§１ 重要提示
本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本年度报告（正文及摘要）于２０１１年４月８日，本公司第四届董事会第六次会议审议通过。
本公司按照中国企业会计准则编制的财务报告已经普华永道中天会计师事务所有限公司审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
本公司董事长闫冰竹、行长严晓燕、首席财务官杜志红保证年度报告中财务报告的真实、完整。
§２公司基本情况简介
２．１基本情况简介
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２．２联系人和联系方式
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§３会计数据和业务数据摘要
３．１ 报告期主要会计数据和财务指标
（单位；人民币千元）
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注：１、报告期内数据除注明外为合并报表数据。
３．２ 主要财务指标
３．２．１前三年主要财务指标
（单位：人民币元）
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注：１、基本每股收益根据《企业会计准则第３４号－基本每股收益》计算。
２、其他有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第２号（年度报告的内容与格式）》（２００７年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第９号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（２００７年修订）规定计算。
３．２．２非经常性损益项目
（单位：人民币千元）
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３．２．３报告期末前三年补充财务指标
■
注：１、资产利润率＝净利润／［（期初总资产＋期末总资产）／２］
２、成本收入比＝业务及管理费用／营业收入
３．２．４报告期业务收入及构成情况
（单位：人民币千元）
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３．２．５采用公允价值计量的项目
（单位：人民币千元）
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３．３报告期末前三年主要业务信息及数据
（单位：人民币千元）
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３．４资本构成及变化情况
（单位：人民币千元）
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３．５ 境内外会计准则差异
□适用 √不适用
§４股本变动及股东情况
４．１股份变动情况表
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４．２前１０名股东、前１０名流通股股东或无限售条件股东持股情况表
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４．３ 控股股东及实际控制人情况介绍
４．３．１控股股东及实际控制人变更情况
□适用 √不适用
４．３．２持股５％以上股东情况
（一）ＩＮＧ银行（ＩＮＧ Ｂａｎｋ Ｎ．Ｖ．）
ＩＮＧ银行是荷兰国际集团（ＩＮＧ集团）的核心企业，ＩＮＧ集团已有１５０余年的历史，主要经营银行与保险业务，在比利时、荷兰、卢森堡经济区具有很强的商业地位，并已将业务扩展至全球多个国家和地区。
（二）北京市国有资产经营有限责任公司
北京市国有资产经营有限责任公司是经北京市人民政府授权的、专门从事资本运营的国有独资公司，注册资本人民币５０亿元，主要经营业务为：货物进出口、技术进出口；代理进出口，法律、行政法规、国务院决定规定应经许可的，经审批机关批准并经工商行政管理机关登记注册后方可经营；法律、行政法规、国务院决定未规定许可的，自主选择经营项目开展经营活动。
（三）北京能源投资（集团）有限公司
北京能源投资（集团）有限公司于２００４年１２月８日由原北京国际电力开发投资公司和原北京市综合投资公司合并重组后成立，为北京市人民政府国有资产监督管理委员会出资设立的国有独资公司，注册资本人民币８８亿元。
４．３．３公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
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第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况
５．１ 董事、监事和高级管理人员情况
５．１．１ 基本情况一览表
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５．２ 董事、监事及高管人员考评激励机制及年度薪酬情况
本行根据《关于独立董事和外部监事薪酬的决议》，为独立董事和外部监事提供报酬；根据《北京银行薪酬管理规定》为执行董事和高级管理人员提供报酬；根据本行员工薪酬管理办法为职工监事提供报酬。
北京银行薪酬管理组织架构包括股东大会、董监事会及高级管理层三个层面。股东大会负责批准董监事薪酬；董事会负责审批高级管理层薪酬，并授权董事会薪酬委员会对董事、监事和高级管理层进行考核；监事会设立监督委员会和提名委员会对董事、监事和高级管理层的工作进行监督，并在监事会年度工作报告中向股东大会汇报。
本行董事会薪酬委员会由３名董事组成，其中，独立董事占２／３，主任委员由独立董事担任。其职能包括：拟定董事、监事和高级管理人员考核的标准；定期听取董事、监事和高级管理人员述职并考评；每年根据上年度经营业绩决定对高级管理人员的年度奖励；董事会授权的与薪酬管理委员会职责有关的其他事宜。
§６董事会报告
６．１ 管理层讨论与分析
６．１．１ 总体经营情况回顾
２０１０年以来，随着世界经济继续复苏和各项政策效应进一步显现，中国经济回升向好的势头进一步得到巩固，中国经济保持了平稳较快增长势头，工业生产强力反弹，国内需求强劲，出口快速增长，朝着宏观调控的预期方向发展。本公司密切关注宏观经济金融形势及政策变化，认真贯彻落实国家方针政策，积极寻找发展机遇，推进各项业务持续快速发展，业务规模跃上新的台阶，盈利持续增长，各项指标保持良好水平，资产质量不断提高，取得了较好的发展业绩，综合实力得到进一步提升。
（一）盈利实现稳健增长。报告期内，本公司实现利润总额８６．０１亿元，比上年同期增加１４．３９亿元，增长２０．０９％；实现归属于母公司股东的净利润６８．０３亿元，比上年同期增加１１．６９亿元，增长２０．７５％。实现手续费及佣金净收入９．６４亿元，比上年同期增加３．１４亿元，增长４８．３２％。
（二）业务规模迈向新高。截至报告期末，本公司资产总额突破７０００亿元，达到７３３２．１０亿元，较年初增加１９９７．４１亿元，增幅３７．４４％；存款总额５５７７．２４亿元，较年初增加１１０７．８６亿元，增幅２４．７９％；贷款总额３３４７．３２亿元，较年初增加６１２．５１亿元，增幅２２．４０％。
（三）监管指标表现良好。截至报告期末，本公司各项指标正常，资本充足率１２．６２％，核心资本充足率１０．５１％，显示本公司资本充足，抵御风险能力良好。报告期末，本公司不良贷款继续保持“双降”，不良贷款余额和比例分别较上年末下降４．７５亿元和０．３３ 个百分点，拨备覆盖率达到３０７．１２％，较上年末提高９１．４３个百分点。
（四）经营转型逐见成效。报告期内，本公司积极推进战略转型，零售业务、中间业务和中小企业业务加速发展。全年储蓄余额达到９９８．８３亿元，新增２５４．６１亿，增幅３４．２１％；个贷余额４４４．６６亿元，新增１８５．０３亿元，增幅７１．２７％。手续费及佣金净收入９．６４亿元，同比增长３．１４亿元，增幅４８．３２％，占营业收入比重同比提升０．７个百分点。中小企业贷款快速增长，增速明显快于全行平均贷款增速，在北京地区的中小企业贷款市场份额继续保持领先，特色进一步得到彰显。
（五）风险管理持续加强。举行“三个办法一个指引”的专题培训，把各项要求贯穿在业务管理之中。进一步完善总分支三级风险管理架构，全面清查政府融资平台，认真开展房地产贷款压力测试，开展信用风险系统与评级模型项目，完善市场风险管理，不断强化信息科技风险管理，深入开展内控和案防制度执行年活动，全力推动实施企业内控基本规范，开展全行存款风险滚动式检查，在分行试点审计垂直管理体制，进一步健全内控组织体系和长效机制。
（六）机构建设稳步推进。２０１０年，本行新增南京、济南两家异地分行以及北京地区的中关村分行，分行总数达到９家。新增异地分行下辖同城支行１１家，异地分支机构达到３２家。成功设立阿姆斯特丹代表处。截至２０１０年１２月３１日，本行共设有１９０家分支机构（含总行营业部），并在香港和阿姆斯特丹设立代表处。
（七）人力资源持续优化。２０１０年，本行持续完善科学的选人、用人、育人体系，构建和谐发展环境。围绕业务发展引进国际化、综合化、专业化人才，队伍结构持续优化。加强干部队伍建设，加大全面考核和竞聘选拔力度，健全干部员工交流机制，落实总行干部员工到基层交流锻炼，培养储备年轻后备人才。注重员工学习培训，滚动实施“２５５１”人才建设工程，持续开展业务培训和赴外学习，不断提升员工综合素质。推进员工任职资格与薪酬动态调整，保持合理薪酬激励水平。持续完善人力资源招聘、培训和绩效考核等系统建设，有效提高工作效率。随着人力资源管理水平的持续提升，本行荣获“２０１０中国最佳人力资源典范企业”称号。
（八）品牌形象显著提升。２０１０年度，本行荣获“中国最佳城市商业零售银行”、“最佳城市商业银行”、“金融机构最佳公司治理奖”、“最具投资价值上市银行”、“投资者关系十佳公司”等奖项；本行董事长闫冰竹荣获“２０１０中国十大金融人物”、“中国经济建设特殊贡献人物”等荣誉称号；行长严晓燕荣获“全国三八红旗手”、“中国自主创新领军人物”、“卓越银行家”等荣誉称号。
２０１０年度，北京银行按一级资本排名第１５５位，较上一年度上升３位；以６５．６６亿元的品牌价值名列中国银行业第９位；在亚洲商业银行竞争力综合排名中位居第１３位，在中国银行业位居第７位；在“２０１０中国企业效益２００佳”名单中，北京银行以５６．３４亿元净利润名列第３８位。２０１０年度，本行取得优良业绩，品牌形象及市场地位大幅提升。
６．１．２ 主要业务经营情况
（一）公司银行业务
１、主要经营成果
报告期内，本行公司业务加快经营方式和增长模式转型。截至２０１０年１２月３１日，本行本外币公司存款总额４５７８．４１亿元，占全行存款总额的８２．０９％；本外币公司贷款总额为２９０２．６６亿元，占全行贷款总额的８６．７２％；中小企业贷款总额１２１２亿元，比上年增长３５％，占公司贷款总额的４２％，中小企业贷款客户数３８０７户，较上年增加８４６户。全年实现人民币公司中间业务收入６．１１亿元，较上年增长１．７亿元，增幅３８．４２％。
２、公司银行业务发展措施
（１）做深大客户营销。一是启动大客户“十百千”行动计划。组织集团深度营销等活动６６次，推动十户样板客户、百户核心客户和千户基础差异化营销。二是打造北京银行大客户营销品牌。举办２０１０年高端客户迎新春年会，分别在大连、深圳举办第９届、第１０届北京银行杯ＶＩＰ高尔夫邀请赛。三是是稳步扩大政府客户合作领域。完成北京市城镇职工基本医疗保险制卡７１０万张，极大地方便了京城百姓就医、提升我行品牌形象。成为北京市首批入围预售资金监管银行的八家银行之一。
（２）做精中小企业营销。一是推进中小企业专营机构建设。２０１０年１月８日，全国首家文化创意金融服务专营机构落户宣武门支行，被北京市政府授予“北京文化创意产业金融服务中心”；２０１０年１０月２０日，在中关村海淀园支行启动中小企业“信贷工厂”模式试点。截至２０１０年末，中关村海淀园支行累计发放中小企业贷款３４８笔、１８５户、２３．２５亿元，科技型中小企业笔数、户数和金额占比均超过７５％。二是持续打造文化金融、科技金融和绿色金融特色品牌。文化金融方面，信贷支持《第一书记》等优秀影视作品，主承销的国内首支文化创意中小企业集合票据成功发行上市；截至２０１０年末，累计审批通过“创意贷”１７１．８６亿元、１１７３笔，在北京市场保持了领先的市场份额。科技金融方面，同业首家推出中关村百家主动授信，截至２０１０年末公布了３批共９８０家入围企业名单。２０１０年１１月３０日，与北京软件行业协会签署战略合作协议，为其会员单位提供总额１００亿元人民币授信额度，支持北京中小软件企业发展，服务首都打造世界知名软件之都。截至２０１０年末，“智权贷”累计审批通过６１笔、６．０３亿元；“信用贷”累计审批通过１５１笔、１７．２５亿元，在合作银行中占比超过６０％。绿色金融方面，与北京节能环保中心签约，推动合同能源管理工作。截至２０１０年末，北京银行绿色信贷余额近１００亿元，项目遍布北京、天津、内蒙、河北、山西、陕西、山东、湖南、上海、广州等地区。
（３）打造拳头产品。一是加大公司拳头产品研发力度。研发租赁保理、法人设备按揭贷款、法人账户透支、票据池、ＩＢＳ电子票据、农贷通等六项新产品，二是整合投资银行业务体系，逐步形成包括银团贷款、债券承销、并购融资、信托、租赁、保险、ＰＥ、财务顾问在内的投行体系。成为中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会中小银行组组长单位，入围“北京市银团贷款十佳银行”。
３、公司业务品牌建设
报告期内，本行持续加强财富１＋１和“小巨人”品牌建设，取得显著成效。财富１＋１品牌建设方面，本行在《首席财务官》杂志 “２０１０年度中国ＣＦＯ最信赖的银行评选”中，荣获“最佳现金管理创新奖”，该奖项是继２００９年度我行获得银行家杂志评选的“金融产品创新十佳奖”后的又一奖项，也标志着我行现金管理业务创新能力以及品牌价值的进一步提升。“小巨人”品牌建设方面，本行荣获中国低碳经济论坛颁发的“２０１０中国低碳新锐银行奖”、《首席财务官》杂志社“２０１０年度最佳中小企业服务奖”、中国文化创意产业与金融资本峰会组委会“２０１０最佳文化创意产业信贷创新银行奖”、中国经营报“２０１０卓越竞争力中小企业服务银行奖”、２１世纪经济报道和２１世纪亚洲金融年会组委会联合颁发的“２０１０年中小企业金融服务奖”、卓越２０１０年度金融理财排行榜“卓越中小企业金融服务品牌”等多项殊荣，进一步提升了中小企业融资品牌价值。
（二）零售银行业务
１、经营概述
报告期内，本行零售业务积极贯彻国家“保增长、调结构”的宏观经济政策，积极调整业务结构，不断加快战略转型步伐。截至２０１０年末，本行零售业务各项规模增长迅速。零售客户资金量余额１２１０亿元，较年初增加２６３亿元，增长２７．８％；储蓄存款余额９９８．８３亿元，较年初增加２５４．６１亿元，增长３４．２１％；个人贷款余额４４４．６６亿元，较年初增加１８５．０３亿元，增长７１．２７％。零售中间业务收入２．１７亿元，同比持平，其中银行卡收入达到１．８３亿元，增幅４２．６％。客户结构持续改善，ＶＩＰ客户突破１０万户，达到１０．４万户，户均资产７０．８万元；郁金香客户突破２０万户，达到２０．６万户；第三方存管客户达到８．８万户，专业版网银客户达到１６．５万户，信用卡推出两周年，客户规模突破５０万户，发卡规模突破６０万张，卡均交易笔数连续８个月排名全国第一。
２、主要业务发展措施
（１）渠道建设加快。本行继续稳步推进社区银行建设，提升支行网点转型。加快自助存取款机具布放力度，全年净新增机具数量达到１２８台，自助存款设备突破２２０台；大力抢占收单业务市场，做大收单市场规模。２０１０年新增收单商户１４０５家，实际存量ＰＯＳ机具达到８２３３台。依托增值服务和专业化服务优势，实现收单业务量的提升；新建贵宾理财中心１３家，全行达到５９家，进一步提升贵宾服务环境，继续构建物理网点与虚拟网点相结合的多层次高效网络渠道。
（２）流程持续优化。本行持续开展销售流程优化项目，梳理现有业务流程和技术成果，提高客户服务体验，在２８家网点完成低柜销售系统一期建设并试点上线；持续完善个贷价值链项目，提升交叉销售效果；推出二手房驻点审批机制，在大型房产中介派驻审批人员，提高审批效率和现场接单量；上线应用个人ＣＲＭ系统三期，为经营单位提供更加便捷的客户维护管理和精准营销工具；上线应用ＩＮＧ技援信用卡评分项目，加强风险管理。
（３）队伍素质不断提高。本行大力开展专业培训工作，启动首期内训师培训，提高销售理念、压力传导和团队管理技能；组织全行首届“超越财富杯”客户经理明星选拔大赛，１２０位零售客户经理明星脱颖而出，选拔出总行级明星２０位，营造争先创优氛围；举办个贷产品创意大赛，为提升零售业务整体业绩积累了宝贵经验；理财师队伍不断强大，年内新增ＡＦＰ、ＣＦＰ合计８６人，举办第二届个人理财规划大赛，全面提高和培养我行理财师的专业知识与技能、提高整体服务水平；两位理财师入围北京市理财规划师大赛决赛，并荣获“北京市２０１０年度十佳理财规划师”称号。
３、产品创新和品牌建设
（１）产品创新。本行以客户需求为导向，加快产品创新步伐。相继开发“存贷盈”、“定活盈”、“滚滚利”等储蓄类组合产品；推出“短贷宝”个人经营性贷款产品和“短贷宝卡”，抢占个人经营性贷款市场，报告期末余额达２６亿元；推出富民借记卡，报告期内发卡３．９万张，完善农户贷款产品功能，持续推动“５＋５”工程；借记卡、信用卡支付宝卡通、网通全面开通，完善网上支付渠道；与市总工会推广京卡互助服务卡，服务内容不断升级，持卡客户达到１６０万；新发行信用卡双币种大爱卡、唐人街联名卡等产品； 全面升级郁金香账户体系，持续提升品牌价值；升级“爱薪计划”，提高公私联动产品竞争力；与青基会合作推出“善薪计划”，并成功入选２０１０中国年度十大慈善事件；与北京市民政局合作开展“社区公益行”活动，树立良好公益形象。
（２）品牌建设。本行先后荣获金牌理财“２０１０最佳财富管理银行”、“最佳信用卡银行”、“中国理财行业突出贡献奖”等奖项；“超越财富”获第三届中国理财总评榜“最佳财富管理品牌”；“短贷宝”荣获卓越２０１０年度金融理财排行榜“卓越个贷产品”；银行卡荣获中国银联２０１０年度“银联卡推广优秀奖”。此外还首次推出了贵宾服务专属品牌“财富廿四品”。凭借网点转型、产品创新、流程改进等重大突破，再次荣膺亚洲银行家“中国最佳城市商业零售银行”桂冠。
（三）资金交易业务
２０１０ 年，本行在确保全行交易资金安全性、流动性，以及较高收益前提下，严格执行授权授信和风险管理等规定，积极开展各项资金业务。
１、经营情况
２０１０年我国逐步走出金融危机的影响，率先实现经济的稳定复苏，经济工作重点也逐步由保增长，向调结构和管通胀转移。受此影响，宏观经济环境不确定性增加，市场风险加大，债券投资面临空前挑战。在此形势下，本行积极应对市场挑战，在适当加大债券投资规模同时，继续加快债券资产结构优化，以降低债券资产的市场风险，提高投资收益水平。截至年末，本行持有本外币债券资产规模为１６３８．４３亿元，较年初增加了３９６．９１亿元，增幅３１．９７％；实现债券投资利息收入４５．１５亿元，实现债券买卖价差收入和衍生收入１．０６亿元。２０１０年本行在保持全国银行间债券市场交易活跃同时，申请取得全国银行间外汇市场做市商资格，获得债券结算代理业务优秀结算成员、中国同业拆借中心最具影响力交易单位称号，市场影响力得到进一步提升。
２０１０年本行债券结算代理业务取得较大发展，全年代理交易量１１７３．５７亿元人民币，较２００９年增加１９７．６３％；实现手续费收入５８６．２０万元，较２００９年增加３５２．３５％。
２０１０年，作为代理储蓄国债发售银行，本行进一步加强营销管理，提升发行服务工作水平，全年共计承销包销凭证式国债五期，储蓄国债电子式十一期；承销包销总规模３９．３４亿元，共计实现手续费收入２５３５万元。
２、业务创新和品牌建设
２０１０年本行整合各项贵金属业务，推出了“京禧金”贵金属业务品牌。目前“京禧金”贵金属业务包括：实物金、延期金、延期银、代购金和代购银等五类业务。其中实物金、延期金、延期银为代理上海黄金交易所交易业务，代购金和代购银为代购实物贵金属制品业务。随着品牌的推出，本行加大了“京禧金”业务的宣传力度；同时，为协助品牌的推广，本行多次邀请市场著名贵金属分析师为我行客户经理和部分高端客户进行交易操作、市场分析的培训和讲座。
２０１０年本行新一代理财系统上线，该系统包括理财销售系统、ＴＡ系统、估值系统和低柜系统，涵盖整个理财产品的前、中、后台业务，实现了本行理财系统的一大飞跃。基于该理财系统，本行成功推出保本资产池理财产品——“天天金”系列产品，填补了本行此类产品空白。２０１０年下半年，本行推出ＳＨＩＢＯＲ挂钩保本理财产品，丰富了我行理财产品种类，向广大投资者普及了ＳＨＩＢＯＲ的基本概念，并以较高收益和安全性获得了市场认可。
（四）中间业务
２０１０年，本行进一步加大中间业务发展力度，提升中间业务收入占比，促进经营转型。报告期内，本行实现手续费及佣金净收入９．６４亿元，同比增长３．１４亿元，增幅４８．３２％，占营业收入比重同比提升０．７个百分点。
报告期内，本行银行卡业务增长势头强劲。全年借记卡发卡量２１２万张，同比多发１０９万张，累计发卡量达８３４万张；消费交易金额１３４亿元，同比增长４９％；实现银行卡业务收入达到１．８３亿元，同比增长４２．３３％。
报告期内，本行借助信贷额度调控的契机，积极发展投行业务，优化中间业务收入结构。２０１０年，本行把握企业直接融资力度加大机遇，加大非金融企业债务融资工具承销力度，全年主承销债券项目４２个、承销金额４０９．１０亿元，全年参团分销项目３２２个、分销金额３７７．９６亿，实现非金融企业债务融资工具手续费收入１００２２万元，同比增长５１２２万元，增幅１０４．５２％。
报告期内，本行根据市场形势变化，针对客户需求，加快中间业务产品创新力度。２０１０年，本行开展直接信托、同业卖断等多种形式表外业务创新，实现非保本资产池业务的零突破；成功推出保本资产池理财产品——“天天金”系列产品，对个人和机构推出ＳＨＩＢＯＲ挂钩保本理财产品，丰富了我行理财产品种类。２０１０年，本行理财产品发行额９４０亿元，较２００９年增长１２３％。个人理财４５６亿元，较２００９年增长１０６％，实现手续费收入２６４１万元。机构理财４８４亿元，较２００９年增长１４２％，实现手续费收入４６８３万元。
（五）科技建设与电子银行业务
２０１０年，为使信息技术成为本行新的核心竞争力，切实实现科技强行的目标，确保各项经营发展战略的顺利实现，本行启动实施了ＩＴ战略规划、两地三中心建设、数据仓库等十大科技攻关项目，并取得阶段性成果。本行高度重视并着力提高科技建设水平及系统运营能力，西安灾备数据中心投入正常运行，完成核心系统主机升级换代工作，圆满完成世博会、亚运会期间的系统保障工作。为持续提升信息技术的支撑能力，促进业务线发展和管理提升，我行开发了低柜销售系统、供应链金融系统、人民币跨境收付系统二期、理财业务系统、支付宝卡通网通、数据集中处理平台、审计系统二期等系统，以及短贷宝、存贷盈、滚滚利、定活盈等产品。
截至２０１０年末，本行个人网银客户存量达到１０９．１０万户，新增２８．３３万户，增幅３５．０７％。企业网银客户数已达到１．２万户，累计结算交易量达３７３．６８万笔、１．６７万亿元，近三年年均增幅达到６５％和５４％。个人网银和企业网银重点产品柜面替代率分别达到７０％和３３．６６％，有效地分流了营业网点的压力。２０１０年，本行网上银行先后荣获“网上银行最佳成长性奖”、“网上银行最佳用户价值奖”“网上银行最具潜力奖”、“最佳个人网银理财服务奖”、“最佳网银功能奖”等多项大奖。
（六）支持与保障
２０１０年，本行进一步夯实运营基础，提升服务水平，保障运营安全，为各项业务发展提供支持和保障。坚持以客户为中心，持续优化服务。推进运营集约化进程，简化业务操作，提高服务的便捷度。优化营业厅布局，改善服务环境，提升客户体验。狠抓管理，通过健全制度建设、强化系统管控、加大检查力度、加强队伍培训等有效手段，增强风险抵御能力，保证业务安全稳健运行。
６．１．３收入构成
（一）按业务种类划分
（单位：人民币千元）
■
（二）按地区划分
（单位：人民币千元）
■
６．１．４ 财务状况及经营成果
（一）主要财务指标增减变动幅度及原因
（单位：人民币千元）
■
（二）会计报表中变化幅度超过３０％以上项目的情况
（单位：人民币千元）
■
６．１．５以公允价值计量的金融工具情况
（一）公允价值计量相关内部控制制度
本行针对公允价值决策程序制定了《资金业务公允价值管理规定》等制度，规定公允价值计量逐日进行，并明确包括市场成交价、本行交易系统公允价值、外部咨询系统公允价值、手工计量公允价值在内的估值数据源的碟选次序。同时本行还建立了完善的公允价值决策程序，风险管理部对头寸进行估值，并就公允价值数据源、模型、结果征求业务部门意见。公允价值结果获得业务部门一致意见并由业务部门、风险管理部签字确认后，提交财务会计管理部门，进行入账处理。
（二）公允价值计算依据和政策
本行公允价值计算严格按照财政部《企业会计准则２２号》及《资金业务公允价值管理规定》进行。
（三）与公允价值计量相关的项目
（单位：人民币千元）
■
注：１、单位统一折算成人民币列示。
２、含衍生金融资产。
３． 其他中金额重大的项目，可以在表中单独列示。
６．１．６持有外币金融资产、金融负债情况
（一）外币金融资产的风险管理政策。
本行针对外币债券投资制定了《债券投资与交易业务信用风险管理程序（试行）》，对外币债券的券种准入、评级要求、授信管理、组合管理等进行了全面的规范。对于外汇交易头寸及外币衍生交易，本行的《投资与交易账户市场风险管理程序（试行）》中，对业务种类准入进行了明确规定。同时，本行制定了外币交易账户市场风险限额，业务部门需严格控制业务风险在限额内。另外在本行的《汇率风险管理程序》中对于外汇资产中汇率风险的识别、计量和检测控制都做出了明确的规定。对于外币信贷资产，本行则同人民币信贷资产采取相同的风险管理政策和程序，在授信申报、审批、贷后管理等多方面建立了完善的管理制度。对于外币同业资产，本行制定了《同业授信管理规定（试行）》、《信用额度使用监控管理办法（试行）》等制度，外币同业资产纳入同业综合授信管理，建立了完备的额度申报、审批、计量、监控程序。
（二）持有外币金融资产、金融负债情况
（单位：人民币千元）
■
６．１．７ 主要控股公司及参股公司
（一）中国银联股份有限公司
截至２０１０年１２月３１日，本行对中国银联股份有限公司投资４，８７５万元。
（二）廊坊市商业银行股份有限公司
