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2021年08月28日 星期六 上一期  下一期
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贵阳银行股份有限公司

  

  (股票代码:601997)

  二〇二一年八月

  第一节 重要提示

  一、 本半年度报告摘要来自半年度报告全文,为全面了解公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。

  二、 公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证半年度报告所载内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  三、 公司第五届董事会2021年度第二次会议于2021年8月27日审议通过了2021年半年度报告及摘要,会议应表决董事14名,实际表决董事14名。

  四、 本半年度报告未经审计,但经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)根据中国注册会计师审阅准则审阅。

  五、 公司董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作负责人梁宗敏先生及会计机构负责人李云先生保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

  六、 报告期利润分配情况

  公司2021年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。

  七、本半年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明为母公司数据外,均为合并口径数据,货币币种以人民币列示。

  

  第二节 公司基本情况

  一、 公司简介

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  二、 主要财务数据

  (一)主要会计数据和财务指标

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  注:1.根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会〔2018〕36号)的规定,将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中,资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明,本报告中提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。

  2.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股,增加公司归属于母公司股东的净资产49.93亿元。公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日,按年派息。2021年股息发放方案尚需经公司届时召开的董事会审议,本表中的基本每股收益、全面摊薄净资产收益率、加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。

  3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)计算。2021年4月,公司实施完成非公开发行A股股票,公司总股本数量由3,218,028,660股增加为3,656,198,076股。

  4.全面摊薄净资产收益率、扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率、归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理;总资产收益率未年化处理。

  5.净息差=利息净收入/生息资产平均余额;净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率。根据《关于严格执行企业会计准则切实加强企业2020年年报工作的通知》(财会〔2021〕2号)规定,公司对信用卡分期收入进行了重分类,将其从手续费及佣金收入重分类至利息收入,并重述比较期数据,净息差、净利差相应重述。

  6.非经常性损益根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》的定义计算,下同。

  (二)非经常性损益项目和金额

  单位:人民币 千元

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  (三)补充财务指标

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  注:迁徙率为合并口径,根据银保监会相关规定计算。

  正常类贷款迁徙率=期初正常类贷款向下迁徙金额/(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额)×100%;

  关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额/(期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)×100%;

  次级类贷款迁徙率=期初次级类贷款向下迁徙金额/(期初次级类贷款余额-期初次级类贷款期间减少金额)×100%;

  可疑类贷款迁徙率=期初可疑类贷款向下迁徙金额/(期初可疑类贷款余额-期初可疑类贷款期间减少金额)×100%。

  (四)资本结构、杠杆率及流动性覆盖率情况

  1.资本结构及变化情况

  单位:人民币 千元

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  注:1.以上为根据《商业银行资本管理办法(试行)》计量的资本充足率相关数据及信息;核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项;一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项;总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。

  2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。

  3.根据《中国商业银行资本构成信息披露的监管要求》,公司将进一步披露本报告期相关资本构成附表信息,详见公司网站(www.bankgy.cn)。

  4.享受过渡期优惠政策的资本工具:按照《商业银行资本管理办法(试行)》相关规定,商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受过渡期优惠政策,即2013年1月1日起按年递减10%。2012年末公司不合格二级资本账面金额为17.9亿元,2013年起按年递减10%,报告期末公司不合格二级资本工具可计入金额为1.79亿元。

  2.母公司杠杆率

  单位:人民币千元

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  3.流动性覆盖率

  单位:人民币 千元

  ■

  注:以上指标根据中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。

  4.净稳定资金比例

  单位:人民币 千元

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  注:以上为并表口径,根据中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。

  (五)贷款五级分类情况

  截至报告期末,贷款总额2,466.93亿元,不良贷款余额37.26亿元,较年初增长1.89亿元,不良贷款率1.51%,较年初下降0.02个百分点。

  单位:人民币 千元

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  (六)股东总数及持股情况

  1.股东总数

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  2.截至报告期末前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表

  单位:股

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  3.前十名有限售条件股东持股数量及限售情况

  单位:股

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  (七)截至报告期末前十名优先股股东情况表

  1.优先股股东总数

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  2.截至报告期末前十名优先股股东情况表

  单位:股

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  ■

  

  第三节 重要事项

  一、经营情况讨论与分析

  (一)总体经营情况讨论与分析

  报告期内,本行积极贯彻落实各级党委政府决策部署和监管要求,紧紧围绕贵州省“一二三四”总体发展思路和贵阳市“强省会”五年行动、贵阳贵安融合发展,以新一轮战略规划为引领,按照“一个统揽、两条底线、三项策略、四大引擎、五项重点工作”的“12345”工作思路,强化主责主业,优化资源配置,持续推动业务转型和结构调整,提升专业化经营能力,强化风险管控和不良化解,实现了规模、质量、效益的协调发展。

  经营规模合理增长。截至报告期末,资产总额5,968.17亿元,较年初增加61.37亿元,增长1.04%。贷款总额2,466.93亿元,较年初增加156.84亿元,增长6.79%。存款总额3,569.95亿元,较年初增加18.50亿元,增长0.52%。

  经营业绩保持稳健。报告期内实现营业收入72.70亿元,同比下降9.43%,一是由于本行积极落实减费让利的有关政策,让利实体经济,且部分存量贷款重定价后执行利率有所下降,加上存款定期化趋势,导致净息差有所收窄。二是受债券市场利率波动影响,导致投资收益同比减少。二季度本行调整资产负债结构,加强宏观趋势研判,优化投资组合结构,积极把握市场机遇,促进各项业务稳健发展,营业收入较一季度环比增长5.47%,利息净收入环比增长2.21%,投资收益环比增长156.04%,一定程度上扭转了一季度营收的下降态势。报告期内实现归属于母公司股东的净利润29.22亿元,同比增长3.23%;实现基本每股收益0.87元;加权平均净资产收益率14.32%(年化);总资产收益率1.02%(年化)。

  监管指标稳中向好。本行积极应对复杂多变的外部形势和疫情冲击带来的压力,全面提升风险管理能力,聚焦重点领域,加强大额授信管控,加大清收化解力度,资产质量总体保持稳定。截至报告期末,本行不良贷款率1.51%,较年初下降0.02个百分点。拨备覆盖水平充足,拨备覆盖率282.65%,较年初上升5.35个百分点;拨贷比4.27%,较年初上升0.02个百分点。资本管理持续加强。报告期内,本行完成非公开发行45亿元A股股票,资本得到有效补充,截至报告期末,资本充足率13.82%,一级资本充足率11.54%,核心一级资本充足率10.37%,分别较年初上升0.94、1.01和1.07个百分点。

  (二)报告期内业务条线主要经营情况

  1.公司类业务

  本行公司业务的发展定位正逐步由过去做大转变为做强、做优,更加注重对公业务板块间的统筹协调,以传统信贷业务、投行业务、绿色金融业务、贸金业务为支撑,打造政务金融、科技金融和产业金融的定制化、数字化、特色化的产品和服务。围绕客户需求,本行将综合化金融服务嵌入客户全生命周期,从市场拓展到产品研发、从市场营销到后续服务整个价值链,力争成为服务地方重点战略、重点产业、重点行业、绿色金融的首选银行,政府机构、特色产业、中小企业的金融专业服务伙伴。

