和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、ＱＦＩＩ资产、ＱＤＩＩ资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、ＱＤＩＩ专户资产、ＥＳＣＲＯＷ等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至２０１１年１２月，中国工商银行共托管证券投资基金２３１只，其中封闭式７只，开放式２２４只。自２００３ 年以来，本行连续八年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的２８项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。

　（四）基金托管人的职责

　基金托管人应当履行下列职责：

　（１）安全保管基金财产；

　（２）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

　（３）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

　（４）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

　（５）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

　（６）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

　（７）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见；

　（８）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；

　（９）按照规定召集基金份额持有人大会；

　（１０）按照规定监督基金管理人的投资运作；

　（１１）法律法规和基金合同规定的其它职责。

　（五）基金托管人的内部控制制度

　中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。２００７ 年，中国工商银行资产托管部再次通过了评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的国际资格认证ＳＡＳ７０（审计标准第７０ 号）。通过ＳＡＳ７０国际专项认证，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，已经启动ＳＡＳ７０ 审计年度化、常规化的项目。

　１、内部风险控制目标

　保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。

　２、内部风险控制组织结构

　中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。

　３、内部风险控制原则

　（１）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

　（２）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。

　（３）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。

　（４）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。

　（５）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。

　（６）独立性原则。资产托管部托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当分离；直接操作人员和控制人员应相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。

　４、内部风险控制措施实施

　（１）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。

　（２）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。

　（３）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。

　（４）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。

　（５）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。

　（６）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。

　（７）应急准备与响应。资产托管业务建立了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难应急方案，并组织员工定期演练。除了在数据服务端和应用服务端实时同步备份与数据更新外，资产托管部还建立了操作端的异地备份中心，能够确保交易的及时清算和交割，保证业务不中断。

