证券代码：000838              证券简称：财信发展                公告编号：2020-079

　　财信地产发展集团股份有限公司

　　第十届董事会第三十一次临时会议

　　决议的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　财信地产发展集团股份有限公司（以下简称“公司”）董事会办公室于2020年8月28日以邮件的方式发出通知，决定召开第十届董事会第三十一次临时会议。2020年8月31日，公司第十届董事会第三十一次临时会议按照公司《章程》以通讯表决的方式如期召开。公司实有董事9人，参与通讯表决的董事9人。本次会议的召开符合法律、行政法规、部门规章和《公司章程》等规定，会议形成的决议合法有效。会议审议通过了如下议案：

　　1、审议通过了《关于星界置业与股东签署财务资助〈补充协议〉的议案》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意重庆星界置业有限公司分别与重庆财信弘业房地产开发有限公司、融创西南房地产开发（集团）有限公司、重庆融侨房地产开发有限公司签署《补充协议》，对此前已审议通过的财务资助事项利率进行调整，调整后的财务资助利率为不超过9%；并同意将该议案提交股东大会审议。

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　该议案需提交公司股东大会审议。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于签署财务资助〈补充协议〉的公告》。

　　2、审议通过了《关于中梁坤维与股东签署财务资助〈补充协议〉的议案》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意重庆中梁坤维房地产开发有限公司分别与重庆财信弘业房地产开发有限公司、成都中梁置业有限公司、宁波梁祺投资管理合伙企业（有限合伙）签署《补充协议》，对此前已审议通过的财务资助事项利率进行调整，调整后的财务资助利率为不超过9%；并同意将该议案提交股东大会审议。

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　该议案需提交公司股东大会审议。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于签署财务资助〈补充协议〉的公告》。

　　3、审议通过了《关于重庆浩方公司与股东签署财务资助〈补充协议〉的议案》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意重庆浩方房地产开发有限公司分别与重庆财信弘业房地产开发有限公司、重庆中梁坤元企业管理咨询有限、宁波梁瑞乙期投资管理合伙企业签署《补充协议》，对此前已审议通过的财务资助事项利率进行调整，调整后的财务资助利率为不超过9%；并同意将该议案提交股东大会审议。

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　该议案需提交公司股东大会审议。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于签署财务资助〈补充协议〉的公告》。

　　4、审议通过了《关于石家庄融创财信与股东签署财务资助〈补充协议〉的议案》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意石家庄融创财信房地产开发有限公司以下简称分别与北京国兴南华房地产开发有限公司、石家庄融创贵和房地产开发有限公司签署《补充协议》，对此前已审议通过的财务资助事项利率进行调整，调整后的财务资助利率为不超过9%；并同意将该议案提交股东大会审议。

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　该议案需提交公司股东大会审议。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于签署财务资助〈补充协议〉的公告》。

　　5、审议通过了《关于控股子公司星界置业为其股东提供财务资助的议案》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意重庆星界置业有限公司向股东融创西南房地产开发（集团）有限公司提供财务资助不超过1.28亿元、向股东重庆融侨房地产开发有限公司提供财务资助不超过1.28亿元，同时向股东重庆财信弘业房地产开发有限公司提供资金不超过1.44亿元，按照年利率不高于9%的标准收取费用，期限最长不超过24个月。并同意将该议案提交股东大会审议。

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　该议案需提交公司股东大会审议。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于控股子公司为其股东提供财务资助的公告》。

　　6、审议通过了《关于控股子公司石家庄融创财信为其股东提供财务资助的议案》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意石家庄融创财信房地产开发有限公司向股东石家庄融创贵和房地产开发有限公司提供财务资助不超过2亿元，同时向股东北京国兴南华房地产开发有限公司提供资金不超过3亿元，按照年利率不高于9%的标准收取费用，期限最长不超过24个月；并同意将该议案提交股东大会审议。

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　该议案需提交公司股东大会审议。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于控股子公司为其股东提供财务资助的公告》。

　　7、审议通过了《关于控股子公司中梁坤维为其股东提供财务资助的议案》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意重庆中梁坤维房地产开发有限公司向股东成都中梁置业有限公司提供财务资助不超过0.6亿元，向股东宁波梁祺投资管理合伙企业（有限合伙）提供财务资助不超过0.9亿元，同时向股东重庆财信弘业房地产开发有限公司提供资金不超过1.5亿元，按照年利率不高于9%的标准收取费用，期限最长不超过24个月；并同意将该议案提交股东大会审议。

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　该议案需提交公司股东大会审议。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于控股子公司为其股东提供财务资助的公告》。

　　8、审议通过了《关于对重庆市万旭园林绿化工程有限公司提供担保的议案》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意公司为重庆市万旭园林绿化工程有限公司向重庆三峡银行江北支行申请的流动资金贷款1,000万元提供连带责任保证担保，同时公司的子公司重庆国兴棠城置业有限公司以其持有的国兴˙海棠国际项目部分车位为该笔贷款提供抵押担保；并同意将该议案提交股东大会审议。

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　该议案需提交公司股东大会审议。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于对外提供担保的公告》。

　　9、审议通过了《关于对重庆峨克门窗幕墙工程有限公司提供担保的议案》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意公司为重庆峨克门窗幕墙工程有限公司向重庆三峡银行江北支行申请的流动资金贷款1,000万元提供连带责任保证担保，同时公司的子公司重庆财信弘业房地产开发有限公司以其持有的国兴˙北岸江山项目部分车位为该笔贷款提供抵押担保；并同意将该议案提交股东大会审议。

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　该议案需提交公司股东大会审议。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于对外提供担保的公告》。

　　10、审议通过了《关于对重庆梵与环境艺术有限公司提供担保的议案》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意公司为重庆梵与环境艺术有限公司向重庆三峡银行江北支行申请的流动资金贷款1,000万元提供连带责任保证担保，同时公司的子公司重庆财信弘业房地产开发有限公司以其持有的持有的国兴˙北岸江山项目部分车位为该笔贷款提供抵押担保；并同意将该议案提交股东大会审议。

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　该议案需提交公司股东大会审议。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于对外提供担保的公告》。

　　11、审议通过了《召开公司2020年第五次临时股东大会的通知》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　公司定于2020年9月16日（星期三）14点30分，在公司第一会议室召开2020年第五次临时股东大会，股权登记日为2020年9月9日（星期三）。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《召开公司2020年第五次临时股东大会的通知》。

　　特此公告。

　　财信地产发展集团股份有限公司董事会

　　2020年9月1日

　　证券代码：000838          证券简称：财信发展                  公告编号：2020-080

　　财信地产发展集团股份有限公司

　　关于签署财务资助《补充协议》的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、关于签订《补充协议》的情况概述

　　1、财信地产发展集团股份有限公司（以下简称“公司”）的全资子公司重庆财信弘业房地产开发有限公司（以下简称“财信弘业公司”）与融创西南房地产开发（集团）有限公司（以下简称“融创西南公司”）、重庆融侨房地产开发有限公司（以下简称“融侨公司”） 共同投资设立重庆星界置业有限公司（以下简称“星界置业”）。其中，财信弘业公司持股36%、融创西南公司持股32%、融侨公司持股32%。星界置业为公司纳入合并报表范围内的控股子公司。

　　依据房地产公司经营惯例及合资合作协议的约定，当星界置业所开发项目后期存在闲置富余资金时，为盘活存量资金，加快资金周转，星界置业股东有权同等调用闲置富余资金。融创西南公司、融侨公司调用闲置富余资金的行为构成星界置业对外提供财务资助。截至本公告日，经公司董事会及股东大会审议通过的授权星界置业对财信弘业公司提供财务资助总额为3.375亿元，授权对融创西南公司提供的财务资助总额为3亿元，授权对融侨公司提供的财务资助总额为3亿元，上述财务资助事项年利率均为12%。具体情况如下：

　　■

　　现根据实际经营发展情况，经财信弘业公司与融创西南公司、融侨公司协商，财信弘业公司、融创西南公司、融侨公司拟分别与星界置业签署《补充协议》，对上述财务资助利率进行调整，调整后的财务资助利率为不超过9%。