  公司金融业务

  报告期内,本行将自身发展深植地方发展,重点围绕全省“三大战略”“四化”建设、贵阳市“强省会”五年行动、贵阳贵安融合发展等重大战略部署,加大重点行业信贷投放,持续强化对民营、小微企业支持力度,继续支持企业复工复产,推动公司业务高质量发展。

  一是大力扶持重点优势产业。结合省、市资源禀赋和产业布局特点,制定授信业务指导意见,将信贷资源优先向十大工业产业、农业特色产业、绿色产业等主要领域倾斜。在新型工业化方面,重点围绕高端制造业、新基建、铝精深加工、传统工业补短板升级改造等,突出主导产业、首位产业,提供优质金融服务支持;在新型城镇化方面,加大对“六网会战”、新基建、医疗、教育等公共服务设施的金融支持力度;在农业现代化方面,围绕《贵阳银行党委关于金融服务乡村振兴战略的实施意见》的要求,更好地支持贵州农业现代化发展;在旅游产业化方面,通过资产证券化、金融租赁等方式支持省内优质核心旅游景区项目及其上下游产业发展,支持旅游市场主体的培育和壮大。截至报告期末,本行对公贷款余额2,012.88亿元,较年初增长8.21%。其中,支持“四化”建设贷款余额999.34亿元,重大工程项目贷款余额69.14亿元。报告期内,累计投放对公贷款495.52亿元,其中,对“十大工业产业”投放贷款56.5亿元,对“十二大农业产业”投放贷款18.84亿元。母公司对公客户数26.89万户,较年初增加1.07万户。

  二是坚持不懈服务民营实体。持续深化金融供给侧结构性改革,夯实基础金融服务,丰富普惠产品,落实减费让利,提高实体经济薄弱领域金融可获得性。截至报告期末,全行民营企业贷款余额408.09亿元,较年初增加22.74亿元,增长5.9%。

  三是稳健推动科技金融发展。通过知识产权质押融资、发行债务融资工具、融资租赁等方式支持企业升级改造、推动企业上市融资。截至报告期末,科技型企业贷款余额121.65亿元,较年初增加1.75亿元,增长1.46%。“战略新兴产业”投放贷款28.36亿元,制造业投放贷款56.94亿元。

  投资银行业务

  报告期内,在大公司金融整体布局下,继续深化投行业务转型,不断提升服务实体企业质效。一是加强标准化产品运用,为符合发债条件的企业提供主承销服务,承销发行非金融企业债务融资工具3亿元。二是加强险资合作,助力“险资入黔”,推动“引资入黔”,保险债权投资计划业务实现险资入黔8.25亿元。三是加强政策产品研究,探索支持乡村振兴,由本行发起的乡村振兴研究课题成功入围交易商协会“NAFMII研究计划”。

  绿色金融业务

  作为实现“30·60”双碳目标的助力,绿色金融正迎来重要政策“窗口期”。报告期内,本行将发展绿色金融纳入五年发展战略规划,着力建设“绿色金融+绿色项目”的综合平台,以“便利融资+差异化降费+增值服务”为亮点,全力打造“绿色金融+”品牌形象,持续推进绿色生态特色银行建设。一是明确发展蓝图和信贷投向,拟定2021-2025年加快发展绿色金融的实施意见,建立以绿色信贷为核心的特色金融服务体系。二是执行差别信贷政策,建立符合绿色企业和项目特点的信贷管理制度,设置绿色审批通道,重点支持生态林业产业、绿色食品产业、清洁能源产业、资源节约与循环利用产业等十大特色产业。实施风险敞口管理制度,重点管控铝化工、磷化工、钢铁等有重大环境和社会风险的行业。截至报告期末,本行绿色贷款余额206.21亿元,较年初增长12.5亿元,绿色贷款在全行贷款中占比达8.36%。三是充分整合集团优势,协同子公司贵银金融租赁公司围绕“四化”发展绿色金融,报告期内,金融租赁支持绿色项目33个,绿色租赁余额145.10亿元。

  国际业务和票据业务

  报告期内,通过提供专业的产品和服务,持续做好传统跨境结算业务,大力支持贸易融资和资本项目业务,积极引导客户办理跨境人民币业务,切实推进人民币跨境使用。截至报告期末,母公司国际结算量为11,684.25万美元。

  报告期内,本行按照审慎经营原则,适度调整票据业务发展规模,夯实票据业务基础客户群体,合规开展票据业务。截至报告期末,母公司银行承兑汇票余额273.34亿元,贴现余额19.05亿元。

  2.零售类业务

  “做大零售业务”作为本行整体发展战略的“四大引擎”之一,是全行业务发展的压舱石、增长的发动机。本行坚定不移推动大零售改革转型,坚持以客户为中心的理念,深化体制机制建设,加强零售各业务板块之间的统筹、协调,推动零售客户资源共享、产品研发和交叉营销,提升客户资源和渠道资源的使用效率,以平台化、线上化、智能化、综合化方式增强获客、活客、运营、风控能力;精进客户服务与价值挖掘,探索零售数据创新应用,建立零售数据集市、客户标签体系,将客户进行分层次、分客群管理,持续推进“爽生活”“产品+服务”权益体系的建设和运营,稳步提高零售业务对全行业务发展的贡献度。

  截至报告期末,母公司零售客户数1,151.77万户,较年初增加67.85万户;手机银行客户累计509.58万户,较年初增加40.1万户。报告期内,手机银行累计交易笔数1,341.36万笔,同比增长34.13%,手机银行累计交易金额3,535.67亿元,同比增长28.21%。

  零售存款业务

  本行以客户需求和体验为中心,以零售AUM值为抓手,以场景化营销为手段,以数字化转型为方向,持续丰富零售产品体系,加强公私联动、资产负债联动,线上线下有效联动,提升零售获客、活客效能,推动储蓄业务实现稳步增长。截至报告期末,本行储蓄存款余额1,384.80亿元,较年初增加173.91亿元,增长14.36%。储蓄存款占总存款的占比为38.79%,较年初上升4.69个百分点。

  零售信贷业务

  本行坚持大零售转型战略,“以客户为中心、数字化转型”发展方向,围绕三农、小微、消费客群,加强产品和服务创新,培育实体小微客户,支持个体经营户发展,助力居民消费升级。截至报告期末,本行零售贷款(不含信用卡)余额396.27亿元,较年初增加3.59亿元。

  个人生产经营性贷款方面,持续优化升级产品,拓宽服务渠道,提升信贷服务便捷性。线上业务方面,持续推进税源e贷、烟草e贷等重点产品量化风险模型优化,完善配套系统建设,在强化自身风控能力的同时,进一步提升服务质效。截至报告期末,个人经营性贷款余额204.17亿元。

  个人住房按揭贷款方面,坚持“房住不炒”的定位,严格执行差异化住房贷款政策,优先支持首套住房贷款和改善性住房贷款需求;稳健开展优质楼盘的个人住房贷款业务,保持个人住房贷款占比基本稳定。截至报告期末,个人住房贷款余额170.18亿元,较年初增加1.84亿元,贷款余额占全行零售贷款(不含信用卡)42.95%,与年初基本持平。

