本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
●委托理财受托方:上海浦东发展银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司、中光大银行股份有限公司
●委托理财金额:累计人民币40,000万元
●委托理财产品名称:涉及多款理财产品,均为保本浮动收益型
●委托理财期限:涉及多款理财产品,期限:60天、90天、3个月等。
●履行的审议程序:公司第九届董事会临时会议审议通过了《关于使用闲置资金进行现金管理》的议案,公司独立董事对此发表了同意的意见,详见公司于2020年11月7日刊登在《中国证券报》、《上海证券报》和上海证券交易所网站的相关公告。
一、委托理财概况
(一)委托理财目的
南京熊猫电子股份有限公司(以下简称“公司”)及其子公司南京熊猫电子装备有限公司(以下简称“电子装备公司”)、南京熊猫通信科技有限公司(以下简称“通信科技公司”)、南京熊猫信息产业有限公司(以下简称“信息产业公司”)、南京熊猫电子制造有限公司(以下简称“电子制造公司”)、为提高闲置资金使用效率,获得一定投资收益,在做好日常资金调配、保证正常生产经营所需资金不受影响的基础上,使用暂时闲置自有资金累计人民币40,000万元购买保本浮动收益型银行理财产品。
(二)资金来源
公司及其子公司委托理财的资金来源是暂时闲置自有资金。委托理财不构成关联交易。
(三)委托理财产品的基本情况
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(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,一旦发现或判断有不利因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险,若出现产品发行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等重大不利因素时,公司将及时予以披露。
2、公司审计部负责对投资于短期低风险理财产品的资金的使用与保管情况进行审计、监督,每半年对所有理财产品投资项目进行全面检查,并根据谨慎性原则,合理地预计各项投资可能产生的收益和损失,并向审核委员会报告。
3、独立董事有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将严格根据中国证监会、公司上市地证券交易所的相关规定,在定期报告中披露报告期内短期低风险理财产品投资以及相应的损益情况。
二、委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
●通信科技公司与上海浦东发展银行股份有限公司理财合同
1、名称:上海浦东发展银行利多多公司稳利20JG8847期人民币对公结构性存款
2、币种:人民币
3、产品代码:1201208847
4、收益类型:保本浮动收益型
5、募集期:2020年10月13日-2020年10月13日
6、产品成立日:2020年10月13日
7、产品到期日:2021年1月13日
8、产品挂钩指标:彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的欧元兑美元即期价格
9、产品观察日:到期日前第二个伦敦工作日
10、产品预期收益率(年):产品保底利率1.40%,浮动利率为0%或1.67%或1.87%。
11、提前终止权:客户无权提前终止(赎回)本产品;浦发银行有权按照实际投资情况,提前终止本产品,在提前终止日前2个工作日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告,无须另行通知客户
13、产品投资金额:人民币2,500万元
●信息产业公司与上海浦东发展银行股份有限公司第一笔理财合同
1、名称:上海浦东发展银行利多多公司稳利20JG8848期人民币对公结构性存款
2、币种:人民币
3、产品代码:1201208848
4、收益类型:保本浮动收益型
5、募集期:2020年10月13日-2020年10月13日
6、产品成立日:2020年10月13日
7、产品到期日:2021年1月13日
8、产品挂钩指标:彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的欧元兑美元即期价格
9、产品观察日:到期日前第二个伦敦工作日
10、产品预期收益率(年):产品保底利率1.40%,浮动利率为0%或1.67%或1.87%。