　　2、财信弘业公司与成都中梁置业有限公司（以下简称“成都中梁”）、宁波梁祺投资管理合伙企业（有限合伙）（以下简称“宁波梁祺”）共同投资设立重庆中梁坤维房地产开发有限公司（以下简称“中梁坤维”）。其中，财信弘业公司持股50%、成都中梁持股20%、宁波梁祺持股30%。中梁坤维为公司纳入合并报表范围内的控股子公司。

　　依据房地产公司经营惯例及合资合作协议的约定，当中梁坤维所开发项目后期存在闲置富余资金时，为盘活存量资金，加快资金周转，中梁坤维股东有权同等调用闲置富余资金。成都中梁、宁波梁祺调用闲置富余资金的行为构成中梁坤维对外提供财务资助。截至本公告日，经公司董事会及股东大会审议通过的授权中梁坤维对财信弘业公司提供财务资助总额为2.7亿元，授权对成都中梁提供的财务资助总额为1.1亿元，授权对宁波梁祺提供的财务资助总额为1.6亿元，上述财务资助事项年利率均为13%。具体情况如下：

　　■

　　现根据实际经营发展情况，经财信弘业公司与成都中梁、宁波梁祺协商，财信弘业公司、成都中梁、宁波梁祺拟分别与中梁坤维签署《补充协议》，对上述财务资助利率进行调整，调整后的财务资助利率为不超过9%。

　　3、财信弘业公司与重庆中梁坤元企业管理咨询有限（以下简称“重庆中梁公司”）、宁波梁瑞乙期投资管理合伙企业（有限合伙）（以下简称“宁波梁瑞乙期”）共同投资设立重庆浩方房地产开发有限公司（以下简称“重庆浩方公司”）。其中，财信弘业公司持股51%、重庆中梁公司持股35%、宁波梁瑞乙期14%。重庆浩方公司为公司纳入合并报表范围内的控股子公司。

　　依据房地产公司经营惯例及合资合作协议的约定，当重庆浩方公司所开发项目后期存在闲置富余资金时，为盘活存量资金，加快资金周转，重庆浩方公司股东有权同等调用闲置富余资金。重庆中梁公司、宁波梁瑞乙期调用闲置富余资金的行为构成重庆浩方公司对外提供财务资助。截至本公告日，经公司董事会及股东大会审议通过的授权重庆浩方公司对财信弘业公司提供财务资助总额为0.83亿元，授权对重庆中梁公司提供的财务资助总额为0.57亿元，授权对宁波梁瑞乙期提供的财务资助总额为0.23亿元，上述财务资助事项年利率均为9%。具体情况如下：

　　■

　　现根据实际经营发展情况，经财信弘业公司与重庆中梁公司、宁波梁瑞乙期协商，财信弘业公司、重庆中梁公司、宁波梁瑞乙期拟分别与重庆浩方公司签署《补充协议》，对上述财务资助利率进行调整，调整后的财务资助利率为不超过9%。

　　4、公司的全资子公司北京国兴南华房地产开发有限公司（以下简称“北京国兴南华”）与石家庄融创贵和房地产开发有限公司（以下简称“石家庄融创贵和”）共同投资设立石家庄融创财信房地产开发有限公司（以下简称“石家庄融创财信”）。其中，北京国兴南华持股60%、石家庄融创贵和持股40%。石家庄融创财信为公司纳入合并报表范围内的控股子公司。

　　依据房地产公司经营惯例及合资合作协议的约定，当石家庄融创财信所开发项目后期存在闲置富余资金时，为盘活存量资金，加快资金周转，石家庄融创财信股东有权同等调用闲置富余资金。石家庄融创贵和调用闲置富余资金的行为构成石家庄融创财信对外提供财务资助。截至本公告日，经公司董事会及股东大会审议通过的授权石家庄融创财信对北京国兴南华提供财务资助总额为3亿元，授权对石家庄融创贵和提供的财务资助总额为2亿元，上述财务资助事项年利率均为12%。具体情况如下：

　　■

　　现根据实际经营发展情况，经与石家庄融创贵和协商，北京国兴南华、石家庄融创贵和拟分别与石家庄融创财信签署《补充协议》，对上述财务资助利率进行调整，调整后的财务资助利率为不超过9%。

　　公司已于2020年8月31日召开第十届董事会第三十一次临时会议，以9票同意、0票弃权、0票反对的表决结果审议通过了《关于星界置业与股东签署财务资助〈补充协议〉的议案》、《关于中梁坤维与股东签署财务资助〈补充协议〉的议案》、《关于重庆浩方公司与股东签署财务资助〈补充协议〉的议案》、《关于石家庄融创财信与股东签署财务资助〈补充协议〉的议案》，以上议案尚需提交公司股东大会审议通过。

　　二、《补充协议》的主要内容

　　对借款合同的财务资助利率进行调整

　　■

　　三、交易目的

　　为确保整体利益最大化，基于公平对等原则，星界置业分别与财信弘业公司、融创西南公司、融侨公司商议确定签署《补充协议》，对财务资助利率进行调整；中梁坤维分别与财信弘业公司、成都中梁、宁波梁祺商议确定签署《补充协议》，对财务资助利率进行调整；重庆浩方公司分别与财信弘业公司、重庆中梁公司、宁波梁瑞乙期商议确定签署《补充协议》，对财务资助利率进行调整；石家庄融创财信分别与北京国兴南华及石家庄融创贵和商议确定签署《补充协议》，对财务资助利率进行调整。

　　四、《补充协议》对公司的影响

　　签署《补充协议》并调整财务资助利率水平，对公司财务状况及整体经营成果无重大影响。

　　五、独立董事意见

　　1、本次签署《补充协议》，是基于公司日常管理需要，根据对等原则，星界置业、中梁坤维、重庆浩方公司、石家庄融创财信向股东提供同利率的财务资助，不存在损害公司及股东特别是中小股东权益的情形；

　　2、本次财务资助《补充协议》的内容、决策程序符合《公司法》、《证券法》和《深圳证券交易所股票上市规则》等有关法律、法规和《公司章程》的规定。

　　综上所述，我们同意本次提供财务资助《补充协议》的相关议案提交公司股东大会审议。

　　六、备查文件

　　1、公司第十届董事会第三十一次临时会议决议；

　　2、公司独立董事关于第十届董事会第三十一次临时会议相关事项的独立意见。

　　3、星界置业与财信弘业公司、融创西南公司、融侨公司之《补充协议》；中梁坤维与财信弘业公司、成都中梁、宁波梁祺之《补充协议》；重庆浩方公司与财信弘业公司、重庆中梁公司、宁波梁瑞乙期之《补充协议》；石家庄融创财信与北京国兴南华、石家庄融创贵和之《补充协议》。

　　财信地产发展集团股份有限公司董事会

　　2020年9月1日

　　证券代码：000838              证券简称：财信发展              公告编号：2020-081

　　财信地产发展集团股份有限公司

　　关于控股子公司为其股东提供财务

　　资助的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　风险提示：

　　1、按照房地产公司经营惯例及合资合作协议的约定，财信地产发展集团股份有限公司或其控股子公司（以下合称“公司”）与合作方作为房地产项目公司股东，通常以资本金和股东借款相结合的方式投入资金以满足项目公司日常经营的资金需求。公司及控股项目公司其他股东在项目前期投入资金后，当项目公司后期存在闲置富余资金时，为盘活存量资金，加快资金周转，公司在调用控股项目公司富余资金时，为了公平对待股东，其他股东也有权同等调用闲置富余资金。控股项目公司其他股东调用闲置富余资金的行为构成控股项目公司对外提供财务资助。

　　2、本次公司与合作方按股权比例调用控股项目公司富余资金，是根据合资合作协议的约定及项目公司的资金预算所做的预计数，目前尚未实施。具体财务资助金额以实际发生金额为准。

