§１ 重要提示

１．１公司董事会、监事会以及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

１．２ 公司于２０１２年４月２６日召开第五届董事会第二十九 次会议（书面传签方式），审议通过了《２０１２年第一季度报告》。

１．３ 公司２０１２年第一季度财务报告未经审计。

１．４公司董事长唐双宁、行长郭友、主管财会工作副行长卢鸿及计财部总经理陈昱声明：保证本季度报告中财务报告的真实、完整。

１．５本报告中公司、本公司、本行指中国光大银行股份有限公司；本集团指中国光大银行股份有限公司及其附属子公司。

§２公司基本情况

２．１ 主要会计数据及财务指标

单位：人民币百万元（另有说明者除外）

项目	２０１２年 ３月３１日	２０１１年 １２月３１日	增减 （％）	变动主要原因
存放同业及其他金融机构款项	５９，０６２	１０５，２６３	（４３．８９）	根据市场利率走势，调整同业业务结构
拆出资金	１１４，８６２	８１，７４６	４０．５１	提高收益较高的拆出业务规模
交易性金融资产	８０，７８０	２２，７２７	２５５．４４	理财相关投资入表
买入返售金融资产	３６９，６１０	２０６，９４１	７８．６１	提高收益较高票据业务规模
应收利息	８，５４４	６，１００	４０．０７	生息资产规模增长，收益率水平提升
同业及其他金融机构存放款项	３９１，９７０	２７０，６２７	４４．８４	市场资金成本走低，加大同业存放融入规模，扩大市场类资金运作，增加收益
拆入资金	４８，６７７	２７，３６２	７７．９０	市场资金成本走低，加大拆入资金融入规模，扩大市场类资金运作，增加收益
交易性金融负债	９７，９１４	４６，４７８	１１０．６７	理财相关资金入表
衍生金融负债	１，９３９	３，０６２	（３６．６８）	部分汇率类衍生金融工具到期，重估负债减少；远期利率曲线攀升，相关利率类衍生工具重估负债减少
卖出回购金融资产款	７３，０２９	４０，６０９	７９．８３	加大同业业务发展，回购类资金规模增加
应付债券	４６，０００	１６，０００	１８７．５０	发行金融债
其他负债	１８，５２３	３２，８２４	（４３．５７）	表内代理理财资金减少
未分配利润	２４，０２９	１７，１６９	３９．９６	利润增长
项目	２０１２年１－３月	２０１１年１－３月	增减（％）	变动主要原因
利息净收入	１２，１６８	９，２４８	３１．５７	生息资产规模增长，结构优化，提升议价能力，净利息收益率扩大，资产盈利能力提高
手续费及佣金净收入	２，４７５	１，９１３	２９．３８	信用卡、结算、同业、理财和代理类等各项中间业务手续费增长
投资收益	（１５７）	１４０	（２１２．１４）	结构性存款到期，超额收益部分由公允价值变动损益转入
公允价值变动净收益／（损失）	７３８	（３０５）	（３４１．９７）	部分汇率类衍生品到期，损失转出；债券收益率曲线走低，交易类债券估值提升；远期利率曲线攀升，相关利率类衍生工具公允价值重估负债减少
汇兑净收益	（１４２）	１３７	（２０３．６５）	部分汇率类衍生品到期损失转入
营业税金及附加	１，０７８	７７８	３８．５６	应纳税收入增加
所得税费用	２，３４７	１，５４１	５２．３０	应纳税所得额增加

非经常性损益项目列示如下：

单位：人民币百万元

项目	２０１２年３月３１日	２０１１年１２月３１日	比上年末增减（％）
总资产	２，０１６，７０７	１，７３３，３４６	１６．３５
总负债	１，９１３，４４６	１，６３７，１９６	１６．８７
归属于上市公司股东的权益总额	１０３，１４０	９６，０３５	７．４０
归属于上市公司股东的每股净资产（元）	２．５５	２．３８	７．１４
	２０１２年１－３月	２０１１年１－３月	比上年同期增减（％）
经营活动产生的现金流量净额	（７，４０３）	１２，８６９	（１５７．５３）
每股经营活动产生的现金流量净额（元）	（０．１８）	０．３２	（１５６．２５）
净利润	６，８６６	４，８６８	４１．０４
归属于上市公司股东的净利润	６，８６０	４，８６３	４１．０７
基本每股收益（元）	０．１７	０．１２	４１．６７
稀释每股收益（元）	０．１７	０．１２	４１．６７
扣除非经常性损益后归属于上市公司股东的基本每股收益（元）	０．１７	０．１２	４１．６７
年化平均总资产收益率（％）	１．４６	１．２３	上升０．２３个百分点
年化加权平均净资产收益率（％）	２７．５５	２３．２１	上升４．３４个百分点
年化加权平均净资产收益率（扣除非经常性损益）（％）	２７．５４	２３．１６	上升４．３８个百分点