11、提前终止权:客户无权提前终止(赎回)本产品;浦发银行有权按照实际投资情况,提前终止本产品,在提前终止日前2个工作日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告,无须另行通知客户
13、产品投资金额:人民币5,000万元
●电子装备公司与上海浦东发展银行股份有限公司理财合同
1、名称:上海浦东发展银行利多多公司稳利20JG8846期人民币对公结构性存款
2、币种:人民币
3、产品代码:1201208846
4、收益类型:保本浮动收益型
5、募集期:2020年10月13日-2020年10月13日
6、产品成立日:2020年10月13日
7、产品到期日:2021年1月13日
8、产品挂钩指标:彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的欧元兑美元即期价格
9、产品观察日:到期日前第二个伦敦工作日
10、产品预期收益率(年):产品保底利率1.40%,浮动利率为0%或1.67%或1.87%。
11、提前终止权:客户无权提前终止(赎回)本产品;浦发银行有权按照实际投资情况,提前终止本产品,在提前终止日前2个工作日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告,无须另行通知客户
13、产品投资金额:人民币3,000万元
●电子装备公司与兴业银行股份有限公司理财合同
1、名称:兴业银行企业金融人民币结构性存款
2、币种:人民币
3、产品编号:CC40201111003
4、收益类型:保本浮动收益型
5、存款期限:90天
6、认购期:2020年11月11日
7、起息日:2020年11月12日
8、到期日:2021年2月10日
9、兑付日:到期日当日,遇非工作日则顺延至其后第一个工作日。
10、观察标的:上海黄金交易所之上海金 ■上午/□下午基准价
11、观察日:2021年2月5日
12、参考价格:■起息日之下一观察标的的工作日之上海黄金交易所之上海金 ■上午/□下午基准价
13、产品收益:产品收益=本金金额×(固定收益率+浮动收益率)×产品存续天数/365。固定收益率:1.50%/年;
浮动收益率:若观察日价格大于等于参考价格,则浮动收益率=1.58%/年;
若观察日价格小于参考价格且大于等于(参考价格*55%),则
浮动收益率=1.50%/年;
若观察日价格小于(参考价格*55%),则浮动收益率为零。
14、产品存续天数:如本存款产品未提前终止,观察期存续天数为起息日(含)至到期日(不含)的天数;如本存款产品提前终止,观察期存续天数为起息日(含)至提前终止日(不含)的天数
15、管理费:本存款产品收益的计算中已包含(计入)销售方的运营管理成本。客户无需支付或承担本产品下的其他费用或收费。
16、产品投资金额:人民币5,000万元
●电子制造公司与兴业银行股份有限公司理财合同
1、名称:兴业银行企业金融人民币结构性存款
2、币种:人民币
3、产品编号:CC40201111004
4、收益类型:保本浮动收益型
5、存款期限:90天
6、认购期:2020年11月11日
7、起息日:2020年11月12日
8、到期日:2021年2月10日
9、兑付日:到期日当日,遇非工作日则顺延至其后第一个工作日。
10、观察标的:上海黄金交易所之上海金 ■上午/□下午基准价
11、观察日:2021年2月5日
12、参考价格:■起息日之下一观察标的的工作日之上海黄金交易所之上海金 ■上午/□下午基准价
13、产品收益:产品收益=本金金额×(固定收益率+浮动收益率)×产品存续天数/365。固定收益率:1.50%/年;
浮动收益率:若观察日价格大于等于参考价格,则浮动收益率=1.58%/年;
若观察日价格小于参考价格且大于等于(参考价格*55%),则
浮动收益率=1.50%/年;
若观察日价格小于(参考价格*55%),则浮动收益率为零。
14、产品存续天数:如本存款产品未提前终止,观察期存续天数为起息日(含)至到期日(不含)的天数;如本存款产品提前终止,观察期存续天数为起息日(含)至提前终止日(不含)的天数
15、管理费:本存款产品收益的计算中已包含(计入)销售方的运营管理成本。客户无需支付或承担本产品下的其他费用或收费。
16、产品投资金额:人民币5,000万元
●公司与上海浦东发展银行股份有限公司理财合同
1、名称:上海浦东发展银行利多多公司稳利固定持有期JG9014期人民币对公结构性存款(90天)
2、币种:人民币
3、产品代码:1201209014
4、收益类型:保本浮动收益型
5、募集期:2020年9月25日-2020年9月25日
6、产品成立日:2020年9月27日
7、投资兑付日:投资到期日当日兑付投资本金及收益
8、产品挂钩指标:彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的欧元兑美元即期价格
