1. 重要提示

　　1.1公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

　　1.2 公司全体董事均出席了董事会并对公司2020年年度报告发表了同意的意见。

　　1.3 独立董事王爱俭、戴金平、毛翔对公司2020年年度报告基于独立判断立场，发表意见如下：公司2020年年度报告属实，内容真实、准确、完整。

　　1.4 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）出具了标准无保留意见的审计报告。

　　1.5 公司法定代表人、董事长韩立新，总经理黄河，主管会计工作负责人王燕滨，会计机构负责人李学娟声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

　　2. 公司概况

　　2.1 公司简介

　　表2.1公司简介

　　■

　　2.2 组织结构

　　■

　　3. 公司治理结构

　　3.1 股东

　　截至信息披露日，股东总数24家。公司前三位股东情况如下表所示：

　　表3.1（公司前三位股东）

　　■

　　3.2 董事

　　表3.2-1（董事长、董事）

　　■

　　表3.2-2（独立董事）

　　■

　　表3.2-3（董事会下属委员会）

　　■

　　3.3 监事

　　表3.3（监事会成员）

　　■

　　3.4 高级管理人员

　　表3.4

　　■

　　3.5 公司党委委员

　　表3.5

　　■

　　3.6 公司员工

　　表3.6

　　■

　　注：自营业务人员是指按照岗位分工，专门从事固有资金使用或固有资产管理有关业务的员工；信托业务人员是指按照岗位分工，专门从事信托资金募集、使用等有关信托资产管理业务的员工；其他人员是指未划入自营业务和信托业务范畴的人员。

　　4．经营管理

　　4.1经营目标、方针、战略规划

　　公司秉承“诚信、稳健、创新、高效”的企业精神，以“做可信赖的信托公司”为目标，贯彻“立足天津、深耕京津冀、辐射全国”的经营方针，抢抓行业转型发展机遇，大力发展主动管理业务，稳妥推进混合所有制改革，着力提升内部管理水平，致力成为内部治理完善、盈利能力强、业务特色鲜明的创新型信托公司。

　　4.2所经营业务的主要内容

　　4.2.1自营资产运用与分布

　　表4.2.1

　　■

　　4.2.2信托资产运用与分布

　　表4.2.2

　　■

　　4.3市场分析

　　4.3.1有利因素

　　2020年，宏观经济长期向好的基本面未变，经济增长中枢仍然处于稳定运行通道。经济结构优化升级持续推进；天津区域经济焕发出新的活力，持续推进京津冀协同发展战略，协同发展深入推进，产业结构进一步优化，科技创新支撑作用持续增强。信托行业在监管政策的引导下，迎来转型发展新机遇，信托回归本源、服务实体经济成为行业共识；公司坚持党的集中统一领导，以党建促发展，持续优化业务结构，业务创新能力、风险控制能力和内部管理水平进一步提升。

　　4.3.2不利因素

　　2020年，突如其来的新冠肺炎疫情给中国乃至全球经济带来前所未有的冲击，外部环境日趋复杂，不确定因素较多，国内结构性矛盾突出。大资管行业的竞争逐渐加剧，信托行业面临较大的转型压力。公司发展仍面临困难和挑战，房地产业务和传统融资类业务开展空间受限；公司正处于转型发展期，创新业务尚未形成稳定的利润来源；科技对业务支撑能力不足，人才队伍建设、运营管理能力还需进一步加强。

　　4.4内部控制概况

　　公司在持续稳健发展的同时，始终将业务的合规性、风险的有效防控作为前提和保证。公司已经建立起一套较完善的内部控制体系，具备明确的内控目标和原则，覆盖公司各项业务、所有部门和人员。公司坚持倡导合规企业文化，注重引导员工树立合规意识和风险意识，并通过严格业务审批权限、规范业务操作流程、完善全员合规管理责任制、监督考核与奖惩机制对员工的行为进行规范、监督。2020年，在监管形势进一步趋严的大背景下，公司持续优化风险管理体系，强化全流程风险管控，弥补薄弱环节，及时识别潜在风险、采取有效措施防范化解风险，全面提升风险管控能力。