截至２０１０年１２月３１日，本行持有廊坊银行股份有限公司１６，４２１万股，持股比例１９．９９％。
（三）延庆村镇银行股份有限公司
２００８年１１月２５日，本行与其他发起人共同发起设立延庆村镇银行。延庆村镇银行注册资本３０００万元，本行持股比例为３３．３３％。
（四）北银消费金融有限公司
截至２０１０年１２月３１日，本行对北银消费金融有限公司投资３００００万元，北银消费金融有限公司注册资本３００００万元，由本行１００％出资。
（五）中荷人寿保险股份有限公司
截至２０１０年１２月３１日，本行持有中荷人寿保险股份有限公司６５，０００万股，持股比例５０％。
６．１．８ 新年度经营计划
２０１１ 年，预计净利润同比增长１０％，总资产余额预计突破８，５００ 亿元人民币，存款余额预计突破６，６００ 亿元人民币，贷款余额预计达到４，０００ 亿元人民币，不良贷款率控制在１％以内。
６．２、银行业务数据与指标
6．２．１ 本行分支机构基本情况
■
注：１、表中所列机构为截止２０１０年１２月３１日已取得营业执照为口径，包括北京银行股份有限公司总行营业部（与总行使用同一份营业执照），不含村镇银行。表中所列机构地址除香港代表办事处（英文地址为商业登记证地址，中文地址为译文）和阿姆斯特丹代表处（地址由董事办提供）外，其他均为营业执照地址。
２、截至２０１０年１２月３１日，良乡支行、运河支行和南昌分行尚未开业，中关村分行暂未设营业部。
６．２．２贷款资产质量情况
（一）本行贷款五级分类情况
（ 单位：人民币百万元）
■
报告期内，本行不良贷款余额和不良贷款比例继续实现双降；不良贷款余额２３．２１亿元，较年初下降４．７５ 亿元；不良贷款比例０．６９％，较年初下降０．３３个百分点。可疑类、损失类贷款余额下降、占比降低主要是贷款收回及核销。关注类贷款余额增加，占比降低，次级类贷款余额、占比上升，主要是由于我行按照谨慎分类原则，将部分贷款五级分类级次向下调整。
（二）本行重组及逾期贷款情况
（ 单位：人民币百万元）
■
注：１、重组贷款指因借款人财务出现恶化或不能按期还款，而对原来的贷款条款进行调整，包括延长贷款期限，借新还旧和转化。
２、逾期贷款是指本金逾期的贷款的本金金额，利息逾期而本金未逾期的贷款未包括在内，就分期偿还的贷款而言，只要贷款出现逾期，未逾期部分本金金额也归入逾期贷款。
报告期末，本行重组贷款中不良贷款为３１０６５．５１万元。
６．２．３ 本行贷款减值准备金计提和核销情况
（一）贷款减值准备金计提的依据和方法
本行信贷资产减值准备按照单项评估和资产组合评估两种方法计提。公司类不良贷款及垫款采用单项评估方法计提准备，对于正常和关注类公司贷款及个人贷款采用资产组合评估方法计提准备。本行对损失类公司贷款计提准备比率为１００％。
（二）报告期内，合并贷款减值准备金变动情况如下：
报告期末，合并信贷资产计提准备总额７１．２９亿元，不良贷款拨备覆盖率为３０７．１２％。准备金变动情况如下表所示：
（ 单位：人民币百万元）
■
６．２．４ 前十名贷款客户情况
（ 单位：人民币百万元）
■
６．２．５ 贷款分布情况
（一）报告期末，合并贷款行业分布情况
（ 单位：人民币百万元）
■
（二）报告期末，合并贷款按地区分布情况
（单位：人民币百万元）
■
（三）报告期末，合并贷款按担保方式分布情况
（单位：人民币百万元）
■
６．２．６ 期末占贷款总额２０％（含２０％）以上贴息贷款情况
报告期内，本行没有上述业务发生。
６．２．７ 主要贷款类别、月度平均余额及年均贷款利率
（单位：人民币百万元）
■
６．２．８ 主要存款类别、月度平均余额及年均利率
（单位：人民币百万元）
■
６．２．９期末所持金融债券情况
（一）报告期末，本行持有金融债券按类别分布情况
（单位：人民币百万元）
■
（二）报告期末，本行持有金额重大国债情况
（单位：人民币百万元）
■
| 姓名 | 性别 | 出生 年月 | 职务 | 任期 | 年初持股 | 年末持股 | 变动原因 |
报告期从本行领取的税前报酬总额（单位：万元，含单位负担的五险一金费用） | 是否在股东单位或其他关联单位领取 |
| 闫冰竹 | 男 | １９５３．７ | 董事长 | ２０１０．８－２０１３．８ | ４５３，５４４ | ４５３，５４４ | － | ２６６ | － |
| 严晓燕 | 女 | １９５１．１１ | 副董事长／行长 | ２０１０．８－２０１３．８ | ４０４，９２６ | ４０４，９２６ | － | ２５８ | － |
| 邢焕楼 | 男 | １９４８．７ | 董事 | ２０１０．８－２０１３．８ | ０ | ０ | － | － | － |
| 任志强 | 男 | １９５１．３ | 董事 | ２０１０．８－２０１３．８ | ０ | ０ | － | １５ | 是 |
| 张征宇 | 男 | １９５８．１ | 董事 | ２０１０．８－２０１３．８ | ０ | ０ | － | １５ | 是 |
| 张 杰 | 男 | １９６０．１０ | 董事 | ２０１０．８－２０１３．８ | | | | － | 是 |
| 张东宁 | 男 | １９６０．１０ | 董事／副行长 | ２０１０．８－２０１３．８ | ２３４，６８４ | ２３４，６８４ | － | １８６．１６ | － |
| 张慧珍 | 女 | １９６１．１０ | 董事／首席风险官 | ２０１０．８－２０１３．８ | ２３８，８１１ | ２３８，８１１ | － | ２６０．２０ | － |
| 罗纳德（Ｒｏｎａｌｄ Ｓｃｈｅｒｐｅｎｈｕｉｊｓｅｎ Ｒｏｍ） | 男 | １９５９．４ | 董事／副行长 | ２０１０．８－２０１３．８ | ０ | ０ | － | ２５１．１８ | － |
| 森 华（Ｂａｃｈａｒ Ｓａｍｒａ） | 男 | １９５８．１ | 董事／行长助理 | ２００８．５－２０１１．５ | ０ | ０ | － | ３０７．３０ | － |
| 叶迈克（Ｍｉｃｈａｅｌ Ｋｎｉｇｈｔ Ｉｐｓｏｎ） | 男 | １９４７．１ | 董事 | ２００８．５－２０１１．５ | ０ | ０ | － | － | 是 |
| 李保仁 | 男 | １９４２．６ | 独立董事 | ２０１０．８－２０１３．８ | ０ | ０ | － | ２０ | － |
| 吴晓球 | 男 | １９５９．２ | 独立董事 | ２０１０．８－２０１３．８ | ０ | ０ | － | ２０ | － |
| 史建平 | 男 | １９６１．１１ | 独立董事 | ２０１０．８－２０１３．８ | ０ | ０ | － | － | － |
| 于 宁 | 男 | １９５４．３ | 独立董事 | ２０１０．８－２０１３．８ | | | | － | － |
| 史 元 | 男 | １９４９．１ | 监事长 | ２０１０．８－２０１３．８ | ４０１，６８４ | ４０１，６８４ | － | ２５８ | － |
| 卢学勇 | 男 | １９４０．８ | 监事 | ２０１０．８－２０１３．８ | ５５，０２１ | ５５，０２１ | － | １５ | － |
| 何恒昌 | 男 | １９３３．７ | 监事 | ２０１０．８－２０１３．８ | １４１，３０４ | １４１，３０４ | － | ２０ | － |
| 周一晨 | 男 | １９７１．７ | 监事 | ２０１０．８－２０１３．８ | ５００，４００ | ５００，４００ | － | － | － |
| 邢 滨 | 女 | １９５２．１ | 监事 | ２０１０．８－２０１３．８ | ４０６，６６９ | ４０６，６６９ | － | １３６．８５ | － |
| 张建荣 | 女 | １９５９．９ | 监事 | ２０１０．８－２０１３．８ | １９１，９５１ | １９１，９５１ | － | １４６．１５ | － |
| 刘振东 | 男 | １９７１．９ | 监事 | ２０１０．８－２０１３．８ | | | | － | 是 |
| 郝如玉 | 男 | １９４８．７ | 外部监事 | ２０１０．８－２０１３．８ | | | － | ２０ | － |
| 刘红宇 | 女 | １９６３．５ | 外部监事 | ２０１０．８－２０１３．８ | | | | － | － |
| 赵瑞安 | 男 | １９６３．１２ | 副行长、金融市场总监 | | ５０，０００ | ５０，０００ | － | ２６４．２４ | － |
| 许宁跃 | 男 | １９５８．９ | 副行长、公司业务总监 | | ３９１，６８４ | ３９１，６８４ | － | ３９５．３６ | － |
| 姜德耀 | 男 | １９６１．６ | 副行长、运营总监 | | ３９１，６８４ | ３９１，６８４ | | ２３８．０６ | － |
| 杨书剑 | 男 | １９６９．８ | 董事会秘书 | | １７６，００１ | １７６，００１ | － | ２３６．３８ | － |
| 杜志红 | 女 | １９６１．５ | 行长助理、首席财务官 | | ２１６，５８１ | ２１６，５８１ | － | ２７２．０９ | － |
| 股票简称 | 北京银行 |
| 股票代码 | ６０１１６９ |
| 上市交易所 | 上海证券交易所 |
| 注册地址 | 北京市西城区金融大街甲１７号首层 |
| 办公地址 | 中国北京市西城区金融大街丙１７号 |
| 邮政编码 | １０００３３ |
| 公司国际互联网网址 | ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｂａｎｋｏｆｂｅｉｊｉｎｇ．ｃｏｍ．ｃｎ |
| 电子信箱 | ｓｎｏｗ＠ｂａｎｋｏｆｂｅｉｊｉｎｇ．ｃｏｍ．ｃｎ |
| | 董事会秘书 |
| 姓名 | 杨书剑 |
| 联系地址 | 中国北京市西城区金融大街丙１７号 |
| 电话 | （８６）１０－６６２２３８２６ |
| 传真 | （８６）１０－６６２２３８３３ |
| 董秘信箱 | ｓｎｏｗ＠ｂａｎｋｏｆｂｅｉｊｉｎｇ．ｃｏｍ．ｃｎ |
| | ２０１０年 | ２００９年 | 本年比上年增减（％） | ２００８年 |
| 营业收入 | １５，６３５，２２６ | １１，８９４，１０５ | ３１．４５％ | １２，３０４，０５５ |
| 利润总额 | ８，６０１，１５０ | ７，１６２，２４０ | ２０．０９％ | ６，９４５，１７６ |
| 归属于上市公司股东的净利润 | ６，８０３，０３０ | ５，６３３，８５９ | ２０．７５％ | ５，４１７，１６５ |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 | ６，８０９，３６０ | ５，６２８，０６２ | ２０．９９％ | ５，３３６，００８ |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（元） | ５．４３ | ５．６２ | －３．３８％ | ０．０２ |
| | ２０１０年末 | ２００９年末 | 本年末比上年末增减（％） | ２００８年末 |
| 总资产 | ７３３，２１０，５０４ | ５３３，４６９，３１８ | ３７．４４％ | ４１７，０２１，０１９ |
| 归属于上市公司的股东权益 | ４２，５４５，９８４ | ３７，５５９，４１５ | １３．２８％ | ３３，７９４，２１４ |
| | ２０１０年 | ２００９年 | 本年比上年增减（％） | ２００８年 |
| 基本每股收益 | １．０９ | ０．９０ | ２１．１１％ | ０．８７ |
| 稀释每股收益 | １．０９ | ０．９０ | ２１．１１％ | ０．８７ |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益 | １．０９ | ０．９０ | ２１．１１％ | ０．８６ |
| 全面摊薄净资产收益率 | １６％ | １５％ | 上升１个百分点 | １６％ |
| 加权平均净资产收益率 | １７％ | １６％ | 上升１个百分点 | １８％ |
| 扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率 | １６％ | １５％ | 上升１个百分点 | １６％ |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 | １７％ | １６％ | 上升１个百分点 | １８％ |
| | ２０１０年末 | ２００９年末 | 本年末比上年末增减（％） | ２００８年末 |
| 归属于上市公司股东的每股净资产 | ６．８３ | ６．０３ | １３．２８％ | ５．４３ |
| 非经常性损益 | ２０１０年 |
| 营业外收入 | １９，３３９ |
| 久悬未取款项收入 | １，４１６ |
| 其他 | １７，９２３ |
| 营业外支出 | ２７，２６６ |
| 诉讼损失准备（转回）／计提 | ３７１ |
| 其他 | ２６，８９５ |
| 营业外收支净额 | －７，９２７ |
| 非经常性损益影响所得税数 | －１，９８２ |
| 合计 | －５，９４５ |
| 项目 | 标准值 | ２０１０年１２月３１日 | ２００９年１２月３１日 | ２００８年１２月３１日 |
| 资产利润率 | ≥０．６％ | １．０７％ | １．１９％ | １．４０％ |
| 资本利润率 | － | １６．９９％ | １５．７９％ | １７．９１％ |
| 资本充足率 | ≥８％ | １２．６２％ | １４．３５％ | １９．６６％ |
| 核心资本充足率 | ≥４％ | １０．５１％ | １２．３８％ | １６．４２％ |
| 不良贷款率 | ≤５％ | ０．６９％ | １．０２％ | １．５５％ |
| 拨备覆盖率 | ≥６０％ | ３０７．１２％ | ２１５．６９％ | １８０．２３％ |
| 成本收入比 | ≤４５％ | ３０．３０％ | ２６．２７％ | ２３．４０％ |
| 单一最大客户贷款比率 | ≤１０％ | ５．７１％ | ６．９０％ | ７．８３％ |
| 最大十家客户贷款比率 | ≤５０％ | ４０．８５％ | ４４．４２％ | ４０．８９％ |
| 正常贷款迁徙率 | － | １．１６％ | ０．７０％ | ７．７１％ |
| 关注贷款迁徙率 | － | ２．５８％ | ０．１５％ | ０．３９％ |
| 次级贷款迁徙率 | － | １５．８０％ | ５９．９６％ | ５８．０４％ |
| 可疑贷款迁徙率 | － | １１．２０％ | ２．５１％ | ２．３２％ |
| 存贷比 | ≤７５％ | ５８．２２％ | ５８．９４％ | ５７．９８％ |
| 拆借资金比例 | 拆入资金比例 | ≤４％ | ２．４８％ | ０．２３％ | ０．４８％ |
| 拆出资金比例 | ≤８％ | ４．００％ | ２．１３％ | ４．２９％ |
| 流动性比例 | 本外币合计 | ≥６０％ | ３７．７１％ | ４７．６０％ | ６３．９０％ |
| 项目 | 金额 | 占比 | 同比增减（％） | 变动原因 |
| 发放贷款及垫款利息收入 | １６，１５１，４９７ | ６５．０４％ | ３０．４６％ | 贷款及垫款利息收入增加 |
| 拆出资金利息收入 | ５２４，７０９ | ２．１１％ | １５５．６１％ | 拆出资金利息收入增加 |
| 买入返售金融资产利息收入 | ６３４，６９０ | ２．５６％ | ９５．３３％ | 买入返售金融资产利息收入增加 |
| 存放中央银行利息收入 | １，１９６，３２４ | ４．８２％ | ４７．７６％ | 存放中央银行利息收入增加 |
| 存放同业利息收入 | ５０５，０３２ | ２．０３％ | ２３０．０６％ | 存放同业利息收入增加 |
| 投资债券利息收入 | ４，５２７，８８９ | １８．２３％ | ２７．３２％ | 投资债券利息收入增加 |
| 手续费收入 | １，１０２，３４４ | ４．４４％ | ４５．０８％ | 手续费收入增加 |
| 其他项目 | １９２，１２３ | ０．７７％ | －３３．７７％ | 其他项目收入减少 |
| 合计 | ２４，８３４，６０８ | １００．００％ | ３４．３９％ | |
| 项目名称 | 期初余额 | 期末余额 | 当期变动 | 对当期利润的影响金额 |
| 交易性金融资产 | １１，５１５，７０４ | １６，７１７，６６８ | ５，２０１，９６４ | －６１，４３４ |
| 可供出售金融资产 | ６３，５９５，８６５ | ７８，３８８，２９７ | １４，７９２，４３２ | １，５５１ |
| 衍生金融资产 | １８，６１５ | ２６，５９８ | ７，９８３ | ７，９８３ |
| 衍生金融负债 | ８，５１８ | １１，９１８ | ３，４００ | －３，４７６ |
| 合计 | ７５，１３８，７０２ | ９５，１４４，４８１ | ２０，００５，７７９ | －５５，３７６ |
| 项目 | ２０１０年１２月３１日 | ２００９年１２月３１日 | ２００８年１２月３１日 |
| 存款总额 | ５５７，７２４，３３６ | ４４６，９３８，７０３ | ３１５，８４０，１１４ |
| 其中：个人活期储蓄存款 | ２６，５４０，８８３ | ２３，１０１，６６６ | １６，７９５，０４３ |
| 个人定期储蓄存款 | ７３，３４２，０５７ | ５１，３２０，５５５ | ３７，３２６，２５２ |
| 企业活期存款 | ２６８，２６０，０９２ | ２２９，５４１，４９９ | １７４，９３５，０９９ |
| 企业定期存款 | １６６，９０２，８４７ | １３１，３７４，４７３ | ８０，１８２，９２５ |
| 保证金存款 | ２２，６７８，４５７ | １１，６００，５１０ | ６，６００，７９５ |
| 贷款总额 | ３３４，７３１，７７２ | ２７３，４８０，９４２ | １９３，０７３，７００ |
| 其中：公司贷款 | ２８８，４１０，５５９ | ２３９，１３０，０６３ | １６７，３９８，１６６ |
| 个人贷款 | ４４，４６６，０４４ | ２５，９６３，２５３ | １７，５２４，７１１ |
| 贴现 | １，８５５，１６９ | ８，３８７，６２６ | ８，１５０，８２３ |
| 同业拆入 | １６，０２４，６９５ | １，６１７，２８０ | １，９１２，６１８ |
| 贷款损失准备 | ７，１２８，９６８ | ６，０３０，８３４ | ５，３８３，３８２ |
| | 本次变动前 | 本次变动增减（＋，－） | 本次变动后 |
| | 数量 | 比例％ | 新股发行 | 送股 | 公积金转股 | 其他 | 小计 | 数量 | 比例％ |
| 一、有限制条件股份 | ２，２７２，２９３，４４４ | ３６．５％ | | | | －２，２７２，２９３，４４４ | －２，２７２，２９３，４４４ | ０ | ０ |
| １、国家持股 | １，０２０，１６９，９３９ | １６．４％ | | | | －１，０２０，１６９，９３９ | －１，０２０，１６９，９３９ | ０ | ０ |
| ２、国有法人股 | ０ | ０ | | | | | | ０ | ０ |
| ３、其他内资持股 | ２６０，５９７ | ０．０１％ | | | | －２６０，５９７ | －２６０，５９７ | ０ | ０ |
| 其中 | | | | | | | | | |
| 境内法人持股 | ０ | ０ | | | | | | | ０ |
| 境内自然人持股 | ２６０，５９７ | ０．０１％ | | | | －２６０，５９７ | －２６０，５９７ | ０ | ０ |
| ４、外资持股 | １，２５１，８６２，９０８ | ２０．１％ | | | | －１，２５１，８６２，９０８ | －１，２５１，８６２，９０８ | ０ | ０ |
| 其中 | | | | | | | | | |
| 境外法人持股 | １，２５１，８６２，９０８ | ２０．１％ | | | | －１，２５１，８６２，９０８ | －１，２５１，８６２，９０８ | ０ | ０ |
| 境外自然人持股 | | | | | | ０ | ０ | | |
| 二、无限制条件股份 | ３，９５５，２６８，４３７ | ６３．５％ | | | | ２，２７２，２９３，４４４ | ２，２７２，２９３，４４４ | ６，２２７，５６１，８８１ | １００％ |
| １、人民币普通股 | ３，９５５，２６８，４３７ | ６３．５％ | | | | ２，２７２，２９３，４４４ | ２，２７２，２９３，４４４ | ６，２２７，５６１，８８１ | １００％ |
| ２、境内上市外资股 | | | | | | | | | |
| ３、境外上市外资股 | | | | | | | | | |
| ４、其他 | | | | | | | | | |
| 三、股份总数 | ６，２２７，５６１，８８１ | １００％ | | | | ０ | ０ | ６，２２７，５６１，８８１ | １００％ |
| 项目 | ２０１０年１２月３１日 | ２００９年１２月３１日 | ２００８年１２月３１日 |
| 资本净额 | ５０，０３６，３５７ | ４２，１９８，５９８ | ３７，９８６，１２４ |
| 其中：核心资本净额 | ４１，６６４，１４５ | ３６，４０４，８２８ | ３１，７１５，５５８ |
| 风险加权风险资产净额 | ３９１，５６３，２６９ | ２８９，６３６，１２０ | １８８，０５２，８５９ |
| 市场风险资本 | ３９８，３７７ | ３５９，２９５ | ４１０，６６０ |
| 资本充足率 | １２．６２％ | １４．３５％ | １９．６６％ |
| 核心资本充足率 | １０．５１％ | １２．３８％ | １６．４２％ |
| 股东总数 | １８０，７４５ |
| 前１０名股东持股情况 |
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股总数 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结的股份数量 |
| ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ． | 外资股东 | １６．０７％ | １，０００，４８４，８１４ | ０ | ０ |
| 北京市国有资产经营有限责任公司 | 国有股东 | １０．４１％ | ６４８，１６３，６８９ | ０ | 冻结４２，７９７，３６１ |
| 北京能源投资（集团）有限公司 | 国有股东 | ５．９８％ | ３７２，２０７，２５０ | ０ | 冻结２４，５８３，９５９ |
| 国际金融公司 | 外资股东 | ４．０４％ | ２５１，３７８，０９４ | ０ | ０ |
| 中国对外经济贸易信托有限公司 | 其他 | ２．２６％ | １４０，９２２，４８９ | ０ | ０ |
| 世纪金源投资集团有限公司 | 其他 | １．７７％ | １１０，２５０，０００ | ０ | ０ |
| 北京市华远集团有限公司 | 国有股东 | １．３４％ | ８３，１５７，０３２ | ０ | 质押８３，０７２，０３２
冻结８５，０００ |
| 北京联东投资（集团）有限公司 | 其他 | ０．９３％ | ５８，０００，０００ | ０ | 质押５４，８００，０００ |
| 北京信息基础设施建设股份有限公司 | 国有股东 | ０．９２％ | ５７，０００，０００ | ０ | 质押１５，０００，０００
冻结４，２２３，５１１ |
| 北京电信投资有限公司 | 国有股东 | ０．８６％ | ５３，５１９，５２５ | ０ | ０ |
| 前１０名无限售条件股东持股情况 |
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 |
| ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ． | １，０００，４８４，８１４ | 人民币普通股 |
| 北京市国有资产经营有限责任公司 | ６４８，１６３，６８９ | 人民币普通股 |
| 北京能源投资（集团）有限公司 | ３７２，２０７，２５０ | 人民币普通股 |
| 国际金融公司 | ２５１，３７８，０９４ | 人民币普通股 |
| 中国对外经济贸易信托有限公司 | １４０，９２２，４８９ | 人民币普通股 |
| 世纪金源投资集团有限公司 | １１０，２５０，０００ | 人民币普通股 |
| 北京市华远集团有限公司 | ８３，１５７，０３２ | 人民币普通股 |
| 北京联东投资（集团）有限公司 | ５８，０００，０００ | 人民币普通股 |
| 北京信息基础设施建设股份有限公司 | ５７，０００，０００ | 人民币普通股 |
| 北京电信投资有限公司 | ５３，５１９，５２５ | 人民币普通股 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 上述无限售条件股东之间本行未知其关联关系 |
| 项目 | ２０１０年１２月３１日 | 增减幅度 | 主要原因 |
| 现金及存放中央银行款项 | １０４，１９６，８７９ | ５２．９３％ | 现金及存放中央银行款项增加 |
| 存放同业款项 | ４１，４３６，８４３ | ２００．０３％ | 存放同业款项增加 |
| 拆出资金 | ２２，５５６，６６７ | １１０．３９％ | 拆出资金增加 |
| 交易性金融资产 | １６，７１７，６６８ | ４５．１７％ | 交易性金融资产增加 |
| 衍生金融资产 | ２６，５９８ | ４２．８８％ | 持有衍生金融资产规模扩大 |
| 买入返售金融资产 | ６５，１１４，６５８ | ５２．３３％ | 买入返售金融资产增加 |
| 应收利息 | ２，８３８，９５６ | ４２．１３％ | 应收利息增加 |
| 持有至到期投资 | ６４，１０８，０９７ | ４３．３４％ | 持有至到期投资增加 |
| 长期股权投资 | １，１７７，５５５ | ２７８．８５％ | 新增对中荷人寿保险公司投资 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | ５５，０８５，２７０ | １１５．７８％ | 同业及其他金融机构存放款项增加 |
| 拆入资金 | １６，０２４，６９５ | ８９０．８４％ | 拆入资金增加 |
| 衍生金融负债 | １１，９１８ | ３９．９２％ | 衍生金融负债规模增加 |
| 卖出回购金融资产款 | ３９，７４１，７５０ | １０３５．４８％ | 卖出回购金融资产规模增加 |
| 应付职工薪酬 | ３９８，３２３ | ２３２．８９％ | 应付职工薪酬增加 |
| 应交税费 | ２３７，９１４ | －３１．３６％ | 应交税金减少 |
| 应付利息 | ３，４６３，００３ | ４６．２１％ | 应付利息增加 |