9、产品观察日:到期日前第二个伦敦工作日
10、产品预期收益率(年):产品保底利率1.40%,浮动利率为0%或1.55%或1.75%。
11、投资期限:90天
12、提前终止权:客户无权提前终止(赎回)本产品;浦发银行有权按照实际投资情况,提前终止本产品,在提前终止日前2个工作日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告,无须另行通知客户
13、产品投资金额:人民币6,000万元
●公司与中国光大银行股份有限公司理财合同
1、产品名称:2020挂钩汇率对公结构性存款定制第十二期产品192
2、产品代码:2020101047918
3、产品类型:保本浮动收益
4、募集期:2020年12月24日至2020年12月24日
5、产品成立日:2020年12月24日
6、产品起息日:2020年12月24日
7、产品到期日:2021年2月24日
8、产品挂钩标的:Bloomberg于东京11:00公布的BFIX EURUSD即期汇率
9、产品预期收益率(年):1.00%/2.95%/3.05%
10、观察水平及收益率确定方式:若观察日小于等于N-0.073,产品收益率按照1.00%执行;若观察日大于N-0.073、小于N+0.0570,产品收益率按照2.95%执行;若观察日大于等于N+0.0570,产品收益率按照3.05%执行。N为起息日后T+1日挂钩标的汇率。
11、产品观察日:2021年2月19日
12、提前终止权:销售方有提前终止权,投资人无提前终止权。
13、理财金额:人民币2,500万元
●信息产业公司与中国光大银行股份有限公司理财合同
1、产品名称:2020挂钩汇率对公结构性存款定制第十二期产品182
2、产品代码:2020101047908
3、产品类型:保本浮动收益
4、募集期:2020年12月23日至2020年12月23日
5、产品成立日:2020年12月23日
6、产品起息日:2020年12月23日
7、产品到期日:2021年2月23日
8、产品挂钩标的:Bloomberg于东京11:00公布的BFIX EURUSD即期汇率
9、产品预期收益率(年):1.00%/2.95%/3.05%
10、观察水平及收益率确定方式:若观察日小于等于N-0.073,产品收益率按照1.00%执行;若观察日大于N-0.073、小于N+0.0580,产品收益率按照2.95%执行;若观察日大于等于N+0.0580,产品收益率按照3.05%执行。N为起息日后T+1日挂钩标的汇率。
11、产品观察日:2021年2月18日
12、提前终止权:销售方有提前终止权,投资人无提前终止权。
13、理财金额:人民币5,000万元
●电子制造公司与中国光大银行股份有限公司理财合同
1、产品名称:2020挂钩汇率对公结构性存款定制第十二期产品183
2、产品代码:2020101047909
3、产品类型:保本浮动收益
4、募集期:2020年12月23日至2020年12月23日
5、产品成立日:2020年12月23日
6、产品起息日:2020年12月23日
7、产品到期日:2021年2月23日
8、产品挂钩标的:Bloomberg于东京11:00公布的BFIX EURUSD即期汇率
9、产品预期收益率(年):1.00%/2.95%/3.05%
10、观察水平及收益率确定方式:若观察日小于等于N-0.073,产品收益率按照1.00%执行;若观察日大于N-0.073、小于N+0.0580产品收益率按照2.95%执行;若观察日大于等于N+0.0580,产品收益率按照3.05%执行。N为起息日后T+1日挂钩标的汇率。
11、产品观察日:2021年2月18日
11、提前终止权:销售方有提前终止权,投资人无提前终止权。
12、理财金额:人民币4,000万元
●电子装备公司与中国光大银行股份有限公司理财合同
1、产品名称:2020挂钩汇率对公结构性存款定制第十二期产品193
2、产品代码:2020101047919
3、产品类型:保本浮动收益
4、募集期:2020年12月24日至2020年12月24日
5、产品成立日:2020年12月24日
6、产品起息日:2020年12月24日
7、产品到期日:2021年2月24日
8、产品挂钩标的:Bloomberg于东京11:00公布的BFIX EURUSD即期汇率
9、产品预期收益率(年):1.00%/2.95%/3.05%
10、观察水平及收益率确定方式:若观察日小于等于N-0.073,产品收益率按照1.00%执行;若观察日大于N-0.073、小于N+0.0570产品收益率按照2.95%执行;若观察日大于等于N+0.0570,产品收益率按照3.05%执行。N为起息日后T+1日挂钩标的汇率。
