总额14,906.23亿元,较年初增长18.47%;贷款总额(含贴现)6,829.06亿元,较年初增长10.03%;存款总额9,495.78亿元,较年初增长11.60%。不良贷款率为0.73%,仍然控制在较低水平。业务结构中,战略业务——贸易融资业务、小微金融、零售业务和信用卡业务健康成长,渠道建设成效明显,供应链金融线上化进程加快,客户基础稳步扩大。报告期末,贸易融资授信余额2,775亿元,较年初增长18.89%;小微贷款余额为535.49亿元,较年初增长11.57%;零售存款增速明显高于总存款增速;信用卡流通卡量达989万张。

2、盈利能力稳定,收入结构改善

2012年上半年,本行实现营业收入196.26亿元,同比增长61.70%;实现归属于母公司的净利润67.61亿元,同比增长42.91%,盈利能力保持稳定。营业收入中,非利息净收入达34.69亿元,较上年同期增长98.79%,在营业收入中的占比由上年同期的14.38%提升至17.68%,收入结构进一步改善。

3、资本充足率达到监管标准

报告期末,本行资本充足率和核心资本充足率分别为11.40%和8.44%,符合监管标准。

2、利润表项目分析

2.1营业收入构成及变动情况

(货币单位:人民币百万元)

项目2012年1-6月2011年1-6月本期比上年同期增减(%)
金额占比金额占比
利息净收入16,15782.32%10,39285.62%55.48%
存放央行利息收入1,3203.55%6113.13%116.04%
金融企业往来利息收入4,08410.97%4,09620.96%(0.29%)
发放贷款和垫款利息收入22,11159.39%12,33263.11%79.30%
证券投资利息收入4,71012.65%2,15111.01%118.97%
其他利息收入5,00313.44%3501.79%1329.43%
利息收入小计37,228100.00%19,540100.00%90.52%
再贴现利息支出120.06%270.30%(55.56%)
金融企业往来利息支出7,43835.30%3,20435.02%132.18%
吸收存款利息支出11,43454.26%5,42959.35%110.61%
应付债券利息支出5012.38%3293.60%52.28%
其他利息支出1,6858.00%1591.73%959.75%
利息支出小计21,070100.00%9,148100.00%130.33%
手续费及佣金净收入2,77914.16%1,1889.79%133.92%
其他营业净收入6903.52%5574.59%23.88%
营业收入总额19,626100.00%12,137100.00%61.70%

2.2利息净收入

2012年上半年,本行实现利息净收入161.57亿元,同比增长55.48%;占营业收入的82.32%,比上年同期85.62%的占比下降了3.30个百分点。利息净收入的增长,主要是生息资产规模增长和结构改善所致。

下表列出报告期间本行主要资产、负债项目的日均余额以及日均收益率或日均成本率的情况。

(货币单位:人民币百万元)

项目2012年1-6月2011年1-6月
日均

余额

利息收入/支出平均收益/

成本率(%)

日均

余额

利息收入/支出平均收益/

成本率(%)

资产      
客户贷款及垫款

(不含贴现)

625,02521,8217.02%412,15312,1105.93%
债券投资195,0623,9074.03%106,2011,7913.40%
存放央行174,2941,3201.52%81,8096111.50%
票据贴现及同业业务196,0495,1765.31%179,2384,6785.26%
其他154,8965,0036.50%18,8813503.74%
生息资产总计1,345,32637,2275.56%798,28319,5404.94%
负债      
客户存款891,51211,4342.58%584,9065,4291.87%
发行债券16,1265016.24%10,7443296.18%
同业业务312,3847,4504.80%153,8073,2314.23%
其他48,6431,6856.97%7,2961594.41%
计息负债总计1,268,66521,0703.34%756,7519,1482.44%
利息净收入 16,157  10,392 
存贷差  4.44%  4.06%
净利差NIS  2.22%  2.50%
净息差NIM  2.42%  2.63%

从同比情况看,受央行2011年加息政策的滞后影响,本期各项资产和负债的平均利率均高于上年同期;同时,在组合管理和定价策略的引导下,存贷差有较好的成长,但净利差、净息差因受同业规模扩大的影响有所降低。