　５、资产托管部内部风险控制情况

　（１）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地发展。

　（２）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。

　（３）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。

　（４）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。

　（六）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

　根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。

　基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

　基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。

　五、相关服务机构

　（一）基金份额发售机构

　１、汇添富基金管理有限公司直销中心

　住所：上海市黄浦区大沽路２８８号６幢５３８室

　办公地址：上海市富城路９９号震旦国际大楼２２楼

　法定代表人：桂水发

　电话：（０２１）２８９３２８２３

　传真：（０２１）２８９３２８０３

　联系人：丛菲

　客户服务电话：４００－８８８－９９１８（免长途话费）

　网址：ｗｗｗ．９９ｆｕｎｄ．ｃｏｍ

　２、代销机构

　１） 中国工商银行股份有限公司

　注册地址：北京市西城区复兴门内大街５５号

　法定代表人：姜建清

　电话：０１０－６６１０６９１２

　传真：０１０－６６１０７９１４

　联系人：刘业伟

　客户服务电话：９５５８８

　网址：ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

　２） 中国农业银行股份有限公司

　住所：北京市东城区建国门内大街６９号

　办公地址：北京市东城区建国门内大街６９号

　法定代表人：蒋超良

　客户服务电话：９５５９９

　网址：ｗｗｗ．ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ

　３） 中国银行股份有限公司

　地址：北京市西城区复兴门内大街１号

　办公地址：北京市西城区复兴门内大街１号

　法定代表人：肖钢

　客户服务电话：９５５６６

　网址：ｗｗｗ．ｂｏｃ．ｃｎ

　４） 中国建设银行股份有限公司

　注册地址：北京市西城区金融大街２５号

　办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼

　法定代表人：王洪章

　电话：０１０－６６２７５６５４

　传真：０１０－６６２７５６５４

　联系人：王琳

　客服电话：９５５３３

　网址：ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ

　５） 交通银行股份有限公司

　住所：上海市浦东新区银城中路１８８号

　法定代表人：胡怀邦

　电话：（０２１）５８７８１２３４

　传真：（０２１）５８４０８４８３

　联系人：曹榕

　客户服务电话：９５５５９

　网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ

　６） 招商银行股份有限公司

　办公地址： 深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦

　法定代表人：傅育宁

　开放式基金咨询电话：９５５５５

　开放式基金业务传真：０７５５－８３１９５０４９

　联系人：邓炯鹏

　网址：ｗｗｗ．ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ

　７） 上海浦东发展银行股份有限公司

　注册地址：上海市浦东新区浦东南路５００号

　办公地址：上海市中山东一路１２号

　法定代表人：吉晓辉

　电话：（０２１）６１６１８８８８

　传真：（０２１）６３６０４１９９

　联系人：倪苏云、虞谷云

　客户服务热线：９５５２８

　公司网站：ｗｗｗ．ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

　８） 深圳发展银行股份有限公司

　住所：广东省深圳市深南东路５０４７号深圳发展银行大厦

　办公地址：广东省深圳市深南东路５０４７号深圳发展银行大厦

　法定代表人：肖遂宁

　电话：（０７５５）８２０８８８８８

　联系人：张青

　客服电话：９５５０１

　公司网站：ｗｗｗ．ｓｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

　９） 中国光大银行股份有限公司

　注册地址： 北京市西城区复兴门外大街６号光大大厦

　办公地址： 北京市西城区太平桥大街２５号中国光大中心

　法定代表人： 唐双宁

　联系人： 朱红

　电话：０１０－６３６３６１５３

　传真：０１０－６３６３６１５７

　客服电话：９５５９５

　网址：ｗｗｗ．ｃｅｂｂａｎｋ．ｃｏｍ

　１０） 中国民生银行股份有限公司

　注册地址：北京市西城区复兴门大街２号

　办公地址：北京市西城区复兴门大街２号

　法定代表人：董文标

　电话：０１０－５７０９２６１５

　传真：０１０－５７０９２６１１

　联系人：董云巍

　客户服务电话：９５５６８

　网址：ｗｗｗ．ｃｍｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

　１１） 上海银行股份有限公司

　注册地址：上海市浦东新区银城中路１６８号

　办公地址：上海市浦东新区银城中路１６８号

　法定代表人：范一飞

　开放式基金咨询电话：０２１－９６２８８８

　开放式基金业务传真：０２１－６８４７６１１１

　联系人：张萍

　联系电话：０２１－６８４７５８８８

　网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｏｆｓｈａｎｇｈａｉ．ｃｏｍ

　１２） 平安银行股份有限公司

　注册地址：深圳市深南中路１０９９号

　法定代表人：孙建一

　联系人：芮蕊

　电话：０７５５－２５８７９７５６

　传真：０７５５－２２１９７７０１

　客服电话：９５５１１－３

　公司网址：ｈｔｔｐ：／／ｂａｎｋ．ｐｉｎｇａｎ．ｃｏｍ／

　１３） 宁波银行股份有限公司

　注册地址： 宁波市鄞州区宁南南路７００号

　办公地址：宁波市鄞州区宁南南路７００号

　法定代表人： 陆华裕

　开放式基金咨询电话：９６５２８（上海、北京地区９６２５２８）

　联系人： 胡技勋

　联系电话：０５７４－８９０６８３４０

　传真：０５７４－８７０５００２４

