一 重要提示

　　1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

　　2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　3 公司全体董事出席董事会会议。

　　4 容诚会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

　　5 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

　　经容诚会计师事务所（特殊普通合伙）审计确认，公司2020年度实现合并归属于母公司所有者的净利润为-7,999,996.98元，截至2020年12月31日公司未分配利润余额为301,655,901.49元。为保障公司业务持续发展，更好地维护全体股东的长远利益，综合考虑公司2021年经营计划和资金需求，拟定2020年度利润分配预案为：不进行现金股利分配，也不进行资本公积金转增股本和其他方式的分配，剩余未分配利润结转至下一年度。

　　本利润分配预案尚需提交公司2020年年度股东大会审议。

　　二 公司基本情况

　　1 公司简介

　　■

　　■

　　2 报告期公司主要业务简介

　　报告期内公司所从事的主要业务有：融资担保、小额贷款、典当、融资租赁、软件和信息技术服务等业务。

　　（一）融资担保

　　公司全资子公司德信担保主要经营融资担保业务，成立于2006年12月，注册资本2.7亿元人民币，为合肥市担保协会副会长单位、安徽省担保协会理事单位，是安徽省第一批获得融资性担保资格的专业性担保机构。目前，公司业务稳步发展，业务品种不断丰富，主要有：贷款担保业务、保函担保业务、诉讼保全担保业务等，行业涉及工业、农业、商业服务业、交通运输、建筑、批发零售、信息传输等多个领域，有效缓解了中小企业融资难问题，带动了地方经济的发展。与此同时，德信担保坚持稳中求进，聚力提质增效，不断优化风险防控体系，实现公司有质量、有效益、可持续性的发展，为合肥乃至安徽地方经济发展作出了应有贡献。

　　行业情况：2018年《融资担保公司监督管理条例》四项配套制度的出台，从立法层面明确了融资担保机构的法律地位，有利于进一步规范融资担保机构的业务活动，有利于促进与银行业平等开展业务合作，也有利于促进行业的持续健康发展。目前融资担保行业已经形成了完整的制度体系、监管体系和政策扶持体系。近年来，《国务院办公厅关于有效发挥政府性融资担保基金作用切实支持小微企业和“三农”发展的指导意见》（国发办[2019]6号，以下简称《指导意见》）正式发布。《指导意见》指出，要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九届二中、三中全会精神，按照高质量发展要求，坚持以供给侧结构性改革为主线，规范政府性融资担保基金运作，弥补市场不足，降低担保服务门槛，着力缓解小微企业、“三农”等普惠领域融资难、融资贵问题，支持发展战略性新兴产业，促进大众创业、万众创新。2020年上半年，安徽省出台《关于全省政策性融资担保体系全力服务新型冠状病毒感染肺炎疫情防控工作的通知》和《关于协同推进安徽省金融支持“六稳”“六保”工作的指导意见》，省内担保行业环境变化较快，行业竞争压力增大。

　　融资担保业务由于无法取得官方公开数据，本期尚难进行该行业的比较与分析。

　　（二）小额贷款

　　公司控股子公司德善小贷主要经营小额贷款业务，于2009年9月正式成立，注册资本3.3亿元人民币，是安徽省第一批小额贷款试点企业，是中国小额贷款公司协会副会长单位、安徽省小额贷款公司协会副会长单位。德善小贷多年来坚持服务“三农”和中小微企业为己任，坚持“小额分散，本土特色”的定位，凭借稳定的经营业绩、良好的口碑信誉及支持地方经济发展所做的贡献，成为省内行业标杆企业之一。

　　德善小贷2012年被国家人社部和中华全国供销合作总社评为“全国供销合作社系统先进集体”。2014年评为“安徽省供销社新网工程示范网点”。2009-2015年评为安徽省供销社系统综合考核“先进企业”。2010-2016年连续七年评为“中国小额贷款公司竞争力100强”，2013、2014年荣获“最受信赖的小微企业金融服务提供商”称号，2014年荣获全国“五星小贷”资格认证。2015年荣获“安徽省著名商标”和“合肥市知名商标”称号。2016年、2018年荣获“全国优秀小额贷款公司”、“全国优秀商业模式小贷公司”称号。2019年荣获安徽省小额贷款公司协会颁发“优秀小额贷款公司”称号和“最佳社会贡献奖”。2019年、2020年连续两年被评为安徽省小额贷款公司监管评级3A级。

　　德善小贷经营范围为发放小额贷款、项目投资、财务咨询、票据贴现等，充分依托供销社长期服务和联系“三农”的资源优势，科学设计产品，采取错位竞争、差异化服务的经营策略，着力占领和经营好细分市场。同时坚持小额、分散的原则,根据国家和地方经济结构、产业结构调整发展的方向，不断加大客户结构优化调整的力度，为符合国家产业发展扶持方向、产品有市场、具有较高成长性的企业提供贷款服务，为推动区域经济和社会发展做出小贷公司应有的贡献。

　　行业情况：2020年9月7日，中国银保监会办公厅发布了《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》，2020年11月2日，中国人民银行和中国银保监会联合发布了《网络小额贷款业务管理暂行办法(征求意见稿)》，2020年12月29日，最高人民法院印发《关于新民间借贷司法解释适用范围问题的批复》，明确小额贷款公司等7类地方金融组织，属于经金融监管部门批准设立的金融机构，不适用新民间借贷司法解释。监管文件的密集下发，体现了监管部门对小额贷款行业重视程度的提升。今后，随着监管政策的执行，类金融市场的净化，市场压力和机遇并存，小贷行业由最初原始、无序的发展状态将会逐渐走上规范发展的道路，整个行业将迎来行业大洗牌，实力雄厚、管理精细、经营规范的小额贷款公司将更具备市场竞争力，更能抓住机遇，完成自身转型。截至2020年12月末，全国共有小额贷款公司7,118家，贷款余额8,888亿元，前4季度减少203亿元。当前国家高度重视引导和支持小额贷款公司加大对小微企业和“三农”等领域的信贷支持力度，改善金融服务，小贷公司虽然面临着经营的挑战和压力，但乘着国家纾解小微企业融资难题、支持“三农”发展的东风，小贷公司行业将提振信心，做深业务下沉，做好风险防控，积极发挥为小微企业和“三农”持续“输血”的作用（数据来源：中国人民银行发布的《2020年四季度小额贷款公司统计数据报告》）。

　　（三）典当

　　公司控股子公司德合典当，成立于2012年5月，注册资本2.2亿元人民币，是一家综合性典当企业，自成立以来，凭借良好的业绩和突出的社会贡献，德合典当连续8年荣获安徽省典当行业协会授予的“安徽省典当业诚信经营先进企业”、“安徽省上缴税金（贡献度）前十名企业”、“安徽省上缴税金前十名企业”的荣誉称号，在全省典当公司中名列前茅。此外，还连续多年荣获合肥市人民政府颁发的“支持地方经济发展先进典当企业”、“非银行业金融机构优质服务奖”等荣誉称号，起到了良好的示范和带头作用。德合典当目前是安徽省典当协会副会长单位和合肥市典当协会副会长单位。德合典当经营范围为房地产抵押典当业务、财产权利质押典当业务、动产质押典当业务、限额内绝当物品的变卖、鉴定评估及咨询服务等。德合典当自成立以来，始终坚持依法合规经营，秉承“稳健发展、合规发展、创新发展”的基本理念，在业务上打造具有自身特色的业务品种和经营模式，严控风险，积极创新，努力提供优质服务，认真践行社会责任，取得了较好的成绩，在谋求自身稳健、健康发展的同时，搭建起高效、优质的融资服务平台，为安徽经济的发展贡献了力量。