项目2012年4-6月2012年1-3月
日均

余额

利息收入/支出平均收益/

成本率(%)

日均

余额

利息收入/支出平均收益/

成本率(%)

资产      
客户贷款及垫款

(不含贴现)

631,89911,0387.03%618,15210,7837.02%
债券投资195,4821,9544.02%194,6411,9534.04%
存放央行179,0206761.52%169,5696441.53%
票据贴现及同业业务252,8883,0694.88%139,2102,1076.09%
其他138,1802,1246.18%171,6122,8796.75%
生息资产总计1,397,46918,8615.43%1,293,18418,3665.71%
负债      
客户存款918,6655,9612.61%864,3595,4732.55%
发行债券16,1272506.23%16,1262516.25%
同业业务350,1023,9044.48%274,6663,5465.19%
其他34,2275446.39%63,0591,1417.27%
计息负债总计1,319,12110,6593.25%1,218,21010,4113.44%
利息净收入 8,202  7,955 
存贷差  4.42%  4.47%
净利差NIS  2.18%  2.27%
净息差NIM  2.36%  2.47%

2012年第二季度,央行公布降息,并扩大了存、贷款利率的浮动区间,但由于该政策发生在6月份,对第二季度整体影响不大。从环比情况看,受市场因素影响,存款利率上升,债券、同业及其他业务利率有所下降,存贷差、净利差和净息差均有所下降。

客户贷款及垫款日均余额及收益率

(货币单位:人民币百万元)

项目2012年1-6月2011年1-6月
日均余额利息收入平均收益率(%)日均余额利息收入平均收益率(%)
公司贷款类

(不含贴现)

424,77814,7406.98%286,2138,4755.97%
个人贷款200,2477,0817.11%125,9403,6355.82%
客户贷款及垫款

(不含贴现)

625,02521,8217.02%412,15312,1105.93%

项目2012年4-6月2012年1-3月
日均余额利息收入平均收益率(%)日均余额利息收入平均收益率(%)
公司贷款类

(不含贴现)

430,4267,4656.98%419,1317,2756.98%
个人贷款201,4733,5737.13%199,0213,5087.09%
客户贷款及垫款

(不含贴现)

631,89911,0387.03%618,15210,7837.02%

客户存款日均余额及成本率

(货币单位:人民币百万元)

项目2012年1-6月2011年1-6月
日均余额利息支出平均成本率(%)日均余额利息支出平均成本率(%)
公司存款518,7826,6282.57%340,0303,2081.90%
其中:活期197,5947710.78%144,5625120.71%
定期321,1885,8573.67%195,4682,6962.78%
其中:国库及协议存款55,9671,5295.49%37,8599084.84%
保证金存款211,6112,6642.53%154,4651,3721.79%
零售存款161,1192,1422.67%90,4118491.89%
其中:活期54,5041370.51%29,654690.47%
定期106,6152,0053.78%60,7577802.59%
存款总额891,51211,4342.58%584,9065,4291.87%

项目2012年4-6月2012年1-3月
日均余额利息支出平均成本率(%)日均余额利息支出平均成本率(%)
公司存款533,0913,4122.57%504,4733,2162.56%
其中:活期200,3293830.77%194,8593880.80%
定期332,7623,0293.66%309,6142,8283.67%
其中:国库及协议存款54,8317515.51%57,1047785.48%
保证金存款219,6821,4662.68%203,5401,1982.37%
零售存款165,8921,0832.63%156,3461,0592.72%
其中:活期55,347660.48%53,661710.53%
定期110,5451,0173.70%102,6859883.87%
存款总额918,6655,9612.61%864,3595,4732.55%

2.3手续费净收入

2012年上半年,本行实现非利息净收入34.69亿元,较上年同期增长98.79%。其中,手续费及佣金净收入27.79亿元,增长133.92%。手续费及佣金净收入增长情况如下:

(货币单位:人民币百万元)

