§１ 重要提示

１．１ 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本年度报告摘要摘自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读年度报告全文。

１．２公司董事尉彭城因公务未亲自出席会议，书面委托傅建华董事代行表决权；公司董事王观锠因公务未亲自出席会议，书面委托沈思董事代行表决权，郭为独立董事因公务未亲自出席会议，书面委托张维迎独立董事代行表决权，其余董事亲自出席会议并行使表决权。

１．３ 公司年度财务报告已经安永华明会计师事务所、安永会计师事务所分别根据国内、国际审计准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告。

１．４ 公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。

１．５公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。

公司董事长吉晓辉、行长傅建华、财务总监刘信义及财务机构负责人傅能，保证年度报告中财务报告的真实、完整。

§２ 公司基本情况简介

２．１ 基本情况简介

公司法定中文名称	上海浦东发展银行股份有限公司
公司法定中文名称缩写	上海浦东发展银行、浦发银行
公司法定英文名称	ＳＨＡＮＧＨＡＩ ＰＵＤＯＮＧ ＤＥＶＥＬＯＰＭＥＮＴ ＢＡＮＫ ＣＯ．， ＬＴＤ．
公司法定英文名称缩写	ＳＰＤＢＡＮＫ
公司法定代表人	吉晓辉
公司办公地址	中国·上海市中山东一路１２号
公司办公地址邮政编码	２００００２
公司国际互联网网址	ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ
公司电子信箱	ｂｄｏ＠ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

２．２ 联系人和联系方式

董事会秘书姓名	沈 思
董事会秘书联系地址	中国·上海市中山东一路１２号
董事会秘书电话	０２１－６３６１１２２６
董事会秘书传真	０２１－６３２３０８０７
董事会秘书电子信箱	Ｓｈｅｎｓ２＠ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ
证券事务代表姓名	杨国平、吴 蓉
证券事务代表联系地址	中国·上海市中山东一路１２号
证券事务代表电话	０２１－６１６１８８８８转董事会办公室
证券事务代表传真	０２１－６３２３０８０７
证券事务代表电子信箱	Ｙａｎｇｇｐ＠ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ；ｗｕｒ２＠ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

§３ 会计数据和业务数据摘要

３．１主要会计数据单位： 人民币千元

主要会计数据	２０１０年 境内审计	２０１０年 境外审计	２００９年	本年比上年增减（％）	２００８年
			境内审计数		境内审计数
营业收入	４９，８５５，８５１	５０，０２０，２３７	３６，８２３，９３２	３５．３９	３４，５６０，５６７
利润总额	２５，２８０，９０６	２５，２８０，９０６	１７，２９６，０２５	４６．１７	１５，３０３，４５５
归属于上市公司股东的净利润	１９，１７７，２１１	１９，１７７，２１１	１３，２１６，５８１	４５．１０	１２，５１５，９６８
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	１８，９９３，４０６	１９，１７７，２１１	１３，１２５，９９５	４３．７０	１２，１３６，００３
经营活动产生的现金流量净额	－５，５０７，００４	－５，２３５，１６３	１０３，４８１，８９０	－１０５．３２	１０５，５０４，００２
	２０１０年末 境内审计数	２０１０年末 境外审计	２００９年末	本年末比上年末增减（％）	２００８年末
			境内审计数		境内审计数
总资产	２，１９１，４１０，７７４	２，１９１，４１０，７７４	１，６２２，７１７，９６０	３５．０５	１，３０９，４２５，４４２
归属于上市公司股东所有者权益	１２２，９９６，３３７	１２２，９９６，３３７	６７，９５３，０２６	８１．００	４１，６７９，４３６

３．２主要财务指标

主要财务指标	２０１０年	２０１０年境外审计数	２００９年		本期比上年同期增减（％）	２００８年
	境内审计数		调整后	调整前		调整后	调整前
基本每股收益（元／股）	１．６０４	１．６０４	１．２４７	１．６２１	２８．６３	１．２１５	１．５７９
稀释每股收益（元／股）	１．６０４	１．６０４	１．２４７	１．６２１	２８．６３	１．２１５	１．５７９
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元／股）	１．５８８	１．６０４	１．２３９	１．６２	２８．１７	１．１７８	１．５３１
加权平均净资产收益率（％）	２３．２７	２３．２７	２５．８６	２５．８６	下降２．５９个百分点	３６．７１	３６．７１
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（％）	２３．０５	２３．２７	２５．６８	２５．６８	下降２．６３个百分点	３５．６	３５．６
每股经营活动产生的现金流量净额（元／股）	－０．３８４	－０．３６５	１１．７１９	１１．７１９	下降１０３．２８个百分点	１８．６３６	１８．６３６
	２０１０年末	２０１０年末境外审计数	２００９年末		本期末比上年同期末增减（％）	２００８年末
	境内审计数		调整后	调整前		调整后	调整前
归属于上市公司股东的每股净资产（元／股）	８．５７２	８．５７２	７．６９６	７．６９６	１１．３８	７．３６２	７．３６２

注：（１）因公司实施２００９年度利润分配方案，公司总股本增加，上年同期每股收益指标改按新发行在外的普通股加权平均数１０，５９７，５０４，１７８股计算，２００８年度每股收益改按新股本１０，３０３，６５２，４６１股计算。２０１０年１０月公司完成非公开发行股票项目，此次增发新股２，８６９，７６４，８３３股后，公司总股本为１４，３４８，８２４，１６５股。２０１０年度每股收益按照发行在外的普通股加权平均数１１，９５７，３５３，４７１计算得出；

（２）每股经营活动产生的现金流量净额、归属于上市公司股东的每股净资产，按公司期末总股本摊薄计算。

３．３非经常性损益项目

非经常性损益项目	金 额
非流动资产处置损益	－１８５，６２２
未经税务核销贷款本期收回数	－３６，２１９
其他营业外收支	－２３，２３２
非经常性损益的所得税影响数	６１，２６８
合计	－１８３，８０５

３．４ 境内外会计准则差异：□适用 √不适用

§４ 银行业务信息与数据

４．１公司前三年主要财务会计数据单位：人民币千元

项目	本报告期数	２００９年	２００８年
资产总额	２，１９１，４１０，７７４	１，６２２，７１７，９６０	１，３０９，４２５，４４２
负债总额	２，０６８，１３０，９２３	１，５５４，６３０，５１５	１，２６７，７２３，６４３
存款总额	１，６３８，６７９，５９０	１，２９５，３４２，３４２	９４７，２９３，５８２
其中：企业活期存款	６２３，２２８，０１６	５２３，１０６，２５４	３５０，１９６，７３２
企业定期存款	５７３，０１２，５４６	４２０，２６８，５０６	３０３，１１３，５５２
储蓄活期存款	８３，０３５，１２７	６２，１４０，１４８	４６，３５１，１４９
储蓄定期存款	１９３，０８６，８９４	１５４，５９６，９４２	１０５，１３３，７２１
贷款总额	１，１４６，４８９，３０１	９２８，８５４，７５０	６９７，５６４，６７０
其中： 正常贷款	１，１４０，６０９，４１７	９２１，３９４，６９７	６８９，０９７，５１３
不良贷款	５，８７９，８８４	７，４６０，０５３	８，４６７，１５７
同业拆入	１４，４１５，１４５	３，７７４，４５０	１０，５３２，８５９
贷款损失准备	２２，３７６，３１１	１８，３４６，７２５	１６，２９８，１０２

注：（１）存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、短期保证金、应解汇款及临时存款、长期存款、长期储蓄存款、存