　　3、公司在实施财务资助时，均充分考虑风险，并实施了一系列风控措施。截止目前，公司未发生财务资助到期后未能及时清偿的情形。

　　4、公司与合作方按股权比例调用控股项目公司富余资金不涉及与公司控股股东、实际控制人的关联交易事项，不存在向公司控股股东、实际控制人进行利益输送的情形。

　　5、本次财务资助事项尚需提交公司股东大会审议。

　　一、财务资助事项概述

　　1、公司全资子公司重庆财信弘业房地产开发有限公司（以下简称“财信弘业公司”）与融创西南房地产开发（集团）有限公司（以下简称“融创西南公司”）、重庆融侨房地产开发有限公司（以下简称“融侨公司”）共同投资设立重庆星界置业有限公司（以下简称“星界置业”）。其中，财信弘业公司持股36%、融创西南公司持股32%、融侨公司持股32%。星界置业为公司纳入合并报表范围内的控股子公司。

　　本次财务资助情况如下：

　　星界置业在充分预留了项目后续建设和正常经营所需资金后，可按股权比例以自有资金向各股东方提供财务资助。本次拟向融创西南公司提供财务资助不超过1.28亿元，向融侨公司提供财务资助不超过1.28亿元，同时应按股权比例向财信弘业公司提供资金不超过1.44亿元，拟按照年利率不高于9%的标准收取费用，期限最长不超过24个月。

　　公司于2020年8月31日召开第十届董事会第三十一次临时会议，以9票同意、0票弃权、0票反对的表决结果审议通过了《关于控股子公司星界置业为其股东提供财务资助的议案》。

　　2、公司全资子公司北京国兴南华房地产开发有限公司（以下简称“北京国兴南华”）与石家庄融创贵和房地产开发有限公司（以下简称“石家庄融创贵和”）共同投资设立石家庄融创财信房地产开发有限公司（以下简称“石家庄融创财信”）。其中，北京国兴南华持股60%、石家庄融创贵和持股40%。石家庄融创财信为公司纳入合并报表范围内的控股子公司。

　　本次财务资助情况如下：

　　石家庄融创财信在充分预留了项目后续建设和正常经营所需资金后，可按股权比例以自有资金向各股东方提供财务资助。本次拟向石家庄融创贵和提供财务资助不超过2亿元，同时应按股权比例向北京国兴南华提供资金不超过3亿元，拟按照年利率不超9%的标准收取费用，期限最长不超过24个月。

　　公司于2020年8月31日召开第十届董事会第三十一次临时会议，以9票同意、0票弃权、0票反对的表决结果审议通过了《关于控股子公司石家庄融创财信为其股东提供财务资助的议案》。

　　3、财信弘业公司与成都中梁置业有限公司（以下简称“成都中梁”）、宁波梁祺投资管理合伙企业（有限合伙）（以下简称“宁波梁祺”）共同投资设立重庆中梁坤维房地产开发有限公司（以下简称“中梁坤维”）。其中，财信弘业公司持股 50%、成都中梁持股20%、宁波梁祺持股30%。中梁坤维为公司纳入合并报表范围内的控股子公司。

　　本次财务资助情况：

　　中梁坤维在充分预留了项目后续建设和正常经营所需资金后，可按股权比例以自有资金向各股东方提供财务资助。本次拟向成都中梁提供财务资助不超过0.6亿元，向宁波梁祺提供财务资助不超过0.9亿元，同时应按股权比例向财信弘业公司提供资金不超过1.5亿元，拟按照年利率不高于9%的标准收取费用，期限最长不超过24个月。

　　公司于2020年8月31日召开第十届董事会第三十一次临时会议，以9票同意、0票弃权、0票反对的表决结果审议通过了《关于控股子公司中梁坤维为其股东提供财务资助的议案》。

　　4、根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》等相关规定，上述财务资助事项尚需获得股东大会的批准。

　　二、被资助对象的基本情况

　　（一）融创西南房地产开发（集团）有限公司

　　1、统一社会信用代码：915000007474974732

　　2、成立时间：2003年4月24日

　　3、注册资本： 100,000万人民币

　　4、法定代表人：商羽

　　5、主营业务：房地产开发经营，技术进出口，货物进出口，各类工程建设活动，工程造价咨询业务，建设工程勘察，从事会计师事务所业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准） 一般项目：建筑材料批发，市场营销策划，非居住房地产租赁，住房租赁，信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务），法律咨询（不包括律师事务所业务），税务服务，企业形象策划，工程管理服务，企业管理，物业管理，房地产经纪，房地产咨询，人力资源服务（不含职业中介活动）（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。

　　6、股东情况：

　　■

　　■

　　融创西南房地产开发（集团）有限公司的实际控制人为孙宏斌先生，孙宏斌先生间接控制融创房地产集团有限公司45.11%的股份。

　　7、主要财务指标如下

　　单位：万元

　　■

　　8、融创西南公司的资信情况良好，且与公司及控股股东、实际控制人之间不存在关联关系。经核查，该公司不属于失信被执行人。

　　9、公司此前对融创西南公司财务资助的授权及执行情况

　　单位：万元

　　■

　　上述财务资助事项不存在逾期未偿还的情况。

　　10、经营情况

　　融创西南公司系融创房地产集团有限公司西南区域公司，项目储备货值丰富，各项目经营状况良好。未来现金流充裕，还款不存在资金问题。

　　（二）重庆融侨房地产开发有限公司

　　1、统一社会信用代码：91500108MA5YY3B00R

　　2、成立时间：2018年6月6日

　　3、注册资本：10,000万人民币

　　4、法定代表人：王旭东

　　5、主营业务：房地产开发（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准） 一般项目：房地产销售；商场、市场管理；商务信息咨询；旅游项目开发；酒店管理；物业管理。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。

　　6、股东情况：

　　■

　　■

　　重庆融侨房地产开发有限公司实际控制人为林宏修先生，林宏修先生间接控制重庆融侨房地产开发有限公司91%的股份。

　　7、主要财务指标如下

　　单位：万元

　　■

　　8、融侨公司的资信情况良好，且与公司及控股股东、实际控制人之间不存在关联关系。经核查，该公司不属于失信被执行人。

　　9、公司此前对融侨公司财务资助的授权及执行情况

　　单位：万元

　　■

　　上述财务资助事项不存在逾期未偿还的情况。

　　10、经营情况

　　融侨公司隶属于融侨集团股份有限公司，各地项目储备货值丰富，各项目经营状况良好。未来现金流充裕，还款不存在资金问题。

　　（三）石家庄融创贵和房地产开发有限公司

　　1、统一社会信用代码：91130100MA07UY835T

　　2、成立时间： 2016年9月6日

　　3、注册资本： 5,000万元

　　4、法定代表人：易绪兵

　　5、主营业务： 房地产开发与经营，商品房销售，建筑材料、机械设备的零售，工程技术咨询，物业服务。

　　6、股东情况：

　　■

　　■

　　石家庄融创贵和房地产开发有限公司的实际控制人为孙宏斌先生，孙宏斌先生间接控制北京融创建投房地产集团有限公司45.11%的股份。

　　7、主要财务指标如下

　　单位：万元

　　■

　　石家庄融创贵和的资信情况良好，且与公司及控股股东、实际控制人之间不存在关联关系。经核查，该公司不属于失信被执行人。

　　8、经营情况

　　石家庄融创贵和先后开发建设了“融创·裕华壹号”、“融创中心”、“融创·臻园壹号”“融创学府”四个重点项目，各项目经营状况良好。未来现金流充裕，还款不存在资金问题。

　　9、公司此前对石家庄融创贵和公司财务资助的授权及执行情况

　　单位：万元

　　■

　　上述财务资助事项不存在逾期未偿还的情况。

　　（四）成都中梁置业有限公司

　　1、统一社会信用代码：91510100MA6DFF4M8X

　　2、成立时间：2017 年 8 月 3 日

　　3、注册资本： 5,000 万元

　　4、法定代表人：周建中

　　5、主营业务：房地产开发经营（凭资质证书经营）；物业管理（凭 资质证书经营）；房地产经纪；自有房屋租赁、企业营销策划；商务 咨询；（不含投资咨询）；企业管理咨询。（依法需经批准的项目，经 相关部门批准后方可开展经营活动）