　　公司已建立了三个层级的内部控制机构，形成了分工合理、职责明确、运行顺畅、制衡有效的风险管理机制。各级机构均严格履行职责，保证对各种业务风险进行事前、事中、事后的有效监管和控制。2020年公司进一步完善专业评审会议事规则，提升评审的专业性、保证评审的客观、公平，还成立了合规管理部，进一步加强合规风险管理，合并成立托管运营部，严控操作风险。

　　公司已建立一套内容涵盖公司各部门、岗位，渗透公司各业务及操作流程的制度体系；制度中既有原则规范，又包含操作流程、风险点和防范措施，切实增强可操作性和执行性。

　　公司为各项业务的开发、决策、实施、后期管理设定了标准化、规范化的流程，将业务全流程纳入系统管理，并根据需要对系统进行不断升级改造，完善系统功能、优化系统流程，以保证业务的规范有序开展。公司不断加强信息化建设，发挥信息技术在风险管理中的作用；确保内审与评价机制的独立性，对内控制度的执行情况和效果严格监督；倡导先进、优良的风险文化，科学确立风险战略。

　　4.5风险管理概况

　　公司经营活动中可能遇到的风险包括：信用风险、市场风险、操作风险、其他风险等。

　　信用风险即违约风险，指交易对手不能全部或部分按时履行合约义务而造成财务上损失的风险。公司涉及客户信用风险的业务包括存放同业款项、贷款、担保和应收款项。对于信用风险的管理，公司注重事前对交易对手、项目的尽职调查，融资业务方案设定包括保证担保、资产抵押、权利质押等多种信用增级方式，项目实施过程中加强跟踪检查，项目结束后及时进行稽核和评价。2020年公司继续优化业务决策流程，完善风险控制部初审、专业会评审、决策会审批三层决策机制，强化准入管理。强化全流程风险管控，弥补薄弱环节，进一步拓展风险监测手段和渠道，提高风险监测效率，及时识别潜在风险，制定并实施风险预案。对于固有资产，按要求进行了五级分类管理。对除存放同业款项之外的表内信用类资产计提一般准备和专项准备。建立健全风险资产处置常态化机制，对出现信用风险的业务，在保证国有资产安全的前提下，公司妥善制定策略，积极协调各方，采取债务重组、流动支持或诉讼清收等手段相结合的方式稳健化解存量不良资产。

　　市场风险指公司在信托资产及固有资产合法经营中，因为利率、汇率、股价、股指、商品价格等市场价格的波动而产生的风险。对于市场风险的管理，公司加强对经济及金融形势的分析预测，关注市场变动，并提出相应对策及业务调整方案。对房地产、“两高一剩”、政府融资平台等重点行业、重点类型业务定期进行监测，密切关注市场情况，加强风险防范。股权投资避免进入限制类行业和相关项目，不断拓展多元化的投资领域，充分考虑投资项目筛选、运营管理、退出中的策略，严格投资后的管理。

　　操作风险主要指因内控机制不健全、管理失误、操作系统不完善，或其他一些人为的错误而导致损失的可能性。对于操作风险的管理，公司一方面围绕固有、信托资产运营管理、资本市场投资、会计核算、资金交易、信息系统及文档管理等日常经营、业务开展的各个方面，制定管理规定和操作流程，明确操作权限和内容，严格遵循“决策与操作分离”、“业务操作与风险监控分离”等原则，持续开展流程调整优化，弥补漏洞缺陷，另一方面加强对制度执行的检查、评价，推行责任追究机制，同时加强员工培训，提高员工风险意识，认真履行受托职责。通过建立满足业务需要的信息管理系统，将业务全流程纳入系统管理，设定严格的流程与使用权限，赋予风控、托管运营、项目检查、审计部门监督权，减少人为的操作风险。