11、产品观察日:2021年2月19日
11、提前终止权:销售方有提前终止权,投资人无提前终止权。
12、理财金额:人民币2,000万元
(二)委托理财的资金投向
上海浦东发展银行股份有限公司委托理财为结构性存款,按照存款管理,纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围,产品内嵌衍生品部分与汇率、利率、贵金属、大宗商品、指数等标的挂钩。
兴业银行股份有限公司理财产品为结构性存款,存款利息根据所挂钩的黄金价格表现来确定。
中国光大银行股份有限公司理财产品为内嵌金融衍生工具的人民币结构性存款产品,银行将募集的结构性存款资金投资于银行定期存款,同时以该笔定期存款的收益上限为限在国内或国际金融市场进行金融衍生交易(包括但不限于期权和互换等衍生交易形式)投资,所产生的金融衍生交易投资损益与银行存款利息之和共同构成结构性存款产品收益。
(三)风险控制分析
为控制投资风险,公司使用闲置自有资金委托理财品种为低风险、短期理财产品。公司进行委托理财,选择资信状况、财务状况良好、盈利能力强的金融机构作为受托方,并与受托方签订书面合同,明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方的权利义务及法律责任等。
公司本次运用闲置自有资金进行委托理财,是在做好日常资金调配、保证正常生产经营所需资金不受影响的基础上实施,购买的理财产品,均为不超过1年的保本浮动收益型产品,风险可控。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方为上海浦东发展银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司、中国光大银行股份有限公司,均为国内商业银行,与公司、公司控股股东及实际控制人之间无关联关系。
四、对公司的影响
公司使用暂时闲置自有资金委托理财,是在做好日常资金调配、保证正常生产经营所需资金不受影响的基础上进行的,有利于提高闲置资金使用效率和收益,进一步提高公司整体收益,不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等产生重大影响。本次,公司委托理财累计人民币40,000万元,占最近一期期末货币资金的30.93%。公司属于计算机、通信和其他电子设备制造业,截止2020年9月30日,公司资产负债率为38.46%。主要财务指标如下:
单位:万元
■
根据《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》之规定,公司委托理财本金计入资产负债表中交易性金融资产,利息收益计入利润表中投资收益。
五、风险提示
本次购买的理财产品均为保本浮动收益型产品,属于低风险理财产品。受金融市场宏观政策的影响,购买理财产品可能存在市场风险、流动性风险、信用风险及其他风险,受各种风险影响,理财产品的收益率可能会产生波动,理财收益可能具有不确定性。
六、决策程序的履行及独立董事意见
于2019年11月8日召开的公司第九届董事会临时会议审议通过了《关于使用闲置资金进行现金管理的议案》,同意公司及其所属子公司使用阶段性闲置的自有资金,投资期限不超过12个月的低风险理财产品,投资额度不超过人民币3亿元(含3亿元),自董事会审议通过之日起一年之内有效,在董事会决议有效期内,投资额度可以循环投资,滚动使用;在额度范围内和决议有效期内,授权总经理行使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事对此发表了同意的意见。详见公司于2019年11月9日刊登在《中国证券报》、《上海证券报》和上海证券交易所网站的相关公告。
于2020年11月6日召开的公司第九届董事会临时会议,审议通过了《关于使用闲置资金进行现金管理》的议案,同意公司及其所属子公司使用阶段性闲置的自有资金,投资期限不超过12个月的低风险理财产品,投资额度不超过人民币5亿元(含5亿元),自董事会审议通过之日起一年之内有效,在董事会决议有效期内,投资额度可以循环投资,滚动使用;在额度范围内和决议有效期内,授权总经理行使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事对此发表了同意的意见。详见公司于2020年11月7日刊登在《中国证券报》、《上海证券报》和上海证券交易所网站的相关公告。
七、最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额:万元
■
特此公告。
南京熊猫电子股份有限公司董事会
2020年12月28日