　　行业情况：典当行是从事以物质融资服务的特殊工商企业，既有类金融属性，又有绝当品销售、鉴定、保管等商品流通服务属性。典当融资具有小额、短期、快捷、灵活的特点，办理业务手续简单，放款速度迅速，较好适应了小微企业、居民个人的短期应急融资需求，发挥了拾遗补缺的作用。2020年5月，银保监会办公厅下发了《中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知》，该通知主要目的是进一步规范典当行经营行为，加强监督管理，压实监管责任，防范化解风险，提供融资支持，鼓励和支持商业银行与依法合规经营的典当行合作，按照平等、自愿、公平和诚实信用原则提供融资，促进典当行业规范发展。

　　截至2020年12月底，合肥市登记注册的典当企业共有89家，共有5家典当企业分支机构。据不完全统计，截至2020年12月底，合肥市70家典当企业典当总额56.13亿元；典当余额27.97亿元，同比下降5.29%；业务笔数7,807笔，同比下降10.84%；息费收入21,048.69万元，同比下降27.03%；上缴税金3,505.61万元，同比下降25.6%；实现税后利润5,176.87万元，同比下降40.82%；从业人员399人，同比下降5.89%；其中行业内亏损企业34家，全市典当行业亏损面约为48.57%（数据来源：合肥市典当行业协会，依据全国典当监管系统实际填报报表的合肥市70家企业统计）。

　　（四）融资租赁

　　公司控股子公司德润租赁经营融资租赁业务，成立于2013年5月，注册资本7.5亿元人民币，是商务部、国家税务总局确认的第十一批内资融资租赁试点企业，是安徽省融资租赁企业协会副会长单位。自成立以来，德润租赁为广大客户提供融资租赁、经营性租赁、财务咨询、项目管理等多元化、全方位的综合金融服务，经过多年来的快速发展，德润租赁已成为安徽省租赁行业规模较大、影响力较强的租赁企业之一。为了进一步扩大企业辐射范围和市场规模，德润租赁分别于2014年7月和2017年1月发起设立了深圳租赁和天津租赁。现3家租赁公司注册资本合计13.1亿元人民币。德润租赁未来的融资租赁业务将立足于全国市场，服务于中小企业，聚焦于医疗、教育、大消费、新能源、基础设施建设等民生行业，以及国家倡导的智能制造、节能环保、环境治理等行业，优化公司资产结构，进一步提高资产质量。同时，德润租赁将进一步优化风险管理体系，完善评估模式和评估体系，把项目风险控制措施落实到业务的全过程，实现社会效益和公司效益双丰收。

　　行业情况：2020年初，租赁行业受疫情影响严重，但在后半年整个行业呈现出了向好迹象，可以预见，2021年以后，随着疫情防控和全国经济形势的进一步好转，中国租赁业将重新步入健康稳健的发展轨道。

　　（1）企业数量。截至2020年12月底，全国融资租赁企业（不含单一项目公司、分公司、SPV公司和收购海外的公司）总数约为12,156家，较上年底的12,130家增加了26家，增幅为0.21%。其中，金融租赁：银监会只审批中银金租一家租赁公司成立，截至到12月底，已经获批开业的金融租赁企业为71家，增长了1.43%。内资租赁：天津、上海、广东，继续开展内资企业融资租赁业务试点审批，全国内资融资租赁企业总数为414家，较上年底的403家增加了11家，增长了2.73%。外资租赁：在天津、广东、上海、山东和浙江等地外资租赁企业有所增加。截至12月底，全国外资租赁企业共11,671家，较上年底的11,657家，增加了14家，增长了0.12%。

　　（2）业务总量。截至2020年12月底，全国融资租赁合同余额约为65,040亿元人民币，比2019年底的66,540亿元减少约1,500亿元，比上年下降2.3%。这是中国租赁业再度复兴后的首次负增长。截至12月底，全球业务总量约为39,800亿美元，比上年底的41,600亿美元下降约4.5%。中国12月底业务总量为65,040亿人民币，约合9,426亿美元，以此统计，2020年，中国业务总量约占世界的23.7%（数据来源：中国租赁联盟、租赁联合研发中心、天津滨海融资租赁研究院）。

　　（五）网贷信息中介服务

　　公司控股子公司德众金融，成立于2014年4月，注册资本2,000万元人民币，网络借贷信息中介平台www.dezhong365.com于2014年6月6日正式上线。德众金融专业从事网贷信息中介服务，是安徽首家国资背景的互联网金融企业、中国互联网金融协会理事单位、安徽省互联网金融协会副会长单位和常务理事单位。经新力金融第七届董事会第四十七次会议审议通过，德众金融自2019年11月起停止网贷新业务上线，根据省互联网金融风险专项整治工作领导小组的要求，德众金融平台积极响应监管政策要求，持续开展网络借贷专项整治，全力推进余额和人数双降工作。

　　2020年，互联网金融延续强监管态势，P2P网贷风险专项整治进一步深入，围绕存量压降、风险出清持续开展“三查”（企业自查、行业自律检查、行政核查）、执行“三降”（降机构数量、降行业规模、降涉及人数），网络借贷等互联网金融行业风险持续收敛，整治工作取得突破性成果。德众金融平台自2014年6月上线至今，累计发行项目33.7亿元，累计注册用户5.2万人，出借人数1.2万人。截至2020年末，德众金融平台借贷金额及出借人数分别下降了99.9%和98.6%，总体风险出清工作基本完成。

　　行业情况：根据央行2020年金融统计数据，2020年，防范化解金融风险攻坚战取得重要阶段性成果，P2P平台已全部“清零”（数据来源：网贷之家）。

　　（六）软件和信息技术服务业务

　　公司全资子公司手付通成立于2010年，注册资本为2,124.8万元，是专业的互联网银行云服务提供商，致力于为中小银行提供全方位的金融科技服务，助力中小银行完成科技转型，在竞争中扩大市场份额，实现弯道超车。在互联网银行产品及传统电子银行渠道领域中，手付通始终坚持技术创新，以最专业的态度为中小银行提供可以媲美中大型银行的产品与服务。

　　经过10多年积淀，手付通先后取得国家高新技术企业、30项本领域内的核心技术与软件著作权等诸多资质荣誉。截至2020年底，手付通已为近两百家中小银行提供互联网银行云服务。未来，手付通将充分依托上市公司及供销社系统资源优势，融合强大的互联网、大数据和云计算技术运用能力，秉承“自主创新、自主研发”的企业精神，充分利用已在行业内建立起来的技术优势和专业服务能力，为新老客户提供更高效、便捷、优质的产品和服务。

　　行业情况：软件和信息技术服务业作为国家战略发展中重要的新兴产业，近年来得到了国家的重点发展和大力扶持。我国先后颁布了《进一步鼓励软件产业和集成电路产业发展的若干政策》（国发[2011]4号）等一系列法规和政策，在投融资、税收和知识产权保护等方面提供了政策扶持和保障。2016年12月，工信部正式印发的《软件和信息技术服务业发展规划（2016-2020年）》，作为指导“十三五”时期软件和业发展的纲领性文件，推动了整个软件行业由大变强，实现了跨越式发展。2020年7月27日，国务院印发《新时期促进集成电路产业和软件产业高质量发展的若干政策》，出台财税优惠、研究开发、知识产权、市场应用等8方面政策措施，大力支持各类软件的关键核心技术研发。