　　其他风险主要有合规风险、道德风险。合规风险指公司经营活动、业务开展因未能遵循国家法律法规、监管部门规则或公司内部规章制度，而可能遭受法律制裁、监管处罚、财务或声誉损失的风险。道德风险主要表现为公司内部人员蓄意违法违规或与公司的交易对手串通而给信托受益人或公司自身带来损失的可能。对于其他风险的管理，公司将合规风险管理作为公司风险管理的基础，从完善公司治理、内控制度、加强合规组织机构及配套机制建设、培育良好合规文化等方面，构建有效的合规风险管理机制。2020年公司根据监管要求，持续对通道业务规模、房地产业务规模进行常态化管控，坚决贯彻落实金融同业通道业务、融资类信托业务规模压降的监管要求。经过努力，公司完成了2020年监管部门要求的“两项业务”规模压降、自营及信托业务风险资产化解、房地产业务规模管控等各项任务指标。

　　持续进行资管新规整改工作，公司要求各相关业务部门、团队高度重视该项工作，对尚未整改完毕的项目加快整改进程，同时严格按照《资管新规》的要求审慎开展新增业务。2020年整改取得了较显著进展。

　　公司通过加强党的建设、员工思想政治方面教育，强化内控机制，严格业务流程与监督制衡，加大检查监督的频率和力度，防范道德风险的发生。

　　4.6净资本管理

　　2020年末净资本345,269.59万元。各项风险资本之和136,859.89万元，其中固有业务风险资本62,960.72万元、信托业务风险资本73,899.17万元。

　　5．报告期末及上一年度末的比较式会计报表

　　5.1自营资产

　　5.1.1会计师事务所审计结论

　　安永华明会计师事务所审计了北方国际信托股份有限公司的财务报表，包括2020年12月31日的资产负债表，2020年度的利润表、股东权益变动表和现金流量表以及相关财务报表附注。

　　安永华明会计师事务所认为，北方国际信托股份有限公司的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了北方国际信托股份有限公司2020年12月31日的财务状况以及2020年度的经营成果和现金流量。

　　5.1.2 资产负债表

　　资产负债表

　　2020年12月31日

　　编制单位：北方国际信托股份有限公司                              单位：人民币万元

　　■

　　法定代表人：韩立新       主管会计工作负责人：王燕滨      会计机构负责人：李学娟

　　5.1.3 利润表

　　利  润  表

　　2020年度

　　编制单位：北方国际信托股份有限公司                              单位：人民币万元

　　■

　　法定代表人：韩立新       主管会计工作负责人：王燕滨      会计机构负责人：李学娟

　　5.1.4 股东权益变动表

　　股东权益变动表

　　2020年度

　　编制单位：北方国际信托股份有限公司                                     单位：人民币万元

　　■

　　法定代表人：韩立新         主管会计工作负责人：王燕滨         会计机构负责人：李学娟

　　5.2 信托资产

　　5.2.1 信托项目资产负债汇总表

　　■

　　■

　　5.2.2 信托项目利润及利润分配汇总表

　　■

　　6．会计报表附注

　　6.1简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化

　　公司自营业务遵循财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准则、应用指南、解释以及其他相关规定（统称“企业会计准则”）编制。会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法本年度未发生重大变化。