| 一般风险准备 | ４，９６２，０８７ | ３６．１２％ | 风险资产增加，一般风险准备计提规模增加 |
| 未分配利润 | １２，３００，１５５ | ４２．７７％ | 未分配利润增加 |
| 项目 | ２０１０年度 | 增减幅度 | 主要原因 |
| 利息收入 | ２３，５４０，１４１ | ３５．０６％ | 利息收入增加 |
| 利息支出 | －９，０６１，２５５ | ３９．９３％ | 利息支出增加 |
| 利息净收入 | １４，４７８，８８６ | ３２．１８％ | 利息净收入增加 |
| 手续费及佣金收入 | １，１０２，３４４ | ４５．０８％ | 手续费及佣金收入增加 |
| 手续费及佣金净收入 | ９６４，２１７ | ４８．３２％ | 手续费及佣金收入增加 |
| 投资收益 | １１７，６９０ | －６８．４５％ | 投资收益减少 |
| 公允价值变动收益 | －５６，９２７ | －８０．４０％ | 公允价值变动亏损减少 |
| 汇兑收益 | ４２，２０２ | －６５．１４％ | 汇兑收益减少 |
| 业务及管理费 | ４，７３８，２０６ | ５１．１１％ | 业务及管理费增加 |
| 资产减值损失 | １，１８８，５９７ | ７８．３９％ | 提取资产减值准备增加 |
| 营业外支出 | ２７，２６６ | ４７．６０％ | 营业外支出增加 |
| 少数股东损益 | ２，５４４ | － | 少数股东损益去年为负值，今年为正值 |
| 项目 | 期初余额 | 本期公允价值变动损益 | 计入权益的累计公允价值变动 | 本期计提的减值 | 期末余额 |
| 金融资产 |
| 其中：１以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | ８２，２８８ | ５，６１６ | ０ | ０ | ９８，４３０ |
| 其中：衍生金融资产 | １６，３２６ | ７，５２７ | ０ | ０ | ２３，８５３ |
| ２贷款和应收款 | ０ | ０ | ０ | ０ | |
| ３可供出售金融资产 | ２，９８２，０５５ | ０ | ３，６８６ | －１，５５１ | １，４０３，５５１ |
| ４持有至到期投资 | ５４６，１２８ | ０ | ０ | ０ | ５２７，２４８ |
| 金融资产小计 | ３，６１０，４７１ | ５，６１６ | ３，６８６ | －１，５５１ | ２，０２９，２２９ |
| 金融负债 | －５，２８２ | －５，８２７ | ０ | ０ | －１１，１０９ |
| 项目 | 金额 | 占比 | 同比增减（％） |
| 发放贷款及垫款利息收入 | １６，１５１，４９７ | ６５．０４％ | ３０．４６％ |
| 拆出资金利息收入 | ５２４，７０９ | ２．１１％ | １５５．６１％ |
| 买入返售金融资产利息收入 | ６３４，６９０ | ２．５６％ | ９５．３３％ |
| 存放中央银行利息收入 | １，１９６，３２４ | ４．８２％ | ４７．７６％ |
| 存放同业利息收入 | ５０５，０３２ | ２．０３％ | ２３０．０６％ |
| 投资债券利息收入 | ４，５２７，８８９ | １８．２３％ | ２７．３２％ |
| 手续费收入 | １，１０２，３４４ | ４．４４％ | ４５．０８％ |
| 其他项目 | １９２，１２３ | ０．７７％ | －３３．７７％ |
| 合计 | ２４，８３４，６０８ | １００．００％ | ３４．３９％ |
| 地区 | 营业收入 | 利润总额 | 资产总额 |
| 北京地区 | １３，０８０，０８０ | ７，６２５，８５６ | ５９４，２５４，２５９ |
| 天津地区 | ５５８，９４３ | ２６０，９４８ | ２１，６４９，７０２ |
| 上海地区 | ６６１，９０２ | ３１５，２４３ | ３６，２４０，４８９ |
| 西安地区 | ５１８，０７６ | ３０５，３７４ | ３３，８０２，６１８ |
| 深圳地区 | １９８，５７１ | ３８，６８２ | ９，２６６，１５８ |
| 杭州地区 | ３４３，５４６ | ９２，８４０ | １６，０７５，２７２ |
| 长沙地区 | １８２，２８３ | ３０，８８４ | １０，７９３，９７２ |
| 南京地区 | ８２，３７４ | －２９，５８０ | ８，９９２，３０３ |
| 济南地区 | ９，４５１ | －３９，０９７ | ２，１３５，７３１ |
| 合计 | １５，６３５，２２６ | ８，６０１，１５０ | ７３３，２１０，５０４ |
| 主要财务指标 | ２０１０年末 | 较上期末增减（％） | 简要原因 |
| 总资产 | ７３３，２１０，５０４ | ３７．４４％ | 主要为存放央行、存放同业、拆出资金款项增加 |
| 总负债 | ６９０，６４３，６２０ | ３９．２７％ | 主要为同业及金融机构存放款项、拆入资金、卖出回购款项增加 |
| 归属于母公司的股东权益合计 | ４２，５４５，９８４ | １３．２８％ | 主要为本年实现利润增加 |
| 归属于母公司股东的净利润 | ６，８０３，０３０ | ２０．７５％ | 本年净利润增长 |
| 现金及现金等价物净增加额 | １，４７０，６２５ | －７３．４４％ | 本年现金及现金等价物减少 |
| 项目（１） | 期初金额（２） | 本期公允价值变动损益（３） | 计入权益的累计公允价值变动（４） | 本期计提的减值（５） | 期末金额
（６） |
| 金融资产 |
| 其中：１．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | １１，５３４，３１９ | －５３，４５１ | ０ | ０ | １６，７４４，２６６ |
| 其中：衍生金融资产 | １８，６１５ | ７，９８３ | ０ | ０ | ２６，５９８ |
| ２．可供出售金融资产 | ６３，５９５，８６５ | ０ | １６４，８７４ | －１，５５１ | ７８，３８８，２９７ |
| 金融资产小计 | ７５，１３０，１８４ | －５３，４５１ | １６４，８７４ | －１，５５１ | ９５，１３２，５６３ |
| |
| 金融负债 | －８，５１８ | －３，４７６ | ０ | ０ | －１１，９１８ |
| 投资性房地产 | ０ | ０ | ０ | ０ | ０ |
| 生产性生物资产 | ０ | ０ | ０ | ０ | ０ |
| ３．其他 | ０ | ０ | ０ | ０ | ０ |
| 合计 | －８，５１８ | －３，４７６ | ０ | ０ | －１１，９１８ |
| 机构名称 | 机构
数量 | 营业地址 | 员工数（人） | 资产规模
（百万元） |
| 北京地区 | １５６ | 北京市西城区金融大街甲１７号首层 | ５，２８５ | ５９４，０５０ |
| 天津地区 | １０ | 天津市和平区承德道２１号 | ２４６ | ２１，６５０ |
| 上海地区 | ９ | 上海市黄浦区河南南路１６号（一楼、五楼、六楼和地下库房） | ２４５ | ３６，２４０ |
| 西安地区 | ３ | 西安市碑林区和平路１１６号 | １６３ | ３３，８０３ |
| 深圳地区 | ３ | 深圳市福田区深南大道７００６号富春东方大厦一、二、十一、十七层 | １３３ | ９，２６６ |
| 杭州地区 | ３ | 杭州市江干区庆春东路７８号 | １５７ | １６，０７５ |
| 长沙地区 | ２ | 长沙市开福区芙蓉中路一段１６３号新时代广场 | １２２ | １０，７９４ |
| 南京地区 | １ | 南京市建邺区江东中路２８９号 | ５１ | ８，９９２ |
| 济南地区 | １ | 济南市市中区经十路２１３９８号 | ５０ | ２，１３６ |
| 香港代表办事处 | １ | ＦＬＡＴ／ＲＭ ５６０１， ５６／Ｆ， ＴＨＥ ＣＥＮＴＥＲ， ９９ ＱＵＥＥＮ＇Ｓ ＲＯＡＤ， ＣＥＮＴＲＡＬ， ＨＫ
香港皇后大道中９９号中环中心５６楼５６０１ | ３ | － |
| 阿姆斯特丹代表办事处 | １ | Ａｍｓｔｅｌｖｅｅｎｓｅｗｅｇ ５００， １０８１ ＫＬ， Ａｍｓｔｅｒｄａｍ， ｔｈｅ Ｎｅｔｈｅｒｌａｎｄｓ． | － | － |
| 合计 | １９０ | | ６，４５５ | ７３３，００６ |
| | ２０１０年１２月３１日 | ２００９年１２月３１ 日 | 本期变动（＋、－） | 变动原因 |
| | 余额 | 占比（％） | 余额 | 占比（％） |
| 正常 | ３２４，３０５ | ９６．９３ | ２６３，２８７ | ９６．３０ | ６１，０１８ | 贷款规模增长 |
| 关注 | ７，９５５ | ２．３８ | ７，３２６ | ２．６８ | ６２９ | 部分贷款级次下调 |
| 次级 | ４０７ | ０．１２ | ２４５ | ０．０９ | １６２ | 部分贷款级次下调 |
| 可疑 | ３９８ | ０．１２ | ９６２ | ０．３５ | －５６４ | 收回贷款 |
| 损失 | １，５１６ | ０．４５ | １，５８９ | ０．５８ | －７３ | 收回及核销贷款 |
| 合计 | ３３４，５８１ | １００．００ | ２７３，４０９ | １００．００ | ６１，１７２ | |
| | 期初余额 | 期末金额 | 本期变动（＋、－） | 占比 | 变动原因 |
| 重组贷款１ | １，０６６ | １，０５７ | －９ | ０．３２％ | 个别客户延长贷款期限 |
| 逾期贷款２ | ２，８１８ | ２２０７ | －６１１ | ０．６６ | 逾期贷款收回 |
| 期初余额 | ６，０３１ |
| 本期计提 | １，２０３ |
| 本期核销 | －９９ |
| 本期收回已核销 | １４ |
| 本期释放的减值准备折现利息 | －１３ |
| 汇率变化及其他调整 | －７ |
| 期末余额 | ７，１２９ |
| 户名 | 期末余额 | 占全部贷款比例 |
| 北京市土地整理储备中心 | ２，８５８ | ０．８５％ |
| 北京公共交通控股（集团）有限公司 | ２，７３８ | ０．８２％ |
| 陕西煤业化工集团有限责任公司 | ２，３００ | ０．６９％ |
| 北京顺创投资管理有限公司 | ２，１１８ | ０．６３％ |
| 中华人民共和国铁道部 | １，９９５ | ０．６０％ |
| 北京北辰实业股份有限公司 | １，９２４ | ０．５７％ |
| 北京市土地整理储备中心朝阳分中心 | １，７６０ | ０．５３％ |
| 北京市公联公路联络线有限责任公司 | １，６５０ | ０．４９％ |
| 唐山曹妃甸基础设施建设投资有限公司 | １，６００ | ０．４８％ |
| 天津临港投资控股有限公司 | １，５００ | ０．４５％ |
| 合计 | ２０，４４２ | ６．１１％ |
| 行业类别 | 贷款余额 | 占全部贷款比例 |
| 水利环境和公共设施管理 | ５４，３２７ | １６．２３％ |
| 租赁和商务服务业 | ４４，１８１ | １３．２０％ |
| 房地产业 | ４５，７５６ | １３．６７％ |
| 制造业 | ４１，５１０ | １２．４０％ |
| 贸易业 | ２４，８２９ | ７．４２％ |
| 交通运输业 | ２２，１９１ | ６．６３％ |
| 电力、燃气及水的生产和供应 | １１，３００ | ３．３８％ |
| 建筑业 | １４，８６１ | ４．４４％ |
| 金融业 | ５，３６０ | １．６０％ |
| 电脑软件业及电信业 | ７，７２１ | ２．３１％ |
| 教育业 | ２，４４３ | ０．７３％ |
| 其他 | １５，７８７ | ４．７２％ |
| 个贷 | ４４，４６６ | １３．２８％ |
| 合计 | ３３４，７３２ | １００．００％ |
| 贷款地区 | 贷款余额 | 占比 |
| 北京地区 | ２３１，１９５ | ６９．０７％ |
| 上海地区 | ２６，３７０ | ７．８８％ |
| 天津地区 | ２０，７２３ | ６．１９％ |
| 西安地区 | １８，３８８ | ５．４９％ |
| 杭州地区 | １５，１０４ | ４．５１％ |
| 其他地区 | ２２，９５２ | ６．８６％ |
| 合 计 | ３３４，７３２ | １００．００％ |
| 担保方式 | 贷款余额 | 占比 |
| 信用贷款 | １０７，６４５ | ３２．１６％ |
| 保证贷款 | １１７，５６４ | ３５．１２％ |
| 抵押贷款 | ８４，７１９ | ２５．３１％ |
| 质押贷款 | ２２，９４９ | ６．８６％ |
| 贴现 | １，８５５ | ０．５５％ |
| 合计 | ３３４，７３２ | １００．００％ |
| 贷款类别 | 月平均余额 | 年平均利率 |
| 各项贷款月平均余额 | | |
| 公司贷款 | 一年以内短期贷款 | １００，３６０ | ５．０４％ |
| 中长期贷款 | １７２，１４１ | ５．４４％ |
| 个人贷款 | 一年以内短期贷款 | １，３１５．６８ | ５．３４％ |
| 中长期贷款 | ３４，６８５．９４ | ４．５８％ |
| 贴现及转贴现 | ２，５５５ | ４．６０％ |
| 存款类别 | 月平均余额 | 年平均利率 |
| 个人活期储蓄存款 | ２３，２２７ | ０．４０％ |
| 个人定期储蓄存款 | ６０，３１７ | ２．３９％ |
| 企业活期存款 | ２４３，２０１ | ０．５２％ |
| 企业定期存款 | １７２，７４５ | ２．４６％ |
| 债券类别 | 金额 |
| 政策性银行金融债券 | ５４，５８２ |
| 商业银行金融债券 | ８，２５６ |
| 财务公司金融债券 | ３７８ |
| 其他 | １，４２３ |
| 合计 | ６４，６３９ |
| 国债券类别 | 面值 | 年利率 | 到期日 |
| ２００１国债 | ４５４ | 浮动：ＣＮＹ１Ｙ＋０．５２％－０．５７％
固定：３．８５％－４．７１％ | ２０１１－３－２３到２０２１－１０－２３ |
| ２００２国债 | １５７ | 固定：２．７％－２．９％ | ２０１２－３－１８到２０３２－５－２４ |
| ２００３国债 | ４１１ | 固定：２．８％－４．１８％ | ２０１３－４－９到２０１８－１０－２４ |
| ２００４国债 | ２０４ | 固定：４．８６％－４．８９％ | ２０１１－５－２５到２０１１－１１－２５ |
| ２００５国债 | １，５５６ | 固定：２．８３％－３．６５％ | ２０１２－８－２５到２０２０－１１－１５ |
| ２００６国债 | ２，２０５ | 固定：２．４％－３．２７％ | ２０１１－５－１６到２０２６－６－２６ |
| ２００７国债 | １０，１７９ | 固定：２．９３％－４．６９％ | ２０１２－４－２３到２０３７－５－１７ |
| ２００８国债 | ７，９２３ | 固定：１．７７％－４．４１％ | ２０１１－４－１４到２０３８－１０－２３ |
| ２００９国债 | ７，６２２ | 固定：１．５５％－４．３％ | ２０１２－４－１到２０５９－１１－３０ |
| ２０１０国债 | １９，８８９ | 固定：２．１５％－４．４％ | ２０１１－２－１４到２０６０－１１－１８ |
| 合计 | ５０，６００ | | |
(下转B071版)
(上接B070版)
（三）报告期末，本行持有金额重大金融债券情况
（单位：人民币百万元）
| 金融债券类别 | 面值 | 年利率 | 到期日 |
| ２００１金融债券 | ５６３ | 浮动：ＣＮＹ１Ｙ＋０．６５％ 固定：３．０％－４．５２％ | ２０１１－４－２１到２０３２－１－１２ |
| ２００２金融债券 | １，５０４ | 浮动：ＣＮＹ１Ｙ＋０．６５％－０．７５％ 固定：２．６５％－３．６３％ | ２０１２－４－２３到２０２２－５－９ |
| ２００３金融债券 | ２，１７７ | 浮动：ＣＮＹ１Ｙ＋０．４９％－１．０５％ 固定：２．７７％－２．８７％ | ２０１３－３－３１到２０１３－１１－１３ |
| ２００４金融债券 | ８７８ | 浮动：ＣＮＹ１Ｙ＋０．７６％－１．３％ 固定：３．５１％ | ２０１４－２－２５到２０１４－４－１６ |
| ２００５金融债券 | ３，２５９ | 浮动：ＣＮＹ１Ｙ＋０．３７％－０．７２％；固定：３．４％－４．６７％ | ２０１５－４－２７到２０３５－１０－１１ |
| ２００６金融债券 | １５，１６０ | 浮动：ＣＮＹ１Ｙ＋０．４７％－０．６％；ＦＲ００７＋０．４８％－０．７％ 固定：２．９８％－３．７９％ | ２０１１－４－６到２０２６－４－１１ |
| ２００７金融债券 | １６，９６５ | 浮动：Ｓ３Ｍ＋０．２５％－０．３０％；ＣＮＹ１Ｙ＋０．４５％－１．８％ 固定：４．１５％－４．９４％ | ２０１１－５－１９到２０１７－１２－２８ |
| ２００８金融债券 | ４，６９２ | 浮动：Ｓ３Ｍ＋０．１８％；ＣＮＹ１Ｙ＋０．９％－０．７５％ 固定：２．１％－６．２％ | ２０１３－１－１０到２０１８－１２－２６ |
| ２００９金融债券 | １０，５５２ | 浮动：Ｓ３Ｍ＋０．１８％；ＣＮＹ１Ｙ＋０．５４％－１．６５％ 固定：１．７５％－５．３％ | ２０１０－３－２７到２０２９－１１－４ |
| ２０１０金融债券 | ５，７８０ | 浮动：Ｓ３Ｍ＋０．０８％；ＣＮＹ１Ｙ＋０．３３％－０．５９％ 固定：２．６１％－４．０％ | ２０１０－３－２７到２０２９－１１－４ |
| 合计 | ６１，５３０ | | |
（四）报告期末，本行所持衍生金融工具情况
（单位：人民币百万元）
| 类别 | 公允价值 |
| 名义本金 | 资产 | 负债 |
| 货币远期 | １，４０２ | ６ | －５ |
| 货币掉期 | １，５１４ | １６ | －４ |
| 利率掉期 | １，１２７ | ５ | －３ |
| 合计 | | ２７ | －１２ |
６．２．１０ 应收利息及其他应收款坏账准备的计提情况
（一）报告期末，本公司应收利息情况
本公司对贷款、交易性金融资产、持有至到期投资、可供出售金融资产、存放中央银行款项、拆出资金、买入返售金融资产等计提应收利息。截至报告期末，本公司未对表内应收利息计提坏账准备。如果表内应收利息发生减值，本公司将其与当期利息收入对冲，全额冲销至表外核算。
（单位：人民币百万元）
| 项目 | 期初余额 | 本期增加数额 | 本期收回数额 | 期末余额 | 损失准备金 |
| 表内应收利息 | １，９９７ | ２３，５４０ | ２２，６９８ | ２，８３９ | ０ |
| 表外应收利息 | ８４８ | ５２ | ８５ | ８１５ | ０ |
（二）报告期末，本公司其他应收款情况
（单位：人民币百万元）
| 类别 | 期初余额 | 期末余额 | 本期变动 |
| 其他应收款 | ６３７ | ４３０ | －２０７ |
| 坏账准备 | ３６９ | ３５５ | －１４ |
６．２．１１ 抵债资产情况
报告期末，本行抵债资产原值４．２４亿元，计提抵债资产减值准备３．１３亿元，抵债资产净值１．１１亿元。
（单位：人民币百万元）
| 类别 | 期初余额 | 期末余额 | 减值计提金额 |
| 房屋及建筑物 | ３２ | ３２ | ２９ |
| 权利凭证 | ２６５ | ２６５ | ２０３ |
| 其他 | １２７ | １２７ | ８１ |
| 合计 | ４２４ | ４２４ | ３１３ |
６．２．１２ 不良贷款情况及采取的相应措施
报告期末，本行不良贷款余额２３．２１亿元，比年初下降４．７５亿元；不良贷款比例０．６９％，比年初下降０．３３个百分点。
报告期内，为继续优化本行资产结构，提高资产质量，本行主要采取以下措施：
１、以风险控制和质量管理为核心，实施更加审慎的授信政策，提高新增业务质量，降低组合风险；
２、重视宏观经济形势分析，对敏感性行业、企业持续进行风险监控，定期识别、评估风险，加大高风险项目市场退出力度，有效防范系统性风险；
３、搭建三级风险控制架构，建立全流程风险管理制度，推行全员风险文化，强化一线业务人员的风险责任，及时识别并采取措施化解风险。
４、强化非现场风险监测，持续对分期还款、到期贷款、贷款结息，以及授信客户信用评级、财务状况等情况进行监测，强化风险提示和预警；
５、坚持审慎的贷款风险分类原则，持续提高拨备覆盖水平和风险抵御能力；
６、多管齐下，大幅提升信贷类不良贷款清收成效。通过掌控关键资产，以谈施压；坚持诉讼先行，以打促谈；紧抓房市机遇，以物抵债；拓宽处置思路，置换债权，不良贷款清收业绩优异。
７、多措并举，进一步加大新增不良贷款防控化解力度及存量不良贷款清收盘活力度。
６．２．１３ 逾期未偿债务情况
报告期内，本行没有逾期未偿还债务情况。
６．２．１４可能对本公司财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目余额
（单位：人民币百万元）
| 表外业务项目 | ２０１０年１２月３１日 | ２００９年１２月３１日 |
| 信用承诺 | | |
| 开出信用证 | ３，０９５ | １，３７６ |
| 开出保函 | ２１，９１２ | １５，１１９ |
| 银行承兑汇票 | ４６，１９１ | ２５，７０３ |
| 未使用的信用卡额度 | ６，７４５ | ３，２９４ |
| 同业代付承兑 | ４，８７０ | ３５１ |
| 经营租赁承诺 | １，３６３ | １，３６１ |
| 已做质押资产 | ４１，１８７ | ３，６６０ |
| 资本性支出承诺 | １６０ | ８７８ |
| 已签约但尚未支付 | ８１ | ６０１ |
| 已批准但尚未签约 | ７９ | ２７７ |
| 证券承销承诺 | ６，６４４ | ６，５００ |
| 短期融资券及中期票据 | ６，６４４ | ６，５００ |
６．３ 面临的主要风险及相应对策
作为商业银行，本公司在经营中面临的主要风险包括信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险和信息安全风险。
６．３．１ 信用风险状况及管理对策
本行面临的信用风险主要来自贷款组合、投资组合、担保和其他支付承诺。
报告期内，本行以“规模增长、质量稳定、效益优化、结构调整”作为标准，采取多种措施应对宏观经济调控可能对本行资产业务产生的不利影响，加强国家产业政策调整和宏观经济形势的研究，制定因地治宜、因势治宜的授信政策，准确把握“抓机遇”与“防风险”、短期效益与战略目标、产业政策与信贷投向、拉动内需与资产结构调整、培育基本客户与市场退出等五方面关系，做好授信业务结构调整。
报告期内，本行继续按照“区别对待、有保有压”的授信原则，加大对国家重点支持、扶持、鼓励等相关产业及行业的信贷支持，把握好信贷投放的力度、节奏和方式。信贷投放向实体经济企业和零售贷款倾斜，以中小企业、涉农贷款和战略性新兴产业作为信贷投放的重点。坚持资本约束原则，建立和完善利率风险定价机制。坚持收益覆盖成本和风险的原则，根据风险水平、筹资成本、管理成本、授信目标收益、资本回报要求以及当地市场利率水平等因素，自主确定贷款利率，实行差别定价。
报告期内，本行建立总分支三级风险管理架构。明确分行风险部门设置和岗位职责，强化分行风险管理和操作流程控制职责；实现分行对辖内信用风险的集中管理和操作风险的全面监控。在授信审批方面也进行了机制创新。一是差异化授权，根据经营单位的风险管理情况，实施差异化授权，提高审批效率。二是开展主动授信，实现对优质中小高新技术企业的差异化管理。三是风险嵌入营销，扎实推进审批前置和后评价，达到营销与审批的有机结合，不断提高信贷审批工作效率。
报告期内，本行开展融资平台贷款、房地产贷款、中小企业贷款、土地储备贷款等重点行业的调研与监控，确保做好重点行业、重点客户的风险监测与化解工作。
报告期末，本行信用风险暴露情况如下：
未考虑抵（质）押物及其他信用增级情况的最大信用风险暴露
（单位：人民币百万元）
| | ２０１０年１２月３１日 | ２００９年１２月３１日 |
| 存放同业款项 | ４１，４３７ | １３，８１１ |
| 存放中央银行款项 | １０２，０５１ | ６５，９４５ |
| 拆出资金 | ２２，５５７ | １０，７２１ |
| 交易性金融资产 | １６，７１８ | １１，５１６ |
| 衍生金融资产 | ２７ | １９ |
| 买入返售金融资产 | ６５，１１５ | ４２，７４７ |
| 发放贷款和垫款 | ３２７，６０３ | ２６７，４５０ |
| 可供出售金融资产 | ７８，３８８ | ６３，５９６ |
| 持有至到期金融资产 | ６４，１０８ | ４４，７２３ |
| 应收款项类投资 | ４，６７７ | ４，３１６ |
| 长期股权投资 | １，１７７ | ３１１ |
| 应收利息 | ２，８３９ | １，９９７ |
| 其他金融资产 | ８２ | ２６８ |
| 小计 | ７２６，７７９ | ５２７，４２０ |
| |
| 开出信用证 | ３，０９５ | １，３７６ |
| 开出保函 | ２１，９１２ | １５，１１９ |
| 银行承兑汇票 | ４６，１９１ | ２５，７０３ |
| 未使用信用卡额度 | ６，７４５ | ３，２９４ |
| 同业代付承兑 | ４，８７０ | ３５１ |
| 小计 | ８２，８１３ | ４５，８４３ |
| 合计 | ８０９，５９２ | ５７３，２６３ |
６．３．２ 流动性风险状况及管理对策
流动性风险指无法满足客户提取到期负债及新增贷款、合理融资等需求，或者无法以正常的成本来满足这些需求的风险，要求商业银行必须保持一定的流动资产或保证有畅通的融资渠道。
本行建立了由董事会风险管理委员会、高级管理层、资产负债委员会组成的流动性风险治理架构，负责制定流动性风险管理战略和构建内控机制，以支持流动性风险管理战略的实施和监督，在治理架构的基础上，建立了由行长、计划财务总部、风险管理总部、金融市场总部、公司业务总部、零售银行总部组成的流动性风险管理架构。
本行流动性风险计量采取流动性指标及流动性缺口测算的方法，流动性缺口测算具体又分为正常条件下流动性缺口计量和流动性危机情形下流动性缺口计量。本行通过采用常规压力测试和临时性、专门压力测试来分析承受流动性事件或流动性危机的能力。在流动性风险应对方面，本行加强限额管理和监控；基于不同的流动性事件和流动性危机制定了有针对性的应急预案，设立流动性应急领导小组，设定并监控内外部流动性预警指标和应急预案触发指标，并设立由预警指标启动流动性风险应急预案的触发机制；建立流动性风险报告机制，由计划财务总部、风险管理部门定期就流动性风险状况、流动性风险压力测试、应急预案有关事项向高级管理层、董事会提交报告。
本行积极应用科技手段，提升资产负债管理系统应用水平，通过资产负债管理系统实时监控流动性指标及流动性敞口情况，形成计量流动性风险的自动化手段及定期监控机制，并根据流动性敞口状况组织全行资产负债业务，通过内部资金转移定价，积极主动调整资产负债期限结构。本行不断改善流动性管理手段，加强和完善制度建设，及时进行政策调整，将流动性水平调控到适当的水平之上。