　　2020年，我国软件和信息技术服务业持续恢复，逐步摆脱新冠肺炎疫情负面影响，呈现平稳发展态势。收入和利润均保持较快增长，从业人数稳步增加；信息技术服务加快云化发展，软件应用服务化、平台化趋势明显。2020年，全国软件和信息技术服务业规模以上企业超4万家，累计完成软件业务收入81,616亿元，同比增长13.3%。（数据来源：工业和信息化部《2020年软件和信息技术服务业统计公报》）。

　　3 公司主要会计数据和财务指标

　　3.1 近3年的主要会计数据和财务指标

　　单位：元  币种：人民币

　　■

　　3.2 报告期分季度的主要会计数据

　　单位：元  币种：人民币

　　■

　　季度数据与已披露定期报告数据差异说明

　　□适用  √不适用

　　4 股本及股东情况

　　4.1 普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

　　单位:股

　　■

　　4.2 公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图

　　√适用  □不适用

　　■

　　4.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

　　√适用  □不适用

　　■

　　4.4 报告期末公司优先股股东总数及前10名股东情况

　　□适用 √不适用

　　5 公司债券情况

　　□适用 √不适用

　　三 经营情况讨论与分析

　　1 报告期内主要经营情况

　　报告期末，公司总资产54.03亿元，总负债28.44亿元，资产负债率52.64%，所有者权益25.59亿元，其中归属于母公司所有者权益12.49亿元。报告期内，公司实现营业总收入4.92亿元，同比下降4.89%；实现净利润8,230.06万元，同比下降40.65%，实现归属于上市公司股东的净利润-800.00万元，同比下降124.78%，主要系计提商誉减值准备4,441.67万元所致。

　　2 导致暂停上市的原因

　　□适用  √不适用

　　3 面临终止上市的情况和原因

　　□适用  √不适用

　　4 公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明

　　√适用  □不适用

　　（1）重要会计政策变更

　　2017年7月5日，财政部发布了《企业会计准则第14号—收入》（财会【2017】22号）（以下简称“新收入准则”）。要求境内上市企业自2020年1月1日起执行新收入准则。本公司于2020年1月1日执行新收入准则，对会计政策的相关内容进行调整，详见财务报表附注三、28。

　　新收入准则要求首次执行该准则的累积影响数调整首次执行当年年初(即2020年1月1日)留存收益及财务报表其他相关项目金额，对可比期间信息不予调整。在执行新收入准则时，本公司仅对首次执行日尚未完成的合同的累计影响数进行调整。

　　上述会计政策变更经本公司于2020年4月23日召开的第八届董事会第三次会议批准。

　　（2）重要会计估计变更

　　本报告期内，本公司无重大会计估计变更。

　　（3）公司首次执行新收入准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目的情况

　　■

　　于2020年1月1日，本公司将与商品销售和提供劳务相关的预收账款重分类至合同负债和其他流动负债。

　　5 公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明

　　□适用  √不适用

　　6 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。

　　√适用 □不适用

　　本报告期末纳入合并范围的子公司：

　　■

　　（1）上述子公司具体情况详见附注“七、在其他主体中的权益”。

　　（2）本公司报告期内合并范围未发生变化。

　　证券代码：600318         证券简称：新力金融        公告编号：临2021-017

　　安徽新力金融股份有限公司

　　第八届董事会第十五次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　安徽新力金融股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第十五次会议于2021年4月22日以现场方式召开，会议由董事长朱金和先生主持。会议应到董事5人，实到5人。本次会议的召集和召开程序符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。本次会议审议了如下议案，表决结果如下：

　　一、审议通过《2020年度董事会工作报告》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《2020年度董事会工作报告》。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　二、审议通过《2020年度总经理工作报告》

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　三、审议通过《关于公司2020年度财务决算报告的议案》

　　2020年度，经容诚会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司全年实现营业收入49,219.71万元，净利润8,230.06万元，归属于母公司所有者净利润为-800.00万元，每股收益-0.02元。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　四、审议通过《关于公司2021年度财务预算的议案》

　　根据行业发展趋势，结合公司实际经营情况，编制了公司2021年度财务预算主要指标。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　五、审议通过《关于公司2020年度利润分配预案的议案》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《关于2020年度拟不进行利润分配的公告》（公告编号：临2021-019）。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　六、审议通过《关于公司2020年年度报告及其摘要的议案》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《公司2020年年度报告》及《公司2020年年度报告摘要》。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　七、审议通过《关于公司2020年度内部控制评价报告的议案》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《2020年度内部控制评价报告》。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　八、审议通过《2020年度独立董事述职报告》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《2020年度独立董事述职报告》。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　九、审议通过《2020年度董事会审计委员会履职报告》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《2020年度董事会审计委员会履职报告》。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　十、审议通过《关于确认公司2020年度日常关联交易及预计2021年度日常关联交易的议案》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《关于确认2020年度日常关联交易及预计2021年度日常关联交易的公告》（公告编号：临2021-020）。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。本议案涉及关联交易，关联董事朱金和先生回避表决。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意4票，反对0票，弃权0票。

　　十一、审议通过《关于公司2021年度担保计划的议案》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《关于公司2021年度担保计划的公告》（公告编号：临2021-021）。

　　独立董事对本议案发表了事前认可意见和同意的独立意见。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　十二、审议通过《关于2021年度公司及控股子公司综合授信计划的议案》

　　为满足公司经营发展需要，2021年公司与合并报表范围内的全资子公司、控股子公司及其下属公司拟向合作金融机构申请综合授信额度不超过30亿元。

　　为便于贷款等具体业务的办理，提请股东大会授权公司董事长或其授权代表人全权办理上述业务，包括但不限于签署各项授信合同或协议、抵押协议、质押协议、承诺书以及其他相关法律文件。授信期限自2020年年度股东大会通过之日起至2021年年度股东大会召开之日止。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　十三、审议通过《关于公司2020年度董事、监事薪酬的议案》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《公司2020年年度报告》。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　十四、审议通过《关于公司2020年度高级管理人员薪酬的议案》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《公司2020年年度报告》。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　十五、审议通过《关于计提商誉减值准备的议案》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《关于计提商誉减值准备的公告》（公告编号：临2021-022）。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　十六、审议通过《关于修订公司内部规章制度的议案》

　　为进一步完善公司治理结构，提高规范运作水平，结合公司经营发展的实际需要，公司对现行的内部规章制度进行了全面梳理和修订。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　十七、审议通过《关于修订〈安徽新力金融股份有限公司董事会议事规则〉的议案》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《董事会议事规则（2021年修订版）》。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　十八、审议通过《关于修订〈安徽新力金融股份有限公司内幕知情人登记管理制度〉的议案》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《内幕信息知情人登记管理制度（2021年修订版）》。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　十九、审议通过《关于给予公司内部资金拆借审批授权的议案》

　　为提高上市公司资金使用效率，降低资金成本，调整公司内部资金结构，保证公司可持续发展，提请公司董事会授权董事长或其授权代表人审批公司与合并报表范围内各参控股子公司之间的资金拆借。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　二十、审议通过《关于提请召开2020年年度股东大会的议案》

　　公司拟召开2020年年度股东大会，股东大会将审议主要包括本次董事会审议议案中的第一、三、四、五、六、八、十、十一、十二、十三、十七项议案和公司《2020年度监事会工作报告》。关于会议召开的时间、地点、议案等具体事宜，详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《关于召开2020年年度股东大会的通知》（公告编号：临2021-024）。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　安徽新力金融股份有限公司董事会

