(上接A29版）

保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。

２、内部风险控制组织结构

中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。

３、内部风险控制原则

（１）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

（２）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。

（３）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。

（４）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。

（５）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。

（６）独立性原则。资产托管部托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当分离；直接操作人员和控制人员应相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。

４、内部风险控制措施实施

（１）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。

（２）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。

（３）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。

（４）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。

（５）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。

（６）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。

（７）应急准备与响应。资产托管业务建立了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难应急方案，并组织员工定期演练。除了在数据服务端和应用服务端实时同步备份与数据更新外，资产托管部还建立了操作端的异地备份中心，能够确保交易的及时清算和交割，保证业务不中断。

５、资产托管部内部风险控制情况

（１）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地发展。

（２）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。

（３）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。

（４）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。

（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、基金合同、基金托管人与基金管理人签署的《融通深证成份指数证券投资基金托管协议》和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金费用的支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配、基金的融资条件等行为的合法性、合规性进行监督和核查，其中对基金的投资监督和检查自本基金合同生效之日开始。

基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《基金合同》、托管协议或有关基金法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其过失致使投资者遭受的损失。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。

五、相关服务机构

（一）基金份额发售机构

１、直销机构

基金管理人通过在深圳设立的理财中心、在北京和上海设立的分公司以及网上直销为投资者办理开放式基金开户、认购、申购、赎回、基金转换等业务：

（１）融通基金管理有限公司深圳投资理财中心

地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦１３、１４层

邮政编码：５１８０５３

联系人：卢钟

联系电话：（０７５５）２６９４８０６４

传真：（０７５５）２６９３５００５

客户服务中心电话：４００－８８３－８０８８（免长途通话费用）、（０７５５）２６９４８０８８

（２）融通基金管理有限公司北京分公司

地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座１２４１－１２４３室

邮编：１０００３２

联系人：宋雅萍

联系电话：（０１０）６６１９０９７５

传真：（０１０）８８０９１６３５？

（３）融通基金管理有限公司上海分公司

地址：上海市浦东南路５８８号浦发大厦２７层Ｉ、Ｊ单元

邮编：２００１２０

联系人：林文兵

联系电话：（０２１）３８４２４８８２

传真：（０２１）３８４２４８８４

（４）融通基金管理有限公司网上直销

地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦１３、１４层

邮政编码：５１８０５３

联系人：曾刚

联系电话：（０７５５）２６９４８０７７

传真：（０７５５）２６９４８０７９

２、代销机构

（１）中国工商银行

住所：北京市西城区复兴门内大街５５ 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街５５ 号

法定代表人：姜建清

电话：（０１０）６６１０７９００

传真：（０１０）６６１０７９１４

联系人：田耕

客户服务电话：９５５８８

网址：ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２）其他代销机构资料详见本基金发售公告。

（３）基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。

（二）注册登记人

融通基金管理有限公司

办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦１３、１４层

设立日期：２００１年５月２２日

法定代表人：田德军

电话：０７５５－２６９４８０７１

联系人：刘美丽

（三）律师事务所

名称：北京市康达律师事务所

注册地址：北京市朝阳区建国门外大街１９号国际大厦７０３室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街１９号国际大厦７０３室

法定代表人：傅洋

联系人：江华 周群

经办律师：江华 周群

联系电话：（０１０）８５２６２８２８

传真：（０１０）８５２６２８２６

（四）会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１２３３ 号汇亚大厦１６０４－１６０８ 室

办公地址：上海市湖滨路２０２ 号普华永道中心１１ 楼（邮编：２０００２１）

法人代表：杨绍信

电话：（０２１）２３２３８８８８

传真：（０２１）２３２３８８００

联系人：陈兆欣

经办注册会计师：薛竞、单峰

六、基金的募集

（一）基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集，并于２０１０年９月２０日经中国证监会证监许可【２０１０】６０６号文核准募集。

（二）基金存续期间及基金类型

１、基金存续期间：不定期

２、基金类别：股票型证券投资基金

３、运作方式：契约型开放式

（三）基金募集的基本信息

１、募集方式

本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售，具体情况和联系方法详见基金份额发售公告。

２、募集期限

本基金的基金募集期限自基金份额开始发售之日起计算，最长不得超过三个月。

３、募集对象

符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

４、募集场所

本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点公开发售，详情见基金份额发售公告。

５、基金的最高募集规模

本基金不设最高募集规模。

６、基金份额发售面值、认购价格、费用及基金认购份额的计算

（１）基金份额发售面值：１．００元人民币

（２）基金份额认购价格：１．００元人民币

（３）认购费用

本基金采用金额认购方法，认购费用以认购金额为基数采用比例费率计算，投资者可选择在认购本基金或赎回本基金时缴纳认购费用。投资者选择在认购时缴纳的称为前端认购费用，投资者选择在赎回时缴纳的称为后端认购费用。