２０１０年，国家实施适度宽松的货币政策，出台“有保有控”的信贷政策调整优化信贷结构。同时，２０１０年，央行共６次上调存款准备金率、２次上调基准利率，并且两年来首次上调再贴现和再贷款利率，管控流动性所动用的货币政策工具逐渐增多，部分时点流动性趋紧。但在货币信贷合理增长情况下，银行体系整体流动性基本适度。在此情况下，本公司流动性管理以合理配置资金、支持业务发展为主，加大了资金在信贷业务、资金业务及债券业务上的配置力度，合理控制备付率，提升整体资产收益率。
报告期内，本行资产负债业务平稳健康发展，流动性状况良好。反映流动性状况的有关指标具体列示如下表：
| 主要监管指标 | 监管标准 | ２０１０年１２月３１日 | ２００９年１２月３１日 | ２００８年１２月３１日 |
| 流动性比例（％） | ≥２５％ | ３７．７１％ | ４７．６０％ | ６３．９０％ |
| 存贷比（％） | ≤７５％ | ５８．２２％ | ５８．９４％ | ５７．９８％ |
报告期末，合并的流动性敞口如下（不含衍生金融工具）：
（单位：人民币百万元）
| | １个月内 | １个月至３个月 | ３个月至１年 | １年至５年 | ５年以上 | 合计 |
| 流动性敞口 | －２７１，８３３ | ６５，３２６ | ４４，８５６ | １４４，５４０ | １４７，０５４ | １２９，９４３ |
６．３．３ 市场风险状况及管理对策
（一）银行账户利率风险
现金流量的利率风险是指金融工具的未来现金流量随着市场利率的变化而波动的风险。公允价值的利率风险是指某一金融工具的价值将会随着市场利率的改变而波动的风险。本行利率风险敞口面临由于市场主要利率变动而产生的公允价值和现金流利率风险。
由于市场利率的波动，本行的利差可能增加，也可能因无法预计的变动而减少，甚至产生亏损。本行主要在中国大陆地区遵照中央银行规定的利率体系经营业务。本行定期计量利率敏感性缺口，通过缺口分析来评估承受的利率风险，并进一步评估在不同利率条件下，利率变动对净利息收入和公司净值的影响。同时，本行密切跟踪市场利率走势，结合资金来源和运用情况，合理调整生息资产及付息负债重定价期限结构，减少利率变动对盈利能力的潜在负面影响。
截至报告期末，合并利率敏感性缺口情况如下：
（单位：人民币百万元）
| | １个月以内 | １个月至３个月 | ３个月至１年 | １至５年 | 五年以上 | 不计息 | 合计 |
| 利率敏感性缺口 | １７，５０８ | ４６，３５８ | －６２，９０９ | －１，２４６ | ３７，２４４ | ２，０２１ | ３８，９７６ |
（二）银行账户汇率风险
本行汇率风险主要来源于自营业务和代客业务的资产负债币种错配和外币交易导致的货币头寸错配。本行面临的汇率风险来自非人民币计价的贷款、存款、证券及其他金融衍生工具。为管理本行的汇率风险，本行尽量使每种币种的借贷相互匹配，并对货币敞口进行日常监控。
６．３．４ 操作风险状况及管理对策
报告期内，本行从充分发挥操作风险委员会作用、全面开展内控和案防制度执行年活动、对全行操作风险进行深入分析等方面，持续强化操作风险管理，有效防范风险隐患。一是全面开展内控和案防制度执行年活动。针对重点业务、高危领域、关键环节、敏感岗位，编写了《内控和案防制度执行手册》及《北京银行内控和案防自查指导手册》，明确了重点自查的内容和主要检查方法，提高了网点自查的针对性。此项活动中，我行开展了机构自查、总行主管部门抽查、分行抽查和总行领导小组抽查等多层次多角度的检查，形成了总分支行齐抓共管的立体式检查态势。为使检查工作落到实处，我行将发现的问题反馈给相关业务主管部门，并要求各部门对相关制度流程进行完善，使制度流程与业务发展、风险防控要求相适应。二是定期召开操作风险委员会会议，推动全行操作风险管理工作。委员会一方面听取全行操作风险管理工作报告，及时、全面了解本行操作风险状况并做出相关决策。另一方面审议了部分分行的操作风险管理工作报告及个贷业务、资金交易等多个业务领域的操作风险管理状况报告，增进了总分行的沟通交流，强化了重点业务领域的操作风险管理。三是强化基层网点的操作风险管理工作。出台《营业网点操作风险基本管理规定（试行）》，要求建立操作风险组织架构、建立日常检查与整改机制、建立风险报告与监测机制、建立激励约束机制等四项工作机制，并提出了层层负责、内部制约、过程管理的三项原则，促进了我行操作风险管理工作向基层进一步推进。
６．３．５ 信息风险状况及管理对策
报告期内，本行信息、风险、审计部门深入研究、密切配合，着力提升信息风险管理能力。
１、本行成立西安异地灾备中心，实现“两地三中心”布局；
２、编制《业务持续性计划》宣传手册，通过流程图的方式简要、清晰地描述了发生突发事件时的操作方法，保证全行各岗位人员更好的学习；
３、风险管理总部牵头组织全行各地所有网点进行了重要信息系统的应急演练工作，并根据演练结果对业务持续性计划进行完善；
４、外资股东ＩＮＧ进行信息科技风险管理技援培训。根据我行技援委员会的安排，ＩＮＧ专家在灾备中心建设、系统运营等七方面对我行开展信息科技技援。２０１０年，通过ＩＮＧ专家来我行进行现场指导、交流，以及我行派遣骨干员工赴ＩＮＧ总部进行学习和在职实习等方式，灾备中心建设、系统运营等技援项目顺利开展，本行充分利用技援项目机会，认真学习ＩＮＧ在数据中心建设和系统运营管理方面的先进经验和最佳实践，并积极将学习成果运用到我行信息化建设实际工作中。
５、补充信息科技风险管理专业人才。我行董事会、高管层高度重视信息科技风险管理人员的队伍建设，２０１０年从国际国内知名咨询公司引进专家型人才充实到我行信息科技风险管理、审计部门，有效提升了信息科技风险管理能力。
６．４董事会对于内部控制责任的声明及内部控制的自我评价综述
董事会负责内部控制的建立健全和制度实施的合理有效。
本行以防范风险、审慎经营、稳健发展为原则，致力于持续构建科学、严密的内部控制制度体系。在完整性方面，本行内控制度体系覆盖了公司治理结构、机构设置与权责分配、人力资源政策、企业文化等内控环境的各个方面，贯穿对本行经营活动相关风险的识别监测、计量评估、控制应对等风险管理全过程，基本渗透到本行的各项业务的各个操作岗位和操作环节，内部控制制度内容涉及授信、资金、存款、以及银行卡、结算、结售汇等各项业务流程和计划财务、信息科技、法律合规、运营、行政等各项管理活动。在合理性方面，本行在制定制度文件时对相关业务或管理活动所存在的风险进行识别，并定期组织风险再评估工作，使得针对风险所采取的防范和应对措施持续有效，通过合规风险管理体系建设，实现管理活动制度化、业务产品流程化以及制度流程风控化。为确保内控制度得到有效执行，本行注重风险防范长效机制的建设，随着经营管理水平的不断提高，基本形成了由制度执行、指导执行以及监督执行构成的内控“三道防线”，逐步建设并完善了对风险进行事前防范、事中控制以及事后监督评价与纠正的内控机制，在防控金融风险方面发挥了积极作用。
６．５内幕信息知情人管理制度的执行情况
本行制定了《北京银行股份有限公司内幕信息知情人管理制度》并经第四届董事会第二次会议审议通过。报告期内，本行严格执行规定，组织公司内董事、监事、高级管理人员以及全行员工认真学习制度内容，提高保密意识，并在各部门选任内幕信息管理第一责任人和内幕信息管理指定联络人，负责内幕信息知情人管理的日常工作。
根据《北京银行股份有限公司内幕信息知情人管理制度》规定，本行认真做好内幕信息知情人登记、报备工作，并书面提醒会计师事务所、律师事务所等中介机构、各级监管部门履行保密义务。报告期内，公司不存在内幕信息知情人在影响公司股价的重大敏感信息披露前利用内幕信息买卖公司股份的情况。
６．６经营环境、宏观政策法规的变化及影响
６．６．１ 关于宏观调控
２０１０年，中国政府保持宏观经济政策的连续性和稳定性，实施积极的财政政策和适度宽松的货币政策，提高政策的针对性和灵活性。２０１０年经济形势变化频繁，金融政策密集出台，基本达到每月一新政，对商业银行经营影响重大。
年初，中国人民银行加强对金融机构的窗口指导，不断改进信贷政策指导，实施信贷额度控制的同时，引导金融机构合理调整信贷结构和投放节奏，加大金融支持经济结构调整和经济发展方式转变的力度。
为加强银行监管和金融市场调控，中国银监会积极构建和完善我国银行业金融机构贷款业务法规框架，２０１０年发布《个人贷款管理暂行办法（征求意见）》、《流动资金贷款管理暂行办法》，与之前发布的《项目融资业务指引》、《固定资产贷款管理暂行办法》一起，初步构建和完善了我国银行业金融机构的贷款业务法规框架。
同时，楼市新政频出，对房地产、个人贷款进行调控，引导商业银行执行好差别化房贷政策，促进房地产市场健康平稳发展；加强政府融资平台贷款管理，计提准备金要求趋严；规范银信合作，银行信托理财产品受到一定限制。
６．６．２ 关于存贷款利率调整、法定存款准备金率调整
２０１０年，中国人民银行进一步提高货币政策的针对性和灵活性，灵活开展公开市场操作，６次上调存款准备金率，２次上调存贷款基准利率，并且两年来首次上调再贴现和再贷款利率。
２０１０年，为增强流动性管理的主动性，引导货币信贷增长向常态回归，管理好通货膨胀预期，在灵活开展公开市场操作的同时，中国人民银行较多地使用了存款准备金率工具，分别于１月１８日、２月２５日、５月１０日、１１月１６日、１１月２９日和１２月２０日６次上调存款类金融机构人民币存款准备金率各０．５个百分点，累计上调３个百分点。存款准备金率提升，冻结市场流动性，对银行流动性管理形成压力。
２０１０年前三季度，利率政策保持稳定。第四季度以来，为稳定通货膨胀预期，抑制货币信贷快速增长，中国人民银行于１０月２０日、１２月２６日两次上调金融机构人民币存贷款基准利率。１２月２６日同时上调中国人民银行对金融机构再贷款利率。两次利率调整１年期存贷款利率调整幅度对称，但其余期限存贷款利率调整幅度均呈现“非对称性”，存贷款利差收窄，一定程度影响银行盈利能力。
６．６．３ 关于汇率变化
２０１０年６月，中国人民银行进一步推进人民币汇率形成机制改革，重在坚持以市场供求为基础，参考一篮子货币进行调节，增强人民币汇率弹性，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。进一步推进人民币汇率形成机制改革以来，人民币小幅升值，双向浮动特征明显，汇率弹性明显增强，人民币汇率预期总体平稳。
上述形势及政策变化，对商业银行经营影响重大。为有效应对外部环境变化，本公司认真研究形势，积极吃透政策，深刻领会精神，主动通过产品创新与经营转型，持续提升本行业务发展水平。
（１）加强资产负债管理，优化贷款结构和投向。２０１０年初，本公司适应信贷政策调整，科学把握信贷投放节奏，加快信贷投放安排，积极于每月初安排信贷投放，提升贷款日均规模，增加贷款利息收入。同时，注重贷款行业投向，始终坚持“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”的市场定位，着重把信贷资金投向“三农”、小企业、文化创意、消费金融、战略性新兴产业等领域，塑造差异竞争优势。
（２）加大非信贷业务发展力度。２０１０年，本公司进一步加大非信贷业务发展力度，提升非信贷类业务盈利水平。在严格控制信用风险基础上，适当增加企业债券投资规模，提升整体债券收益率，增加投资收益。同时，加大同业及货币市场业务运作力度，扩展业务规模，丰富业务渠道，增强盈利能力。
（３）积极提升议价能力，实现以价补量。信贷政策紧缩情况下，本公司重视信贷议价能力的提升，加大利率水平考核力度，促进经营单位积极提升议价能力，增加利息收入。同时，加大负债利率管理力度，通过适时调整内部资金转移价格，指导分支机构合理发展负债业务，降低负债成本。
（４）加大中间业务发展力度。本公司高度重视中间业务的发展，增强市场分析与研究，加快新产品研究推广进度，加大中间业务投入力度，创造新的中间业务收入增长点。借助信贷政策调整契机，本行大力发展融资顾问、短券中票承销、并购贷款、银团贷款等业务，促进相关手续费收入大幅增长，降低对息差收入的依赖，促进盈利稳定增长。
６．７募集资金变更项目情况
□适用 √不适用
６．８非募集资金项目情况
□适用 √不适用
６．９董事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明
□适用 √不适用
６．１０董事会本次利润分配或资本公积金转增股本预案
本公司聘请的普华永道中天会计师事务所有限公司出具了标准无保留的审计报告，２０１０年度经审计的会计报表税后利润为６８．０７亿元。２０１０年度利润分配预案如下：
（一）按照２０１０年度审计后的净利润的１０％提取法定盈余公积，计 ６８０，７２４千元；
（二）根据《金融企业呆账准备提取管理办法》（财金［２００５］４９号）、《财政部关于呆账准备提取有关问题的通知》（财金［２００５］９０号），从当年净利润中计提一般风险准备１，３１６，５９８千元；
（三）当年可供股东分配利润１２，３０５，１９３千元，以２０１０年６２．２８亿股为基数，每１０股派发现金红利２．１６元（含税），累计分配现金红利１３．４５亿元。
分配预算执行后，结余未分配利润留待以后年度进行分配。
以上利润分配预算须经公司２０１０年度股东大会审议通过后两个月内实施。
７重要事项
７．１ 重大诉讼、仲裁事项
报告期内，本行未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项。
截止２０１０年１２月３１日，本行作为原告且争议标的本金额在人民币１０００万元以上的尚未了结的诉讼、仲裁案件共３１宗，涉及金额约人民币１４．１３亿元。本行作为被告且争议标的在人民币１０００万元以上的尚未了结的诉讼、仲裁案件共５宗，涉及金额约人民币１亿元。对于本行作为被告的未决诉讼案件预计发生的损失，本行已作为预计负债计入资产负债表中。
７．２收购资产
（１）中荷人寿保险公司
２０１０年４月２８日，中国保险业监督管理委员会批准首创安泰人寿保险有限公司变更股权结构，由北京银行持有５０％股份，并要求在六个月内使合资公司外资股比例符合规定（保监国际［２０１０］４７５号）。
２０１０年５月６日，中国保险业监督管理委员会批准合资公司名称变更为“中荷人寿保险有限公司”，英文名称为“ＩＮＧ－ＢＯＢ Ｌｉｆｅ Ｉｎｓｕｒａｎｃｅ Ｃｏｍｐａｎｙ Ｌｉｍｉｔｅｄ” （保监国际［２０１０］５０１号）。详细情况见２０１０年５月１５日《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》和《证券时报》及上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）刊登的《北京银行股份有限公司关于首创安泰人寿保险有限公司变更名称的公告》。
２０１０年７月１日，辽宁省工商局核发中荷人寿保险有限公司营业执照。
２０１０年７月１３日，北京银行、荷兰保险有限公司向中荷人寿保险有限公司增资４亿元，双方各２亿元。截至２０１０年１２月３１日，我行共投资８．８１８亿元。
（２）北银消费金融公司
２００９年８月２５日，北京银行召开第三届董事会第二十一次会议，审议通过《关于发起设立消费金融公司的议案》，批准发起设立北银消费金融有限公司，公司注册地为中国北京，注册资本３亿元人民币，北京银行持１００％股权。
２０１０年１月６日，中国银行业监督管理委员会正式批准北京银行筹建北银消费金融有限公司，即《中国银监会关于批准北京银行股份有限公司筹建消费金融公司的批复》（银监复［２０１０］４号）。
２０１０年２月２４日，北京银行取得北银消费金融有限公司开业批复，即《中国银监会关于批准北银消费金融有限公司开业的批复》（银监复［２０１０］９３号）。
２０１０年３月１日，北银消费金融有限公司正式在北京挂牌成立。
详细情况见２０１０年１月８日、２月２６日《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》和《证券时报》及上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）刊登的《北京银行股份有限公司关于筹建消费金融公司获得监管部门批准的公告》、《北京银行股份有限公司关于北银消费金融公司获得监管部门开业批复的公告》。
７．３出售资产
□适用 √不适用
７．４重大担保
□适用 √不适用
７．５重大关联交易事项
本行与关联方的关联交易业务均由正常经营活动需要所产生，交易的条件及利率均执行本行业务管理和监管机构的一般规定，不存在优于一般借款人或交易对手的情形。
报告期内，本行与关联方交易金额在３，０００万元（含）以上的重大关联交易如下：
７．５．１ 贷款
（单位：人民币千元）
| | | | 合并 | | 本行 |
| 项目 | 附注七 | | ２０１０年度 | | ２００９年度 | | ２０１０年度 | | ２００９年度 |
| | | | | | | | | | |
| 一、营业收入 | | | | ？ | | | | ？ | |
| 利息收入 | ３４ | | ２３，５４０，１４１ | ？ | １７，４２９，５９７ | | ２３，５２２，４３８ | ？ | １７，４２７，２９４ |
| 利息支出 | ３４ | | （９，０６１，２５５） | ？ | （６，４７５，６７５） | | （９，０６１，８８９） | ？ | （６，４７５，６００） |
| 利息净收入 | ３４ | | １４，４７８，８８６ | | １０，９５３，９２２ | | １４，４６０，５４９ | | １０，９５１，６９４ |
| 手续费及佣金收入 | ３５ | | １，１０２，３４４ | ？ | ７５９，８１８ | | １，１０１，０９７ | ？ | ７５９，０４０ |
| 手续费及佣金支出 | ３５ | | （１３８，１２７） | ？ | （１０９，７１４） | | （１３８，０６４） | ？ | （１０９，６５０） |
| 手续费及佣金净收入 | ３５ | | ９６４，２１７ | | ６５０，１０４ | | ９６３，０３３ | | ６４９，３９０ |
| 投资收益 | ３６ | | １１７，６９０ | ？ | ３７２，９８１ | | １１７，１１４ | ？ | ３７２，７３６ |
| | 其中：对联营及合营企业的投资收益 | | ２４，０２１ | | ４３，２４７ | ？ | ２４，０２１ | | ４３，２４７ |
| 公允价值变动损失 | ３７ | | （５６，９２７） | ？ | （２９０，３９２） | | （５５，１４５） | ？ | （２９０，３９２） |
| 汇兑收益 | | | ４２，２０２ | ？ | １２１，０６５ | | ４２，２０２ | ？ | １２１，０６５ |
| 其他业务收入 | ３８ | | ８９，１５８ | ？ | ８６，４２５ | | ８９，０９１ | ？ | ８６，４２５ |
| 二、营业支出 | | | | ？ | | | | ？ | |
| 营业税金及附加 | ３９ | | （１，０８７，６４５） | ？ | （９２５，９９２） | | （１，０８６，６０５） | ？ | （９２５，８２３） |
| 业务及管理费 | ４０ | | （４，７３８，２０６） | ？ | （３，１３５，５９７） | | （４，７１８，１５５） | ？ | （３，１３１，７０７） |
| 资产减值损失 | ４１ | | （１，１８８，５９７） | ？ | （６６６，３０２） | | （１，１８７，５５２） | ？ | （６６５，５７９） |
| 其他业务成本 | | | （１１，７０１） | ？ | （１１，７０３） | | （１１，７０１） | ？ | （１１，７０３） |
| 三、营业利润 | | | ８，６０９，０７７ | ？ | ７，１５４，５１１ | | ８，６１２，８３１ | ？ | ７，１５６，１０６ |
| 加：营业外收入 | ４２ | | １９，３３９ | ？ | ２６，２０２ | | １８，５５９ | ？ | ２６，２０２ |
| 减：营业外支出 | ４３ | | （２７，２６６） | ？ | （１８，４７３） | | （２７，２５６） | ？ | （１８，４７３） |
| 四、利润总额 | | | ８，６０１，１５０ | ？ | ７，１６２，２４０ | | ８，６０４，１３４ | ？ | ７，１６３，８３５ |
| 减：所得税费用 | ４４ | | （１，７９５，５７６） | ？ | （１，５２９，４４４） | | （１，７９６，８８９） | ？ | （１，５２９，４４４） |
| 五、净利润 | | | ６，８０５，５７４ | | ５，６３２，７９６ | | ６，８０７，２４５ | | ５，６３４，３９１ |
| 归属于母公司股东的净利润 | | | ６，８０３，０３０ | ？ | ５，６３３，８５９ | | | | |
| 少数股东损益 | | | ２，５４４ | ？ | （１，０６３） | | | | |
| 六、每股收益 | | | | | | | | | |
| （金额单位为人民币元／股） | | | | | | | | | |
| （一） 基本每股收益 | ４５ | | １．０９ | | ０．９０ | | | | |
| （二） 稀释每股收益 | ４５ | | １．０９ | | ０．９０ | | | | |
| 七、其他综合收益 | ４６ | | （６９５，５００） | | （７４７，６９７） | | （６９５，５００） | | （７４７，６９７） |
| 八、综合收益总额 | | | ６，１１０，０７４ | | ４，８８５，０９９ | | ６，１１１，７４５ | | ４，８８６，６９４ |
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | | | ６，１０７，５３０ | | ４，８８６，１６２ | | | | |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | | | ２，５４４ | ？ | （１，０６３） | | | | |
７．５．２ 与关联方的其他业务
（１）报告期内，我行独资设立北银消费金融有限公司，公司注册资本３亿元人民币，于２０１０年３月１日正式在北京挂牌成立。
（２）报告期内，我行向中荷人寿保险有限公司投资并增资。报告期末，中荷人寿保险有限公司注册资本１３亿元，我行持股比例５０％。该交易已获得保监会审批，并已获得工商部门核发的营业执照。
（３）报告期内，ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ及其分行与本行在资金交易及贸易融资业务方面继续合作。截至报告期末，ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ及其分行在本行有８４６．５０万元资金业务、１４．６１亿元表外业务尚未到期。
（４）报告期内，我行为中荷人寿保险有限公司代理销售保险产品，累计代理收取保费１．０５亿元，我行获得手续费收入１１３２．４３万元。
（５）报告期末，我行持有北京市国有资产经营有限责任公司中期票据１．５亿元。
（６）报告期内，我行向西安市商业银行转让信贷资产３．６亿元，期末余额１．３５亿元。
（７）报告期内，我行与北银消费金融有限公司进行债券买卖、回购等交易。其中，我行与北银消费金融有限公司进行债券逆回购业务１６０５笔，成交金额累计１５９．５５亿元，均采取见券付款与见款付券的结算方式，报告期末无余额。我行与北银消费金融有限公司进行债券买卖业务，其中我行买入债券４６４笔，结算金额累计４９．４１亿元，均采取见券付款的结算方式；我行卖出债券２２６笔，结算金额累计４９．８７亿元，均采取见款付券的结算方式，债券买卖业务报告期末无余额。
７．５．３关联债权债务往来
□适用 √不适用
７．６委托理财
□适用 √不适用
７．７承诺事项履行情况
本公司ＩＰＯ前持有公司５％以上股份的股东ＩＮＧ Ｂａｎｋ Ｎ．Ｖ．、北京市国有资产经营有限责任公司、北京能源投资（集团）有限公司、国际金融公司（ＩＦＣ）承诺自本公司上市之日起三十六个月内，不转让或者委托他人管理其持有的本公司股份，也不由本公司回购其持有的股份。报告期内上述股东切实履行了以上承诺事项。２０１０年９月１９日上述股东有限售条件的流通股上市流通。
７．８证券投资情况
□适用 √不适用
７．９持有其他上市公司股权情况
□适用 √不适用
７．１０买卖其他上市公司股份的情况
□适用 √不适用
７．１１持有非上市金融企业股权情况
７．１２控股股东及关联方非经营性资金占用及偿还情况。
□适用 √不适用
８财务报告
（一）审计意见。
本公司按照中国企业会计准则编制的财务报表已经普华永道中天会计师事务所有限公司审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
（二）资产负债表、利润表、现金流量表和所有者权益变动表（见附表）
（三）与最近一期年度报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化及具体说明。
报告期内，本行未发生上述情形。
（四）与最近一期年度报告相比，合并范围发生变化及具体说明。
９备查文件
（一）载有本行董事、高级管理人员签名的年度报告正文。
（二）载有本行法定代表人、财务负责人签名并盖章的会计报表。
（三）载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。
（四）载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的内控审核报告原件。
（五）报告期内本行在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》公开披露过的所有文件正本及公告的原稿。
（六）本行章程。
附表：资产负债表、利润表、现金流量表、股东权益变动表
董事长：闫冰竹
北京银行股份有限公司董事会
二零一一年四月八日
2010年12月31日合并及公司资产负债表
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
| | | | 合并 | 本行 |
| | 项目 | 附注七 | | ２０１０年 | | ２００９年 | | ２０１０年 | | ２００９年 |
| | | | | | | | | | | |
| 一、 | 经营活动产生的现金流量 | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | 客户存款和同业存放款项净增加额 | | | １４０，３４２，４０２ | | １２０，３５５，２７５ | | １４０，２３０，６４２ | | １２０，２６１，９３７ |
| | 向其他金融机构拆出资金净减少额 | | | － | | ５，８４１，５０９ | | － | | ５，８４１，５０９ |