　　6.2或有事项说明

　　2020年初担保余额为62,490万元，年末担保余额为14,990万元。

　　6.3重要资产转让及其出售的说明

　　无。

　　6.4会计报表中重要项目的明细资料

　　6.4.1披露自营资产经营情况

　　6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数

　　表6.4.1.1  单位：万元

　　■

　　注：不良资产合计=次级类+可疑类+损失类

　　6.4.1.2各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数

　　表6.4.1.2  单位：万元

　　■

　　6.4.1.3按照投资品种分类，分别披露固有业务股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数

　　表6.4.1.3  单位：万元

　　■

　　6.4.1.4按投资入股金额排序，前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等

　　表6.4.1.4

　　■

　　注：投资损益是指按照企业会计准则规定，核算股权投资确认损益并记入披露年度利润表的金额。

　　6.4.1.5前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等（从大到小顺序排列）

　　表6.4.1.5

　　■

　　6.4.1.6表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露

　　表6.4.1.6  单位：万元

　　■

　　注：代理业务主要反映因客观原因应规范而尚未完成规范的历史遗留委托业务，包括委托贷款和委托投资。

　　6.4.1.7公司当年的收入结构（母公司口径、并表口径同时披露）

　　表6.4.1.7

　　■

　　注：手续费及佣金收入、利息收入、其他业务收入、投资收益、营业外收入均应为损益表中的科目，其中手续费及佣金收入、利息收入、营业外收入为未抵减掉相应支出的全年累计实现收入数。

　　6.4.2披露信托财产管理情况

　　6.4.2.1信托资产的期初数、期末数

　　表 6.4.2.1  单位：万元

　　■

　　6.4.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露

　　表6.4.2.1.1  单位：万元

　　■

　　6.4.2.1.2被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露

　　表6.4.2.1.2  单位：万元

　　■

　　6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

　　6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率

　　表6.4.2.2.1  单位：万元

　　■

　　注：收益率是指信托项目清算后，给受益人赚取的实际收益水平。加权平均实际年化收益率=(信托项目1的实际年化收益率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化收益率×信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化收益率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托)×100％

　　6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别计算并披露

　　表6.4.2.2.2  单位：万元

　　■

　　注：加权平均实际年化信托报酬率=(信托项目1的实际年化信托报酬率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化信托报酬率×信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化信托报酬率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托)×100％

　　6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别计算并披露

　　表6.4.2.2.3  单位：万元

　　■

　　6.4.2.3本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额

　　表6.4.2.3  单位：万元

　　■

　　注：本年新增信托项目指在本报告年度内累计新增的信托项目个数和金额。包含本年度新增并于本年度内结束的项目和本年度新增至报告期末仍在持续管理的信托项目。

　　6.4.2.4信托创新研究成果和特色业务有关情况

　　公司积极推进各类业务创新，在慈善信托、标品信托、股权投资等业务领域有了突破性进展。其中，慈善信托方面，积极履行国有企业社会责任，通过金融手段助力慈善事业发展，成立“美丽乡村”、“智慧乡村”、“助老”等多笔慈善信托，共计规模78万余元，提高了困难群体的基础保障水平。

　　6.4.2.5本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况

　　报告期内，公司严格履行受托人义务，不存在因公司自身责任而导致的信托资产损失情况。

　　6.5关联方关系及其交易的披露

　　6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等

　　表6.5.1

　　■

　　注：“关联交易”定义应以《公司法》和《企业会计准则第36号-关联方披露》有关规定为准。

　　6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等

　　表6.5.2

　　■

　　6.5.3 逐笔披露本公司与关联方的重大交易事项

　　6.5.3.1固有财产与关联方：贷款、投资、租赁、担保、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数

　　表6.5.3.1  单位：万元

　　■

　　6.5.3.2信托资产与关联方:贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

　　表6.5.3.2  单位：万元

　　■

　　6.5.3.3信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目（固信交易）、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额，包括余额和本报告年度的发生额

　　6.5.3.3.1固有与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

　　表6.5.3.3.1  单位：万元

　　■

　　注：以固有资金投资公司自己管理的信托项目受益权，或购买自己管理的信托项目的信托资产均应纳入统计披露范围。

　　6.5.3.3.2信托资产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

　　表6.5.3.3.2  单位：万元

　　■

　　注：以公司受托管理的一个信托项目的资金购买自己管理的另一个信托项目的受益权或信托项下资产均应纳入统计披露范围。

　　6.5.4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况

　　关联方无逾期未偿还公司资金情况，公司无为关联方担保发生或即将发生垫款情况。

　　6.6会计制度的披露

　　公司自营业务遵循2006年度财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准则、应用指南、解释以及其他相关规定（统称“企业会计准则”）。