　　2021年4月24日

　　证券代码：600318          证券简称：新力金融     公告编号：临2021-018

　　安徽新力金融股份有限公司

　　第八届监事会第十次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　安徽新力金融股份有限公司（以下简称“公司”）第八届监事会第十次会议于2021年4月22日以现场方式召开，会议由监事会主席钱元文先生主持。会议应到监事3人，实到3人。本次会议的召集和召开程序符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。本次会议审议了如下议案，表决结果如下：

　　一、审议通过《2020年度监事会工作报告》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《2020年度监事会工作报告》。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

　　二、审议通过《关于公司2020年度财务决算报告的议案》

　　2020年度，经容诚会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司全年实现营业收入49,219.71万元，净利润8,230.06万元，归属于母公司所有者净利润为-800.00万元，每股收益-0.02元。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

　　三、审议通过《关于公司2021年度财务预算的议案》

　　根据行业发展趋势，结合公司实际经营情况，编制了公司2021年度财务预算主要指标。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

　　四、审议通过《关于公司2020年度利润分配预案的议案》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《关于2020年度拟不进行利润分配的公告》（公告编号：临2021-019）。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

　　五、审议通过《关于公司2020年年度报告及其摘要的议案》，并发表如下审核意见：

　　1、《公司2020年年度报告》、《公司2020年年度报告摘要》的编制和审议程序符合法律法规、《公司章程》和公司内部管理制度的各项规定。

　　2、《公司2020年年度报告》、《公司2020年年度报告摘要》的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，所包含的信息能全面、真实地反映出公司2020年度的财务状况、经营成果及其他重要事项。

　　3、未发现参与2020年年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

　　4、同意公司按时披露《公司2020年年度报告》、《公司2020年年度报告摘要》。

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《公司2020年年度报告》及《公司2020年年度报告摘要》。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

　　六、审议通过《关于公司2020年度内部控制评价报告的议案》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《2020年度内部控制评价报告》。

　　表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

　　七、审议通过《关于确认公司2020年度日常关联交易及预计2021年度日常关联交易的议案》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《关于确认2020年度日常关联交易及预计2021年度日常关联交易的公告》（公告编号：临2021-020）。

　　本议案涉及关联交易，关联监事钱元文先生回避表决。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意2票，反对0票，弃权0票。

　　八、审议通过《关于公司2021年度担保计划的议案》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《关于公司2021年度担保计划的公告》（公告编号：临2021-021）。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

　　九、审议通过《关于2021年度公司及控股子公司综合授信计划的议案》

　　为满足公司经营发展需要，2021年公司与合并报表范围内的全资子公司、控股子公司及其下属公司拟向合作金融机构申请综合授信额度不超过30亿元。

　　为便于贷款等具体业务的办理，提请股东大会授权公司董事长或其授权代表人全权办理上述业务，包括但不限于签署各项授信合同或协议、抵押协议、质押协议、承诺书以及其他相关法律文件。授信期限自2020年年度股东大会通过之日起至2021年年度股东大会召开之日止。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

　　十、审议通过《关于公司2020年度董事、监事薪酬的议案》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《公司2020年年度报告》。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议批准。

　　表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

　　十一、审议通过《关于计提商誉减值准备的议案》

　　详情请参阅公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上披露的《关于计提商誉减值准备的公告》（公告编号：临2021-022）。

　　表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。

　　安徽新力金融股份有限公司监事会

　　2021年4月24日

　　证券代码：600318        证券简称：新力金融       公告编号：临2021-019

　　安徽新力金融股份有限公司

　　关于2020年度拟不进行利润分配的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　●安徽新力金融股份有限公司（以下简称“公司”）2020年度利润分配预案为：不进行利润分配，也不进行资本公积金转增股本和其他形式的分配，剩余未分配利润结转至下一年度。

　　●本次利润分配预案尚需提交公司2020年年度股东大会审议。

　　一、公司2020年度利润分配预案

　　经容诚会计师事务所（特殊普通合伙）审计确认，2020年度公司实现合并归属于母公司所有者的净利润-7,999,996.98元，母公司实现净利润为-43,351,022.43元，截至2020年12月31日，公司未分配利润余额为301,655,901.49元。

　　经公司第八届董事会第十五次会议审议通过，拟定2020年度利润分配预案为：不进行利润分配，也不进行资本公积转增股本和其他形式的分配，剩余未分配利润结转至下一年度。

　　本次利润分配预案尚需提交公司2020年年度股东大会审议。

　　二、2020年度不进行利润分配的情况说明

　　根据中国证券监督管理委员会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》、《上市公司监管指引第3号—上市公司现金分红》及《公司章程》第一百六十六条的规定，鉴于公司2020年度合并报表及母公司报表净利润均为负值，综合考虑公司目前所处行业现状和日常经营的资金需求，为更好地维护全体股东的长远利益，实现公司持续、稳定、健康发展，董事会提出公司2020年度利润分配预案为：不进行利润分配，也不进行资本公积转增股本和其他形式的分配，剩余未分配利润结转至下一年度。

　　三、公司履行的决策程序

　　（一）董事会审议情况

　　2021年4月22日，公司第八届董事会第十五次会议审议通过了《关于公司2020年度利润分配预案的议案》，并同意将本次利润分配预案提交公司2020年年度股东大会审议。

　　（二）监事会审议情况

　　2021年4月22日，公司第八届监事会第十次会议审议通过了《关于公司2020年度利润分配预案的议案》，并同意将本次利润分配预案提交公司2020年年度股东大会审议。

　　（三）独立董事意见

　　独立董事认为，公司董事会提出的2020年度拟不进行利润分配的预案是基于公司稳定经营和资金需求考虑，符合《公司法》、《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》、《上市公司监管指引第3号—上市公司现金分红》、《上海证券交易所上市公司现金分红指引》和《公司章程》等的相关规定，符合公司当前的实际情况，不存在损害公司及中小股东利益的情形。同时，该议案履行了必要的审议程序。

　　因此，独立董事一致同意《关于公司2020年度利润分配预案的议案》，并同意将该议案提交公司2020年年度股东大会审议。

　　三、相关风险提示

　　本次利润分配预案尚需提交公司2020年年度股东大会审议，敬请广大投资者注意投资风险。

　　特此公告。

　　安徽新力金融股份有限公司

　　董事会

　　2021年4月24日

　　股票简称：新力金融         证券代码：600318         公告编号：临2021-020

　　安徽新力金融股份有限公司

　　关于确认2020年度日常关联交易及预计2021年度日常关联交易的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　●本次日常关联交易预计事项已经安徽新力金融股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第十五次会议审议通过，关联董事回避表决。

　　●本次日常关联交易预计事项尚需提交公司股东大会审议。

　　●关联交易对上市公司的影响：公司2021年度预计发生的日常关联交易遵循公开、公平、公正的原则，不会损害公司及股东特别是中小股东的利益，不会对公司的独立性和持续经营能力产生影响。

　　一、日常关联交易基本情况

　　（一）日常关联交易的审议程序

　　公司于2021年4月22日召开第八届董事会第十五次会议，审议通过了《关于确认公司2020年度日常关联交易及预计2021年度日常关联交易的议案》。该议案涉及关联交易事项，关联董事朱金和先生回避了本议案的表决，表决情况为：同意4票，反对0票，弃权0票。该议案尚需提交公司股东大会审议，关联股东需回避表决。

