记者  高改芳  上海报道

    近期央行再次宣布提高美元利率，为利用金融衍生工具规避利率风险，招商银行上海分行新推了二款外汇衍生产品：利率调期和远期利率协定。

    利率调期是企业通过招行，将浮动利率贷款转换为美元固定利率贷款，从而达到管理债务利率风险的目的。招商银行上海分行外汇专家指出，一般而言，当利率看涨时，将浮动利率债务转换成固定利率较为理想；当利率看跌时，将固定利率转换为浮动利率，企业承担的利息成本较低。

    远期利率协定是交易双方约定未来某一段时期内利率水平的合约。它也是一种利率避险工具，可用来固定未来一段时间的利息收入或支出，从而规避利率变动的风险。