①前端认购费率如下：

认购金额（Ｍ）	前端认购费率
Ｍ＜１００万	１．００％
１００万≤Ｍ＜５００万	０．６０％
Ｍ≥５００万	单笔１０００元

②后端认购费率如下：

持有时间（Ｔ）	后端认购费率
Ｔ＜１年	１．２０％
１年≤Ｔ＜２年	０．９０％
２年≤Ｔ＜３年	０．６０％
３年≤Ｔ＜４年	０．３０％
Ｔ≥４年	０

基金份额每多持有一年，其后端认购费率按２５％递减，最低为零。

注：上表中，１年以３６５天计算。

基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售和注册登记等募集期间发生的各项费用。

（４）认购份额的计算

１）投资者选取前端费用方式认购的，前端费用类别下的认购份额的计算方法如下：

净认购金额＝认购金额／（１＋认购费率）

认购费用＝认购金额－净认购金额

认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／基金份额发售面值

２）投资者选取后端费用方式认购的，后端费用类别下的认购份额的计算方法如下：

认购份额＝（认购金额＋认购利息）／基金份额发售面值

上述计算结果（包括认购份额）以四舍五入的方法保留小数点后两位，由此产生的误差计入基金财产。

例一：某投资者投资１０万元认购本基金，如果其选择缴纳前端认购费用，对应认购费率为１．００％，假设该笔认购产生利息５０元，则其可得到的认购份额为：

净认购金额 ＝１００，０００／（１＋１．００％）＝９９，００９．９０元

认购费用 ＝１００，０００－９９，００９．９０＝９９０．１０元

认购份额 ＝（９９，００９．９０＋５０）／１．００＝９９，０５９．９０份

例二：某投资者投资１０万元认购本基金，如果其选择缴纳后端认购费用，假设该笔认购产生利息５０元，则其可得到的认购份额为：

认购份额 ＝（１００，０００＋５０）／１．００＝１００，０５０．００份

（四）基金的认购

１、认购时间安排

本基金募集期自基金份额发售之日起最长不超过３个月，具体认购时间安排请见本基金基金份额发售公告。

２、认购手续

基金投资者欲认购本基金，需开立基金管理人的基金账户，若已经在基金管理人处开立基金账户，则不需要再次办理开户手续，发售期内基金销售网点同时为基金投资者办理开户和认购手续。

在发售期间，基金投资者应按照基金销售机构的规定，到相应的基金销售网点填写认购申请书，并足额缴纳认购款。

３、认购的方式及确认

基金投资者认购前，需按基金销售机构规定的方式全额缴款；基金募集期内，基金投资者可多次认购基金份额，已申请的认购在募集期内不允许撤销；募集期间不设置基金投资者单个账户最高认购金额限制。

基金销售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。

投资者可在其认购后的两个工作日后通过基金管理人的客户服务电话或其认购网点查询确认情况。

４、认购的限额

投资者通过代理销售机构和直销机构网上直销认购本基金，单笔最低认购金额（含认购费）为１，０００ 元，投资者追加认购时最低认购限额及投资金额级差详见各代销机构网点公告；通过直销机构直销柜台认购本基金，单笔最低认购金额为１０万元，追加认购单笔最低金额为１０万元。本基金对单个基金份额持有人不设置最高认购金额和基金份额持有上限的限制。

５、募集资金利息的处理方式

认购款项在基金合同生效前产生的利息将折合成基金份额，归基金份额持有人所有。认购利息以注册登记人的记录为准。

６、基金募集期间募集的资金将存入专门账户，在基金募集行为结束之前，任何人不得动用。

七、基金合同的生效

（一）基金合同生效的条件

本基金自基金份额发售之日起３个月内，在基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元人民币且基金份额持有人的人数不少于２００人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内，向中国证监会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

《基金合同》生效时，认购款项在募集期内产生的利息将折合成基金份额归投资者所有。

（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果《基金合同》不能生效，基金管理人应当承担下列责任：

１、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

２、在基金募集期限届满后３０日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满２００人或者基金资产净值低于５，０００万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续２０个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。

法律法规另有规定时， 从其规定。

八、基金份额的申购和赎回

（一）申购和赎回场所

本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。

基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，并予以公告。

（二）申购和赎回的开放日及时间

本基金的申购、赎回自基金合同生效后不超过３个月的时间开始办理，基金管理人应在开始办理申购赎回的具体日期前２个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人互联网网站（以下简称“网站”）公告。

本基金的开放日是指开放办理投资者基金申购、赎回等业务的上海、深圳证券交易所交易日。具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下次办理基金份额申购、赎回或转换时间所在开放日的价格。

若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整应在实施日２日前在指定媒体公告。

　(下转A31版）