　　独立董事发表了独立意见：公司2020年度发生的日常关联交易及2021年度的预计发生的日常关联交易属于公司正常经营行为，是基于公司业务发展的需要，关联交易行为在定价政策、结算方式上遵循了公开、公平、公正的原则，不会影响公司的独立性，未损害公司及其股东特别是中小股东的利益。在审议《关于确认公司2020年度日常关联交易及预计2021年度日常关联交易的议案》时，关联董事已按规定回避表决，本议案的审议程序及公司董事会的召开程序、表决程序符合《公司法》、《上海证券交易所股票上市规则》等法律法规和《公司章程》的要求。因此，同意《关于确认公司2020年度日常关联交易及预计2021年度日常关联交易的议案》，并同意将其提交公司股东大会审议。

　　公司董事会审计委员会认为本次日常关联交易预计符合公司经营发展需要，不存在损害公司及其股东特别是中小股东利益的情形，审议程序和表决程序符合《公司法》、《证券法》等法律法规以及《公司章程》的有关规定。

　　（二）前次日常关联交易的预计和执行情况

　　公司2020年度日常关联交易的预计和实际执行情况如下：

　　单位：万元

　　■

　　其他关联交易实际发生明细如下：

　　（1）向关联方支付资金占用费

　　单位：元

　　■

　　（2）购买商品、接受劳务的关联交易

　　单位：元

　　■

　　（3）关联租赁

　　单位：元

　　■

　　（4）关联方贷款

　　单位：元

　　■

　　定价：参照非关联方贷款利率。

　　（5）关联担保情况

　　①本公司作为担保方

　　单位：元

　　■

　　*1说明：安徽德明商业运营管理有限责任公司（以下简称“德明商管”）在其案件执行过程中由于案外人提出执行异议，蜀山区人民法院要求德明商管提供执行保函，因此德明商管向安徽德信融资德信担保有限公司（“德信担保”）提出执行保函申请，德信担保在履行审批程序后与其签订委托保证合同，并要求安徽新力科创集团有限公司（以下简称“科创集团”）提供反担保。在收取担保费65,140.56元并落实反担保措施后，德信担保向执行法院开具执行保函，保函金额54,283,803.85元。现蜀山区人民法院已经驳回案外人执行异议之诉。该保函已于2021年1月28日到期。

　　*2说明：科创集团与安徽省安振小额贷款有限公司（以下简称“安振小贷”）签订的编号为PH2020-035的《借款合同》，为保障安振小贷债权的实现，科创集团向德信担保申请以安振小贷为受益人开立40,000,000.00元无条件、不可撤销的履约保函，保函日期2020-12-29至2021-01-29，德信担保收取保费金额33,333.33元，2021年1月20日该笔借款已结清，担保义务履行完毕。

　　②本公司作为被担保方

　　本期向关联方支付担保费的情况如下：

　　单位：元

　　■

　　（6）关键管理人员报酬

　　■

　　（二）本次日常关联交易预计金额和类别

　　预计公司2021年度日常关联交易基本情况如下：

　　单位：万元

　　■

　　注：上述关联交易预计的有效期至2021年年度股东大会召开之日止。

　　二、关联方介绍和关联关系

　　（一）安徽省供销集团有限公司及其控股子公司

　　公司实际控制人安徽省供销合作社联合社通过安徽省供销集团有限公司持有公司控股股东100%的股权，安徽省供销集团有限公司（原名“安徽省供销商业总公司”）注册资本人民币300,000万元，2019年7月经安徽省政府批复，同意安徽省供销商业总公司改制为安徽省供销集团有限公司，并于2019年9月完成工商登记注册，主营农业生产资料、农副产品（不含棉花、粮食）、干鲜果品、日用杂品、日用百货、针纺织品、五金、建材、普通机械销售；仓储（不含化学危险品），商业信息、技术咨询服务；经营本系统商品进出口业务等，其控股子公司业务涉及农资流通、农品产供销、再生资源、农村金融、房地产等领域。

　　（二）安徽新力科创集团有限公司及其控股子公司

　　安徽新力科创集团有限公司是公司第一大股东，是经安徽省供销合作社联合社批准成立、由安徽省供销集团有限公司全资控股的现代科技创新型综合产业集团，注册资本人民币68,936万元，经营范围：建筑工程、通信工程、信息工程等新型材料研发及销售；先进装备、机电设备、电子产品、化工产品（不含化学危险品）、信息产品、金属制品的研发及销售；机械设备的租赁与销售；煤炭及煤炭制品、焦炭、非金属矿及制品、金属材料、金属矿石、金属结构、机械零件、零部件、模具、建筑材料、先进电力电子装置、通讯设备、稀土功能材料、棉麻制品、针纺织品、农副产品销售、电线、电缆经营；通用零部件制造；电力装置生产及售后服务；供应链管理服务；农业科技开发、服务与咨询；股权投资及管理、项目投资及管理、受托资产管理；企业管理咨询、投资顾问、财税顾问；企业形象策划；物业管理。(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

　　（三）公司关联自然人或关联自然人控制的企业

　　三、关联交易的定价政策和定价依据

　　上述关联交易的定价政策和定价依据按照公开、公平、公正的一般商业原则确定，交易价格以市场公允价为原则，参照市场交易价格或实际成本加合理利润确定，与公司其他客户定价政策一致，是完全的市场行为，不存在损害公司或全体股东利益的情形，不会损害上市公司利益。

　　四、交易目的和交易对上市公司的影响

　　（一）关联交易的目的

　　上述预计的公司日常关联交易事项，均基于公司及公司所属子公司正常业务运营需要且有助于公司业务开展的原则进行，预计将会在公司日常业务运营和业务发展中发挥积极的作用。

　　（二）关联交易对上市公司的影响

　　上述关联交易是公司正常经营所需，均遵循了市场公允原则，有利于公司的日常经营，未损害公司的整体利益和长远利益，未损害公司全体股东尤其是中小股东的利益。上述关联交易未影响公司的独立性，公司也未因此类关联交易对关联方形成较大依赖。

　　特此公告。

　　安徽新力金融股份有限公司董事会

　　2021年4月24日

　　证券代码：600318        证券简称：新力金融       公告编号：临2021-021

　　安徽新力金融股份有限公司

　　关于公司2021年度担保计划的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　●被担保人名称：安徽新力金融股份有限公司（以下简称“公司”）合并报表范围内的全资子公司、控股子公司及控股子公司下属公司

　　●本次担保金额及已实际为其提供的担保余额：

　　2021年度，公司拟对全资子公司、控股子公司及其下属公司提供的担保额度不超过人民币20亿元，公司控股子公司安徽德润融资租赁股份有限公司（以下简称“德润租赁”）拟对其下属公司提供的担保额度不超过人民币5亿元。2020年度，公司实际对控股子公司及其下属公司提供的担保发生额共计人民币41,766.00万元；截至2020年12月31日，公司实际对控股子公司及其下属公司提供的担保余额为65,170.90万元，不存在逾期担保情况。

　　●本次担保是否有反担保：无

　　●对外担保逾期的累计数量：无

　　●本次担保计划需经公司股东大会审议。

　　一、担保情况的概述

　　公司于2021年4月22日召开了第八届董事会第十五次会议，审议通过了《关于公司2021年度担保计划的议案》。具体情况如下：

　　为保证公司全资子公司、控股子公司及其下属公司经营活动的正常开展，2021年度，公司拟对合并报表范围内的全资子公司、控股子公司及其下属公司提供的担保额度不超过人民币20亿元，公司控股子公司德润租赁拟对其下属公司提供的担保额度不超过人民币5亿元，具体如下：

