虽然服务定位思路清晰，但券商们亦承认转型任重道远。周雅男直言“财富管理业务发展将很艰难”。他认为，如果以营销4P理论分析券商财富管理业务，就会发现券商的产品（Product）、价格（Price）、渠道（Place）、营销（Promotion）在发展中存在的问题。最初券商数量较少，行业控制产品、垄断通道、把持价格，后来进行行业扩张、拓展渠道，并为保证价格的发言权增加营销，却发现很难稳定佣金价格。

　“投资顾问业务实际上需要的是在一次转型之间，解决产品、渠道和营销三个问题，既要让产品和服务变成客户需求的产品和服务，又需要在渠道上增加营销半径，并且在营销上也作出改变。而以往只要改变其中一项就可能取得领先，这正是投顾业务目前发展面临的问题。”周雅男说。

　值得关注的是，不少券商人士表示，参与“金牛投资顾问大赛”有利于推动投顾业务的发展。这次比赛是以证券公司投资顾问团队和参赛网友为主体，网友在投资顾问团队指导下进行比赛，分别通过趋势判断能力、个股精选能力、客户服务能力等五项指标对投资顾问团队进行考核，最大程度还原投资顾问的真实工作场景。通过此次大赛，多家券商投顾团队的品牌知名度和影响力得到极大提升，参与活动的网友对投顾团队均给予了较高评价。投资者对券商投顾业务具有更加全面和深刻的了解，很多投资者通过此次大赛找到适合自己的券商投顾团队并签订服务协议。