　　6、控股股东及实际控制人：上海中梁地产集团有限公司

　　■

　　■

　　成都中梁置业有限公司的实际控制人为杨剑先生，杨剑先生间接控制上海中梁地产集团有限公司82.94%的股份。

　　7、主要财务指标如下

　　单位：万元

　　■

　　8、经营情况

　　成都中梁置业有限公司系中梁控股集团西南区域集团平台公司， 现西南区域集团项目十多个，储备货值超百亿，各项目经营状况良好。 未来成都中梁现金流充裕，还款不存在资金问题。

　　9、公司此前对成都中梁财务资助的授权及执行情况

　　单位：万元

　　■

　　上述财务资助事项不存在逾期未偿还的情况。

　　（五）宁波梁祺投资管理合伙企业（有限合伙）

　　1、统一社会信用代码：91330203MA2AGY181Q

　　2、成立时间：2018 年 1 月 19 日

　　3、执行事务合伙人：上海豫领实业有限公司

　　4、主营业务：投资管理，资产管理，投资咨询。（未经金融等监 管部门批准不得从事吸收存款、融资担保、代客理财、向社会公众集 （融）资等金融业务）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方 可开展经营活动）

　　5、合伙人情况：

　　■

　　6、主要财务指标如下

　　■

　　7、经营情况

　　宁波梁祺投资管理合伙企业（有限合伙）全部投资于重庆中梁坤维房地产开发有限公司 30%的股权。

　　9、公司此前对宁波梁祺财务资助的授权及执行情况

　　单位：万元

　　■

　　上述财务资助事项不存在逾期未偿还的情况。

　　三、借款协议主要内容

　　（一）星界置业与融创西南公司&融侨公司

　　1、借款金额：

　　星界置业向融创西南公司出借金额总计不超过人民币1.28亿元的资金，分批次借出，每批次借出金额由双方协商确定。

　　星界置业向融侨公司出借金额总计不超过人民币1.28亿元的资金，分批次借出，每批次借出金额由双方协商确定。

　　2、借款期限：星界置业对外提供财务资助期限暂定为24个月。若双方无其他书面文件的，每笔资金借款期限以不超过24个月为限。双方可商定提前还款，借款起始日及到期日相应进行调整。

　　3、借款利息：星界置业公司对外提供财务资助合同借款利率为年利率不超过9%。计息期限以实际借款天数为准。每批次借款期限届满后，借款人向出借人偿还本合同约定额度内实际发生的借款本金与尚未支付的剩余利息。

　　4、抵押及担保：无。

　　5、还款保证：借款人以在出借人的出资金额和未分配利润以及自有资金作为保证。

　　（二）石家庄融创财信与石家庄融创贵和

　　1、借款金额：

　　石家庄融创财信向石家庄融创贵和出借金额总计不超过人民币2亿元的资金，分批次借出，每批次借出金额由双方协商确定。

　　2、借款期限：石家庄融创财信对外提供财务资助期限暂定为24个月。若双方无其他书面文件的，每笔资金借款期限以不超过24个月为限。双方可商定提前还款，借款起始日及到期日相应进行调整。

　　3、借款利息：石家庄融创财信对外提供财务资助合同借款利率为年利率不超过9%。计息期限以实际借款天数为准。每批次借款期限届满后，借款人向出借人偿还本合同约定额度内实际发生的借款本金与尚未支付的剩余利息。

　　4、抵押及担保：无。

　　5、还款保证：借款人以在出借人的出资金额和未分配利润以及自有资金作为保证。

　　（三）中梁坤维与成都中梁&宁波梁祺

　　1、借款金额：

　　中梁坤维向成都中梁出借金额总计不超过人民币0.6亿元的资金，分批次借出，每批次借出金额由双方协商确定。

　　中梁坤维向宁波梁祺出借金额总计不超过人民币0.9亿元的资金，分批次借出，每批次借出金额由双方协商确定。

　　2、借款期限：中梁坤维对外提供财务资助期限暂定为24个月。若双方无其他书面文件的，每笔资金借款期限以不超过24个月为限。双方可商定提前还款，借款起始日及到期日相应进行调整。

　　3、借款利息：中梁坤维对外提供财务资助合同借款利率为年利率不超过9%。计息期限以实际借款天数为准。每批次借款期限届满后，借款人向出借人偿还本合同约定额度内实际发生的借款本金与尚未支付的剩余利息。

　　4、抵押及担保：无。

　　5、还款保证：借款人以在出借人的出资金额和未分配利润以及自有资金作为保证。

　　四、所采取的风险防范措施

　　公司控制的合并报表范围内的控股子公司向其股东方提供财务资助事项，是在充分预留了项目后续建设和正常经营所需资金后，经各方股东协商一致，参照房地产行业惯例，按股权比例提供财务资助。在对外提供财务资助过程中，融创西南公司、融侨公司、石家庄融创贵和、成都中梁及宁波梁祺分别以其出资金额和未分配利润以及其自有资金作为保证，风险基本可控制。

　　（一）星界置业基本情况

　　1、公司名称：重庆星界置业有限公司

　　法定代表人：李航

　　成立日期：2015年07月22日

　　注册资本：1,000万元

　　注册地址：重庆市巴南区界石镇富城路88号4幢附54号

　　经营范围：房地产开发（凭资质证书从事经营）；房地产中介服务；房地产经纪代理；楼盘销售代理；房屋租赁；物业管理（凭资质证书从事经营）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

　　股东情况：财信弘业公司持股36%、融创西南持股32%、融侨公司32%。

　　主要负责开发项目：御华兰亭项目

　　截止2020年06月30日，星界置业公司未经审计资产总额206,828.79万元，其中货币资金余额17,747.15万元，负债总额为179,185.83万元，净资产为27,642.96万元。

　　御华兰亭项目规划建筑面积约56万平米，预计货值44亿元，项目2019年3月开盘销售，销售情况较好。

　　2、本次财务资助的原因

　　为了适应市场发展规律，越来越多房地产企业选择以联合开发的方式实现合作共赢。加之房地产行业属于资金密集型行业，对资金的依赖程度较大。为了盘活合作项目的存量资金，加快自身资金周转，按照房地产公司经营惯例，项目产生的销售回款和融资流入在满足未来一定期限的经营资金后，仍然存在闲置盈余资金时，各股东方会要求调用该盈余资金，以促进公司持续健康发展，提升资金的使用效率。

　　3、本次财务资助的合理性

　　根据合作协议的相关约定执行：对项目公司融资回款和销售回款在扣除未来三个月需支付的各类开发成本并预留满足项目后续未来3个月开发资金后的剩余部分由各方股东按股权比例调用。本次星界置业向融创西南公司提供财务资助不超过1.28亿元，向融侨公司提供财务资助不超过1.28亿元。上述财务资助是基于项目开发过程中，根据合资合作协议的约定及项目公司资金预测所做的最近12个月的预计限额数，目前尚未实施。在实际操作过程中，项目公司财务会定期对项目公司资金情况进行预测和监控，只有在合作项目资金满足未来三个月经营支出后仍有剩余，方才允许股东调拨盈余资金。同时，项目股东以在星界置业的出资金额和未分配利润以及自有资金作为保证。当项目公司资金不能满足未来支出时，将提前 30日通知股东及时归还或者补充投入资金以满足项目公司经营。综合措施之下，本次财务资助不会影响项目的开发进度。