　　■

　　1、上述担保范围包括：①公司对全资子公司、控股子公司及其下属公司的担保；②控股子公司德润租赁对其下属公司的担保。

　　2、公司可根据实际需要，在年度担保总额范围内，对上述被担保公司、担保额度进行适度调配。

　　3、上述担保事项需经2020年年度股东大会表决通过后方可生效，原则上，担保期限至公司下一年度股东大会通过新的担保计划日止，但为上述全资子公司、控股子公司及其下属公司提供资产证券化业务（ABS）的担保期限、以长期应收款质押融资的担保期限，以具体资产证券化项目的到期期限、长期应收款的到期期限为准。

　　4、上述担保额度为年度担保计划额度，具体发生的担保数额，公司将在2021年半年度报告和年度报告中详细披露。

　　二、被担保人基本情况

　　（一）安徽德润融资租赁股份有限公司

　　1、单位名称：安徽德润融资租赁股份有限公司

　　2、注册地址：安徽省合肥市高新技术产业开发区望江西路800号创新产业园一期A2-615

　　3、法定代表人：孟庆立

　　4、注册资本：75,000万元人民币

　　5、经营范围：融资租赁业务，二、三类医疗器械销售。一般经营项目：经营性租赁业务；租赁物残值的处理；租赁信息咨询及资信调查；租赁担保；转让租赁；信用担保；项目投资及管理、咨询；财务咨询。

　　截至2020年12月31日，德润租赁总资产为287,120.31万元，负债合计为139,083.62万元，所有者权益为148,036.69万元，资产负债率为48.44%。2020年度净利润为12,863.75万元。

　　上述数据已经审计。

　　（二）安徽德合典当有限公司

　　1、名称：安徽德合典当有限公司

　　2、注册地点：安徽省合肥市高新区技术产业园开发区望江西路800号创新产业园一期A2-610

　　3、法定代表人：胡峰

　　4、注册资本：22,000万元人民币

　　经营范围：动产质押典当业务；财产权利质押典当业务；房地产（外省、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务；限额内绝当物品的变卖；鉴定评估及咨询服务及商务部依法批准的其他典当业务。

　　截至2020年12月31日，德合典当总资产为49,553.13万元，负债合计为2,054.21万元，所有者权益为47,498.92万元，资产负债率为4.15%。2020年度净利润为2,732.11万元。

　　上述数据已经审计。

　　（三）合肥德善小额贷款股份有限公司

　　1、单位名称：合肥德善小额贷款股份有限公司

　　2、注册地址：合肥市蜀山区祁门路1777号辉隆大厦

　　3、法定代表人：孙福来

　　4、注册资本：33,000万元人民币

　　5、经营范围：发放小额贷款、项目投资、财务咨询（除专项许可）。

　　截至2020年12月31日，德善小贷总资产为86,411.78万元，负债合计为9,780.70万元，所有者权益为76,631.08万元，资产负债率为11.32%。2020年度净利润为4,404.47万元。

　　上述数据已经审计。

　　（四）深圳手付通科技有限公司

　　1、单位名称：深圳手付通科技有限公司

　　2、注册地址：深圳市福田区香蜜湖街道深南大道8000号建安山海中心6A

　　3、法定代表人：刘洋

　　4、注册资本：2,124.8256万元人民币

　　5、经营范围：一般经营项目是：计算机软硬件的技术开发及销售；计算机软硬件系统集成及维护；国内贸易（法律、行政法规、国务院决定在登记前须经批准的项目除外）；经营进出口业务（法律、行政法规、国务院决定禁止的项目除外，限制的项目须取得许可后方可经营）。

　　截至2020年12月31日，手付通总资产为14,871.22万元，负债合计为1,012.37万元，所有者权益为13,858.85万元，资产负债率为6.81%。2020年度净利润为3,595.62万元。

　　上述数据已经审计。

　　（五）新力德润（天津）融资租赁有限公司

　　1、单位名称：新力德润（天津）融资租赁有限公司

　　2、注册地址：天津自贸试验区（东疆保税港区）贺兰道以北、欧洲路以东恒盛广场4号楼325-2

　　3、法定代表人：孟庆立

　　4、注册资本：20,000万元人民币

　　5、经营范围：融资租赁业务；租赁业务；向国内外购买租赁财产；租赁财产的残值处理及维修；租赁咨询。

　　截至2020年12月31日，天津租赁总资产为42,544.41万元，负债合计为16,124.08万元，所有者权益为26,420.33万元，资产负债率为37.90%。2020年度净利润为2,270.29万元。

　　上述数据已经审计。

　　（六）德润融资租赁（深圳）有限公司

　　1、单位名称：德润融资租赁（深圳）有限公司

　　2、注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道梦海大道5035号前海华润金融中心T5写字楼1705-1706

　　3、法定代表人：孟庆立

　　4、注册资本：36,000万元人民币

　　5、经营范围：许可经营项目是：融资租赁业务；租赁业务；向境内外购买租赁财产；租赁财产残值处理及维修；租赁交易咨询和担保；从事与主营业务有关的商业保理业务（非银行融资类）；II类、III类医疗器械的销售。

　　截至2020年12月31日，深圳租赁总资产为53,545.15万元，负债合计为7,144.36万元，所有者权益为46,400.79万元，资产负债率为13.34%。2020年度净利润为2,930.47万元。

　　上述数据已经审计。

　　三、担保协议的主要内容

　　目前，公司本次审议的担保额度的相关担保协议尚未签订，上述批准的担保额度仅为公司可提供的担保额度。具体发生的担保事项，由公司法定代表人或法定代表人指定的授权人签署有关担保协议。

　　四、董事会意见

　　董事会认为，本次担保计划是为了满足公司2021年度经营过程中的融资和资产证券化业务的需要，不会对公司产生不利影响，不会影响公司持续经营能力；公司对全资子公司、控股子公司及其下属公司具有绝对控制权，且各子公司及其下属公司具备良好的偿债能力，风险可控。

　　五、独立董事意见

　　独立董事认为：公司2021年度担保计划涉及的被担保主体均为公司全资子公司、控股子公司及其下属公司，其主体资格、资信状况符合公司对外担保的相关规定，且公司拥有绝对的控制力，能有效控制和防范担保风险，所涉及的担保事项有利于提高相关子公司及其下属公司的融资能力，是为满足子公司日常经营和业务拓展需要而提供的必要担保，符合公司正常经营发展的需要。

　　独立董事认为该项担保计划议案合理，符合有关法律法规的规定，该议案的履行对公司的业绩提升和长期发展有积极作用，不存在损害公司和全体股东，尤其是中小股东利益的情况。

　　因此，独立董事一致同意《关于公司2021年度担保计划的议案》，并同意将其提交公司股东大会审议。

　　六、累计对外担保数量及逾期担保的数量

　　报告期内，公司实际对控股子公司及其下属公司提供的担保发生额共计人民币41,766.00万元；截至2020年12月31日，公司实际对控股子公司及其下属公司提供的担保余额为65,170.90万元，不存在逾期担保情况。

　　特此公告。

　　安徽新力金融股份有限公司董事会

　　2021年4月24日

　　证券代码：600318          证券简称：新力金融       公告编号：临2021-022

　　安徽新力金融股份有限公司

　　关于计提商誉减值准备的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　安徽新力金融股份有限公司（以下简称“公司”）于2021年4月22日召开了第八届董事会第十五次会议、第八届监事会第十次会议，审议通过了《关于计提商誉减值准备的议案》。公司本次计提商誉减值准备的具体内容如下：