入长期保证金、委托资金；

（２）贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款、呆滞贷款和呆帐贷款、透支及垫款、保理业务。

单位：人民币百万元

项目	本报告期数	２００９年	２００８年
资本净额	１５３，８４６	９７，５８０	６８，２１３
其中：核心资本净额	１１９，８２３	６５，１８４	３７，８４５
附属资本	３４，８７６	３３，１１２	３０，９８１
扣减项	１，７０５	１，４３４	１，２２６
加权风险资产	１，２７８，３６１	９４３，７０５	７５１，８２１

４．２公司前三年主要财务指标

项目		标准值	本报告期末		２００９年年末		２００８年年末
			期末	平均	年末	平均	年末	平均
资产收益率			０．８８	１．０１	０．８１	０．９	０．９６	１．１３
资本充足率		≥８	１２．０２	１０．５９	１０．３４	９．２８	９．０６	８．８８
核心资本充足率			９．３７	７．４５	６．９	５．６４	５．０３	５．０６
不良贷款比例			０．５１	０．６５	０．８	０．９６	１．２１	１．２９
资产流动性比率	人民币	≥２５	４０．２８	４３．７８	４８．７１	４７．９５	５５．２４	４４．２
	外币	≥６０	５４．５４	５２．７	５５．３２	８０．９	９１．２２	６４．７８
存贷比	人民币	≤７５	６９．７６	７２．０８	７１．６	７４．４２	７２．８５	７１．０６
	外币	≤８５	７８．１７	６６．０５	５６．２７	４３．８９	４０．３６	５３．９
拆借资金比例	拆入资金比	≤４	０．８８	０．５	０．２９	０．６１	１．１２	０．５９
	拆出资金比	≤８	１．９１	１．７９	１．８５	１．４３	１．３６	１．７３
单一最大客户贷款比例		≤１０	３．３	３．９７	３．３５	３．４９	２．９６	４．４２
最大十家客户贷款比例		≤５０	１９．５５	２４．３２	２５．０４	２６	２４．３	２７．０１
拨备覆盖率			３８０．５６	３０２．０３	２４５．９３	２１７．１２	１９２．４９	２０３．３２

注：（１）本表中资本充足率、核心资本充足率、流动性比率、存贷比率、拆借资金比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例按照上报监管机构的数据计算；

（２）不良贷款率按“五级分类”口径，不良贷款率＝（次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款）／贷款总额；

（３）拨备覆盖率＝贷款损失准备金余额／不良贷款余额。

贷款迁徙率情况

序号	机构名称	地址	职工数	资产规模（千元）	所属机构数
１	总 行	上海市中山东一路１２号	１９４９	６０９，８７３，５５３	６５４
２	上海分行	上海市浦东南路５８８号	３３０８	３２０，６８２，０９０	１２４
３	杭州分行	杭州市延安路１２９号	１５７４	１１０，７４３，９６６	３７
４	宁波分行	宁波市江厦街２１号	１０４０	８５，３５５，４６３	２３
５	南京分行	南京市中山东路９０号	２０１１	１３８，８０４，５４１	４７
６	北京分行	北京市西城区太平桥大街１８号	１３６０	１３２，１５３，４１１	３７
７	温州分行	温州市车站大道高联大厦１－３层	７４６	４４，６７６，０９２	１７
８	苏州分行	苏州市人民路１４７８号	４９１	４２，６１５，３９１	１２
９	重庆分行	重庆市北部新区高新园星光大道７８号	５６３	５１，８５０，１２６	１８
１０	广州分行	广州市天河区珠江西路１２号	８９９	８０，３１３，６２８	２５
１１	深圳分行	深圳市福田区福华山路国际商会中心	９２７	８８，１８１，９２７	２２
１２	昆明分行	昆明市东风西路１５６号	３５１	３１，５３５，９１５	１１
１３	芜湖分行	芜湖市文化路３９－２号	２５５	１３，０７３，４４９	９
１４	天津分行	天津市河西区宾水道增９号Ｄ座	７３５	１０２，７９８，７８４	１８
１５	郑州分行	郑州市金水路２９９号	１１０８	１０５，６９２，８０６	２２
１６	大连分行	大连市中山区中山广场３号	７５１	７５，６５１，２００	１８
１７	济南分行	济南市黑虎泉西路１３９号	７６７	５１，６８９，５８６	１６
１８	成都分行	成都市一环路南一段６号	４５８	７２，６５５，２３２	１５
１９	西安分行	西安市北大街２９号	５３４	８１，４２９，６５９	１２
２０	沈阳分行	沈阳市沈河区奉天大街３２６号	６０６	５２，１８９，３４８	１６
２１	武汉分行	武汉市江汉区新华路２１８号	５７７	４２，９８０，６７３	１７
２２	青岛分行	青岛市香港西路５３路	４１２	２３，２５９，６３８	１２
２３	太原分行	太原市迎泽大街３３３号	４７８	５１，１４３，７３４	１２
２４	长沙分行	长沙市芙蓉中路一段４７８号	５５３	３７，９１８，３２６	１４
２５	哈尔滨分行	哈尔滨市南岗区红旗大街２２６号	３５５	３４，５５２，０２５	１１
２６	南昌分行	南昌市永叔路１５号	３１９	３２，６６７，３１８	８
２７	南宁分行	南宁市金蒲２２号	３３２	３０，０６１，８７５	７
２８	乌鲁木齐分行	乌鲁木齐市民主路８７号	２６９	１５，４３５，７２７	６
２９	长春分行	长春市人民大街３５１８号	２３６	４３，３３３，９４５	７
３０	呼和浩特分行	呼和浩特市大学街２８号	２５６	２０，６２２，０５８	８
３１	合肥分行	合肥市长江西路３号	３１６	２７，４０７，４８６	９
３２	兰州分行	兰州市广场南路１０１号	１９１	１４，９４４，２７１	４
３３	石家庄分行	石家庄市自强路３５号	２４４	１８，７９６，２５０	４
３４	福州分行	福州市湖东路２２２号	１９２	２０，６６９，２０３	２
３５	贵阳分行	贵阳市延安中路２０号	９９	２１，５２３，７８７	０
	总行直属经营机构		２８１９	６，５４７，０１９	６２０
	汇总调整			－５４６，１９２，２２２	３５
	全行总计		２８０８１	２，１８７，６３７，２８０	６５５

４．３ 报告期分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况

本行实行一级法人体制，采用总分行制。根据经济效益和经济区划原则，按照全国性商业银行的发展布局，在国内大中城市以及沿江沿海、东北和中西部地区的重要中心城市先后设置了分支机构。截止报告期末，开设了贵阳分行等分支机构，至此共有６５５个分支机构，具体情况详见下表：

项目	２０１０年末		２００９年年末		２００８年年末
	期末	平均	年末	平均	年末	平均
正常类贷款迁徙率	０．７１	１．３２	１．９３	３．００	４．０７	３．６６
关注类贷款迁徙率	４．２１	１２．３１	２０．４１	２１．３２	２２．２３	２１．１５
次级类贷款迁徙率	４１．７５	３０．９９	２０．２４	２５．７５	３１．２６	３７．７２
可疑类贷款迁徙率	３７．３９	３０．８６	２４．３２	２８．０９	３１．８７	２５．５１

４．４报告期贷款资产质量情况

４．４．１五级分类情况单位：人民币千元

五级分类	金额	占比％	与上年同期相比增减（％）
正常类	１，１３４，０８７，００７	９８．９２	２４．０７
关注类	６，５２２，４１０	０．５７	－１０．６８
次级类	２，１７０，５９８	０．１９	－４８．２２
可疑类	２，０９０，２０８	０．１８	６．５２
损失类	１，６１９，０７８	０．１４	２４．０１
合计	１，１４６，４８９，３０１	１００．００	２３．４３