　　信托业务执行2006年度财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准则、应用指南、解释以及其他相关规定（统称“企业会计准则”）。

　　7. 财务情况说明书

　　7.1利润实现和分配情况（母公司口径和并表口径同时披露）

　　7.1.1母公司口径

　　2020年公司实现净利润29,856.16万元，按净利润的10%提取盈余公积金2,985.62万元、按5%提取信托赔偿准备金 1,492.81万元，本年应计提一般风险准备金721.11万元，进行上述分配后，留存净利润24,656.62万元。年初未分配利润285,464.49万元，2020年未向股东分红，2020年末可供分配利润是310,121.12万元。

　　7.2主要财务指标

　　7.2.1母公司口径

　　表7.2.1

　　■

　　注：资本利润率=净利润/所有者权益平衡×100%

　　加权年化信托报酬率=（信托项目1的实际年化信托报酬率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化信托报酬率×信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化信托报酬率×信托项目n的实收信托）/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托) ×100%

　　人均净利润=净利润/年平均人数

　　平均值采取年初、年末余额简单平均法

　　公式为:a(平均)=（年初数+年末数）/2

　　7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

　　无。

　　8．特别事项揭示

　　8.1 前五名股东报告期内变动情况及原因

　　无。

　　8.2 董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

　　根据公司2020年4月10日召开的2020年第一次临时股东大会决议，审议通过了《关于提名韩立新担任北方国际信托股份有限公司第三届董事会董事的议案》，拟由公司股东天津泰达投资控股有限公司推举的韩立新先生担任公司董事，并履行相应的董事任职程序。2020年5月15日，天津银保监局下发《天津银保监局关于韩立新任职资格的批复》（津银保监复[2020]146号），核准韩立新北方国际信托股份有限公司董事的任职资格。依据《天津市人民政府关于韩立新任职的通知》（津政人[2020]41号），根据公司2020年4月17日召开的第三届董事会2020年第三次临时会议决议，审议通过了《关于选举韩立新担任北方国际信托股份有限公司董事长的议案》，并履行相应的董事长任职程序。2020年7月2日，天津银保监局下发《天津银保监局关于韩立新任职资格的批复》（津银保监复[2020]223号），核准韩立新北方国际信托股份有限公司董事长的任职资格。根据公司2020年9月28日召开的2020年第四次临时股东大会决议，审议通过了《关于北方国际信托股份有限公司第三届董事会董事任免的议案》，拟由公司股东天津泰达投资控股有限公司推举的刘轶先生、由公司股东天津泰达水业有限公司推举的周宇飞先生、由公司股东天津泰达股份有限公司推举的张旺先生担任公司董事，并履行相应的董事任免程序。申小林、朱文芳、胡军不再担任北方国际信托股份有限公司第三届董事会董事。刘轶先生、周宇飞先生、张旺先生任职材料正在报批过程中。

　　根据公司2020年7月9日召开的2020年第三次临时股东大会决议，审议通过了《北方国际信托股份有限公司第三届监事会监事任免的议案》， 公司股东单位中国海洋石油渤海有限公司派出的监事蒲彦泉因到退休年龄提出辞职申请，不再担任北方信托监事，由中国海洋石油渤海有限公司提名傅津女士担任北方信托第三届监事会监事。根据公司2021年3月22日召开的2021年第二次会议，审议通过了《关于免去徐松北方国际信托股份有限公司第三届监事会监事长的议案》，徐松不再提任公司监事长；根据公司2021年3月26日召开的2021年第一次临时股东大会决议，审议通过了《关于免去徐松北方国际信托股份有限公司第三届监事会监事职务的议案》，徐松不再担任公司监事。