　　一、计提商誉减值准备概述

　　（一）商誉形成的过程

　　公司2015年4月实施完成了现金购买标的公司安徽德润融资租赁股份有限公司（以下简称“德润租赁”）、合肥德善小额贷款股份有限公司（以下简称“德善小贷”）、安徽德合典当有限公司（以下简称“德合典当”）、安徽德众金融信息服务有限公司（以下简称“德众金融”）、安徽德信融资担保有限公司（以下简称“德信担保”）股权事宜，根据《企业会计准则第20号——企业合并》，将支付对价大于购买日资产组可辨认资产公允价值的差额570,609,683.24元确认为商誉，2017年、2018年、2019年对此分别计提商誉减值准备351,876,552.78元、6,243,538.24元、28,803,148.89元。2019年5月，公司完成了发行股份及支付现金购买深圳手付通科技有限公司（以下简称“手付通”）股权事宜，根据《企业会计准则第20号——企业合并》，将支付对价大于购买日资产组可辨认资产公允价值的差额306,017,017.30元确认为商誉，经测试，2019年度无需计提商誉减值准备。截至2019年12月31日，公司累计计提商誉减值准备386,923,239.91元，商誉账面余额为489,703,460.63元。

　　（二）商誉所在的资产组或资产组组合的相关信息

　　根据《企业会计准则第8号—资产减值》的相关规定，与商誉减值测试相关的资产组或资产组组合，应当是能够从企业合并的协同效应中受益的资产组或者资产组组合。本公司所属各子公司（指德润租赁、德善小贷、德众金融、德合典当、德信担保、手付通）系单个法律主体，主营业务明确，生产经营具有相对独立性，同时主营业务均直接与市场衔接，由市场定价，符合资产组的相关要件。另一方面，本公司不存在其他符合上述条件的经营业务，因此本公司最后确定将各独立的子公司认定为一个资产组，并以各子公司分别作为资产组为基础进行商誉减值的测试。该资产组与购买日及以前年度商誉减值测试时所确定的资产组一致。

　　（三）商誉减值测试过程、参数及商誉减值损失的确认

　　报告期末公司进行商誉减值测算时，首先确定资产组，然后选择相应方法测算不包含商誉的资产组的可收回金额，将资产组的可收回金额与资产组的账面价值进行比较，以确定资产组是否发生减值，再对包含商誉的资产组进行减值测试，将资产组的可收回金额与资产组包括所分摊的商誉的账面价值进行比较，以确定商誉是否发生减值。资产组商誉减值测试过程如下：

　　1、安徽德润融资租赁股份有限公司

　　德润租赁资产组以未来预计产生的税前现金流量现值作为资产组的可收回金额，资产组的预计未来现金流量基于管理层编制的现金流量预测来确定，税前折现率为18.17%，分预测期与稳定期，预测期为5年，对资产组进行现金流量预测时采用的其他关键假设包括预计营业收入、营业成本、增长率以及相关费用等，上述假设基于德润租赁以前年度的经营业绩、增长率、行业水平以及管理层对市场发展的预期。管理层聘请了中水致远资产评估有限公司出具了中水致远评报字(2021)第020134号《以财务报告为目的的商誉减值测试项目资产评估报告》，经测试，德润租赁资产组的可收回金额高于包含所分摊的商誉的资产组账面价值，德润租赁2020年度无需计提商誉减值损失。

　　2、合肥德善小额贷款股份有限公司

　　德善小贷资产组以未来预计产生的税前现金流量现值作为资产组的可收回金额，资产组的预计未来现金流量基于管理层编制的现金流量预测来确定，税前折现率为18.84%，分预测期与稳定期，预测期为5年，对资产组进行现金流量预测时采用的其他关键假设包括预计营业收入、营业成本、增长率以及相关费用等，上述假设基于德善小贷以前年度的经营业绩、增长率、行业水平以及管理层对市场发展的预期。管理层聘请了中水致远资产评估有限公司出具了中水致远评报字(2021)第020133号《以财务报告为目的的商誉减值测试项目资产评估报告》，经测试，德善小贷资产组的可收回金额低于包含所分摊的商誉的资产组账面价值，德善小贷2020年度应计提商誉减值损失12,922,071.34元。

　　3、安徽德合典当有限公司

　　德合典当资产组以未来预计产生的税前现金流量现值作为资产组的可收回金额，资产组的预计未来现金流量基于管理层编制的现金流量预测来确定，税前折现率为18.84%，分预测期与稳定期，预测期为5年，对资产组进行现金流量预测时采用的其他关键假设包括预计营业收入、营业成本、增长率以及相关费用等，上述假设基于德合典当以前年度的经营业绩、增长率、行业水平以及管理层对市场发展的预期。经测试，德合典当资产组的可收回金额低于包含所分摊的商誉的资产组账面价值，德合典当2020年度应计提商誉减值损失618,470.92元。

　　4、深圳手付通科技有限公司

　　手付通资产组以未来预计产生的税前现金流量现值作为资产组的可收回金额，资产组的预计未来现金流量基于管理层编制的现金流量预测来确定，税前折现率为15.79%，分预测期与稳定期，预测期为5年，对资产组进行现金流量预测时采用的其他关键假设包括预计营业收入、营业成本、增长率以及相关费用等，上述假设基于手付通以前年度的经营业绩、增长率、行业水平以及管理层对市场发展的预期。管理层聘请了中水致远资产评估有限公司出具了中水致远评报字(2021)第020109号《以财务报告为目的的商誉减值测试项目资产评估报告》，经测试，手付通资产组的可收回金额低于包含所分摊的商誉的资产组账面价值，手付通2020年度应计提商誉减值损失30,876,167.74元。

　　二、本次计提商誉减值准备对公司的影响

　　基于谨慎性原则，公司本次计提商誉减值准备为人民币44,416,710.00元，计入公司2020年度损益，影响报告期内归属于上市公司股东的净利润人民币44,416,710.00元，相应减少归属于上市公司股东的所有者权益人民币44,416,710.00元，对当期经营性现金流无影响。本次计提商誉减值准备有利于客观反映企业财务状况，依据充分、合理，符合《企业会计准则》和公司相关会计政策规定，符合公司实际情况，不存在损害公司及股东利益的情况。

　　三、董事会关于本次计提商誉减值准备的合理性说明

　　公司2020年度计提商誉减值准备，符合公司资产实际情况和相关政策规定，能够更加公允地反映公司的资产状况，可以使公司资产价值的会计信息更加真实可靠，具有合理性。

　　四、独立董事关于本次计提商誉减值准备的意见

　　经认真审核公司本次计提商誉减值准备的相关资料，独立董事认为，公司本次基于谨慎性原则计提商誉减值准备，符合《企业会计准则》及相关会计政策的规定，符合公司资产的实际情况，能够公允地反映公司的财务状况和经营成果，有助于向投资者提供可靠、准确的会计信息。同时，该事项履行了必要的决策程序。因此，同意《关于计提商誉减值准备的议案》。

　　五、监事会关于本次计提商誉减值准备发表的意见

　　监事会认为：公司董事会在审议本次计提商誉减值准备的议案时，程序合法。公司此次计提商誉减值准备公允反映了公司的财务状况以及经营成果，没有损害公司及其股东特别是中小股东的利益。因此，同意本次计提商誉减值准备。