分类	期初余额	期末余额	所占比例％
重组贷款	２０９，１８８	１０３，９２０	０．０１
逾期贷款	６，０３９，７９９	５，０１５，６７２	０．４４

说明：公司贷款行业、地区、品种结构进一步优化，贷款资产质量总体良好，不良贷款额和占比持续下降。

４．４．２按产品类型划分的贷款结构及贷款质量单位：人民币千元

	２０１０年１２月３１日			２００９年１２月３１日
	贷款总额	不良贷款总额	不良贷款率（％）	贷款总额	不良贷款总额	不良贷款率（％）
公司贷款	９０６，７３２，１７５	５，１１５，８４６	０．５６	７３０，８３９，８１１	６，６４７，１５１	０．９１
票据贴现	２１，８８８，５６９	－	－	４０，２６７，１５９	－	－
零售贷款	２１７，８６８，５５７	７６４，０３８	０．３５	１５７，７４７，７８０	８１２，９０２	０．５２
总计	１，１４６，４８９，３０１	５，８７９，８８４	０．５１	９２８，８５４，７５０	７，４６０，０５３	０．８

４．４．３按行业划分的贷款结构及质量

单位：人民币千元

	２０１０年１２月３１日			２００９年１２月３１日
	贷款余额	占总贷款比例（％）	不良贷款率（％）	贷款余额	占总贷款比例（％）	不良贷款率（％）
企业贷款	９２８，６２０，７４４	８１．００	０．５５	７７１，１０６，９７０	８３．０２	０．８６
农、林、牧、渔业	５，６８５，５２１	０．５０	０．１５	３，６８９，４８０	０．４０	０．７７
采掘业	２６，８５１，３６０	２．３４	０．１７	２０，３６４，９５５	２．１９	０．２２
制造业	２４６，２９５，９２７	２１．４８	１．２５	２０２，４５５，２６６	２１．８０	１．９８
电力、燃气及水的生产和供应业	４６，０２３，０５８	４．０２	０．４２	４８，２２８，７１０	５．１９	０．４２
建筑业	５６，２４３，６５６	４．９１	０．３１	４８，２５３，３４５	５．１９	０．３９
地质勘查、水利管理业	１１０，４４７，９９２	９．６３	－	１０６，０２８，０２３	１１．４１	－
交通运输、仓储和邮电通信业	８９，１３３，４００	７．７７	０．０４	６９，３３４，３００	７．４６	０．１２
批发和零售贸易、餐饮业	１１５，４２８，４４５	１０．０７	１．０６	８８，３１５，９８３	９．５１	１．７８
房地产业	１１６，６６５，５３２	１０．１８	０．１６	８０，９０４，２１１	８．７１	０．２９
社会服务业	８０，１９６，９３３	７．００	０．１８	６４，６５９，５３９	６．９６	０．４０
卫生、社会保障和社会福利业	６，６６５，０３６	０．５８	－	５，８３７，９０２	０．６３	－
教育／文化及电影电视服务业	１９，３００，１４０	１．６８	０．１５	１６，６６５，９１８	１．７９	０．１９
科学研究和综合技术服务业	１，６４５，１１０	０．１４	－	１，４５１，１４１	０．１６	－
其他，包括综合性企业及与政府有关联的机构	８，０３８，６３４	０．７０	－	１４，９１８，１９７	１．６１	－
零售贷款	２１７，８６８，５５７	１９．００	０．３５	１５７，７４７，７８０	１６．９８	０．５２
总计	１，１４６，４８９，３０１	１００	０．５１	９２８，８５４，７５０	１００	０．８０

注：企业贷款包含票据贴现。

４．４．４ 政府融资平台贷款管理情况

根据中国银监会的统一部署，２０１０年来公司大力开展了对地方政府融资平台贷款的全面清查和风险防控工作，按照“逐包打开、逐笔核对、重新评估、整改保全”的工作要求在全行范围内开展了对地方政府融资平台贷款的清理、整改和风险防控。目前，公司正继续按照银监会下发的银监发［２０１０］１１０号，银监发［２０１１］１４号、１５号文件要求，开展存量缓释和风险防控工作。

同时，公司从机制加强了对融资平台贷款的管理：一是要求各分行根据地方政府财政收入、借款人现金流情况，合理确定融资平台贷款期限；改变“整借整还”的方式，重新确定分期还款及每年至少两次还款，并修订贷款合同。二是继续加大对融资平台贷款风险分类准确性的督查，对隐含较大风险的贷款，进行准确分类，重点防范，严防发生实际风险。三是严格控制增量，２０１１年仅允许在有偿还能力的保障性住房建设领域适度新增，积极缓释存量。四是加强现场检查，继续对融资平台贷款进行重点监管，并对整改落实和贷款分类的准确性等方面进行现场检查，确保真实、客观、及时地反映贷款风险状况。

４．４．５期末不良贷款情况及采取的相应措施

按五级分类口径，报告期末，公司后三类不良贷款比例为 ０．５１ ％，比２００９年末下降了 ０．２９ 个百分点。公司在控制和化解不良贷款方面主要采取了以下措施： 一是根据国家宏观调控政策要求，实现贷款规模平稳有效增长；二是制定各项信贷政策，对行业投向、区域投向、客户及产品政策投向以及风险偏好提出组合管理要求，实现信贷结构有效调整；三是充分运用客户风险预警系统，严格贷后检查制度，尽早识别、控制和化解风险。四是积极有效地通过多种途径和措施处置不良资产，明确建立资产保全部门，特别关注贷款风险化解提前介入的工作机制，严控信贷资产风险向下迁徙；同时，加强对已核销资产继续追索的工作考核，清收工作取得积极成效。

４．５贷款呆帐准备金的计提情况单位：人民币千元

	境内审计数	境外审计数
呆帐准备金的期初余额	１８，３４６，７２５	１８，３４６，７２５
呆帐准备金本期计提	４，５３３，４０１	４，５３３，４０１
呆帐准备金本期转入／（转出）	－４，３８３	－４，３８３
呆帐准备金本期核销	－４１５，３４６	－４１５，３４６
收回原转销贷款和垫款导致的转回	１３５，６６４	１３５，６６４
已减值贷款利息冲转	－２１９，７５０	－２１９，７５０
呆帐准备金的期末余额	２２，３７６，３１１	２２，３７６，３１１

贷款减值准备金的计提方法的说明：在资产负债表日对贷款的帐面价值进行检验，当有客观证据表明贷款发生减值的，且损失事件对贷款的预计未来现金流会产生可以可靠估计的影响时，则将该金融资产的账面价值减记至预计未来现金流量。预计未来现金流量现值，按照该金融资产原实际利率折现确定，并考虑相关担保物的价值。确认减值损失后，如有客观证据表明该金融资产价值已恢复，且客观上与确认该损失后发生的事项有关，原确认的减值损失予以转回，计入当期损益。

４．６公司应收利息情况

单位： 人民币千元

项目	期初余额	本期增加	本期减少	期末余额
表内应收利息	５，４３５，９２０	７２，９６６，９３２	７１，８６５，８３６	６，５３７，０１６
表外应收利息	１，５４６，４１８	６３４，１７７	４５６，１２２	１，７２４，４７３

分析：报告期内公司生息资产规模和利息收入均显著增加，表内及表外应收利息相应增加。

４．７营业收入

位： 人民币千元

项目	数额	所占比例（％）	与上年同期相比增减（％）
贷款业务收入	５３，８５６，１７３	６９．０２	１５．３３
拆借业务收入	３６１，６１８	０．４６	－２４．９３
存放央行及同业收入	５，０９０，７９０	６．５２	２０．９２
债券投资收入	６，８１７，７０８	８．７４	１０．４４
买入返售业务收入	５，３５９，７９９	６．８７	１７５．６０
手续费及佣金收入	４，４６１，４７１	５．７２	６４．００
其他项目收入	２，０８４，６３９	２．６７	１８．２７
合计	７８，０３２，１９８	１００	２１．９５