  个人综合消费贷款方面,本行准确把握居民消费融资需求增加的趋势,不断优化产品体系,积极支持居民综合消费。同时,遵循监管导向,主动优化消费信贷客群结构,强化业务风险全流程管控。2020年11月上线的“爽快贷”业务,在部分分支机构试运营期间,深受市场青睐,业务发展优势明显。截至报告期末,母公司个人综合消费贷款余额15.14亿元,较年初增加2.64亿元;其中,“爽快贷”业务较年初增加5.64亿元,“爽快贷”业务规模占个人综合消费贷款的比重为42.73%。

  普惠金融业务

  围绕小微企业“融资难”“融资贵”问题,切实做好金融支撑保障,本行持续完善普惠金融服务体系,推进普惠业务数字化转型。一是强化资源保障。单列普惠小微信贷规模,优先保障普惠小微信贷投放;实行内部资金转移定价倾斜,对普惠型小微企业贷款给予优惠的FTP支持;实行差异化考核机制,将普惠信贷业务纳入分支行、县域支行管理人员考核,鼓励和引导资金投向小微企业。二是持续推进产品服务创新。强化金融科技赋能,提升线上化水平和服务便利度,优化完善“爽农诚意贷”“爽农订单贷”等产品,为普惠涉农小微企业提供有力支撑;通过特色金融服务方案,强化优质集群小微客户信贷支持,扶持地方特色产业发展。三是加强银政担合作。持续开展政银担风险分担业务,推出快捷担保模式,简化办理流程,并充分运用支小再贷款、通过延期还本付息等政策工具,以及小微续贷业务等方式,切实推动普惠小微贷款“量增价降”。四是继续执行普惠型小微企业阶段性延期还本付息政策,及时纾解普惠小微企业客户因疫情影响出现的暂时经营困难。报告期内,累计办理普惠小微企业延期还本1563户,延期本金共计38.67亿元;延期付息48户,延期利息共计0.12亿元。本行将切实防范政策执行中的道德风险和信用风险,加强贷款用途监控,确保资金投向真实合规,持续对延期还本付息贷款质量进行跟踪监测和分析研判,前瞻性做好政策退出后的应对方案,努力保持资产质量稳定。

  截至报告期末,本行母公司普惠型小微企业贷款(银监“两增两控”口径,下同)客户数34509户,较上年末增加1436户;普惠型小微企业贷款余额256.89亿元,较上年末增加16.54亿元,增幅6.88%。报告期内,新发放普惠型小微企业贷款101.98亿元,新发放普惠型小微贷款加权平均利率5.62%,较上年平均利率下降47个BP。

  信用卡业务

  信用卡业务坚持以全行大零售改革为风向标,秉持“数字化科技赋能”的核心理念,围绕建立“敏捷的业务发展和市场响应机制”,打造“获客渠道”“交叉营销渠道”“数据流量渠道”,实现“营销获客线上化”“审批流程自动化”“风险控制智能化”“运营管理系统化”的转型目标,持续提升信用卡业务价值创造能力。一是通过“发卡-激活-关注-绑卡-消费-分期”六联动的营销路径,深挖客户价值贡献,以“获客线上化”、“运营系统化”推动客户用卡生命周期的经营服务;二是通过特色分期活动及产品“组合式”交叉营销,差异化定位目标客群开展分期业务营销;三是持续深耕线上“金融+生活+支付”场景,做好信用卡线上支付营销活动布局,逐步搭建线上消费金融生态圈;四是严守风险底线,筑牢风险管理,通过优化贷前风险防控、完善贷中交易监测、布局贷后智能外呼催收,提升前中后端风险管理效能。截至报告期末,信用卡累计发卡158.81万张,激活率86.17%。报告期内,实现信用卡利息收入及手续费收入1.67亿元。

  财富管理业务

  报告期内,本行正式推出财富客户子品牌“爽盈门”,打造全新财富管理模式,不断夯实财富管理业务产品、权益及服务基础。一是持续丰富储蓄、理财、基金、贵金属、信托和保险六大产品体系以及资产配置服务,发行多期特色化理财,制定基金营销策略,开展贵金属产品专项营销。二是持续完善渠道丰富、层次清晰的客户回馈机制,已实现机场、高铁贵宾厅和健康体检等财客专属权益,后续将持续优化“爽心享”增值服务权益体系,建设私人银行中心,打造特色高端客户专属服务区,不断满足客户多元化金融和非金融需求,持续提升“爽盈门”品牌形象和影响力。三是构建“1+1+N”财客专属服务体系,形成总、分、支三个层级的财富客户服务营销体系,实现财富客户全覆盖的“一对一”管户服务。

  截至报告期末,本行服务财富客户数共计30.45万户,财富客户时点AUM值规模为1,647.54亿元。

  3.金融市场业务

  本行金融市场业务坚持回归本源,在做优流动性管理和做优资产配置方面发挥基础作用,同时,通过加强主动负债管理,合理进行同业融入,强化市场研判能力,获取新业务资质等举措,实现盈利水平和交易能力的双提升。报告期内,一是密切关注市场利率走势,准确把握二季度利率中枢下行趋势,调整债券投资策略,在严格控制资产配置久期下,优化投资组合结构,灵活配置投资品种,适时判断利率走势并加大投资力度提前锁定收益,通过强化市场预判和波段操作,获得较好投资收益。二是积极践行绿色发展理念,在中国银行间市场交易商协会2021年半年度绿色债务融资工具投资排名中,进入全国性商业银行及农村金融机构前10位。三是继续深化同业客户服务,配合全行流动性管理需要,积极拓展业务渠道,持续深化与银行、证券、基金等各类交易对手在各业务领域进行深入合作,为实体企业客户提供更为优质的金融服务。

  4.资产管理业务

  报告期内,本行紧跟市场发展、锚定客户需求,严格按照资管规定构建市场化的投研体系、营销体系和产品体系,有序开展理财业务,稳妥推进产品转型,确保资管业务平稳转型。一是完善产品体系。制定固定收益类、固收增强类、现金管理类、混合类、权益类产品体系。二是持续提高投研能力。制定2021投资策略报告,前瞻2-3年挖掘投资方向,定期根据市场演变调整策略,建立基金经理持仓热度分析模型及基金经理行为分析模型,大幅提升基金量化研究能力。三是积极开展专项营销活动。加强全员联动、协同营销,开展“理财节”、“爽爽630”活动,持续提升“爽银财富”品牌知名度。