　　六、备查文件

　　1、公司第八届董事会第十五次会议决议；

　　2、公司第八届监事会第十次会议决议；

　　3、公司独立董事关于第八届董事会相关事项的独立意见。

　　特此公告。

　　安徽新力金融股份公司董事会

　　2021年4月24日

　　证券代码：600318        证券简称：新力金融       公告编号：临2021-023

　　安徽新力金融股份有限公司

　　关于修订《董事会议事规则》、

　　《内幕知情人登记管理制度》的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　为进一步完善公司治理体系，规范公司运作，加强公司内幕信息保密工作，保护投资者的合法权益。根据《公司法》、《证券法》、《上海证券交易所股票上市规则》、《上海证券交易所上市公司内幕信息知情人报送指引》等法律法规、规范性文件及《公司章程》的相关规定，结合公司实际情况，安徽新力金融股份有限公司（以下简称“公司”）于2021年4月22日第八届董事会第十五次会议审议通过了《关于修订〈安徽新力金融股份有限公司董事会议事规则〉的议案》、《关于修订〈安徽新力金融股份有限公司内幕知情人登记管理制度〉的议案》。具体修订内容公告如下：

　　一、《安徽新力金融股份有限公司董事会议事规则》修订对照表

　　■

　　二、《安徽新力金融股份有限公司内幕知情人登记管理制度》修订对照表

　　■

　　注：1、公司于2020年11月30日召开了第八届董事会第十一次会议，审议通过了《关于调整优化公司内设机构的议案》。根据董事会审议的相关内容，将本制度涉及的原部门名称“证券部”修改为“证券投资部”；2、除上述条款修订外，其他条款内容保持不变，涉及条款序号变动的将进行相应的顺序调整。

　　三、其他事项说明

　　1、《安徽新力金融股份有限公司董事会议事规则（2021年修订版）》尚需提交公司2020年年度股东大会审议通过后方可生效。

　　2、《安徽新力金融股份有限公司内幕信息知情人登记管理制度》的修订无需提交股东大会审议，于公司第八届董事会第十五次会议审议通过之日起生效。

　　特此公告。

　　安徽新力金融股份有限公司董事会

　　2021年4月24日

　　证券代码：600318 证券简称：新力金融  公告编号：临2021-024

　　安徽新力金融股份有限公司

　　关于召开2020年年度股东大会的通知

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　●股东大会召开日期：2021年5月18日

　　●本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　一、召开会议的基本情况

　　(一) 股东大会类型和届次

　　2020年年度股东大会

　　(二) 股东大会召集人：董事会

　　(三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

　　(四) 现场会议召开的日期、时间和地点

　　召开的日期时间：2021年5月18日14点30分

　　召开地点：安徽省合肥市祁门路1777号辉隆大厦8楼会议室

　　(五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。

　　网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　网络投票起止时间：自2021年5月18日

　　至2021年5月18日

　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

　　(六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》等有关规定执行。

　　(七) 涉及公开征集股东投票权

　　无

　　二、会议审议事项

　　本次股东大会审议议案及投票股东类型

　　■

　　1、 各议案已披露的时间和披露媒体

　　上述议案经公司第八届董事会第十五次会议和第八届监事会第十次会议审议通过，具体内容详见公司于2021年4月24日披露在《上海证券报》、《证券时报》、《中国证券报》和上海证券交易所网站www.sse.com.cn上的相关公告。

　　2、 特别决议议案：无

　　3、 对中小投资者单独计票的议案：5、8、9、10、11、12

　　4、 涉及关联股东回避表决的议案：8

　　应回避表决的关联股东名称：安徽新力科创集团有限公司

　　5、 涉及优先股股东参与表决的议案：无

　　三、股东大会投票注意事项

　　(一) 本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

　　(二) 股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户，可以使用持有公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股或相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

　　(三) 股东所投选举票数超过其拥有的选举票数的，或者在差额选举中投票超过应选人数的，其对该项议案所投的选举票视为无效投票。

　　(四) 同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

　　(五) 股东对所有议案均表决完毕才能提交。

　　(六) 采用累积投票制选举董事、独立董事和监事的投票方式，详见附件2

　　四、会议出席对象

　　(一) 股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

　　■

　　(二) 公司董事、监事和高级管理人员。

　　(三) 公司聘请的律师。

　　(四) 其他人员

　　五、会议登记方法

　　1、个人股东持本人身份证，股东帐户卡和有效股权凭证办理登记手续；委托代理人必须持有股东签署或盖章的授权委托书、股东本人身份证、股东帐户卡、有 效股权凭证和代理人本人身份证办理登记手续。

　　2、法人股东持股东帐户卡、有效股权凭证、法人营业执照复印件、法定代表人身份证明办理登记手续；委托代理人持股东帐户卡、有效股权凭证、法人营业执照复印件、法定代表人授权委托书和出席人身份证办理登记手续。

　　3、参会登记时间：2021年5月17日（星期一）上午8:30-11:30，下午14:00-17:00。

　　六、其他事项

　　1、本次股东大会出席会议代表的交通及食宿费用自理。

　　2、公司联系方式：

　　公司地址：安徽省合肥市祁门路1777号辉隆大厦

　　联系人：金炎、卢虎

　　联系电话：0551-63542170 传真：0551－63542170

　　邮编：230022

　　特此公告。

　　安徽新力金融股份有限公司董事会

　　2021年4月24日

　　附件1：授权委托书

　　附件2：采用累积投票制选举董事、独立董事和监事的投票方式说明

　　●      报备文件

　　提议召开本次股东大会的董事会决议

　　附件1：授权委托书

　　授权委托书

　　安徽新力金融股份有限公司：

　　兹委托先生（女士）代表本单位（或本人）出席2021年5月18日召开的贵公司2020年年度股东大会，并代为行使表决权。

　　委托人持普通股数：　　　　　　　　

　　委托人持优先股数：　　　　　　　　

　　委托人股东帐户号：

　　■

　　委托人签名（盖章）： 　　　　　　　　受托人签名：

　　委托人身份证号： 　　　　　　　　　　受托人身份证号：

　　委托日期：　　年 月 日

　　备注：

　　委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

　　附件2采用累积投票制选举董事、独立董事和监事的投票方式说明

　　一、股东大会董事候选人选举、独立董事候选人选举、监事会候选人选举作为议案组分别进行编号。投资者应针对各议案组下每位候选人进行投票。

　　二、申报股数代表选举票数。对于每个议案组，股东每持有一股即拥有与该议案组下应选董事或监事人数相等的投票总数。如某股东持有上市公司100股股票，该次股东大会应选董事10名，董事候选人有12名，则该股东对于董事会选举议案组，拥有1000股的选举票数。

　　三、股东应以每个议案组的选举票数为限进行投票。股东根据自己的意愿进行投票，既可以把选举票数集中投给某一候选人，也可以按照任意组合投给不同的候选人。投票结束后，对每一项议案分别累积计算得票数。

　　四、示例：

　　某上市公司召开股东大会采用累积投票制对进行董事会、监事会改选，应选董事5名，董事候选人有6名；应选独立董事2名，独立董事候选人有3名；应选监事2名，监事候选人有3名。需投票表决的事项如下：

　　■

　　某投资者在股权登记日收盘时持有该公司100股股票，采用累积投票制，他（她）在议案4.00“关于选举董事的议案”就有500票的表决权，在议案5.00“关于选举独立董事的议案”有200票的表决权，在议案6.00“关于选举监事的议案”有200票的表决权。

　　该投资者可以以500票为限，对议案4.00按自己的意愿表决。他（她）既可以把500票集中投给某一位候选人，也可以按照任意组合分散投给任意候选人。

　　如表所示：

　　■