| | 向其他金融机构拆入资金净增加额 | | | ５０，６４９，１６５ | | － | | ５０，６４９，１６５ | | － |
| | 交易性金融资产净减少额 | | | － | | ５，１７２，１５４ | | － | | ５，１７２，１５４ |
| | 收取利息的现金 | | | １８，２５１，１１３ | | １３，８３０，７７１ | | １８，２３５，３１８ | | １３，８２８，６１０ |
| | 收取手续费及佣金的现金 | | | １，１０２，３４４ | | ７５９，８１８ | | １，１０１，０９７ | | ７５９，０４０ |
| | 收到其他与经营活动有关的现金 | | | １８６，９３６ | | ２，０４３，２９７ | | １８６，１０１ | | ２，０４３，２９７ |
| | 经营活动现金流入小计 | | | ２１０，５３１，９６０ | | １４８，００２，８２４ | | ２１０，４０２，３２３ | | １４７，９０６，５４７ |
| | | | | | | | | | | |
| | 发放贷款及垫款净增加额 | | | （６１，３３６，０８９） | | （８０，４４４，２４６） | | （６１，２５７，９１１） | | （８０，３７１，８７６） |
| | 存放中央银行和同业款项净增加额 | | | （４５，０２５，６５０） | | （１２，７４６，０２７） | | （４５，０１５，０３９） | | （１２，７３６，９６７） |
| | 向其他金融机构拆出资金净增加额 | | | （５０，４４５，５７７） | | － | | （５０，２６５，５７７） | | － |
| | 向其他金融机构拆入资金净减少额 | | | － | | （８，２２２，１１９） | | － | | （８，２２２，１１９） |
| | 交易性金融资产净增加额 | | | （５，１９５，６８７） | | － | | （５，１４５，６４３） | | － |
| | 支付利息的现金 | | | （７，４５５，２６６） | | （５，５９３，４１４） | | （７，４５６，１２７） | | （５，５９３，４７６） |
| | 支付手续费及佣金的现金 | | | （１３８，１２７） | | （１０９，７１４） | | （１３８，０６４） | | （１０９，６５０） |
| | 支付给职工以及为职工支付的现金 | | | （１，９１０，７０５） | | （１，５０９，８７７） | | （１，９０５，２９５） | | （１，５０８，３８１） |
| | 支付的各项税费 | | | （２，９８７，９２０） | | （３，０４８，１５５） | | （２，９８７，１３０） | | （３，０４８，０８２） |
| | 支付其他与经营活动有关的现金 | | | （２，１９３，７００） | | （１，３３８，６６３） | | （２，１８２，７５２） | | （１，３３７，４３２） |
| | 经营活动现金流出小计 | | | （１７６，６８８，７２１） | | （１１３，０１２，２１５） | | （１７６，３５３，５３８） | | （１１２，９２７，９８３） |
| | | | | |
| | 经营活动产生的现金流量净额 | ４７ | | ３３，８４３，２３９ | | ３４，９９０，６０９ | | ３４，０４８，７８５ | | ３４，９７８，５６４ |
| | | | | | | | | | | |
| 二、 | 投资活动产生的现金流量 | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | 收回投资收到的现金 | | | ２７８，３８７，６７２ | | １５９，４０４，７３２ | | ２７８，３８７，６７２ | | １５９，４０４，７３２ |
| | 取得投资收益收到的现金 | | | ４，２２６，０７６ | | ３，５００，５１９ | | ４，２２６，０７６ | | ３，５００，２７５ |
| | 处置固定资产和其他长期资产收到的现金 | | | １，０４１ | | １，６９０ | | １，０４１ | | １，６９０ |
| | 投资活动现金流入小计 | | | ２８２，６１４，７８９ | | １６２，９０６，９４１ | | ２８２，６１４，７８９ | | １６２，９０６，６９７ |
| | | | | | | | | | | |
| | 投资支付的现金 | | | （３１４，５１０，００５） | | （１８９，８６２，８４３） | | （３１４，５１０，００５） | | （１８９，８６２，８４３） |
| | 对子公司、联营、合营企业投资支付的现金 | | | （８８１，８００） | | （４９，６２３） | | （１，１８１，８００） | | （４９，６２３） |
| | 购建固定资产和其他长期资产所支付的现金 | | | （８８５，５８１） | | （７３６，３５８） | | （８７９，３８２） | | （７３３，３６５） |
| | 投资活动现金流出小计 | | | （３１６，２７７，３８６） | | （１９０，６４８，８２４） | | （３１６，５７１，１８７） | | （１９０，６４５，８３１） |
| | | | | | | | | | | |
| | 投资活动产生的现金流量净额 | | | （３３，６６２，５９７） | | （２７，７４１，８８３） | | （３３，９５６，３９８） | | （２７，７３９，１３４） |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。
| | | | 合并 | | 本行 |
| | 项目 | 附注七 | | ２０１０年 | | ２００９年 | | ２０１０年 | | ２００９年 |
| | | | | | | | | | | |
| 三、 | 筹资活动产生的现金流量 | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | 发行债券收到的现金 | | | ６，４９３，５００ | | － | | ６，４９３，５００ | | － |
| | 筹资活动现金流入小计 | | | ６，４９３，５００ | | － | | ６，４９３，５００ | | － |
| | | | | | | | | | | |
| | 偿还债务支付的现金 | | | （３，５００，０００） | | － | | （３，５００，０００） | | － |
| | 偿付债券利息支付的现金 | | | （５０３，０５０） | | （６４４，８００） | | （５０３，０５０） | | （６４４，８００） |
| | 分配股利支付的现金 | | | （１，１１８，２４５） | | （１，１０５，５１９） | | （１，１１８，２４５） | | （１，１０５，５１９） |
| | 筹资活动现金流出小计 | | | （５，１２１，２９５） | | （１，７５０，３１９） | | （５，１２１，２９５） | | （１，７５０，３１９） |
| | | | | | | | | | | |
| | 筹资活动产生的现金流量净额 | | | １，３７２，２０５ | | （１，７５０，３１９） | | １，３７２，２０５ | | （１，７５０，３１９） |
| | | | | | | | | | | |
| 四、 | 汇率变动对现金及现金等价物的影响 | | | （８２，２２２） | | ３８，４８３ | | （８２，２２２） | | ３８，４８３ |
| | | | | | | | | | | |
| 五、 | 现金及现金等价物净增加额 | ４７ | | １，４７０，６２５ | | ５，５３６，８９０ | | １，３８２，３７０ | | ５，５２７，５９４ |
| | | | | | | | | | | |
| | 加：年初现金及现金等价物余额 | | | ７９，２９０，０７１ | | ７３，７５３，１８１ | | ７９，２７９，３７１ | | ７３，７５１，７７７ |
| | | | | | | | | | | |
| 六、 | 年末现金及现金等价物余额 | ４７ | | ８０，７６０，６９６ | | ７９，２９０，０７１ | | ８０，６６１，７４１ | | ７９，２７９，３７１ |
| | | | | | | | | ？ | | |
2010年12月31日合并及公司资产负债表(续)
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
| 客户名称 | ２０１０年末 | ２００９年末 | 本期变动 |
| 北京市国有资产经营有限责任公司 | ４００，０００ | ４００，０００ | ０ |
| 北京粮食集团有限责任公司 | ６０，０００ | １２０，０００ | －６０，０００ |
| 北京市华远集团公司 | １５０，０００ | １００，０００ | ５０，０００ |
| 北京市华远置业有限公司 | １，０００，０００ | １，０００，０００ | ０ |
| 中国恒天集团有限公司 | ８００，０００ | ５００，０００ | ３００，０００ |
| 中国纺织机械（集团）有限公司 | ８００，０００ | ８００，０００ | ０ |
| 合计 | ３，２１０，０００ | ２，９２０，０００ | ２９０，０００ |
| | | 归属于母公司的股东权益 | | | | |
| | 附注七 | 股本 | | 资本公积 | | 盈余公积 | | 一般风险
准备 | | 未分配
利润 | | 少数股
东权益 | | 合计 |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| 一、２００９年１２月３１日余额 | | ６，２２７，５６２ | | １６，３６４，７６６ | | ２，７０６，１９０ | | ３，６４５，４８９ | | ８，６１５，４０８ | | １８，３５６ | | ３７，５７７，７７１ |
| 加： 会计政策变更 | | － | | － | | － | | － | | － | | － | | － |
| 前期差错更正 | | － | | － | | － | | － | | － | | － | | － |
| 二、２０１０年１月１日余额 | | ６，２２７，５６２ | | １６，３６４，７６６ | | ２，７０６，１９０ | | ３，６４５，４８９ | | ８，６１５，４０８ | | １８，３５６ | | ３７，５７７，７７１ |
| 三、本年增减变动金额 | | | | | | | | | | | | | | |
| （一）净利润 | | － | | － | | － | | － | | ６，８０３，０３０ | | ２，５４４ | | ６，８０５，５７４ |
| （二）其他综合收益 | | | | | | | | | | | | | | |
| １．可供出售金融资产公允价值变动净额 | | | | | | | | | | | | | | |
| （１）计入股东权益的金额 | ４６ | － | | （６１０，４０６） | | － | | － | | － | | － | | （６１０，４０６） |
| （２）转入当期损益的金额 | ４６ | － | | （２６４，８６０） | | － | | － | | － | | － | | （２６４，８６０） |
| ２．权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响 | ４６ | － | | （３９，０５１） | | － | | － | | － | | － | | （３９，０５１） |
| ３．与计入股东权益项目相关的所得税影响 | １５ | － | | ２１８，８１７ | | － | | － | | － | | － | | ２１８，８１７ |
| 上述（一）和（二）小计 | | － | | （６９５，５００） | | － | | － | | ６，８０３，０３０ | | ２，５４４ | | ６，１１０，０７４ |
| （三）利润分配 | | | | | | | | | | | | | | |
| １．提取盈余公积 | ２９ | － | | － | | ６８０，７２４ | | － | | （６８０，７２４） | | － | | － |
| ２．提取一般风险准备 | ３０ | － | | － | | － | | １，３１６，５９８ | | （１，３１６，５９８） | | － | | － |
| ３．对股东的现金股利分配 | ３３ | － | | － | | － | | － | | （１，１２０，９６１） | | － | | （１，１２０，９６１） |
| 四、２０１０年１２月３１日余额 | | ６，２２７，５６２ | | １５，６６９，２６６ | | ３，３８６，９１４ | | ４，９６２，０８７ | | １２，３００，１５５ | | ２０，９００ | | ４２，５６６，８８４ |
| 法定代表人、董事长：闫冰竹 | 行长：严晓燕 | 财务总监：杜志红 |
2010年度合并及公司利润表
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
| | | 归属于母公司的股东权益 | | | | |
| | 附注七 | 股本 | | 资本公积 | | 盈余公积 | | 一般风险准备 | | 未分配
利润 | | 少数股东权益 | | 合计 |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| 一、２００８年１２月３１日余额 | | ６，２２７，５６２ | | １７，１１２，４６３ | | ２，１４２，７５１ | | ２，９７８，０００ | | ５，３３３，４３８ | | １９，４１９ | | ３３，８１３，６３３ |
| 加：会计政策变更 | | － | | － | | － | | － | | － | | － | | － |
| 前期差错更正 | | － | | － | | － | | － | | － | | － | | － |
| 二、２００９年１月１日余额 | | ６，２２７，５６２ | | １７，１１２，４６３ | | ２，１４２，７５１ | | ２，９７８，０００ | | ５，３３３，４３８ | | １９，４１９ | | ３３，８１３，６３３ |
| 三、本年增减变动金额 | | | | | | | | | | | | | | |
| （一）净利润 | | － | | － | | － | | － | | ５，６３３，８５９ | | （１，０６３） | | ５，６３２，７９６ |
| （二）其他综合收益 | | | | | | | | | | | | | | |
| １．可供出售金融资产公允价值变动净额 | | | | | | | | | | | | | | |
| （１）计入股东权益的金额 | ４６ | － | | （６３２，７９４） | | － | | － | | － | | － | | （６３２，７９４） |
| （２）转入当期损益的金额 | ４６ | － | | （３７１，７３４） | | － | | － | | － | | － | | （３７１，７３４） |
| ２．权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响 | ４６ | － | | １９４ | | － | | － | | － | | － | | １９４ |
| ３．与计入股东权益项目相关的所得税影响 | １５ | － | | ２５６，６３７ | | － | | － | | － | | － | | ２５６，６３７ |
| 上述（一）和（二）小计 | | － | | （７４７，６９７） | | － | | － | | ５，６３３，８５９ | | （１，０６３） | | ４，８８５，０９９ |
| （三）利润分配 | | | | | | | | | | | | | | |
| １．提取盈余公积 | ２９ | － | | － | | ５６３，４３９ | | － | | （５６３，４３９） | | － | | － |
| ２．提取一般风险准备 | ３０ | － | | － | | － | | ６６７，４８９ | | （６６７，４８９） | | － | | － |
| ３．对股东的现金股利分配 | ３３ | － | | － | | － | | － | | （１，１２０，９６１） | | － | | （１，１２０，９６１） |
| 四、２００９年１２月３１日余额 | | ６，２２７，５６２ | | １６，３６４，７６６ | | ２，７０６，１９０ | | ３，６４５，４８９ | | ８，６１５，４０８ | | １８，３５６ | | ３７，５７７，７７１ |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。
| | | | 合并 | | 本行 |
| 资产 | 附注七 | | ２０１０年
１２月３１日 | | ２００９年
１２月３１日 | | ２０１０年
１２月３１日 | | ２００９年
１２月３１日 |
| | | | | | | | | | |
| 现金及存放中央银行款项 | １ | | １０４，１９６，８７９ | | ６８，１３２，８３２ | | １０４，１５７，５３２ | | ６８，１１１，０４２ |
| 存放同业款项 | ２ | | ４１，４３６，８４３ | | １３，８１０，８６６ | | ４１，３５７，４９３ | | １３，８１２，８２５ |
| 拆出资金 | ３ | | ２２，５５６，６６７ | | １０，７２１，５４６ | | ２２，３７６，６６７ | | １０，７２１，５４６ |
| 交易性金融资产 | ４ | | １６，７１７，６６８ | | １１，５１５，７０４ | | １６，６６８，８２８ | | １１，５１５，７０４ |
| 衍生金融资产 | ５ | | ２６，５９８ | | １８，６１５ | | ２６，５９８ | | １８，６１５ |
| 买入返售金融资产 | ６ | | ６５，１１４，６５８ | | ４２，７４６，６７９ | | ６５，１１４，６５８ | | ４２，７４６，６７９ |
| 应收利息 | ７ | | ２，８３８，９５６ | | １，９９７，３９１ | | ２，８３６，９０４ | | １，９９７，２４９ |
| 发放贷款和垫款 | ８ | | ３２７，６０２，８０４ | | ２６７，４５０，１０８ | | ３２７，４５４，０２４ | | ２６７，３７８，４６１ |
| 可供出售金融资产 | ９ | | ７８，３８８，２９７ | | ６３，５９５，８６５ | | ７８，３８８，２９７ | | ６３，５９５，８６５ |
| 持有至到期投资 | １０ | | ６４，１０８，０９７ | | ４４，７２３，６２０ | | ６４，１０８，０９７ | | ４４，７２３，６２０ |
| 应收款项类投资 | １１ | | ４，６７６，９３７ | | ４，３１５，９４２ | | ４，６７６，９３７ | | ４，３１５，９４２ |
| 长期股权投资 | １２ | | １，１７７，５５５ | | ３１０，８２１ | | １，４８７，５５５ | | ３２０，８２１ |
| 投资性房地产 | １３ | | ２３２，０９９ | | ２４３，８００ | | ２３２，０９９ | | ２４３，８００ |
| 固定资产 | １４ | | １，９３５，５２５ | | １，７３４，８２１ | | １，９２９，０４４ | | １，７３２，２２６ |
| 递延所得税资产 | １５ | | ９９６，６１７ | | ７８２，０１０ | | ９９４，８４０ | | ７８２，０１０ |
| 其他资产 | １６ | | １，２０４，３０４ | | １，３６８，６９８ | | １，１９６，８１１ | | １，３６１，８８７ |
| | | | | | | | | | |
| 资产总计 | | | ７３３，２１０，５０４ | | ５３３，４６９，３１８ | | ７３３，００６，３８４ | | ５３３，３７８，２９２ |
| | | |
2010年度合并及公司现金流量表
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
| | | | 合并 | | 本行 |
| 负债及股东权益 | 附注七 | | ２０１０年 | | ２００９年 | | ２０１０年 | | ２００９年 |
| | | | １２月３１日 | | １２月３１日 | | １２月３１日 | | １２月３１日 |
| 负债： | | | | | | | | | |
| 同业及其他金融机构存放款项 | １７ | | ５５，０８５，２７０ | | ２５，５２８，５００ | | ５５，１２２，９３０ | | ２５，５７３，０９９ |
| 拆入资金 | １８ | | １６，０２４，６９５ | | １，６１７，２８０ | | １６，０２４，６９５ | | １，６１７，２８０ |
| 衍生金融负债 | ５ | | １１，９１８ | | ８，５１８ | | １１，９１８ | | ８，５１８ |
| 卖出回购金融资产款 | １９ | | ３９，７４１，７５０ | | ３，５００，０００ | | ３９，７４１，７５０ | | ３，５００，０００ |
| 吸收存款 | ２０ | | ５５７，７２４，３３６ | | ４４６，９３８，７０３ | | ５５７，５０１，８０１ | | ４４６，８２０，９８９ |
| 应付职工薪酬 | ２１ | | ３９８，３２３ | | １１９，６５７ | | ３９６，３９１ | | １１９，６５７ |
| 应交税费 | ２２ | | ２３７，９１４ | | ３４６，６３２ | | ２３６，９０９ | | ３４６，５３３ |
| 应付利息 | ２３ | | ３，４６３，００３ | | ２，３６８，４７９ | | ３，４６２，６４９ | | ２，３６８，３５３ |
| 预计负债 | ２４ | | ４０，４１３ | | ４１，３２２ | | ４０，４１３ | | ４１，３２２ |
| 应付债券 | ２５ | | １６，４７０，７３７ | | １３，４６８，８２１ | | １６，４７０，７３７ | | １３，４６８，８２１ |
| 递延所得税负债 | １５ | | ２２ | | － | | － | | － |
| 其他负债 | ２６ | | １，４４５，２３９ | | １，９５３，６３５ | | １，４４５，１６９ | | １，９５３，４８２ |
| | | | | | | | | | |
| 负债合计 | | | ６９０，６４３，６２０ | | ４９５，８９１，５４７ | | ６９０，４５５，３６２ | | ４９５，８１８，０５４ |
| | | | | | | | | | |
| 股东权益： | | | | | | | | | |
| 股本 | ２７ | | ６，２２７，５６２ | | ６，２２７，５６２ | | ６，２２７，５６２ | | ６，２２７，５６２ |
| 资本公积 | ２８ | | １５，６６９，２６６ | | １６，３６４，７６６ | | １５，６６９，２６６ | | １６，３６４，７６６ |
| 盈余公积 | ２９ | | ３，３８６，９１４ | | ２，７０６，１９０ | | ３，３８６，９１４ | | ２，７０６，１９０ |
| 一般风险准备 | ３０ | | ４，９６２，０８７ | | ３，６４５，４８９ | | ４，９６２，０８７ | | ３，６４５，４８９ |
| 未分配利润 | ３１ | | １２，３００，１５５ | | ８，６１５，４０８ | | １２，３０５，１９３ | | ８，６１６，２３１ |
| 归属于母公司的股东权益合计 | | | ４２，５４５，９８４ | | ３７，５５９，４１５ | | | | |
| | | | | | | | | | |
| 少数股东权益 | ３２ | | ２０，９００ | | １８，３５６ | | | | |
| | | | | | | | | | |
| 股东权益合计 | | | ４２，５６６，８８４ | | ３７，５７７，７７１ | | ４２，５５１，０２２ | | ３７，５６０，２３８ |
| | | | | | | | | | |
| 负债及股东权益总计 | | | ７３３，２１０，５０４ | | ５３３，４６９，３１８ | | ７３３，００６，３８４ | | ５３３，３７８，２９２ |
| | | | | | | | | |
2010年度合并及公司现金流量表(续)
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
| | 附注七 | 股本 | | 资本公积 | | 盈余公积 | | 一般风险准备 | | 未分配
利润 | | 合计 |
| | | | | | | | | | | | | |
| 一、２００９年１２月３１日余额 | | ６，２２７，５６２ | | １６，３６４，７６６ | | ２，７０６，１９０ | | ３，６４５，４８９ | | ８，６１６，２３１ | | ３７，５６０，２３８ |
| 加：会计政策变更 | | － | | － | | － | | － | | － | | － |
| 前期差错更正 | | － | | － | | － | | － | | － | | － |
| 二、２０１０年１月１日余额 | | ６，２２７，５６２ | | １６，３６４，７６６ | | ２，７０６，１９０ | | ３，６４５，４８９ | | ８，６１６，２３１ | | ３７，５６０，２３８ |
| 三、本年增减变动金额 | | | | | | | | | | | | |
| （一）净利润 | | － | | － | | － | | － | | ６，８０７，２４５ | | ６，８０７，２４５ |
| （二）其他综合收益 | | | | | | | | | | | | |
| １．可供出售金融资产公允价值变动净额 | | | | | | | | | | | | |
| （１）计入股东权益的金额 | ４６ | － | | （６１０，４０６） | | － | | － | | － | | （６１０，４０６） |
| （２）转入当期损益的金额 | ４６ | － | | （２６４，８６０） | | － | | － | | － | | （２６４，８６０） |
| ２．权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响 | ４６ | － | | （３９，０５１） | | － | | － | | － | | （３９，０５１） |
| ３．与计入股东权益项目相关的所得税影响 | １５ | － | | ２１８，８１７ | | － | | － | | － | | ２１８，８１７ |
