§1重要提示

　　1.1 中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.2  2020年4月28日，本行董事会审议通过了《2020年第一季度报告》。本行全体董事出席了会议。

　　1.3 本季度财务报表未经审计。

　　1.4 本行法定代表人陈四清、主管财会工作负责人谷澍及财会机构负责人张文武声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　§2公司基本情况

　　2.1 公司基本信息

　　■

　　■

　　2.2 主要会计数据及财务指标

　　2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标

　　(除特别注明外，以人民币百万元列示)

　　■

　　注：（1）为以摊余成本计量的客户贷款及垫款和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的客户贷款及垫款的减值准备之和。

　　■

　　非经常性损益项目列示如下：

　　单位：人民币百万元

　　■

　　2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明

　　本行及其子公司（以下简称“本集团”）按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2020年3月31日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。

　　2.3 股东数量及持股情况

　　截至报告期末，本行普通股股东总数为618,297户。其中H股股东119,937户，A股股东498,360户。

　　前10名普通股股东持股情况

　　单位：股

　　■

　　注：（1）以上数据来源于本行2020年3月31日的股东名册。

　　（2）香港中央结算代理人有限公司持有86,155,616,338股H股，其中含全国社会保障基金理事会持有本行的H股。根据全国社会保障基金理事会向本行提供的资料，报告期末，全国社会保障基金理事会持有本行H股8,037,177,174股。香港中央结算有限公司持有1,178,865,276股A股。

　　（3）根据《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资〔2019〕49号），2019年12月，中华人民共和国财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有资本划转账户12,331,645,186股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国发〔2017〕49号）有关规定，全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行3年以上的禁售期义务。

　　（4）中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

　　2.4 主要股东及其他人士的权益和淡仓

　　主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须予披露的权益或淡仓的人士

　　截至2020年3月31日，本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥有的权益或淡仓，该等普通股股份的权益或淡仓已根据香港《证券及期货条例》第336条而备存的登记册所载如下：

　　A股股东

　　■

　　注：（1）截至2020年3月31日，根据本行股东名册显示，中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股票为123,717,852,951股，中央汇金投资有限责任公司子公司中央汇金资产管理有限责任公司登记在册的本行股票为1,013,921,700股。

　　（2）由于占比数字经四舍五入，百分比仅供参考。

　　H股股东

　　■

　　注：（1）平安资产管理有限责任公司确认，该等股份为平安资产管理有限责任公司作为投资经理代表若干客户（包括但不限于中国平安人寿保险股份有限公司）持有，系根据平安资产管理有限责任公司截至2020年3月31日止最后须予申报之权益披露而作出（申报日期为2019年6月12日）。中国平安人寿保险股份有限公司和平安资产管理有限责任公司均为中国平安保险（集团）股份有限公司的附属公司。因平安资产管理有限责任公司作为投资经理可代表客户对该等股份全权行使投票权及独立行使投资经营管理权，亦完全独立于中国平安保险（集团）股份有限公司，故根据香港《证券及期货条例》，中国平安保险（集团）股份有限公司采取非合计方式，豁免作为控股公司对该等股份权益进行披露。

　　（2）根据全国社会保障基金理事会向本行提供的资料，报告期末，全国社会保障基金理事会持有本行H股8,037,177,174股。

　　（3）由于占比数字经四舍五入，百分比仅供参考。

　　2.5 优先股股东数量及持股情况

　　截至报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股“工行优1”股东数量为26户，境内优先股“工行优2”股东数量为32户。报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事项。

　　前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况

　　单位：股

　　■

　　注：（1）以上数据来源于2020年3月31日的在册境外优先股股东情况。

　　（2）上述境外优先股的发行采用非公开方式，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。

　　（3）本行未知上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　　（4）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。

　　“工行优1”前10名境内优先股股东持股情况

　　单位：股

　　■

　　注：（1）以上数据来源于本行2020年3月31日的“工行优1”境内优先股股东名册。

　　（2）中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪”由中国人寿保险股份有限公司管理；“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”由中国平安人寿保险股份有限公司管理；中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　　（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优1”的股份数量占“工行优1”的股份总数（即4.5亿股）的比例。