　　截止2020年6月30日，星界置业产权转让价格105，600万，其中财信弘业公司占比36%，融创西南公司占比32%，融侨公司占比32%，各股东已按比例完成出资。

　　4、保障措施

　　综合融创西南公司、融侨公司的经营状况、资金实力，各方股东都有充足的资金实力，还款不存在问题。在此基础上，星界置业采取了足够的保障措施，提供的财务资助金额为授权金额，当项目公司资金不能满足未来支出时，星界置业将停止对股东的财务资助，并提前通知股东及时归还财务资助资金以满足项目公司经营。同时星界置业分别与其股东达成协议：1、项目股东以在星界置业的出资金额和未分配利润以及自有资金作为财务资助的保证；2、在财务资助过程中，项目公司根据资金情况，陆续实施财务资助，并充分考虑资金风险。一旦发行资助对象存在潜在偿还风险，项目公司将停止对其调拨。对不及时偿还的金额，将以在星界置业的出资金额和未分配利润以及自有资金作为保证。

　　（二）石家庄融创财信的基本情况

　　1、公司名称：石家庄融创财信房地产开发有限公司

　　法定代表人：彭胜昔

　　成立日期：2019年01月16日

　　注册资本：1,000万元

　　注册地址：石家庄市栾城区鑫源路268号

　　经营范围：房地产开发经营；商品房代理销售；

　　股东情况：北京国兴南华持股60%、石家庄融创贵和持股40%。

　　主要负责开发项目：栾城壹号

　　截止2020年6月30日，石家庄融创财信公司未经审计资产总额55,651.16万元，其中货币资金余额17,477.30万元，负债总额为56,278.46万元，净资产为-627.31万元，净利润-581.63万元。石家庄融创财信栾城壹号项目2019年10月开盘销售，销售情况较好。

　　2、本次财务资助的原因

　　为了适应市场发展规律，越来越多房地产企业选择以联合开发的方式实现合作共赢。加之房地产行业属于资金密集型行业，对资金的依赖程度较大。为了盘活合作项目的存量资金，加快自身资金周转，按照房地产公司经营惯例，项目产生的销售回款和融资流入在满足未来一定期限的经营资金后，仍然存在闲置盈余资金时，各股东方会要求调用该盈余资金，以促进公司持续健康发展，提升资金的使用效率。

　　3、本次财务资助的合理性

　　根据合作协议的相关约定执行：对项目公司融资回款和销售回款在扣除未来三个月需支付的各类开发成本并预留满足项目后续未来3个月开发资金后的剩余部分由各方股东按股权比例调用。本次石家庄融创财信向石家庄融创贵和提供财务资助不超过2亿元。上述财务资助是基于项目开发过程中，根据合资合作协议的约定及项目公司资金预测所做的最近12个月的预计限额数，目前尚未实施。在实际操作过程中，项目公司财务会定期对项目公司资金情况进行预测和监控，只有在合作项目资金满足未来三个月经营支出后仍有剩余，方才允许股东调拨盈余资金。同时，项目股东以在石家庄融创财信的出资金额和未分配利润以及自有资金作为保证。当项目公司资金不能满足未来支出时，将提前 30日通知股东及时归还或者补充投入资金以满足项目公司经营。综合措施之下，本次财务资助不会影响项目的开发进度。

　　4、保障措施

　　石家庄融创贵和的经营状况较好、资金实力较强，还款不存在问题。在此基础上，石家庄融创财信采取了足够的保障措施，提供的财务资助金额为授权金额，当项目公司资金不能满足未来支出时，石家庄融创财信将停止对股东的财务资助，并提前通知股东及时归还财务资助资金以满足项目公司经营。同时石家庄融创财信分别与其股东达成协议：1、项目股东以在石家庄融创财信的出资金额和未分配利润以及自有资金作为财务资助的保证；2、在财务资助过程中，项目公司根据资金情况，陆续实施财务资助，并充分考虑资金风险。一旦发行资助对象存在潜在偿还风险，项目公司将停止对其调拨。对不及时偿还的金额，将以在星界置业的出资金额和未分配利润以及自有资金作为保证。

　　（三）中梁坤维基本情况

　　1、公司名称：重庆中梁坤维房地产开发有限公司

　　法定代表人：鞠祥辉

　　成立日期：2018 年 4 月 2 日

　　注册资本：10,000 万元

　　注册地址：重庆市江津区双福街道福成大道 40 号李子湖畔一期 17 幢 28-5 号经营范围：房地产开发经营；物业管理（一级资质除外）；房地产经纪；本企业自有房屋租赁；企业营销策划；企业管理咨询。

　　股东情况：财信弘业公司持有其 50%的股权；宁波梁祺持有其30%的股权；成都中梁持有其 20%的股权。

　　主要负责开发项目：财信中梁首府项目

　　截止2020年06月30日，中梁坤维未经审计资产总额115,579.48万元，其中货币资金余额3,077.40万元，负债总额为108，376.83万元，净资产为7,202.65万元。

　　财信中梁首府项规划建筑面积约20万平米，预计货值11亿元，项目2018年9月开盘销售，销售情况较好。

　　2、本次财务资助的原因

　　为了适应市场发展规律，越来越多房地产企业选择以联合开发的方式实现合作共赢。加之房地产行业属于资金密集型行业，对资金的依赖程度较大。为了盘活合作项目的存量资金，加快自身资金周转，按照房地产公司经营惯例，项目产生的销售回款和融资流入在满足未来一定期限的经营资金后，仍然存在闲置盈余资金时，各股东方会要求调用该盈余资金，以促进公司持续健康发展，提升资金的使用效率。

　　3、本次财务资助的合理性

　　根据合作协议的相关约定执行：对项目公司融资回款和销售回款在扣除未来三个月需支付的各类开发成本并预留满足项目后续未来3个月开发资金后的剩余部分由各方股东按股权比例调用。本次中梁坤维向成都中梁提供财务资助不超过0.6亿元，向宁波梁祺提供财务资助不超过0.9亿元。上述财务资助是基于项目开发过程中，根据合资合作协议的约定及项目公司资金预测所做的最近12个月的预计限额数，目前尚未实施。在实际操作过程中，项目公司财务会定期对项目公司资金情况进行预测和监控，只有在合作项目资金满足未来三个月经营支出后仍有剩余，方才允许股东调拨盈余资金。同时，项目股东以在中梁坤维的出资金额和未分配利润以及自有资金作为保证。当项目公司资金不能满足未来支出时，将提前 30日通知股东及时归还或者补充投入资金以满足项目公司经营。综合措施之下，本次财务资助不会影响项目的开发进度。

　　4、保障措施

　　综合成都中梁、宁波梁祺的经营状况、资金实力，各方股东都有充足的资金实力，还款不存在问题。在此基础上，中梁坤维采取了足够的保障措施，提供的财务资助金额为授权金额，当项目公司资金不能满足未来支出时，中梁坤维将停止对股东的财务资助，并提前通知股东及时归还财务资助资金以满足项目公司经营。同时中梁坤维分别与其股东达成协议：1、项目股东以在中梁坤维的出资金额和未分配利润以及自有资金作为财务资助的保证；2、在财务资助过程中，项目公司根据资金情况，陆续实施财务资助，并充分考虑资金风险。一旦发行资助对象存在潜在偿还风险，项目公司将停止对其调拨。对不及时偿还的金额，将以在中梁坤维的出资金额和未分配利润以及自有资金作为保证。

　　公司将密切关注项目公司和资助对象的生产经营、资产负债情况等方面的变化情况，有效控制和防范相关借款的偿还风险。公司将进一步加强管理，控制资金风险，保护公司资金安全。

　　五、董事会意见

　　（一）星界置业在充分预留了项目后续建设及正常经营所需资金的前提下，按股权比例向各股东方提供财务资助，有利于提高资金的使用效率。本次向融创西南公司提供财务资助不超过1.28亿元，向融侨公司提供财务资助不超过1.28亿元，同时按股权比例向财信弘业公司提供资金不超过1.44亿元，按照年利率不高于9%的标准收取费用，期限最长不超过24个月，不存在损害公司股东利益的情形。在星界置业本次对外提供财务资助过程中，有融创西南公司和融侨公司在星界置业的出资金额和未分配利润以及其自有资金作为保证，风险基本可控制。