　　根据2020年3月27日天津市人民政府印发的《天津市人民政府关于韩立新不再担任北方国际信托股份有限公司总经理职务的通知》（津政人[2020]40号）、《天津市人民政府关于韩立新任职的通知》（津政人[2020]41号），韩立新任公司党委书记、董事长，不再担任总经理职务；根据2020年4月17日召开第三届董事会2020年第三次临时会议，会议审议通过了《关于聘任王燕滨代为履行北方国际信托股份有限公司总经理职务的议案》，由王燕滨代为履行总经理职务；2020年11月13日召开第三届董事会2020年第八次临时会议，会议审议通过了《关于聘任北方国际信托股份有限公司市场化选聘职业经理人的议案》，同意聘任黄河同志为北方国际信托股份有限公司职业经理人总经理，同意聘任钟振宇、张文栋、杨大宇同志为北方国际信托股份有限公司职业经理人副总经理，并履行相应的高管任职程序；根据2021年1月6日天津银保监局印发的《天津银保监局关于黄河任职资格的批复》（津银保监复[2021]13号），核准黄河北方国际信托股份有限公司总经理的任职资格；根据2021年1月5日天津银保监局印发的《天津银保监局关于张文栋任职资格的批复》（津银保监复[2021]6号），核准张文栋北方国际信托股份有限公司副总经理的任职资格；根据2021年1月21日天津银保监局印发的《天津银保监局关于杨大宇任职资格的批复》（津银保监复[2021]40号），核准杨大宇北方国际信托股份有限公司副总经理的任职资格；根据2021年3月30日天津银保监局印发的《天津银保监局关于钟振宇任职资格的批复》（津银保监复[2021]137号），核准钟振宇北方国际信托股份有限公司副总经理的任职资格；根据2020年11月8日天津市国资委党委《关于王燕滨、陆妍同志免职的通知》（津国资党任[2020]146号）王燕滨、陆妍不再担任公司副总经理职务。

　　8.3 变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项

　　截至信息披露日，公司无注册资本、注册地、公司名称变更及分立合并事项。

　　8.4 公司重大诉讼事项

　　截至信息披露日，公司不存在对经营活动产生影响的重大诉讼事项。

　　8.5 对会计师事务所出具的有保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告的，公司董事会应就所涉及事项做出说明

　　安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）出具了标准无保留意见的审计报告。

　　8.6 公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

　　截至信息披露日的报告期内，公司及其董事、监事和高级管理人员未受到处罚。

　　8.7 银保监会及其派出机构对公司检查后的整改情况

　　截至信息披露日的报告期内，天津银保监局未对公司进行现场检查。

　　8.8 本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

　　2020年7月10日，公司在《证券时报》B80版就关于聘任韩立新同志担任董事长相关事项进行了重大事项临时披露。

　　2020年9月14日，公司在《证券时报》B6版就面向社会公开选聘北方国际信托股份有限公司总经理、副总经理相关事项进行了重大事项临时披露。

　　2021年1月12日，公司在《证券时报》B7版就关于聘任黄河同志担任总经理相关事项进行了重大事项临时披露。

　　8.9 其他重大需披露信息

　　无。

　　8.10 公司履行社会责任情况

　　2020年，公司顶住了新冠疫情、严监管政策和外部环境变化等不利因素的挑战，坚持“扬长补短调结构、开源节流增效益”的经营导向，全年实现营业收入11.28亿元，同比增加3.53亿元，增幅46%；实现利润总额3.96亿元，同比增加0.66亿元，增幅20%。用改革发展的“事功”诠释了市属国企的社会责任担当。