说明：报告期内公司业务收入中，贷款业务收入仍是主要部分，占业务收入比重的６９．０２％，受益于贷款规模扩大和净息差逐步提升，贷款业务收入较去年同期增长１５．３３％；报告期，公司与同业间的买入返售业务规模增长迅速，业务收入增幅较大。

４．８公司贷款投放情况

４．８．１贷款投放按行业（前十个行业）分布情况单位： 人民币千元

行业分布	期末		年初
	账面余额	比例（％）	账面余额	比例（％）
制造业	２４６，２９５，９２７	２１．４８	２０２，４５５，２６６	２１．８
房地产业	１１６，６６５，５３２	１０．１８	８０，９０４，２１１	８．７１
批发和零售贸易、餐饮业	１１５，４２８，４４５	１０．０７	８８，３１５，９８３	９．５１
地质勘查业、水利管理业	１１０，４４７，９９２	９．６３	１０６，０２８，０２３	１１．４１
交通运输、仓储及邮电通信业	８９，１３３，４００	７．７７	６９，３３４，３００	７．４６
社会服务业	８０，１９６，９３３	７．００	６４，６５９，５３９	６．９６
建筑业	５６，２４３，６５６	４．９１	４８，２５３，３４５	５．１９
电力、煤气及水的生产和供应业	４６，０２３，０５８	４．０２	４８，２２８，７１０	５．１９
采掘业	２６，８５１，３６０	２．３４	２０，３６４，９５５	２．１９
教育／文化及广播电影电视业	１９，３００，１４０	１．６８	１６，６６５，９１８	１．７９

４．８．２贷款投放按地区分布情况单位： 人民币千元

	本次		本次变动增减 （＋，－）			本次
	变动前					变动后
	数量	比例％	送 股 （６月１１日）	上市交易 （９月２９日）	定向增发 （１０月１４日）	数量	比例％
一、有限售条件股份
１、国家持股	－	－
２、国有法人持股	２１１，２４７，１３６	２．３９	６３，３７４，１４１	－２７４，６２１，２７７
３、其他内资持股
其中：境内法人持股	６０１，１９２，２８６	６．８１	１８０，３５７，６８６	－７８１，５４９，９７２	２，８６９，７６４，８３３	２，８６９，７６４，８３３	２０
境内自然人持股	９１，７１９，７１０	１．０４	２７，５１５，９１３	－１１９，２３５，６２３
４、外资持股	－	－
其中：境外法人持股	－	－
境外自然人持股	－	－
二、无限售条件股份	７，９２５，８８６，５０８	８９．７６	２，３７７，７６５，９５２	＋１，１７５，４０６，８７２		１１，４７９，０５９，３３２	８０
１、人民币普通股	７，９２５，８８６，５０８	８９．７６	２，３７７，７６５，９５２	＋１，１７５，４０６，８７２		１１，４７９，０５９，３３２	８０
２、境内上市的外资股	－	－
３、境外上市的外资股	－	－
４、其他
三、股份总数	８，８３０，０４５，６４０	１００	２，６４９，０１３，６９２	－	２，８６９，７６４，８３３	１４，３４８，８２４，１６５	１００

４．８．３前十名客户贷款情况单位： 人民币千元

地区分布	期 末		年 初
	账面余额	比例（％）	账面余额	比例（％）
上海市	１４５，５４９，８２２	１２．７０	１２８，０８０，０３７	１３．７９
北京市	５８，５５６，８９５	５．１１	４６，９５４，１５９	５．０６
浙江省	１８６，１６７，３５３	１６．２４	１５５，４２６，１３８	１６．７３
江苏省	１２６，４５４，３２３	１１．０３	１０１，７５９，９２６	１０．９６
广东省	６９，６８６，９５３	６．０８	５７，０８４，６４２	６．１５
中国境内其他地区	５５２，６９３，０９４	４８．２０	４３４，０９３，５３５	４６．７２
离岸业务	７，３８０，８６１	０．６４	５，４５６，３１３	０．５９

４．８．４贷款担保方式分布情况单位： 人民币千元

客户名称	贷款余额	占贷款总额比例
陕西省高速公路建设集团公司	５，０７０，０００	０．４４
重庆市地产集团	４，１００，０００	０．３６
辽宁省交通厅	３，４４０，０００	０．３０
天津滨海新区建设投资集团有限公司	３，２７０，０００	０．２９
长春城市开发（集团）有限公司	２，５３１，５００	０．２２
张家口市高等级公路资产管理中心	２，５００，０００	０．２２
北京银泰置业有限公司	２，４６７，９４０	０．２２
昆明市国有资产管理营运有限责任公司	２，２５０，０００	０．２０
济南市西区建设投资有限公司	２，２５０，０００	０．２０
中国大唐集团公司	２，２００，０００	０．１９
合计	３０，０７９，４４０	２．６２

４．８．５集团客户授信业务的风险管理情况

公司按集团客户授信管理办法，坚持“统一授信、总量控制、实体授信、风险预警、分级管理”的原则。一是完善集团客户管理的制度建设，进一步规范集团客户授信管理规程，明确集团客户识别、认定、授信审批及贷后管理要求，提高集团客户的识别和管理能力；二是积极实施主办行－ 协办行制度、三查制度和风险预警制度；三是加强集团客户的准入控制，建立集团客户核定授信额度制度，以防范和控制集团客户授信业务的风险。

４．９抵债资产单位： 人民币千元

担保方式	贷款余额	占贷款总额比例（％）
信用贷款	２４８，５７１，２４２	２１．６８
保证贷款	３１７，１２３，３１３	２７．６６
抵押贷款	４６３，９８８，７４６	４０．４７
质押贷款	１１６，８０６，０００	１０．１９
合 计	１，１４６，４８９，３０１	１００

４．１０公司主要存款与贷款结构情况

４．１０．１主要存款结构情况单位： 人民币千元

类别	期末数		期初数
	金额	计提减值准备金额	金额	计提减值准备金额
房地产	８５０，３９２	５３９，１１９	１，１４６，２６６	６５２，３４６
法人股	３５，３８３	１８，１４９	１９，２９７	８，７０４
其他	１３，３０３	１３，３０３	１３，５２７	１３，３０４
合计	８９９，０７８	５７０，５７１	１，１７９，０９０	６７４，３５４

４．１０．２主要贷款结构情况单位： 人民币千元

类别	平均余额	平均利率（％）
企业活期存款	５３４，６４８，０１３	０．５３
企业定期存款	４８６，３８９，３７０	２．４１
储蓄活期存款	６１，９３２，７１４	０．３７
储蓄定期存款	１７１，９９７，６６３	１．８７

４．１１公司持有的金融债券情况单位：人民币千元

类别	平均余额	平均利率（％）
中长期贷款	５５０，２２２，１０７	５．３６
短期贷款	４５３，２７１，８４２	５．３２

其中，重大金融债券的情况单位：人民币千元

类别	金 额
可供出售金融资产	２９，４９０，７４３
分为贷款和应收款类投资	１，６９３，６４４
持有至到期投资	４２，８９１，４６４

公司持有的衍生金融工具情况　　　　　　　　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　 单位：人民币千元

类别	面值	年利率	到期日	计提减值准备
国家开发银行２００８年第二十一期金融债券	２，０９０，０００	２．２１	２０１１－１２－０５	－
国家开发银行２００７年第二十八期金融债券	２，０３０，０００	４．７５	２０１３－０２－１９	－
国家开发银行２０１０年第二十二期金融债券	２，０８０，０００	２．７０	２０２０－０８－１１	－
国家开发银行２００７年第十五期金融债券	１，９４０，０００	４．１３	２０１７－０８－２０	－
中国进出口银行２００８年第六期金融债券	１，９３０，０００	４．７０	２０１１－０８－１９	－