　　（二）石家庄融创财信在充分预留了项目后续建设及正常经营所需资金的前提下，按股权比例向各股东方提供财务资助，有利于提高资金的使用效率。本次向石家庄融创贵和提供财务资助不超过2亿元，同时按股权比例向北京国兴南华提供资金不超过3亿元，按照年利率不超9%的标准收取费用，期限最长不超过24个月，不存在损害公司股东利益的情形。在石家庄融创财信本次对外提供财务资助过程中，有石家庄融创贵和在石家庄融创财信的未分配利润以及其自有资金作为保证，风险基本可控制。

　　（三）中梁坤维在充分预留了项目后续建设及正常经营所需资金的前提下，按股权比例向各股东方提供财务资助，有利于提高资金的使用效率。本次向成都中梁提供财务资助不超过0.6亿元，向宁波梁祺提供财务资助不超过0.9亿元。同时按股权比例向财信弘业公司提供资金不超过1.5亿元，按照年利率不超9%的标准收取费用，期限最长不超过24个月，不存在损害公司股东利益的情形。在中梁坤维本次对外提供财务资助过程中，有成都中梁和宁波梁祺在中梁坤维的未分配利润以及其自有资金作为保证，风险基本可控制。

　　董事会认为公司提供前述财务资助的事项原因合理、定价公允，且接受财务资助的各方偿债违约可能性较小，风险可控。本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　六、独立董事意见

　　（一）为提高资金使用效率，保护合作各方的合法经济利益，按房地产行业运作惯例，经星界置业、石家庄融创财信各方股东协商一致，充分预留了项目后续建设和正常经营所需资金后，向其股东方提供财务资助，有利于提高资金使用效率且有效控制风险，更好地保护合作各方的合法经济利益，也有利于各方的进一步合作。

　　（二）本次财务资助利率的确定是基于项目公司合作的相关约定，并根据对等原则，确定本次项目公司向股东提供财务资助的利率水平，财务资助利率定价公允，不存在损害公司及股东特别是中小股东权益的情形。

　　（三）公司对本次财务资助事项采取了恰当的风险防范措施，该等事项出现违约的风险较小。

　　（四）本次提供财务资助事项已经公司董事会三分之二以上董事审议通过，本次提供财务资助事项的内容、决策程序符合《公司法》、《证券法》和《深圳证券交易所股票上市规则》等有关法律、法规和《公司章程》的规定。

　　综上所述，我们同意本次提供财务资助事项并同意将相关议案提交股东大会审议。

　　八、上市公司累计对外提供财务资助金额及逾期未收回的金额

　　截至本公告披露日，公司及控股子公司累计对外提供的财务资助余额为89,680.97万元。公司无对外提供财务资助逾期的情况。

　　九、备查文件

　　1、第十届董事会第三十一次临时会议决议；

　　2、独立董事意见；

　　3、星界置业与财信弘业公司、融创西南公司、融侨公司之《借款协议》；石家庄融创财信与北京国兴南华、石家庄融创贵和之《借款协议》；中梁坤维与财信弘业公司、成都中梁、宁波梁祺之《借款协议》。

　　特此公告。

　　财信地产发展集团股份有限公司董事会

　　2020年9月1日

　　证券代码：000838                证券简称：财信发展            公告编号：2020-082

　　财信地产发展集团股份有限公司

　　关于对外提供担保的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　特别风险提示：

　　财信地产发展集团股份有限公司及控股子公司对外担保总额超过最近一期经审计净资产100%、对资产负债率超过70%的单位担保的金额（全部为公司对控股子公司或控股子公司之间的担保）超过公司最近一期经审计净资产50%，提请投资者充分关注担保风险。

　　一、担保事项概述

　　1、此次担保情况

　　财信地产发展集团股份有限公司（以下简称“公司”）的所属房地产开发项目的供应商重庆市万旭园林绿化工程有限公司（以下简称“万旭园林”）、重庆峨克门窗幕墙工程有限公司（以下简称“峨克门窗”）、重庆梵与环境艺术有限公司（以下简称“梵与环境”）分别向重庆三峡银行江北支行（以下简称“重庆三峡银行”）申请流动资金贷款各1,000万元，总计3,000万元，期限为1年。公司拟为上述贷款提供连带责任保证担保，公司的子公司重庆财信弘业房地产开发有限公司（以下简称“财信弘业公司”）、重庆国兴棠城置业有限公司（以下简称“棠城置业公司”）拟以其持有的部分车位为该笔贷款提供抵押担保。为了保障公司利益，万旭园林、峨克门窗、梵与环境分别对公司提供连带责任保证的信用反担保。

　　2、审议情况

　　公司于2020年8月31日召开第十届董事会第三十一次临时会议，分别以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果审议通过了《关于对重庆市万旭园林绿化工程有限公司提供担保的议案》、《关于对重庆峨克门窗幕墙工程有限公司提供担保的议案》、《关于对重庆梵与环境艺术有限公司提供担保的议案》。公司连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的30%，根据《深圳证券交易所股票上市规则》及《公司章程》等相关规定，上述议案尚需提交公司股东大会审议，并经出席会议的股东所持有效表决权的三分之二以上通过方可生效。

　　二、被担保人基本情况

　　（一）重庆市万旭园林绿化工程有限公司

　　1、注册地址：重庆市璧山区广普镇马鞍村4组

　　2、成立日期 :2010年9月26日

　　3、法定代表人：万东川

　　4、注册资本： 500万元

　　5、主营业务范围：一般项目：种植、销售：绿化植物、观赏植物（不含林木种子生产、经营）；园林绿化工程设计、施工；园林技术咨询；土石方工程施工、水电安装；钢结构施工 ；销售：石材、园林设备用品及园林辅材 、农副产品。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可从事经营活动），城市绿化管理，专业保洁、清洗、消毒服务，人力资源服务（不含职业中介活动），物业管理（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

　　6、股权结构：

　　■

　　7、与公司关系：万旭园林为公司的供应商之一，该公司及其实际控制人与公司及公司前十名股东不存在产权、业务、资产、债权、债务、人员等方面的关系以及可能或已经造成本公司对其利益倾斜的其他关系。

　　8、经核查，万旭园林的信用情况良好，不属于失信被执行人。

　　9、财务数据：

　　单位：元

　　■

　　（二）重庆峨克门窗幕墙工程有限公司

　　1、注册地址：重庆市北碚区蔡家岗镇凤栖路6号18幢1号

　　2、成立日期 :2003年2月26日

　　3、法定代表人：李剑

　　4、注册资本：5,018万人民币

　　5、主营业务范围：各类工程建设活动，建设工程设计（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准） 一般项目：货物进出口，室内装饰装修，门窗制造，金属结构制造，五金产品零售，建筑装饰材料零售（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

　　6、股权结构：

　　■

　　7、与公司关系：峨克门窗为公司的供应商之一，该公司及其实际控制人与公司及公司前十名股东不存在产权、业务、资产、债权、债务、人员等方面的关系以及可能或已经造成本公司对其利益倾斜的其他关系。

　　8、经核查，峨克门窗的信用情况良好，不属于失信被执行人。

　　9、财务数据：

　　单位：元

　　■

　　（三）重庆梵与环境艺术有限公司

　　1、注册地址：重庆市北部新区金渝大道89号3幢10-1

　　2、成立日期 :2016年5月16日

　　3、法定代表人：于晓雪

　　4、注册资本：200万元

　　5、主营业务范围：一般项目：景观艺术设计、室内空间设计、工艺美术品设计、平面设计；软装设计；从事建筑相关业务（取得相关资质后方可执业）；销售：建筑材料（不含危险化学品）、装饰材料（不含危险化学品）、五金交电、厨具、卫生洁具、灯饰灯具、电线电缆、家用电器、日用百货、工艺美术品（象牙及其制品除外）、智能家居设备、影音设备、空调设备、水处理设备、家具设计、销售。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

　　6、股权结构：

　　■

　　7、与公司关系：梵与环境为公司的供应商之一，该公司及其实际控制人与公司及公司前十名股东不存在产权、业务、资产、债权、债务、人员等方面的关系以及可能或已经造成本公司对其利益倾斜的其他关系。

　　8、经核查，梵与环境的信用情况良好，不属于失信被执行人。

　　9、财务数据：

　　单位：元

　　■

　　四、担保事项的主要内容

　　（一） 公司提供的连带责任保证担保

　　1、担保范围：连带责任保证，担保合同对应主合同项下有多个保证人的，各保证人共同对借款人承担连带保证责任。保证人同意为借款人在主合同下的还本付息及其他义务向债权人提供无条件的、不可撤销的保证担保。

　　2、担保期限：自保证合同生效之日至主债务履行届满之日后两年止（若发生主债务展期等情形的，其担保期间的终止日为主债务展期届满之日两年止）

　　3、担保性质：连带责任保证担保。

　　（二）财信弘业公司、棠城置业公司提供的抵押担保

　　1、担保范围：如果债务人/被担保人,保证人出现包括但不限于下列情况之一,担保人应承担担保责任,抵押权人可径直行使抵押权:（1）债务人/被担保人未按约定还本付息的;（2）债务人/被担保人违约或未履行主合同约定义务以及履行不符合约定要求的;（3）抵押人违约或未履行本合同约定义务以及履行不符合约定要求的;（4）债务人,担保人所提供的资料或作出的声明,陈述或承诺错误,不真实,不准确或具有误导性.