  截至报告期末,本行存续理财产品155期,存续余额839.86亿元,理财客户72.3万户,较年初新增3.2万户。报告期内,累计实现中间业务收入1.76亿元。

  5.信息科技建设

  本行将科技赋能作为新一轮战略规划的五项重点工作之一,将科技基因植入企业文化,建设敏捷高效的系统服务能力和数据能力,推动科技与业务深度融合,推动数据资产有效管控并初步发挥价值,实现科技定位由“技术支撑”向“合作伙伴”转变,形成敏态、稳态双模格局。报告期内,围绕夯实信息科技基础服务能力,不断深化科技创新,推进业务与科技有机融合,充分发挥信息科技对业务产品开发、客户服务和渠道拓展的支撑作用,赋能业务高质量发展。一是通过建立业务与科技融合的工作机制、组建融合团队、调整信息科技组织架构等工作,加快业务与科技的融合。二是逐步构建起服务全行的共享能力中台,为资源的高效复用及前台的敏捷开发、快速迭代提供支撑。三是优化公司业务管理平台、零售CRM平台、权益系统基础平台等业务管理平台,实现客户生命周期管理、产品推荐模型等功能,协助提升业务管理水平、拓宽业务应用场景。四是深化数据中台建设,完善零售、对公、同业、信用卡等数据集市,运用大数据技术辅助客户管理及业务统计分析。五是持续推进自助设备统一服务平台、智能柜台等渠道服务平台建设,丰富平台功能性和服务能力,提升客户满意度。

  本行把握数字化技术发展趋势,紧跟大数据、人工智能等前沿技术应用,持续加强金融科技人才队伍建设,不断加大金融科技投入,推动信息科技转型。截至报告期末,母公司科技人员201人,占员工总数的3.51%;报告期内,科技投入10,316.13万元,其中,用于创新性研究与应用的科技投入1,759.2万元。

  为积极响应国家对金融核心领域技术自主可控的要求,本行稳步推进国产数据库核心业务系统建设项目及其他重要系统的信息技术应用创新工作。该项目以核心业务系统、数据库、中间件、操作系统、服务器的全栈式国产化软硬件产品为建设基础,采用分布式应用与数据库技术,上线后将大幅度提升核心业务系统的业务处理能力,可以满足本行未来5-10年以上业务发展需要;同时,该系统可通过梳理优化现有业务流程,缩短业务办理时间,提升客户体验。目前已经完成了仿真系统模拟运行、需求确认、技术方案确认、联机交易开发等工作,系统其它交易开发、开发自测、国产软硬件测试优化、系统集成测试等工作正在同步进行,项目按照实施计划正在有序推进中。

  二、报告期内主要经营情况分析

  (一)主营业务分析

  1. 利润表及现金流量表相关科目变动分析

  单位:人民币 千元

  ■

  2. 业务收入分布情况

  报告期内,本行发放贷款及垫款利息收入为68.54亿元,较上年同期增加5.6亿元,主要系发放贷款及垫款规模增加所致;信托及资管计划利息收入较上年同期减少3.77亿元,主要是因为压降非标资产导致信托及资管计划规模减少;其他项目收入较上年同期减少4.63亿元,同比下降48.59%,主要是受债券市场利率波动影响,交易性金融资产取得的收益及其他债权投资处置损益减少而导致投资收益同比下降。

  单位:人民币 千元

  ■

  3. 营业收入地区分布情况

  单位:人民币 千元

  ■

  注:1.贵阳地区包括总行;

  2.营业收入按地区分布情况不包含子公司的营业收入

  4. 财务报表中增减变化幅度超过30%的项目及变化情况

  财务报表数据变动幅度达30%(含30%)以上的项目及变化情况如下:

  单位:人民币 千元

  ■

  (二)资产情况

  1. 贷款和垫款

  截至报告期末,本行贷款和垫款本金总额2,466.93亿元,较年初增加156.84亿元,增长6.79%;贷款和垫款本金总额占资产总额的比例为41.33%,较年初上升2.23个百分点。对公贷款余额2,012.88亿元,较年初增长8.21%,占贷款总额比例为81.59%;个人贷款余额454.05亿元,较年初增长0.93%,占贷款总额比例为18.41%。

  单位:人民币 千元

  ■

  2. 企业贷款投放的行业情况

  单位:人民币 千元

  ■

  3. 贷款按地区划分占比情况

  单位:人民币 千元

  ■

  4. 前十名贷款客户情况

  单位:人民币 千元

  ■

  5. 贷款按担保方式划分占比情况

  单位:人民币 千元

  ■

  6. 个人贷款结构

  单位:人民币千元

  ■

  7. 买入返售金融资产情况

  单位:人民币 千元

  ■

  (三)负债情况

  1. 客户存款构成

  截至报告期末,本行存款本金总额3,569.95亿元,较年初增加18.50亿元,增长0.52%;对公存款余额2,079.78亿元,较年初减少147.37亿元,下降6.62%,主要受社保资金归集等政策性因素影响;储蓄存款余额1,384.80亿元,较年初增加173.91亿元,增长14.36%。储蓄存款占存款总额的比例为38.79%,较年初上升4.69个百分点。

  单位:人民币 千元

  ■

  2. 同业及其他金融机构存放款项

  单位:人民币 千元

  ■

  3. 卖出回购金融资产情况

  单位:人民币 千元

  ■

  (四)利润表分析

  报告期内,本行实现营业收入72.70亿元,较上年同期减少7.57亿元,同比下降9.43%,主要是因为利息净收入较上年同期减少2.13亿元,非利息收入较上年同期减少5.44亿元;营业支出39.83亿元,同比下降17.50%,主要是信用减值损失减少8.74亿元;营业利润32.87亿元,同比增长2.75%;实现归属于母公司股东的净利润29.22亿元,同比增长3.23%。

  单位:人民币 千元

  ■

  1. 利息净收入

  报告期内,本行实现利息收入142.15亿元,较上年同期增加5.23亿元,增长3.82%;利息支出78.05亿元,较上年增加7.37亿元,增长10.42%;利息净收入64.10亿元,较上年减少2.13亿元,下降3.22%,一是因为日均生息资产规模增长,使利息净收入同比增加约3亿元;二是净息差下降使得利息净收入减少约5亿元。

  单位:人民币千元

  ■

  2. 非利息收入报告期内,本行实现非利息收入8.60亿元,较上年同期减少5.44亿元,同比下降38.75%。其中,手续费及佣金净收入3.70亿元,较上年同期减少0.81亿元,同比下降18%,主要是由于市场利率下行导致理财投资收益下滑,本行为让利客户,主动调低理财产品费率。投资收益4.14亿元,较上年同期减少5.86亿元,主要是受债券市场利率波动影响,交易性金融资产取得的收益及其他债权投资处置损益减少而导致。

  单位:人民币 千元

  ■

  (1)手续费及佣金收入

  单位:人民币 千元

  ■

  (2)投资收益

  单位:人民币 千元

  ■

  (3)公允价值变动损益

  单位:人民币 千元

  ■

  3. 业务及管理费

  单位:人民币千元

  ■

  4. 信用减值损失

  公司发放贷款及垫款信用减值损失10.73亿元,同比减少6.81亿元的主要原因是2020年疫情期间加大了贷款的拨备计提力度和不良贷款处置力度,贷款资产质量趋于稳定;金融投资减值损失同比增加的主要原因是考虑国内经济仍处于恢复之中,不确定和不稳定因素较多,基于整体风险形势判断,公司对金融投资审慎计提损失准备,以提升风险抵补和损失吸收能力。