　　“工行优2”前10名境内优先股股东持股情况

　　单位：股

　　■

　　注：（1）以上数据来源于本行2020年3月31日的“工行优2”境内优先股股东名册。

　　（2）上海烟草集团有限责任公司、中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪”由中国人寿保险股份有限公司管理；“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”由中国平安人寿保险股份有限公司管理；中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　　（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优2”的股份数量占“工行优2”的股份总数（即7.0亿股）的比例。

　　§3季度经营简要分析

　　（除特别说明外，本部分财务数据以人民币列示。）

　　截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：

　　实现净利润850.13亿元，同比增长2.81%。年化平均总资产回报率1.09%，年化加权平均净资产收益率13.44%。

　　营业收入2,269.79亿元，同比下降3.62%。利息净收入1,542.87亿元，增长4.11%。年化净利息收益率2.20%。非利息收入726.92亿元，其中手续费及佣金净收入472.83亿元，增长2.49%。业务及管理费377.28亿元，下降2.38%。成本收入比16.62%。

　　报告期末，总资产320,944.78亿元，比上年末增加19,850.42亿元，增长6.59%。客户贷款及垫款总额（不含应计利息）175,159.21亿元，增加7,546.02亿元，增长4.50%，其中境内分行人民币贷款增加6,613.87亿元，增长4.43%。从结构上看，公司类贷款105,589.95亿元，个人贷款65,481.04亿元，票据贴现4,088.22亿元。投资81,580.37亿元，增加5,109.20亿元，增长6.68%。

　　总负债293,141.84亿元，比上年末增加18,967.51亿元，增长6.92%。客户存款242,202.94亿元，增加12,426.39亿元，增长5.41%。从结构上看，定期存款120,707.80亿元，活期存款117,601.16亿元，其他存款1,532.38亿元，应计利息2,361.60亿元。

　　股东权益合计27,802.94亿元，比上年末增加882.91亿元，增长3.28%。

　　按照贷款质量五级分类，不良贷款余额为2,501.03亿元，比上年末增加99.16亿元；不良贷款率1.43%，与上年末持平；拨备覆盖率199.37%，提高0.05个百分点。

　　核心一级资本充足率13.15%，一级资本充足率14.19%，资本充足率16.52%，均满足监管要求。

　　§4重要事项

　　4.1 主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因

　　√适用□不适用

　　单位：人民币百万元，百分比除外

　　■

　　单位：人民币百万元，百分比除外

　　■

　　4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

　　√适用 □不适用

　　4.2.1 无固定期限资本债券和合格二级资本工具发行情况

　　本行董事会于2020年1月7日审议通过《关于发行无固定期限资本债券和合格二级资本工具的议案》。本行拟在境外市场发行无固定期限资本债券等值人民币400亿元的外币，用于补充本行其他一级资本；在境内外市场发行合格二级资本工具400亿元人民币或等值外币，用于补充本行二级资本。本次无固定期限资本债券和合格二级资本工具的发行方案尚待本行股东大会审议批准，股东大会审议通过后，还需获得相关监管机构的批准。请参见本行于上海证券交易所网站、香港交易所“披露易”网站及本行网站发布的公告。

　　4.2.2 境外优先股发行情况

　　本行2018年第一次临时股东大会审议批准了发行境内外优先股的相关议案。2020年3月，本行收到中国银保监会批复，同意本行在境外发行不超过300亿元人民币等值美元的优先股，并按照有关规定计入本行其他一级资本。请参见本行于上海证券交易所网站、香港交易所“披露易”网站及本行网站发布的公告。

　　4.3 报告期内现金分红政策的执行情况

　　□适用 √不适用

　　4.4 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

　　□适用 √不适用

　　4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

　　□适用 √不适用

　　§5发布季度报告

　　本报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易所“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。

　　中国工商银行股份有限公司董事会

　　2020年4月28日

　　证券代码：601398          证券简称：工商银行          公告编号：临2020-016号

　　中国工商银行股份有限公司

　　董事会决议公告

　　中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　中国工商银行股份有限公司（以下简称本行）董事会于2020年4月28日在北京市西城区复兴门内大街55号本行总行召开会议。会议应出席董事12名，亲自出席12名。官学清董事会秘书参加会议。监事会部分成员列席会议。会议召开符合法律法规、《中国工商银行股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》）及《中国工商银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