　　2、担保期限：抵押合同下的抵押担保期间为自本抵押合同生效之日至主债务诉讼时效届满之日止.如主债务为分期清偿,则抵押担保期间为自本合同生效之日起至最后一期债务诉讼时效届满之日.

　　3、抵押担保物：为万旭园林公司提供的抵押物为棠城置业公司持有的国兴˙海棠国际项目154个车位；为峨克门窗提供的抵押物为财信弘业公司持有的国兴˙北岸江山项目80个车位；为梵与环境提供的抵押物为财信弘业公司持有的国兴˙北岸江山项目80个车位。

　　五、提供担保原因及反担保措施

　　万旭园林、峨克门窗、梵与环境均为公司房地产项目供应商，资信情况良好。为了对上述供应商提供原材料采购业务的金融支持，解决其融资问题，进而保证对公司的供货品质及稳定性，公司及控股子公司拟为上述三家供应商向重庆三峡银行的总计3,000万元贷款提供担保。

　　为了保障公司利益，万旭园林、峨克门窗、梵与环境分别对公司提供连带责任保证的信用反担保。

　　六、董事会意见

　　万旭园林、峨克门窗、梵与环境资信情况良好，与公司有长期稳定的合作关系，在为公司供货过程中产品质量稳定，信誉良好。公司的子公司与万旭园林签署了《集中采购合同》约定至2021年12月30日公司将向其采购不超过2,400万元园林乔木，用于公司部分项目的园林绿化；公司的子公司与峨克门窗签署了《购销合同》，约定向其采购总价不超过9,473.33万元的部分建筑材料；公司的子公司与梵与环境签署了《集采协议》，预定向其采购总价不超过2,494.60万元的装饰材料。此次公司为万旭园林、峨克门窗、梵与环境提供担保，是为了对上述供应商提供原材料采购业务的金融支持，解决其融资难的问题，同时上述供应商对公司提供了连带责任保证的信用反担保，风险基本可控，不存在与《关于规范上市公司对外担保行为的通知》相违背的情形，不影响公司业务的独立性，也不会对公司产生不利影响。

　　七、独立董事意见

　　1、董事会对上述议案的审议及表决符合《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》等有关法律法规的规定，程序合法有效。

　　2、此次公司为万旭园林、峨克门窗、梵与环境提供担保，是为了对上述供应商提供原材料采购业务的金融支持，解决其融资问题，同时上述供应商对公司提供了连带责任保证的信用反担保，风险基本可控，不存在与《关于规范上市公司对外担保行为的通知》相违背的情形。且各被担保公司经营及资信状况良好，均具有相应的债务偿还能力，不存在损害公司及其股东，特别是中小股东利益的情形。因此独立董事同意上述对外事项，并提交股东大会审议通过后实施。

　　八、累计担保数量及逾期担保的数量

　　截止本公告日，公司对子公司以及子公司相互间提供的担保余额为423,958.04万元，占公司最近一期经审计总资产的23.97%，占净资产的214.2%；公司及控股子公司对合并报表外单位提供的担保余额为23,000万元，占公司最近一期经审计总资产的1.03%，占净资产的11.62%；公司无逾期担保和涉及诉讼的担保，也无因判决败诉而应承担的担保金额的情况。

　　九、备查文件

　　1、公司与重庆三峡银行、万旭园林、峨克门窗、梵与环境之《保证合同》；

　　2、财信弘业公司、棠城置业公司与重庆三峡银行、万旭园林、峨克门窗、梵与环境之《抵押合同》；

　　3、万旭园林、峨克门窗、梵与环境与公司之《反担保承诺书》；

　　4、独立董事意见。

　　特此公告。

　　财信地产发展集团股份有限公司董事会

　　2020年9月1日

　　证券代码：000838              证券简称：财信发展                公告编号：2020-083

　　财信地产发展集团股份有限公司

　　召开公司2020年第五次临时股东大会的通知

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、召开会议基本情况

　　1、股东大会届次：2020年第五次临时股东大会

　　2、股东大会召集人：公司董事会。公司董事会于2020年8月31日召开第十届董事会第三十一次临时会议，以同意9票，反对0票，弃权0票，审议通过了《召开公司2020年第五次临时股东大会的通知》。

　　3、会议召开的合法、合规性：本次临时股东大会的召开已经公司第十届董事会第三十一次临时会议审议通过，本次股东大会会议召开符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《公司章程》的有关规定。

　　4、会议时间：

　　现场会议召开时间为：2020年9月16日（星期三）14：30。

　　网络投票时间：2020年9月16日。其中，通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的具体时间为2020年9月16日（现场股东大会召开日）9:15—9:25,9:30—11:30 和13:00—15:00；通过深圳证券交易所互联网投票系统投票的具体时间为：2020年9月16日9:15－15:00期间的任意时间。

　　5、会议的召开方式：本次股东大会采用现场表决与网络投票相结合的方式。

　　现场表决方式：股东本人出席现场会议或者通过授权委托书委托他人出席现场会议进行表决。

　　网络投票方式：公司将通过深圳证券交易所系统和互联网投票系统（http：//wltp.cninfo.com.cn）向全体股东提供网络形式的投票平台，公司股东可以在上述网络投票时间内通过上述系统行使表决权。

　　公司股东应选择现场表决和网络投票中的一种行使表决权，如果同一表决权出现重复投票表决的，以第一次有效投票结果为准。

　　6、会议的股权登记日：2020年9月9日

　　7、出席对象：

　　（1）2020年9月9日持有公司股份的普通股股东或其代理人；

　　于2020年9月9日下午收市时在中国结算深圳分公司登记在册的公司全体普通股股东均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决，股东代理人不必是本公司股东。

　　（2）本公司董事、监事及高级管理人员；

　　（3）公司聘请的会议见证律师；

　　（4）根据相关法规应当出席股东大会的其他人员。

　　8、会议地点：深圳市福田区福华路350号皇庭大厦51层 财信地产发展集团股份有限公司 第一会议室

　　二、会议审议事项

　　1、审议《关于星界置业与股东签署财务资助〈补充协议〉的议案》；

　　详见2020年9月1日公司在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）及《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》上披露的《关于签署财务资助〈补充协议〉的公告》；

　　2、审议《关于中梁坤维与股东签署财务资助〈补充协议〉的议案》；

　　详见2020年9月1日公司在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）及《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》上披露的《关于签署财务资助〈补充协议〉的公告》；

　　3、审议《关于重庆浩方公司与股东签署财务资助〈补充协议〉的议案》；

　　详见2020年9月1日公司在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）及《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》上披露的《关于签署财务资助〈补充协议〉的公告》；

　　4、审议《关于石家庄融创财信与股东签署财务资助〈补充协议〉的议案》；

　　详见2020年9月1日公司在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）及《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》上披露的《关于签署财务资助〈补充协议〉的公告》；