　　（一）发挥信托优势、服务实体经济，助力经济社会发展

　　（1）回归信托本源，服务实体经济

　　2020年，公司认真贯彻落实监管要求，持续优化业务结构，提升主动管理和服务实体经济的能力。截至2020年末，公司信托资产总额1,080.68亿元，较年初减少613.59亿元，其中，主动管理类信托资产192.22亿元，较年初增加4.09亿元；事务管理类信托资产888.46亿元，较年初减少617.68亿元。同时，公司利用信托灵活制度优势，全力支持区域经济发展，加大力度向大型商贸企业、上市公司、地方国有优质企业等非房业务领域拓展，努力为客户提供多样化的产品与服务，客户结构进一步优化。

　　（2）自觉履行纳税义务

　　公司认真遵守税收法规, 积极履行纳税的责任和义务, 依照法律、行政法规的规定及时足额缴纳各项税款,做和谐社会建设的积极参与者。2020年，公司累计缴纳各项税费约4.34亿元，为增加国家和地方财政收入、促进地方经济发展和社会进步做出了积极贡献。

　　（二）坚持恪尽职守、履行受托责任，忠实受益人利益

　　（1）信托产品全部到期清算

　　2020年，公司管理的信托产品全部到期清算，累计为受益人实现收益68.61亿元。

　　（2）积极开展信托文化建设，培育受托人文化

　　公司积极响应监管政策号召，深刻领会信托文化建设的重要意义，在监管部门和行业协会指导下，从治理文化、受托文化、合规文化、风险文化、创新文化五个维度，制定了信托文化建设工作方案，立足受托人定位，完善公司治理体系，强化风控合规管理，夯实内部管理根基；积极开展专题教育培训，引导公司全员深刻认识信托文化的内涵，培育“诚信、专业、勤勉、尽职”的价值理念，认真履行受托人职责；积极宣传普及信托知识，加强投资者和社会公众对信托的认识和理解，提升投资者风险识别能力，培育“投资有风险”“高收益高风险”的投资理念。

　　（3）保障客户权益，创新服务方式

　　公司在与客户的业务往来中，严格遵照监管及公司制度规定，遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，充分披露信息及风险，保障客户的合法权益。严格执行投资者投诉管理的相关规定，2020年保持零投诉。

　　作为专业化财富管理机构，积极探索与自身能力相匹配的信托本源业务领域，服务实体经济和慈善事业，设立工商企业信托、慈善信托、标准化信托产品等，根据客户需求进行资产配置，满足社会理财需求。

　　（三）强化风险管理、依法合规经营，守住风险底线

　　（1）完善风控体系建设，强化风险管理

　　公司始终将业务的合规性、风险的有效防控作为持续稳健发展的前提和保证，已建立了完善的风险管控机制。2020年，公司进一步完善专业评审会议事规则，提升评审的专业性、保证评审的客观、公平性，合并成立托管运营部，严控操作风险。持续加强对主动管理业务的风险监测和预警，充分利用启信宝等渠道对交易对手的新增风险事件及负面舆情实时监控。

　　（2）认真贯彻落实监管要求，强化合规管理

　　公司始终高度重视合规管理工作，2020年，设立合规管理部，制定《合规管理暂行办法》，健全合规管理组织架构和制度体系，持续完善内部合规管理工作流程，提升合规管理水平；认真贯彻落实监管部门的各项监管政策和要求，认真组织开展市场乱象整治“回头看”、股权和关联交易专项整治“回头看”等重点工作，及时发现并弥补公司经营管理中存在的合规问题和漏洞，保障公司合规稳健发展；完成2020年监管部门要求的“两项业务”规模压降、自营及信托业务风险资产化解、房地产业务规模管控等各项任务指标；编制《信托业务合规手册》，引导公司全员加强监管法规政策学习，树牢合规意识，坚守合规经营管理理念。