  单位:人民币 千元

  ■

  5. 所得税费用

  单位:人民币 千元

  ■

  (五)股东权益变动分析

  单位:人民币千元

  ■

  贵阳银行股份有限公司董事会

  2021年8月27日

  证券代码:601997    证券简称:贵阳银行    公告编号:2021-050

  优先股代码:360031                       优先股简称:贵银优1

  贵阳银行股份有限公司第五届监事会

  2021年度第二次会议决议公告

  本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  贵阳银行股份有限公司(以下简称“公司”)第五届监事会于2021年8月17日以直接送达或电子邮件方式向全体监事发出关于召开第五届监事会2021年度第二次会议的通知,会议于2021年8月27日在公司总行407会议室以现场方式召开。本次监事会应出席监事5名,亲自出席监事4名。其中,陈立明监事以视频连线方式出席会议,张瑞新监事委托朱山监事表决。会议由孟海滨监事长主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《贵阳银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

  会议对如下议案进行了审议并表决:

  一、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2021年半年度报告及摘要〉的议案》

  监事会认为:

  1.贵阳银行股份有限公司2021年半年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、《公司章程》和公司内部管理制度的相关规定;

  2.贵阳银行股份有限公司2021年半年度报告的内容和格式符合中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的相关规定,所包含的信息真实反映出公司报告期内的经营成果和财务状况;

  3.在本次监事会召开之前,未发现参与2021年半年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

  表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

  二、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2021年上半年全面风险管理情况报告〉的议案》

  表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

  三、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2021年上半年产品创新情况报告〉的议案》

  表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

  四、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2021年上半年消费者权益保护工作执行情况报告〉的议案》

  表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

  五、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2021年上半年员工行为管理报告〉的议案》

  表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

  六、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2021年上半年内部审计工作情况及下半年重点工作〉的议案》

  表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

  七、审议通过了《关于制订〈贵阳银行股份有限公司董事履职评价办法〉的议案》

  表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

  八、审议通过了《关于制订〈贵阳银行股份有限公司监事履职评价办法〉的议案》

  表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

  九、审议通过了《关于制订〈贵阳银行股份有限公司股权托管办法〉的议案》

  表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

  十、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司与部分关联方开展关联交易的议案》

  公司与部分关联方开展关联交易分项表决情况如下:

  10.01授予中欧基金管理有限公司同业授信额度5亿元,质押式回购业务额度10亿元

  表决结果:5票赞成,0票反对,0票弃权。

  10.02授予光大证券股份有限公司质押式回购业务额度10亿元

  表决结果:5票赞成,0票反对,0票弃权。

  10.03授予国金证券股份有限公司质押式回购业务额度10亿元

  表决结果:5票赞成,0票反对,0票弃权。

  10.04 授予前海人寿保险股份有限公司质押式回购业务额度10亿元

  表决结果:5票赞成,0票反对,0票弃权。

  10.05授予贵阳产业投资供应链管理有限公司低风险授信业务额度51000万元

  表决结果:5票赞成,0票反对,0票弃权。

  10.06授予贵阳置业融资担保有限公司融资性担保公司合作业务额度5000万元

  表决结果:5票赞成,0票反对,0票弃权。

  10.07授予贵州天信融资担保有限公司融资性担保公司合作业务额度6300万元

  表决结果:5票赞成,0票反对,0票弃权。

  10.08 以不超过1亿元自有资金投资贵阳市工商产业投资集团有限公司2021年度第一期短期融资券

  表决结果:5票赞成,0票反对,0票弃权。

  10.09授予华能贵诚信托有限公司同业授信额度29.1亿元

  表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

  十一、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司开展不良资产处置的议案》

  表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

  十二、审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司章程〉的议案》

  表决结果:5票赞成;0票反对;0票弃权。

  本议案尚需提交公司股东大会审议。

  特此公告。

  贵阳银行股份有限公司监事会

  2021年8月27日

  证券代码:601997    证券简称:贵阳银行    公告编号:2021-051

  优先股代码:360031  优先股简称:贵银优 1

  贵阳银行股份有限公司

  关联交易事项的公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  重要内容提示:

  ●2021年8月27日,贵阳银行股份有限公司(以下简称“公司”)第五届董事会2021年度第二次会议审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司与部分关联方开展关联交易的议案》,关联董事回避关联事项表决。

  ●公司与中欧基金管理有限公司、光大证券股份有限公司、国金证券股份有限公司、前海人寿保险股份有限公司、贵阳产业投资供应链管理有限公司、贵阳置业融资担保有限公司、贵州天信融资担保有限公司、贵阳市工商产业投资集团有限公司发生的关联交易同时构成中国证券监督管理委员会(以下简称“证监会”)口径(以下简称“证监口径”)及中国银行保险监督管理委员会(以下简称“银保监会”)口径(以下简称“银保监口径”)重大关联交易;公司与华能贵诚信托有限公司发生的交易仅构成银保监口径重大关联交易。上述关联交易均需提交董事会审议并及时公告,无需提交股东大会审议。

  ●上述关联交易属于公司日常业务经营中的正常业务,对公司的正常经营活动及财务状况不构成重大影响。

  一、关联交易概述

  (一)与中欧基金管理有限公司的关联交易

  公司拟授予中欧基金管理有限公司同业授信5亿元,授信到期日为本议案通过之日起满一年,同业授信用途:同业业务。

  公司拟与中欧基金管理有限公司开展质押式回购业务,业务额度为10亿元。额度到期日为本议案通过之日起满一年。

  (二)与光大证券股份有限公司的关联交易

  公司拟与光大证券股份有限公司开展质押式回购业务,业务额度为10亿元。额度到期日为本议案通过之日起满一年。

  (三)与国金证券股份有限公司的关联交易

  公司拟与国金证券股份有限公司开展质押式回购业务,业务额度为10亿元。额度到期日为本议案通过之日起满一年。

  (四)与前海人寿保险股份有限公司的关联交易

  公司拟与前海人寿保险股份有限公司开展质押式回购业务,业务额度为10亿元。额度到期日为本议案通过之日起满一年。

  (五)与贵阳产业投资供应链管理有限公司的关联交易

  公司拟授予贵阳产业投资供应链管理有限公司低风险授信51000万元,担保方式为100%保证金质押,授信到期日为本议案通过之日起满一年,授信业务品种:银行承兑汇票。

  (六)与贵阳置业融资担保有限公司的关联交易

  公司拟授予贵阳置业融资担保有限公司融资性担保公司合作额度5000万元,授信到期日为本议案通过之日起至2023年12月31日止。

  (七)与贵州天信融资担保有限公司的关联交易

  公司拟授予贵州天信融资担保有限公司融资性担保公司合作额度6300万元,授信到期日为本议案通过之日起满一年。

  (八)与贵阳市工商产业投资集团有限公司的关联交易

  公司拟通过不超过1亿元自有资金投资贵阳市工商产业投资集团有限公司2021年度第一期短期融资券,注册发行总额10亿元,本期发行金额5亿元,期限1年。

  (九)与华能贵诚信托有限公司的关联交易

  公司拟授予华能贵诚信托有限公司同业授信29.1亿元,额度到期日为本议案通过之日起满一年,同业授信用途:同业业务。

  二、关联方介绍和关联关系

  (一)中欧基金管理有限公司

  中欧基金管理有限公司成立于2006年,注册地上海市,注册资本2.2亿,经营范围为基金管理业务,包括依法从事证券投资基金的设立和管理、基金管理和与此相关的其他业务(涉及行政许可的凭许可证经营)。截至2020年12月31日,资产总额为44.99亿元,所有者权益为20.61亿元;2020年实现营业收入35.16亿元,净利润6.71亿元。