　　5、审议《关于控股子公司星界置业为其股东提供财务资助的议案》；

　　详见2020年9月1日公司在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）及《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》上披露的《关于控股子公司为其股东提供财务资助的公告》；

　　6、审议《关于控股子公司石家庄融创财信为其股东提供财务资助的议案》；

　　详见2020年9月1日公司在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）及《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》上披露的《关于控股子公司为其股东提供财务资助的公告》；

　　7、审议《关于控股子公司中梁坤维为其股东提供财务资助的议案》；

　　详见2020年9月1日公司在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）及《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》上披露的《关于控股子公司为其股东提供财务资助的公告》；

　　8、审议《关于对重庆市万旭园林绿化工程有限公司提供担保的议案》；

　　详见2020年9月1日公司在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）及《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》上披露的《关于对外提供担保的公告》；

　　该议案属于特别议案，需出席股东大会股东所持表决权三分之二以上通过。

　　9、审议《关于对重庆峨克门窗幕墙工程有限公司提供担保的议案》；

　　详见2020年9月1日公司在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）及《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》上披露的《关于对外提供担保的公告》；

　　该议案属于特别议案，需出席股东大会股东所持表决权三分之二以上通过。

　　10、审议《关于对重庆梵与环境艺术有限公司提供担保的议案》；

　　详见2020年9月1日公司在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）及《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》上披露的《关于对外提供担保的公告》；

　　该议案属于特别议案，需出席股东大会股东所持表决权三分之二以上通过。

　　上述议案属于涉及影响中小投资者利益的事项，公司将对中小投资者表决单独计票，并对计票结果进行披露。中小投资者是指除单独或合计持有公司5%以上股份的股东以及公司董事、监事、高级管理人员以外的股东。

　　三、提案编码

　　■

　　四、会议登记等事项

　　1、登记方式：现场登记、通过信函或传真方式登记。

　　2、登记时间：2020年9月10日9：00—17：00

　　3、登记地点：深圳市福田区福华路350号皇庭大厦51层。

　　4、登记手续：

　　（1）自然人股东持本人身份证原件和股票账户原件；该股东委托他人出席会议的，受托人持本人身份证原件、授权委托书原件、委托人股票账户原件、委托人身份证原件。

　　（2）法人股股东持营业执照复印件（加盖公章）、法定代表人身份证、法人股东单位的持股凭证；法人股东委托代理人出席会议的，代理人应出示本人身份证、法人股东单位的营业执照复印件（加盖公章）、授权委托书原件和持股凭证。

　　5、出席本次股东大会股东的食宿、交通费用自理。

　　6、会议联系方式：

　　联系人：王文伯  宋晓祯

　　联系电话：0755-88866836转8111

　　传    真：0755-88374377

　　通讯地址：深圳市福田区福华路350号皇庭大厦51层。

　　邮 编：518000

　　五、参加网络投票的具体流程

　　在本次股东大会上，股东可以通过深交所交易系统和互联网投票系统（地址为http://wltp.cninfo.com.cn）参加投票。参加网络投票时的具体操作流程详见附件1。

　　六、备查文件

　　公司第十届董事会第三十一次临时会议决议。

　　特此公告。

　　财信地产发展集团股份有限公司董事会

　　2020年9月1日

　　附件1：

　　参加网络投票的具体操作流程

　　一、网络投票的程序

　　1、普通股的投票代码为“360838”，投票简称为“财信投票”。

　　2、填报表决意见或选举票数

　　填报表决意见：同意、反对、弃权。

　　3、股东对总议案进行投票，视为对所有提案表达相同意见。

　　股东对总议案与具体提案重复投票时，以第一次有效投票为准。如股东先对具体提案投票表决，再对总议案投票表决，则以已投票表决的具体提案的表决意见为准，其他未表决的提案以总议案的表决意见为准；如先对总议案投票表决，再对具体提案投票表决，则以总议案的表决意见为准。

　　二、通过深交所交易系统投票的程序

　　1、投票时间：2020年9月16日的交易时间，即9:15—9:25, 9：30－11：30、13：00－15：00。

　　2、股东可以登录证券公司交易客户端通过交易系统投票。

　　三、 通过深交所互联网投票系统投票的程序

　　1、互联网投票系统开始投票的时间为2020年9月16日（现场股东大会召开当日）上午9：15至下午15：00的任意时间。

　　2、股东通过互联网投票系统进行网络投票，需按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务指引（2016年修订）》的规定办理身份认证，取得“深交所数字证书”或“深交所投资者服务密码”。具体的身份认证流程可登录互联网投票系统http://wltp.cninfo.com.cn规则指引栏目查阅。

　　股东根据获取的服务密码或数字证书，可登录http://wltp.cninfo.com.cn在规定时间内通过深交所互联网投票系统进行投票。

　　附件2：                    授权委托书

　　兹全权委托        （先生/女士）代表本人（本公司）出席财信地产发展集团股份有限公司2020年第五次临时股东大会，对会议审议的各项议案按本授权委托书的指示行使投票，并代为签署本次会议需要签署的相关文件。具体表决意见如下：

　　■

　　说明：1、对上述审议事项，委托人可在“同意”、“反对”或“弃权”方框内划“√”；若同一项表决结果有两个以上“√”者，视为无效票。

　　2、如委托人未作任何投票指示，则受托人可以按照自己的意愿表决。

　　委托人（签名/盖章）：         委托人身份证号码/营业执照注册号：

　　委托人股东账号：              委托人持股数：

　　受托人身份证号码：            受托人签名：

　　委托书签发日期:               委托书有限期：自签署之日起至股东大会结束

　　证券代码：000838                证券简称：财信发展            公告编号：2020-084

　　财信地产发展集团股份有限公司

　　关于股票交易异常波动的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、股票交易异常波动的情况

　　财信地产发展集团股份有限公司（以下简称“公司”、“本公司”）（    证券简称：财信发展；证券代码：000838）股票于2020年8月27日、28日、31日连续三个交易日收盘价格涨幅偏离值累计超过20%，根据《深圳证券交易所交易规则》的相关规定，属于股票交易异常波动。

　　二、公司关注、核实情况说明

　　针对股票交易异常波动情况，公司对有关事项进行核查，并与公司管理层、控股股东、实际控制人进行沟通，相关情况说明如下：

　　1、公司前期披露的信息不存在需要更正、补充之处；

　　2、公司未发现近期公共媒体报道了可能或已经对本公司股票交易价格产生较大影响的未公开重大信息；

　　3、近期公司经营情况及内外部经营环境未发生重大变化；

　　4、公司及控股股东、实际控制人不存在关于公司的应披露而未披露或处于筹划阶段的重大事项；

　　5、公司股票交易异常波动期间，公司控股股东、实际控制人不存在买卖本公司股票的情况。

　　三、是否存在应披露而未披露信息的说明

　　本公司董事会确认，本公司目前没有任何根据深圳证券交易所《股票上市规则》等有关规定应予以披露而未披露的事项或与该事项有关的筹划、商谈、意向、协议等；董事会也未获悉本公司有根据深圳证券交易所《股票上市规则》等有关规定应予以披露而未披露的、对本公司股票及其衍生品种交易价格产生较大影响的信息；公司前期披露的信息不存在需要更正、补充之处。

　　四、风险提示

　　1、经自查，本公司不存在违反信息公平披露的情形。

　　2、公司于2020年7月15日披露了《2020年半年度业绩预告》（    公告编号2020-064）对公司2020年1-6月经营业绩进行了预计；于2020年8月28日披露了《2020年半年度报告》，经公司核查，业绩预告与实际披露数据未存在较大差异，具体内容详见巨潮资讯网（www.www.cninfo.com.cn）。

　　3、公司郑重提醒广大投资者：本公司指定信息披露媒体为《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn），公司所有信息均以在上述指定媒体刊登的信息为准，公司将严格按照有关法律法规的规定和要求，及时做好信息披露工作，请广大投资者理性投资，注意投资风险。

　　特此公告。

　　财信地产发展集团股份有限公司董事会

　　2020年9月1日