　　会议由陈四清董事长主持召开。出席会议的董事审议通过了下列议案：

　　一、关于2020年第一季度报告的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　具体内容请见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

　　二、关于《中国工商银行股份有限公司2019年度资本充足率管理报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　三、关于聘任王百荣先生为中国工商银行股份有限公司高级业务总监的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　根据业务发展需要，并统筹高级管理人员职责分工，董事会决定聘任王百荣先生为本行高级业务总监，不再担任首席风险官职务。王百荣先生的职务调整事项经董事会审议批准后，须报中国银行保险监督管理委员会（以下简称中国银保监会）备案。王百荣先生简历请见附件一。

　　截至本公告日，王百荣先生在过去三年内并无在任何上市公司担任董事职务，其与本行董事、其他高级管理人员、主要股东或控股股东概无利益关系，亦无持有香港《证券及期货条例》第XV部所指本行任何股份权益。

　　独立董事对本议案发表如下意见：同意。

　　四、关于聘任廖林先生兼任中国工商银行股份有限公司首席风险官的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　根据业务发展需要，并统筹高级管理人员职责分工，董事会决定聘任廖林先生兼任本行首席风险官。廖林先生的兼任事项经董事会审议批准后，须报中国银保监会备案。廖林先生简历请见附件二。

　　截至本公告日，廖林先生在过去三年内并无在任何上市公司担任董事职务，其与本行董事、其他高级管理人员、主要股东或控股股东概无利益关系，亦无持有香港《证券及期货条例》第XV部所指本行任何股份权益。

　　独立董事对本议案发表如下意见：同意。

　　五、关于2020年度高级管理人员业绩考核方案的议案

　　陈四清董事长、谷澍副董事长与本议案存在利害关系，回避表决。

　　议案表决情况：有效表决票10票，同意10票，反对0票，弃权0票。

　　六、关于《普惠金融业务2020年度经营计划》的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　七、关于消费者权益保护2019年工作情况与2020年工作计划的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　八、关于《2019年度集团合规风险管理报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　附件：一、王百荣先生简历

　　二、廖林先生简历

　　中国工商银行股份有限公司董事会

　　二〇二〇年四月二十八日

　　附件一

　　王百荣先生简历

　　王百荣，男，中国国籍，1962年8月出生。

　　王百荣先生1991年9月加入中国工商银行，2006年6月任浙江省分行副行长兼分行营业部总经理，2010年5月任重庆市分行副行长，2010年12月任重庆市分行行长，2016年7月任中国工商银行首席风险官。

　　王百荣先生毕业于中共中央党校，获经济学硕士学位，专业技术职称为高级经济师。

　　附件二

　　廖林先生简历

　　廖林，男，中国国籍，1966年2月出生。

　　廖林先生1989年7月加入中国建设银行，2003年11月任中国建设银行广西壮族自治区分行副行长，2011年4月起历任中国建设银行宁夏回族自治区分行行长、湖北省分行行长、北京市分行行长，2017年3月任中国建设银行首席风险官，2018年9月至2019年11月任中国建设银行副行长（2018年9月至2019年5月兼任中国建设银行首席风险官），2019年11月任中国工商银行副行长。

　　廖林先生毕业于广西农业大学，后获西南交通大学管理学博士学位，专业技术职称为高级经济师。

　　证券代码：601398          证券简称：工商银行          公告编号：临2020-017号

　　中国工商银行股份有限公司

　　监事会决议公告

　　中国工商银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　中国工商银行股份有限公司（以下简称本行）监事会于2020年4月15日以书面形式发出会议通知，于2020年4月28日在北京市西城区复兴门内大街55号本行总行召开会议。会议应出席监事6名，亲自出席6名。会议召开和议案审议程序符合有关法律法规、《中国工商银行股份有限公司章程》及《中国工商银行股份有限公司监事会议事规则》等规定。

　　会议由杨国中监事长主持，会议审议通过《关于2020年第一季度报告的议案》。

　　监事会审议认为，本行2020年第一季度报告的编制和审核程序符合有关法律、行政法规和监管规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行实际情况。

　　议案表决情况：有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　中国工商银行股份有限公司监事会

　　二○二○年四月二十八日