| 上述（一）和（二）小计 | | － | | （６９５，５００） | | － | | － | | ６，８０７，２４５ | | ６，１１１，７４５ |
| （三）利润分配 | | | | | | | | | | | | |
| １．提取盈余公积 | ２９ | － | | － | | ６８０，７２４ | | － | | （６８０，７２４） | | － |
| ２．提取一般风险准备 | ３０ | － | | － | | － | | １，３１６，５９８ | | （１，３１６，５９８） | | － |
| ３．对股东的现金股利分配 | ３３ | － | | － | | － | | － | | （１，１２０，９６１） | | （１，１２０，９６１） |
| 四、２０１０年１２月３１日余额 | | ６，２２７，５６２ | | １５，６６９，２６６ | | ３，３８６，９１４ | | ４，９６２，０８７ | | １２，３０５，１９３ | | ４２，５５１，０２２ |
| 法定代表人、董事长：闫冰竹 | 行长：严晓燕 | 财务总监：杜志红 |
| | 附注七 | 股本 | | 资本公积 | | 盈余公积 | | 一般风险准备 | | 未分配
利润 | | 合计 |
| | | | | | | | | | | | | |
| 一、２００８年１２月３１日余额 | | ６，２２７，５６２ | | １７，１１２，４６３ | | ２，１４２，７５１ | | ２，９７８，０００ | | ５，３３３，７２９ | | ３３，７９４，５０５ |
| 加：会计政策变更 | | － | | － | | － | | － | | － | | － |
| 前期差错更正 | | － | | － | | － | | － | | － | | － |
| 二、２００９年１月１日余额 | | ６，２２７，５６２ | | １７，１１２，４６３ | | ２，１４２，７５１ | | ２，９７８，０００ | | ５，３３３，７２９ | | ３３，７９４，５０５ |
| 三、本年增减变动金额 | | | | | | | | | | | | |
| （一）净利润 | | － | | － | | － | | － | | ５，６３４，３９１ | | ５，６３４，３９１ |
| （二）其他综合收益 | | | | | | | | | | | | |
| １．可供出售金融资产公允价值变动净额 | | | | | | | | | | | | |
| （１）计入股东权益的金额 | ４６ | － | | （６３２，７９４） | | － | | － | | － | | （６３２，７９４） |
| （２）转入当期损益的金额 | ４６ | － | | （３７１，７３４） | | － | | － | | － | | （３７１，７３４） |
| ２．权益法下被投资单位其他股东权益变动的影响 | ４６ | － | | １９４ | | － | | － | | － | | １９４ |
| ３．与计入股东权益项目相关的所得税影响 | １５ | － | | ２５６，６３７ | | － | | － | | － | | ２５６，６３７ |
| 上述（一）和（二）小计 | | － | | （７４７，６９７） | | － | | － | | ５，６３４，３９１ | | ４，８８６，６９４ |
| （三）利润分配 | | | | | | | | | | | | |
| １．提取盈余公积 | ２９ | － | | － | | ５６３，４３９ | | － | | （５６３，４３９） | | － |
| ２．提取一般风险准备 | ３０ | － | | － | | － | | ６６７，４８９ | | （６６７，４８９） | | － |
| ３．对股东的现金股利分配 | ３３ | － | | － | | － | | － | | （１，１２０，９６１） | | （１，１２０，９６１） |
| 四、２００９年１２月３１日余额 | | ６，２２７，５６２ | | １６，３６４，７６６ | | ２，７０６，１９０ | | ３，６４５，４８９ | | ８，６１６，２３１ | | ３７，５６０，２３８ |
2010年度合并股东权益变动表
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。
| 法定代表人、董事长：闫冰竹 | 行长：严晓燕 | 财务总监：杜志红 |
2009年度合并股东权益变动表
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
| 法定代表人、董事长：闫冰竹 | 行长：严晓燕 | 财务总监：杜志红 |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。
2010年度公司股东权益变动表
(除特别注明外，金额单位均为人民币千元)
| 法定代表人、董事长：闫冰竹 | 行长：严晓燕 | 财务总监：杜志红 |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。
| 法定代表人、董事长：闫冰竹 | 行长：严晓燕 | 财务总监：杜志红 |
| 法定代表人、董事长：闫冰竹 | 行长：严晓燕 | 财务总监：杜志红 |
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。
| 法定代表人、董事长：闫冰竹 | 行长：严晓燕 | 财务总监：杜志红 |
证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１１－０５
北京银行股份有限公司
第四届董事会第六次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
北京银行股份有限公司第四届董事会第六次会议于２０１１年４月８日在北京召开。
本次董事会应到董事１５名，实际到会董事１３名（张杰董事委托张征宇董事，邢焕楼董事委托任志强董事代为出席并行使表决权）。会议由闫冰竹董事长主持。
史元监事长列席本次会议。
会议符合《中华人民共和国公司法》及《北京银行股份有限公司章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。
本次会议形成决议如下：
一、审议通过《关于公司符合非公开发行股票条件的议案》。
根据《中华人民共和国证券法》、中国证券监督管理委员会颁布的《上市公司证券发行管理办法》、《上市公司非公开发行股票实施细则》等有关法律、法规和规范性文件的规定，经对本行实际经营情况及相关事项进行逐项自查和论证，认为本行已经符合非公开发行境内上市人民币普通股（Ａ 股）的条件。
本议案将提交本行２０１０年度股东大会审议。
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
二、审议通过《关于非公开发行股票方案的议案》。
同意本公司非公开发行人民币普通股（Ａ股），具体方案如下：
１、本次发行股票的种类和面值
本次向特定对象非公开发行的股票为境内上市人民币普通股（Ａ 股），每股面值为人民币１．００元。
２、发行方式和发行时间
本次非公开发行的股票将全部采取向特定对象非公开发行的方式发行。在中国证券监督管理委员会核准后６个月内择机向特定对象发行股票。发行对象将全部以现金认购本次发行的股票。
３、募集资金数额及用途
本次非公开发行募集资金总额不超过人民币１１８亿元，扣除相关发行费用后将全部用于补充本行核心资本。
４、发行价格及定价方式
本次非公开发行的定价基准日为第四届董事会第六次会议决议公告日（即２０１１年４月９日）。
本次非公开发行的发行价格为定价基准日前２０个交易日本行Ａ股股票交易均价的９０％，即人民币１０．８８元／股。
如本行股票在定价基准日至发行日期间发生除权、除息的，发行价格将按照上海证券交易所的相关规定进行相应调整。
５、发行对象
本次非公开发行的发行对象为华泰汽车集团有限公司、中信证券股份有限公司、泰康人寿保险股份有限公司、中国恒天集团有限公司、南方工业资产管理有限责任公司、华能资本服务有限公司、力勤投资有限公司、西安开源国际投资有限公司、国家开发投资公司和国投资本控股有限公司。
根据发行对象与本行签订的《股份认购协议》，以本次发行价格计算，发行对象的认购情况如下：
| 序号 | 发行对象 | 认购金额
（亿 元） | 认购股份数量（股） |
| １ | 华泰汽车集团有限公司 | ３５ | ３２１，６９１，１７６ |
| ２ | 中信证券股份有限公司 | ３０ | ２７５，７３５，２９４ |
| ３ | 泰康人寿保险股份有限公司 | ２０ | １８３，８２３，５２９ |
| ４ | 中国恒天集团有限公司 | ５ | ４５，９５５，８８２ |
| ５ | 南方工业资产管理有限责任公司 | ５ | ４５，９５５，８８２ |
| ６ | 华能资本服务有限公司 | ５ | ４５，９５５，８８２ |
| ７ | 力勤投资有限公司 | ５ | ４５，９５５，８８２ |
| ８ | 西安开源国际投资有限公司 | ５ | ４５，９５５，８８２ |
| ９ | 国家开发投资公司 | ５ | ４５，９５５，８８２ |
| １０ | 国投资本控股有限公司 | ３ | ２７，５７３，５２９ |
| 合 计 | １１８ | １，０８４，５５８，８２０ |
若本行股票在定价基准日至发行日期间发生除权、除息，各发行对象认购的股份数量将根据其认购金额及除权、除息后的发行价格作相应调整。
６、发行数量
本次非公开发行的股票数量为上述发行对象认购的股份数量之和，即为１，０８４，５５８，８２０股。若本行股票在定价基准日至发行日期间发生除权、除息，本次发行数量将根据本次非公开发行募集资金总额及除权、除息后的发行价格作相应调整。
７、发行股份的锁定期
参与本次非公开发行认购的股份，自非公开发行结束之日起３６个月内不得转让。
８、上市地
锁定期满后，本次非公开发行的股票将在上海证券交易所上市交易。
９、本次发行前滚存未分配利润的安排
本次非公开发行前本行的滚存未分配利润将由发行完成后的全体股东按照发行后的股份比例共享。
１０、本次发行决议有效期限
本次非公开发行决议的有效期为本行股东大会审议通过本次发行方案之日起１２个月。
上述方案将提交本行２０１０年度股东大会逐项审议。本次非公开发行尚需获得中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管机构核准，并最终以前述监管机构核准的方案为准。
张杰董事由于与本议案存在利害关系而回避表决。
表决结果：同意１４票，反对０票，弃权０票。
三、审议通过《关于２０１１年度非公开发行股票预案的议案》。
《２０１１年度非公开发行股票预案》详见本行于２０１１ 年４月９日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》和上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）上刊登的相关公告。
张杰董事由于与本议案存在利害关系而回避表决。
表决结果：同意１４票，反对０票，弃权０票。
四、审议通过《关于前次募集资金使用情况报告的议案》。
同意将本议案提交本行２０１０年度股东大会审议。
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
五、审议通过了《关于本次非公开发行股票募集资金使用可行性报告的议案》。
同意将本议案提交本行２０１０年度股东大会审议。
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
六、审议通过了《关于与特定对象签署附条件生效的股份认购协议的议案》
张杰董事由于与本议案存在利害关系而回避表决。表决结果如下：
１、同意本行于２０１１年４月７日与华泰汽车集团有限公司签署的《北京银行股份有限公司和华泰汽车集团有限公司关于北京银行股份有限公司２０１１年度非公开发行Ａ股之股份认购协议》；
表决结果：１４票赞成，０票反对，０票弃权。
２、同意本行于２０１１年４月７日与中信证券股份有限公司签署的《北京银行股份有限公司和中信证券股份有限公司关于北京银行股份有限公司２０１１年度非公开发行Ａ股之股份认购协议》；
表决结果：１４票赞成，０票反对，０票弃权。
３、同意本行于２０１１年４月７日与泰康人寿保险股份有限公司签署的《北京银行股份有限公司和泰康人寿保险股份有限公司关于北京银行股份有限公司２０１１年度非公开发行Ａ股之股份认购协议》；
表决结果：１４票赞成，０票反对，０票弃权。
４、同意本行于２０１１年４月７日与中国恒天集团有限公司签署的《北京银行股份有限公司和中国恒天集团有限公司关于北京银行股份有限公司２０１１年度非公开发行Ａ股之股份认购协议》；
表决结果：１４票赞成，０票反对，０票弃权。
５、同意本行于２０１１年４月７日与南方工业资产管理有限责任公司签署的《北京银行股份有限公司和南方工业资产管理有限责任公司关于北京银行股份有限公司２０１１年度非公开发行Ａ股之股份认购协议》；
表决结果：１４票赞成，０票反对，０票弃权。
６、同意本行于２０１１年４月７日与华能资本服务有限公司签署的《北京银行股份有限公司和华能资本服务有限公司关于北京银行股份有限公司２０１１年度非公开发行Ａ股之股份认购协议》；
表决结果：１４票赞成，０票反对，０票弃权。
７、同意本行于２０１１年４月７日与力勤投资有限公司签署的《北京银行股份有限公司和力勤投资有限公司关于北京银行股份有限公司２０１１年度非公开发行Ａ股之股份认购协议》；
表决结果：１４票赞成，０票反对，０票弃权。
８、同意本行于２０１１年４月７日与西安开源国际投资有限公司签署的《北京银行股份有限公司和西安开源国际投资有限公司关于北京银行股份有限公司２０１１年度非公开发行Ａ股之股份认购协议》；
表决结果：１４票赞成，０票反对，０票弃权。
９、同意本行于２０１１年４月７日与国家开发投资公司签署的《北京银行股份有限公司和国家开发投资公司关于北京银行股份有限公司２０１１年度非公开发行Ａ股之股份认购协议》；
表决结果：１４票赞成，０票反对，０票弃权。
１０、同意本行于２０１１年４月７日与国投资本控股有限公司签署的《北京银行股份有限公司和国投资本控股有限公司关于北京银行股份有限公司２０１１年度非公开发行Ａ股之股份认购协议》；
表决结果：１４票赞成，０票反对，０票弃权。
七、审议通过《关于在本次非公开发行股票完成后修改公司章程相关条款的议案》
同意提请股东大会授权董事会根据本次非公开发行股票发行结果，对现行公司章程相关条款进行如下相应修订：
（一）现行公司章程第六条：
本行注册资本为人民币６，２２７，５６１，８８１元。
修订为：
本行注册资本为人民币【根据经相关监管机构审核批准的发行方案和发行结果确定】元。
（二）现行公司章程第二十一条：
本行股份总数为６，２２７，５６１，８８１股，本行的股本结构为：全部股份为普通股。
修订为：
本行股份总数为【根据经相关监管机构审核批准的发行方案和发行结果确定】股，本行的股本结构为：全部股份为普通股。
(下转B072版)
(上接B071版)
本议案将提交本行２０１０年度股东大会审议。
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
八、审议通过《关于非公开发行股票的关联交易公告的议案》。
详见本行同日披露的关联交易公告。张杰董事由于与本议案存在利害关系而回避表决。
表决结果：同意１４票，反对０票，弃权０票。
九、审议通过《关于本次非公开发行对象股东资格的议案》。
认为华泰汽车集团有限公司、中信证券股份有限公司、泰康人寿保险股份有限公司、中国恒天集团有限公司、南方工业资产管理有限责任公司、华能资本服务有限公司、力勤投资有限公司、西安开源国际投资有限公司、国家开发投资公司、国投资本控股有限公司具备入股本行的股东资格条件。
张杰董事由于与本议案存在利害关系而回避表决。
表决结果：同意１４票，反对０票，弃权０票。
十、审议通过《关于提请股东大会授权董事会全权办理本次非公开发行股票相关事宜的议案》。
同意提请股东大会授权董事会，并同意董事会授权董事会秘书，全权办理与本次非公开发行股票有关的事宜，具体内容如下：
１、在法律、法规、监管机构相关规定及本行章程（包括其后续修订、补充）允许的范围内，按照监管部门的要求，并结合本行的实际情况，在发行前明确具体的发行条款及发行方案，制定和实施本次发行的最终方案，决定本次发行时机；
２、根据现有的法律法规（包括对其进行的修订和补充）、监管机构的意见和建议以及本次非公开发行股票的实际情况，制作、修改、报送有关本次非公开发行股票的申报材料，并按照监管要求处理与本次非公开发行股票有关的信息披露事宜；
３、修改、补充、签署、执行本次非公开发行股票过程中发生的一切合同、协议等重要文件（包括但不限于股份认购协议，承销及保荐协议等）；
４、本次非公开发行股票完成后，办理本次非公开发行的股票在上海证券交易所上市及股份锁定事宜；
５、在本次非公开发行股票完成后，办理与修改本行章程的相关条款有关的监管机构报批及工商变更登记等事宜；
６、办理与本次非公开发行股票有关的其他事宜。
上述授权自本行股东大会审议通过之日起１２个月内有效。
张杰董事由于与本议案存在利害关系而回避表决。
表决结果：同意１４票，反对０票，弃权０票。
十一、审议通过《关于董事会授权董事会秘书办理本次非公开发行股票有关事项的议案》。
同意在股东大会授权董事会全权办理与本次非公开发行股票有关事宜的条件下，授权董事会秘书处理与本次非公开发行股票有关的事宜，具体内容如下：
１、在法律、法规、监管机构相关规定及本行章程（包括其后续修订、补充）允许的范围内，按照监管部门的要求，并结合本行的实际情况，在发行前明确具体的发行条款及发行方案，制定和实施本次发行的最终方案，决定本次发行时机；
２、根据现有的法律法规（包括对其进行的修订和补充）、监管机构的意见和建议以及本次非公开发行股票的实际情况，制作、修改、报送有关本次非公开发行股票的申报材料，并按照监管要求处理与本次非公开发行股票有关的信息披露事宜；
３、修改、补充、签署、执行本次非公开发行股票过程中发生的一切合同、协议等重要文件（包括但不限于股份认购协议，承销及保荐协议等）；
４、本次非公开发行股票完成后，办理本次非公开发行的股票在上海证券交易所上市及股份锁定事宜；
５、在本次非公开发行股票完成后，办理与修改本行章程的相关条款有关的监管机构报批及工商变更登记等事宜；
６、处理本次非公开发行股票所涉及相关认购方的股东资格审核批准事宜（如需），并办理与本次非公开发行股票有关的其他事宜。
上述授权自本行股东大会批准董事会全权办理本次非公开发行股票相关事宜之日起１２个月内有效。
张杰董事由于与本议案存在利害关系而回避表决。
表决结果：同意１４票，反对０票，弃权０票。
十二、审议通过《关于２０１０年经营情况和２０１１年工作计划报告的议案》
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
十三、审议通过《关于２０１０年度董事会工作报告的议案》
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
十四、审议通过《关于２０１０年度社会责任报告的议案》
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
十五、审议通过《关于Ｒｏｎａｌｄ Ｓｃｈｅｒｐｅｎｈｕｉｊｓｅｎ Ｒｏｍ先生辞去董事和副行长职务的议案》
同意Ｒｏｎａｌｄ Ｓｃｈｅｒｐｅｎｈｕｉｊｓｅｎ Ｒｏｍ（罗纳德）辞去董事职务，自股东大会选举产生继任董事时生效；同意Ｒｏｎａｌｄ Ｓｃｈｅｒｐｅｎｈｕｉｊｓｅｎ Ｒｏｍ（罗纳德）辞去副行长职务，自２０１１年５月１日起生效。
罗纳德董事和森华董事回避表决。
表决结果：同意１３票，反对０票，弃权０票。
十六、审议通过《关于聘任Ｆｅｒｄｉｎａｎｄ Ｊｏｎｋｍａｎ先生担任副行长的议案》
Ｆｅｒｄｉｎａｎｄ Ｊｏｎｋｍａｎ先生简历见附件。
罗纳德董事和森华董事回避表决。
表决结果：同意１３票，反对０票，弃权０票。
独立董事意见：同意
十七、审议通过《关于提名Ｆｅｒｄｉｎａｎｄ Ｊｏｎｋｍａｎ先生为董事候选人的议案》
Ｆｅｒｄｉｎａｎｄ Ｊｏｎｋｍａｎ先生简历见附件。同意将本议案提交本行２０１０年度股东大会审议。
罗纳德董事和森华董事回避表决。
表决结果：同意１３票，反对０票，弃权０票。
独立董事意见：同意
十八、审议通过《关于提名Ｂａｃｈａｒ Ｓａｍｒａ先生、Ｍｉｃｈａｅｌ Ｋｎｉｇｈｔ Ｉｐｓｏｎ先生担任董事的议案》
Ｂａｃｈａｒ Ｓａｍｒａ先生和Ｍｉｃｈａｅｌ Ｋｎｉｇｈｔ Ｉｐｓｏｎ先生简历见附件。同意将本议案提交本行２０１０年度股东大会审议。
罗纳德董事、森华董事和叶迈克董事回避表决。
表决结果：同意１２票，反对０票，弃权０票。
独立董事意见：同意
十九、审议通过《关于提名王瑞祥先生为独立董事候选人的议案》
王瑞祥先生简历请见附件。同意将本议案提交本行２０１０年度股东大会审议。
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
独立董事意见：同意
二十、审议通过《关于参股敦煌银行股份有限公司的议案》
同意出资２４，０００，０００元认购敦煌银行股份有限公司新发行股份２０，０００，０００股，认购价格为１．２元／股。
表决结果：同意１２票，反对０票，弃权３票。
二十一、审议通过《关于北京银行股份有限公司募集资金管理制度的议案》
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
二十二、审议通过《关于北京银行年报信息披露重大差错责任追究制度的议案》
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
二十三、审议通过《关于北京银行股份有限公司资本管理规划的议案》。
同意将本议案提交本行２０１０年度股东大会审议。
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
二十四、审议通过《关于赴香港发行人民币债券的议案》
同意赴香港发行不超过１００亿元（含１００亿元）的人民币债券，债券期限最长不超过３年（含３年）。同意将本议案提交本行２０１０年度股东大会审议。
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
二十五、审议通过《关于２０１０年度关联交易报告的议案》
同意将本议案提交本行２０１０年度股东大会审议。
罗纳德董事、森华董事回避表决。
表决结果：同意１３票，反对０票，弃权０票。
二十六、审议通过《关于对北京市华远置业有限公司关联授信的议案》
详见本行同日披露的关联交易公告。任志强董事回避表决。
表决结果：同意１４票，反对０票，弃权０票。
二十七、审议通过《关于对中国纺织机械（集团）关联授信的议案》
详见本行同日披露的关联交易公告。张杰董事回避表决。
表决结果：同意１４票，反对０票，弃权０票。
二十八、审议通过《关于２０１０年年度报告及摘要的议案》
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
二十九、审议通过《关于２０１０年度财务报告的议案》
同意将本议案提交本行２０１０年度股东大会审议。
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
三十、审议通过《关于２０１１年度财务预算报告的议案》
同意将本议案提交本行２０１０年度股东大会审议。
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
三十一、审议通过《关于聘请２０１１年度会计师事务所的议案》
同意继续聘请普华永道中天会计师事务所有限公司为本行２０１１年度审计机构，聘期一年，年度审计费用４３８万元人民币。同意将本议案提交本行２０１０年度股东大会审议。
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
三十二、审议通过《关于２０１０年度利润分配预案的议案》
本公司聘请的普华永道中天会计师事务所有限公司出具了标准无保留的审计报告，２０１０年度经审计的会计报表税后利润为６，８０７，２４５千元。２０１０年度利润分配预案如下：
（一）按照２０１０年度审计后的净利润的１０％提取法定盈余公积，计６８０，７２４千元；
（二）根据《金融企业呆账准备提取管理办法》（财金［２００５］４９号）、《财政部关于呆账准备提取有关问题的通知》（财金［２００５］９０号），从当年净利润中计提一般风险准备１，３１６，５９８千元；
（三）当年可供股东分配利润１２，３０５，３９３千元，以２０１０年末６２．２８亿股为基数，每１０股派发现金红利２．１６元人民币（含税），累计分配现金红利１，３４５，１５３千元。
分配预算执行后，结余未分配利润留待以后年度进行分配。
２０１０年度本行不实施送股及资本公积金转增股本。
本议案将提交本行２０１０年度股东大会审议。
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
三十三、审议通过《关于向中荷人寿保险公司追加投资的议案》
同意根据本行与ＩＮＧ保险的合作协议，与ＩＮＧ保险按照持股比例逐年等比例向中荷人寿追加投资。自２０１１年至２０１５年，本行向中荷人寿追加资本金６亿元人民币，其中２０１１二季度前追加１．２５亿元人民币，以满足监管机构对偿付能力要求；剩余资金以后４年逐年追加。
罗纳德董事、森华董事回避表决。
表决结果：同意１３票，反对０票，弃权０票。
三十四、审议通过《关于２０１０年度内部控制自我评估报告的议案》
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
三十五、审议通过《关于北京银行第四个五年发展规划纲要（２０１１－２０１５）的议案》
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
三十六、审议通过《关于召开北京银行股份有限公司２０１０年度股东大会的议案》。
同意于２０１１年４月２９日召开本行２０１０年度股东大会，本次会议采取现场投票与网络投票相结合的方式进行表决，具体审议事项见《北京银行股份有限公司２０１０年度股东大会通知》。
表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。
特此公告。
北京银行股份有限公司董事会
２０１１年４月８日
附件１：Ｆｅｒｄｉｎａｎｄ Ｊｏｎｋｍａｎ 先生简历