４．１２报告期委托理财、资产证券化、各项代理、托管等业务的开展和损益情况

４．１２．１报告期委托理财业务的开展和损益情况

报告期公司及时捕捉市场时机，加快理财产品发行频率，共发行个人专项理财产品及结构性理财产品４９３款，总销量１３５３亿元。

４．１２．２报告期资产证券化业务的开展和损益情况

截至报告期末，公司管理的资产证券化余额为 ０．４亿元，投资公司发行的资产证券化产品次级证券 １．５３ 亿元。全年实现证券化业务服务费收入２６４ 万元。

４．１２．３报告期各项代理业务的开展和损益情况

报告期末，第三方存管日均存款余额 １６５．６５亿元；其手续费收入１３９４万元；代理进出口银行贷款手续费收入４５万元；代理信托资金手续费收入１０１０万元；代理财政业务、代理贵金属等其他代理手续费收入８０ 万元；代理保险手续费收入１１３万元。

报告期末，代理个人基金及证券集合理财销量１１０亿元，实现手续费收入８７１９万元；代理个人保险销量９亿元，实现手续费收入２７００万元；代理收付集合资金信托计划３６亿元，实现手续费２６４６万元；代理上海金交所个人实物黄金买卖１２亿元，实现手续费收入１４６万元。

４．１２．４报告期托管业务的开展和损益情况

截止报告期末，资产托管业务规模达到２００７亿元，代理托管手续费收入２．２５亿元，同比２００９年底托管总规模及托管手续费收入分别增长３９％和４３％。

４．１３ 公司对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况单位： 人民币千元

类别	合约／名义金额	公允价值
		资产	负债
利率互换合同	２７，８０１，２４４	５４８，５２４	７２１，９８７
外汇远期合同	１８，８２６，１２５	１３５，０２５	１４１，２０８
货币互换合同	４０，６７０，１３４	３４４，２０９	３０８，８８８
贵金属远期合约	９３６，５２０	５，５９１	－
合 计	８８，２３４，０２３	１，０３３，３４９	１，１７２，０８３

说明：信用卡尚未使用授信额度为扣除休眠卡后的尚未使用的授信额度。上述表外项目对公司财务状况和经营成果可能会产生一定影响，其最终结果需由未来相关事项的发生或不发生加以决定。在未来一定条件下，根据或有事项的确认原则，有可能转化为公司的现实义务。

４．１４ 公司各类风险和风险管理情况

公司面临的各种风险。作为经营货币和信用的特殊企业，公司在经营中主要面临以下风险：信用风险、流动性风险、市场风险（包括利率风险、汇率风险等）、操作风险（包括结算风险、技术风险、系统风险等）、法律风险、战略风险、国别风险等。

４．１４．１信用风险状况的说明

政策制定方面，根据国家宏观调控政策要求，制定发布年度业务经营风险偏好策略、年度授信投向政策，对行业投向、区域投向、客户及产品政策投向提出组合管理要求，引导业务有序发展。建立风险偏好执行评价体系，适时反馈风险偏离度等情况，动态修订全行年度风险偏好指标。在确保资产质量总体稳定的前提下，适时调整对各类业务的风险容忍度，促进业务结构的改进和整体业务的发展。

授信管理方面，不断优化授信审查审批流程，调整全行组合审批权限，有效提高授信管理效率。研究加强专职审批人员管理，推进建立同业授信管理制度，加强信贷业务组合管理，继续推进信贷行业结构调整工作。在授信审批过程中，对绿色环保类企业开辟绿色审批通道，提高审查、审批效率；对高污染、高耗能等企业严格限定授信对象和授信总量，从源头上加强结构调整控制。

风险预警方面，制定风险识别、报告、处置的预警流程，完善客户风险预警系统，建立风险预警、快速反应机制和严格贷后检查制度，尽早识别、控制和化解风险。加强风险管理报告制度建设，扩大全面风险管理报告覆盖范围。建立动态压力测试工作机制，对房地产、地方政府融资平台贷款等重点领域持续进行压力测试，提升压力测试结果对实际工作的指导作用。重点就信贷资金违规流入股市、房地产开发土地闲置、产能过剩行业贷款、政府融资平台贷款等加强排查，重点监控。

资产保全方面，公司对存量和新增不良贷款加大风险化解和清收压缩力度，建立了对大额不良资产从风险化解方案制定、资产保全措施落实和动态跟踪反馈推进的全程责任机制，建立了资产保全部门对特别关注贷款风险化解工作提前介入的工作机制，推进了不良贷款清收工作并取得积极成效。加强已核销贷款清收考核，督促落实账销案存的日常管理措施，取得积极成效。

新资本协议项目建设方面，实现对公内部评级系统全行平稳上线，对公内评体系在授权管理、政策制定、贷款定价、风险限额、压力测试等领域正逐步发挥积极作用。

４．１４．２流动性风险状况的说明

报告期内，公司以现金流管理为目标，运用资金预算和累计现金流缺口表等多种工具对全行流动性进行管理，积极关注宏观货币政策变化，把握信贷政策和货币政策的调控节奏，结合自身资产负债结构和资金总体平衡状况，及时调整公司现金流缺口的方向、规模和结构，积极防范流动性风险，业务经营总体稳健，流动性水平保持合理充裕。

报告期内，公司建立和完善了本外币资金全额集中管理模式，对全行头寸账户实行统一管理。按旬滚动编制资金预算，对流动性总量水平建立事前分析与监测机制；按日编制全行现金流缺口表，运用缺口管理的方法预测未来资产负债表内外项目现金流缺口变化状况；建立大额头寸提前申报制度，确保流动性总量和结构平衡

截至报告期末，公司人民币流动性比例为４０．２８％，较２００９年末下降８．４３个百分点；外币流动性比例为５４．５４％，较２００９年末下降０．７８个百分点。人民币存贷比为６９．７６％，较２００９年末下降１．８４个百分点；外币存贷比为７８．１７％，较２００９年末增加２１．９个百分点。人民币中长期贷款比例为５５．６６％，较２００９年末增加４．９７个百分点；外币中长期贷款比例为１５．９６％，较２００９年末下降３．５７个百分点。公司在人民银行超额备付率维持在４．５４％左右，公司整体流动性情况良好。

在负债业务方面，通过调整内部资金转移价格等多种方式积极拓展基础性存款，坚持负债来源的多样性，推进同业存款等主动型负债业务的发展，报告期内公司定期存款和同业存款占比上升，定期存款占比提高使全行存款结构稳定性进一步提高。

在资产业务方面，公司秉承多元化、期限结构匹配、适度备付和审慎性的原则，坚持资产运用的多样性，避免资产、负债的过度集中，并持续保持良好的资产质量。资产结构中保持了适当比例流动性较好的票据和债券类资产，其中票据资产占比明显提高，对中长期贷款占比等指标进行监测和管理，确保维持适当的优质流动资产组合用于应付紧急情况的需要。

４．１４．３市场风险状况的说明

公司的市场风险主要来源于利率和汇率风险。在交易账户方面，公司的外汇做市商交易严格限定在各类敞口限额之内，主要持有远期（掉期）类外汇衍生交易的市场风险敞口，复杂和奇异类衍生工具因实行背对背平盘，并不产生市场风险敞口；在银行账户方面，公司持有的本、外币债券的利率风险、敏感性分析以及全行汇率风险敞口等指标均体现在公司定期编制的市场风险报告中。

公司已建立了市场风险管理体系，并根据业务发展不断提高市场风险管理水平和对市场风险的识别、计量、监测和控制的能力。公司主要采用限额管理、利率敏感分析、压力测试等方法定期计量和监控市场风险；运用利率掉期、远期等金融衍生产品工具的组合，实现市场风险转移和对冲，以有效控制全行市场风险；加强全行市场风险分析，定期通过独立报告路径提交市场风险分析报告。