　网址：ｗｗｗ．ｎｂｃｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

　１４） 上海农村商业银行股份有限公司

　注册地址：上海市浦东新区浦东大道９８１号

　办公地址：上海市银城中路８号中融碧玉蓝天大厦１５层

　法定代表人：胡平西

　联系人：吴海平

　电话：０２１－３８５７６６６６

　传真：０２１－５０１０５１２４

　客服电话：０２１－９６２９９９

　上海农商银行网站：ｗｗｗ．ｓｒｃｂ．ｃｏｍ

　１５） 杭州银行股份有限公司

　注册地址：杭州市庆春路４６号杭州银行大厦

　办公地址：杭州市庆春路４６号杭州银行大厦

　法定代表人：吴太普

　电话：０５７１－８５１０８３０９

　传真：０５７１－８５１５１３３９

　联系人：严峻

　客户服务电话：０５７１－９６５２３ ４００－８８８８－５０８

　网址：ｗｗｗ．ｈｚｂａｎｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

　１６） 南京银行股份有限公司

　注册地址：南京市白下区淮海路５０号

　办公地址：南京市白下区淮海路５０号

　邮政编码：２１０００８

　法定代表人：林复

　电话：０２５－８４５４４０２１

　传真：０２５－８４５４４１２９

　１７） 江苏银行股份有限公司

　注册地址：南京市洪武北路５５号

　办公地址：南京市洪武北路５５号

　法定代表人：黄志伟

　联系人：田春慧

　客户服务电话：４００－８６－９６０９８、９６０９８

　网址：ｗｗｗ．ｊｓｂｃｈｉｎａ．ｃｎ

　１８） 渤海银行股份有限公司

　注册地址：天津市河西区马场道２０１－２０５号

　办公地址：天津市河西区马场道２０１－２０５号

　法定代表人：刘宝凤

　开放式基金咨询电话：４００－８８８－８８１１

　联系人：王宏

　联系电话：０２２－５８３１６６６６

　传真：０２２－５８３１６５６９

　网址：ｗｗｗ．ｃｂｈｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

　１９） 哈尔滨银行股份有限公司

　住所：哈尔滨市道里区尚志大街１６０号

　办公地址：哈尔滨市道里区尚志大街１６０号

　法人：郭志文

　联系人：王超

　联系电话：０４５１－８６７７９００７

　传真：０４５１－８６７７９２１８

　客服电话：９５５３７

　公司网址：ｗｗｗ．ｈｒｂｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

　２０） 爱建证券有限责任公司

　注册地址：上海市南京西路７５８号２３楼

　办公地址：上海市南京西路７５８号２０－２５楼

　法定代表人：郭林

　电话：０２１－３２２２９８８８

　传真：０２１－６２８７８７８３

　联系人：陈敏

　客户服务电话：０２１－６３３４０６７８

　网址：ｗｗｗ．ａｊｚｑ．ｃｏｍ

　２１） 安信证券股份有限公司

　注册地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元

　办公地址：深圳市福田区深南大道２００８号中国凤凰大厦１栋９层

　法定代表人：牛冠兴

　开放式基金咨询电话：０７５５－８２５５８３０５

　开放式基金业务传真：０７５５－８２５５８３５５

　联系人：陈剑虹

　统一客服电话：４００８００１００１

　公司网站地址：ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

　２２） 渤海证券股份有限公司

　住所：天津市经济技术开发区第二大街４２号写字楼１０１室

　办公地址：天津市南开区宾水西道８号

　法定代表人：杜庆平

　电话：０２２－２８４５１８６１

　传真：０２２－２８４５１８９２

　联系人：王兆权

　网址：ｗｗｗ．ｂｈｚｑ．ｃｏｍ

　客户服务电话：４００－６５１５－９８８

　２３） 财富里昂证券有限责任公司

　注册地址：上海市浦东新区世纪大道１００号 环球金融中心９楼

　法定代表人：罗浩

　电话：０２１－３８７８４８１８

　传真：０２１－６８７７５８７８

　联系人：倪丹

　客户服务电话：６８７７７８７７

　公司网站：ｗｗｗ．ｃｆ－ｃｌｓａ．ｃｏｍ

　２４） 财富证券有限责任公司

　住所：长沙市芙蓉中路二段８０号顺天国际财富中心２６楼

　办公地址：长沙市芙蓉中路二段８０号顺天国际财富中心２６、２７、２８楼

　法定代表人：周晖

　咨询电话：０７３１－８４４０３３１９

　传真：０７３１－８４４０３４３９

　联系人：郭磊

　网址：ｗｗｗ．ｃｆｚｑ．ｃｏｍ

　２５） 财通证券有限责任公司

　法定代表人：沈继宁

　联系人：乔骏

　电话：０５７１－８７９２５１２９

　注册地：杭州市杭大路１５号嘉华国际商务中心

　２６） 长城证券有限责任公司

　注册地址： 深圳市福田区深南大道６００８号特区报业大厦１４、１６、１７层

　办公地址： 深圳市福田区深南大道６００８号特区报业大厦１４、１６、１７层

　邮政编码：５１８０３４

　法定代表人： 黄耀华

　电 话：０７５５－８３５１６０８９

　传 真：０７５５－８３５１５５６７

　２７） 长江证券股份有限公司

　注册地址：武汉市新华路特８号长江证券大厦

　法定代表人：胡运钊

　客户服务热线：９５５７９或４００８－８８８－９９９

　联系人：李良

　电话：０２７－６５７９９９９９

　传真：０２７－８５４８１９００

　长江证券客户服务网站：ｗｗｗ．９５５７９．ｃｏｍ

　２８） 德邦证券股份有限公司

　注册地址：上海市普陀区曹杨路５１０号南半幢９楼

　办公地址：上海市浦东新区福山路５００号城建国际中心２６楼

　法定代表人： 姚文平

　开放式基金咨询电话：４００８８８８１２８

　开放式基金业务传真：０２１－６８７６７０３２

　联系人：叶蕾

　联系电话：０２１－６８７６１６１６－８５２２

　网址：ｗｗｗ．ｔｅｂｏｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

　２９） 第一创业证券股份有限公司

　注册地址： 深圳市罗湖区笋岗路１２号中民时代广场Ｂ座２５层

　办公地址： 深圳市罗湖区笋岗路１２号中民时代广场Ｂ座２５层

　法定代表人：刘学民

　开放式基金咨询电话：４００８８８１８８８

　开放式基金业务传真：０７５５－８２４８５０８１

　联系人：崔国良

　联系电话：０７５５２５８３２８５２

　网址：ｗｗｗ．ｆｃｓｃ．ｃｎ

　３０） 东北证券股份有限公司

　注册地址：长春市自由大路１１３８号

　办公地址：长春市自由大路１１３８号

　法定代表人：矫正中

　联系人： 潘锴

　电话：０４３１－８５０９６７０９

　客户服务电话：４００６０００６８６ ０４３１－８５０９６７３３

　网址：ｗｗｗ．ｎｅｓｃ．ｃｎ

　３１） 东方证券股份有限公司

　（下转A35版）