Ｆｅｒｄｉｎａｎｄ Ｊｏｎｋｍａｎ先生，荷兰国籍，１９５１年出生，现任ＩＮＧ抵押贷款业务荷兰地区总经理，荷兰零售银行业务管理团队成员。之前，Ｆｅｒｄｉｎａｎｄ Ｊｏｎｋｍａｎ先生于２００７ 年至 ２０１０年任ＩＮＧ集团执行董事顾问，２００５年至２００７年任 ＩＮＧ银行零售部荷兰地区总经理，２００３年至２００５年任ＩＮＧ集团保险业务总经理，２００１ 年至２００２年任荷兰维斯特兰／乌得勒支按揭银行主管，１９９８年至２０００年任ＩＮＧ银行荷兰区经营管理与发展主管，１９９６年至１９９７年任ＩＮＧ银行荷兰中小企业部主管，１９９２年至１９９６年任ＩＮＧ 银行比瑟姆地区主管，１９８９年至１９９１年任商业银行业务荷兰中部地区主管，１９８４年至１９８８年任商业银行业务荷兰东部地区主管，１９７８年至１９８１年就职于Ｄｒｅｎｔｈｅ省政府，负责制定相关项目金融政策和省内就业金开支。Ｆｅｒｄｉｎａｎｄ Ｊｏｎｋｍａｎ先生先后毕业于ＨＢＳ大学埃门分院、埃门教育学院和格罗宁根大学。
附件２：森华（Ｂａｃｈａｒ Ｓａｍｒａ）先生简历
本行董事，法国国籍。于２００５年６月加入本行董事会，同时于２００５年１０月至今担任本行行长助理，负责风险管理和公司改进。在此之前，森华先生于１９８９年至２００５年出任港基国际银行（香港）执行董事、轮值首席执行官和执行副总裁，１９９７年至２００５年出任港基国际财务有限公司（香港）主席，并曾在１９８５年至１９８９年期间担任Ｕｎｉｔａｇ集团（巴林）执行副总裁。森华先生毕业于美国Ｍｅｍｐｈｉｓ大学，获得理工硕士学位，后获美国芝加哥Ｄｅｐａｕｌ大学工商管理硕士。２００７年，森华先生被北京市政府授予在京外国专家最高奖项－长城友谊奖。
附件３：叶迈克（Ｍｉｃｈａｅｌ Ｋｎｉｇｈｔ Ｉｐｓｏｎ）先生简历
本行董事，美国国籍。于２００５年６月加入本行董事会，同时担任西安市商业银行董事，国际金融公司（ＩＦＣ）中蒙区首席代表，美中关系全国委员会成员，香港银行家协会综合委员会和执行委员会成员，中国银行业协会银行业从业人员资格认证专家委员会委员，曾任香港美国商会会长。叶先生自２００５年４月至今担任国际金融公司首席银行专家。之前，叶先生于１９９１年１２月至２００５年４月历任港基国际银行有限公司（ＩＢＡ）执行副总裁、港基国际银行租赁子公司和证券子公司董事，１９７９年９月至１９９１年１２月历任汉华银行香港分行总经理，汉华亚洲首席执行官、汉华银行驻中国首席代表，中国大陆公司业务副总裁，中国大陆、台湾、香港的国别业务负责人。叶先生于１９６９年获得加州伯克利大学历史学专业学士学位，１９７３年获得斯坦福大学文学硕士学位，１９９８年获得美国迪保罗（ＤｅＰａｕｌ）大学ＭＢＡ学位。
附件４：王瑞祥先生 简历
王瑞祥，男，１９４８年出生，研究生学历，高级政工师、高级经济师，第十一届全国政协委员、提案委员会副主任，现任中国机械工业联合会党委书记、会长。曾任国务院国资委副主任、党委委员，兼直属机关党委书记、全国总工会副主席。之前，于１９９９年１２月至２００３年３月历任中央企业工委副书记兼机关党委书记；于１９９６年３月至１９９９年１２月历任中央国家机关工作委员会委员、办公室主任兼企业工作部部长，副书记兼办公室主任、企业工作部部长；于１９９４年３月至１９９６年３月任交通部直属机关党委常务副书记兼纪委书记；于１９９１年１０月至１９９４年３月任中国公路桥梁建设总公司党委副书记兼纪委书记；于１９８７年１１月至１９９１年１０月任黑龙江省航运局党委副书记兼纪委书记；于１９８１年１０月至１９８７年１１月任黑龙江航运局黑河航运局副局长、党委书记、局长；于１９６９年１２月至１９８１年１０月历任黑龙江航运局船舶处工人、团委副书记、书记。
附件５：北京银行股份有限公司第四届董事会独立董事候选人声明
本人同意接受提名为北京银行股份有限公司第四届董事会独立董事候选人，现公开声明，本人保证不存在任何影响本人担任北京银行股份有限公司独立董事独立性的关系，具体声明如下：
一、本人及本人直系亲属、主要社会关系均不在北京银行股份有限公司及其附属企业任职；
二、本人及本人直系亲属不是直接或间接持有北京银行股份有限公司已发行股份１％的股东，也不是该公司前十名股东中的自然人股东；
三、本人及本人直系亲属不在直接或间接持有北京银行股份有限公司已发行股份５％以上的股东单位任职，也不在该公司前五名股东单位任职；
四、本人在最近一年内不具有上述三项所列情形之一。
五、本人及本人直系亲属不是北京银行股份有限公司控股股东或实际控制及其附属企业的董事（独立董事）、监事、高级管理人员；
六、本人不是或者在被提名前一年内不是为北京银行股份有限公司及其附属企业，以及其控股股东提供财务、法律、咨询等服务的人员；
七、本人不在与北京银行股份有限公司及其控股股东或者其各自的附属企业具有重大业务往来的单位任职，也不在该业务往来单位的控股股东单位任职；
八、本人不是国家公务人员，或任职独立董事不违反《中华人民共和国公务员法》的规定；
九、本人不是中管干部（其他党员领导干部），或者任职独立董事不违反中央纪委、中央组织部《关于规范中管干部辞去公职或者退（离）休后担任上市公司、基金管理公司独立董事、独立监事的通知》（中纪发［２００８］２２ 号）的规定。
十、本人没有从北京银行股份有限公司及其主要股东或有利害关系的机构和人员取得额外的、未予披露的其他利益；
十一、本人符合北京银行股份有限公司章程规定的董事任职条件；
十二、本人不存在《中华人民共和国公司法》规定的不得担任公司董事的情形；
十三、本人保证向拟任职北京银行股份有限公司提供的履历表等相关个人信息的真实、准确、完整。
包括北京银行股份有限公司在内，本人兼任独立董事的上市公司数量不超过五家。
本人完全清楚独立董事的职责，保证上述声明真实、完整和准确，不存在任何虚假陈述或误导成分，本人完全明白做出虚假声明可能导致的后果。上海证券交易所可依据本声明确认本人的任职资格和独立性。本人在担任该公司独立董事期间，将遵守中国证监会发布的规章、规定、通知以及上海证券交易所业务规则的要求，接受上海证券交易所的监管，确保有足够的时间和精力履行职责，做出独立判断，不受公司主要股东、实际控制人或其他与公司存在利害关系的单位或个人的影响。
声明人：王瑞祥
２０１１年４月８日
附件６：北京银行股份有限公司第四届董事会独立董事提名人声明
提名人北京市海淀区国有资产投资经营公司、北京京奥港集团有限公司就提名于宁、吴晓球、史建平为北京银行股份有限公司第四届董事会独立董事候选人发表公开声明，被提名人与北京银行股份有限公司之间不存在任何影响被提名人独立性的关系，具体声明如下：
本次提名是在充分了解被提名人职业、学历、职称、详细的工作经历、全部兼职等情况后作出的，被提名人已书面同意出任北京银行股份有限公司第四届董事会独立董事候选人，提名人认为被提名人：
一、根据法律、行政法规及其他有关规定，具备担任上市公司董事的资格；
二、符合北京银行股份有限公司章程规定的董事任职条件；
三、具备中国证监会《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》所要求的独立性：
１、被提名人及其直系亲属、主要社会关系均不在北京银行股份有限公司及其附属企业任职；
２、被提名人及其直系亲属不是直接或间接持有北京银行股份有限公司已发行股份１％的股东，也不是该公司前十名股东中的自然人股东；
３、被提名人及其直系亲属不在直接或间接持有北京银行股份有限公司已发行股份５％以上的股东单位任职，也不在该公司前五名股东单位任职；
４、被提名人在最近一年内不具有上述三项所列情形之一。
四、被提名人及其直系亲属不是北京银行股份有限公司控股股东或实际控制及其附属企业的董事（独立董事）、监事、高级管理人员；
五、被提名人不是或者在被提名前一年内不是为北京银行股份有限公司及其附属企业，以及其控股股东提供财务、法律、咨询等服务的人员；
六、被提名人不在与北京银行股份有限公司及其控股股东或者其各自的附属企业具有重大业务往来的单位任职，也不在该业务往来单位的控股股东单位任职；
七、被提名人不是国家公务人员，或任职独立董事不违反《中华人民共和国公务员法》的规定；
八、被提名人不是中管干部（其他党员领导干部），或者任职独立董事不违反中央纪委、中央组织部《关于规范中管干部辞去公职或者退（离）休后担任上市公司、基金管理公司独立董事、独立监事的通知》（中纪发［２００８］２２号）的规定。
包括北京银行股份有限公司在内，被提名人兼任独立董事的上市公司数量不超过５ 家。
本提名人已经根据上海证券交易所《关于加强上市公司独立董事任职资格备案工作通知》（上证上字［２００８］１２０号）第一条规定对独立董事候选人相关情形进行核实。
本提名人保证上述声明真实、完整和准确，不存在任何虚假陈述或误导成分，本提名人完全明白做出虚假声明可能导致的后果。
提名人：北京市海淀区国有资产投资经营公司、北京京奥港集团有限公司
２０１１年４月８日
证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１１－０６
北京银行股份有限公司
第四届监事会第四次会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
北京银行股份有限公司第四届监事会第四次会议于２０１１年４月８日在北京银行总行三层召开会议。
本次监事会应到监事９名，实际到会监事８名（刘振东监事委托周一晨监事代为出席并行使表决权），会议由史元监事长主持。
会议符合《公司法》及《公司章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。
会议通过如下决议：
一、审议通过了《２０１０年度监事会工作报告》，并提请股东大会审议。
表决结果：同意９票，反对０票，弃权０票
二、审议通过了《关于２０１０年经营情况和２０１１年工作计划报告的议案》。
表决结果：同意９票，反对０票，弃权０票
三、审议通过了《关于对董事会２０１０年度履职情况的评价报告》。
表决结果：同意９票，反对０票，弃权０票
四、审议通过了《关于对高级管理层２０１０年度履职情况的评价报告》。
表决结果：同意９票，反对０票，弃权０票
五、审议通过了《关于对监事２０１０年度履职情况的评价报告》。
表决结果：同意９票，反对０票，弃权０票
六、审议通过了《关于内部控制自我评估报告的议案》。
表决结果：同意９票，反对０票，弃权０票
七、审议通过了《关于２０１０年度报告及摘要的议案》。
会议认为：
１、北京银行股份有限公司２０１０年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；
２、北京银行股份有限公司２０１０年度报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，所包含的信息从各个方面真实地反映出公司当期的经营管理和财务状况等事项；
３、在本次监事会之前，未发现参与年报编制和审议的人员有违反保密规定的行为。
表决结果：同意９票，反对０票，弃权０票
特此公告。
北京银行股份有限公司监事会
２０１１年４月９日
证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１１－－０７
北京银行股份有限公司
关于召开２０１０年度股东大会的通知
本公司及董事会全体成员保证本公告内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实、准确和完整承担个别及连带责任。
重要提示：
会议召开日：２０１１年４月２９日
股权登记日：２０１１年４月２１日
出席登记日：２０１１年４月２１－２２日
一、会议召集人：公司董事会
二、现场会议召开时间：２０１１年４月２９日（周五）上午９：００
三、网络投票时间：２０１１年４月２９日上午９：３０－１１：３０，下午１３：００－１５：００
四、现场会议地点：北京银行桃峪口培训中心
五、会议召开方式：本次股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。公司将通过上海证券交易所交易系统向全体股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。同一表决权只能通过现场或网络表决方式中的一种方式行使，股东行使表决权时，如出现重复投票，将按以下规定处理：同一股份通过现场、网络重复进行表决的，以第一次投票结果为准。
六、会议议程
（一）关于公司符合非公开发行股票条件的议案；
（二）关于非公开发行股票方案的议案；
１、本次发行股票的种类和面值
２、发行方式和发行时间
３、募集资金数额及用途
４、发行价格及定价方式
５、发行对象
６、发行数量
７、发行股份的锁定期
８、上市地
９、本次发行前滚存未分配利润的安排
１０、本次发行决议有效期限
（三）关于前次募集资金使用情况报告的议案；
（四）关于本次非公开发行股票募集资金使用可行性报告的议案；
（五）关于在本次非公开发行股票完成后修改公司章程相关条款的议案；
（六）关于提请股东大会授权董事会全权办理本次非公开发行股票相关事宜的议案；
（七）２０１０年度董事会工作报告；
（八）２０１０年度监事会工作报告；
（九）２０１０年度财务报告；
（十）２０１１年度财务预算报告；
（十一）关于２０１０年度利润分配预案的议案；
（十二）关于聘请２０１１年度会计师事务所的议案；
（十三）关于赴香港发行人民币债券的议案；
（十四）关于北京银行股份有限公司资本管理规划的议案；
（十五）关于选举Ｆｅｒｄｉｎａｎｄ Ｊｏｎｋｍａｎ先生担任董事的议案；
（十六）关于选举Ｂａｃｈａｒ Ｓａｍｒａ先生、Ｍｉｃｈａｅｌ Ｋｎｉｇｈｔ Ｉｐｓｏｎ先生担任董事的议案；
（十七）关于选举王瑞祥先生担任独立董事的议案；
（十八）２０１０年度独立董事述职报告；
（十九）２０１０年度关联交易报告。
七、出席会议对象
１、截至２０１１年４月２１日（星期四）下午三时上海证券交易所Ａ股交易结束后，在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的“北京银行”（６０１１６９）所有股东。上述公司全体股东均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决（授权委托书格式见附件１）。
２、本公司董事、监事、高级管理人员。
八、会议登记
１、登记办法：出席本次股东大会的法人股东应持营业执照或其他有效单位证明的复印件（须加盖公章）、证券账户卡、授权委托书和出席人身份证；个人股东应持本人身份证和证券账户卡；个人股东的授权代理人应持委托人的授权委托书、委托人及代理人身份证和委托人证券账户卡进行登记；异地股东可用信函、传真方式或亲自送达方式进行登记。
２、登记时间：２０１１年４月２１日－－２２日，
上午９：３０ － １１：３０ ，下午 ２：３０ － ４：３０。
３、登记地点：北京市西城区北京银行大厦一层东侧营业厅。
九、其他事项
１、会议联系方式：
联系地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦
邮政编码：１０００３３
联系人：白煜超 刘向途 闫卓玲
电话：（０１０）６６２２３８３０，６６２２３８２６，６６２２３８２９
传真：（０１０）６６２２３８３３
２、与会人员食宿费用及交通费用自理。
特此公告。
附件１：北京银行股份有限公司２０１０年度股东大会授权委托书
附件２：投资者参加网络投票的操作流程
北京银行股份有限公司董事会
２０１１年４月８日
附件１：
北京银行股份有限公司２０１０年度股东大会
授权委托书
兹委托 先生（女士）代表本人（本单位）出席北京银行股份有限公司２０１０年度股东大会，并代为行使表决权。
本人／本单位对本次股东大会各项议案的表决意见：
■
（注：请对每一表决事项根据股东本人的意见选择赞成、反对或者弃权并在相应栏内划“√”，三者必选一项，多选或未作选择的，则视为无效委托。）
委托人持有股数：
委托人股东账号：
受托人签名（签章）：
受托人身份证号：
受托人联系方式：
法 人 股 东
委托单位名称： （加盖单位公章）
法定代表人（签章）：
营业执照或其他有效单位证明的注册号：
个 人 股 东
委托人（签名）：
身 份 证 号码：
委托日期： 年 月 日
注：《授权委托书》复印或按上述格式自制均为有效。
附件２：
投资者参加网络投票的操作流程
投票日期：２０１１年４月２９日
一、投票流程
１、投票代码
■
２、表决方法
（１）一次性表决方法
如果股东一次性表决所有议案，则表决方法如下表所示：
■
（２）分项表决方法
如果股东依次表决所有的２９项议案，则表决方法如下表所示：
■
（３）分组表决方法
如果股东对《关于非公开发行股票方案的议案》进行一次性表决，则表决方法如下表所示：
■
如果股东对《关于选举Ｂａｃｈａｒ Ｓａｍｒａ先生、Ｍｉｃｈａｅｌ Ｋｎｉｇｈｔ Ｉｐｓｏｎ先生担任董事的议案》进行一次性表决，则表决方法如下表所示：
■
３、表决意见
■
二、投票举例
１、股权登记日２０１１年４月２１日Ａ股收市后，持有北京银行Ａ股的投资者拟对本次网络投票的全部议案投同意票，则申报价格填写“９９．００元”，申报股数填写“１股”，应申报如下：
■
２、如某Ａ股投资者需对本次股东大会议案进行逐项表决，拟对本次网络投票的第１号议案《关于公司符合非公开发行股票条件的议案》投同意票，应申报如下：
■
３、如某Ａ股投资者需对本次股东大会议案进行逐项表决，拟对本次网络投票的第１号议案《关于公司符合非公开发行股票条件的议案》投反对票，应申报如下：
■
４、如某Ａ股投资者需对本次股东大会议案进行逐项表决，拟对本次网络投票的第１号议案《关于公司符合非公开发行股票条件的议案》投弃权票，应申报如下：
■
三、投票注意事项
１、考虑到所需表决的议案较多，若股东需对所有的议案表达相同意见，建议直接委托申报价格９９．００元进行投票。股东大会有多个待表决的议案，股东可以根据其意愿决定对议案的投票申报顺序。投票申报不得撤单。
２、对同一事项不能多次进行投票，出现多次投票的（含现场投票、委托投票、网络投票），以第一次投票结果为准。
３、股东大会有多项表决事项时，股东仅对某项或某几项议案进行网络投票的，即视为出席本次股东大会，其所持表决权数纳入出席本次股东大会股东所持表决权数计算，对于该股东未投票或投票不符合《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》规定的，按照弃权计算。
证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１１－０８
北京银行股份有限公司关于本次
非公开发行股票涉及关联交易的公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
● 交易内容
北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）拟向特定对象非公开发行境内上市人民币普通股股票（Ａ股）（以下简称“本次非公开发行”），募集资金总额不超过人民币１１８元，其中，中国恒天集团有限公司（以下简称“恒天集团”）拟用现金认购相当于５亿元的股份。恒天集团的董事长张杰于２０１０年８月由本行股东大会选举担任本行董事，根据《上海证券交易所股票上市规则》规定，恒天集团构成本行的关联方，本行向恒天集团非公开发行股票（以下简称“本次交易”）构成本行的关联交易。
●交易风险
１、本行遵照《中华人民共和国证券法》、中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《上市公司证券发行管理办法》、《上市公司非公开发行股票实施细则》等相关法律法规的规定确定本次非公开发行的发行价格，且恒天集团将全部以现金认购本次非公开发行的股份，故本次交易不存在价格公允性风险、资产评估增值风险和资产权属风险。
２、本次非公开发行须提交本行股东大会审议批准，存在不被股东大会通过的可能。另外，本次非公开发行须提请中国银行业监督管理委员会（以下简称“中国银监会”）、中国证监会等监管机构核准，能否取得监管机构的核准，以及最终取得核准的时间存在不确定性。
●关联方回避表决情况
１、本行董事会就本次非公开发行方案等相关议案进行表决时，关联董事张杰已回避表决，由其他非关联董事对相关议案进行了表决，并审议通过了相关议案。
２、本次非公开发行须提交股东大会审议批准，恒天集团将放弃在股东大会上对相关议案的表决权。
一、关联交易概述
（一）本次交易的主要内容
本行于２０１１年４月７日与恒天集团签署《北京银行股份有限公司和中国恒天集团有限公司关于北京银行股份有限公司２０１１年度非公开发行Ａ股之股份认购协议》。根据该协议约定，本行拟向恒天集团非公开发行相当于５亿元（以下简称“总认购金额”）的本行股份，如果有权机关最终核准的股份数量少于本行申请发行的股份数量，则本行将根据有权机关核准的股份数量所对应的金额按比例调整恒天集团认购的金额。
（二）本次交易构成本行的关联交易
恒天集团的董事长张杰于２０１０年８月由本行股东大会选举担任本行董事，根据《上海证券交易所股票上市规则》规定，恒天集团构成本行的关联方，本行向恒天集团发行股份构成本行的关联交易。
（三）董事会审议表决情况
２０１１年４月８日，本行召开了第四届董事会第六次会议，会议审议通过了与本次非公开发行有关的议案，关联董事张杰对相关议案的表决予以回避。
（四）独立董事的表决情况及意见
董事会就本次关联交易事项进行表决时，独立董事均投了赞成票，并发表了同意本次关联交易的独立意见。
（五）本次交易须获得的批准
本次非公开发行须提交本行股东大会审议批准，恒天集团将放弃在股东大会上对相关议案的表决权。另外，本次非公开发行须提请中国银监会、中国证监会等监管机构核准后方可实施。
二、关联方介绍
１、恒天集团基本情况
恒天集团是由原国家纺织工业局所属的中国纺织机械（集团）公司、中国纺织工业对外经济技术合作公司、中国纺织机械和技术进出口公司、中国化纤总公司、中国丝绸工业总公司、中恒科学技术发展中心六家直属企业１９９８年组建而成的大型国有企业集团公司，注册资本２６１２８７．６ 万元，受国家国资委监管。法定代表人：刘海涛，董事长：张杰；公司注册地址：北京市朝阳区建国路９９ 号。恒天集团为第一批公布主业的中央企业，三大主业分别为：纺织机械制造、技术研究及服务；纺织原料、纺织品和服装贸易和纺织品、服装、化学纤维制造。２００６ 年至２０１０年，恒天集团连续五年被评为中国企业５００ 强。
２、最近一年简要财务数据
恒天集团最近一年简要财务数据（未经审计）如下：
单位：万元
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３、关联方的股权结构图
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三、关联交易的主要内容和定价政策
（一）关联交易的主要内容
２０１１年４月７日，本行与恒天集团签署了《北京银行股份有限公司和中国恒天集团有限公司关于北京银行股份有限公司２０１１年度非公开发行Ａ股之股份认购协议》（以下简称“协议”），协议主要条款如下：
１、总认购金额
恒天集团应认购相当于５亿元的本行非公开发行人民币普通股（Ａ股）股份（以下简称“新发行股份”），且该等股份不附带任何他项权利。如果有权机关最终核准的股份数量少于本行申请发行的股份数量，则本行将根据有权机关核准的股份数量所对应的金额按比例调整恒天集团认购的金额。
２、每股价格
每股新发行股份的认购价格应为批准本交易的本行第四届董事会第六次会议决议公告日前２０个交易日（以下简称“发行定价基准日”）在上海证券交易所上市的本行股份的股票交易均价的９０％（以下简称“每股价格”），即１０．８８元／股。尽管有上述规定，如本行在本次发行定价基准日至成交日期间进行派发股利、送红股、资本公积金转增股本或配股等除息、除权行为，则上述每股价格应根据《上海证券交易所交易规则》第４．３．２条规定的计算公式确定的“除权（息）参考价格”作相应调整。
３、认购数量
恒天集团认购股份的数量应为总认购金额除以每股价格，股份数量精确到个位，小数点后数字忽略不计。如果本行在本次发行定价基准日至成交日期间发生除权行为，则本行本次非公开发行的数量和恒天集团认购的数量将相应调整。
４、认购款的支付方式
恒天集团应在签署协议之时向本行交纳履约保证金，履约保证金为总认购金额的５％，存放于本行指定的账户内。该等履约保证金及其银行活期存款利息由恒天集团在支付总认购金额时用于抵作部分认购价款，且恒天集团同意由本行在成交日将该等履约保证金及其同期银行活期存款利息直接划入本行就本次非公开发行指定的主承销商银行账户（以下简称“非公开发行收款帐户”）。
成交条件全部满足时，恒天集团将按照本行和保荐人（主承销商）发出的缴款通知的规定，将扣除履约保证金及其相应期间的银行活期存款利息后的全部总认购金额一次性转账划入非公开发行收款帐户。
５、锁定期
恒天集团承诺，在本次非公开发行结束后三十六（３６）个月内不转让任何新发行股份。
６、生效条件
每一方在协议下的成交义务的生效条件是以下条件得到满足：
（１）协议及本次非公开发行经本行董事会审议并获得批准、形成有效决议。
（２）协议及本次非公开发行经本行股东大会审议并获得批准、形成有效决议。
（３）本次非公开发行以及为履行本次非公开发行涉及的其他行政许可事项获得中国银监会的核准。
（４）本次非公开发行获得中国证监会的核准。
（５）本次非公开发行和恒天集团根据协议约定进行认购获得其他对本次非公开发行具有审核批准权利的监管机构的必要批准（如需）。
（６）本协议获得恒天集团董事会审议并获得批准，形成有效决议。
（７）有权机关没有发布、颁布或执行任何禁止完成协议所拟议的交易的法律、法规、规则、指令、命令或通知。
（８）就为实现成交需要由恒天集团履行的义务而言，本行在协议中做出的声明和保证于协议签署日在所有重大方面真实、准确并至成交日在所有重大方面持续真实、准确。
（９）就为实现成交需要由本行履行的义务而言，恒天集团在协议中做出的声明和保证于协议签署日在所有重大方面真实、准确并至成交日在所有重大方面持续真实、准确。
７、赔偿
恒天集团如因主体资格没有通过有权机关的批准之外的其他原因而未完成本次认购的，恒天集团先前交付的履约保证金及相应的银行活期存款利息全部归本行所有，如果恒天集团实际认购金额不足协议约定总认购金额（因有权机关批准的金额不足的情形除外），恒天集团先前交付的履约保证金及相应的银行活期存款利息按照不足部分所占总认购金额的比例（以下简称“赔偿金额”）归本行所有，该部分赔偿金额不计入恒天集团的认购资金，恒天集团的认购资金总额应为恒天集团依照协议规定实际划入本行非公开发行收款账户的金额加上履约保证金及相应的同期银行活期存款利息扣除上述赔偿金额之差。
如因任何一方违反其在协议下的任何声明和保证或违反其在协议项下的任何承诺或义务而直接或间接地导致对方蒙受任何损失、承担任何责任和／或发生任何费用（包括利息、合理的法律服务费和其它专家费用），则违约的一方应全额赔偿守约的一方。恒天集团理解并同意由于其违约导致需要赔偿本行的金额有可能会大于其根据协议约定缴付的履约保证金的数额。