报告期内公司制定一系列市场风险管理制度，市场风险管理政策体系得到进一步完善。全面实施包括各类敞口、敏感性、止损在内的限额管理，为交易类债券等创新业务提供风险管理支撑。人民币债务管理业务后续管理不断进展，客户风险敞口大幅下降。加强创新业务领域的风险管理配套，积极支持资金产品创新。

４．１４．４操作风险状况的说明

公司积极致力于操作风险管理机制建设。根据风险管理的需要，借鉴国际先进经验，制定了系统完整的操作风险管理政策，明确系统化操作风险管理的整体框架、运行机制、量化评估方法、报告程序以及预警机制。针对操作风险多发的业务领域，及时研究分析该业务领域的操作风险表现形式、形成原因，提出针对性措施建议，发布操作风险提示。开展操作风险管理前沿研究探索，建立并实施操作风险识别评估与监测报告制度。认真学习国际主流银行的风险识别与评估方法，依靠内控体系建设的成果，积极开展风险点收集、汇总工作，初步构建起我行的风险点数据库。

公司致力于开展操作风险识别评估持续改进工作，进一步完善操作风险关键监测指标体系，扩展关键操作风险指标监测范围，更新完善操作风险点库和操作风险损失数据库等。推进全行反欺诈工作，构建反欺诈工作体系。“小前台、大后台”的运营作业模式基本建成，业务集中系统和运营内控系统全面上线，运营环节操作风险管理能力不断加强。

公司借鉴国际上较好商业银行内控管理的经验，通过梳理业务和管理流程，识别评估各类风险，已在全行范围内建立起“系统、透明、文件化”的内控体系。开展内控体系文件的持续更新工作，扩大内控体系文件的覆盖范围，确保全行内控体系整体框架的有效性、适宜性和完整性，实现内控体系建设向持续改进的常态化管理过渡，为建立内控持续改进长效机制奠定基础。开展内控自我评估工作，强化整改落实机制。

报告期内，公司没有发生引起声誉损失的重大风险事件。

４．１４．５其他风险状况的说明

流动性风险方面：公司资产负债流动性总体保持合理充裕状态，但受市场流动性变化的系统性影响明显，流动性管理压力较大。

合规风险方面：公司已基本形成经营管理活动的规章制度体系框架，为合规经营提供了更加准确的依据。制订合规评价管理办法，落实合规职责，对分行开展合规评价，开展部分业务的合规测试，合规风险管理持续加强。

法律风险方面：公司已建立全面的法律风险管理组织架构，已基本建立内部法律事务操作平台和流程控制，从而有效控制各类业务的法律风险。

信息科技风险方面：信息科技风险处于可控范围，数据中心生产运行环境较为安全，安全制度及技术控制措施执行情况良好，“两地三中心”的灾备建设取得积极进展，科技风险管理能力得到提升。

战略风险方面，战略风险总体平稳可控，在持续有效的战略管理模式、流程和举措的共同作用下，公司成功应对了复杂多变的环境可能引发的系统性风险，战略在经营发展中的统领地位进一步得到增强，对公司的规模增长和经营模式转型形成了有力支撑。

声誉风险方面：公司已将声誉风险纳入全面风险管理框架，建立完善声誉风险管理机制，着力加强媒体关系、舆情监测及品牌宣传，防范和应对声誉风险的意识、手段和水平持续提升。

４．１５ 公司的内部控制制度的完整性、合理性与有效性的说明

公司董事会一贯重视履行建立健全并有效实施内部控制的责任，治理结构和议事规则规范，决策、执行、监督等方面的职责权限明确，为公司实施内部控制奠定了坚实基础。

公司通过开展风险评估，能够识别与实现控制目标相关的内部风险和外部风险，确定相应的风险承受度，采取审慎的风险偏好策略。本报告期，公司以监管政策为指引进行了系统性风险评估，以新资本协议为抓手开展了信用、市场和操作风险评估，以规章制度为依据组织了合规风险评估，以应对本外币流动性的压力强化了流动性风险评估。

公司在各项控制活动中，不断完善内部控制制度建设，优化内部控制措施，强化内部控制制度执行力，确保业务流程和风险处于受控状态。本报告期，公司持续开展各项控制活动，表现在：制度控制持续完善，岗位控制持续加强，授权控制持续强化，流程控制持续优化，系统控制持续提升，应急能力持续增强，提高了内部控制的充分性、合规性、有效性和适宜性。

通过对内部控制的自我评估， 公司尚未发现存在内部控制设计或执行方面的重大缺陷，但仍然存在“三个办法、一个指引”执行力有待进一步加强、政府融资平台贷款风险需要持续防范、柜台业务和中间业务内控措施有待提高等问题，尽管这些问题对公司内部控制目标尚不构成严重负面影响或潜在严重负面影响，公司仍高度重视，并采取整改措施予以解决。

综上，公司董事会认为，本报告期内，公司内部控制制度基本健全、执行有效，内控水平有了提高，内控体系日趋完善。公司将根据内外部环境变化以及业务发展需要，不断完善内部控制管理，进一步提升内部控制的有效性和规范性。

４．１６ 公司进行业务创新，推出新的业务品种或开展衍生金融业务情况

报告期内公司加强了对创新的统筹管理，编制了创新计划，推进了一批重点创新项目，尝试了创新示范行机制，创新领域逐步扩大；同时综合化、国际化进展显著，进一步扩大了经营空间：

满足客户多元化需求，融资与理财类产品创新势头强劲。直接股权基金业务连续两年同业第一，在托管、项目对接、基金募集、投贷联动等方面实现了与ＰＥ全链条业务合作，目前托管数突破了１００家，规模超过５００亿元，市场占比为４０％。绿色金融业务保持领先，签约法国开发署绿色中间信贷二期项目，与ＩＦＣ签约能效项目１１笔，成功中标亚洲开发银行建筑节能融资唯一合作银行，成功推出排污权抵押贷款业务。丰富了“住房贷、经营贷、消费贷”个贷业务体系，特别是推出“融资易”业务，进一步丰富了担保方式，巩固公司个人经营性贷款的市场影响力，并在全行推广个人消费信用贷款。

强化负债业务基础，渠道结算类产品持续创新。跨境人民币收付业务范围扩展至服务贸易、资本项目等，为企业开发出低成本境外融资渠道，为９家境外银行开立跨境人民币同业往来帐户，全年跨境人民币结算量达到５７．５５亿元。探索基金网上销售支付新模式，推出浦发－通联证券投资基金销售监管及清算业务，成为国内第一批试点开展此类业务的银行。启动与中移动的战略合作，移动金融和移动电子商务方面的基础创新工作正大力推进。

综合化、国际化经营稳步推进。公司正在申请设立金融租赁公司，将业务范围扩展至融资租赁领域；拟设立一家合资银行，专注于科技型中小企业金融服务；香港代表处升格分行的筹建工作顺利推进。报告期内，公司的发展空间持续扩大，跨市场、跨领域的综合化金融服务能力稳步增强。

４．１７ 利率、汇率、税率发生变化以及新的政策、法规对商业银行经营业务和盈利能力构成重大影响情况

２０１０年，全球金融危机的影响仍未消散。面对复杂多变的经济金融环境，前三季度我国实施了积极的财政政策和适度宽松的货币政策，但自四季度以来，在流动性宽松及通胀压力加大的背景下货币政策开始回归稳健。央行在２０１０年１０月２０日和１２月２６日两次上调金融机构人民币存贷款基准利率。截至２０１０年末，一年期的存贷款基准利率分别为２．７５％和５．８１％。在加息和信贷规模控制的情况下，银行的议价能力有所上升，此举有利于银行净息差的提升，有利于我行盈利水平的稳定增长。