项目2012年1-6月2011年1-6月本期比上年同期增减(%)
结算手续费收入45031642.41%
理财业务手续费收入32695243.16%
代理及委托手续费收入500155222.58%
银行卡业务手续费收入1,037301244.52%
咨询顾问费收入177275(35.64%)
账户管理费收入22723886.96%
其他382165132.12%
手续费收入小计3,0991,330133.08%
代理业务手续费支出564233.33%
银行卡手续费支出21688145.45%
其他4812300.00%
手续费支出小计320142125.35%
手续费及佣金净收入2,7791,188133.92%

报告期内,由于受“七不准”规范的影响,本行咨询顾问费收入大幅下降,但由于合并因素影响,以及本行规模及客户的扩大、银行卡业务的快速发展、理财产品创新、服务质量提升等因素,本行手续费净收入的整体增长形势良好。

2.4其他营业净收入

其他营业净收入包括投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益及其他业务收入。2012年上半年,本行其他营业净收入6.90亿元,较上年同期增长23.88%,主要来自于债券、贴现票据的价差收益。

2.5营业费用

2012年上半年,本行营业费用74.83亿元,较上年同期增长69.82%,主要是合并口径影响,以及人员及业务规模增长,两行合并对制度、流程、系统的整合投入,和为优化管理流程和IT系统进行的持续投入所致。成本收入比(不含营业税)38.13%,较上年同期的36.30%上升1.83个百分点。营业费用中,人工费用支出40.34亿元,较上年同期增长62.07%;业务费用支出23.14亿元,较上年同期增长74.25%;折旧、摊销和租金支出为11.35亿元,较上年同期增长92.37%。

2.6资产减值损失

(货币单位:人民币百万元)

 2012年1-6月计提2011年1-6月计提本期比上年同期增减(%)
存放同业10(100.00%)
拆出资金(100.00%)
发放贷款和垫款1,539715115.24%
持有至到期债券投资(100.00%)
长期股权投资(3)100.00%
抵债资产(77.78%)
其他资产29(9)422.22%
合计1,570731114.90%

2.7所得税费用

2012年上半年,本行所得税赋22.62%,同比上升0.67个百分点。按照《中华人民共和国企业所得税法》和《国务院关于实施企业所得税过渡优惠政策的通知》的规定,自2008年1月1日起,原享受低税率优惠政策的企业,在新税法施行后5年内逐步过渡到法定税率25%。

(货币单位:人民币百万元)

 2012年1-6月2011年1-6月本期比上年同期增减(%)
税前利润8,8796,06346.44%
所得税费用2,0091,33150.94%
实际所得税税赋22.62%21.95%0.67个百分点

2.8报告期分期利润情况

(货币单位:人民币百万元)

项目第一季度第二季度1-6月累计
营业收入9,7249,90219,626
净利息收入7,9558,20216,157
手续费及佣金净收入1,4481,3312,779
其他营业净收入321369690
营业支出4,5734,6469,219
营业税金及附加8608761,736
业务及管理费3,7133,7707,483
资产减值损失前营业利润5,1515,25610,407
资产减值损失6868841,570
营业利润4,4654,3728,837
营业外收支净额123042
税前利润4,4774,4028,879
所得税9821,0272,009
净利润3,4953,3756,870

2.9报告期内主营业务收入及主营业务利润按地区分布情况

2012年1-6月

(货币单位:人民币百万元)

地区分部营业收入营业支出资产减值损失前营业利润资产减值损失前营业利润的地区占比
东区5,7132,1253,58834.48%
南区3,6202,2931,32712.75%
西区1,5525041,04810.07%
北区2,2941,1341,16011.15%
总行6,4473,1633,28431.55%
合计19,6269,21910,407100.00%

说明:吸并后的银行实行区域化管理,分为东区、南区、西区、北区四个区域。表中区域和总行对应的机构为:

东区:上海、温州、杭州、宁波、南京、无锡、福州、泉州、厦门

南区:深圳、广州、佛山、珠海、东莞、惠州、中山、总行营业部

西区:武汉、重庆、成都、海口、昆明

北区:北京、大连、天津、青岛、济南

总行:总行部门(含信用卡和离岸部等)

3、资产负债表项目分析

 证券代码:000001 证券简称:平安银行 公告编号:2012-039

 (下转B062版)

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