８、有效期
若自本行股东大会批准本次非公开发行决议的有效期（１２个月）届满之日起六（６）个月，本行仍未完成本次非公开发行，则任一方均可以书面通知的方式终止协议。
（二）定价政策
本次非公开发行的定价基准日为第四届董事会第六次会议决议公告日（即２０１１年４月９日）。本次非公开发行的发行价格为定价基准日前２０个交易日本行Ａ股股票交易均价的９０％，即人民币１０．８８元／股。如本行股票在定价基准日至发行日期间发生除权、除息的，发行价格将相应调整。
本次非公开发行的定价原则符合《中华人民共和国证券法》以及中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》、《上市公司非公开发行股票实施细则》和《证券发行与承销管理办法》的相关规定。
四、本次关联交易的目的以及对本行的影响
（一）本次关联交易的目的
本行本次非公开发行股票的主要目的是通过补充核心资本，提高资本充足率水平，适应中国银监会日趋严格的资本监管要求，同时增强本行风险抵御能力和盈利能力，以应对国内外经济形势的不断变化和挑战，支持本行各项业务持续稳健发展，为全体股东实现长期良好的投资回报。
（二）对本行财务状况和经营成果的影响
本次非公开发行完成后，本行核心资本充足率和资本充足率水平将得到较大幅度的提高，在有效增强本行风险抵御能力的同时，也为本行业务发展和经营转型提供了更大的空间，有利于本行实现持续稳健发展。
五、独立董事的事前认可情况和发表的独立意见
本行已在事前就本次关联交易事项向独立董事征求意见，独立董事同意将本次关联交易事项提交本行第四届董事会第六次会议审议。董事会就此关联交易事项审议表决时，独立董事均投了赞成票，并发表独立意见如下：
（一）本次非公开发行方案切实可行，符合本行发展战略，有利于进一步提高本行的核心资本充足率和资本充足率水平，在有效增强本行风险抵御能力的同时，也将为本行业务发展和经营转型提供更大的空间，有利于本行实现持续稳健发展，为股东提供长期稳定的回报。
（二）本次非公开发行的定价符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、中国证监会《上市公司证券发行管理办法》、《上市公司非公开发行股票实施细则》及《证券发行与承销管理办法》的相关规定，关联交易定价客观、公允，符合本行及全体股东的利益，不会损害本行及其他非关联股东的利益。
（三）本行董事会审议上述关联交易事项时，关联董事已回避表决，董事会表决程序符合有关法律法规及《公司章程》的有关规定。
七、备查文件
（一）北京银行股份有限公司第四届董事会第六次会议决议；
（二）独立董事关于北京银行股份有限公司２０１１年度非公开发行股票涉及关联交易事项的独立意见；
（三）《北京银行股份有限公司和中国恒天集团有限公司关于北京银行股份有限公司２０１１年度非公开发行Ａ股之股份认购协议》。
北京银行股份有限公司董事会
２０１１年４月８日
证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１１－０９
北京银行股份有限公司
与ＩＮＧ Ｂａｎｋ Ｎ．Ｖ．关联交易事项的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
一、关联交易基本情况
２０１０年度，本行与ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．及其分行的业务严格按照经董事会审批的授信额度执行，符合本行 ２０１０年预计交易情况，本行与ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．关联交易情况见本行２０１０年年度报告。２０１１年４月８日，本行第四届董事会第六次会议审议通过了２０１０年度关联交易报告，对本行与ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．之间的持续性关联交易进行了预计。２０１１年度，本行与ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．继续按照正常商业条款，依据２０１０年５月２７日第三届董事会第二十八次会议审议通过的《关于对ＩＮＧ Ｂａｎｋ Ｎ．Ｖ．综合授信的议案》，以不优于对非关联方同类交易的条件在授信额度内开展包括本外币拆借、外汇买卖（含远期外汇买卖）、外汇掉期、同业借款和担保等业务在内的合作，ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．综合授信将于２０１１年１１月到期，在按照关联交易审批程序进行审批并获得批准的前提下，本行将继续遵循关联交易规定并在授信额度内与其开展业务合作。２０１１年度，本行预计与其发生业务累计金额为１７５亿元人民币。
二、关联方介绍
ＩＮＧ Ｂａｎｋ Ｎ．Ｖ．是本行的境外战略投资者和最大单一股东，截至２０１０年１２月３１日，持有本行股份１，０００，４８４，８１４股，持股比例为１６．０７％，根据《上海证券交易所股票上市规则》，ＩＮＧ Ｂａｎｋ Ｎ．Ｖ．是本行的关联方，与ＩＮＧ Ｂａｎｋ Ｎ．Ｖ．进行的交易已构成本行的关联交易。
ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．是荷兰国际集团（ＩＮＧ集团）的核心企业， ＩＮＧ集团拥有１５０年的历史，为超过５０个国家和地区包括个人、家庭、小企业、大型公司、机构和政府部门在内的广泛的顾客群体提供服务。
三、关联交易的定价
本行与ＩＮＧ Ｂａｎｋ Ｎ．Ｖ．的关联交易坚持遵循一般商业原则，业务定价依据公开市场价格确定，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、关联交易的影响
ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．是本行的战略投资者，与本行签署了全面长期战略合作协议。本行与ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．在资产负债管理、资金管理及资金产品研发、贸易融资等业务领域的深入合作，有利于提高本行核心竞争力，推进本行品牌化、区域化和国际化经营发展战略。
五、独立董事的意见
本行独立董事对本行董事会审议的２０１０年度关联交易报告进行了审慎审核，发表独立意见如下：报告中披露的本行与ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．之间的持续性关联交易，属于本行的正常经营业务，交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况。
六、备查文件目录
１、董事会决议；
２、经独立董事签字确认的独立董事意见。
特此公告。
北京银行股份有限公司董事会
２０１１年４月８日
证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１１－１０
北京银行股份有限公司
与北京市国有资产经营有限责任公司关联交易事项的公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。
一、关联交易基本情况
２００９年，经本行第三届董事会第十七次会议审议通过、第二十一次会议对授信方案进行调整，对北京市国有资产经营有限责任公司授信１５亿元、授信期限４年。２０１０年，本行与北京市国有资产经营有限责任公司关联交易符合本行２０１０年预计交易情况，关联交易情况见本行２０１０年年度报告。２０１１年４月８日，本行第四届董事会第六次会议审议通过了２０１０年度关联交易报告，对本行与北京市国有资产经营有限责任公司之间的持续性关联交易进行了预计。２０１１年度，本行继续按照正常商业条款，以不优于对非关联方同类交易的条件在授信额度内开展包括授信业务在内的全方面合作，预计向其累计发放贷款１８．５亿元，承销中期票据７．５亿元。
二、关联方介绍
北京市国有资产经营有限责任公司注册资本人民币５０亿元，法定代表人李爱庆，注册地址为北京市西城区金融大街１９号富凯大厦Ｂ座１６层，主要经营业务为：货物进出口、技术进出口；代理进出口；法律、行政法规、国务院决定规定应经许可的，经审批机关批准并经工商行政管理机关登记注册后方可经营；法律、行政法规、国务院决定未规定许可的，自主选择经营项目开展经营活动。
截至２０１０年１２月３１日，北京市国有资产经营有限责任公司持有本行股份６４８，１６３，６８９股，占本行总股本的１０．４１％，是本行的第二大股东。根据《上海证券交易所股票上市规则》，北京市国有资产经营有限责任公司是本行的关联方，与北京市国有资产经营有限责任公司进行的交易已构成本行的关联交易。
三、关联交易的定价依据
本行与北京市国有资产经营有限责任公司的关联交易坚持遵循一般商业原则，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及我行的贷款定价相关管理制度。
四、关联交易的影响
北京市国有资产经营有限责任公司是北京市国有资产的运作平台，对该公司提供授信支持，符合我行“服务首都经济”的宗旨，有利于促进首都社会和经济发展，巩固本行在北京市场中的领先地位。
本行向北京市国有资产经营有限责任公司授信是正常业务经营所必需的，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况，符合监管部门相关法规要求及本行内部制度相关规定。
五、独立董事的意见
本行独立董事对本行董事会审议的２０１０年度关联交易报告进行了审慎审核，发表独立意见如下：报告中披露的本行与北京市国有资产经营有限责任公司之间的持续性关联交易，属于本行的正常经营业务，交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况。
六、备查文件目录
１、董事会决议；
２、经独立董事签字确认的独立董事意见。
特此公告。
北京银行股份有限公司
２０１１年４月８日
证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１１－１１
北京银行股份有限公司
与北京市华远置业有限公司
关联交易事项的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
一、关联交易基本情况
本行关联交易委员会、第四届董事会第六次会议分别于２０１１年３月２４日、２０１１年４月８日审议通过《关于对北京市华远置业有限公司关联授信的议案》，同意对北京市华远置业有限公司单一授信（不循环）人民币１４亿元（包括原有授信１０亿元，新增授信６亿元，其中４亿元可以先行使用、２亿元待现有贷款归还２亿元后方可使用，余额控制在１４亿元以内）。原１０亿元贷款到期日仍为２０１２年９月２８日，新增加６亿元贷款用于长沙金外滩一期项目的二级开发建设，授信期限３年，执行基准利率上浮１５％。担保方式为：以长沙橘韵、地韵和人韵投资有限公司名下位于长沙市湘江中路东侧土地使用权抵押；以北京市华远集团公司持有沪市上市公司华远地产（６００７４３）的４．４亿股限售股质押，按每股净资产１．９８元测算价值约８．７亿元；抵押物、质物价值合计２２．５亿元，综合抵质押率６２．２２％。
二、关联方介绍
北京市华远置业有限公司成立于２００２年４月，经过几次重组增资，目前注册资金１０亿元，系上市公司华远地产股份有限公司（６００７４３）的全资子公司，北京市华远集团有限公司的三级子公司。北京市华远集团有限公司是本行主要股东之一，截至２０１０年末持有本行股份８３，１５７，０３２股。
从２００１年至２００９年底，北京市华远置业有限公司开发项目包括海润国际公寓、尚都国际中心、盈都大厦、静林湾、昆仑公寓、北京公馆、首府、企业号、裘马都等，涵盖住宅、商务公寓、写字楼、购物广场、ＴＯＷＮＨＯＵＳＥ等多种业态。同时，外埠市场方面，在青岛、西安、长沙等地获取了百万平米项目。
北京市华远置业有限公司董事长任志强是本行董事，北京市华远置业有限公司是本行的关联方，与北京市华远置业有限公司进行的交易已构成本行的关联交易。
三、关联交易的定价
本行与北京市华远置业有限公司的关联交易坚持遵循一般商业原则，此笔关联方授信采用基准利率上浮１５％，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及我行贷款定价相关管理制度。
四、关联交易的影响
“华远”是地产行业知名的品牌之一，公司致力于开发高品质的具有市场代表性的房地产产品，开发项目涵盖住宅、商务公寓、写字楼、购物广场、ＴＯＷＮＨＯＵＳＥ等多种业态。北京市华远置业有限公司依托股东的资金实力和开发经验，自身具有良好的发展前景。
本行向北京市华远置业有限公司授信是正常业务经营所必需的，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况，符合监管部门相关法规要求，符合本行《关联交易管理暂行办法》及其它内部制度相关规定。
五、独立董事的意见
本行独立董事对本行与北京市华远置业有限公司的关联交易进行审慎审核，发表独立意见如下：本行向北京市华远置业有限公司授信是正常经营所必须的，授信项下交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况。该关联交易符合中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管部门要求，符合《北京银行股份有限公司章程》、《北京银行关联交易管理暂行办法》及其它内部制度相关规定，履行了相应的审批程序。
六、备查文件目录
１、董事会决议；
２、经独立董事签字确认的独立董事意见。
特此公告。
北京银行股份有限公司董事会
２０１１年４月８日
证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１１－１２
北京银行股份有限公司
与中国纺织机械（集团）有限公司
关联交易事项的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
一、关联交易基本情况
本行关联交易委员会、第四届董事会第六次会议分别于２０１１年３月２４日、２０１１年４月８日审议通过《关于对中国纺织机械（集团）有限公司关联授信的议案》，同意对中国纺织机械（集团）有限公司授信８亿元（含现有授信项下业务余额），业务品种为流动资金贷款，期限３年，提款期２年，单笔业务期限最长不超过１年，利率基准，由其控股母公司中国恒天集团有限公司提供连带保证担保。
二、关联方介绍
中国纺织机械（集团）有限公司成立于１９８３年１２月，由中国纺织机械工业总公司改制而来，现注册资本２７３，５８２万元，是中国恒天集团有限公司控股的二级子公司。
中国纺织机械（集团）有限公司董事长张杰先生为本行董事，中国纺织机械（集团）有限公司是本行的关联方，与中国纺织机械（集团）有限公司进行的交易已构成本行的关联交易。
三、关联交易的定价
本行与中国纺织机械（集团）有限公司关联交易遵循一般商业原则，此笔关联方授信采用基准利率，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策及本行贷款定价管理制度。
四、关联交易的影响
中国纺织机械（集团）有限公司的综合实力在国内纺织机械行业排名第一，在全球纺织机械领域位居三甲，在纺织机械行业具备一定的带动力、影响力和控制力，属于本行支持的客户，对其提供授信支持有利于本行拓展业务。
本行向中国纺织机械（集团）有限公司授信是正常业务经营所必需的，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况，符合监管部门相关法规要求，符合本行《关联交易管理暂行办法》及其它内部制度相关规定。
五、独立董事的意见
本行独立董事对本行与中国纺织机械（集团）有限公司的关联交易进行审慎审核，发表独立意见如下：本行向中国纺织机械（集团）有限公司授信是正常经营所必须的，授信项下交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况。该关联交易符合中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管部门要求，符合《北京银行股份有限公司章程》、《北京银行关联交易管理暂行办法》及其它内部制度相关规定，履行了相应的审批程序。
六、备查文件目录
１、董事会决议；
２、经独立董事签字确认的独立董事意见。
特此公告。
北京银行股份有限公司董事会
２０１１年４月８日
| 审议事项 | 赞成 | 反对 | 弃权 |
| （一）关于公司符合非公开发行股票条件的议案 | | | |
| （二）关于非公开发行股票方案的议案 | |
| １、本次发行股票的种类和面值 | | | |
| ２、发行方式和发行时间 | | | |
| ３、募集资金数额及用途 | | | |
| ４、发行价格及定价方式 | | | |
| ５、发行对象 | | | |
| ６、发行数量 | | | |
| ７、发行股份的锁定期 | | | |
| ８、上市地 | | | |
| ９、本次发行前滚存未分配利润的安排 | | | |
| １０、本次发行决议有效期限 | | | |
| （三）关于前次募集资金使用情况报告的议案 | | | |
| （四）关于本次非公开发行股票募集资金使用可行性报告的议案 | | | |
| （五）关于在本次非公开发行股票完成后修改公司章程相关条款的议案 | | | |
| （六）关于提请股东大会授权董事会全权办理本次非公开发行股票相关事宜的议案 | | | |
| （七）２０１０年度董事会工作报告 | | | |
| （八）２０１０年度监事会工作报告 | | | |
| （九）２０１０年度财务报告 | | | |
| （十）２０１１年度财务预算报告 | | | |
| （十一）关于２０１０年度利润分配预案的议案 | | | |
| （十二）关于聘请２０１１年度会计师事务所的议案 | | | |
| （十三）关于赴香港发行人民币债券的议案 | | | |
| （十四）关于北京银行股份有限公司资本管理规划的议案 | | | |
| （十五）关于选举Ｆｅｒｄｉｎａｎｄ Ｊｏｎｋｍａｎ先生担任董事的议案 | | | |
| （十六）关于选举Ｂａｃｈａｒ Ｓａｍｒａ先生、Ｍｉｃｈａｅｌ Ｋｎｉｇｈｔ Ｉｐｓｏｎ先生担任董事的议案 | |
| １、关于选举Ｂａｃｈａｒ Ｓａｍｒａ先生担任董事的议案 | | | |
| ２、关于选举Ｍｉｃｈａｅｌ Ｋｎｉｇｈｔ Ｉｐｓｏｎ先生担任董事的议案 | | | |
| （十七）关于选举王瑞祥先生担任独立董事的议案 | | | |
| （十八）２０１０年度独立董事述职报告 | | | |
| （十九）２０１０年度关联交易报告 | | | |
| 投票代码 | 投票简称 | 表决事项数量 | 投票股东 |
| ７８８１６９ | 北银投票 | ２９ | Ａ股股东 |
表决
序号 | 内容 | 申报代码 | 申报价格 | 同意 | 反对 | 弃权 |
| １ | 关于公司符合非公开发行股票条件的议案 | ７８８１６９ | １．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| ２ | 本次发行股票的种类和面值 | ７８８１６９ | ２．０１元 | １股 | ２股 | ３股 |
| ３ | 发行方式和发行时间 | ７８８１６９ | ２．０２元 | １股 | ２股 | ３股 |
| ４ | 募集资金数额及用途 | ７８８１６９ | ２．０３元 | １股 | ２股 | ３股 |
| ５ | 发行价格及定价方式 | ７８８１６９ | ２．０４元 | １股 | ２股 | ３股 |
| ６ | 发行对象 | ７８８１６９ | ２．０５元 | １股 | ２股 | ３股 |
| ７ | 发行数量 | ７８８１６９ | ２．０６元 | １股 | ２股 | ３股 |
| ８ | 发行股份的锁定期 | ７８８１６９ | ２．０７元 | １股 | ２股 | ３股 |
| ９ | 上市地 | ７８８１６９ | ２．０８元 | １股 | ２股 | ３股 |
| １０ | 本次发行前滚存未分配利润的安排 | ７８８１６９ | ２．０９元 | １股 | ２股 | ３股 |
| １１ | 本次发行决议有效期限 | ７８８１６９ | ２．１０元 | １股 | ２股 | ３股 |
| １２ | 关于前次募集资金使用情况报告的议案 | ７８８１６９ | ３．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| １３ | 关于本次非公开发行股票募集资金使用可行性报告的议案 | ７８８１６９ | ４．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| １４ | 关于在本次非公开发行股票完成后修改公司章程相关条款的议案 | ７８８１６９ | ５．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| １５ | 关于提请股东大会授权董事会全权办理本次非公开发行股票相关事宜的议案 | ７８８１６９ | ６．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| １６ | ２０１０年度董事会工作报告； | ７８８１６９ | ７．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| １７ | ２０１０年度监事会工作报告； | ７８８１６９ | ８．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| １８ | ２０１０年度财务报告； | ７８８１６９ | ９．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| １９ | ２０１１年度财务预算报告 | ７８８１６９ | １０．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| ２０ | 关于２０１０年度利润分配预案的议案 | ７８８１６９ | １１．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| ２１ | 关于聘请２０１１年度会计师事务所的议案 | ７８８１６９ | １２．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| ２２ | 关于赴香港发行人民币债券的议案 | ７８８１６９ | １３．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| ２３ | 关于北京银行股份有限公司资本管理规划的议案 | ７８８１６９ | １４．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| ２４ | 关于选举Ｆｅｒｄｉｎａｎｄ Ｊｏｎｋｍａｎ先生担任董事的议案 | ７８８１６９ | １５．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| ２５ | 关于选举Ｂａｃｈａｒ Ｓａｍｒａ先生担任董事的议案 | ７８８１６９ | １６．０１元 | １股 | ２股 | ３股 |
| ２６ | 关于选举Ｍｉｃｈａｅｌ Ｋｎｉｇｈｔ Ｉｐｓｏｎ先生担任董事的议案 | ７８８１６９ | １６．０２元 | １股 | ２股 | ３股 |
| ２７ | 关于选举王瑞祥先生担任独立董事的议案 | ７８８１６９ | １７．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| ２８ | ２０１０年度独立董事述职报告 | ７８８１６９ | １８．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| ２９ | ２０１０年度关联交易报告 | ７８８１６９ | １９．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| 表决序号 | 内容 | 申报代码 | 申报价格 | 同意 | 反对 | 弃权 |
| １－２９ | 本次股东大会的所有２９项议案 | ７８８１６９ | ９９．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| 表决序号 | 内容 | 申报代码 | 申报价格 | 同意 | 反对 | 弃权 |
| ２－１１ | 关于非公开发行股票方案的议案 | ７８８１６９ | ２．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| 表决序号 | 内容 | 申报代码 | 申报价格 | 同意 | 反对 | 弃权 |
| ２５－２６ | 关于选举Ｂａｃｈａｒ Ｓａｍｒａ先生、Ｍｉｃｈａｅｌ Ｋｎｉｇｈｔ Ｉｐｓｏｎ先生担任董事的议案 | ７８８１６９ | １６．００元 | １股 | ２股 | ３股 |
| 表决意见种类 | 对应的申报股数 |
| 同意 | １股 |
| 反对 | ２股 |
| 弃权 | ３股 |
| 投票代码 | 买卖方向 | 买卖价格 | 买卖股数 |
| ７８８１６９ | 买入 | ９９．００元 | １股 |
| 投票代码 | 买卖方向 | 买卖价格 | 买卖股数 |
| ７８８１６９ | 买入 | １．００元 | １股 |
| 投票代码 | 买卖方向 | 买卖价格 | 买卖股数 |
| ７８８１６９ | 买入 | １．００元 | ２股 |
| 投票代码 | 买卖方向 | 买卖价格 | 买卖股数 |
| ７８８１６９ | 买入 | １．００元 | ３股 |
| 项目 | ２０１０年１２月３１日（合并口径） |
| 资产总计 | ３，２２９，５０１．０３ |
| 负债总计 | ２，１９０，１２２．７０ |
| 所有者权益合计 | １，０３９，３７８．３３ |
| 少数股东权益 | ６４６，２４１．１１ |
| 归属于母公司所有者权益 | ３９，３１３，７２２ |
| 项目 | ２０１０年度（合并口径） |
| 营业收入 | ２，３００，２５９．６４ |
| 净利润 | ６９，２０９．０７ |
| 归属于母公司股东的净利润 | １０，０３５．７２ |
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