２０１０年６月以来，人民币汇率形成机制改革进一步推进，人民币小幅升值，双向浮动特征明显，汇率弹性明显增强，人民币汇率预期总体平稳。２０１０年人民币对美元全年升值幅度为３％；对欧元、日元分别升值１１．２５％和贬值９．２０％。针对汇率变动带来的市场风险，公司不断完善市场风险管理体系，并根据业务发展，不断提高市场风险管理水平和对市场风险的识别、计量、监测和控制的能力。由汇率变动带来的市场风险得到了有效控制。

２０１０年，监管部门加大了对商业银行的监管力度，特别是加强了对商业银行资本充足率、存贷比、拨备覆盖率、流动性比率等的监管要求。这对公司的资本管理、资产负债管理等带了一定的压力。公司已于２０１０年１０月通过定向增发补充资本金３９２亿元，较大程度提高了资本充足水平。

中国银监会在２００９年实施《固定资产贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》的基础上，于２０１０年进一步实施了《流动资金贷款管理暂行办法》和《个人贷款管理暂行办法》，并要求商业银行积极推进上述“三个办法、一个指引”的落实，对商业银行资产经营的各个环节进行了更为严格的规范。这对商业银行的风险管理、运营内控、客户维护等产生了一定影响。

§５ 股本变动及股东情况

５．１ 股份变动情况表

单位：股

项目	期 末	期 初
信贷承诺	４２２，３０５，０６３	３００，８２７，７７２
其中：不可撤消的贷款承诺	－	１５，０００
银行承兑汇票	３１１，６６０，２３５	２２８，０９７，０４０
开出保函	３９，４６５，１７５	４２，７６７，８１２
开出信用证	３１，０７３，７５６	１３，６７０，０５５
应付承兑汇票	１１，６６８，３１７	２，５６１，４７５
信用卡尚未使用授信额度	２８，４３７，５８０	１３，７１６，３９０
租赁承诺	４，５０６，８８０	３，６１３，０８４
资本性支出承诺	２００，１５３	７３９，５５６

限售股份变动情况表

单位：股

股东名称	年初限售股数	本年 增加数	本年解除限售数股	年末限售股数	限售原因	解除限售日期
海通证券股份有限公司	１２０１０１２６５	３６０３０３８０	１５６１３１６４５	－	增发	１０－９－２９
雅戈尔集团股份有限公司	１０６０２７７２７	３１８０８３１８	１３７８３６０４５	－	增发	１０－９－２９
中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品	１０３０１３８６３	３０９０４１５９	１３３９１８０２２	－	增发	１０－９－２９
刘益谦	９１７１９７１０	２７５１５９１３	１１９２３５６２３	－	增发	１０－９－２９
中国海洋石油总公司	９１１４５８７１	２７３４３７６１	１１８４８９６３２	－	增发	１０－９－２９
纳爱斯集团有限公司	９０６６５４６１	２７１９９６３８	１１７８６５０９９	－	增发	１０－９－２９
中国太平洋人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品	５９８８０１００	１７９６４０３０	７７８４４１３０	－	增发	１０－９－２９
中国太平洋人寿保险股份有限公司－分红－个人分红	５９８８００００	１７９６４０００	７７８４４０００	－	增发	１０－９－２９
兴业银行股份有限公司－兴业趋势投资混合型证券投资基金	５２１８２６４０	１５６５４７９２	６７８３７４３２	－	增发	１０－９－２９
泰康人寿保险股份有限公司－投连－个险投连	２５１４４６６５	７５４３４００	３２６８８０６５	－	增发	１０－９－２９
泰康人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－０１９Ｌ－ＦＨ００２	２３６０１４１１	７０８０４２３	３０６８１８３４	－	增发	１０－９－２９
泰康人寿保险股份有限公司－万能－个险万能	２０３４１８８０	６１０２５６４	２６４４４４４４	－	增发	１０－９－２９
兴业银行股份有限公司－兴业全球视野股票型证券投资基金	１８００００００	５４０００００	２３４０００００	－	增发	１０－９－２９
中国建设银行－兴业社会责任股票型证券投资基金	１２００００００	３６０００００	１５６０００００	－	增发	１０－９－２９
泰康人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－０１９Ｌ－ＣＴ００１沪	８２９９７２９	２４８９９１９	１０７８９６４８	－	增发	１０－９－２９
中国工商银行－兴业可转债混合型证券投资基金	５００００００	１５０００００	６５０００００	－	增发	１０－９－２９
泰康人寿保险股份有限公司－分红－团体分红－０１９Ｌ－ＦＨ００１沪	４３４６０４０	１３０３８１２	５６４９８５２	－	增发	１０－９－２９
阳光人寿保险股份有限公司－分红保险产品	４０３０１３９	１２０９０４２	５２３９１８１	－	增发	１０－９－２９
兴业银行－兴业有机增长灵活配置混合型证券投资基金	４００００００	１２０００００	５２０００００	－	增发	１０－９－２９
阳光人寿保险股份有限公司－万能保险产品	２０１２０５５	６０３６１７	２６１５６７２	－	增发	１０－９－２９
泰康资产管理有限责任公司－开泰－稳健增值投资产品	１４０８４３９	４２２５３２	１８３０９７１	－	增发	１０－９－２９
泰康人寿保险股份有限公司－万能－团体万能	３６２１７０	１０８６５１	４７０８２１	－	增发	１０－９－２９
泰康人寿保险股份有限公司－投连－进取－０１９Ｌ－ＴＬ００２沪	３０１８０８	９０５４２	３９２３５０	－	增发	１０－９－２９
中国建设银行股份有限公司企业年金计划－工商银行	２１１２６６	６３３８０	２７４６４６	－	增发	１０－９－２９
广西壮族自治区原有企业年金计划－中国银行	１５２９１６	４５８７５	１９８７９１	－	增发	１０－９－２９
山西潞安矿业（集团）有限责任公司企业年金计划－工行	７７４６４	２３２３９	１００７０３	－	增发	１０－９－２９
中国成达工程有限公司企业年金计划－中行	７２４３４	２１７３０	９４１６４	－	增发	１０－９－２９
广州市农村信用合作联社企业年金计划－中信	６９４１６	２０８２５	９０２４１	－	增发	１０－９－２９
山西焦煤集团有限责任公司企业年金计划－工行	３０１８１	９０５４	３９２３５	－	增发	１０－９－２９
国电南京自动化股份有限公司企业年金计划－交通银行	２３１３９	６９４２	３００８１	－	增发	１０－９－２９
中国航空工业规划设计研究院企业年金计划－工商银行	２１１２７	６３３８	２７４６５	－	增发	１０－９－２９
南京港口集团公司企业年金计划－农业银行	８０４８	２４１４	１０４６２	－	增发	１０－９－２９
北京建工集团有限责任公司企业年金计划－浦发银行	７０４２	２１１３	９１５５	－	增发	１０－９－２９
陕西省农村信用社联合社企业年金计划－招商银行	６０３６	１８１１	７８４７	－	增发	１０－９－２９
中国节能投资公司企业年金计划－光大银行	６０３６	１８１１	７８４７	－	增发	１０－９－２９
中国水电顾问集团昆明勘测设计研究院企业年金计划－民生	３０１８	９０５	３９２３	－	增发	１０－９－２９
读者出版集团有限公司企业年金计划－招行银行	３０１８	９０５	３９２３	－	增发	１０－９－２９
北京华远集团公司企业年金计划－中国光大银行	３０１８	９０５	３９２３	－	增发	１０－９－２９

