本公司董事会及董事会全体成员保证公告内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 交易内容：

　　中国民生银行股份有限公司（以下简称“本公司”）于2021年4月19日经第八届董事会关联交易控制委员会2021年第二次会议审议，同意民生电商控股（深圳）有限公司（以下简称“民生电商”）2021年度与中国民生银行集团（本公司及其附属公司，以下简称“本集团”）发生各项非授信类关联交易，预算总金额21.87亿元人民币。2021年9月22日，经本公司第八届董事会关联交易控制委员会2021年第五次会议审议，同意将民生电商2021年度非授信类关联交易预算总金额由原审批的21.87亿元人民币调整为32.18亿元人民币。

　　●  回避事宜：

　　上述交易为关联交易，不涉及关联董事回避表决的情况。

　　●  关联交易影响：

　　上述关联交易是本公司正常业务，对本公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　一、关联交易基本情况及审议程序

　　根据《公司法》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《商业银行信息披露特别规定》《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》等相关规定，本公司第八届董事会关联交易控制委员会2021年第二次会议和2021年第五次会议分别审议通过了《关于民生电商2021年度非授信类关联交易预算的议案》和《关于调整民生电商2021年度非授信类关联交易预算的议案》，民生电商2021年度拟与本集团发生的各项非授信类关联交易测算概要如下：

　　1. 提供服务、代理交易，合计金额25.79亿元；

　　2. 采购、销售业务交易，合计金额6.39亿元。

　　综上所列，民生电商2021年度拟与本集团发生非授信类关联交易金额预计32.18亿元人民币，占本公司2021年第二季度末未经审计资本净额比例为0.45%，占本公司最近经审计净资产比例为0.70%。根据《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》的规定，本预算由本公司董事会关联交易控制委员会审核批准。

　　2021年4月19日和2021年9月22日，本公司第八届董事会关联交易控制委员会2021年第二次会议及第八届董事会关联交易控制委员会2021年第五次会议审议批准上述关联交易预算。

　　二、关联方介绍

　　民生电商成立于2015年4月21日，注册资金177,100万元，巨人投资有限公司持有其4.0655%股权、民生控股股份有限公司持有其4.0655%股权、中国船东互保协会持有其4.0655%股权、东方集团商业投资有限公司持有其18.1818%股权、民生加银资产管理有限公司持有其24.8334%股权、南方希望实业有限公司持有其18.1818%股权、厦门福信金融控股有限公司持有其4.0655%股权。根据《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》的规定，民生电商为本公司关联企业。

　　截至2020年12月31日，民生电商营业收入为509,472万元，净利润为3,100万元，服务中小企业超3000家，C端客户超4000万人。

　　三、关联交易的主要内容和定价政策

　　（一）主要内容

　　民生电商2021年度拟与本集团发生的各项非授信类关联交易预算概要如下：

　　1. 提供服务、代理交易，合计金额25.79亿元；

　　2. 采购、销售业务交易，合计金额6.39亿元。

　　综上所列，民生电商2021年度拟与本集团发生非授信类关联交易金额预计32.18亿元人民币。

　　（二）定价政策说明

　　各项交易价格均按照市场标准执行。

　　四、进行关联交易的目的以及本次关联交易对本公司的影响

　　对民生电商的关联交易是本公司正常业务，对本公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　五、独立董事意见

　　根据《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》及《中国民生银行股份有限公司章程》等相关规定，本公司独立董事刘纪鹏、李汉成、解植春、彭雪峰、刘宁宇、曲新久发表了独立意见，认为以上关联交易属公司正常业务，交易方案符合一般商业原则以及公司上市地有关法律法规，及监管部门的要求，审批程序符合有关法律法规、监管部门要求及《中国民生银行股份有限公司章程》《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》及其他制度规定，交易公允，没有发现存在损害本公司及本公司其他股东合法利益的情形。

　　特此公告

　　中国民生银行股份有限公司董事会

　　2021年9月22日