　　（3）加大落实、培训和宣传力度，履行反洗钱义务

　　公司参照《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》、《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等法规的相关要求，持续完善公司反洗钱内控制度体系，做好客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存，在可疑交易分析甄别工作方面，进一步强化审查流程，增加异常交易分析工作的人力保障。2020年针对修订的《北方国际信托股份有限公司反洗钱管理办法》，进一步明确相关人员的职责与分工，全面推进了反洗钱制度在本单位内的执行与落实。同时，在反洗钱培训工作方面，开展并积极参与了各种线上、线下的培训活动；反洗钱宣传工作方面，在满足人民银行天津分行主题宣传的前提下，同时通过多种渠道，调动公司可以利用的宣传渠道，进行了广泛的宣传活动。反洗钱工作在各个方面进行大幅改善，取得良好效果，更加有效的预防洗钱风险的发生。

　　（四）坚持以人为本、保障员工权益，促进员工职业发展

　　（1）加强员工民主管理

　　2020年，公司先后召开了6次职工（会员）代表大会，充分发挥了职工（会员）代表大会作用，加强员工民主管理，构建和谐劳动关系。全年公司工会共召开了20次工会委员会会议，充分发挥集体决策的作用，专题讨论研究涉及职工利益方面的重大事项。

　　（2）保障和维护员工合法权益

　　公司严格执行《劳动法》、《劳动合同法》等相关法律法规，建立完善的培训、薪酬和考核体系，保障员工的合法权益。2020年，公司为员工职业素养和专业技能提升提供平台，组织业务类面授全员培训4场，参训820人次，内容涵盖信托业务发展趋势、信托法律实务案例解析、财务会计准则知识等。积极对接信托业协会、银行业协会及外部机构培训资源，共选派27人次参加公司外部面授培训15场。

　　疫情背景下，积极拓展线上培训，通过公司在线培训平台“北信E企学”，上线十余门线上课程；斥资十余万元购置上海智信资产管理研究有限公司旗下“资管云”平台学习账号，帮助员工了解中国资产管理全貌，搭建体系化的知识框架，积极参加监管机构、各级协会组织的线上讲座课程，累计组织相关人员参加线上讲座三十余场次。

　　（3）提供健康、安全的工作环境

　　面对突如其来的新冠疫情，公司严格落实防疫要求，按日配发口罩等疫情防护用品，并加大防疫宣传、培训力度，营造公司全员重视疫情、平稳心态、科学应对的常态化防护氛围。

　　（五）践行国企担当、发展慈善信托，履行公益责任

　　（1）助力脱贫攻坚，实现精准扶贫

　　2020年，公司利用信托制度，设立“智慧乡村慈善信托”、“美丽乡村慈善信托”项目，募集扶贫助困资金58万元，将资金分别用于蔡家地、四合庄的党组织活动场所修缮以及党员教育设施更新，帮助帮扶村发展壮大村级集体经济。此外，公司利用原“北方信托·信扶基金”助困助学基金剩余资金向帮扶单位崔黄口镇前营村43名学生发放了2015至2020年六个年度的助学金11.3万元；通过消费扶贫共采购扶贫农产品合计10.3万元。公司在打赢精准脱贫攻坚战中展现了国有企业的政治担当。

　　（2）全力抗击新冠疫情，助力疫情防控阻击战

　　公司积极响应中国信托业协会倡议，年初捐资50万元认购“中国信托业抗击新型肺炎慈善信托”，该笔信托参与武汉雷神山、协和、同济等重点医院一线重症病房建设，并捐赠了大量医疗物资设备。同时，疫情以来，按照天津市“惠企21条”和“27条措施”精神，公司对我司房产承租企业给予免收3个月房租、3个月房租减半的优惠政策，共计免减租金61.33万元，积极助力疫情后天津市经济的重启。

　　9.监事会独立意见

　　监事会认为，截至信息披露日的报告期内，公司能够严格按照《公司法》、《公司章程》及有关法律、法规依法运作,各项经营管理活动依法合规，公司现任董事、高级管理人员履行公司职务时没有违反法律、法规、公司章程或损害公司、股东及受益人利益的行为，高级管理层认真执行股东会、董事会的各项决议，经营业绩良好，公司财务报告真实、客观反映了公司的财务状况和经营成果。