注：１、本年增加主要是实施２００９年度利润分配“每十股送三股”所致。

２、限售的原因是参与公司２００９年９月实施的非公开发行。

报告期末股东总数		５５１０５７
前十名股东持股情况
股东名称	报告期内增减		持股总数	比例（％）	持有有限售条件股份数量	质押或冻结股份数
中国移动通信集团广东有限公司	＋２，８６９，７６４，８３３		２，８６９，７６４，８３３	２０	２，８６９，７６４，８３３	－
上海国际集团有限公司	＋５６０，５０５，４２９		２，４２８，８５６，８５９	１６．９２７	－	－
上海国际信托有限公司	＋１７３，２４０，９１０		７５０，７１０，６１１	５．２３２	－	－
ＣＩＴＩＢＡＮＫ ＯＶＥＲＳＥＡＳ ＩＮＶＥＳＴＭＥＮＴ ＣＯＲＰＯＲＡＴＩＯＮ	＋８９，８５１，６３４		３８９，３５７，０８２	２．７１４	－	－
上海国鑫投资发展有限公司	＋６６，９４１，１８３		２９０，０７８，４６１	２．０２２	－	－
海通证券股份有限公司	＋６７，８４１，５０７		１８７，９４４，１７２	１．３１	－	－
兴亚集团控股有限公司	＋５４，９１２，４３８		１８０，０１８，８８８	１．２５５	－	１２９，４４７，６０３
交通银行－易方达 ５０ 指数证券投资基金	＋６１，８８４，６２９		１５４，３０４，４８８	１．０７５	－	－
百联集团有限公司	＋３３，７４２，６３６		１４６，２１８，０９０	１．０１９	－	－
雅戈尔集团股份有限公司	＋３１，８０８，３１８		１３７，８３６，０４５	０．９６１	－	１３７，８００，０００

５．２股东情况

１、股东数量和持股情况

股东名称	本年 增加数	年末限售股数	限售原因	解除限售日期
中国移动通信集团广东有限公司	２，８６９，７６４，８３３	２，８６９，７６４，８３３	定向增发	２０１５－１０－１４

备注：公司在报告期内实施２００９年度利润分配“每十股送三股”，报告期内增减数为绝对数。

前十名无限售条件股东持股情况

股东名称	持有无限售条件股份数量	股份种类
上海国际集团有限公司	２，４２８，８５６，８５９	人民币普通股
上海国际信托有限公司	７５０，７１０，６１１	人民币普通股
ＣＩＴＩＢＡＮＫ ＯＶＥＲＳＥＡＳ ＩＮＶＥＳＴＭＥＮＴ ＣＯＲＰＯＲＡＴＩＯＮ	３８９，３５７，０８２	人民币普通股
上海国鑫投资发展有限公司	２９０，０７８，４６１	人民币普通股
海通证券股份有限公司	１８７，９４４，１７２	人民币普通股
兴亚集团控股有限公司	１８０，０１８，８８８	人民币普通股
交通银行－易方达 ５０ 指数证券投资基金	１５４，３０４，４８８	人民币普通股
百联集团有限公司	１４６，２１８，０９０	人民币普通股
雅戈尔集团股份有限公司	１３７，８３６，０４５	人民币普通股
中国烟草总公司江苏省公司（江苏省烟草公司）	１２３，７５４，１５９	人民币普通股
上述股东关联关系或一致行动关系的说明	上海国际集团有限公司为上海国际信托有限公司、上海国鑫投资发展有限公司的控股公司。

限售条件股东持股数量及限售条件

股东名称	持有限售条件股数量	可上市交易时间	限售条件
中国移动通信集团广东有限公司	２，８６９，７６４，８３３	２０１５－１０－１４	参与定向增发，五年内不转让

５．３第一大股东简介

５．３．１合并持有股份第一大股东简介

本报告期内公司合并持有股份第一大股东没有发生变更。

公司合并持有股份第一大股东为上海国际集团有限公司，其成立于２０００年４月２０日，注册资本人

民币１０５５８８４万元，注册地址为威海路５１１号，法定代表人为吉晓辉。企业类型为有限责任公司（国有独资）。经营范围为：开展以金融为主、非金融为辅的投资、资本运作与资产管理业务，金融研究，社会咨询等。

５．３．２截止本报告期末公司其他持股在百分之十以上的法人股东

公司股东中国移动通信集团广东有限公司，现持有公司股份２，８６９，７６４，８３３股，占公司总股本２０％，其注册资本：人民币５５９，４８４万元，注册地：广州市，法定代表人为徐龙。企业类型为有限责任公司。经营范围：在其所在省经营移动通信业务（包括话音、数据、多媒体等）；ＩＰ电话及互联网接入服务；从事移动通信、ＩＰ电话和互联网等网络的设计、投资和建设；移动通信、ＩＰ电话和互联网等设施的安装、工程施工和维修；经营与移动通信、ＩＰ电话和互联网业务相关的系统集成、漫游结算、技术开发、技术服务、设备销售等；出售、出租移动电话终端设备、ＩＰ电话设备、互联网设备及其零配件，并提供售后服务。

§６董事、监事和高级管理人员

６．１ 董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况

职务	姓名	性别	出生 年份	任职起止日期	持股量	报告期内从公司领取的报酬 （万元）（税前）	是否在股东单位或其他关联单位领取报酬、津贴
董事长	吉晓辉	男	１９５５年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－		－
副董事长、行长	傅建华	男	１９５１年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－		－
副董事长	陈 辛	男	１９５５年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－		－
董事	杨德红	男	１９６６年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－	－	是
董事	潘卫东	男	１９６６年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－	－	是
董事	沙跃家	男	１９５８年	２０１０．９．２０－２０１１．１１．１９	－	－	是
董事	朱 敏	女	１９６４年	２０１０．９．２０－２０１１．１１．１９	－	－	是
董事	Ｓｔｅｐｈｅｎ Ｂｉｒｄ （卓曦文）	男	１９６７年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－	－	是
董事	马新生	男	１９５４年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－	－	是
董事	尉彭城	男	１９５３年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－	－	是
董事	王观锠	男	１９４９年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－	－	是
董事、董事会秘书	沈 思	男	１９５３年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－		－
独立董事	孙 铮	男	１９５７年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－	２０	－
独立董事	刘廷焕	男	１９４２年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－	２０	－
独立董事	陈学彬	男	１９５３年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－	２０	－
独立董事	徐 强	男	１９５１年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－	－	－
独立董事	赵久苏	男	１９５４年	２００９．０５．０５－２０１１．１１．１９	－	２０	－
独立董事	张维迎	男	１９５９年	２０１０．９．２０－２０１１．１１．１９	－	－	－
独立董事	郭 为	男	１９６３年	２０１０．９．２０－２０１１．１１．１９	－	－	－
监事会主席	刘海彬	男	１９５２年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－		－
监事	张林德	男	１９５０年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－	－	是
监事	张宝华	男	１９５１年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－	－	是
监事	李庆丰	男	１９７１年	２０１０．９．２０－２０１１．１１．１９	－	－	是
外部监事	胡祖六	男	１９６３年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－	２０	－
外部监事	夏大慰	男	１９５３年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－	２０	－
监事	冯树荣	男	１９５２年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－		－
监事	杨绍红	男	１９５０年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－		－
监事	李万军	男	１９５１年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－		－
副行长	商洪波	男	１９５９年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－		－
副行长、财务总监	刘信义	男	１９６５年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－		－
副行长	姜明生	男	１９６０年	２００８．１１．２０－２０１１．１１．１９	－		－
副行长	冀光恒	男	１９６８年	２００９．０４．２８－２０１１．１１．１９	－		－
副行长	穆 矢	男	１９６１年	２００９．０４．２８－２０１１．１１．１９	－		－
副行长	徐海燕	女	１９６０年	２００９．０４．２８－２０１１．１１．１９	－		－