２．２ 截至报告期末公司补充财务数据及财务指标

单位：人民币百万元

项目	２０１２年１－３月
营业外收入	１０
营业外支出	６
非经常性损益项目合计	４
非经常性损益项目所得税影响	１
非经常性损益税后影响净额	３

注：贷款及垫款包含指定公允价值计量的固定利率个人住房贷款，相关资产质量指标亦按本口径表述；客户存款包含指定公允价值计量的结构性存款和保证收益理财存款。

２．３ 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表

项目	２０１２年３月３１日	２０１１年１２月３１日	比上年末增减（％）
贷款及垫款	９３１，０９８	８９０，３６５	４．５７
－正常贷款	９２５，０９７	８８４，６３１	４．５７
－不良贷款	６，００１	５，７３４	４．６６
贷款损失准备	２１，８２８	２１，０４３	３．７３
客户存款	１，３１０，３５２	１，２２５，２７８	６．９４
不良贷款率（％）	０．６４	０．６４	不变
拨备覆盖率（％）	３６３．７４	３６７．００	下降３．２６个百分点
资本充足率（％）	１０．６７	１０．５７	上升０．１０个百分点
核心资本充足率（％）	８．１１	７．８９	上升０．２２个百分点

§３ 季度经营简要分析

截至报告期末，本集团资产总额为２０，１６７．０７亿元，比上年末增长１６．３５％；负债总额为１９，１３４．４６亿元，比上年末增长１６．８７％；客户存款总额为１３，１０３．５２亿元，比上年末增长６．９４％；贷款及垫款总额为９，３１０．９８亿元，比上年末增长４．５７％。

年初至报告期末，本集团实现净利润６８．６６亿元，比上年同期增长４１．０４％。实现营业收入１５０．９５亿元，比上年同期增长３５．３４％，其中实现利息净收入１２１．６８亿元，比上年同期增长３１．５７％，在营业收入的占比为８０．６１％，增幅较大的原因主要是业务规模增加和净利息收益率逐步扩大；实现手续费及佣金净收入２４．７５亿元，比上年同期增长２９．４２％，在营业收入中的占比为１６．４０％。

年初至报告期末，本集团发生营业支出５８．８６亿元，比上年同期增长２３．７５％，其中业务及管理费支出３９．０９亿元，同比增长１９．０５％；资产减值损失支出８．８２亿元，同比增长２８．７０％。截至报告期末，受到宏观经济波动、市场流动性趋紧的影响，本集团不良贷款总额为６０．０１亿元，比上年末增加２．６７亿元；不良贷款率为０．６４％，与年初持平；不良贷款拨备覆盖率３６３．７４％，比上年末下降３．２６个百分点。

截至报告期末，本集团优化资产结构，风险资产使用效率有所提高，同时当期利润有效补充资本，资本充足率为１０．６７％，比上年末上升０．１０个百分点；核心资本充足率为８．１１％，比上年末上升０．２２个百分点。

§４ 重要事项

４．１ 主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√适用 □不适用

会计报表中，变化幅度超过３０％以上的主要项目及原因：

单位：人民币百万元

报告期末股东总数（户）	２３６，１０５
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称（全称）	期末持有无限售条件股份数量（股）	股份种类
中国光大（集团）总公司	２，０９３，９９１，６２９	人民币普通股
中国光大控股有限公司	１，７５７，５８１，２２９	人民币普通股
红塔烟草（集团）有限责任公司	５４９，８９６，８１９	人民币普通股
中国出口信用保险公司	２０９，８７７，４８６	人民币普通股
浙江东南发电股份有限公司	１７６，０００，０００	人民币普通股
青岛国信实业有限公司	１７２，１７２，８４７	人民币普通股
兵器财务有限责任公司	１６３，００３，０６２	人民币普通股
中国大唐集团公司	１６１，２９０，０００	人民币普通股
中国船舶工业集团公司	１６１，２９０，０００	人民币普通股
广东省交通集团有限公司	１６１，２９０，０００	人民币普通股
中国光大投资管理公司	１６１，２９０，０００	人民币普通股
航天投资控股有限公司	１６１，２９０，０００	人民币普通股
中国商用飞机有限责任公司	１６１，２９０，０００	人民币普通股
五矿投资发展有限责任公司	１６１，２９０，０００	人民币普通股

４．２ 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

□适用 √不适用

４．３ 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

□适用 √不适用

４．４ 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

§５ 资产负债表、利润表、现金流量表

法定代表人签名：唐双宁

中国光大银行股份有限公司董事会

２０１２年４月２６日