  公司独立董事戴国强先生担任中欧基金管理有限公司独立非执行董事,公司与其进行的交易构成银保监口径关联交易和证监口径关联交易。

  (二)光大证券股份有限公司

  光大证券股份有限公司创建于1996年,是由中国光大(集团)总公司投资控股的全国性综合类股份制证券公司,是中国证监会批准的首批三家创新试点公司之一。截至2020年12月31日,资产总额为2,287.36亿元,所有者权益为531.95亿元,2020年实现营业收入158.66亿元,利润总额39.98亿元,净利润24.66亿元。

  公司独立董事刘运宏先生担任光大证券股份有限公司独立非执行董事,公司与其进行的交易构成银保监口径关联交易和证监口径关联交易。

  (三)国金证券股份有限公司

  国金证券股份有限公司于1990年12月经中国人民银行批准成立,是国内第一批从事证券经营的专业证券公司之一,注册地在四川省成都市。截至2020年12月31日,资产总额为689.9亿元,所有者权益为229.36亿元,2020年实现营业收入60.62亿元,利润总额24.24亿元,净利润18.73亿元。

  公司独立董事刘运宏先生担任国金证券股份有限公司独立非执行董事,公司与其进行的交易构成银保监口径关联交易和证监口径关联交易。

  (四)前海人寿保险股份有限公司

  前海人寿保险股份有限公司2012年2月经中国保险监督管理委员会批准成立,是总部位于前海蛇口自贸区的全国性金融保险机构。经营范围:人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务;上述业务的再保险业务;国家法律、法规允许的保险资金运用业务;代理新疆前海联合财产保险股份有限公司保险业务,代理险种为:机动车辆保险、企业财产保险、家庭财产保险、工程保险(特殊风险除外)、责任保险、船舶保险、货运保险、短期健康保险、短期意外伤害保险;经中国银行保险监督管理委员会批准的其他业务。截至2020年12月31日,资产总额3,026.62亿元,所有者权益270.09亿元;2020年实现营业收入938.72亿元,利润总额16.33亿元,净利润11.13亿元。

  公司独立董事刘运宏先生对前海人寿保险股份有限公司可施加重大影响,公司与其进行的交易构成银保监口径关联交易和证监口径关联交易。

  (五)贵阳产业投资供应链管理有限公司

  贵阳产业投资供应链管理有限公司成立于2020年1月23日,注册资本50000万元,股东为贵阳产业发展控股集团有限公司。注册地:贵州省贵阳市,经营范围:供应链管理服务;货物及技术进出口业务;货物装卸服务;仓储服务;企业管理咨询;房地产开发与经营;销售:普通矿产品、农产品、建筑材料、日用百货、文体用品、化工产品(除危险品)、电子产品、汽车配件、机械设备、办公用品、饲料、茶叶、酒类、乙二醇、有色金属、有色冶金产品、黄金首饰、散装食品、预包装食品、乳制品(含婴幼儿配方乳粉);系统集成、软硬件开发及销售等。截至2020年12月末,总资产85,605.51万元,总负债54,803.68万元,2020年度实现营业收入539,983.53万元,净利润801.83万元。

  贵阳产业投资供应链管理有限公司系公司主要股东贵阳市国有资产投资管理公司的关联方,公司与其进行的交易构成银保监口径关联交易和证监口径关联交易。

  (六)贵阳置业融资担保有限公司

  贵阳置业融资担保有限公司成立于2001年8月16日,注册地:贵州省贵阳市,法定代表人:罗丽,注册资本3000万元。经营范围:住房公积金贷款担保、住房抵押(按揭)贷款担保、其他融资性担保业务。兼营:与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务;以及使用不高于净资产20%的自有资金进行符合规定的投资。截至2020年12月末,总资产17,354.32万元,总负债14,255.36万元,2020年度实现营业收入820.43万元,净利润0.12万元。

  贵阳置业融资担保有限公司系公司主要股东贵阳市国有资产投资管理公司的关联方,公司与其进行的交易构成银保监口径关联交易和证监口径关联交易。

  (七)贵州天信融资担保有限公司

  贵州天信融资担保有限公司成立于2011年5月5日,注册地:贵州省贵阳市,法定代表人:凡树堂,注册资本20000万元。经营范围:贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款约偿付担保等履约担保业务。与担保业务有关的融资担保咨询、财务顾问中介服务;以及使用不高于净资产20%的自有资金符合规定的投资)。截至2020年12月末,总资产17,942.89万元,总负债601.51万元,2020年度实现营业收入440.46万元,净利润388.76万元。

  贵州天信融资担保有限公司系公司主要股东贵阳市国有资产投资管理公司的关联方,公司与其进行的交易构成银保监口径关联交易和证监口径关联交易。

  (八)贵阳市工商产业投资集团有限公司

  贵阳市工商产业投资集团有限公司成立于2009年5月,注册资本为11.64亿元,法定代表人毛荣,经营范围:产业投融资、发起设立基金、资本运营、资产经营及股权管理、企业兼并重组、资产管理、土地一级开发、工业地产开发、房屋租赁、物业管理、国内国际商贸服务、咨询服务等。截至2020年末,该公司持有公司股份6621.95万股,占总股本2.06%。截至2021年3月末,资产总额约为363.03亿元,所有者权益约为134.19亿元;2021年一季度实现营业收入26.63亿元,实现净利润0.22亿元。

  贵阳市工商产业投资集团有限公司系公司主要股东,公司与其进行的交易构成银保监口径关联交易和证监口径关联交易。

  (九)华能贵诚信托有限公司

  华能贵诚信托有限公司是中国华能集团旗下的专业从事信托业务的非银行金融机构,注册资本金61.95亿元,注册地为贵州省贵阳市,业务范围遍及全国。截至2021年3月31日,资产总额283.05亿元,所有者权益239.71亿元,2020年全年实现营业收入60.01亿元,利润总额50.06亿元,净利润37.65亿元。

  华能贵诚信托有限公司为持股公司主要股东贵州乌江能源投资有限公司的联营企业,公司与其进行的交易构成银保监口径的关联交易。

  三、关联交易的定价政策

  上述关联交易在公开市场交易,定价依据市场原则进行,符合中国人民银行利率政策及公司同类业务定价管理制度,按一般商业条款进行。

  四、关联交易目的和对上市公司的影响

  上述关联交易与公司实际业务需求相匹配,有利于公司业务正常开展,属于公司正常业务往来,符合监管部门相关法规要求及公司关联交易管理相关规定,业务审核审批流程符合公司内部控制制度要求,对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

  五、本次关联交易应当履行的审议程序

  根据银保监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》、证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号——商业银行信息披露特别规定》《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》以及公司《关联交易管理办法》等相关规定,上述关联交易需履行如下程序:

  (一)因公司独立董事戴国强先生担任中欧基金管理有限公司独立董事,且不存在其他构成关联方的情形,公司与中欧基金管理有限公司发生的关联交易符合上海证券交易所“豁免按照关联交易的方式进行审议和披露”的规定;公司拟与中欧基金管理有限公司开展的业务额度构成银保监口径重大关联交易,需提交董事会审议并及时公告,无需提交股东大会审议。

  (二)因公司独立董事刘运宏先生担任光大证券股份有限公司独立董事,且不存在其他构成关联方的情形,公司与光大证券股份有限公司发生的关联交易符合上海证券交易所“豁免按照关联交易的方式进行审议和披露”的规定;公司拟与光大证券股份有限公司开展的业务额度构成银保监口径重大关联交易,需提交董事会审议并及时公告,无需提交股东大会审议。

  (三)因公司独立董事刘运宏先生担任国金证券股份有限公司独立董事,且不存在其他构成关联方的情形,公司与国金证券股份有限公司发生的关联交易符合上海证券交易所“豁免按照关联交易的方式进行审议和披露”的规定;公司拟与国金证券股份有限公司开展的业务额度构成银保监口径重大关联交易,需提交董事会审议并及时公告,无需提交股东大会审议。

  (四)公司拟与前海人寿保险股份有限公司开展的业务额度已于2021年度进行额度预计;构成银保监口径重大关联交易,需提交董事会审议并及时公告。

  (五)公司拟与贵阳产业投资供应链管理有限公司开展的业务额度已于2021年度进行额度预计;构成银保监口径重大关联交易,需提交董事会审议并及时公告。

  (六)公司拟与贵阳置业融资担保有限公司开展的业务额度已于2021年度进行额度预计;构成银保监口径重大关联交易,需提交董事会审议并及时公告。

  (七)公司拟与贵州天信融资担保有限公司开展的业务额度已于2021年度进行额度预计;构成银保监口径重大关联交易,需提交董事会审议并及时公告。

  (八)公司拟与贵阳市工商产业投资集团有限公司开展的债券投资已于2021年度进行额度预计;构成银保监口径重大关联交易,需提交董事会审议并及时公告。

  (九)公司拟与华能贵诚信托有限公司开展的业务额度构成银保监口径重大关联交易,需提交董事会审议并及时公告。

  上述关联交易经公司内部授权审批程序审查,并提交关联交易控制委员会审批后,报董事会进行了最终审批。

  上述关联交易在提交公司董事会审议前均已获得独立董事事前认可。公司独立董事对上述关联交易议案发表意见:公司分别与中欧基金管理有限公司、光大证券股份有限公司、国金证券股份有限公司、前海人寿保险股份有限公司、贵阳产业投资供应链管理有限公司、贵阳置业融资担保有限公司、贵州天信融资担保有限公司、贵阳市工商产业投资集团有限公司、华能贵诚信托有限公司开展相关业务的关联交易事项,均与公司实际业务需求相匹配,属于公司正常业务,依照市场公允价格进行,符合公司和全体股东的利益,不存在通过关联交易进行利益输送以及损害公司和中小股东利益的情形,也不会影响公司的独立性。上述关联交易事项符合中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管部门要求,符合公司《关联交易管理办法》等相关规定,已依法履行了必要的内部审批程序。

  上述业务的实际开展最终将根据公司关联交易集中度情况及监管要求确定。

  六、上网公告附件

  (一) 独立董事关于关联交易的事前认可声明

  (二) 独立董事关于关联交易的独立意见

  特此公告。

  贵阳银行股份有限公司董事会

  2021年8月27日

  证券代码:601997    证券简称:贵阳银行    公告编号:2021-049

  优先股代码:360031  优先股简称:贵银优 1

  贵阳银行股份有限公司第五届董事会

  2021年度第二次会议决议公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  贵阳银行股份有限公司(以下简称“公司”)于2021年8月17日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第五届董事会2021年度第二次会议的通知,会议于2021年8月27日在公司总行401会议室以现场方式召开。本次会议应出席董事14名,亲自出席董事12名,其中,戴国强独立董事、朱慈蕴独立董事、罗宏独立董事、杨雄独立董事、刘运宏独立董事均以视频连线方式出席,盛军董事委托邓勇董事表决,唐小松董事委托武剑董事表决。会议由张正海董事长主持,监事会成员及高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《贵阳银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

  会议对如下议案进行了审议并表决:

  一、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2021年半年度报告及摘要〉的议案》

  表决结果:14票赞成;0票反对;0票弃权。

  二、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2021年上半年全面风险管理情况报告〉的议案》

  表决结果:14票赞成;0票反对;0票弃权。

  三、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2021年上半年产品创新情况报告〉的议案》

  表决结果:14票赞成;0票反对;0票弃权。

  四、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2021年上半年消费者权益保护工作执行情况报告〉的议案》

  表决结果:14票赞成;0票反对;0票弃权。

  五、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2021年上半年员工行为管理报告〉的议案》

  表决结果:14票赞成;0票反对;0票弃权。

  六、审议通过了《关于审议〈贵阳银行股份有限公司2021年上半年内部审计工作情况及下半年重点工作〉的议案》

  表决结果:14票赞成;0票反对;0票弃权。

  七、审议通过了《关于制订〈贵阳银行股份有限公司董事履职评价办法〉的议案》

  表决结果:14票赞成;0票反对;0票弃权。

  八、审议通过了《关于制订〈贵阳银行股份有限公司股权托管办法〉的议案》

  表决结果:14票赞成;0票反对;0票弃权。

  九、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司与部分关联方开展关联交易的议案》

  公司与部分关联方开展关联交易分项表决情况如下:

  9.01授予中欧基金管理有限公司同业授信额度5亿元,质押式回购业务额度10亿元

  涉及该公司关联事项的关联董事戴国强回避表决。

  表决结果:13票赞成,0票反对,0票弃权。

  9.02授予光大证券股份有限公司质押式回购业务额度10亿元

  涉及该公司关联事项的关联董事刘运宏回避表决。

  表决结果:13票赞成,0票反对,0票弃权。

  9.03授予国金证券股份有限公司质押式回购业务额度10亿元

  涉及该公司关联事项的关联董事刘运宏回避表决。

  表决结果:13票赞成,0票反对,0票弃权。

  9.04 授予前海人寿保险股份有限公司质押式回购业务额度10亿元

  涉及该公司关联事项的关联董事刘运宏回避表决。

  表决结果:13票赞成,0票反对,0票弃权。

  9.05授予贵阳产业投资供应链管理有限公司低风险授信业务额度51000万元

  涉及该公司关联事项的关联董事芦军、王勇和赵砚飞回避表决。

  表决结果:11票赞成,0票反对,0票弃权。

  9.06授予贵阳置业融资担保有限公司融资性担保公司合作业务额度5000万元

  涉及该公司关联事项的关联董事芦军、王勇和赵砚飞回避表决。

  表决结果:11票赞成,0票反对,0票弃权。

  9.07授予贵州天信融资担保有限公司融资性担保公司合作业务额度6300万元

  涉及该公司关联事项的关联董事芦军、王勇和赵砚飞回避表决。

  表决结果:11票赞成,0票反对,0票弃权。

  9.08以不超过1亿元自有资金投资贵阳市工商产业投资集团有限公司2021年度第一期短期融资券

  涉及该公司关联事项的关联董事芦军、王勇和赵砚飞回避表决。

  表决结果:11票赞成,0票反对,0票弃权。

  9.09授予华能贵诚信托有限公司同业授信额度29.1亿元

  涉及该公司关联事项的关联董事喻世蓉回避表决。

  表决结果:13票赞成,0票反对,0票弃权。

  该议案在提交公司董事会审议前已获得公司独立董事事前认可。公司独立董事对该关联交易议案发表独立意见认为:公司分别与中欧基金管理有限公司、光大证券股份有限公司、国金证券股份有限公司、前海人寿保险股份有限公司、贵阳产业投资供应链管理有限公司、贵阳置业融资担保有限公司、贵州天信融资担保有限公司、贵阳市工商产业投资集团有限公司、华能贵诚信托有限公司开展相关业务的关联交易事项,均与公司实际业务需求相匹配,属于公司正常业务,依照市场公允价格进行,符合公司和全体股东的利益,不存在通过关联交易进行利益输送以及损害公司和中小股东利益的情形,也不会影响公司的独立性。上述关联交易事项符合中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管部门要求,符合公司《关联交易管理办法》等相关规定,已依法履行了必要的内部审批程序。

  上述业务的实际开展最终将根据公司关联交易集中度情况及最新监管要求确定。

  十、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司开展不良资产处置的议案》

  表决结果:14票赞成;0票反对;0票弃权。

  十一、审议通过了《关于修订〈贵阳银行股份有限公司章程〉的议案》

  表决结果:14票赞成;0票反对;0票弃权。

  本议案尚需提交公司股东大会审议。

  十二、审议通过了《关于召开贵阳银行股份有限公司2021年第二次临时股东大会的议案》

  同意于2021年9月13日(星期一)在公司总行401会议室召开公司2021年第二次临时股东大会。

  表决结果:14票赞成;0票反对;0票弃权。

  特此公告。

  贵阳银行股份有限公司董事会

  2021年8月27日

  证券代码:601997  证券简称:贵阳银行 公告编号:2021-052

  优先股代码:360031  优先股简称:贵银优1

  贵阳银行股份有限公司关于召开

  2021年第二次临时股东大会的通知

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  重要内容提示:

  ●股东大会召开日期:2021年9月13日

  ●本次股东大会采用的网络投票系统:上海证券交易所股东大会网络投票系统

  一、 召开会议的基本情况

  (一) 股东大会类型和届次

  2021年第二次临时股东大会

  (二) 股东大会召集人:董事会

  (三) 投票方式:本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

  (四) 现场会议召开的日期、时间和地点

  召开的日期时间:2021年9月13日9点30分

  召开地点:贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天·会展城B区金融商务区东区1-6栋贵阳银行总行401会议室

  (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。

  网络投票系统:上海证券交易所股东大会网络投票系统

  网络投票起止时间:自2021年9月13日

  至2021年9月13日

  采用上海证券交易所网络投票系统,通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段,即9:15-9:25,9:30-11:30,13:00-15:00;通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

  (六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

  涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票,应按照《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》等有关规定执行。

  (七)涉及公开征集股东投票权

  不适用

  二、 会议审议事项

  本次股东大会审议议案及投票股东类型

  ■

  1、各议案已披露的时间和披露媒体

  上述议案经公司第五届董事会2021年度第二次会议审议通过,决议公告已于2021年8月28日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)和法定信息披露媒体《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》上进行披露。各议案内容详见公司届时披露的股东大会会议材料。

  2、 特别决议议案:1

  3、 对中小投资者单独计票的议案:无

  4、涉及关联股东回避表决的议案:无

  应回避表决的关联股东名称:无

  5、 涉及优先股股东参与表决的议案:无

  三、 股东大会投票注意事项

  (一) 本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的,既可以登陆交易系统投票平台(通过指定交易的证券公司交易终端)进行投票,也可以登陆互联网投票平台(网址:vote.sseinfo.com)进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的,投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

  (二) 股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权,如果其拥有多个股东账户,可以使用持有公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后,视为其全部股东账户下的相同类别普通股或相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

  (三) 同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的,以第一次投票结果为准。

  (四) 股东对所有议案均表决完毕才能提交。

  (五) 同时持有本公司普通股和优先股的股东,应当分别投票;同时持有多只优先股的股东,应当分别投票。

  四、 会议出席对象

  (一) 股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会(具体情况详见下表),并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

  ■

  (二) 公司董事、监事和高级管理人员。

  (三) 公司聘请的律师。

  (四) 其他人员。

  五、会议登记方法

  (一)非现场登记

  符合上述出席条件的股东如需参加本次股东大会,须在2021年9月9日(星期四)—9月10日(星期五):上午9:00—12:00、下午14:30—17:30,将下述登记资料通过传真、邮寄或专人递送的方式送至贵阳银行董事会办公室(贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天·会展城B区金融商务区东区1-6栋贵阳银行总行42楼)。

  自然人股东登记资料:应提供本人身份证(或其他能够表明其身份的有效证件)和股票账户卡复印件;委托代理人出席会议的,应提供授权委托书(详见附件)、代理人有效身份证和股票账户卡复印件。

  法人股东登记资料:法定代表人出席会议的,应提供法人单位营业执照、本人有效身份证和机构股票账户卡复印件;委托代理人出席会议的,应提供授权委托书(详见附件)、法人单位营业执照、代理人有效身份证和委托人机构股票账户卡复印件。

  上述材料须股东本人签字或加盖单位公章。出席会议时,应提交上述登记资料的原件。

  (二)现场登记

  登记时间:2021年9月13日(星期一)早上8:30-9:20;

  登记地点:贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天·会展城B区金融商务区东区1-6栋贵阳银行总行401会议室;

  登记资料:需自行提供经股东本人签字或加盖单位公章的内容与非现场登记资料相同的相关文件,接受参会资格审核。

  六、其他事项

  (一)联系方式

  联系地址:贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天·会展城B区金融商务区东区1-6栋贵阳银行总行42楼

  邮政编码:550081

  联系人:尹女士

  联系电话:0851-86859036

  传    真:0851-86858567

  电子邮箱:gysh_2007@126.com

  (二)出席会议人员请于会议开始前半小时内到达会议地点,出示能够表明其身份的相关证明文件(股东账户卡、身份证明、授权委托书等),验证入场。

  (三)与会人员食宿费、交通费及其他有关费用自理。

  特此公告。

  贵阳银行股份有限公司董事会

  2021年8月28日

  附件1:授权委托书

  ●●报备文件

  提议召开本次股东大会的董事会决议

  

  附件1:授权委托书

  授权委托书

  贵阳银行股份有限公司:

  兹委托先生(女士)代表本单位(或本人)出席2021年9月13日召开的贵公司2021年第二次临时股东大会,并代为行使表决权。

  委托人持普通股数:        

  委托人持优先股数:        

  委托人股东帐户号:

  ■

  委托人签名(盖章):         受托人签名:

  委托人身份证号:           受托人身份证号:

  委托日期:  年 月 日

  备注:

  委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”,对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的,受托人有权按自己的意愿进行表决。

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